Дело № 1-405/2021, первая инстанция

Дело № 1-405/2021

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г. Челябинск 19 мая 2021 года

Центральный районный суд г. Челябинска в составе председательствующего А.Н. Акатышева, при секретаре Н.В. Шаповаловой, с участием государственных обвинителей Т.Б. Соловьевой, Н.Д. Кетова, подсудимой Л.Н. [СКРЫТО], ее защитника адвоката С.В. Бирюкова,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ВЕРЕИНОЙ [СКРЫТО] [СКРЫТО], родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки Российской Федерации, со средним специальным образованием, не замужней, имеющей на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка, официально не трудоустроенной, несудимой, невоеннообязанной, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ,

установил:

Л.Н. [СКРЫТО] и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ДД.ММ.ГГГГ., находясь у отделения ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием имущества, принадлежащего ООО МФК «Миг Кредит», путем незаконного получения кредита, распределив при этом роли, реализуя который лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предоставило ФИО3 ранее найденный и принесенный с собой паспорт гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, достоверно зная о том, что для получения кредита посредством сети Интернет необходима фотография заемщика вместе с паспортом, сфотографировало Л.Н. [СКРЫТО] с указанным паспортом, отправило посредством сети Интернет в ООО МФК «Миг Кредит» анкету заемщика с внесением в анкетные данные заведомо ложных и недостоверных сведений о личности заемщика, фотографии паспорта на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

После чего, продолжая реализовывать указанный преступный умысел, Л.Н. [СКРЫТО] и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, проехали в отделение банка «Ак Барс Банк», расположенного по адресу: <адрес>, где Л.Н. [СКРЫТО] представила сотруднику банка паспорт на имя ФИО21, после чего получила банковскую карту банка «Ак Барс Банк», данные расчетного счета которой лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, посредством сети Интернет предоставило в ООО «Миг Кредит», после чего, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ООО «Миг Кредит», введенные в заблуждение относительно истинных намерений Л.Н. [СКРЫТО] и лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полагая, что к ним обратилась ФИО22, заключили посредством сети Интернет договор займа №, между ООО «Миг Кредит» и ФИО23, в соответствии с который денежные средства в сумме <данные изъяты> были перечислены на указанную выше банковскую карту «Ак Барс Банк», после чего Л.Н. [СКРЫТО] и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, сняли денежные средства в указанном размере с банковской карты в банкомате, расположенном по адресу: <адрес>, с места совершения преступления скрылись, распорядившись похищенным по своему усмотрению, причинив тем самым ООО МФК «Миг Кредит» материальный ущерб на сумму <данные изъяты>.

Кроме того, Л.Н. [СКРЫТО] и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ДД.ММ.ГГГГ, вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием имущества, принадлежащего ООО МФК «ОТП «Финанс», распределив при этом роли, реализуя который лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предоставило Л.Н. [СКРЫТО] ранее найденный и принесенный с собой паспорт гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а также сообщило заведомо ложные сведения о месте ее работы и заработной плате, а также контактные данные для предоставления их кредитному специалисту.

После чего, продолжая реализовывать указанный преступный умысел, Л.Н. [СКРЫТО], находясь в помещении магазина «ДНС» по адресу: <адрес>, обратилась к кредитному специалисту ФИО7, представив ей паспорт на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а также сообщила ей заведомо ложные сведения о месте ее работы и заработной плате, и контактные данные, чем ввела ФИО7 в заблуждение.

ФИО7, доверяя ФИО3, и, полагая, что перед ней находится действительно ФИО24, заключила от имени ФИО25 кредитный договор № с ООО МФК «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение техники в вышеуказанном магазине, в соответствии с которым ООО МФК «ОТП Финанс» перечислил денежные средства в размере <данные изъяты>. на расчетный счет ООО «ДНС Ритейл» за приобретенную технику, после чего Л.Н. [СКРЫТО] сотрудниками магазина «ДНС» по вышеуказанному адресу, была выдана приобретенная на кредитные средства техника, а именно, телевизоры в количестве 2 штук и мобильный телефон «Айфон», с которыми Л.Н. [СКРЫТО] и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с места совершения преступления скрылись, причинив своими действиями ООО МФК «ОТП Финанс» материальный ущерб на сумму <данные изъяты>.

Кроме того, Л.Н. [СКРЫТО] и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в период времени до ДД.ММ.ГГГГ, вступили в предварительный преступный сговор, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием имущества, принадлежащего ООО КБ «Ренессанс Кредит», распределив при этом роли, реализуя который лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предоставило Л.Н. [СКРЫТО] ранее найденный и принесенный с собой паспорт гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а также сообщило заведомо ложные сведения о месте ее работы и заработной плате, а также контактные данные для предоставления их кредитному специалисту.

