Дело № 12-58/2016 (12-1008/2015;), апелляция

дело № 12-58/16

РЕШЕНИЕ

по жалобе на постановление по делу

об административном правонарушении

03 марта 2016 года город Ставрополь

Промышленный районный суд города Ставрополя в составе:

председательствующего - судьи Кущ А.А.,

при секретаре Галенко Ю.С.,

с участием:

представителей заявителя ООО «Золотой Телец» - Гальченко Н.В., Василь- евой С.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Промышленного районного суда города Ставрополя жалобу генерального директора ООО «Золотой Телец» Гальчен- ко Н.В. на постановление мирового судьи судебного участка № 10 Промышленного рай-она города Ставрополя от 27.11.2015 года по делу об административном правонарушении,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением мирового судьи судебного участка № 10 Промышленного района города Ставрополя от дата ООО «Золотой Телец» признано виновным в совер-шении административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56. КоАП РФ, и ему назначено наказание в виде штрафа в размере 200000 рублей.

Генеральный директор ООО «Золотой Телец» Гальченко Н.В., не согласившись с данным постановлением, обжаловала его в Промышленный районный суд города Ставро-поля, подав соответствующую жалобу дата (что подтверждается штампом по-мощника мирового судьи судебного участка №), не пропустив срок для подачи жалобы.

Заявитель в своей жалобе указала, что согласно обжалуемому постановлению от дата, поводом для проведения проверки деятельности ООО «Золотой Телец» послужило задание прокуратуры Ставропольского края. Проверкой установлено, что ООО «Золотой Телец» дата в 17 часов 50 минут по адресу: <адрес>, павильон 4 «А» осуществлялась профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов, не имеющим права на ее осуществление, пос-кольку ООО «Золотой Телец» в государственном реестре микрофинансовых организаций не состоит, ежеквартально в Банк России документы, содержащие отчет о микрофинан-совой деятельности и о персональном составе своих руководящих органов не представ-ляет.

Согласно статье 52 ГК РФ, юридические лица действуют основании Устава, в котором должны быть определены предмет и цели деятельности юридического лица. Вы-писка из Единого государственного реестра юридических лиц содержит Раздел «Сведения о видах экономической деятельности, которыми занимается юридическое лицо». Согласно Выписке из ЕГРЮЛ ООО «Золотой Телец», его основным видом деятельности является: код по ОКВЭД - 74.11 - деятельность в области права. Дополнительными видами деятель-ности ООО «Золотой Телец» являются: ОКВЭД 72.60 - Прочая деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий; ОКВЭД 63.21.1 - Прочая вспомогательная деятельность железнодорожного транспорта; ОКВЭД 63.30.2 - Обеспечение экскурсионными билетами, обеспечение проживания, обеспечение транс-портными средствами; ОКВЭД 67.13.4 - Консультирование по вопросам финансового пос-редничества; ОКВЭД 65.23.1 - Капиталовложение в ценные бумаги; ОКВЭД 74.12 - Дея-тельность в области бухгалтерского учета и аудита; ОКВЭД 74.14 - Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления; ОКВЭД 67.20.1 - Деятельность стра-ховых агентов; ОКВЭД 74.84 - Предоставление прочих услуг; ОКВЭД 67.13 - Прочая вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества.

Согласно Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности, для микрофинансовых организаций предусмотрен основной вид деятельности ОКВЭД 65.22.2 «Предоставление займов промышленности», этот вид деятельности Уставом об-щества не предусмотрен, поскольку ООО «Золотой Телец» не является микрофинансовой организацией.

Заявитель указывает, что не являясь микрофинансовой организацией, не имея в Ус-таве ООО вида деятельности Предоставление займов, не заключая договоров займа с кли-ентами, на деятельность ООО «Золотой Телец» не может распространяться действие Фе-дерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организа-циях». Также деятельность ООО «Золотой Телец» не подпадает под действие Федераль-ного закона «О потребительском кредите (займе)».

