Дело № 1-168/2016 (1-879/2015;), первая инстанция

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<адрес> 27 июня 2016 года

Промышленный районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Мальцевой Е.Н.,

при секретаре Сизовой А.В.

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора <адрес> Черноусовой Т.В.,

подсудимой [СКРЫТО] А.А.,

защитника в лице адвоката Щетининой Н.А., представившей ордер № от дата, удостоверение № выдано дата,

подсудимой [СКРЫТО] Т.А.,

защитника в лице адвоката Калюгина И.Ю., представившего ордер № от дата, удостоверение № выдано дата,

представителя потерпевшего З, действующей на основании доверенности № от дата,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Промышленного районного суда <адрес> материалы уголовного дела в отношении:

[СКРЫТО] А. А., дата года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, в браке не состоящей, имеющей на иждивении одного малолетнего ребенка, имеющей высшее образование, работающей в должности врача <данные изъяты> <данные изъяты> № <адрес>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

[СКРЫТО] Т. А., дата года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, в браке не состоящей, имеющей на иждивении одного малолетнего ребенка, имеющей высшее образование, работающей в должности <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

УСТАНОВИЛ:

[СКРЫТО] А. А., совершила умышленные действия, выразившиеся в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

[СКРЫТО] А. А., являясь индивидуальным предпринимателем (ИНН №), зарегистрированным по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения чужого имущества путем обмана в особо крупном размере, а именно денежных средств, принадлежащих С. – ОАО (с дата ПАО С.), в ноябре 2013 года, в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, вступила в предварительный преступный сговор с ранее ей знакомой [СКРЫТО] Т. А., являющейся в соответствии с решением № от дата единственного учредителя ООО фирма «<данные изъяты>» (ИНН №), зарегистрированного по адресу: <адрес>, директором указанного общества. Согласно достигнутой договоренности [СКРЫТО] А.А., как индивидуальный предприниматель, должна была выступить перед С. – ОАО в роли заемщика денежных средств, якобы для приобретения офтальмологического оборудования, и в последствии, получив необходимую сумму на свой расчетный счет, осуществить ее перевод на расчетный счет ООО фирма «<данные изъяты>», директором которого являлась [СКРЫТО] Т.А. [СКРЫТО] Т.А. согласно достигнутой с [СКРЫТО] А.А. договоренности, имея высшее экономическое образование и опыт работы в области бухгалтерии, должна была подготовить и представить в С. - ОАО документы, содержащие заведомо ложные сведения о финансовом состоянии ИП [СКРЫТО] А.А., а после принятия положительного решения кредитного комитета банка о возможности предоставления ИП [СКРЫТО] А.А. кредита, изготовить и представить в банк фиктивный договор поставки, заключенный между директором ООО фирма «<данные изъяты>» и ИП [СКРЫТО] А.А., свидетельствующий о поставки в адрес ИП [СКРЫТО] А.А. офтальмологического оборудования, тем самым убедить сотрудников банка в том, что полученные по кредиту денежные средства будут направлены на цели, указанные в кредитной заявке ИП [СКРЫТО] А.А. После заключения кредитного договора и поступления денежных средств на расчетный счет ООО фирма «<данные изъяты>» [СКРЫТО] Т.А. совместно с [СКРЫТО] А.А. намеревались похитить их путем обналичивания. Кроме того, в подтверждение исполнения кредитного договора [СКРЫТО] Т.А. согласно отведенной ей преступной роли должна была представить в банк договоры аренды помещений, свидетельствующие об открытии офтальмологических кабинетов и документы, свидетельствующие о поставке в адрес ИП [СКРЫТО] А.А. офтальмологического оборудования.

Реализуя задуманное, дата [СКРЫТО] А.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласованно с [СКРЫТО] Т.А., выполняя отведенную ей преступную роль, как индивидуальный предприниматель обратилась в С. – ОАО, расположенный по адресу: <адрес>, с заявкой на получение кредита в общей сумме <данные изъяты> рублей для приобретения офтальмологического оборудования, при этом не имея намерений выполнить условия кредитного договора в части осуществления ежемесячных платежей.

[СКРЫТО] Т.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласованно с [СКРЫТО] А.А., согласно отведенной ей преступной роли, в период с дата до дата, точная дата не установлена, представила в С. – ОАО, расположенный по адресу: <адрес>, бизнес – план ИП [СКРЫТО] А.А., согласно которому индивидуальный предприниматель [СКРЫТО] А.А. намеревалась расширить сеть офтальмологических кабинетов в городах <адрес>, <адрес>, <адрес>, целью которых являлось получение прибыли от оказания услуг населению по лечению глаз. В подтверждение платежеспособности ИП [СКРЫТО] А.А., [СКРЫТО] Т.А. представила в С. – ОАО налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ИП [СКРЫТО] А.А. за 2012-2013 годы, в том числе, содержащую заведомо ложные сведения, улучшающие финансовое состояние индивидуального предпринимателя.

Налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ИП [СКРЫТО] А.А. за 2012 год, содержащая заведомо ложные сведения, была изготовлена [СКРЫТО] Т.А. в неустановленное следствием время, но непозднее дата, при помощи компьютерной техники в офисном помещении № ООО фирма «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>.

Так, в налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2012 год, [СКРЫТО] Т.А., действуя умышленно, согласованно с [СКРЫТО] А.А. с целью хищения денежных средств в общей сумме <данные изъяты> рублей, принадлежащих С. – ОАО, отразила более позитивную информацию, чем в налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2012 год, представленной индивидуальным предпринимателем в ИФНС России по <адрес>, а именно, завысила сумму налога, подлежащего уплате за налоговый период на <данные изъяты> рублей, завысила сумму полученных доходов за налоговый период на <данные изъяты> рублей, завысила налоговую базу для исчисления налога за налоговый период на <данные изъяты> рублей, сумму исчисленного налога за налоговый период на <данные изъяты> рублей, сумму уплаченных за налоговый период страховых взносов на <данные изъяты> рублей.

Продолжая реализацию преступного плана [СКРЫТО] Т.А. согласно отведенной ей преступной роли, в тот же период времени, а именно с дата по дата изготовленную ею при указанных выше обстоятельствах налоговую декларацию ИП [СКРЫТО] А.А. по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрошенной системы налогообложения за 2012 год, содержащую заведомо ложные сведения о реальном финансовом состоянии ИП [СКРЫТО] А.А., предоставила в С. – ОАО, расположенный по адресу: <адрес>.

Тем самым, [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. обманули сотрудников кредитного комитета С. – ОАО, которые в соответствии с действующим порядком рассмотрения и принятия решений о предоставлении кредитов, будучи не осведомленными об истинных намерениях указанных лиц, дата приняли решение о предоставлении кредита ИП [СКРЫТО] А.А. в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения офтальмологического оборудования.

дата между С.–ОАО в лице первого заместителя председателя П. Е. И.А. и индивидуальным предпринимателем [СКРЫТО] А.А. заключен кредитный договор № № от дата, согласно условиям которого банк обязался предоставить кредит на сумму <данные изъяты> рублей на приобретение офтальмологического оборудования под 17,75% годовых до даты заключения договора залога на приобретаемое оборудование, 15,75% годовых с даты заключения договора залога на приобретаемое оборудование на срок до дата, а заемщик, то есть ИП [СКРЫТО] А.А., обязалась погасить всю сумму основного долга и процентов за пользование кредитном.

дата во исполнение условий кредитного договора № № от дата на открытый заемщиком в С.–ОАО, расположенном по адресу: <адрес>, расчетный счет №, платежным поручением № банком зачислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые [СКРЫТО] А.А. совместно с [СКРЫТО] Т.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив С. – ОАО материальный ущерб на указанную сумму.

Похитив денежные средства при указанных выше обстоятельствах [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А., создавая видимость добросовестного исполнения условий кредитного договора, а также с целью избежания обращения сотрудников С. – ОАО в правоохранительные органы в период с дата по дата предоставили в С. – ОАО документы, содержащие заведомо ложные сведения, а именно договоры аренды помещений в городах <адрес>, <адрес>, <адрес>, а также товарную накладную № от дата и товарную накладную № от дата, свидетельствующие о поставки офтальмологического оборудования. В действительности ИП [СКРЫТО] А.А. аренду помещений в городах <адрес>, <адрес>, <адрес>, не осуществляло, офтальмологическое оборудование не приобретало.

[СКРЫТО] Т. А., совершила умышленные действия, выразившиеся в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

[СКРЫТО] Т. А., являясь в соответствии с решением № от дата единственного учредителя ООО фирма «<данные изъяты>» (ИНН №), зарегистрированного по адресу: <адрес>, директором указанного общества, действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью хищения чужого имущества путем обмана в особо крупном размере, а именно денежных средств, принадлежащих С. – ОАО (с дата ПАО С.), в ноябре 2013 года, в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, вступила в предварительный преступный сговор с ранее ей знакомой [СКРЫТО] А. А., являющейся индивидуальным предпринимателем (ИНН №), зарегистрированным по адресу: <адрес>. Согласно достигнутой договоренности [СКРЫТО] А.А. как индивидуальный предприниматель должна была выступить перед С. – ОАО в роли заемщика денежных средств, якобы для приобретения офтальмологического оборудования, и в последствии, получив необходимую сумму на свой расчетный счет, осуществить ее перевод на расчетный счет ООО фирма «<данные изъяты>», директором которого являлась [СКРЫТО] Т.А. [СКРЫТО] Т.А. согласно достигнутой с [СКРЫТО] А.А. договоренности, имея высшее экономическое образование и опыт работы в области бухгалтерии, должна была подготовить и представить в С. - ОАО документы, содержащие заведомо ложные сведения о финансовом состоянии ИП [СКРЫТО] А.А., а после принятия положительного решения кредитного комитета банка о возможности предоставления ИП [СКРЫТО] А.А. кредита, изготовить и представить в банк фиктивный договор поставки, заключенный между директором ООО фирма «<данные изъяты>» и ИП [СКРЫТО] А.А., свидетельствующий о поставки в адрес ИП [СКРЫТО] А.А. офтальмологического оборудования, тем самым убедить сотрудников банка в том, что полученные по кредиту денежные средства будут направлены на цели, указанные в кредитной заявке ИП [СКРЫТО] А.А. После заключения кредитного договора и поступления денежных средств на расчетный счет ООО фирма «<данные изъяты>» [СКРЫТО] Т.А. совместно с [СКРЫТО] А.А. намеревались похитить их путем обналичивания. Кроме того, в подтверждение исполнения кредитного договора [СКРЫТО] Т.А. согласно отведенной ей преступной роли должна была представить в банк договоры аренды помещений свидетельствующие об открытии офтальмологических кабинетов, а также документы, свидетельствующие о поставке в адрес ИП [СКРЫТО] А.А. офтальмологического оборудования.

Реализуя задуманное, дата [СКРЫТО] А.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласованно с [СКРЫТО] Т.А. выполняя отведенную ей преступную роль, как индивидуальный предприниматель обратилась в С. – ОАО, расположенный по адресу: <адрес>, с заявкой на получение кредита в общей сумме <данные изъяты> рублей для приобретения офтальмологического оборудования, при этом не имея намерений выполнить условия кредитного договора в части осуществления ежемесячных платежей.

[СКРЫТО] Т.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласованно с [СКРЫТО] А.А., согласно отведенной ей преступной роли, в период с дата до дата, точная дата не установлена, представила в С. – ОАО, расположенный по адресу: <адрес>, бизнес – план ИП [СКРЫТО] А.А., согласно которому индивидуальный предприниматель [СКРЫТО] А.А. намеревалась расширить сеть офтальмологических кабинетов в городах <адрес>, <адрес>, <адрес>, целью которых являлось получение прибыли от оказания услуг населению по лечению глаз. В подтверждение платежеспособности ИП [СКРЫТО] А.А., [СКРЫТО] Т.А. представила в С. – ОАО налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ИП [СКРЫТО] А.А. за 2012-2013 года, в том числе, содержащую заведомо ложные сведения, улучшающие финансовое состояние индивидуального предпринимателя.

Налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ИП [СКРЫТО] А.А. за 2012 год, содержащая заведомо ложные сведения, была изготовлена [СКРЫТО] Т.А. в неустановленное следствием время, но непозднее дата, при помощи компьютерной техники в офисном помещении № ООО фирма «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>.

Так, в налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2012 год, [СКРЫТО] Т.А. действуя умышленно, согласованно с [СКРЫТО] А.А. с целью хищение денежных средств в общей сумме <данные изъяты> рублей, принадлежащих С. – ОАО, отразила более позитивную информацию, чем в налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2012 год, представленной индивидуальным предпринимателем в ИФНС России по <адрес>, а именно, завысила сумму налога, подлежащего уплате за налоговый период на <данные изъяты><данные изъяты> рублей, завысили сумму полученных доходов за налоговый период на <данные изъяты> рублей, завысили налоговую базу для исчисления налога за налоговый период на <данные изъяты><данные изъяты> рублей, сумму исчисленного налога за налоговый период на <данные изъяты><данные изъяты> рублей, сумму уплаченных за налоговый период страховых взносов на <данные изъяты><данные изъяты> рублей.

Продолжая реализацию преступного плана [СКРЫТО] Т.А. согласно отведенной ей преступной роли, в тот же период времени, а именно в период с дата по дата изготовленную ею при указанных выше обстоятельствах налоговую декларацию ИП [СКРЫТО] А.А. по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрошенной системы налогообложения за 2012 год, содержащую заведомо ложные сведения о реальном финансовом состоянии ИП [СКРЫТО] А.А. предоставила в С. – ОАО, расположенный по адресу: <адрес>.

Тем самым [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. обманули сотрудников кредитного комитета С. – ОАО, которые в соответствии с действующим порядком рассмотрения и принятия решений о предоставлении кредитов, будучи не осведомленными об истинных намерениях указанных лиц, дата приняли решение о предоставлении кредита ИП [СКРЫТО] А.А. в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения офтальмологического оборудования.

дата между С.–ОАО в лице первого заместителя председателя П. Е. И.А. и индивидуальным предпринимателем [СКРЫТО] А.А. заключен кредитный договор № № от дата, согласно условиям которого банк обязался предоставить кредит на сумму <данные изъяты> рублей, на приобретение офтальмологического оборудования, под 17,75% годовых до даты заключения договора залога на приобретаемое оборудование, 15,75% годовых с даты заключения договора залога на приобретаемое оборудование, на срок до дата, а заемщик, то есть ИП [СКРЫТО] А.А. обязалась погасить всю сумму основного долга и процентов за пользование кредитном.

дата, во исполнение условий кредитного договора № № от дата, на открытый заемщиком в С.–ОАО, расположенном по адресу: <адрес>, расчетный счет №, платежным поручением № банком зачислены денежные средства в сумме 20 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которые [СКРЫТО] Т.А. совместно с [СКРЫТО] А.А., действуя умышленно из корыстных побуждений похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив С. – ОАО материальный ущерб на указанную сумму.

Похитив денежные средства при указанных выше обстоятельствах [СКРЫТО] Т.А. и [СКРЫТО] А.А. создавая видимость добросовестного исполнения условий кредитного договора, а также с целью избежания обращения сотрудников С. – ОАО в правоохранительные органы, в период с дата по дата предоставили в С. – ОАО документы содержащие заведомо ложные сведения, а именно договоры аренды помещений в городах <адрес>, <адрес>, <адрес>, а также товарную накладную № от дата и товарную накладную № от дата, свидетельствующие о поставки офтальмологического оборудования. В действительности ИП [СКРЫТО] А.А. аренду помещений в городах <адрес>, <адрес>, <адрес>, не осуществляло, офтальмологическое оборудование не приобретало.

В судебном заседании подсудимая [СКРЫТО] А.А., воспользовавшись правом, предоставленным ст.51 Конституции Российской Федерации от дачи показаний отказалась, пояснив, что вину признает частично, а именно в том, что подписала договор залога оборудования от дата, которое не поступило, тем самым ввела Банк в заблуждение. Поддерживает в полном объеме показания данные ею в ходе предварительного следствия.

Из показаний [СКРЫТО] А.А., данных ею в ходе предварительного следствия, в качестве подозреваемой и оглашенных в судебном заседании, следует, что дата она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя с целью оказания медицинские услуг в области офтальмологии. Офтальмологический кабинет находится по адресу: <адрес>. Во время открытия офтальмологического кабинета, у неё отсутствовал бухгалтер, в связи с чем в объявлении она увидела номер телефона лица оказывающего бухгалтерские услуги индивидуальным предпринимателям. Позвонив по номеру телефона указанному в объявлении, она познакомилась с женщиной, как позже она узнала - [СКРЫТО] Т. А.. С [СКРЫТО] Т.А., она договорились о том, что последняя будет оказывать ей бухгалтерские услуги по деятельности ИП. [СКРЫТО] Т.А. оказывала бухгалтерские услуги на дому, проживая в то время на <адрес>. К [СКРЫТО] Т.А. она приносила бухгалтерские документы домой. Она показала, что в марте – апреле 2013 года она приняла решение о расширении деятельности и открытии офтальмологического кабинета в <адрес>, в связи с чем она оформила заем в фонде микрофинансирования, на сумму <данные изъяты> рублей. В данный период времени она осуществляла выезды в <адрес>, где подобрала помещение, в котором должен был располагаться кабинет. На денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в ООО «<данные изъяты>» она приобрела офтальмологическое оборудование, а именно: автоматический рефтактометр, проектор, набор пробных линз. Во время приобретения оборудования, от имени ООО «<данные изъяты>» выступала [СКРЫТО] Т.А., которая приносила документы по поставки оборудования. Оборудование было поставлено в <адрес> в течение одного месяца. В настоящее время она не помнит, каким образом происходил расчет с ООО «<данные изъяты>». У ИП [СКРЫТО] А.А. открыты расчетные счета в банках: С. – ОАО, <данные изъяты>- Волга Банк, Банк <данные изъяты>, во всех банках у [СКРЫТО] Т.А. имелись доверенности на внесение и снятие денежных средств. В апреле-мае 2013 года, когда она собиралась приобрести

офтальмологическое оборудование, [СКРЫТО] Т.А. попросила её взять кредит на большую сумму, для того, чтобы закрыть обязательства по кредитным картам. Так как она знала [СКРЫТО] Т.А. продолжительное время, доверяла [СКРЫТО] Т.А, она согласилась взять в кредит большую сумму. Кредит она взяла в <данные изъяты> Волга Банке, как физическое лицо в сумме <данные изъяты> рублей, и как ИП [СКРЫТО] А.А. в сумме <данные изъяты> рублей. Из взятых денежных средств в общей сумме <данные изъяты> рублей, она приобрела офтальмологическое оборудование на сумму <данные изъяты> рублей, остальную денежную сумму в размере <данные изъяты> рублей, она передала [СКРЫТО] Т.А.. Когда она брала кредиты, [СКРЫТО] Т.А. говорила ей о том, что поможет выполнять обязательства по данным кредитным договорам, также говорила, что поможет получить субсидии в министерстве экономического развития <адрес>. Получив кредиты, она фактически самостоятельно исполняла обязательства. [СКРЫТО] Т.А. также говорила ей, что поможет закрыть кредиты в <данные изъяты> Волга Банке взятой субсидией в министерстве экономического развития <адрес>. Субсидию в министерстве экономического развития <адрес> взять не получилось, со слов [СКРЫТО] Т.А. следовало, что были неправильно оформлены поданные документы. Затем [СКРЫТО] Т.А. предложила ей с целью исполнения обязательств перед <данные изъяты> Волга Банком, а также последующим развитием бизнеса получить кредит в каком-либо банке, при том название банка они не обсуждали.