После чего, продолжая реализовывать указанный преступный умысел, Л.Н. [СКРЫТО], находясь в помещении магазина «ДНС» по адресу: <адрес>, обратилась к кредитному специалисту ФИО8, представив ей паспорт на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а также сообщила ей заведомо ложные сведения о месте ее работы и заработной плате, и контактные данные, чем ввела ФИО8 в заблуждение.

ФИО8, доверяя ФИО3, и, полагая, что перед ней находится действительно ФИО26, заключила от имени ФИО27 кредитный договор № с ООО КБ «Ренессанс Кредит» от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение техники в вышеуказанном магазине, в соответствии с которым ООО КБ «Ренессанс Кредит» перечислил денежные средства в размере <данные изъяты> на расчетный счет ООО «ДНС Ритейл» за приобретенную технику, после чего Л.Н. [СКРЫТО] сотрудниками магазина «ДНС» по вышеуказанному адресу, была выдана приобретенная на кредитные средства техника, а именно, телевизоры в количестве 2 штук и холодильная камера, с которыми Л.Н. [СКРЫТО] и лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с места совершения преступления скрылись, причинив своими действиями ООО КБ «Ренессанс Кредит» материальный ущерб на сумму <данные изъяты>

Подсудимая Л.Н [СКРЫТО] в судебном заседании вину в совершении инкриминируемых ей деяний признала, пояснив, что примерно ДД.ММ.ГГГГ ей на телефон пришло СМС от ФИО28 с фотографией паспорта ФИО1 и комментарием «Смотри, как она на тебя похожа». После этого ФИО29 сказала, что с ней хочет встретиться ФИО30. В ходе встречи ФИО31 предложила ей ([СКРЫТО]) взять кредиты на паспорт ФИО1, пояснив, что ФИО1 злоупотребляет спиртными напитками, поэтому ей кредит не дадут. За оформление кредитов ФИО32 пообещала ей вознаграждение в размере 5% от полученной суммы. Она ([СКРЫТО]) не сразу, но согласилась, поскольку ей нужны были деньги, чтобы заплатить за кредит.

Они отправили заявки в несколько банков, но везде пришел отказ. Тогда ФИО33 отправила заявку в ООО «МигКредит», которая была одобрена, однако, для получения денег необходимо было оформить дебетовую карту, что они и сделали в банке «Ак Барс». Из указанных денег ФИО34 отдала ей <данные изъяты>.

Поскольку все заявки на кредит были отклонены, ФИО35 предложила оформить в кредит товары в магазине «ДНС». Они приехали в магазин «ДНС» в торговом комплексе «КС», где Альбина выбрала два телевизора и сотовый телефон марки «Айфон». Они оформили указанный товар в кредит, при этом, ФИО36 отказалась от доставки, решила получать товар самовывозом. В качестве оплаты ФИО37 отдала ей приобретенный «Айфон», который она ([СКРЫТО]) впоследствии продала за <данные изъяты>. Что стало с телевизорами, ей неизвестно.

На следующий день они с ФИО38 договорились встретиться у магазина «ДНС» в ТРК «Куба». Когда они встретились, то ФИО39 сказала, что из приобретенного в этот день товара она ([СКРЫТО]) ничего не получит, поскольку необходимо еще рассчитаться с хозяйкой паспорта. Они оформили в магазине «ДНС» кредит, что там было, она уже точно не помнит.

В настоящее время в совершенных ею преступлениях она раскаивается, если бы не ФИО40, она бы так не поступила. Из-за преступлений она потеряла работу, на иждивении у нее находится несовершеннолетний ребенок, в 2017 году ей была сделана операция по удалению желчного пузыря.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ФИО12 (т. 1 л.д. 56-59) следует, что он работает с ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Ренессанс Кредит» в должности советника по вопросам безопасности.

ДД.ММ.ГГГГ поступило обращение от ФИО1 об оспаривании заключения кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ, так как она ДД.ММ.ГГГГ утеряла паспорт на свое имя и данный кредит не оформляла. После этого им была проведена проверка и установлено, что при оформлении кредитного договора на оформление холодильника в магазине «ДНС» предоставила не свой паспорт, так же визуально подписи в паспорте и договоре не совпадали, после чего им было написано заявление в ОП «Курчатовский» по данному факту.

Кредитный договор был оформлен кредитным сотрудником ООО «ДНС Ритейл» ФИО8, которая проходила обучение, так же имела права доступа в программу банка, но по каким-то причинам оформление кредита было под логином другого сотрудника, как пояснила сама ФИО41, программа уже была открыта другим сотрудником, она не стала из нее выходить, поэтому оформила кредит под чужим логином. Так как у ФИО1 имеется кредитная история, то в общей базе имеется полная ее контактная информация. Сотрудник, оформляющий кредитный договор, должен был произвести идентификацию личности, также проверить все контактные и установочные данные клиента, но по каким-то причинам номер телефона клиента ФИО1, которая накануне ДД.ММ.ГГГГ оформила кредит и оставила свои контакты, был изменен.