В своей деятельности ООО «Золотой Телец» руководствуется Федеральным зако-ном «О переводном и простом векселе», а также статьей 414 ГК РФ. Согласно сложив-шейся в ООО «Золотой Телец» практике, по заявлению клиента, подписываемому с об-ществом, клиент просит купить простой вексель определенного номинала и сумму, причи-тающуюся клиенту по договору купли-продажи векселя выдать ему наличными денеж-ными средствами из кассы общества. То есть, первоначально правоотношения между кли-ентом и обществом возникают из договора купли-продажи векселя, как ценной бумаги клиента, и к договору займа никакого отношения не имеют.

По мнению заявителя, правоотношения, возникающие между ООО «Золотой Те-лец» и его клиентами первоначально по форме не являются договорами займа в чистом виде, но не противоречат нормам действующего законодательства, поэтому являются за-конными.

Также заявитель указывает, что ООО «Золотой Телец» является не единственным юридическим лицом, занимающимся подобным видом деятельности. Подобная законная практика работы по новированию вексельного обязательства в заемное обязательство (заем) ведется компанией ООО «Финансовое агентство 5» с 2012 года. У данной компании на протяжении срока их деятельности, в течение 3 лет сложилась положительная судебная практика по взысканию денежных средств с должников компании по обязательствам, воз-никшим из новированных договоров.

Заявитель считает, что деятельность ООО «Золотой Телец» по новации вексельных обязательств в заемные обязательства является основанной на законе, в действиях об-щества отсутствует событие административного правонарушения. Вина ООО «Золотой Телец» в совершении инкриминируемого административного правонарушения не дока-зана, в связи с чем, постановление мирового судьи судебного участка № Промышлен-ного района города Ставрополя от дата подлежит отмене, а производство по данному делу - прекращению.

Представители заявителя ООО «Золотой Телец» - Гальченко Н.В., Васильева С.И. в судебном заседании доводы жалобы поддержали, дали пояснения, аналогичные изложен-ным в жалобе.

Прокурор Промышленного района города Ставрополя, в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещался надлежащим образом, о причине неявки суд не уведомил, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Суд, выслушав представителей заявителя, исследовав материалы дела и оценив все доказательства по делу в их совокупности, приходит к следующему.

Из постановления мирового судьи судебного участка № 10 Промышленного района города Ставрополя от дата следует, что ООО «Золотой Телец» признано винов-ным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56. КоАП РФ, и ему назначено наказание в виде штрафа в размере 200000 рублей.

Согласно постановлению о возбуждении дела об административном правонару-шении от дата, вынесенному заместителем прокурора Промышленного района города Ставрополя, во исполнение задания прокуратуры Ставропольского края, прокура-турой района проведена проверка соблюдения требований законодательства при предос-тавлении потребительских кредитов (займов) некредитными организациями, иными юри-дическими лицами, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами.

дата в 17 часов 50 минут в ходе проверки деятельности ООО «Золотой Телец» по выдаче займов по адресу: <адрес> выявлены нарушения требований ГК РФ, Федерального закона «О микрофинан-совой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона «О потре-бительском кредите (займе)».

Проверкой установлено, что ООО «Золотой Телец» дата в 17 часов 50 минут по адресу: <адрес> осущест-влялась профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов не имеющим права на ее осуществление, поскольку ООО «Золотой Телец» в государствен-ном реестре микрофинансовых организаций не состоит, ежеквартально в Банк России до-кументы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности и о персональном составе своих руководящих органов не представляет.

В ходе рассмотрения дела, все доказательства были оценены мировым судьей в со-вокупности, в соответствии со статьей 26.11. Кодекса РФ об административных право-нарушениях, нарушений порядка привлечения ООО «Золотой Телец» к административной ответственности судом не установлено.

Всем доводам представителя ООО «Золотой Телец» об отсутствии в действиях дан-ного лица события административного правонарушения мировым судьей дана надлежа-щая оценка.