С целью развития предпринимательской деятельности и открытия дополнительных офтальмологических кабинетов в г. <адрес>, <адрес>, <адрес>, она сообщила [СКРЫТО] Т.А. о том, какое оборудование необходимо для того, чтобы заниматься данным видом деятельности. [СКРЫТО] Т.А. должна была подобрать Банк в котором будет получен кредит, подготовить бизнес план. Она планировала взять кредит в сумме <данные изъяты> - <данные изъяты> рублей. [СКРЫТО] Т.А. пояснила, что кредит в сумме <данные изъяты> - <данные изъяты> рублей она как индивидуальный предприниматель не получит. В связи с чем со слов [СКРЫТО] Т.А. следовало, что необходимо стать директором организации в которой имелся большой оборот денежных средств, превышающий оборот денежных средств ИП [СКРЫТО] А.А., пояснив о том, что имеется ООО «<данные изъяты>» которое занимается продажей строительных материалов, в котором она может стать директором. Она полностью доверяла [СКРЫТО] Т.А., в связи, с чем согласилась на предложение [СКРЫТО] Т.А. стать директором данного общества. Она вместе с [СКРЫТО] Т.А. ездила к нотариусу расположенному на <адрес>, для оформления необходимых документов. [СКРЫТО] Т.А. говорила ей о том, что после того, как она станет директором Общества, она должна будет оформить документы на лицензирование, то есть она должна была заниматься своим основным видом деятельности в области офтальмологии, а ИП [СКРЫТО] А.А. должно закрыться. Она показала, что от имени ООО «<данные изъяты>» она не занималась ни каким видом деятельности. В конце ноября 2013 года [СКРЫТО] Т.А. познакомила её с Т, которая должна была провести оценку имеющегося у неё офтальмологического оборудования. В декабре 2013 года в С. – ОАО, она рассказала о том, что планирует сделать для развития предпринимательской деятельности, на какие цели планируется получить кредит. На кредитном комитете она сказала, что планирует получить кредит на сумму до <данные изъяты> рублей. Она показала, что все документы по финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя [СКРЫТО] А.А. в С. – ОАО должна была предоставлять и предоставляла [СКРЫТО] Т.А., она ни каких документов в банк не приносила. В двадцатых числах декабря 2013 года ей позвонила [СКРЫТО] Т.А. которая сказала, что на ИП [СКРЫТО] А.А. в С. – ОАО предоставят кредит в сумме <данные изъяты> рублей. На её вопрос [СКРЫТО] Т.А., по какой причине банк предоставляет кредит в сумме <данные изъяты> рублей, а не <данные изъяты> рублей, [СКРЫТО] Т.А. сказала, что из данных денежных средств нужно оплатить услуги Т. Она показала, что [СКРЫТО] Т.А. говорила о том, что поможет погасить ей кредит. Она согласилась на получение кредита в сумме <данные изъяты> рублей, в связи с тем, что [СКРЫТО] Т.А. обещала помогать ей в погашении кредита, также у неё имелось в пользовании оборудование, ООО фирма «<данные изъяты>» также должно было поставить оборудование. Предоставляемый С. кредит в сумме <данные изъяты> рублей являлся целевым, то есть мог быть потрачен только на приобретение офтальмологического оборудования. [СКРЫТО] Т.А. предложила ей заключить договор поставки оборудования с ООО фирма «<данные изъяты>» в котором [СКРЫТО] Т.А. являлась директором, на предложение [СКРЫТО] Т.А. она ответила согласием. Она согласилась на заключение договора с ООО фирма «<данные изъяты>», так как со слов [СКРЫТО] Т.А. следовало, что оборудование в адрес ООО фирма «<данные изъяты>» будет поставлено ООО «<данные изъяты>». Она показала, что ей известно, что ООО фирма «<данные изъяты>» занималось оказанием бухгалтерских услуг. Она показала, что в договоре поставки от дата предоставленном на обозрение во время допроса стоит её подпись, данный договор поставки от дата был предоставлен [СКРЫТО] Т.А. в С. – ОАО. [СКРЫТО] Т.А. также предоставляла в С. – ОАО бухгалтерские документы по деятельности ИП [СКРЫТО] А.А., однако какие именно документы предоставлялись [СКРЫТО] Т.А. в Банк, она не знает. Она показала, что дата она как индивидуальный предприниматель заключила с С.-ОАО кредитный договор № № на сумму <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой 17,75 % годовых до даты заключения договора залога на приобретаемое оборудование и 15,75 % годовых, с даты заключения договора залога на приобретенное оборудование, сроком до дата. С целью обеспечения исполнения обязательств, по кредитному договору № № от дата со стороны ИП [СКРЫТО] А.А. она как директор ООО «<данные изъяты>» заключила с <данные изъяты>-ОАО договор поручительства № № от дата по которому поручитель солидарно с заемщиком отвечал за исполнение обязательств. дата с С.-ОАО она заключила договор залога № №, по которому предоставляла в Банк оборудование: - автоматический рефрактокератометр 2 шт.; проектор знаков 2 шт., набор пробных линз 2 шт.; оправа пробная 2 шт.; офтальмологический лазерный фотокоагулятор 4 шт., общей рыночной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей. Она показала, что согласно условий кредитного договора № № от дата следовало, что в течение 60 рабочих дней она должна была заключить договор залога на приобретенное оборудование, в случае если бы этого сделано не было, то могла быть увеличена процентная ставка, либо банк мог расторгнуть кредитный договор. дата во время заключения кредитного договора № № от дата она находилась в С. - ОАО, расположенном по адресу: <адрес>А, вместе с [СКРЫТО] Т.А. После подписания кредитного договора, сотрудники С.-ОАО сообщили о том, что на расчетный счет 40№ ИП [СКРЫТО] А.А. зачислены денежные средства в сумме <данные изъяты> (<данные изъяты>) рублей. После получения указанной информации [СКРЫТО] Т.А. передала сотруднику банка заранее подготовленные [СКРЫТО] Т.А. платежные поручения о перечислении денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей на расчетный счет ООО фирма «<данные изъяты>». В указанный день банком денежная сумма <данные изъяты> рублей была перечислена с расчетного счета ИП [СКРЫТО] А.А. на расчетный счет ООО фирма «<данные изъяты>». Она показала, что после перечисления денежных средств на расчетный счет ООО фирма «<данные изъяты>» стала ожидать поставки оборудования. Поставки оборудования в адрес ИП [СКРЫТО] А.А. от ООО фирма «<данные изъяты>» не происходило, [СКРЫТО] Т.А. с различных фирм производила оплаты по погашению процентов по взятому кредиту. Название фирм, с которых происходило погашение кредита она не помнит так как во время оплат [СКРЫТО] Т.А. использовала «Банк-Клиент». дата, она как индивидуальный предприниматель и С.-ОАО заключили договор залога № №, из которого следовало, что она предоставила в Банк оборудование: - автоматический рефрактокератометр <данные изъяты>; проектор знаков <данные изъяты>; лампа щелевая; набор пробных линз Dong <данные изъяты>; оправа пробная <данные изъяты>; офтальмологический лазерный фотокоагулятор <данные изъяты>; офтальмологический лазерный фотокоагулятор <данные изъяты>, общей рыночной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей, которое якобы было поставлено ООО фирма «<данные изъяты>». Оборудование от ООО фирма «<данные изъяты>» по договору поставки от дата в адрес ИП [СКРЫТО] А.А. поставлено не было. Она показала, что заключила договор залога № № в связи с тем, что бы не был расторгнут кредитный договор № № от дата. Она показала, что перед получением кредита Т провела оценку имеющегося у нее офтальмологического оборудования. В мае 2014 года у неё возникли трудности с исполнением обязательств по кредитному договору № № от дата, в связи с чем она обратилась в С.-ОАО, с целью изменения условий погашения кредитного договора. После чего с Банком было заключено дополнительное соглашение № к кредитному договору № № от дата от дата. После заключения дополнительного соглашения она не смогла исполнять обязательства перед Банком по кредитному договору № № от дата. Она поняла, что оборудование по договору поставки от дата от ООО фирма «<данные изъяты>» в её адрес поставлено не будет, она не сможет развить предпринимательскую деятельность и как следствие погашать задолженности по взятому кредиту, она подала заявление в Арбитражный суд <адрес> о признании ИП [СКРЫТО] А.А. банкротом. Она показала, что определением Арбитражного суда <адрес> от дата в отношении ИП [СКРЫТО] А.А. введена процедура применяемая в деле о банкротстве – наблюдение. В ноябре 2014 года в Арбитражный суд <адрес> было подано заявление о взыскании с ООО фирма «<данные изъяты>» <данные изъяты> рублей, перечисленный по договору поставки от дата. Она показала, что дата Арбитражным судом <адрес> принято решение о взыскании в пользу ИП [СКРЫТО] А.А. с ООО фирма «<данные изъяты>» <данные изъяты> рублей перечисленных по договору поставки от дата. Она показала, что с мая по сентябрь 2014 года [СКРЫТО] Т.А. не выходила с нею на связь. В сентябре 2014 года она нашла [СКРЫТО] Т.А., из разговора с которой она поняла, что оборудование по договору поставки от дата ИП [СКРЫТО] А.А. поставлено не будет, после чего она подала на банкротство. Во время допроса ей на обозрение предоставлены копии договоров аренды нежилого помещения № от дата заключенный с Г, дата г.р., паспорт № № выдан дата. ОУФМС России по <адрес> в <адрес>; копия договора аренды нежилого помещения № от дата заключенного с А, дата г.р., паспорт 60 05 № выдан ОВД <адрес> дата; копия договора аренды нежилого помещения № от дата заключенного с Й, дата г.р., паспорт № № выдан ОВД <адрес> дата., обозрев которые она показала, что указанные договора подписаны не ею. Указанные договора в С. – ОАО предоставляла [СКРЫТО] Т.А. Она показала, что денежная сумма в размере <данные изъяты> рублей, была перечислена на расчетный счет ООО фирма «<данные изъяты>», в счет поставки оборудования, дальнейшее расходование денежных средств ей не известно. Каких-либо денежных средств в виде наличности, от [СКРЫТО] Т.А. она не получала. Во время допроса ей на обозрение были представлены товарные накладные: № и № от дата согласно которых ООО фирма «<данные изъяты>» поставляет в адрес ИП [СКРЫТО] А.А. офтальмологическое оборудование на общую сумму <данные изъяты> рублей. О том, что данные накладные существуют, она узнала во время общения с сотрудниками полиции. Во время заключения договора залога в С. – ОАО дата, сотрудник банка сказала, что документы свидетельствующие о поставки оборудования в Банк предоставлены. После чего она позвонила [СКРЫТО] Т.А., которая сказала ей о том, что оборудование находится на «растаможке» и будет поставлено в адрес ИП [СКРЫТО] А.А. в ближайшее время. Какие-либо документы, в банк свидетельствующие о поставки оборудования от ООО фирма «<данные изъяты>» в адрес ИП [СКРЫТО] А.А. она не предоставляла. Она показала, что договор залога от дата, был ею заключен, так как она рассчитывала на то, что [СКРЫТО] Т.А. поставит офтальмологическое оборудование. Она показала, что знает Б примерно с 2011 года, как бывшего сожителя [СКРЫТО] Т. А., с которым [СКРЫТО] Т.А. проживала на съемных квартирах в различных местах <адрес>. От Б, она денежных средств не получала. В настоящее время с Б, она ни каких отношений не поддерживает, видела последний раз около 1 года назад. Ф она знает примерно с 2013 года с Ф её познакомила [СКРЫТО] Т.А. представив как знакомого, который занимается торговлей строительными материалами. Она показала, что [СКРЫТО] Т.А. пользовалась услугами Ф который возил [СКРЫТО] Т.А. на автомашине <данные изъяты>, с Ф [СКРЫТО] Т.А. приезжала к ней на работу на <адрес>, она также несколько раз обращалась к Ф, чтобы последний подвозил её к [СКРЫТО] Т.А. на <адрес>. Она показала, что не обращалась в правоохранительные органы с заявлением на [СКРЫТО] Т.А., а также не обращалась в Арбитражный суд <адрес> на ООО фирма «<данные изъяты>» продолжительное время так как рассчитывала на то, что [СКРЫТО] Т.А. выполнит свои обязательства по договору поставки от дата. В Арбитражный суд <адрес> она обратилась осенью 2014 года, когда поняла, что ни какой поставки оборудования от ООО фирма «<данные изъяты>» в адрес ИП [СКРЫТО] А.А. не будет. Всеми вопросами по поводу оформления на её имя ООО «<данные изъяты>» занималась [СКРЫТО] Т.А. она к данным событиям не имела ни какого отношения. Каких-либо дополнительных соглашений между ООО фирма «<данные изъяты>» и ИП [СКРЫТО] А.А. о расторжении договора поставки от дата она не заключала. Она знала, что за проведенную оценку бизнеса и оборудования Т перечислено более <данные изъяты> рублей, при том каким образом производились расчеты она не знает, так как всеми вопросами занималась [СКРЫТО] Т.А.

[СКРЫТО] А.А. обозрев соглашение № о расторжении Договора поставки оборудования (б/н) от дата заключенное между ООО фирма «<данные изъяты>» и ИП [СКРЫТО] А.А. от дата, Акт приема передачи денежных средств заключенный между ООО фирма «<данные изъяты>» и ИП [СКРЫТО] А.А. от дата, расписку [СКРЫТО] А.А. от дата, показала, что расписку от дата она видит в первые, ранее данного документа она не видела. Применимо к соглашению № о расторжении Договора поставки оборудования (б/н) от дата заключенного между ООО фирма «<данные изъяты>» и ИП [СКРЫТО] А.А. от дата и Акту приема передачи денежных средств заключенному между ООО фирма «<данные изъяты>» и ИП [СКРЫТО] А.А. от дата, она показала, что в указанных документах подпись принадлежит ей. Однако указанные документы ею не подписывались. [СКРЫТО] Т.А. неоднократно отдавались подписанные чистые листы в определенном месте, а именно по центру ниже середины, для последующего составления на них [СКРЫТО] Т.А. платежных поручений, которые [СКРЫТО] Т.А. как бухгалтер обслуживающая её должна была при необходимости направлять в банк. Она показала, что фиктивность предоставленных ей на обозрение документов подтверждается также тем, что она не могла получить от [СКРЫТО] Т.А. сумму в размере <данные изъяты> рублей, и соответственно подписать указанные выше документы, так как после перечисления денежных средств на ООО фирма «<данные изъяты>», часть денег ушла на оплату оценки бизнеса и оборудования, на погашение кредита ушло около <данные изъяты> рублей. В случае, если бы договор с ООО фирма «<данные изъяты>» был бы расторгнут то данные документы были бы предоставлены в С. - ОАО и <адрес>.

Она показала, что фиктивность указанных документов подтверждается тем, что [СКРЫТО] Т.А. предоставила в С. – ОАО документы, свидетельствующие о поставки товара в адрес ИП [СКРЫТО] А.А. а именно: товарную накладную № от дата и № от дата которые датированы после подписания соглашения № от дата о расторжении договора поставки оборудования от дата. Она показала, что договора аренды помещений, а именно: договор аренды нежилого помещения № от дата, с копией акта приема-передачи в г. <адрес>; договор аренды нежилого помещения № от дата в г. <адрес>; договор аренды нежилого помещения № от дата в г. <адрес>, были подготовлены [СКРЫТО] Т.А. по её просьбе, в феврале – марте 2014 года, так как к тому времени оборудование не поступило, а она планировала открыть офтальмологические кабинеты в г. <адрес>, <адрес>, <адрес> после поступления оборудования, которое должно было размещаться в арендованных кабинетах. Арендовать пустые кабинеты смысла никакого не было. Каких-либо данных о лицах у которых должна была происходить аренда помещений [СКРЫТО] Т.А. ей не предоставляла. Она показала, что фактически не осуществляла аренду помещений по указанным выше договорам аренды, так как оборудование в адрес ИП [СКРЫТО] А.А. поставлено не было, и в аренде не было необходимости. В ноябре –декабре 2013 года в <адрес> приезжал её брат С, и находился у неё примерно месяц, полтора после чего уехал обратно в <адрес>. (том № л.д. 71-80, том № л.д. 13-16, том № л.д. 220-223).

Подсудимая [СКРЫТО] Т.А. в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого деяния не признала, суду пояснила, что денежных средств С. она не получала и не распоряжалась ими. С [СКРЫТО] А.А. она познакомилась в июне 2014 года. [СКРЫТО] А.А. ей позвонила по объявлению об оказании бухгалтерских услуг. В декабре 2010 года [СКРЫТО] А.А. непосредственно обратилась к ней за оказанием бухгалтерских услуг. На этот момент [СКРЫТО] А.А. уже являлась индивидуальным предпринимателем. С этого момента она оказывала ИП [СКРЫТО] А.А. бухгалтерские услуги во всех организациях, принадлежащих [СКРЫТО] А.А. Ей известно, что ИП [СКРЫТО] А.А. в октябре 2013 года обратилась в С.. Во время организованной встречи [СКРЫТО] А.А. с Е. И.А., где также присутствовали Т и ее бухгалтер Светлана, [СКРЫТО] А.А. рассказывала о своем бизнес-плане, перспективах развития своего бизнеса, так как [СКРЫТО] А.А. планировала открыть офтальмологические кабинеты в г. <адрес>, <адрес>, Краснодаре. После чего, М сбросила на электронную почту фирмы «<данные изъяты>» перечень документов, необходимых для предоставления кредита. Согласно этого перечня в Банк были предоставлены уставные документы ИП [СКРЫТО] А.А., налоговые декларации за 2012-2013 г., книга доходов-расходов за 2013 год, справки расчета из бюджета. Предоставленные документы были рассмотрены, после чего в декабре 2013 года ИП [СКРЫТО] А.А. был получен кредит на сумму <данные изъяты> рублей в С.. Налоговая декларация за 2012 год составлена на основании первичных бухгалтерских документов ИП [СКРЫТО] А.А., какими являются бланки строгой отчетности и выписка банка. В материалах уголовного дела имеется выписка банка «<данные изъяты>» ИП [СКРЫТО] А.А. за период с 2012 г по 2014 <адрес> данные ИП [СКРЫТО] А.А. из данной выписки, следует, что общая сумма доходов, поступивших за 2012 год, составляет <данные изъяты> рублей. На основании выписки банка сумма по налоговой декларации будет составлять <данные изъяты> рублей, а сумма налога <данные изъяты> рублей.

Также она обнаружила у себя бухгалтерскую базу «1С предприятие», не изъятую у нее в ходе выемки. Согласно данной базы следует, что как в кассу, так и в банк, ИП [СКРЫТО] А.А. поступили заемные денежные средства, помимо дохода от покупателей. Сумма дохода от покупателей по данным базы «1С» составляет по кассе <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, займ по кассе проходил <данные изъяты> рублей. Доход, который облагается УСН составляет по банку <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, займ по банку <данные изъяты> рублей. То есть в разрезе всех счетов по данной базе усматривается, что налоговая декларация должна быть на сумму <данные изъяты> рубля, соответственно сумм налога – <данные изъяты> рублей. Таким образом, можно сделать вывод о том, что налоговая декларация за 2012 год, поданная в Банк, является реальным финансовым состоянием ИП [СКРЫТО] А.А.

Декларации за 2012 год, поданная в Банк и в налоговую инспекцию различны потому, что по законодательству налоговая декларация за 2012 год должна была быть подана до дата. [СКРЫТО] А.А. были предоставлены ей первичные документы не в полном объеме. Соответственно, налоговая декларация в налоговый орган была сдана лишь на основании предоставленных ей документов, а именно на <данные изъяты> рублей. Позже, после того, как [СКРЫТО] А.А. предоставила бухгалтерские документы за 2012 год в полном объеме, налоговая декларация была пересчитана. Но в связи с тем, что налоговая декларация получилась на увеличение, то согласно законодательства индивидуальный предприниматель обязан сначала оплатить налог, а только после этого подать уточненную налоговую декларацию. [СКРЫТО] А.А. пояснила что, денежных средств на оплату налога нет, то и налоговая декларация (верная) будет подана позже. До настоящего момента верная налоговая декларация в налоговый орган так и не была представлена. А была представлена лишь в Банк. В налоговой декларации ИП [СКРЫТО] А.А., поданной в налоговый орган, содержатся заниженные показатели, реальная финансово-хозяйственная деятельность ИП [СКРЫТО] А.А. указана именно в налоговой декларации, поданной в Банк, что можно проверить путем исследования бухгалтерских документов. Для получения кредита, кроме налоговой декларации, необходимы были: книга доходов и расходов за 2013 год, справки об отсутствии задолженности перед бюджетом, залог и бизнес-план. При этом оформлением залога и бизнес-плана занималась [СКРЫТО] А.А., она к этому не имела никакого отношения. В материалах уголовного дела имеется отчет о прибылях и убытках и баланс, которые она также не составляла. Кто это делал ей не известно. Для того, чтобы процентная ставка по кредиту была снижена необходимо было предоставить товарные накладные на поставку оборудования в течение 60 дней после заключения договора. Товарные накладные составляла она по инициативе [СКРЫТО] А.А.

Договор поставки оборудования между фирмой «<данные изъяты>» и ИП [СКРЫТО] А.А. был составлен по просьбе [СКРЫТО] А.А. в связи с тем, что кредит выдавался дата, она мотивировала свою просьбу тем, что она не успеет составить договор с московской фирмой, в которой [СКРЫТО] А.А. в последующем собиралась приобретать оборудование. Именно по этой причине они и заключили договор поставки оборудования. После этого, кредитные денежные средства, принадлежащие С., были перечислены на расчетный счет на ИП [СКРЫТО] А.А., а в последствии перечислены на расчетный счет фирмы «<данные изъяты>» согласно договора поставки. Позже [СКРЫТО] А.А. потребовала от нее наличные денежные средства за непоставку оборудования, мотивируя это тем, что [СКРЫТО] А.А. собиралась приобрести оборудование бывшее в употреблении, а оставшиеся денежные средства потратить на развитие бизнеса. В связи с этим, она обратилась к Б с просьбой, чтобы он обналичил денежные средства. Все денежные средства были перечислены на расчетные счета других организаций с согласия [СКРЫТО] А.А.. В том числе на расчетный счет ООО фирмы «<данные изъяты>» были перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, на расчетный счет «<данные изъяты> <данные изъяты>» - <данные изъяты> рублей, на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» - <данные изъяты> рублей. Также по просьбе [СКРЫТО] А.А. были перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей, на расчетный счет ИП [СКРЫТО] А.А. – <данные изъяты> рублей за поставку оборудования. Денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей были обналичены в «Экспресс Волга Банк», где был открыт расчетный счет ООО фирмы «<данные изъяты>», при этом указанные денежные средства незамедлительно были переданы [СКРЫТО] А.А. Денежные средства, которые поступили на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей, из которых <данные изъяты> рублей по просьбе [СКРЫТО] А.А. были перечислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>», руководителем которого являлась Т. На сколько ей известно, денежные средства на расчетный счет ООО «<данные изъяты> судебно-экспертное учреждение» были перечислены за проведенную оценку, а остальные денежные средства были перечислены на расчетный счет [СКРЫТО] А.А. Поясняет, что [СКРЫТО] А.А. было известно о том, в каких суммах и на какие расчетные счета она переводила денежные средства, так как [СКРЫТО] А.А. на мобильный телефон приходили смс-уведомления об этом. Далее с расчетных счетов ООО «<данные изъяты>», «<данные изъяты> <данные изъяты>», «<данные изъяты>» и «<данные изъяты> <данные изъяты>» денежные средства были обналичены Б, которые он передавал ей в различных местах <адрес> примерно по <данные изъяты> рублей. Несколько раз она передавала денежные средства [СКРЫТО] А.А. в присутствии Фадеева, услугами которого она пользовалась как такси. Также один раз они вместе с [СКРЫТО] А.А. приезжали на квартиру Б по <адрес>, где Б передавал [СКРЫТО] А.А. денежные средства в сумме около <данные изъяты> рублей. Все денежные средства, которые она получала от Б, она передавала [СКРЫТО] А.А. в присутствии И Также имела место ситуация, когда Ишков вместе с братом [СКРЫТО] А.А. – Р. приезжали к ней на съемную квартиру по <адрес>, где она передала им денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

Какое-либо отношение к оформлению документов по аренде нежилых помещений в г. <адрес>, <адрес>, Р.-на-Дону, которые были предоставлены в Банк, она не имеет, обозрев данные документы, она может сделать вывод о том, что данные документы готовила ее сотрудник Б. В., так как они имеют ошибки, свойственные ей. Может пояснить, что она подписывала данные документы, но когда и при каких именно обстоятельствах она не помнит.

О том, что имелось судебное разбирательство в Арбитражном суде она узнала в ходе ознакомления с материалами уголовного дела. Она ни разу не была уведомлена о судебных заседаниях, в связи с этим ею в Арбитражный суд СК не были предоставлены соглашения о расторжении договора поставки в рамках рассмотрения иска ИП [СКРЫТО] А.А. к ООО «<данные изъяты>».

Никаких кредитных денежных средств в С. она не получала. От [СКРЫТО] А.А. она получала лишь заработную плату за оказанные бухгалтерские услуги, но не более этого. Более ей пояснить нечего. Воспользовавшись правом ст. 51 Конституции РФ от дачи дальнейших показаний в суде отказалась.