Через обращение в любую точку продаже заемщик выбирает интересующий его товар или услугу, а затем кредитный специалист или представитель банка оформляет кредит непосредственно через торговую площадку, являющуюся партнером брокера. После отправления заявки в течение нескольких часов клиент получает ответ по заявке. В случае принятия положительного решения по нему, клиент сам может подписать кредитные документы в любом магазине выдачи заказов. Для оформления кредитного договора необходим паспорт гражданина РФ и само присутствие гражданина, более никаких документов не нужно, в том числе, справки о доходах

ДД.ММ.ГГГГ банк ООО КБ «Ренессанс Кредит» заключил кредитный договор № с ФИО42 на приобретение холодильного оборудования, согласно которому ей были предоставлены кредитные средства в сумме <данные изъяты>, которые перечислены на счет клиента, а затем – на счет ООО «ДНС Ритейл». По кредитному договору ФИО43 не произвела ни одного платежа на погашение задолженностей. Таким образом, банку был причинен материальный ущерб в сумме <данные изъяты>.

ФИО9, чьи показания (т. 1 л.д. 158-161) были оглашены в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, будучи допрошенным в ходе предварительного расследования в качестве представителя потерпевшего, пояснял, что работает в АО «ОТП Банк» в должности советника службы безопасности с 2012 года.

Между ООО МФК «ОТП Финанс» и ООО «ДНС Ритейл», расположенному по адресу: <адрес>, заключен договор на предоставление потребительских кредитов. Порядок приобретения товара в торговой точке следующий: покупатель, желающий приобрести товар по договору кредита, приходит в точку, где изъявляет желание приобрести конкретный товар, предоставляя вместе с этим сотруднику торговой точки только свой паспорт. После этого, сотрудником торговой точки делается фото клиента на компьютере, изготавливается заявка на получение кредита, которая отправляется со всеми данными покупателя в банк, который либо разрешает клиенту получить кредит на конкретную сумму, либо отказывает в его получении.

В случае, если банк разрешил получение кредита, сотрудником в торговой точке оформляется кредитный договор и различные к нему приложения, после чего договор и приложение подписываются покупателем и сотрудником торговой точке. По условиям договора, стоимость приобретенных в кредит товаров оплачивает банк. Оплата осуществляется после того, как в офис банка от торговой организации поступает оригинал кредитного договора, и после его проверки сотрудниками банка. Сотрудники ООО «ДНС Ритейл», прошедшие обучение по оформлению договоров, чьи кандидатуры согласованы с банком, получают логин и пароль для доступа к системе оформления договоров. Логин и пароль являются индивидуальными для каждого сотрудника, их передача кому-либо запрещена.

ДД.ММ.ГГГГ по вышеуказанному адресу торговой точки был оформлен кредитный договор № на имя ФИО1 и выдан кредит в ООО МФК «ОТП Финанс» на сумм <данные изъяты>, с первоначальным взносом 0 рублей для оплаты товара, предоставляемого заемщику ООО «ДНС Ритейл».

В конце 2020 года в ООО МФК «ОТП Финанс» обратилась ФИО44 по факту оспаривания заключения указанного выше кредитного договора. В ходе проведения внутреннего расследования было установлено, что кредитный договор оформлен по реквизитам общегражданского паспорта на приобретение мобильного телефона и комплектующего к нему. К обращению в банк ФИО46 приложила копию заявления в ОП «Курчатовский» УМВД России по <адрес> по факту утери паспорта гражданина РФ на ее имя ДД.ММ.ГГГГ.

В анкетных данных клиента при заведении заявки внесены сведения, не имеющие отношения к ФИО47, а именно, указан иной номер личного мобильного телефона, указаны место работы и заработная плата в размере <данные изъяты>. В настоящее время денежные средства в счет погашения задолженности по кредитному договору не поступают.

Таким образом, ООО МФК «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб в сумме <данные изъяты>, который для компании значительным не является.

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО48 (протокол допроса – т. 1 л.д. 81-83) следует, что ДД.ММ.ГГГГ она в банке «Хоум Кредит» оформила кредит на сумму <данные изъяты> для покупки морозильной камеры, которую она выбрала в магазине «ДНС» по адресу: <адрес>.

Для оформлении кредита она отдала сотруднику магазина паспорт гражданина РФ на свое имя, после чего сотрудница стала подготавливать документы для покупки морозильной камеры в кредит, оформление заняло примерно 20-30 минут, после чего они с супругом поехали домой.

ДД.ММ.ГГГГ она стала собираться на работу и увидела, что в сумке нет паспорта, стала вспоминать, что в последний раз доставала свой паспорт в магазине «ДНС». Она позвонила в магазин, но там ответили, что паспорта нет. Вечером ДД.ММ.ГГГГ она написала заявление в полицию и сообщила, что у нее утерян паспорт. По ее сообщению приехал участковый уполномоченный полиции и составил протокол об административном правонарушении, указав при этом, что паспорт нужно будет восстанавливать. В настоящий момент паспорт она уже восстановила.