Кроме того, в судебном заседании в суде первой инстанции был допрошен в ка-честве специалиста начальник отдела контроля и надзора за деятельностью микрофинан-совых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов ЦБ РФ Филь П.П., кото-рый пояснил, что ООО «Золотой Телец» о своей деятельности не информирует ЦБ РФ, не состоит в реестре микрофинансовых организаций.

При таких обстоятельствах суд считает правильными выводы мирового судьи о виновности ООО «Золотой Телец» в совершении административного правонарушения, а его вину доказанной. Мировой судья правильно квалифицировал действия ООО «Золтой Телец» по статье 14.46. КоАП РФ, административное наказание назначил с учетом требо-ваний статей 4.1.-4.5. КоАП РФ, в пределах санкции статьи 14.46 КоАП РФ.

Доводы заявителя о том, что правоотношения, возникающие между ООО «Золотой Телец» и его клиентами первоначально по форме не являются договорами займа в чистом виде, и не противоречат нормам действующего законодательства, суд находит несосто-ятельными.

Так, в соответствии с главой 42 ГК РФ, кредитором по договору займа может выступать любое правоспособное лицо. В силу положений статей 3, 4 Федерального зако-на «О потребительском кредите (займе)», кредитором является предоставляющая или пре-доставившая потребительский кредит кредитная организация, предоставляющие или пре-доставившие потребительский заем кредитная организация и некредитная финансовая ор-ганизация, в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности, которые осуществляют профессиональную деятельность по предоставлению, потребительских зай-мов, а также лицо, получившее право требования к заемщику по договору потребитель-ского кредита (займа) в порядке уступки, универсального правопреемства или при обра-щении взыскания на имущество правообладателя.

Статьей 76.1 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» установлено 18 видов деятельности, которые осуществляют некредитные Финансовые организации. Согласно данному закону, лишь четыре вида организаций из перечисленных в этом списке наделены правом заниматься профессиональной деятель-ностью по предоставлению потребительских займов: микрофинансовые организации, кре-дитные потребительские кооператив - сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, ломбарды.

Федеральными законами «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», «О кредитной кооперации», «О ломбардах», «О сельскохозяйственной ко-операции» регламентирована деятельность по предоставлению потребительских займов.

В соответствии с частью 2.1 статьи 3 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских зай-мов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (зай-ме)».

Согласно статье 2 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и мик-рофинансовых организациях» от дата, микрофинансовая организация - это юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой ор-ганизации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого парт-нерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр МФО.

В соответствии с частью 1 статьи 5, частью 1, 2 статьи 4 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации, то есть право осуществлять микрофи-нансовую деятельность, со дня внесения ФСФР России сведений о нем в реестр. Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключение све-дений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом. Банк России устанавливает порядок ведения государственного реестра микрофинансовых организаций.

Исходя из положений статьи 15 Федерального Закона «О микрофинансовой дея-тельности и микрофинансовых организациях» от дата, микрофинансовые орга-низации обязаны ежеквартально представлять в Банк России документы, содержащие, от-чет о микрофинансовой деятельности и о персональном составе своих руководящих орга-нов. Формы и сроки представления указанных документов определяются Банком России.

Таким образом, ООО «Золотой Телец» осуществлялась профессиональная деятель-ность по предоставлению потребительских займов, не имеющим права на ее осуществле-ние, поскольку ООО «Золотой Телец» в государственном реестре микрофинансовых ор-ганизаций не состоит, ежеквартально в Банк России документы, содержащие отчет о мик-рофинансовой деятельности и о персональном составе своих руководящих органов не представляет.

Каких-либо нарушений закона при рассмотрении дела мировым судьей допущено не было, а потому оснований для отмены постановления мирового судьи не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь статьей 30.6. КоАП РФ,

РЕШИЛ:

Постановление мирового судьи судебного участка № 10 Промышленного района города Ставрополя от дата по делу об административном правонарушении в отношении ООО «Золотой Телец», привлеченного к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56. КоАП РФ оставить без изменения, жалобу генерального директора ООО «Золотой Телец» Гальченко Н.В. – без удовлетворения.

Решение вступает в законную силу с момента его вынесения.

Судья А.А. Кущ