В судебном заседании оглашены показания [СКРЫТО] Т.А., данные ею в ходе предварительного следствия. Из оглашенных показаний [СКРЫТО] Т.А. следует, что она является учредителем: ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО фирма «<данные изъяты>» <адрес>, Некоммерческое партнерство «<данные изъяты>». ООО фирма «<данные изъяты>» она учредила в марте 2013 года, в данном Обществе она является директором и бухгалтером. Юридический адрес <адрес>, фактический <адрес>, пр.К.Маркса 15, офис 7. Основным видом деятельности является оказание бухгалтерских услуг. Она показала, что в июне 2010 года она познакомилась с [СКРЫТО] А. А., которую с декабря 2010 года стала обслуживать, как бухгалтер. С [СКРЫТО] А.А. у неё сложились дружеские отношения. Она показала, что основными видами деятельности [СКРЫТО] А.А. было оказание медицинских услуг населению через открытые медицинские кабинеты в <адрес> и <адрес>. В феврале 2013 года [СКРЫТО] А.А. брала кредит в «Микрофинанс кредит» около <данные изъяты> рублей, а так же в банке <данные изъяты>-<данные изъяты> около <данные изъяты> рублей, из которого часть была на ИП [СКРЫТО], а другая на [СКРЫТО] А.А., как на физическое лицо. Она просила [СКРЫТО] А.А., чтобы последняя дала ей в заем <данные изъяты> рублей, для собственных нужд, а именно с целью погашения кредитов взятых ранее. По договоренности с [СКРЫТО] А.А. в целях выплаты долга, она погашала кредиты в <данные изъяты>-<данные изъяты> от имени [СКРЫТО] А.А. в период с февраля 2013 года по январь 2014 года. В ноябре 2013 года ИП [СКРЫТО].А. через кого-то из своих знакомых обратилась в С. за кредитом для приобретения медицинского оборудования. Во время встречи происходившей в С. [СКРЫТО] А.А., рассказывала о бизнес – плане ИП [СКРЫТО] А.А., на какие цели планирует получить кредит. После проведенной в С. встречи, по ИП [СКРЫТО] А.А. в Банк были запрошены документы, подтверждающие финансово-хозяйственную деятельность предпринимателя, которые она предоставила в С. - ОАО. Затем, дата Банком было принято решение о кредитовании ИП [СКРЫТО] А.А. на сумму <данные изъяты> рублей, а дата с ИП [СКРЫТО] А.А. был заключен кредитный договор на указанную сумму. Перед получением кредита, [СКРЫТО] А.А., так как кредит являлся целевым и должен был выдаваться на приобретение офтальмологического оборудования, в декабре 2013 года попросила её в качестве подтверждения приобретения оборудования заключить договор поставки офтальмологического оборудования с ООО фирма «<данные изъяты>», а перечисленные на фирмы денежные средства перечислить дальше в целью их обналичивания. Она согласилась на просьбу [СКРЫТО] А.А., так как не желала терять такого клиента, а так же, не видела в этом ничего предрассудительного, и была убеждена, что [СКРЫТО] А.А. реально собирается потратить кредит на покупку нового оборудования, расширение бизнеса и намеревается вернуть кредит. Она показала, что у предприятий, которые она вела, не было счетов в С., поэтому она никого в банке не знала, [СКРЫТО] А.А. обо всем договаривалась сама через своих знакомый, которых она не знает. Она приходила в банк только вместе с [СКРЫТО] А.А. Она показала, что [СКРЫТО] А.А. первоначально просила в банке выдать кредит в сумме <данные изъяты> рублей сроком на пять лет. Однако банк не хотел предоставить кредит на таких условиях, и только в конце декабря 2013 года предоставил ИП [СКРЫТО].А. кредит сроком на 1 год. [СКРЫТО] А.А. выступила в банке в качестве поручителя и привлекла в качестве поручителя приобретенную накануне ООО «<данные изъяты>». Обстоятельств приобретения ООО «<данные изъяты>» она не знает, так как не имела к тому никакого отношения. В качестве залога было передано в банк имеющееся у [СКРЫТО] А.А. медицинское оборудование. дата банк перечислил на расчетный счет ИП [СКРЫТО] А.А. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые она перечислила по указанию [СКРЫТО] А.А. на расчетный счет ООО фирма «<данные изъяты>». После получения денежных средств на расчетный счет ООО фирма «<данные изъяты>» она по просьбе [СКРЫТО] А.А. с целью обналичивания денежных средств обратилась к своему знакомому Б. Она показала, что с согласия [СКРЫТО] А.А. с целью обналичивания денежных средств она перевела денежные средства на расчетные счета организаций, реквизиты которых ей предоставил Б, а именно: ООО «<данные изъяты>» на расчетный счет данного общества она перечислила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей; <данные изъяты> «<данные изъяты>» на расчетный счет которого она перечислила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей; ООО «СпецБытСервис» на расчетный счет данного общества она перечислила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Также, по просьбе [СКРЫТО] А.А., она перечислила денежные средства на ООО «Баланс Профи» в сумме <данные изъяты> рублей, на ИП [СКРЫТО] А.А. за оборудование в сумме <данные изъяты> рублей. В ФЗАО АКБ «<данные изъяты>-<данные изъяты>», ею были сняты денежные средства в сумме <данные изъяты> рулей, которые в отделении Банка она передала [СКРЫТО] А.А. Отделение АКБ «<данные изъяты>-<данные изъяты>», в котором происходила передача денежных средств [СКРЫТО] А.А. расположено на против Краевой больницы <адрес>. Денежные средства которые поступили на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей, в сумме <данные изъяты> <данные изъяты> рублей, были переведены по просьбе [СКРЫТО] А.А. на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» руководителем которого являлась Т за проведенную оценку оборудования и бизнеса, оставшаяся часть денежных средств на расчетный счет ИП [СКРЫТО] А.А. по указанию [СКРЫТО] А.А. [СКРЫТО] А.А. знала о том, на какие организации она осуществляла переводы денежных средств. Она показала, что дальнейшего отношения к переводам, либо снятию денежных средств после того как денежные средства были перечислены на расчетные счета указанных выше организации которые ей указал Б, она не имела. Всеми вопросами по переводам денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», <данные изъяты> «<данные изъяты>», занимался Б, который приносил ей денежные средства снятые наличностью с расчетных счетов указанных организаций. Б передавал ей денежные средства в различных местах <адрес>, суммами примерно по <данные изъяты> рублей, в настоящее время она точно не помнит где Б передавал ей денежные средства. Переданные ей денежные средства, она передавала [СКРЫТО] А.А. Она показала, что несколько раз она передавала денежные средства [СКРЫТО] А.А. в присутствии водителя такси услугами которого она пользовалась Ф. С Ф она приезжала к офисному помещению [СКРЫТО] А.А. расположенному по <адрес>, где в машине Фадеева передавала [СКРЫТО] А.А. денежные средства, каждый раз около <данные изъяты> рублей. Она показала, что передача денежных средств [СКРЫТО] А.А. происходила в присутствии И возле офиса расположенного на <адрес>, денежную сумму она в настоящее время не помнит, где то около <данные изъяты> рублей. И работал водителем у [СКРЫТО] А.А., с которым в последующем у [СКРЫТО] А.А. были личные отношения. Также, вместе с [СКРЫТО] А.А. она приезжала на съемную квартиру к Б который проживал в начале 2014 года на <адрес>, где Б в её присутствии передавал [СКРЫТО] А.А. около <данные изъяты> рублей. Она показала, что один раз И приезжал к ней в <адрес> вместе с родным братом [СКРЫТО] А.А. по имени Р., которым она передавала денежные средства около <данные изъяты> рублей. Она показала, что каждый раз [СКРЫТО] А.А. она передавала денежную сумму около <данные изъяты> рублей, так как указанными суммами ей передавал денежные средства Б, и один раз [СКРЫТО] А.А., в её присутствии забирала у Б, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Какого-либо вознаграждения от денежных средств, которые она передавала [СКРЫТО] А.А., от [СКРЫТО] А.А, она не получала. Она показала, что с расчетного счета ООО фирма «<данные изъяты>» по просьбе [СКРЫТО] А.А. на расчетный счет ИП [СКРЫТО] А.А. открытый в ФЗАО АКБ «<данные изъяты>-<данные изъяты>» были перечислены денежными средства в сумме <данные изъяты> рублей, в счет погашения кредитного договора №И от дата, которые были списаны банком в безакцептном порядке в счет полного погашения кредитного договора. Денежная сумма <данные изъяты> рублей, также являлась частью денежных средств перечисленных после получения кредита в С. – ОАО. Она показала, что во время допроса ей на обозрение продемонстрированы: копия товарной накладной № от дата; копия товарной накладной № от дата; счет на оплату № от дата; счет на оплату № от дата; договор поставки от дата; копия товарной накладной № от дата; копия товарной накладной № от дата; копия товарной накладной № от дата; копия договора аренды нежилого помещения № от дата, с копией акта приема-передачи; копия договора аренды нежилого помещения № от дата; копия договора аренды нежилого помещения № от дата; обозрев которые она показала, что в данных документах ею выполнены подписи, а также подписи от имени [СКРЫТО] А.А., данные документы предоставлялись ею в С. – ОАО. Она показала, что поставки товара по товарным накладным № и 17 от дата в адрес ИП [СКРЫТО] А.А. от ООО фирма «<данные изъяты>» не происходило, указанные документы подписаны ею как директором ООО фирма «<данные изъяты>», так и от имени ИП [СКРЫТО] А.А. Она подписала документы по просьбе [СКРЫТО] А.А. для того, чтобы не была повышена процентная ставка по кредиту взятому ИП [СКРЫТО] А.А. В последующем [СКРЫТО] А.А. заключила на данное оборудование договор залога. Она показала, что в процессе обналичивания денежных средств полученных ИП [СКРЫТО] А.А. в кредит в С. –ОАО, она с расчетного счета ООО фирма «<данные изъяты>» перечисляла денежные средства в сумме около <данные изъяты> рублей, на расчетный счет ИП Ж открытый в банке <данные изъяты>, данное перечисление было сделано ошибочно. После того как она увидела, что денежные средства перечислены на расчетный счет ИП Ж она обратилась к Ж с просьбой обналичить денежные средства, после чего приехав в банк расположенный на <адрес> они выяснили, что расчетный счет закрыт, и денежные средства были отправлены Банком на расчетный счет ООО фирма «<данные изъяты>». Она показала, что [СКРЫТО] А.А. хорошо знала Б и могла самостоятельно обратиться к последнему с какой-либо просьбой. [СКРЫТО] А.А. самостоятельно договаривалась с Б о приобретении ООО «<данные изъяты>», так как в данной организации были хорошие обороты по счетам. По просьбе [СКРЫТО] А.А. она занималась переоформлением ООО «<данные изъяты>» на имя [СКРЫТО] А.А., так как данная услуга является один из видов деятельности ООО фирма «<данные изъяты>». После возврата [СКРЫТО] А.А. всех денежных средств полученных ООО фирма «<данные изъяты>» от ИП [СКРЫТО] А.А., между ООО фирма «<данные изъяты>» и ИП [СКРЫТО] А.А. было заключено дополнительное соглашение о расторжении договора поставки от дата и был подписан акт приема передачи денежных средств, а также расписка [СКРЫТО] А.А. Она показала, что налоговая декларация ИП [СКРЫТО] А.А. по применению упрошенной системы налогообложения за 2012 год и 2013 год были предоставлены в С. – ОАО в двадцатых числах декабря 2013 года. Налоговая декларация ИП [СКРЫТО] А.А. по упрощенной системе налогообложения за 2012 и 2013 года была подготовлена ею на основании бланков строгой отчетности которые заполняются руководителем организации, в данном случае ИП [СКРЫТО] А.А. В бланк строгой отчетности вносятся денежные суммы, поступившие от клиентов, затем [СКРЫТО] А.А. передавала данные бланки ей, на основании чего она составляла книгу доходов и расходов. Налоговая декларация по налогу уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения формируется на основании книги доходов и расходов. Налоговая декларация ИП [СКРЫТО] А.А. направлялась в ИФНС России по <адрес>. Она показала, что разница в значениях проставленных в налоговой декларации ИП [СКРЫТО] А.А. в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2012 год могла появиться так как в налоговый орган она забыла направить уточненную налоговую декларацию по сведениям предоставленным [СКРЫТО] А.А., то есть [СКРЫТО] А.А. в 2013 году ей были предоставлены бланки строгой отчетности за 2012 года, на основании которых она подготовила уточненную налоговую декларацию которую забыла направить в ИФНС России по <адрес> в виду большой занятости, а в последующем декларация с уточнениями была предоставлена в С. – ОАО, в связи с чем имеется разница в финансово-хозяйственной деятельности ИП [СКРЫТО] А.А. Она показала, что договор поставки от дата заключенный между ИП [СКРЫТО] А.А. и ООО фирма «<данные изъяты>», готовила она по просьбе [СКРЫТО] А.А. Договор аренды нежилого помещения № от дата, с копией акта приема-передачи в г. <адрес>; договор аренды нежилого помещения № от дата в г. <адрес>; договор аренды нежилого помещения № от дата в г. <адрес>, скорее всего были подготовлена сотрудником её Общества Б. В., по просьбе [СКРЫТО] А.А. Лица которые указаны в договорах аренды помещений, а именно: Г, дата г.р., А, дата г.р., Й, дата г.р., ей не знакомы, она предположила, что это вымышленные лица, так как в данных городах [СКРЫТО] А.А. никогда не арендовала офисных помещений. Она подписывала данные договора и акты передачи нежилых помещений, по просьбе [СКРЫТО] А.А., так как [СКРЫТО] А.А. не было на месте. В случае не предоставления данных документов, Банк изменил бы условия в сторону ухудшения. Она показала, что документы свидетельствующие о том, что она передала [СКРЫТО] А. А. все денежные средства полученные ИП [СКРЫТО] А.А. по кредиту в С.-ОАО в сумме <данные изъяты> рублей, а именно: соглашение № о расторжении Договора поставки оборудования (б/н) от дата заключенное между ООО фирма «<данные изъяты>» и ИП [СКРЫТО] А.А. от дата, акт приема передачи денежных средств заключенный между ООО фирма «<данные изъяты>» и ИП [СКРЫТО] А.А. от дата, расписка [СКРЫТО] А.А. от дата, подписала она как директор ООО фирма «<данные изъяты>» и ИП [СКРЫТО] А.А. в феврале 2014 года, в <адрес>, посторонних лиц во время подписания данных документов в квартире не было. Она показала, что налоговая декларация ИП [СКРЫТО] А.А. по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2012 год, она подготовила в марте 2013 года во время работы в офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес>, при помощи компьютерной техники. Данную декларацию ИП [СКРЫТО] А.А. за 2012 год она предоставила в С. – ОАО в двадцатых числах декабря 2013 года перед получением кредита ИП [СКРЫТО] А.А. Перед предоставлением налоговой декларации ИП [СКРЫТО] А.А. по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2012 год, с налоговой декларации которая была подготовлена в марте 2013 года она сняла копию, которую предоставила в банк. Во время допроса ей была предоставлена на обозрение копия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ИП [СКРЫТО] А.А. за 2012 год, обозрев которую она показала, что это именно та налоговая декларация, которую она предоставила в банк перед получением кредита ИП [СКРЫТО] А.А. Она показала, что данная декларация подписана ею от имени [СКРЫТО] А.А. (том № л.д. 187-193; том № л.д. 249-254; том № л.д. 216-219; том № л.д. 130-132).

Несмотря на непризнание подсудимой [СКРЫТО] Т.А. своей вины в совершении инкриминируемого деяния и частичного признания вины [СКРЫТО] А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ вина подсудимых в совершении инкриминируемого деяния подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Допрошенная в судебном заседании представитель потерпевшего ПАО С. З суду пояснила, что она работает в должности старшего юрисконсульта Отдела претензионной работы Юридического департамента С. – ОАО, с сентября 2009 года. В её должностные обязанности входит представление интересов Банка на основании доверенности № от дата в различных органах, в том числе органах предварительного следствия со всеми правами, которые предусмотрены законом гражданскому истцу, потерпевшему по уголовному делу. Из изученных ею документов в С., известно, что дата. с заявкой на получение кредита в сумме <данные изъяты> (<данные изъяты>) рублей обратилась индивидуальный предприниматель [СКРЫТО] А. А.. К заявке были приложены бухгалтерские документы, декларации по налогам, отчеты о прибылях и убытках и прочее. На основании представленных вышеперечисленных финансовых документов, Банк счел возможным предоставить ИП [СКРЫТО] А.А. кредит на сумму <данные изъяты> <данные изъяты> (<данные изъяты>) рублей. дата между Банком в лице первого заместителя председателя П. С.-ОАО Е. И.А. и ИП [СКРЫТО] А.А. был заключен кредитный договор № №. В рамках исполнения обязательств, по которому Банк перечислил на расчетный счет ИП [СКРЫТО] А.А. денежные средства в сумме <данные изъяты> (<данные изъяты>) рублей с целью приобретения медицинского офтальмологического оборудования. Срок исполнения кредитного договора до дата. С целью обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № № от дата со стороны ИП [СКРЫТО] А.А. между Банком в лице первого заместителя председателя П. С.-ОАО Е. И.А. и ООО «<данные изъяты>» в лице директора [СКРЫТО] А. А. заключен договор поручительства № № от дата, по которому поручитель солидарно с заемщиком отвечал за исполнение обязательств по кредитному договору. дата между Банком в лице первого заместителя председателя П. С.-ОАО Е. И.А. и ИП [СКРЫТО] А.А. заключен договор залога, по которому заемщиком с целью исполнения обязательств по кредитному договору от дата предоставлялось оборудование: автоматический рефрактокератометр 2 шт.; проектор знаков 2 шт., набор пробных линз 2 шт.; оправа пробная 2 шт.; офтальмологический лазерный фотокоагулятор 4 шт., общей рыночной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей. Из пункта 2.12 (прочие дополнительные условия), указанном в кредитном договоре от дата следует, что с Банком должен быть заключен договор залога на приобретенное оборудование в течении 60 дней, в случае не выполнения данного условия Банк мог повысить процентную ставку по кредитному договору на 5%, либо оставлял за собою право досрочного истребования кредитных средств. дата между Банком в лице заместителя председателя П. С. – ОАО Н и ИП [СКРЫТО] А.А. заключен договор залога, по которому заемщиком с целью исполнения обязательств по кредитному договору от дата предоставлялось оборудование: - автоматический рефрактокератометр <данные изъяты>; проектор знаков <данные изъяты>; лампа щелевая; набор пробных линз <данные изъяты>; оправа пробная <данные изъяты> <данные изъяты>; офтальмологический лазерный фотокоагулятор <данные изъяты>; офтальмологический лазерный фотокоагулятор <данные изъяты>, общей рыночной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей. ИП [СКРЫТО] А.А. обязательства по возврату денежных средств по кредитному договору не исполнила. [СКРЫТО] Т.А. являлась пользователем ключевой дискеты ИП [СКРЫТО] А.А. как абонента системы Дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» подключенной к счету, открытому в Банке на имя ИП [СКРЫТО] А.А., что подтверждается заключенным между Банком и ИП [СКРЫТО] А.А. договором об обслуживании юридического лица/индивидуального предпринимателя с использованием системы ДБО «Банк-Клиент» «Классической» и «Интернет» версий С. - ОАО от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. в мае 2014 года обращалась в Банк с заявлением о пересмотре графика погашения долга, которое было удовлетворено, без изменения конечного срока исполнения кредита. Ей известно, что Арбитражным судом <адрес> дата принято к производству заявление ИП [СКРЫТО] А. А. о признании несостоятельным (банкротом). Определением Арбитражного суда <адрес> от дата в отношении ИП [СКРЫТО] А.А. введена процедура, применяемая в деле о банкротстве – наблюдение. В случае если бы было установлено, что ИП [СКРЫТО] А.А., предоставила в Банк бухгалтерскую отчетность с завышенными показателями, чем в действительности, то выдаче кредита по заявке было бы отказано.

дата отделом залоговых операций Сгавропольпромстройбанка - ОАО была проведена проверка имущества переданного в залог банку ИП [СКРЫТО] А.А.. В ходе проверки залога установлено, что имущество заложенное по договору залога от дата имеется в наличии, имущество заложенное по договору залога от дата, отсутствует, данные обстоятельства свидетельствуют о том, что [СКРЫТО] А.А. ввела в заблуждение сотрудников Банка относительно наличия залогового имущества, что также указывает на то, что [СКРЫТО] А.А. не желала исполнять условия кредитного договора, то есть возвращать денежные средства в Банк, что может свидетельствовать о наличии умысла на хищение имущества Банка. Решением Арбитражного суда <адрес> от дата кредитный договор от дата, расторгнут. дата решением Арбитражного суда <адрес> по иску ИП [СКРЫТО] А.А. к ООО фирма «<данные изъяты>», исковые требования ИП [СКРЫТО] А.А. удовлетворены в полном объеме, с ООО «<данные изъяты>» в пользу ИП [СКРЫТО] А.А. взысканы денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, из которых <данные изъяты> рублей основной долг и <данные изъяты> неустойка за не поставленный товар, а также госпошлина в размере <данные изъяты> рублей. Указанное решение вступило в законную силу дата. Из решения Арбитражного суда <адрес> следует, что дата между ООО «<данные изъяты>» и ИП [СКРЫТО] А.А. заключен договор поставки от дата, согласно которому ответчик ООО фирма «<данные изъяты>» обязался поставить оборудование, а истец ИП [СКРЫТО] А.А. принять и оплатить товар. ООО фирма «<данные изъяты>» в установленный договором срок оборудование не поставило, в результате чего у ответчика образовалась задолженность перед истцом. Данные обстоятельства доказывает, что оборудование, указанное в договоре залога от дата поставлено не было и [СКРЫТО] А.А. на момент предоставления Банку товарных накладных № и № от дата было известно, что медицинское оборудование не поставлено. Данное обстоятельство также подтверждает умысел [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. на хищение денежных средств Банка.

Определением Арбитражного суда <адрес> от дата сумма задолженности ИП [СКРЫТО] А.А. перед С.- ОАО по состоянию на дата определена в размере <данные изъяты> рублей, из которых <данные изъяты> рублей – основной долг, <данные изъяты> рублей – проценты, <данные изъяты> рублей – пеня, Банк включен в третью очередь реестра требований кредиторов должника, и сумма <данные изъяты> рублей является окончательно суммой ущерба причиненного Банку. Согласно п. 2.6 Кредитного договора проценты, начисленные на текущую задолженность по кредиту за первый и последующие процентные периоды, кроме последнего, уплачиваются заемщиком не ранее последнего рабочего дня месяца соответствующего процентного периода и не позднее срока установленного в п. 3.2 настоящего договора в следующем процентном периоде. Из п. 3.2 Кредитного договора следует, что задолженность по кредиту погашается заемщиком согласно индивидуальному графику погашения. График погашения кредита является приложением № кредитного договора. В соответствии с графиком погашения текущей задолженности по кредиту и процентам. ИП [СКРЫТО] А.А. проводила погашение основного долга и процентов по кредитному договору следующим образом: дата в сумме <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом; дата в сумме <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом; дата в сумме <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом; дата в сумме <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом; дата в сумме <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом; дата в сумме <данные изъяты> рублей, сумма основного долга по кредиту; дата в сумме <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом; дата в сумме <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом; дата в сумме <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом; дата в сумме <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом. Согласно условиям кредитного договора с расчетного счета ИП [СКРЫТО] А.А. могло происходить безакцептное списание денежных средств, по такому принципу со счета ИП [СКРЫТО] А.А. в период с дата по дата была списана денежная сумма <данные изъяты> рублей.