ДД.ММ.ГГГГ ей поступил звонок из КБ «Ренессанс Кредит», сотрудник по телефону сообщил, что у нее имеется задолженность по кредиту в данном банке, на что она сообщила, что не оформляла кредит. После этого она обратилась в правоохранительные органы, поскольку поняла, что ее утерянным паспортом воспользовалось неустановленное лицо. Свой паспорт третьим лицам она не передавала, следила за его сохранностью, кредит в КБ «Ренессанс Кредит» ДД.ММ.ГГГГ не оформляла.

В ходе дополнительного допроса (протокол допроса – т. 1 л.д. 84-87) свидетель ФИО49 указала, что потеряла паспорт ДД.ММ.ГГГГ, где именно, не может сказать, но после магазина «ДНС», расположенного по адресу: <адрес>, она документы более не трогала, никуда не ходила.

ДД.ММ.ГГГГ на утерянный ею паспорт были оформлены кредиты в банках «ОТП», «Ренессанс Кредит», «МигКредит», «МаниМен», также была подана, но не одобрена заявка в банк «Тинькофф». Данные кредиты она не оформляла, сама не ходила. После того, как она узнала, что на ее паспорт были оформлены кредиты, она написала заявление в прокуратуру и полицию, так же обращение в банки, на ее обращение с банков поступил ответ, что претензий они к ней не имеют.

Свидетель ФИО8, чьи показания (т. 1 л.д. 142-145) были оглашены в судебном заседании, будучи допрошенной в ходе предварительного расследования, поясняла, что работает в должности кредитного специалиста в ООО «ДНС Ритейл» на торговой точке: <адрес>. В ее обязанности входит заполнение необходимого пакета документов в электронном виде по 6 банкам (работа по брокерской системе), затем клиенту озвучивается результат заявки, после чего он выбирает тот банк, с которым ему наиболее выгодно работать. Ее заработная плата состоит из мотиваций, оформление кредита в том или ином банке на ее мотивацию никак не влияет. Для оформления кредита необходимо наличие паспорта гражданина РФ, личное присутствие клиента, официальное трудоустройство, а также прописка.

ДД.ММ.ГГГГ она находилась на своем рабочем месте в магазине «ДНС», расположенном на втором этаже ТК «КС». Примерно в вечернее время к ней обратилась женщина, светлая, серьги в форме колец, при маникюре, в голубой кофте, на лице медицинская маска. Разговаривала она четко, без запинок, никаких сомнений, что клиент желает получить кредит, у нее не было. Женщина сказала, что выбрала холодильник и телевизор, после чего подала паспорт на имя ФИО1, она сверила фото в паспорте с внешним видом клиента, ее ничего не смутило. Когда она стала спрашивать клиента про место работы, доход, детей и семейное положение, клиент отвечала уверенно, указала все данные. Была ли ФИО1 одна, она не помнит, не обращала внимания. После отправки заявки положительный ответ пришел только с банка «Ренессанс Кредит», на условия данного банка клиент был согласен. Она (ФИО50) разъяснила клиенту сроки оплаты и другие моменты, пакет документов передала в руки клиента, после чего занималась своими делами.

ДД.ММ.ГГГГ при оформлении вышеуказанной заявки она нечаянно зашла в программу для оформления кредита и работы с клиентом под чужим логином и паролем – ФИО2, в этот день она была на выходном. Все пароли от входа в рабочую базу сохранены на компьютере, она (ФИО51) не заметила, что зашла не под своей учетной записью и оформила кредит.

В ходе допроса ей представлена фотография женщины с короткой стрижкой, в которой она узнала женщину, оформлявшую кредит ДД.ММ.ГГГГ по паспорту ФИО52, со слов сотрудников полиции ей известно, что данную женщину зовут ФИО3.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО10 (протокол допроса – т. 1 л.д. 146-148) следует, что она является индивидуальным предпринимателем, работает юристом в области недвижимости. У нее имеется знакомая женщина по имени ФИО53, которая является кредитным брокером, оформляет ипотеки. Также она знает женщину по имени ФИО4, фамилии ее не знает. ФИО4 ранее звонила ей для консультации по оформлению ипотеки. Она давала абонентский номер ФИО54 ФИО4, сама при их встрече не присутствовала. Она не помнит, чтобы отправляла фотографии каких-либо паспортов ФИО4, чужих паспортов у нее не было.

Свидетель ФИО7, чьи показания (протокол допроса – т. 1 л.д. 183-186) были оглашены в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя, будучи допрошенной в ходе предварительного расследования поясняла, что работает в АО «ОТП Банк» в должности эксперта прямых продаж, фактически ее рабочее место находится в магазине «ДНС» в ТРК «Куба» по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входит оформление и предоставление кредита на торговой точке, заполнение документации, передача кредитного досье организации, проверка на действительность паспорта клиента, наличие задолженности, внешний вид клиента, его платежеспособность.

ДД.ММ.ГГГГ она находилась на своем рабочем месте в магазине «ДНС». В период времени с 16 до 17 часов к ней подошли две женщины: первая славянской внешности, светлые волосы, короткая стрижка, среднего телосложения, вторая – не русской национальности, рост около 165 см, темные волосы, короткая стрижка, плотного телосложения. Данные девушки вели себя очень спокойно, подошли целенаправленно к ней за оформлением кредита. Кредит оформляла на себя женщина славянской внешности, которая предоставила паспорт на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. ФИО1 сообщила ей свои данные: место работы, доход, номер телефона, сказала, что она замужем, вторая женщина сообщила свой номер в качестве телефона подруги. Данные абонентские номера она не проверяла, проверила только организацию, которую ФИО1 назвала в качестве места ее работы, телефон был рабочим. Никаких подозрений у нее при оформлении данного кредита не возникало, клиент и его подруга вели себя спокойно, уверенно, в ходе разговора переживали о том, что товар, который они выбрали – два больших телевизора и мобильный телефон, могут не влезть в автомобиль, на котором они приехали. Также они переживали за платеж, все было очень правдоподобно.

После того, как был оформлен кредитный договор, весь пакет документов она передала в руки клиенту – ФИО55, на этом ее работа с данным клиентом была окончена. Когда она проверяла паспорт ФИО1, он был действителен, она сравнила фотографию паспорта и женщину, которая была перед ней, они были очень похожи, поэтому никаких сомнений у нее не возникло.

Через месяц ей пришел отчет по просроченным платежам клиентов банка, в котором была ФИО56, то есть, она не внесла первый платеж по кредиту. Когда она (ФИО57) позвонила на контактный номер, указанный в заявке, он был недоступен, она позвонила на контакт «подруги», ответила женщина, которая, как только услышала вопрос про ФИО1, сразу бросила трубку, потом по данному номеру ответил мужчина, который пояснил, что ФИО1 не знает, попросил более по данному номеру не звонить. После этого она поняла, что данные женщины были мошенницами, что они не платежеспособны, также, по месту работы, которое указала ФИО1, она не работала, трубку организация не брала, то есть, при оформлении кредитного договора ФИО58 предоставила заведомо ложную информацию о себе. Через некоторое время от сотрудников службы безопасности ей стало известно, что ФИО59 никогда не оформляла кредит в их банке, так как ДД.ММ.ГГГГ утеряла свой паспорт.

В ходе допроса ей были предоставлены фотографии двух женщин, в которых она узнала тех, что приходили и оформляли кредит ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3 она узнала по стрижке, чертам лица, тонким бровям, форме ушей, овалу лица и голубым глазам.

Из показаний свидетеля ФИО11 (протокол допроса – т. 1 л.д. 188-190), оглашенных в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя, следует, что в период времени по ДД.ММ.ГГГГ он работал в должности управляющего в магазине «ДНС», расположенном по адресу: <адрес>, в ТРК «Куба». В его должностные обязанности входит прием товара, документация, работа на кассе и торговом зале, инкассация и другое, в том числе, помощь покупателям в доставке до автомобиля и погрузке товара.

ДД.ММ.ГГГГ он находился на своей рабочей смене по адресу: <адрес>, в ТРК «Куба» в магазине «ДНС». В дневное время около 15 час. 00 мин. в магазин пришли две женщины среднего возраста, около 40 лет обоим, первая женщина была ростом около 169-172 см, с короткой стрижкой на голове, волосы темного цвета, одета в спортивную толстовку на замке, по телосложению чуть больше среднего, темнокожая, но славянской внешности, вторая была небольшого роста, плотного телосложения, нерусской национальности, волосы светлые, длиной чуть ниже плеча, одета также была в спортивную одежду. Женщины запомнились тем, что вели себя очень громко, но уверенно. Ему женщины показались достаточно обеспеченными, поскольку покупка в почти <данные изъяты> для них была очень проста в решении.

Данные женщины выбрали с продавцом два телевизора: большой, 49-55 диагонали, второй 43 диагонали, оформили данные телевизоры в кредит, кто из них конкретно брал кредит, ему неизвестно. После того, как они заполнили всю документацию, он, вместе с <данные изъяты>, помог им погрузить технику в автомобиль. Через некоторое время ему стало известно от сотрудников полиции, что данные женщины являются мошенницами.

В основу приговора суд кладет показания подсудимой, данные ею в ходе судебного заседания, и свидетелей, данные ими в ходе предварительного расследования. Оснований для оговора подсудимой свидетелями и самооговора не установлено. Суд находит, что приведенные выше показания являются логичными, последовательными, согласуются между собой и подтверждаются объективными данными, установленными судом в ходе исследования протоколов следственных действий и иных материалов дела.