До заключения кредитного договора от дата между Банком и ИП [СКРЫТО] А.А. в С. – ОАО были предоставлены следующие документы: налоговая декларация за 2012 и 2013 года, справки о задолженности по налогам перед бюджетом и справка об открытых расчетных счетах; книга учетов доходов и расходов за 2013 год; управленческий отчет о доходах и расходах за 2013 год; управленческая выручка (тетрадь учета дохода предпринимателя); предоставлен бизнес план «Организация деятельности офтальмологического кабинета с применением инновационного метода рефракционной терапии лечения болезней глаз», отчет по определению рыночной стоимости офтальмологического оборудования ООО «<данные изъяты>», кредитно-обеспечительная документация о кредитах, имеющихся в других банках и других кредитных учреждениях. Из кредитного резюме, которое составляется в отношении каждого заемщика, следует, что в графе заемщиком прописана ИП [СКРЫТО] А.А., главный бухгалтер – Т., залогодателем выступала ИП [СКРЫТО] А.А. Из указанного документа следует, что ИП [СКРЫТО] А.А. запросила сумму кредита в размере <данные изъяты> рублей. Согласно кредитному резюме за счет кредитных денежных средств планировалось приобрести оборудование для установки в новых кабинетах. Новые офтальмологические кабинеты ИП [СКРЫТО] А.А. планировала открыть в г. Р., г. <адрес> и в г. <адрес>. ИП [СКРЫТО] А.А. на момент рассмотрения заявки уже были открыты офтальмологический кабинет по адресу: <адрес> в медицинском центре «Антистресс». В марте 2013 года ИП [СКРЫТО] А.А. так же на момент рассмотрения заявки уже был открыт кабинет в <адрес>. Учет пациентов в указанных кабинетах вели 2 администратора, которые вели запись пациентов и оказывали услуги. Кроме того, приглашался врач на договорной основе. Также в резюме ИП [СКРЫТО] А.А. была описана деятельность ООО «<данные изъяты>», которое занималось торговлей стройматериалами. При том, в резюме ИП [СКРЫТО] А.А. имелись пояснения о том, что в бизнес-плане данные о деятельности ООО «<данные изъяты>» не рассматривались, поскольку указанный вид деятельности планировалось прекратить и перейти полностью на медицинские услуги. Из бизнес- плана следовало, что ИП [СКРЫТО] А.А. планировала расширить сеть офтальмологических кабинетов в г. Р., г. <адрес> и г. <адрес>, целью которых являлось получение прибыли при оказании услуг населению по лечению глаз. В подтверждение данного обстоятельства Банку были предоставлены договоры аренды: - договор аренды № от 25.06 2013 года, заключенный между Г и ИП [СКРЫТО] А.А. помещения, расположенного в г. <адрес>; - договор аренды № от дата, заключенный между А и ИП [СКРЫТО] А.А. помещения, расположенного в г. Р. -на -Дону; - договор аренды № от дата, заключенный между Й и ИП [СКРЫТО] А.А. помещения, расположенного в г. <адрес>. В соответствии с бизнес- планом, ежемесячно, начиная с февраля 2014 года по декабрь 2014 года (на срок предоставления кредита) выручка только росла. За счет предполагаемой прибыли ИП [СКРЫТО] А.А. имела бы возможность погашать задолженность по кредитному договору. Бизнес-план – это предполагаемый доход, потому ИП [СКРЫТО] А.А. необходимо было предоставить имущество, залоговая стоимость которого будет соразмерна заявленной сумме кредитных денежных средств. Согласно отчету № по определению рыночной стоимости оборудования по состоянию на дата рыночная стоимость, принадлежащего ИП [СКРЫТО] А.А. на праве собственности офтальмологическое оборудование в количестве 12 штук составила <данные изъяты> рублей. Залоговая стоимость офтальмологического оборудования, которое предоставлялось в залог: автоматический рефрактокератометр 2 шт.; проектор знаков 2 шт., набор пробных линз 2 шт.; оправа пробная 2 шт.; офтальмологический лазерный фотокоагулятор 4 шт., составляла <данные изъяты> рублей. ИП [СКРЫТО] А.А. должна была в течение 60 дней с момента заключения кредитного договора от дата заключить договор залога на приобретенное за счет кредитных денежных средств, оборудование. В связи с указанными выше обстоятельствами на заседании Кредитного комитета С. – ОАО от дата членами Кредитного комитета было принято решение о предоставлении ИП [СКРЫТО] А.А. кредитных денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Она показала, что если бы ИП [СКРЫТО] А.А. не предоставила в залог имущество, залоговая стоимость которого была бы соразмерна запрашиваемой ИП [СКРЫТО] А.А. сумме кредита, то в предоставлении кредитных денежных средств ИП [СКРЫТО] А.А. было бы отказано. Полагает, что действиями [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. С. – ОАО причинён ущерб на сумму <данные изъяты> <данные изъяты> рублей, в ом числе: <данные изъяты> рублей- основной долг; <данные изъяты> рубля- проценты <данные изъяты>- пеня, которую просит взыскать солидарно с [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А.

Допрошенная в судебном заседании свидетель Е. И.А., суду пояснила, что в С. – ОАО, расположенном по адресу: <адрес>, в должности и.о. председателя П. С.-ОАО, она работала с дата по дата. С дата она работает в должности Первого Заместителя П. С.-ОАО. В С. - ОАО дата с заявкой на получение кредита в сумме <данные изъяты> (<данные изъяты>) рублей обратилась индивидуальный предприниматель [СКРЫТО] А. А.. К заявке были приложены бухгалтерские документы, декларации по налогам, отчеты о прибылях и убытках, также иные документы. На основании представленных ИП [СКРЫТО] А.А. финансовых документов, Банк счел возможным предоставить ИП [СКРЫТО] А.А. кредит на сумму <данные изъяты> <данные изъяты> (<данные изъяты>) рублей. дата, между Банком в её лице, как первого заместителя председателя П. С.-ОАО и ИП [СКРЫТО] А.А. был заключен кредитный договор. В рамках исполнения обязательств по кредитному договору Банк перечислил на расчетный счет ИП [СКРЫТО] А.А., <данные изъяты> (<данные изъяты> <данные изъяты>) рублей, с целью приобретения медицинского офтальмологического оборудования, конечный срок погашения кредита согласно вышеуказанному кредитному договору - дата. С целью обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору от дата со стороны ИП [СКРЫТО] А.А., она как первый заместитель председателя П. С.-ОАО и ООО «<данные изъяты>» в лице директора [СКРЫТО] А. А. заключила договор поручительства от дата, по которому, поручитель солидарно с заемщиком, отвечал за исполнение обязательств по кредитному договору. дата она как первый заместитель председателя П. С.-ОАО и ИП [СКРЫТО] А.А. заключили договор залога, по которому заемщиком с целью исполнения обязательств по кредитному договору № № от дата в Банк предоставлялось оборудование: автоматический рефрактокератометр 2 шт.; проектор знаков 2 шт., набор пробных линз 2 шт.; оправа пробная 2 шт.; офтальмологический лазерный фотокоагулятор 4 шт., общей рыночной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей. Согласно пункта 2.12 (прочие дополнительные условия), указанном в кредитном договоре № № от дата следует, что с Банком должен быть заключен договор залога на приобретенное оборудование в течении 60 дней, в случае не выполнения данного условия Банк мог повысить процентную ставку по кредитному договору на 5%, либо оставлял за собой право досрочного истребования кредитных средств. дата между Банком и ИП [СКРЫТО] А.А. заключен договор залога, по которому заемщиком с целью исполнения обязательств по кредитному договору от дата предоставлялось оборудование: автоматический рефрактокератометр <данные изъяты>; проектор знаков <данные изъяты>; лампа щелевая; набор пробных линз <данные изъяты>; оправа пробная <данные изъяты>; офтальмологический лазерный фотокоагулятор <данные изъяты>; офтальмологический лазерный фотокоагулятор <данные изъяты> <данные изъяты>, общей рыночной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей. ИП [СКРЫТО] А.А., перед заключением договора залога от дата предоставила в Банк документы, свидетельствующие о приобретении товара, передаваемого в залог Банку, а именно: товарную накладную № от дата на сумму <данные изъяты> рублей и товарную накладную № от дата на сумму <данные изъяты> рублей. В предоставленных в Банк товарных накладных № от дата и № от дата поставщиком оборудования указано ООО фирма «<данные изъяты>». [СКРЫТО] Т.А. являлась пользователем ключевой дискеты ИП [СКРЫТО] А.А. как абонента системы Дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» подключенной к счету, открытого в Банке на имя ИП [СКРЫТО] А.А., что подтверждается заключенным между Банком и ИП [СКРЫТО] А.А. договором об обслуживании юридического лица/индивидуального предпринимателя с использованием системы ДБО «Банк-Клиент» «Классической» и «Интернет» версий С. – ОАО от дата. В мае 2014 года ИП [СКРЫТО] А.А. обращалась в Банк с заявлением о пересмотре графика погашения долга, которое было удовлетворено, без изменения конечного срока исполнения кредита. Ей известно, что Арбитражным судом <адрес> дата принято к производству заявление ИП [СКРЫТО] А. А. о признании её несостоятельным (банкротом). Определением Арбитражного суда <адрес> от дата в отношении ИП [СКРЫТО] А.А. введена процедура, применяемая в деле о банкротстве – наблюдение. Она показала, что в случае, если бы было установлено, что ИП [СКРЫТО] А.А., предоставила в Банк бухгалтерскую отчетность с завышенными показателями, чем в действительности, то в выдаче кредита было бы отказано. дата отделом залоговых операций С. – ОАО, была проведена проверка имущества переданного в залог банку ИП [СКРЫТО] А.А. В ходе проверки залога установлено, что имущество, заложенное по договору залога от дата имеется в наличии, имущество, заложенное по договору залога от дата, отсутствует. Отсутствие залогового имущества по договору залога от дата свидетельствуют о том, что [СКРЫТО] А.А. ввела в заблуждение сотрудников Банка относительно наличия залогового имущества, что также указывает на то, что [СКРЫТО] А.А. не желала исполнять условия кредитного договора, то есть возвращать денежные средства в Банк, что свидетельствует о наличии умысла на хищение имущества Банка. Перед принятием решения о целесообразности рассмотрения поступившей в банк заявки о предоставлении кредитных средств сотрудники Банка в обязательном порядке встречаются с заемщиками, которые подают в Банк заявку на получение кредита, в особенности, если организация, либо предприниматель до того не кредитовались в Банке. Такая же встреча происходила с индивидуальным предпринимателем [СКРЫТО] А. А., которая получала кредит на сумму <данные изъяты> рублей. Во время встречи [СКРЫТО] А.А. рассказывала о том, на какие цели она планирует направить кредитные денежные средства, то есть рассказывала о своем бизнесе и перспективах его развития. Она показала, что к компетенции Кредитного комитета относится, в том числе, рассмотрение вопросов о кредитовании клиентов Банка. Перечень вопросов, которые подлежат рассмотрению на заседании Кредитного комитета Банка формирует секретарь кредитного комитета М Сами вопросы направляются секретарю Кредитного комитета сотрудниками подразделений Банка вместе с документальным приложением в обоснование того или иного вопроса. Вопрос о предоставлении кредита выносится на рассмотрение членов Кредитного комитета только при наличии заключений Управления рисков, Департамента безопасности и Юридической службы (при необходимости). Далее М направляет документы каждому из членов Кредитного комитета соответственно до заседания, для того, чтобы каждый из членов кредитного комитета мог заранее проанализировать представленный материал. При том, сотрудник соответствующего подразделения, формирующий вопрос о кредитовании приглашается на заседание Кредитного комитета с докладом. Сотрудник может иметь при себе более обширный пакет документов, чем был направлен секретарем Кредитного комитета, для более детального анализа рассмотрения вопроса о кредитовании, поскольку на основании указанных документов члены Кредитного комитета проводят голосование за предоставление кредита, либо отказе в кредитовании.

дата ей поступили документы, касающиеся кредитования ИП [СКРЫТО] А.А., с которыми она ознакомилась до заседания Кредитного комитета. Заседание Кредитного комитета по рассмотрению вопроса о кредитовании ИП [СКРЫТО] А.А. состоялось дата, где она являлась Председателем Кредитного комитета. Для доклада была приглашена М, которая на тот момент являлась начальником Отдела кредитования малого бизнеса. М был представлен финансово-экономический анализ ИП [СКРЫТО] А.А. – кредитное резюме. На заседании Кредитного комитета, М была подробно описана деятельность ИП [СКРЫТО] А.А.. ИП [СКРЫТО] А.А. была запрошена сумма кредита в размере <данные изъяты> рублей на приобретение офтальмологического оборудования, которое предприниматель планировала разместить в арендуемых помещениях. Офтальмологические кабинеты ИП [СКРЫТО] А.А. планировала открыть согласно бизнес-плану в г. Р., г. <адрес> и в г. <адрес> для развития бизнеса по оказанию медицинских услуг населению по рефракционной терапии лечения болезней глаз с применением инновационного метода. На момент рассмотрения заявки у ИП [СКРЫТО] А.А. уже функционировали офтальмологические кабинеты по адресу: <адрес>, а также в <адрес> в арендованных помещениях. В данных кабинетах работали администраторы, вели записи приема людей. ИП [СКРЫТО] А.А. осуществляла постоянные выезды проверки зрения в <адрес>, <адрес>, <адрес>, <адрес>, что позволяло привлечь пациентов. Прием был платный. Бесплатный прием проводился в школах, где проводятся проверки зрения учащихся школ. Данные услуги привлекали новых клиентов, а также предотвращали ухудшение зрения в детском возрасте. Кроме того, деятельность ИП [СКРЫТО] А.А. была подтверждена лицензией на осуществление медицинской деятельности. На рассмотрение Кредитного комитета была предоставлена налоговая декларация за 2012 год; кредитное резюме ИП [СКРЫТО] А.А.; отчет о рейтинге оценки финансового состояния заемщика; фотографии офтальмологического оборудования, принадлежащего на праве собственности, которое ИП [СКРЫТО] А.А. предоставляла Банку в залог; управленческий баланс за 2013 г.; управленческий отчет о прибылях и убытках за 2013 г.; отчет № по определению рыночной стоимости оборудования по состоянию на дата; заключение начальника Департамента Безопасности, бизнес – план «Организация деятельности офтальмологического кабинета с применением метода рефракционной терапии лечения болезни глаз»; учредительные документы ООО «<данные изъяты>». Главным бухгалтером у ИП [СКРЫТО] А.А. была Т.. Она показала, что М была описана деятельность ООО «<данные изъяты>», который занимался оптовой торговлей лесоматериалами, строительными материалами, санитарно-техническим оборудованием. Общество также занималось врачебной практикой. Однако, Общество планировало полностью перейти на медицинские услуги. ИП [СКРЫТО] А.А. занималась закупкой линз контактных жестких газопроницаемых для терапии оболочки глаза. Данным направлением, как было представлено, по лечению глаз в <адрес> никем не производилось, кроме ИП [СКРЫТО] А.А. Данная услуга могла поступать на Краснодарский и Ставропольский рынок только через нее. ИП [СКРЫТО] А.А. использовала такие методы лечения глаз, которые позволяли избежать хирургических вмешательств. Кроме того, ИП [СКРЫТО] А.А. проводила и операции. Развитие бизнеса предполагало увеличение прибыли, что подробно описывалось в бизнес – плане. Однако, предполагаемой прибыли, сведений о доходах ИП [СКРЫТО] А.А. и предоставления в залог имеющегося в собственности ИП [СКРЫТО] А.А. офтальмологического оборудования банку было недостаточно для выдачи кредитных денежных средств. Поэтому офтальмологическое оборудование, которое ИП [СКРЫТО] А.А. намерена была приобрести на кредитные денежные средства, предполагалось взять в залог Банком в обеспечение исполнения ИП [СКРЫТО] А.А. обязательств по кредитному договору. Таким образом, в случае ненадлежащего исполнения обязательств заемщиком по кредитному договору, Банк мог погасить задолженность за счет продажи заложенного имущества, стоимости которого было достаточно для погашения кредита. Департамент безопасности предварительно до заседания Кредитного комитета проводит проверку благонадежности потенциального клиента. Согласно заключению Департамента безопасности возражений относительно выдачи кредитных денежных средств ИП [СКРЫТО] А.А. не было. Таким образом, по окончании доклада М, изучения предоставленных документов, состоялось голосование членов Кредитного комитета, в результате которого было принято единогласное решение о предоставлении денежных средств ИП [СКРЫТО] А.А., где в числе существенных условий было заключение договоров залога: на имеющееся у ИП [СКРЫТО] А.А. оборудование, а также на приобретаемое за счет кредитных денежных средств ИП [СКРЫТО] А.А. офтальмологическое оборудование. Она показала, что если бы ИП [СКРЫТО] А.А. не предоставляла Банку в залог имущество общей залоговой стоимостью покрывающей сумму запрошенных кредитных денежных средств, то в выдаче кредитных денежных средств было бы отказано. Также, если бы было установлено, что ИП [СКРЫТО] А.А. предоставила Банку финансовые документы с завышенными показателями, то в выдаче кредитных денежных средств ИП [СКРЫТО] А.А. было бы также отказано.