ДД.ММ.ГГГГ в ОП «Курчатовский» СУ УМВД России по г. Челябинску обратилась ФИО60 с заявлением (т. 1 л.д. 39(, в котором указала, что ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо оформило кредит на ее имя на сумму не менее <данные изъяты> по утерянному паспорту на ее имя.

ДД.ММ.ГГГГ с заявлением (л.д. 40) в ОП «Курчатовский СУ УМВД России по г. Челябинску обратился советник по вопросам безопасности ООО КБ «Ренессанс Кредит» ФИО12, указав, что ДД.ММ.ГГГГ в указанном банке оформлен кредит в размере <данные изъяты> на имя ФИО1, которая, в свою очередь, обратилась ДД.ММ.ГГГГ в банк с заявлением (т. 1 л.д. 72) о том, что какого-либо кредита в банке не получала и не оформляла, кредит возможно оформлен по паспорту, который был утерян ДД.ММ.ГГГГ.

Из заявления (т. 1 л.д. 149-150) следует, что представитель ООО «МФК ОТП Финанс» просит провести проверку в отношении ФИО61, оформившей целевой заём на сумму <данные изъяты>, в связи с тем, что ФИО62 утверждает, что не оформляла кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, в ККО АО «ОТП Банк» не обращалась.

ДД.ММ.ГГГГ осмотрены места происшествия – помещения магазинов «ДНС», расположенных соответственно в ТК «КС» по адресу: <адрес>, и ТРК «Куба», по адресу: <адрес>. В ходе осмотров установлено, что помещения каждого из магазинов по периметру оборудованы видеокамерами, видеозаписи с которых хранятся на серверах в течение месяца (протоколы осмотров мест происшествия – т. 1 л.д. 45-47, 48-50).

ДД.ММ.ГГГГ произведена выемка документов: копии обращения ФИО64, копия кредитного досье на имя ФИО65 (протокол выемки – т. 1 л.д. 66-67), которые в этот же день были осмотрены (т. 1 л.д. 68-70) и признаны вещественными доказательствами (т. 1 л.д 71).

Из вышеуказанного кредитного договора (т. 1 л.д. 73-75) следует, что он заключен между ООО КБ «Ренессанс Кредит» и ФИО66 на сумму <данные изъяты>, на срок 18 месяцев с условием уплаты 16,61% годовых. Кредит предоставляется на приобретение клиентом товаров/услуг у ООО «ДНС Ритейл».

ДД.ММ.ГГГГ осмотрена копия договора целевого займа ООО «МФК ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ № (протокол осмотра – т. 1 л.д. 168-169), признанная впоследствии вещественным доказательством (т. 1 л.д. 170), в соответствии с которой (т. 1 л.д. 171-182) договор заключен с ФИО67 на сумму <данные изъяты>, на срок 18 месяцев, с условием уплаты процентов, подлежащих оплате по процентной ставке, определенной в п. 4 договора.

Согласно ответу на запрос из ООО «МигКредит» (т. 1 л.д. 248) с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, оформлен договор займа за № от ДД.ММ.ГГГГ, без личного посещения офисов компании, с использованием простой электронной подписи, путем перевода денежных средств в сумме <данные изъяты> на карту клиента.

ДД.ММ.ГГГГ осмотрены копия доверенности №, заявление о предоставлении потребительского займа, анкета клиента, копия договора займа от ДД.ММ.ГГГГ №, копии фотографий с паспортом и фотографии паспорта на имя ФИО68, фото страхового свидетельства (протокол осмотра – т. 1 л.д. 249-250), в этот же день указанные документы признаны вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 1).

Из текста договора займа от ДД.ММ.ГГГГ № (т. 2 л.д. 5-8) следует, что указанный договор заключен между ООО «МигКредит» и ФИО69, по условиям договора ФИО70 предоставлен заём на сумму <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ с условием уплаты процентов по ставке, указанной в п. 4 договора.

ДД.ММ.ГГГГ у Л.Н. [СКРЫТО] изъят принадлежащий ей мобильный телефон марки Samsung Duos в корпусе белого цвета (протокол выемки т. 2 л.д. 67-68), который осмотрен (протокол осмотра – т. 2 л.д. 69-71) и признан вещественным доказательством по делу (т. 2 л.д. 72).

Анализируя совокупность представленных сторонами доказательств, суд приходит к выводу о том, что их допустимость и достоверность не вызывает сомнений, а совокупность достаточна для вывода о доказанности вины подсудимой и юридической оценки ее действий.

Фактические обстоятельства совершения деяний не оспаривались Л.Н. [СКРЫТО], последовательно пояснявшей об обстоятельствах использования паспорта ФИО71, взятых кредитах по указанному паспорту, а также своих действиях при обращении за получением кредитов.