Допрошенная в судебном заседании свидетель Н, суду пояснила, что в должности заместителя председателя П. С.-ОАО, она работает с дата.В С. - ОАО дата с заявкой на получение кредита в сумме <данные изъяты> (<данные изъяты>) рублей обратилась индивидуальный предприниматель [СКРЫТО] А. А.. К заявке были приложены бухгалтерские документы, декларации по налогам, отчеты о прибылях и убытках, также иные документы. На основании представленных ИП [СКРЫТО] А.А. финансовых документов, Банк счел возможным предоставить ИП [СКРЫТО] А.А. кредит на сумму <данные изъяты> (<данные изъяты>) рублей. Она показала, что в случае, если бы было установлено, что ИП [СКРЫТО] А.А., предоставила в Банк бухгалтерскую отчетность с завышенными показателями, чем в действительности, то в выдаче кредита было бы отказано. дата, между Банком в лице первого заместителя председателя П. Е. И.А. и ИП [СКРЫТО] А.А. был заключен кредитный договор. Банк исполнил обязательства по кредитному договору, перечислив на расчетный счет ИП [СКРЫТО] А.А., <данные изъяты> (<данные изъяты>) рублей, с целью приобретения медицинского офтальмологического оборудования, конечный срок погашения кредита согласно вышеуказанному кредитному договору - дата. В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору от дата, между Банком в лице первого заместителя председателя П. С.-ОАО Е. И.А. и ООО «<данные изъяты>» в лице директора [СКРЫТО] А. А. был заключен договор поручительства от дата, по которому, поручитель солидарно с заемщиком, отвечал за исполнение обязательств по кредитному договору. дата между Банком в лице первого заместителя председателя П. С.-ОАО Е. И.А. и ИП [СКРЫТО] А.А., заключен договор залога, по которому заемщиком в обеспечение надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору от дата в Банк предоставлялось оборудование: автоматический рефрактокератометр 2 шт.; проектор знаков 2 шт., набор пробных линз 2 шт.; оправа пробная 2 шт.; офтальмологический лазерный фотокоагулятор 4 шт., общей рыночной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей. Согласно пункта 2.12 (прочие дополнительные условия), указанном в кредитном договоре от дата следует, что с Банком должен быть заключен договор залога на приобретенное оборудование в течении 60 дней, в случае не выполнения данного условия Банк мог повысить процентную ставку по кредитному договору на 5%, либо оставлял за собой право досрочного истребования кредитных средств. дата между Банком в её лице и ИП [СКРЫТО] А.А. заключен договор залога, по которому заемщиком в обеспечение надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору от дата предоставлялось оборудование: автоматический рефрактокератометр <данные изъяты> – 5 шт.; проектор знаков <данные изъяты>-<данные изъяты> – 3 шт.; лампа щелевая- 5 шт.; набор пробных линз <данные изъяты> – 5 шт.; оправа пробная <данные изъяты> – 5 шт.; офтальмологический лазерный фотокоагулятор <данные изъяты> – 1 шт.; офтальмологический лазерный фотокоагулятор <данные изъяты> – 2 шт., общей рыночной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей. Перед заключением договора залога от дата от имени ИП [СКРЫТО] А.А., в Банк были предоставлены документы, свидетельствующие о приобретении товара, передаваемого в залог Банку по договору залога от дата, а именно: товарная накладная № от дата на сумму <данные изъяты> рублей, и товарная накладная № от дата на сумму <данные изъяты> рублей. В предоставленных в Банк товарных накладных поставщиком оборудования было указано ООО фирма «<данные изъяты>». Предоставленные в Банк товарные накладные свидетельствали о поставки товара в адрес ИП [СКРЫТО] А.А., а именно данные обстоятельства способствовали тому, что между Банком в её лице и ИП [СКРЫТО] А.А. был заключен договор залога от дата. В случае если бы в Банк не были бы предоставлены указанные накладные с ИП Гонатрь А.А. договор залога от дата заключен бы не был. [СКРЫТО] А.А. подтвердила факт приобретения оборудования, заключив с Банком договор залога от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. в мае 2014 года обращалась в Банк с заявлением о пересмотре графика погашения долга, которое было удовлетворено, без изменения конечного срока получения кредита. Ей известно, что дата Арбитражным судом <адрес> было принято к производству заявление ИП [СКРЫТО] А. А. о признании её несостоятельным (банкротом). Определением Арбитражного суда <адрес> от дата в отношении ИП [СКРЫТО] А.А. введена процедура, применяемая в деле о банкротстве – наблюдение. дата отделом залоговых операций С. – ОАО, была проведена проверка имущества переданного в залог банку ИП [СКРЫТО] А.А. В ходе проверки залога установлено, что имущество, заложенное по договору залога от дата имеется в наличии, а имущество, заложенное по договору залога от дата, отсутствует, данные обстоятельства также свидетельствуют о том, что [СКРЫТО] А.А. ввела в заблуждение сотрудников Банка относительно наличия залогового имущества, что также указывает на то, что [СКРЫТО] А.А. не желала исполнять условия кредитного договора, то есть возвращать денежные средства в Банк, что может свидетельствовать о наличии умысла на хищение имущества Банка. Решением о кредитовании ИП [СКРЫТО] А.А. принималось на заседании Кредитного комитета Банка дата. дата секретарем Кредитного комитета М по внутренней деловой почте Банка были направлены документы в отношении ИП [СКРЫТО] А.А., касающиеся кредитования. Перечень вопросов на заседание Кредитного комитета выносятся на повестку дня секретарем Кредитного комитета М Секретарь всегда направляет список вопросов с приложенными к документами всем членам Кредитного комитета для того, чтобы дать возможность членам Кредитного комитета подготовиться к рассматриваемым вопросам. На момент рассмотрения заявки ИП [СКРЫТО] А.А. она являлась членом Кредитного комитета С. – ОАО. дата состоялось заседание Кредитного комитета по рассмотрению заявки ИП [СКРЫТО] А.А. о предоставлении кредита в сумме <данные изъяты> рублей с целью приобретения офтальмологического оборудования. Докладчиком по рассмотрению данного вопроса была приглашена М, которая являлась начальником Отдела кредитования малого бизнеса. М занималась сбором документов по заявке ИП [СКРЫТО] А.А., а также проведением финансово-экономического анализа деятельности ИП [СКРЫТО] А.А. На заседании Кредитного комитета М доложила о деятельности ИП [СКРЫТО] А.А.: о том, что предприниматель с 2011 года занималась оказанием медицинской деятельности, что подтверждалось выданной лицензией. ИП [СКРЫТО] А.А. применяла инновационный метод по рефракционной терапии лечения болезней глаз. На момент рассмотрения заявки у ИП [СКРЫТО] А.А. имелось два открытых в <адрес> и в <адрес> офтальмологических кабинета, где работали два администратора, осуществляли предварительные записи и занимались оказанием клиентам услуг. ИП [СКРЫТО] осуществляла периодические выезды в школы, где осмотр учащихся школ проводился бесплатно. ИП [СКРЫТО] А.А. выезжала в Буденновск, КМВ, и другие города для осмотра пациентов, прием пациентов был платный, что также являлось привлечением клиентов. Она показала, что на заседании Кредитного комитета были рассмотрены документы: кредитное резюме ИП [СКРЫТО] А.А.; налоговая декларация за 2012 год; кредитное резюме ИП [СКРЫТО] А.А.; бизнес – план «Организация деятельности офтальмологического кабинета с применением метода рефракционной терапии лечения болезни глаз»; фотографии имеющегося у ИП [СКРЫТО] А.А. офтальмологического оборудования, предоставляемого Банку в залог; отчет № по определению рыночной стоимости оборудования по состоянию на дата, согласно которому залоговая стоимость принадлежащего ИП [СКРЫТО] А.А. оборудования составляла <данные изъяты> рублей; управленческий баланс за 2013 г.; управленческий отчет о прибылях и убытках за 2013 г.; заключение начальника Департамента Безопасности. Из бизнес – плана ИП [СКРЫТО] А.А. следовало, что предприниматель была намерена расширить сеть офтальмологических кабинетов в г. <адрес>, г. <адрес> и г. Р., где она хотела разместить приобретенное на кредитные денежные средства Банка оборудование. ИП [СКРЫТО] А.А. покупала газопроницаемые контактные жесткие линзы для рефракционной терапии оболочки глаза. Данное направление в лечении глазных болезней в <адрес> не представлено никем кроме ИП [СКРЫТО] А.А., потому данная услуга может поступать в Ставропольский и <адрес> только через ИП [СКРЫТО] А.А. Указанные линзы позволяют избежать хирургического вмешательства. ИП [СКРЫТО] А.А. имелись постоянные пациенты. Кроме того, ИП [СКРЫТО] А.А. проводила операции в зависимости от диагноза заболевания глаз. В качестве поручителя ИП [СКРЫТО] А.А. выступало ООО «<данные изъяты>». Она показала, что предполагаемые масштабы развития бизнеса, открытие новых офтальмологических кабинетов в арендуемых помещениях г. Р., <адрес> и г. <адрес>, размещение в данных кабинетах нового офтальмологического оборудования, которое ИП [СКРЫТО] А.А. намеревалась купить на кредитные денежные средства, обещали значительное увеличение прибыли. Бизнес – план являлся отражением информации об ожидаемых денежных потоках и финансовых показателей деятельности на весь период действия кредитного договора, значительное увеличение доходов объяснялось расширением зоны ведения бизнеса. На основании указанных финансовых показателей можно было сделать вывод о своевременном исполнении обязательств по потенциальной кредитной сделке. Ввиду того, что доход являлся лишь предполагаемым, то Банку было необходимо минимизировать риски финансовых потерь, в связи с чем, существенным условием для выдачи кредитных денежных средств являлось предоставление ИП [СКРЫТО] А.А. Банку в залог имеющегося у ИП [СКРЫТО] А.А. оборудования, а также предоставление ИП [СКРЫТО] А.А. в залог приобретенного на кредитные денежные средства офтальмологического оборудования. Соответственно, Банку в обеспечение обязательств по кредитному договору необходимо было оформить имущество залоговой стоимостью соразмерной запрошенной сумме кредитных денежных средств. Несоблюдение данного условия не позволило бы принять решение о предоставлении ИП [СКРЫТО] А.А. денежных средств. Каждый потенциальный клиент Банка до рассмотрения заявки на заседании Кредитного комитета проверяется Департаментом безопасности Банка на предмет благонадежности клиента. Согласно заключению Департамента безопасности возражений относительно выдачи кредитных денежных средств ИП [СКРЫТО] А.А. не было. На основании предоставленных Банку вышеперечисленных документов, выслушав доклад М, состоялось голосование членов Кредитного комитета, решение было принято единогласно о предоставлении денежных средств ИП [СКРЫТО] А.А. в сумме <данные изъяты> рублей с соблюдением существенных условий, в том числе заключение договоров залога: на имеющееся у ИП [СКРЫТО] А.А. оборудования, а также на приобретаемое за счет кредитных денежных средств ИП [СКРЫТО] А.А. офтальмологическое оборудование. Если бы ИП [СКРЫТО] А.А. не предоставляла Банку в залог имущество общей залоговой стоимостью равной сумме запрошенных кредитных денежных средств, то в выдаче кредитных денежных средств было бы отказано. Она показала, что если бы было установлено, что ИП [СКРЫТО] А.А. предоставила Банку финансовые документы с завышенными показателями, то в выдаче кредитных денежных средств ИП [СКРЫТО] А.А. было бы также отказано.

Допрошенная в судебном заседании свидетель М, суду пояснила, что с октября 2011 года по июль 2014 года она работала в С. – ОАО, расположенном по адресу: <адрес>, в должности начальника отдела кредитования малого бизнеса. В её должностные обязанности входило выполнение и соблюдение всех принятых Банком документов, контроль за работой сотрудников отдела, выполнение поставленных задач. Перечень документов, которые должны представляться в Банк для получения кредита, указан в положении по кредитованию. Процедура встречи с клиентами обязательна при рассмотрении заявки по выдачи кредита. В предварительных встречах участвуют: сотрудник П. Банка, начальник отдела кредитования, а также клиент, то есть лицо получающее кредит. Она участвовала во встрече, которая происходила при рассмотрении заявки ИП [СКРЫТО] А.А., происходившей в присутствии первого заместителя председателя П. С. – ОАО Е. И.А.. Во время встречи с [СКРЫТО] А.А. были еще девушки которых [СКРЫТО] А.А. представила как бухгалтеров осуществляющих ведение бухгалтерского учета деятельности ИП [СКРЫТО] А.А.. Во время встречи [СКРЫТО] А. рассказывала о том на какие цели планирует направить кредитные денежные средства, то есть рассказывала о своем бизнесе и перспективах развития бизнеса. В процессе разговора, применимо к документам по финансовой деятельности индивидуального предпринимателя в процессе встречи было определено, что всеми вопросами будет заниматься девушка по имени Т.. По итогам проведенной встречи было принято решение о сборе документов и рассмотрении заявки о выдачи кредита ИП [СКРЫТО] А.А. Затем в Банк были принесены документы, отражающие финансово-хозяйственную деятельность ИП [СКРЫТО] А.А. На сколько она помнит документы приносились в Банк непосредственно [СКРЫТО] А.А., а также Т., при этом вспомнить какие документы кем были принесены она не может так как прошло продолжительное время. После проведения анализа финансово-хозяйственной деятельности ИП [СКРЫТО] А.А., который провела она, было составлено резюме, которое было передано в другие службы Банка. В резюме было описано финансовое положение заемщика на предмет платежеспособности и будущих планов. После того как службами Банка была проведена проверка финансового состояния заемщика, документы были переданы службу андеррайтинга, которое подготовило заключение, после чего документы передаются на рассмотрение кредитного комитета. Кредитный комитет принимает решение о кредитовании заемщика, либо отказе в кредитовании заемщика, в случае если принято решение в кредитовании заемщика то согласовываются условия кредитования, оформляется протокол кредитного комитета. После того как согласованы условия кредитования заемщика заключался кредитный договор. Данный порядок был применен при выдачи кредита ИП [СКРЫТО] А.А. с которой в её присутствии дата был заключен кредитный договор. В рамках исполнения обязательств, по которому Банк перечислил на расчетный счет ИП [СКРЫТО] А.А. <данные изъяты> (<данные изъяты>) рублей с целью приобретения медицинского офтальмологического оборудования. С целью обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору от дата со стороны ИП [СКРЫТО] А.А. между Банком и ООО «<данные изъяты>» в лице директора [СКРЫТО] А.А. был заключен договор поручительства, по которому поручитель солидарно с заемщиком отвечал за исполнение обязательств по кредитному договору. дата между Банком и ИП [СКРЫТО] А.А. заключен договор залога по которому заемщиком с целью исполнения обязательств по кредитному договору предоставлялось имеющееся в наличии офтальмологическое оборудование. Согласно условиям указанным в кредитном договоре, после получения кредита заемщиком с Банком должен быть заключен договор залога на приобретенное оборудование в течение 60 дней после получения кредита. В связи с тем, что для заключения договора залога на приобретенное оборудование были необходимы документы подтверждающие факт приобретения данного оборудования, сотрудниками отдела кредитования малого бизнеса осуществлялись звонки как [СКРЫТО] А.А., так и Т., для того, что бы последние предоставили документы отражающие факт приобретения оборудования указанного в кредитном договоре. Данные документы были предоставлены в отдел кредитования однако кем она в настоящее время не помнит, возможно [СКРЫТО] А.А., возможно Т., с другими лицами по данному предпринимателю она не общалась. Затем, через несколько месяцев после получения кредита ИП [СКРЫТО] А.А. [СКРЫТО] А.А. вышла на просрочку исполнения обязательств по кредитному договору. При этом [СКРЫТО] А.А. объясняла невозможность выплачивать взятый кредит, отсутствием клиентов за счет средств которых планировала погашать взятые обязательства по кредитному договору. В связи с тем, что [СКРЫТО] А.А. не могла осуществлять взятые на себя обязательства связанные с исполнением обязательств по кредитному договору, последняя обратилась в Банк с просьбой реструктуризировать кредитный договор, в связь с чем, между ИП [СКРЫТО] А.А. и Банком было подписано дополнительное соглашение № к кредитному договору от дата, в котором определялся иной порядок погашения кредита, при этом срок погашения кредита был прежним. Она показала, что для выдачи кредита ИП Гонать А.А. в С. – ОАО дата были предоставлены финансовые документы по деятельности предпринимателя, а именно: книга учетов доходов и расходов за 2013 год; управленческий отчет о доходах и расходах за 2013 год; управленческая выручка (тетрадь учета дохода предпринимателя); налоговая декларация за 2012 и 2013 года; справки о задолженности по налогам перед бюджетом и справка об открытых расчетных счетах; кредитно-обеспечительная документация о кредитах, имеющихся в других банках и других кредитных учреждениях; бизнес план «Организация деятельности офтальмологического кабинета с применением инновационного метода рефракционной терапии лечения болезней глаз»; отчет по определению рыночной стоимости офтальмологического оборудования ООО «<данные изъяты> <данные изъяты>», также товарные накладные, счета фактуры, договора купли-продажи оборудования и линз, на имеющееся оборудование. Вместе с документами в С. – ОАО были предоставлены заполненные [СКРЫТО] А.А. анкета заемщика, анкета поручителя. Она показала, что указанные выше документы были представлены в Банк женщиной по имени Т., которая по пояснениям [СКРЫТО] А.А. сделанным на предварительной встрече, проходившей в С. в конце ноября 2013 года осуществляла ведение бухгалтерского учета ИП [СКРЫТО] А.А., а также должна была предоставлять в Банк все документы необходимые для выдачи кредита ИП [СКРЫТО] А.А..После изучения представленных документов, было установлено, что согласно бизнес – плану ИП [СКРЫТО] А.А. намеревалась расширить сеть офтальмологических кабинетов, целью которых является получение прибыли при оказании услуг населению по лечению глаз. Также, согласно бизнес- плану ежемесячно, начиная с февраля 2014 года по декабрь 2014 года (на срок предоставления кредита) выручка неизменно растет, начиная с февраля 2014 года выручка ИП [СКРЫТО] А.А. составляла <данные изъяты> рублей, в марте – <данные изъяты> рублей, в апреле – <данные изъяты>, в мае <данные изъяты> рублей, в июне – <данные изъяты> рублей, июль – <данные изъяты> рублей, с августа по декабрь – <данные изъяты> ежемесячно, то есть эта выручка являлась достаточным основанием полагать, что ИП [СКРЫТО] А.А. исполнит свои обязательства в полном объеме. После изучения предоставленных документов, она подготовила кредитное резюме, в котором были прописаны условия получения кредита ИП [СКРЫТО] А.А., также указана планируемая ИП [СКРЫТО] А.А. выручка, то что предприниматель планирует открыть дополнительные офтальмологические кабинеты в г. <адрес>, <адрес>, <адрес>, за счет открытия дополнительных кабинетов у предпринимателя планировалось существенное увеличение прибыли, а для запуска указанных кабинетов предприниматель планировала закупить новое офтальмологическое оборудование. Она показала, что дата кредитное резюме было разослано по средствам электронной почты членам кредитного комитета, для изучения. Затем, дата на заседании кредитного комитета С.- ОАО было одобрено выдача кредита ИП [СКРЫТО] А.А. Решение о кредитовании ИП [СКРЫТО] А.А. было принято на кредитном комитете с учетом того, что в залог должно было предоставляться офтальмологическое оборудование уже имеющееся в собственности у ИП [СКРЫТО] А.А., с учетом планируемой прибыли ИП [СКРЫТО] А.А. от открытия новых кабинетов в г. <адрес>, <адрес>, <адрес>, и приобретением дополнительного офтальмологического оборудования, которое должно было после приобретения перейти в залог Банку. В Банк дата был предоставлен договор поставки оборудования от дата заключенный между ИП [СКРЫТО] А.А. и ООО фирма «<данные изъяты>» который свидетельствовал о намерении ИП [СКРЫТО] А.А. приобрести оборудование на которое предприниматель получала кредит в Банке. дата с ИП [СКРЫТО] А.А. был заключен кредитный договор на сумму <данные изъяты> рублей, договор залога на имеющееся оборудование, договор поручительства. На сколько она помнит в банк для заключения указанных договоров [СКРЫТО] А.А. приходила вместе с бухгалтером по имени Т.. В связи с тем, что в кредитном договоре были прописаны отлагательные условия, при которых по кредиту могла быть увеличена процентная ставка, а именно то, что до дата в Банк было необходимо предоставить договора аренды помещений в городах Р.-на-Дону, <адрес>, <адрес>, то до дата в банк были предоставлены договора аренды помещений в г. <адрес>, <адрес>, <адрес>. Данные документы свидетельствовали о том, что оборудование, которое ИП [СКРЫТО] А.А. намерена купить, будет гарантировано размещено в арендуемых ИП [СКРЫТО] А.А. помещениях для расширения бизнеса. Договора аренды помещений были предоставлены бухгалтером ИП [СКРЫТО] А.А. по имени Т.. Затем, примерно в начале апреля 2014 года в банк были предоставлены товарные накладные от дата свидетельствующие о приобретении ИП [СКРЫТО] А.А. от ООО фирма «<данные изъяты>» офтальмологического оборудования. Данные документы были предоставлены бухгалтером предпринимателя по имени Т.. После чего дата в Банк была приглашена [СКРЫТО] А.А. для заключения договора залога на приобретенное оборудование с которой был заключен договор залога, по которому ИП [СКРЫТО] А.А. предоставляла в залог Банку оборудование приобретенное в ООО фирма «<данные изъяты>», тем самым удостоверив факт приобретения офтальмологического оборудования. Она показала, что в момент заключения договора залога от дата выезда на место нахождения приобретенного оборудования не осуществлялось по причине удаленности. Приобретенное оборудование со слов то ли Т., то ли [СКРЫТО] А.А. находилось в арендуемых кабинетах в городах Р.-на-Дону, <адрес>, <адрес>, в связи с чем выезда на место нахождение оборудования не было. Она осуществляла проверку оборудования ИП [СКРЫТО] А.А. которое было передано в залог Банку по договору от дата и находилось в <адрес>, указанное оборудование было в наличии. Проверка залога по договору от дата не осуществлялась по причине удаленности. Она показала, что если бы ИП [СКРЫТО] А.А. не предоставила Банку залоговое имущество, медицинское оборудование в залог залоговой стоимостью соразмерной запрошенного кредита, то в выдаче кредита ИП [СКРЫТО] А.А. было бы отказано.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Ф, суду пояснил, что в С. – ОАО, расположенном по адресу: <адрес>, в должности заместителя начальника отдела кредитования малого бизнеса С. – ОАО он работает с октября 2011 года. Ему известно, что [СКРЫТО] А. А. обратилась в банк за кредитом в декабре 2013 года. Переговорами, приёмом документов ИП [СКРЫТО] А.А. занималась М, являвшаяся на тот момент начальником отдела кредитования малого бизнеса. Заявка ИП [СКРЫТО] А.А. была вынесена на Кредитный комитет Банка дата и была рассмотрена положительно. После выдачи кредитных средств заемщику кредитное досье передается в Управление сопровождения банковских операций, где оно хранится. В июле 2014 года М уволилась и передала ему контактную информацию заемщика по кредитному договору от дата ИП [СКРЫТО] А.А.: номер телефона, фамилия, имя отчество заемщика, а также бухгалтера ИП [СКРЫТО] А.А. – [СКРЫТО] Т.А. для получения от них финансовых документов по итогам отчетного периода. После возникновения у ИП [СКРЫТО] А.А. просроченной задолженности, он взял кредитное досье ИП [СКРЫТО] А.А. для внесения сведений о финансовой деятельности за 1 и 2 квартал 2014 года, из кредитного досье ИП [СКРЫТО] А.А. ему стало известно о том, что на момент рассмотрения кредитной заявки были предоставлены следующие финансовые документы: книга учетов доходов и расходов за 2013 год; управленческий отчет о доходах и расходах за 2013 год; управленческая выручка (тетрадь учета дохода предпринимателя); налоговая декларация за 2013 год, справки о задолженности по налогам перед бюджетом и справка об открытых расчетных счетах; кредитно-обеспечительная документация о кредитах, имеющихся в других банках и других кредитных учреждениях, предоставлен бизнес план «Организация деятельности офтальмологического кабинета с применением инновационного метода рефракционной терапии лечения болезней глаз», а также отчет по определению рыночной стоимости офтальмологического оборудования ООО «Южно-федеральное специализированное судебно-экспертное учреждение». Согласно бизнес – плану ИП [СКРЫТО] А.А. намеревалась расширить сеть офтальмологических кабинетов, целью которых является получение прибыли при оказании услуг населению по лечению глаз. Согласно указанному бизнес- плану ежемесячно, начиная с февраля 2014 года по декабрь 2014 года (на срок предоставления кредита) выручка неизменно растет, начиная с февраля 2014 года выручка ИП [СКРЫТО] А.А. составляет <данные изъяты> рублей, в марте – <данные изъяты> рублей, в апреле – <данные изъяты>, в мае <данные изъяты> рублей, в июне – <данные изъяты> рублей, июль – <данные изъяты> рублей, с августа по декабрь – <данные изъяты> ежемесячно, то есть та выручка являлась достаточным основанием полагать, что ИП [СКРЫТО] А.А. исполнит обязательства в полном объеме. Бизнес – план являлся предполагаемым источником будущего дохода. Соответственно, для обеспечения исполнения обязательств ИП [СКРЫТО] А.А. необходимо было предоставить залоговое имущество залоговой стоимостью соразмерной сумме запрошенного кредита. В качестве документов, подтверждающих хозяйственную деятельность, ИП [СКРЫТО] А.А. предоставила следующие договоры аренды: - договор аренды № от дата, заключенный между Г и ИП [СКРЫТО] А.А. помещения, расположенного в г. <адрес>; - договор аренды № от дата, заключенный между А и ИП [СКРЫТО] А.А. помещения, расположенного в г. <адрес>; - договор аренды № от дата, заключенный между Й и ИП [СКРЫТО] А.А. помещения, расположенного в г. <адрес>. Данные документы свидетельствовали о том, что оборудование, которое ИП [СКРЫТО] А.А. намерена купить, будет гарантировано размещено в арендуемых ею помещениях для процветания ее бизнеса. Если бы было установлено, что ИП [СКРЫТО] А.А., предоставила в Банк бухгалтерскую отчетность с завышенными показателями, чем в действительности, то в выдаче кредита было бы отказано. Для получения кредитных денежных средств ИП [СКРЫТО] А.А. предоставила Банку имеющееся офтальмологическое оборудование в качестве залога: автоматический рефрактокератометр 2 шт.; проектор знаков 2 шт., набор пробных линз 2 шт.; оправа пробная 2 шт.; офтальмологический лазерный фотокоагулятор 4 шт., общей рыночной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей. Он показал, что дата были заключены кредитный договор № № от дата, договор залога № № от дата. Как ему известно ИП [СКРЫТО] А.А. обратилась в Банк для предоставления кредита на приобретение дополнительного медицинского оборудования, которое ИП [СКРЫТО] А.А. должна была предоставить в качестве залогового имущества Банку. Если бы ИП [СКРЫТО] А.А. не предоставила Банку залоговое имущество, медицинское оборудование в залог залоговой стоимостью соразмерной сумме запрошенного кредита, то в выдаче кредита ИП [СКРЫТО] А.А. было бы отказано.

Допрошенный в судебном заседании свидетель О, суду пояснил, что в что в должности начальника Управления по работе с физическими лицами ПАО С. он работает с 2012 года и является членом Кредитного комитета ПАО С. с 2013 года. Кредитный комитет осуществляет функции высшего Комитета, связанные с реализацией Кредитной политики Банка. В компетенцию Кредитного комитета входит, в том числе, рассмотрение заявок на предоставление кредитных денежных средств. Перечень вопросов, рассматриваемых на Кредитном комитете Банка, заблаговременно формируются секретарем Кредитного комитета М. Заявки физических лиц, клиентов малого бизнеса (Индивидуальные предприниматели), юридических лиц вместе с необходимыми для принятия решения о кредитовании направляются начальниками структурных подразделений Банка секретарю Кредитного комитета по официальной деловой почте Банка. Указанные документы секретарь Кредитного комитета направляет по официальной деловой почте Банка всем членам Кредитного комитета. Начальник структурного подразделения, направивший документы приглашается на заседание кредитного комитета, и выступает с докладом относительно сформированных вопросов. дата по официальной деловой почте Банка ему поступили документы по заявке ИП [СКРЫТО] А.А., в том числе: Бизнес – план «Организация деятельности офтальмологического кабинета с применением метода рефракционной терапии лечения болезни глаз»; управленческий отчет о прибылях и убытках за 2013 г.; отчет по определению рыночной стоимости оборудования по состоянию на дата; фотографии офтальмологического оборудования; управленческий баланс за 2013 г.; налоговая декларация по УСН за 2012 год; кредитное резюме ИП [СКРЫТО] А.А.; форма для расчета резерва на возможные потери по ссуде; заключение начальника Департамента Безопасности. Заседание Кредитного комитета по рассмотрению, в том числе, заявки ИП [СКРЫТО] А.А. состоялось дата. Докладчиком выступала М Из резюме заемщика следовало, что заемщиком являлась ИП [СКРЫТО] А.А, залогодателем также выступала ИП [СКРЫТО] А.А., главным бухгалтером была указана Т.. ИП [СКРЫТО] А.А. была запрошена сумма кредита в размере <данные изъяты> рублей. Предприниматель на данные денежные средства хотел приобрести офтальмологическое оборудование. Новые офтальмологические кабинеты ИП [СКРЫТО] А.А. планировала открыть в других городах, где она хотела разместить оборудование. Кроме того, ИП [СКРЫТО] уже были открыты офтальмологические кабинеты по адресу: <адрес> в медицинском центре «<данные изъяты>». В марте 2013 года ИП [СКРЫТО] А.А. был открыт кабинет в <адрес>. Учет пациентов в указанных кабинетах вели 2 администратора, которые вели запись пациентов и оказывали услуги. Кроме того, приглашался врач на договорной основе. В Ставрополе и Краснодаре ИП [СКРЫТО] А.А. открыла кабинеты в Краснодаре и Ставрополе до рассмотрения заявки на Кредитном комитете. В резюме ИП [СКРЫТО] А.А. поручителем значился ООО «<данные изъяты>». ООО «<данные изъяты>» занимался торговлей стройматериалами, однако, ООО «<данные изъяты>» должно было перейти впоследствии полностью на медицинские услуги. В качестве обеспечения обязательств по кредитному договору ИП [СКРЫТО] А.А. в качестве залогового имущества предлагала имеющееся у предпринимателя офтальмологическое оборудование. Кроме того, приобретаемое офтальмологическое оборудование на кредитные средства Банка, ИП [СКРЫТО] А.А. также должна была предоставить в Банку в качестве залога в обеспечение обязательств по кредитному договору. Коэффициент, в соответствии с которым определяется стоимость залогового имущества, устанавливается Банком. ИП [СКРЫТО] А.А. был предоставлен бизнес – план, в котором было описание запланированного [СКРЫТО] А.А. дохода посредством расширения сети офтальмологических кабинетов по лечению глаз в других городах. Выручка от указанного вида деятельности в течение всего периода, на период действия Кредитного договора, как было указано в бизнес – плане, с февраля 2014 года по декабрь 2014 года планомерно увеличивалась. Следовательно, в случае увеличения доходов ИП [СКРЫТО] А.А. в соответствии с бизнес - планом, имела бы возможность погашать задолженность по кредиту. Банку необходимо было в обеспечение обязательств по кредитному договору имущество залоговой стоимостью соразмерной сумме запрошенных кредитных денежных средств. Это было необходимым условием для заключения Кредитного договора с ИП [СКРЫТО] А.А. для того, чтобы в случае неисполнения обязательств по кредитному договору, либо ненадлежащего их исполнения, Банк имел возможность за счет стоимости залогового имущества, предоставленного ИП [СКРЫТО] А.А., погасить кредитную задолженность. Из заключения Департамента безопасности следовало, что в предоставлении ИП [СКРЫТО] А.А. кредитных денежных средств не возражают. С докладом на заседании Кредитного комитета выступала М, являвшаяся на тот момент начальником Отдела кредитования малого бизнеса Банка. На заседании Кредитного комитета по итогам рассмотрения заявки ИП [СКРЫТО] А.А., состоялось голосование, в результате чего все члены Кредитного комитета проголосовали единогласно за предоставление ИП [СКРЫТО] А.А. денежных средств в размере <данные изъяты> рублей, в том числе и он. Он показал, что в том случае, если бы было установлено, что ИП [СКРЫТО] А.А. предоставила финансовые документы с завышенными показателями, то в предоставлении кредита было бы отказано. Кроме того, если бы ИП [СКРЫТО] А.А. не предоставила бы в обеспечение обязательств по кредитному договору имущество залоговой стоимостью равнозначное заявленной сумме кредитных денежных средств, то в выдаче кредита ИП [СКРЫТО] А.А. было бы отказано.

В связи с имеющимися противоречиями в показаниях свидетеля О в судебном заседании по ходатайству защитника подсудимой [СКРЫТО] А.А. адвоката Щетининой Н.А. оглашены показания свидетеля О, данные им в ходе предварительного следствия, в части. Из оглашенных показаний свидетеля О, в части, следует, что Банку был предоставлен отчет № по определению рыночной стоимости оборудования в количестве 12 штук по состоянию на дата, рыночная стоимость которого составляла <данные изъяты> рублей.

После оглашения показаний свидетеля О, в части, данных в ходе предварительного следствия, последний пояснил, что показания, данные в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме. Так же, отвечая на вопрос защитника пояснил, что М никаким образом не имеет возможности повлиять на решение Кредитного комитета, поскольку, членами Кредитного комитета рассматривается только финансовое состояние заемщика.

Допрошенный в судебном заседании свидетель У, суду пояснил, что он работает в должности директора Департамента безопасности ПАО С. с мая 2013 года и является членом Кредитного комитета ПАО С. с июня 2013 года. К компетенции Кредитного комитета относится рассмотрение заявок на предоставление кредитных денежных средств. При поступлении в Банк заявки о кредитовании, в первую очередь, Департаментом безопасности проводится проверка благонадежности потенциального заемщика. После проверки заемщика, Департамент безопасности дает письменное заключение о наличии возражения в предоставлении кредитных денежных средств, либо отсутствии возражения в предоставлении кредитных денежных средств. При наличии указанного заключения, а также перечня необходимых документов вопрос о кредитовании выносится на заседание Кредитного комитета. Руководители структурных подразделений либо кредитный работник направляют заявки вместе с необходимыми документами секретарю Кредитного комитета. В свою очередь секретарь Кредитного комитета формирует перечень вопросов, которые необходимо вынести на рассмотрение Кредитного комитета. До рассмотрения вопроса о кредитовании секретарь Кредитного комитета направляет по официальной деловой почте Банка заявки клиентов вместе с перечнем необходимых документов всем членам Кредитного комитета для принятия ими обоснованного решения о кредитовании либо для отказа в кредитовании. Кредитный работник выступает с докладом относительно вопросов, которые были направлены на заседание кредитного комитета. До рассмотрения заявки ИП [СКРЫТО] А.А. Департамент Безопасности провел проверку относительно благонадежности потенциального клиента ИП [СКРЫТО] А.А. Было установлено, что ИП [СКРЫТО] А.А. действительно занимается лицензированным видом деятельности – осуществляет медицинскую помощь по офтальмологии, данное обстоятельство подтверждено лицензией. Было установлено, что [СКРЫТО] А.А. к уголовной, административной ответственности не привлекалась. В ходе проверки благонадежности потенциального заемщика было установлено наличие у него двух действующих кредитов, по которым у [СКРЫТО] А.А. просроченных платежей не имелось. Кроме того, у [СКРЫТО] А.А. имелся закрытый счет по кредитной карте и отсутствие по нему просроченных платежей. Данные сведения были запрошены Департаментом безопасности в Национальном бюро кредитных историй и указанная информация была актуальна по состоянию на дата. Указанные сведения из НБКИ должны содержаться в кредитном досье заемщика. Поскольку негативной информации в отношении ИП [СКРЫТО] А.А. выявлено не было, Департамент безопасности не возражал в предоставлении кредитных денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Данное заключение было предоставлено бывшему начальнику Отдела кредитования малого бизнеса М После этого, дата от секретаря кредитного комитета поступили документы по заявке ИП [СКРЫТО] А.А.: заключение начальника Департамента Безопасности, форма для расчета резерва на возможные потери по ссуде; отчет по определению рыночной стоимости оборудования по состоянию на дата; управленческий отчет о прибылях и убытках за 2013 г.; фотографии офтальмологического оборудования; управленческий баланс за 2013 г.; кредитное резюме ИП [СКРЫТО] А.А.; Бизнес – план «Организация деятельности офтальмологического кабинета с применением метода рефракционной терапии лечения болезни глаз», налоговая декларация за 2012 год. Заявка ИП [СКРЫТО] А.А. была рассмотрена членами кредитного комитета дата. Докладчиком по данной заявке была М Резюме ИП [СКРЫТО] А.А. содержало описание хозяйственной деятельности предпринимателя (оказание медицинской помощи населению медицинскую помощь по офтальмологии): наличие двух офтальмологических кабинетов в Ставрополе, по <адрес> и в <адрес>. В данных кабинетах имелось 2 администратора, оказывающих услуги пациентам. ИП [СКРЫТО] А.А. являлась как заемщиком, так и залогодателем. Главным бухгалтером, согласно кредитному резюме являлась Т.. Запрошенная сумма ИП [СКРЫТО] А.А. в размере <данные изъяты> рублей была необходима для приобретения нового офтальмологического оборудования для размещения оборудования в новых офтальмологических кабинетах, которые ИП [СКРЫТО] А.А. планировала открыть в других городах. ООО «<данные изъяты>» являлся поручителем ИП [СКРЫТО] А.А. ООО «<данные изъяты>» занимался торговлей стройматериалами, однако, впоследствии общество планировало прекратить указанную деятельность и полностью перейти на медицинские услуги. Из бизнес-плана следовало, что выручка с февраля 2014 года по декабрь 2014 года должна была существенно увеличиваться. В случае увеличения доходов ИП [СКРЫТО] А.А. в соответствии с бизнес-планом, у ИП [СКРЫТО] А.А. была бы возможность исполнять обязательства по кредитному договору. Однако, предполагаемый доход не является обеспечением исполнения обязательств по кредитному договору, поскольку это лишь предполагаемая прибыль. Потому ИП [СКРЫТО] А.А. должна была предоставить в качестве обеспечения обязательств по кредитному договору имущество залоговой стоимостью равной размеру запрошенных кредитных денежных средств. В данном случае Банк мог быть уверен в возврате своих денежных средств за счет стоимости залогового имущества. ИП [СКРЫТО] А.А. в качестве обеспечения обязательств по кредитному договору предлагала имеющееся у нее офтальмологическое оборудование, в связи с чем, Банку был предоставлен отчет по определению рыночной стоимости оборудования в количестве 12 штук по состоянию на дата, рыночная стоимость которого составляла <данные изъяты> рублей. Кроме того, приобретаемое офтальмологическое оборудование на кредитные средства Банка, ИП [СКРЫТО] А.А. также должна была предоставить Банку в качестве залога в обеспечение обязательств по кредитному договору. На заседании Кредитного комитета по итогам рассмотрения заявки ИП [СКРЫТО] А.А., он проголосовал за предоставление ИП [СКРЫТО] А.А. денежных средств в размере <данные изъяты> рублей на приобретение офтальмологического оборудования. Если бы ИП [СКРЫТО] А.А. не предоставила в обеспечение обязательств по кредитному договору имущество залоговой стоимостью равной размеру запрошенных кредитных денежных средств, то в выдаче кредита ИП [СКРЫТО] А.А. было бы отказано. В случае, если бы было установлено, что ИП [СКРЫТО] А.А. предоставила финансовые документы с завышенными показателями, то в предоставлении кредита было бы отказано.

В связи с имеющимися противоречиями в показаниях свидетеля У в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя оглашены показания свидетеля У, данные им в ходе предварительного следствия, в части. Из оглашенных показаний свидетеля У, в части, следует, что залоговая стоимость данного оборудования составляла <данные изъяты> рублей. Кроме того, в качестве обеспечения обязательств по кредитному договору ИП [СКРЫТО] А.А. должна была предоставить в залог приобретенное за счет кредитных денежных средств офтальмологическое оборудование.

После оглашения показаний свидетеля У, в части, данных в ходе предварительного следствия, последний пояснил, что показания, данные в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Х, суду пояснил, что ему известно о том, что согласно кредитного договора № № дата, ИП [СКРЫТО] А.А. был выдан кредит в сумме <данные изъяты> рублей на срок по дата с целью приобретения офтальмологического оборудования. Обеспечением исполнения обязательства являлись договор поручительства № № от дата, заключенный между С. – ОАО и ООО «<данные изъяты>» в лице директора [СКРЫТО] А. А., в соответствии с которым, поручитель при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательства по кредитному договору отвечает солидарно с заемщиком; договор залога № № от дата, заключенный между С. – ОАО и ИП [СКРЫТО] А.А., по которому заемщиком с целью исполнения обязательств по кредитному договору № № от дата в Банк предоставлялось оборудование: автоматический рефрактокератометр 2 шт.; проектор знаков 2 шт., набор пробных линз 2 шт.; оправа пробная 2 шт.; офтальмологический лазерный фотокоагулятор 4 шт., общей рыночной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью 12 <данные изъяты> рублей. В соответствии с пунктом 2.12 (прочие дополнительные условия) кредитного договора следует, что с Банком должен быть заключен договор залога на приобретенное оборудование в течении 60 дней, в случае не выполнения данного условия Банк мог повысить процентную ставку по кредитному договору на 5%, либо оставлял за собой право досрочного истребования кредитных средств. дата между Банком и ИП [СКРЫТО] А.А. был заключен договор залога № №, в соответствии с которым в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору предоставлялось оборудование общей рыночной стоимостью 20 141 829 рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей. дата им, в это время он работал в должности главного специалиста Отдела по работе с проблемной задолженностью Департамента безопасности, и начальником Отдела залоговых операций С. – ОАО С был осуществлен выезд по адресу: <адрес> целью проверки наличия медицинского офтальмологического оборудования по договору залога № № от дата и по договору залога № № от дата. В результате проверки залога было установлено, что офтальмологическое оборудование, заложенное по договору залога № № от дата имеется в наличии, а офтальмологическое оборудование, заложенное по договору залога № № от дата, отсутствует. Пять единиц оборудования по договору залога № № от дата было обнаружено в результате проверки имущества дата по адресу: <адрес>. Осуществлялась ли им проверка ООО «<данные изъяты>», пояснить не может.

Допрошенная в судебном заседании свидетель С, суду пояснила, что в период с февраля 2013 по август 2014 года она работала в должности главного специалиста отдела залоговых операций, а затем по июль 2015 года в должности начальника отдела залоговых операций. В ее должностные обязанности входило оценка имущества передаваемого в залог Банку, сбор документов необходимых для залога, проверка состояния залога. дата ИП [СКРЫТО] А.А. был выдан кредит в сумме <данные изъяты> рублей с целью приобретения офтальмологического оборудования. Обеспечением исполнения обязательства являлись договор залога от дата, по которому заемщиком с целью исполнения обязательств по кредитному договору от дата в Банк предоставлялось офтальмологические оборудование, общей рыночной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей и договор залога дата, в соответствии с которым в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору предоставлялось офтальмологическое оборудование, общей рыночной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей. В первый раз она столкнулась с заемщиком ИП [СКРЫТО] А.А., проводя оценку залогового имущества в конце июня 2014 года. Она провела оценку залогового имущества ИП [СКРЫТО] А.А., которое было предоставлено в Банк по договорам залога от дата и дата, при этом оценку она составляла на основании анализа рынка аналогичного оборудования, также документов по оценке оборудования, которые были предоставлены в Банк заемщиком. Выезд на места нахождения залогового имущества она не осуществляла. В связи с тем, что ИП [СКРЫТО] А.А. вышла на просрочку исполнения обязательств по кредитному договору от дата, осенью 2014 года ею совместно с главным специалистом Отдела по работе с проблемными задолженностями Департамента безопасности С. – ОАО Х был осуществлен выезд по адресу: <адрес> целью проверки наличия медицинского офтальмологического оборудования по договору залога от дата и договору залога от дата. В результате проверки залога было установлено, что офтальмологическое оборудование, заложенное по договору залога от дата имеется в наличии, а офтальмологическое оборудование, заложенное по договору залога от дата, отсутствует. Перед выездом в <адрес>, она самостоятельно осуществляла выезд в <адрес>, где в ходе проверки залогового оборудования она установила наличие пяти единиц офтальмологического оборудования переданного в залог Банку по договору залога от дата, данное оборудование находилось в <адрес>. По окончанию проверки залогового имущества она совместно с Х составили акт проверки залога от дата., в котором было указано наличие оборудования по договору залога от дата, местонахождение оборудования, а также то, что оборудование по договору залога от дата отсутствует. Копия акта проверки залога от дата была вручена ИП [СКРЫТО] А.А. под роспись.

Кроме того, свидетель пояснила, что при заключении кредитного договора, Банк руководствуется залоговой стоимостью имущества. Банк был согласен с рыночной оценкой залогового имущества. Стоимость залогового имущества меняется один раз в полгода, Банком проводится переоценка залогового имущества. В данном случае переоценка имущества проведена не была. Различия рыночной и залоговой стоимости имущества состоят в том, что залоговая стоимость имущества определяется на основании рыночной его стоимости с учетом коэффициентов различных показателей.

Допрошенная в судебном заседании свидетель М, суду пояснила, что с октября 2013 года она работает в ПАО С. в должности старшего экономиста Сектора правового обеспечения Юридического Департамента, а также является секретарем Кредитного комитета. В ее обязанности как секретаря Кредитного комитета входит формирование перечня вопросов, которые рассматриваются на заседании Кредитного комитета. Руководители подразделений направляют ей по официальной внутрибанковской деловой почте вопросы, которые подлежат рассмотрению на заседании Кредитного комитета. Руководители структурных подразделений приглашаются на заседание Кредитного комитета в качестве докладчиков. Если вопрос касается кредитования, то она направляет документы, на основании которых решается вопрос о кредитовании. Указанные документы с заявкой на получение кредита до начала заседания Кредитного комитета Банка она рассылает всем членам Кредитного комитета.

дата до заседания Кредитного комитета по внутренней деловой почте Банка ей поступили документы от начальника Отдела кредитования малого бизнеса Управления кредитных операций С. – ОАО М по заявке ИП [СКРЫТО] А.А., а именно: заключение департамента безопасности Банка, налоговая декларация за 2012 год, бизнес – план «Организация деятельности офтальмологического кабинета с применением метода рефракционной терапии лечения болезни глаз»; фотографии офтальмологического оборудования»; отчет № по определению рыночной стоимости оборудования по состоянию на дата; кредитное резюме ИП [СКРЫТО] А.А. (заявка); управленческий баланс за 2013 г.; управленческий отчет о прибылях и убытках за 2013 г.; форма для расчета резерва на возможные потери по ссуде. дата состоялось заседание Кредитного комитета, где докладчиком по заявке ИП [СКРЫТО] А.А. выступала М По итогам выступления с докладом М о предоставлении кредита ИП [СКРЫТО] А.А. состоялось голосование членов Кредитного комитета. Единогласно было принято решение о предоставлении кредита ИП [СКРЫТО] А.А. в сумме <данные изъяты> рублей на приобретение офтальмологического оборудования. Протокол заседания Кредитного комитета ведется лично ей. Если в ходе заседания поступают какие-либо замечания, или требования о предоставлении дополнительных документов, данные вопросы в протоколе не отражаются, данные вопросы обсуждаются в устной форме. В случае, если отсутствуют какие-либо необходимые документы или требуется предоставление дополнительных документов, заявка заемщика снимается с рассмотрения.

Наличие всех необходимых документов при вынесении заявки на рассмотрение, проверяется по утвержденному списку необходимой документации. Протокол заседания Кредитного комитета хранится отдельно от кредитного досье у секретаря Кредитного комитета. Заседание Кредитного комитета по рассмотрению заявки ИП [СКРЫТО] А.А. проводилось один раз.

В связи с имеющимися противоречиями в показаниях свидетеля М в судебном заседании по ходатайству защитника подсудимой [СКРЫТО] Т.А. адвоката Калюгина И.Ю. оглашены показания свидетеля М, данные ею в ходе предварительного следствия, в части. Из оглашенных показаний свидетеля М, в части, следует, дата до заседания Кредитного комитета по внутренней деловой почте Банка поступили документы от начальника Отдела кредитования малого бизнеса Управления кредитных операций С. – ОАО М по заявке ИП [СКРЫТО] А.А., а именно: Бизнес – план «Организация деятельности офтальмологического кабинета с применением метода рефракционной терапии лечения болезни глаз»; фотографии офтальмологического оборудования»; отчет № по определению рыночной стоимости оборудования по состоянию на дата; заключения департамента безопасности Банка; налоговая декларация за 2012 и 2013 года; кредитное резюме ИП [СКРЫТО] А.А. (заявка); управленческий баланс за 2013 г.; управленческий отчет о прибылях и убытках за 2013 г.; форма для расчета резерва на возможные потери по ссуде.

После оглашения показаний свидетеля М, в части, данных в ходе предварительного следствия, последняя пояснила, что все документы хранятся у нее в электронном виде и она может утверждать, что была предоставлена налоговая декларация только за 2012 год..