Указанные показания Л.Н. [СКРЫТО] самооговором не являются, поскольку согласуются с другими собранными по делу доказательствами, в частности, копиями кредитных договоров, подтверждающих факт предоставления займа (кредита) ФИО72, ООО КБ «Ренессанс Кредит», ООО МФК «ОТП Финанс», ООО «МигКредит».

При этом, из показаний самой Л.Н. [СКРЫТО], согласующихся, в том числе, с показаниями свидетеля ФИО73, а также с письменными доказательствами по делу, следует, что при оформлении кредитов в торговых точках «ДНС» и путем направления онлайн-заявки подсудимая использовала именно паспорт ФИО74

Указанные показания согласуются также и с показаниями свидетелей ФИО75 и ФИО76, которые в ходе допроса в представленных им фотографиях однозначно узнали подсудимую как женщину, приходившую к ним в салон с паспортом ФИО77 для оформления кредита.

По смыслу закона обман как способ совершения хищения может состоять как в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, умолчании об истинных фактах, так и в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности, к личности виновного, его намерениям.

В случаях, когда лицо получает чужое имущество, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества, возник у лица до получения этого имущества.

О наличии такого умысла могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной возможности исполнить обязательство в соответствии с условиями договора, сокрытие лицом информации о наличии задолженностей и залогов имущества и т.д.

Злоупотребление доверием имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства)

При этом, в случаях, когда в целях хищения денежных средств лицо, например, выдавало себя за другое, представив при оформлении кредита чужой паспорт, либо действовало по подложным документам от имени несуществующего физического или юридического лица, либо использовало для получения кредита иных лиц, не осведомленных о его преступных намерениях, ответственность виновного наступает по ст. 159 УК РФ.

Таким образом, совокупностью добытых по делу и исследованных в судебном заседании доказательств установлено, что Л.Н. [СКРЫТО], представив при оформлении кредита в ООО КБ «Ренессанс Кредит», ООО МФК «ОТП Финанс» и ООО «МигКредит» чужой паспорт, получила в указанных кредитных организациях денежные средства в сумме <данные изъяты>, <данные изъяты> и <данные изъяты> соответственно, заведомо не намереваясь при этом исполнять обязательства по возврату полученных кредитов.

При этом, из собранных по делу доказательств следует, что указанные действия Л.Н. [СКРЫТО] совершила, действуя по предварительному сговору с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Доводы Л.Н. [СКРЫТО], что фактически похищенное имущество досталось иному лицу, о невиновности подсудимой не свидетельствуют.

По смыслу закона мошенничество считается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Из материалов дела следует, что полученные Л.Н. [СКРЫТО] кредитные средства были направлены на приобретение техники, которая впоследствии получена подсудимой и лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, то есть, поступило в незаконное владение указанных лиц. Последующее распределение похищенного имущества между ними правового значения для квалификации содеянного не имеет.

С учетом изложенного, действия Л.Н. [СКРЫТО] по каждому из инкриминируемых ей деяний, надлежит квалифицировать по ч. 2 ст. 159 УК РФ каждый как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Подсудимая Л.Н. [СКРЫТО] по месту жительства характеризуется положительно (т. 2 л.д. 152), по месту работы характеризуется положительно (т. 2 л.д. 153), на учете у врача-психиатра, врача-нарколога не состоит (т. 2 л.д. 146, 147).

Обстоятельствами, смягчающими наказание Л.Н. [СКРЫТО] за совершение каждого из инкриминируемых ей деяний, суд учитывает первоначальное признание ею вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, состояние здоровья (ч. 2 ст. 61 УК РФ), а также с учетом чистосердечного признания в совершении преступлений в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» и ООО КБ «Ренессанс Кредит» (т. 2 л.д. 35), объяснения (т. 2 л.д. 27), в том числе, по преступлению в отношении ООО «МигКредит», последовательных признательных показаний – активное способствование раскрытию и расследованию преступления (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

При назначении наказания подсудимой суд руководствуется положениями ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновной, условия ее жизни, влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и условия жизни ее семьи, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание Л.Н. [СКРЫТО] обстоятельств, положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, а также мнение потерпевших, не настаивавших на строгом наказании.

Совершение подсудимой ряда корыстных преступлений средней тяжести, фактические обстоятельства их совершения, данные о личности подсудимой, условиях жизни ее семьи, а также учет и оценка обстоятельств, влияющих на назначение наказания, приводят суд к выводу о том, что цели применения наказания, предусмотренные ч. 2 ст. 43 УК РФ: восстановление социальной справедливости, исправление подсудимой, предупреждение совершения ею новых преступлений могут быть достигнуты без изоляции ФИО3 от общества, в связи с чем, полагает возможным назначить подсудимой наказание за совершение каждого из инкриминируемых ей преступлений в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, поскольку такое наказание будет соразмерно содеянному, соответствовать принципам гуманизма и отвечать целям применения наказания, указанным в ст. 43 УК РФ.

С учетом вышеуказанных положений закона, личности подсудимой, обстоятельств совершения преступлений, суд полагает необходимым возложить на Л.Н. [СКРЫТО] в период испытательного срока исполнение следующих обязанностей, предусмотренных ч. 5 ст. 73 УК РФ: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, периодически являться на регистрацию в указанный орган.

Оснований для применения к подсудимой положений ст. 64 УК РФ и назначения наказания ниже низшего предела, либо назначения наказания более мягкого, чем лишение свободы, у суда не имеется, поскольку по делу не имеется исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных деяний.

Оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ у суда не имеется.

С учетом фактических обстоятельств дела и личности подсудимой, условий жизни ее семьи, наличия на иждивении несовершеннолетнего ребенка, суд считает нецелесообразным назначать подсудимой дополнительное наказание, предусмотренное санкцией ч. 2 ст. 159 УК РФ.

В рамках уголовного дела потерпевшими заявлены исковые требования, в соответствии с которыми ООО КБ «Ренессанс Кредит» просит взыскать с Л.Н. [СКРЫТО] возмещение ущерба в сумме <данные изъяты>. (т. 1 л.д. 60), ООО МФК «ОТП Финанс» просит взыскать с Л.Н. [СКРЫТО] возмещение ущерба в сумме <данные изъяты>. (т. 1 л.д. 162), ООО МФК «Миг Кредит» просит взыскать с Л.Н. [СКРЫТО] возмещение ущерба в размере <данные изъяты>. (т. 1 л.д. 243).

Государственный обвинитель в судебном заседании полагал заявленные требования подлежащими удовлетворению.

Подсудимая Л.Н. [СКРЫТО] в судебном заседании исковые требования признала частично, указав, что ей был передан товар и денежные средства на общую сумму <данные изъяты>.

Защитник в судебном заседании полагал необходимым передать гражданские иски на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Разрешая заявленные требования, суд приходит к следующему.

В силу ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб)

Согласно п. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда (п. 2 ст. 1064 ГК РФ).

Общий размер причиненного материального ущерба подтвержден совокупностью собранных по делу доказательств.

При этом, суд считает необходимым отметить, что, по смыслу закона, если имущественный вред причинен подсудимым совместно с другим лицом, в отношении которого дело было выделено в отдельное производство, то суд возлагает обязанность по его возмещению в полном объеме на подсудимого.

При таких обстоятельствах, суд, считает возможным удовлетворить заявленные исковые требования в полном объеме.

Решая вопрос относительно судьбы вещественных доказательств, суд приходит к выводу, что копии документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО78, копии документов по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО79, копии документов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО80, в силу п. 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ, надлежит хранить в материалах уголовного дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать [СКРЫТО] [СКРЫТО] [СКРЫТО] виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 9 (девять) месяцев за каждое из совершенных преступлений.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания, окончательно назначить [СКРЫТО] [СКРЫТО] [СКРЫТО] наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год.

На основании ст. 73 УК РФ считать назначенное [СКРЫТО] [СКРЫТО] [СКРЫТО] наказание в виде лишения свободы условным, установить ей испытательный срок – 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, возложить на [СКРЫТО] [СКРЫТО] [СКРЫТО] обязанности в период испытательного срока: не менять постоянного места жительства без уведомления государственного специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, периодически являться на регистрацию в этот государственный специализированный орган.

Меру пресечения в отношении [СКРЫТО] [СКРЫТО] [СКРЫТО] до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении, которую отменить по вступлении приговора в законную силу.

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью КБ «Ренессанс Кредит» удовлетворить.

Взыскать с [СКРЫТО] [СКРЫТО] [СКРЫТО] в пользу общества с ограниченной ответственностью КБ «Ренессанс Кредит» возмещение ущерба в размере <данные изъяты>.

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью МФК «ОТП Финанс» удовлетворить.

Взыскать с [СКРЫТО] [СКРЫТО] [СКРЫТО] в пользу общества с ограниченной ответственностью МФК «ОТП Финанс» возмещение ущерба в размере <данные изъяты>.

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью МФК «Миг Кредит» удовлетворить.

Взыскать с [СКРЫТО] [СКРЫТО] [СКРЫТО] в пользу общества с ограниченной ответственностью МФК «Миг Кредит» возмещение ущерба в размере <данные изъяты>.

Вещественные доказательства:

- копии документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО81, копии документов по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО82, копии документов по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО83, хранить в материалах уголовного дела на весь срок хранения последнего.

Освободить Л.Н. [СКРЫТО] от обязанности по ответственному хранению мобильного телефона <данные изъяты>/01 в корпусе белого цвета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд г. Челябинска, в течение десяти суток со дня его постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в ее апелляционной жалобе либо в возражениях на жалобы, представления, поданные другими участниками процесса.

Председательствующий: А.Н. Акатышев