Допрошенный в судебном заседании свидетель Т, суду пояснил, что в С. - ОАО расположенном по адресу: <адрес>, он работает в должности начальника отдела дистанционно - банковского обслуживания с мая 2015 года.В С. – ОАО, существует программа Банк-Клиен, которая также была применена в процессе взаимоотношений с индивидуальным предпринимателем [СКРЫТО] А. А.. При установке программы Банк – Клиент, заключается договор об обслуживании юридического лица/ индивидуального предпринимателя с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Договор для обслуживания по системе «Банк-Клиент» был заключен с ИП [СКРЫТО] А.А. дата. В процессе заключения договора [СКРЫТО] А.А. указала пользователя дискеты Абонента – [СКРЫТО] Т. А.. На основании заключенного договора было изготовлено распоряжение от дата об установки системы «Банк-Клиент» ИП [СКРЫТО] А.А., в котором также был указан расчетный счет №, и пользователь ключевой дискеты – [СКРЫТО] Т. А.. После того как подготовлено распоряжение, клиент системы «Банк-Клиент» регистрируется в системе «Банк-Клиент». В систему «Банк-Клиент» происходит внесение всех данных о клиенте, номер счета, ИНН, КПП, для авторизации создается логин и пароль, генерируется сертификаты ключей электронной подписи, которые размещаются на ключевом носителе. Данный алгоритм действий был применен при заключении договора с ИП [СКРЫТО] А.А. После того как в систему внесены все необходимые реквизиты, он созванивается с клиентом и организует встречу для передачи ключевого носителя и установки системы банк клиент. Во время встречи подписывается акт приема-передачи устройства USB, для пользования системой «Банк-Клиент». Согласно имеющимся документам, акт приема-передачи устройства USB был подписан [СКРЫТО] А.А. Он показал, что производить платежи в системе «Банк-Клиент» может лицо, в пользовании которого имеется ключевой носитель с пинкодом, а также логин и пароль. Оплата по системе «Банк-Клиент» происходит следующим образом, в интер-фейсе системы «Банк-Клиент» клиент создает платежное поручение, подписывает с помощью ключевого носителя электронную подпись и передает платежное поручение в банк, после чего платежное поручение попадает опероцианисту, который выполняет операцию по списанию денежных средств с расчетного счета организации.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Ж, суду пояснил, что примерно в 2002 году он работал в газете «<данные изъяты> <данные изъяты>», где в то время в должности бухгалтера работала [СКРЫТО] Т. А.. В газете «<данные изъяты> <данные изъяты>», он проработал примерно до 2006 года. В период с 2006 по 2010 года он работал в различных местах, где именно в настоящее время не помнит. Примерно в 2009 – 2010 годах он работал в ООО «<данные изъяты>», которое выпускало издание «Ставропольская околица», офисное помещение располагалось по адресу: <адрес>. В связи с тем, что ООО «Кубанская околица» планировало прекращать деятельность по выпуску газеты «<данные изъяты>» он решил зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя для того, что бы продолжить выпускать газету «<данные изъяты>». В 2010 году он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя. Помощь в регистрации ИП ему оказывала [СКРЫТО] Т.А., к которой он обратился, так как знал, что [СКРЫТО] Т.А. разбирается в вопросах регистрации организаций, а также в ведении бухгалтерской деятельности организаций. На его предложение [СКРЫТО] Т.А. ответила согласием и после того как он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, [СКРЫТО] Т.А. осуществляла ведение бухгалтерского учета его ИП. На [СКРЫТО] Т.А. он выдал генеральную доверенность с правом заключения всех видов договоров, а также представление интересов во всех госорганах, при этом он точно не помнит могла ли [СКРЫТО] Т.А. осуществлять операции по внесению и снятию денежных средств в банках, так как для этого необходима подпись руководителя. Расчетный счет ИП Ж был открыт вначале в Сбербанке, а затем по рекомендации [СКРЫТО] Т.А. расчетный счет был открыт в филиале банка <данные изъяты> расположенном на <адрес>, в связи с тем, что в банке <данные изъяты> было дешевле обслуживание. Все документы по регистрации ИП Ж, а также печать ИП Ж находилась у [СКРЫТО] Т.А., которая осуществляла ведение бухгалтерского учета ИП Ж ИП Ж занималось издательской деятельностью газеты «<данные изъяты>» примерно 2-2,5 года. Примерно с конца 2012 года издавать газету стало не выгодно в связи с падением тиража Так же с указанного времени движений денежных средств по расчетному счету ИП Ж не осуществлялось. В указанное время издательские права были возвращены в ООО «<данные изъяты>». В течение 2013 года ИП Ж не вело ни какой финансово-хозяйственной деятельности, в связи с чем он стал просить [СКРЫТО] Т.А. закрыть ИП Ж На его просьбы [СКРЫТО] Т.А. обещала закрыть ИП, однако этого не делала. В январе 2014 года к нему обратилась [СКРЫТО] Т.А. с просьбой перевести денежные средства, которые должны были поступить на расчетный счет ИП Ж открытый в АКБ «<данные изъяты>». В связи с чем [СКРЫТО] Т.А. попросила его подъехать в банк АКБ «<данные изъяты>» расположенный внизу <адрес>. На просьбу [СКРЫТО] Т.А. подъехать в банк для перевода денежных средств он ответил согласием, после чего встретился с [СКРЫТО] Т.А. в отделении банка, где [СКРЫТО] Т.А. подошла к одному из кассиров для того, чтобы узнать пришли ли денежные средства на расчетный счет ИП Ж. Со слов [СКРЫТО] Т.А. на расчетный счет ИП Ж, должно было прийти около <данные изъяты> рублей. Происхождением денежных средств, которые должны были прейти на расчетный счет ИП Ж он не интересовался. Кассир в его присутствии пояснила [СКРЫТО] Т.А. о том, что расчетный счет ИП Ж закрыт, так как данным счетом никто не пользовался более года. После чего [СКРЫТО] Т.А. сказала, что будет разбираться в данной ситуации. Затем он забрал у [СКРЫТО] Т.А. все документы по деятельности ИП Ж и печать ИП, после чего стал самостоятельно заниматься закрытием ИП Ж.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Ц, суду пояснил, что он состоит в Некоммерческом партнерстве Межрегиональная Северо-Кавказская саморегулируемая организация профессиональных арбитражных управляющих «<данные изъяты>», офис которого расположен по адресу <адрес>Б. Решением Арбитражного суда <адрес> по Делу № № – № от дата индивидуальный предприниматель [СКРЫТО] А. А. признана несостоятельным (банкротом), в отношении предпринимателя было открыто конкурсное производство сроком на шесть месяцев, конкурсным управляющим ИП [СКРЫТО] А.А. был назначен он. Конкурсное производство ИП [СКРЫТО] А.А. продлено определением Арбитражного суда <адрес> от дата до дата. Он провел анализ финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя, по результатам которого было установлено, что у ИП [СКРЫТО] А.А. отсутствуют признаки преднамеренного, либо фиктивного банкротства. Вывод об отсутствии у ИП [СКРЫТО] А.А. признаков преднамеренного банкротства сделан в связи с тем, что предприниматель находилась на упрощенной системе налогообложения в связи, с чем рассчитать коэффициенты, характеризующие платежеспособность должника, не представилось возможным. Вывод об отсутствии у ИП [СКРЫТО] А.А. признаков фиктивного банкротства сделан на основании того, что предприниматель самостоятельно подала на банкротство, так как не смогла выполнять обязательства, взятые по кредитному договору заключенному с С. – ОАО. В момент ведения конкурсного производства, согласно закону «О банкротстве» все обязательства считаются наступившими. В связи с неисполнением обязательств по договору поставки от дата заключенному между ИП [СКРЫТО] А.А. и ООО фирма «<данные изъяты>» решением Арбитражного суда <адрес> от дата с ООО фирма «<данные изъяты>» взыскано <данные изъяты> рублей, из которых <данные изъяты> рублей основной долг, а <данные изъяты> <данные изъяты> рублей неустойка за не поставленный товар.

В ходе проведения конкурсного производства было установлено в наличии 12 единиц офтальмологического оборудования, находящегося в залоге у банка, расположенные в <адрес> и в <адрес>. Какое именно оборудование были установлено в наличии он не помнит.Сумма оценки залогового имущества составляла <данные изъяты> рублей. На торги было выставлено все имущество, имеющееся в наличии у ИП [СКРЫТО] А.А. При этом согласно представленной банком оценке данное имущество оценено в <данные изъяты> рублей, тогда как привлекаемый им оценщик со стороны предоставил отчет рыночной стоимости имеющегося оборудования был равен его залоговой стоимости. В настоящее время данное имущество не реализовано, первые торги прошли дата, в ходе которых ни одна единица оборудования не была реализована. Он совместно с представителем банка выезжал в офис к [СКРЫТО] А.А., в ходе чего ими было описано имеющееся оборудование.

В ходе конкурсного производства ему стало известно, что дата между С.-ОАО и ИП [СКРЫТО] А.А. был заключен кредитный договор, а также договор залога на имеющееся в наличии у ИП [СКРЫТО] А.А. оборудование на сумму <данные изъяты> рублей. А в последующем был заключен второй договор залога на приобретаемое оборудование на сумму около <данные изъяты> рублей. С. включен в реестр требований кредиторов с требованиями в сумме <данные изъяты> рублей.

В связи с имеющимися противоречиями в показаниях свидетеля Ц в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя оглашены показания свидетеля Ц, данные им в ходе предварительного следствия, в части. Из оглашенных показаний свидетеля Ц, в части, следует, что в ходе проведения конкурсного производства было установлено наличие имущества у ИП [СКРЫТО] А.А., так у индивидуального предпринимателя имеется в наличие имущество, а именно офтальмологическое оборудование которое было передано в залог С. – ОАО по договору № №, а именно: автоматический рефрактокератометр <данные изъяты> 2 шт.; проектор знаков <данные изъяты> 2 шт.; набор пробных линз <данные изъяты> 2 шт.; оправа пробная <данные изъяты> 2 шт.; офтальмологический лазерный фотокоагулятор <данные изъяты> 2 шт.; офтальмологический лазерный фотокоагулятор <данные изъяты> шт., общей рыночной стоимостью <данные изъяты> рублей..

После оглашения показаний свидетеля Ц, в части, данных в ходе предварительного следствия, последний пояснил, что показания, данные в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Ш, суду пояснил, что к нему обратился его знакомый по имени Б и предложил ему заработать денежные средства. Для этого он должен был зарегистрировать на свое имя Общество с ограниченной ответственностью. Для этого, он вместе с Б направился в налоговую службу, где подал документы для регистрации ООО «<данные изъяты>», которые были предоставлены ему Б. Среди документов, которые он подавал в налоговую имелся Устав ООО «<данные изъяты>», также имелись еще какие-то документы, однако, какие именно он сказать не может, поскольку ничего в них не понимает. По просьбе Б для ООО «<данные изъяты>» он открыл расчетный счет в банке <данные изъяты>-<данные изъяты> и в <данные изъяты>. Сумма уставного капитала Общества составляла <данные изъяты> рублей. Б пояснил, что данное Общество создается для посреднических услуг купли-продажи оборудования и строительных материалов. От Б за открытие Общества он получил около <данные изъяты> рублей. Таким образом, он с Б сотрудничал около года, периодически подписывал какие- то документы. Фактическим руководителем ООО «<данные изъяты>» являлся он, у него имелась чековая книжка, однако он её никогда не заполнял, а лишь ставил свои подписи, где указывал ему Б. По просьбе Б он с расчетного счета ООО «<данные изъяты>» снимал наличные денежные средства по чековой книжке в суммах <данные изъяты> рублей, <данные изъяты> рублей. В чековой книжке было указано как на закупку оборудования. Оборудование, на закупку которого он снимал денежные средства он не видел, но один раз он видел какие-то коробки, но более о них ему ничего не известно. Спустя какое- то время Б предложил ему продать ООО «<данные изъяты>», после чего Б принес ему какие-то документы, которые он подписал. Кто занимался ведением бухгалтерии в ООО «<данные изъяты>» ему не известно. У ООО «<данные изъяты>» имелся офис, в <адрес> а. После того, как ООО «<данные изъяты>» был продан, он открывал фирму «<данные изъяты>». ООО «<данные изъяты>» было открыто с той же целью, что и ООО «<данные изъяты>», для получения денежных средств. Ему не известно откуда и за что денежные средства поступали на расчетные счета «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>».

С Б он состоял в дружеских отношениях. Обладал ли Б познаниями в области бухгалтерии ему не известно. Б говорил, что ему [СКРЫТО] помогает вести бухгалтерию Общества. У него имелась флэшка, но какую функцию она выполняет ему не известно, уже на допросе у следователя он узнал, что это и есть ключ удаленного доступа.

В связи с имеющимися противоречиями в показаниях свидетеля Ш в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя оглашены показания свидетеля Ш, данные им в ходе предварительного следствия. Из оглашенных показаний свидетеля Ш, следует, что в ноябре 2012 года его знакомый по имени Б, проживающий по адресу: <адрес>, предложил ему зарегистрировать на себя Общество с ограниченной ответственностью с целью купли-продажи строительных материалов, а также распространение печатной продукции. На предложение Б он ответил согласием, так как хотел заработать денег и улучшить таким образом материальное положение. Он показал, что Б он знает с детства, так как проживали по соседству, в одном доме, поэтому оснований не доверять Б у него не было. После предложения Б, точное время он в настоящее время не помнит, по истечению около двух недель, он вместе с Б направился в Межрайонную ИФНС России № по <адрес>, где он подал документы для регистрации ООО «<данные изъяты>», которые были предоставлены ему Б Среди документов которые он подавал в налоговую, на сколько он помнит, имелся устав Общества, также, еще какие-то документы, однако какие он в настоящее время точно сказать не может, так как не помнит. Затем, по просьбе Б он открыл расчетный счет в ПромСвязьБанке расположенном на <адрес> на против Центрального автовокзала. Он являлся учредителем и директором ООО «<данные изъяты>», юридическим адресом общества указанным в документах налоговой, являлся: <адрес> а, данный адрес был указан по просьбе Б, номер офисного помещения ему не известен, так как по указанному адресу он находился один раз вместе с Б Он приезжал с Б для того, что бы А. договорился об аренде офисного помещения, однако в процессе переговоров он не присутствовал, все переговоры вел Б, с кем ему не известно. Он показал, что после того как ООО «<данные изъяты>» было зарегистрировано, все учредительные документы, печать Общества, находилась у Б который также на сколько ему известно занимался составлением налоговой и бухгалтерской отчетности по деятельности ООО «<данные изъяты>», однако каким образом Б то делал ему не известно. После регистрации ООО «<данные изъяты>» он не осуществлял ни какой деятельности связанной с поиском клиентов для выполнения каких-либо работ, оказанию услуг. В процессе деятельности ООО «<данные изъяты>» Б должен был платить ему заработную плату в районе <данные изъяты> рублей в месяц, в зависимости от финансово-хозяйственной деятельности Общества. В его обязанности при осуществлении деятельности ООО «<данные изъяты>» входило получение денежных средств в банке путем заполнения чековой книжки, подписание документов предоставленных Б Денежные средства он снимал два-три раза в неделю, бывало, что в течении месяца снятия денежных средств не осуществлялось. Он показал, что какой–либо непосредственной финансово-хозяйственной деятельностью ООО «<данные изъяты>» он не занимался, все действия от имени Общества осуществлял Б Примерно в ноябре 2013 года, Б пояснил ему о том, что в связи с кризисом, работать от имени ООО «<данные изъяты>» стало сложно и предложил ему продать ООО «<данные изъяты>» знакомой Б [СКРЫТО] Т.. На его вопрос Б, для чего [СКРЫТО] Т., ООО «<данные изъяты>», Б пояснил, что нужна фирма в которой имеются обороты денежных средств на счетах. На предложение Б он ответил согласием. Затем, через некоторое время Б принес ему пакет документов для подписи, которые он подписал. В настоящее время он не помнит какие документы он подписывал. Он показал, что ООО «<данные изъяты>» приобрела девушка по имени А., так же со слов Б следовало, что А. являлась окулистом. Все документы и печать ООО «<данные изъяты>» находились у Б, поэтому он не встречался с А. для того, что бы передать А. документы по деятельности ООО «<данные изъяты>». Он показал, что в 2011 году Б, сожительствовал с [СКРЫТО] Т., а в 2012-2014 годах поддерживал дружеские отношения, то следовало из пояснений Б

В декабре 2013 года возможно раньше, Б предложил ему зарегистрировать на себя Общество с ограниченной ответственностью, так как следовало со слов Б появилась работа. Документы необходимые для регистрации Общества были подготовлены Б, в частности Устав ООО «<данные изъяты>», а также еще какие-то документы которые он вместе с Б представили в ИФНС России № по <адрес>, для регистрации Общества. Юридическим адресом ООО «<данные изъяты>» являлось <адрес>, однако он по указанному адресу ни когда не находился. Расчетный счет по просьбе Б он открыл в Банке «Центр-Инвест» расположенном на <адрес>, 1Б, во время открытия расчетного счет в январе 2014 года, в Банке ему был выдан ключ удаленного доступа «Банк-Клиент» который находился у Б ООО «<данные изъяты>» было открыто на тех же условия, что и ООО «<данные изъяты>», то есть все действия от имени Общества должен был осуществлять Б, в его обязанности входило получение денежных средств в банке путем заполнения чековой книжки, подписание документов предоставленных Б ООО «<данные изъяты>» должно было заниматься продажей различных материалов, транспортными услугами. Он хотел научится заниматься бизнесом, а именно, как вести финансово-хозяйственные взаимоотношения от имени Общества, тому его должен был научить Б Печать и учредительные документы ООО «<данные изъяты>» находились у Б Он показал, что не помнит выдавал ли он доверенность Б на представление интересов ООО «<данные изъяты>», однако на сколько он помнит Б ему приносил на подпись какие-то документы, в которых имелись названия фирм ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», однако руководителей данных Обществ он не знает. Какой-либо товар в данные общества он не поставлял и не получал, все действия от имени ООО «<данные изъяты>» осуществлял Б который платил ему зарплату в среднем <данные изъяты> рублей в месяц. Он показал, что во время допроса ему была продемонстрирована выписка по расчетному счету №, ООО «<данные изъяты>» открытому в Банке «<данные изъяты>» обозрев которую он показал, что по просьбам Б он снимал денежных средства. Б звонил ему на телефон и просил, что бы он заказал в Банке «<данные изъяты>» необходимую Б для снятия денежную сумму, после чего он звонил в Банк и говорил о том, какая сумма ему была необходима для снятия. Затем, с Б они встречались возле дома, либо возле Банка. В Банке, по чековой книжке которая находилась постоянно у Б он снимал денежные средства которые были заказаны ранее. После снятия денежных средств он передавал деньги возле здания Банка «<данные изъяты> <данные изъяты>» расположенном по адресу: <адрес>Б, Б. Таким образом, он снял и передал Б все денежные средства указанные в выписке по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» в том числе: дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей, и т.д. Он показал, что не осуществлял переводы денежных средств на расчетные счета ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», <данные изъяты> «<данные изъяты>», все действия осуществлял как он предполагает Б у которого находился ключ удаленного доступа «Банк Клиент». Он показал, что примерно в феврале 2015 года Б уехал в неизвестном ему направлении, порвав с ним всякое общение, номеров телефонов у него не осталось. (том № л.д. 219-224).

После оглашения показаний свидетеля Ш, данных в ходе предварительного следствия, последний пояснил, что показания, данные в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Ю, суду пояснил, что ООО «<данные изъяты>» было учреждено в 2007 году. Основным видом деятельности являлась издательская деятельность, рекламная деятельность, продажа печатной продукции. Юридическим и фактическим адресом Общества являлось: <адрес>. ООО «<данные изъяты>» было открыто для осуществления коммерческой деятельности в области издательства и преследующей продажи данной печатной продукции. В связи с экономическим кризисом заниматься данными видами деятельности стало не возможно, в связи с чем, общество только числилось как открытое. После открытия ООО «<данные изъяты>» ни какой деятельностью не занималось, в налоговые органы он сдавал нулевую отчетность на протяжении 5 лет. В 2010 году он познакомился с [СКРЫТО] Т. А., [СКРЫТО] Т.А. ему посоветовали как бухгалтера. [СКРЫТО] Т.А. помогала ему сдавать отчетность ООО «<данные изъяты>» в налоговые органы, пенсионный фонд, при этом отчетность сдавалась нулевая.

[СКРЫТО] Т.А. не была официально трудоустроена в ООО «<данные изъяты>». Заработную плату как бухгалтеру ООО «<данные изъяты>» [СКРЫТО] Т.А. он не платил, у них были достаточно дружеские отношения.

Примерно в 2011 году в Сбербанке был закрыт расчетный счет, так как фирма деятельности не вела, оборотов не было, а Банк снимал комиссию за то, что счет открыт. В 2012 году он решил закрыть ООО «<данные изъяты>», так как в данном Обществе отсутствовала всякая необходимость, с этой целью он и обратился к [СКРЫТО] Т.А. На что [СКРЫТО] Т.А. предложила данное общество оставить ей для дальнейшей его деятельности, на что он согласился. После чего он в присутствии нотариуса передал ей все учредительные документы и печать ООО «<данные изъяты> <данные изъяты>». Также на [СКРЫТО] Т.А. он оформил генеральную доверенность. Он у [СКРЫТО] Т.А. о закрытии ООО «<данные изъяты>» не интересовался, так как прекратил с [СКРЫТО] Т.А. всякое общение. Какие-либо финансово-хозяйственные взаимоотношения от имени ООО «<данные изъяты>» он не осуществлял. Ему не знакомы организации ООО «<данные изъяты>», ИП [СКРЫТО] А.А., ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>».

Какой-либо товар в данные Общества и индивидуальному предпринимателю он не поставлял и не приобретал, какие-либо документы о поставке товаров, либо о покупке товара от данных Обществ и индивидуального предпринимателя он не подписывал.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Щ, суду пояснил, что с Б он учился в одной школе. В 2013 году Б предложил ему заняться бизнесом и зарегистрировать на его имя фирму, которая должна была заниматься строительством. Фирма ООО «<данные изъяты>» ему известна, он являлся её номинальным директором. Обстоятельства образования им юридического лица он не помнит, так как все время находился в состоянии алкогольного опьянения, он лишь подписывал все необходимые документы, которые просил подписать Б. Он вместе с Б ездил в банк, где они открывали расчетный счет, а также в налоговую инспекцию. Расчетные счета ООО «<данные изъяты>» были открыты в ОАО «<данные изъяты>» и ЗАО КБ «<данные изъяты>». Ключа удаленного доступа Банк-клиент у него не было. В банке он снимал наличные денежные средства, однако когда именно и в каких суммах точно не помнит. Он помнит, что в 2014 году снимал <данные изъяты> рублей и <данные изъяты> рублей, сразу после получения денежных средств в банке он передавал их Б Для каких целей снимались денежные средства ему не известно.

В период времени, когда он был директором ООО «<данные изъяты>», он подписывал какие-то договора, товарные накладные, платежные поручения. Как долго существовало ООО «<данные изъяты>» он не помнит. В данном Обществе он являлся единственным работником. Фактически всю деятельность в ООО «<данные изъяты>» осуществлял Б. Б периодически давал ему денежные средства, но не более <данные изъяты> рублей. Организации ООО «<данные изъяты>», ИП [СКРЫТО] А.А., ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», <данные изъяты> «<данные изъяты>» ему не знакомы. Ему не известно, руководителем какой фирмы являлась [СКРЫТО] Т.А., он знает, что [СКРЫТО] т.А. и Б проживали какое-то время вместе.

В связи с имеющимися противоречиями в показаниях свидетеля Щ в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя оглашены показания свидетеля Щ, данные им в ходе предварительного следствия. Из оглашенных показаний свидетеля Щ, следует, что в феврале 2012 года его знакомый по имени Б, дата года рождения предложил ему зарегистрировать на себя Общество с ограниченной ответственностью с целью купли-продажи строительных материалов. На предложение Б он ответил согласием так как хотел заняться бизнесом и улучшить таким образом свое материальное положение. После предложения Б, точное время он не помнит, он вместе с Б направился в Межрайонную ИФНС России № по <адрес>, где он был поданы документы для регистрации ООО «СпецБытСервис», которые были предварительного подготовлены Б однако, что то были за документы он сказать не может, так как не разбираюсь в данных вещах. Затем по просьбе Б он открыл расчетный счет в банке расположенном на <адрес> в настоящее время название банка он не помнит. Он показал, что он являлся учредителем и директором ООО «<данные изъяты>», юридическим адресом общества указанным в документах налоговой, являлся: <адрес>, номера здания он не помнит, однако общество на <адрес> ни когда не находилось, адрес был указан при регистрации в налоговом органе. Он показал, что также указывался адрес общества на <адрес> <адрес>, однако общество по указанному адресу также ни когда не находилось, адрес числился только в налоговом органе. Фактического офисного помещения у ООО «<данные изъяты>» никогда не было. В какой налоговой инспекции Общество состояло на учете, он не знает. После того как ООО «<данные изъяты>» было зарегистрировано, все учредительные документы, печать общества, находилась у Б который также в последствии обеспечивал составление налоговой и бухгалтерской отчетности по деятельности ООО «<данные изъяты>», однако каким образом Б это делал, ему не известно. Он показал, что после регистрации ООО «<данные изъяты>» он некоторое время занимался поиском клиентов для покупки и продажи строительных материалов, однако заниматься данными видами деятельности у него не получилась, так как на рынке была большая конкуренция. Затем, так как заниматься бизнесом у него не получилось, по истечению 2-3 месяцев после открытия ООО «<данные изъяты>» он начал работать каменщиком на стройках, чем и занимается по настоящее время. Учредительные документы по деятельности ООО «<данные изъяты>» находились у Б, он не придавал значения тому, что документы по деятельности ООО «<данные изъяты>» находились у Б Он показала, что с момента открытия по настоящее время, от имени ООО «<данные изъяты>» он не заключил ни одной сделки. Через некоторое время после открытия ООО «<данные изъяты>» по просьбе Б в июне 2013 года он открыл расчетный счет в ОАО «<данные изъяты>» и подключен ключ удаленного доступа «<данные изъяты>», который передал Б Какие операции от имени ООО «<данные изъяты>» осуществлял Б, он не знает. В декабре 2013 года по просьбе Б он открыл расчетный счет в ЗАО АКБ «<данные изъяты>» расположенном на <адрес>. Он показал, что не интересовался у Б, для чего были необходимы расчетные счета, он также не предавал ни какого значения просьбам Б связанным с открытием расчетных счетов. После того как был открыт расчетный счет в ЗАО АКБ «<данные изъяты>», все операции от имени ООО «СпецБытСервис» осуществлял Б Он показал, что во время допроса ему не обозрение была предъявлена выписка по расчетному счету №, ООО «СпецБытСервис» открытому в операционном офисе «<данные изъяты>» ЗАО АКБ «<данные изъяты>» расположенном по адресу: <адрес>, обозрев которую он показал, что каких-либо финансово-хозяйственных взаимоотношений от имени ООО «<данные изъяты>» он не осуществлял, организации ООО фирма «<данные изъяты>»; ИП [СКРЫТО] А.А.; ООО «<данные изъяты>»; ООО «<данные изъяты>»; ООО «<данные изъяты>»; <данные изъяты> «<данные изъяты>», ему не знакомы, директоров данных Обществ он не знает, какой-либо товар в данные Общества и индивидуальному предпринимателю не поставлял и не приобретал. Каких-либо документов свидетельствующих о поставки товара, либо о покупки товара от указанных выше Обществ и индивидуального предпринимателя он не подписывал. Он показал, что ему известно, что директором ООО фирма «<данные изъяты>» является женщина по имени Т., как позже он узнал по фамилии [СКРЫТО], которая в 2011 году сожительствовала с Б. Он показал, что в выписке по расчетному счету №, указаны операции, а именно: дата он снял <данные изъяты> рублей, основание снятия указано - закупка оборудования; дата он снял <данные изъяты> рублей, основание снятия указано - закупка оборудования; дата он снял <данные изъяты> рублей, основание снятия указано - закупка оборудования; дата он снял <данные изъяты> рублей, основание снятия указано - закупка оборудования; дата он снял <данные изъяты> рублей, основание снятия указано - закупка оборудования; дата он снял <данные изъяты> рублей, основание снятия указано - закупка оборудования; дата он снял <данные изъяты> рублей, основание снятия указано - закупка оборудования; дата он снял <данные изъяты> рублей, основание снятия указано - закупка оборудования; дата он снял <данные изъяты> рублей, основание снятия указано - закупка стройматериалов; дата он снял <данные изъяты> рублей, основание снятия указано - закупка оборудования и т.д. Он показал, что снятие денежных средств происходило им по просьбе Б, которые звонил ему на телефон и просил, что бы в ЗАО «<данные изъяты>» он заказал необходимую для снятия денежную сумму, после чего он звонил в Банк и говорил о том, какая сумма ему была необходима для снятия. Затем Б заезжал к нему на такси и они ехали в ЗАО АКБ «<данные изъяты>» расположенный по адресу: <адрес>, где он снимал денежные средства которые в указанные дни, возле здания ЗАО АКБ «<данные изъяты>» расположенном по адресу: <адрес>, передавал Б. За снятие денежных средств Б давал ему каждый раз по <данные изъяты> рублей, за то, что он тратил время приезжая в Банк по просьбам Б Куда дальше Б направлял снятые денежные средства ему не известно. Он показал, что примерно в феврале 2015 года Б уехал в неизвестном направлении, порвав с ним всякое общение, номеров телефонов у него не осталось.(том № л.д. 205-209).

После оглашения показаний свидетеля Щ, данных в ходе предварительного следствия, последний пояснил, что показания, данные в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Ф, суду пояснил, что примерно с весны 2013 года он знаком с [СКРЫТО] Т. А. и [СКРЫТО] А. А.. С [СКРЫТО] Т.А. он познакомился при следующих обстоятельствах. [СКРЫТО] Т.А. вызвала такси к Ночному клубу «<данные изъяты>», расположенному на <адрес>, куда подъехал он, приняв заказ. В машину сели две женщины, [СКРЫТО] Т.А. и [СКРЫТО] А. А.. [СКРЫТО] Т.А. он оставил свой номер телефона, с целью оказания ей услуг такси.После чего, он отвез [СКРЫТО] Т.А. по адресу: <адрес>, а [СКРЫТО] А.А. отвез по адресу: <адрес>. В дальнейшем он начал оказывать [СКРЫТО] Т.А. услуги такси. [СКРЫТО] Т.А. обращалась за помощью примерно один раз в неделю, в течение полутора лет, бывало, что [СКРЫТО] Т.А. обращалась к нему раз в месяц. [СКРЫТО] А.А. также обращалась к нему за услугами такси.

Примерно в начале 2014 года [СКРЫТО] Т.А. попросила его приехать по адресу: <адрес>. После того, как он приехал по указанному адресу, в вечернее время, к нему в машину сели [СКРЫТО] Т.А. и [СКРЫТО] А.А., которые попросили отвезти их на <адрес> к дому <адрес>. Он привез их к дому <адрес> по <адрес>, в машину сел мужчина с пакетом. Из разговора между [СКРЫТО] Т.А. и [СКРЫТО] А.А. он понял, что этого мужчину звали А.. [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. разговаривали с А. о денежных средствах. Из их разговора он понял, что А. передавал [СКРЫТО] А.А. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Сумму <данные изъяты> рублей он слышал в разговоре между [СКРЫТО] А.А., [СКРЫТО] А.А. и мужчиной по имени А.. Затем А. оставил пакет на заднем сиденье машины, где сидела [СКРЫТО] А.А. и вышел из машины. После чего, он отвез [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. обратно на <адрес> к дому <адрес> <адрес>, получив оплату как за услуги такси. Он не видел, что в пакете, который оставил А. для [СКРЫТО] А.А., были именно деньги, это он понял из их разговора.Он утверждает, что именно [СКРЫТО] А.А. забрала пакет из машины, так как после их ухода в машине ничего не осталось, к тому же он видел данный пакет в руках [СКРЫТО] А.А. уже после того, как они вышли из машины.

Также он был свидетелем того, что в начале 2014 году [СКРЫТО] Т.А. передавала [СКРЫТО] А.А. денежные средства возле здания расположенного по <адрес>. Точного времени он сказать не может, суммы которые передавались, ему тоже не известны. Перед тем, как отвезти [СКРЫТО] Т.А. к [СКРЫТО] А.А. по адресу: <адрес>, он забирал [СКРЫТО] Т.А. в различных местах <адрес>, на проспекте карла <адрес> <адрес>, с <адрес>. Передача денег [СКРЫТО] А.А. от [СКРЫТО] Т.А. происходила в его присутствии, в его машине. Несколько раз он возил [СКРЫТО] А.А. к [СКРЫТО] Т.А. по <адрес>.

Допрошенная в судебном заседании свидетель Т, суду пояснила, что она является директором ООО «<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>». В настоящее время юридическим адресом ООО «<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>» является: <адрес>, фактическим адресом Общества является: <адрес> <адрес>. ООО «<данные изъяты>-<данные изъяты>» занимается оценкой движимого и недвижимого имущества, хозяйственного инвентаря, а также иного имущества. Оплата за проведенную оценку складывается из среднерыночной цены на аналогичные виды услуг, а также по соглашению сторон. В 2013 году, к ней обратилась индивидуальный предприниматель [СКРЫТО] А. А., с просьбой провести оценку имущества, которое как следовало со слов [СКРЫТО] А.А., последняя планировала предоставить в залог в С. – ОАО. В процессе переговоров, она приняла заказ на осуществление оценки оборудование принадлежащего ИП [СКРЫТО] А.А.. С ИП [СКРЫТО] А.А. был заключен договор на оказание услуг по оценке. С целью оценки офтальмологического оборудования принадлежащего ИП [СКРЫТО] А.А. она совместно с бухгалтером Сысун осуществляла выезд в <адрес>, номера здания она не помнит, где находился офтальмологический кабинет ИП [СКРЫТО] А.А. В офтальмологическом кабинете ИП [СКРЫТО] А.А. она осмотрела оборудование, которое подлежало оценке. По приезду в <адрес>, в связи с тем, что она не является оценщиком, она привлекла сотрудника ООО «<данные изъяты>-<данные изъяты>» Д, которому предоставила сведения об оборудовании ИП [СКРЫТО] А.А., которое подлежало оценке, а также фотографии оборудования, которые были сделаны ею в офтальмологическом кабинете ИП [СКРЫТО] А.А. Все документы, свидетельствующие о приобретении оборудования, ей предоставляла [СКРЫТО] А.А. Какое именно оборудование находилось в кабинете ИП [СКРЫТО] А.А. и в каком количестве она не помнит. Оценщику были предоставлены чеки, квитанции, фотографии. Д был подготовлен отчет по определению рыночной стоимости оборудования, который она подписала, как директор Общества. Также отчет подписал Д В <адрес>, где находился офтальмологический кабинет ИП [СКРЫТО] А.А., Д не выезжал. В какую сумму было оценено оборудование она не помнит, так как определением стоимости занимался Д При подписании отчета об оценке, ею достоверность сведений, указанных в нем оценщиком не проверяется. Ответственность за указанные в отчете сведения несет оценщик. Какова была стоимость услуг по договору с ИП [СКРЫТО] А.А. она не помнит. Ей известно, что всеми вопросами бухгалтерии ИП [СКРЫТО] занималась ее бухгалтер совместно с [СКРЫТО] Т.А., которую [СКРЫТО] А.А. представила как своего бухгалтера. Кроме того, Сысун оказывала консультационные услуги [СКРЫТО] Т.А. по подготовке и оформлению бизнес-плана по развитию бизнеса в области офтальмологии.

Также суду пояснила, что ООО «<данные изъяты>» ранее оказывало услуги С. по оценке имущества в отношении других заемщиков. ООО «<данные изъяты>-<данные изъяты>» проходило аккредитацию в банке, регламентированную внутренними документами банка.

В связи с имеющимися противоречиями в показаниях свидетеля О в судебном заседании по ходатайству защитника подсудимой [СКРЫТО] А.А. адвоката Щетининой Н.А. оглашены показания свидетеля Т, данные ею в ходе предварительного следствия, в части. Из оглашенных показаний свидетеля Т, в части, следует, что во время допроса ей на обозрение был предоставлен расчетный счет №, ООО «<данные изъяты>», обозрев который она показала, что [СКРЫТО] А.А. рассчиталась за оказанные услуги осуществив оплату с расчетного счета ООО «<данные изъяты>», дата в сумме <данные изъяты> рублей, оплата согласно счета № от дата, дата в сумме <данные изъяты> рублей, оплата согласно счета № от дата за оценку бизнеса и строительную экспертизу (том № л.д. 214-218).

После оглашения показаний свидетеля в части, свидетель Т суду пояснила, что поддерживает показания, данные ею в ходе предварительного следствия в полном объеме.

Допрошенная в судебном заседании свидетель Б. В.С., суду пояснила, что в период с дата по дата она работала бухгалтером в ООО фирма «<данные изъяты>», офисное помещение которого располагалось по адресу: <адрес>. Директором Общества и соответственно работодателем являлась [СКРЫТО] Т. А.. В ее обязанности входило подготовка первичных бухгалтерских документов организаций, которые находились на бухгалтерском обслуживании в ООО фирма «<данные изъяты>», также она отвозила документы в Пенсионный фонд, фонд социального страхования, в налоговую. Ей известно, что ИП [СКРЫТО] А.А. находилось на бухгалтерском обслуживании в ООО фирма «<данные изъяты>». Оплачивала ли ИП [СКРЫТО] А.А. бухгалтерские услуги ей не известно. [СКРЫТО] А.А. довольно часто посещала офис фирмы «<данные изъяты>». [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А.состояли в дружеских отношениях, она никогда не слышала между ними конфликтов. Б ей знаком, она видела его, когда тот приходил к [СКРЫТО] Т.А. в офис в 2014 году. Со слов [СКРЫТО] Т.А. ей известно, что с Б она сожительствовала некоторое время. Когда приходил Б, [СКРЫТО] Т.А. просила ее выйти из офисного помещения, в связи с чем, она не знает для каких целей он приходил. Был ли заключен договор между ИП [СКРЫТО] А.А. и ООО «<данные изъяты>» ей не известно. Она слышала разговоры на тему кредита в С., но более ей ничего не известно. Каких-либо договоров аренды она не составляла.

Допрошенный в судебном заседании свидетель И, суду пояснил, что примерно в октябре 2013 года он работал в такси «Максим» и, осуществляя вызов, познакомился с [СКРЫТО] А. А., которую он забрал из парикмахерской расположенной на углу улиц <адрес> <адрес>, которую отвез к дому по <адрес>, где они забрали, как позже он узнал [СКРЫТО] Т.. Затем он отвез их на <адрес>, где последние ожидали какого-то человека, кого, ему не известно. После чего он отвез [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. на <адрес>, где оставил в каком-то из кафе. Во время того когда он возил [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. он услышал о том, что [СКРЫТО] А.А. нуждается в постоянных услугах водителя, а именно, что последней необходимо съездить в <адрес>, в связи с чем, он предложил отвезти [СКРЫТО] А.А. за денежное вознаграждение. На его предложение [СКРЫТО] А.А. ответила, что подумает. Вечером данного дня [СКРЫТО] А.А. позвонила и сказала, что бы он отвез ее в <адрес>, попросив подъехать его на <адрес>. После поездки в Краснодар происходившей также в октябре 2013 года более точного времени не помнит, [СКРЫТО] А.А. позвонила ему и попросила подъехать на <адрес>. После того как он подъехал к указанному адресу, [СКРЫТО] А.А. предложила ему работать у неё на постоянной основе за денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей. Таким образом, он начал оказывать [СКРЫТО] А.А. услуги частного извоза. В то время у него была автомашина <данные изъяты> р/з № регион, сине-серо-зеленого цвета. В ноябре-декабре 2013 года несколько раз он возил [СКРЫТО] А.А. в С. – ОАО, для каких целей ему не известно, но из происходящего он понимал, что [СКРЫТО] А.А. планировала получить кредит. Об этом он узнавал из телефонных разговоров [СКРЫТО] А.А. во время того когда последняя находилась у него в автомашине. [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. состояли в дружеских отношениях. К тому же [СКРЫТО] Т.А. оказывала бухгалтерские услуги ИП [СКРЫТО] А.А.. Б он видел несколько раз возле офиса [СКРЫТО] Т.А. по пр<адрес>.

В конце января начале февраля 2014 года он вместе с [СКРЫТО] А.А. ездил на <адрес> в <адрес>, где [СКРЫТО] А.А. встречала своего брата С. Он поддерживал с ним дружеские отношения. В феврале 2014 года он вместе с С в вечернее время приезжал домой к [СКРЫТО] Т.А. по адресу: <адрес>, которая передавала С какой-то пакет, что было в пакете ему не известно. [СКРЫТО] Т.А. не говорила С, что находится в пакете. Из происходящего он понимал, что пакет предназначался для [СКРЫТО] А.А. О получении дата [СКРЫТО] А.А. кредита в сумме <данные изъяты> рублей ему было известно. [СКРЫТО] А.А. он возил примерно до мая 2014 года и все время [СКРЫТО] А.А. хорошо общалась с [СКРЫТО] Т.А., они встречались в различных местах <адрес>, вместе могли обедать. В его присутствии [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. какие-либо вопросы, связанные с денежными средствами не обсуждали.

В связи с имеющимися противоречиями в показаниях свидетеля И в судебном заседании по ходатайству представителя потерпевшего З оглашены показания свидетеля И, данные им в ходе предварительного следствия, в части. Из оглашенных показаний свидетеля И, в части, следует, что при одной из встреч Б предложил ему обналичить денежные средства одной Московской фирмы, какой Б не говорил, на предложение А. он ответил отказом. (том № л.д. 208-211).

После оглашения показаний свидетеля И, данных в ходе предварительного следствия, последний пояснил, что показания, данные в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме, однако суду пояснил, что высказывания Б он не расценивал как предложение.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Д, суду пояснил, что в период 2012-2013 года он работал в ООО «<данные изъяты>» в должности оценщика, по трудовому договору. В его обязанности входила оценка имущества физических и юридических лиц обратившихся в ООО «<данные изъяты> <данные изъяты>» за оценкой. В настоящий момент стаж его работы в качестве оценщика составляет 9 лет. Задачу на проведение оценки он получает по распоряжению его руководителя, который предоставляет ему все необходимые правоустанавливающие и иные документы на имущество.

При проведении оценки используются три подхода, затратный, сравнительный и доходный. При затратном подходе необходимо определить восстановительную стоимость объекта оценки, от этой стоимости вычитается накопленный износ и получается рыночная стоимость объекта оценки. При сравнительном подходе определяется путем подбора объектов аналогов, и определяется их рыночная стоимость. При доходном подходе, необходимо определить какой доход мог приносить данный объект оценки.

Он проводил оценку оборудования, принадлежащего ИП [СКРЫТО] А.А. в 2013 году. Оборудование, принадлежащее ИП [СКРЫТО] А.А., оценку которого ему необходимо было провести, лично он не осматривал, но его осмотр провел его руководитель Т, которая предоставила ему все необходимые для проведения оценки документы, а также фотографии оборудования, на основании которых он и провел его оценку. Какой именно методикой он пользовался при проведении оценки оборудования, принадлежащего ИП [СКРЫТО] А.А. он не помнит, так как прошло уже много времени. О том, что эксперт вправе провести оценку без личного осмотра имущества, регламентировано законом об оценочной деятельности. Для проведения оценки оборудования ИП [СКРЫТО] А.А. ему было достаточно представленных документов и фотографий, дополнительно какие-либо документы у ИП [СКРЫТО] А.А. он не запрашивал. По результатам проведения оценки им составляется отчет по определению рыночной стоимости оборудования, который был подписан им и его руководителем. Оборудование, оценку которого он проводил, назвать не может, так как его не помнит. Рыночную стоимость оборудования он также не помнит. Ему не известно, каким образом определяется стоимость услуг по оценке, данный вопрос находится в компетенции его руководителя.

В связи с имеющимся в показаниях свидетеля Д противоречиями по ходатайству государственного обвинителя оглашены показания свидетеля Д, данные им в ходе предварительного следствия, в части. Из оглашенных показаний свидетеля Д, в части, следует, что при оценке оборудования ИП [СКРЫТО] А.А. он применил затратный подход, а именно определял стоимость объекта аналога, вычитался накопленный износ, таким образом определялась рыночная стоимость оцениваемого объекта. По такому принципу было оценено оборудование принадлежащее ИП [СКРЫТО] А.А., а именно: автоматический рефрактокератометр <данные изъяты> (2 шт.); проектор знаков <данные изъяты> (2 шт.); лампа щелевая (2 шт.); набор пробных линз <данные изъяты> (2 шт.); оправа пробная <данные изъяты> (2 шт.); офтальмологический лазерный фотокоагулятор <данные изъяты>2 шт.); офтальмологический лазерный фотокоагулятор <данные изъяты> (2 шт.), и определена рекомендуемая рыночная стоимость всего оборудования в сумме <данные изъяты> рублей. (том № л.д. 88-91).

После оглашения показаний свидетеля Д, данных в ходе предварительного следствия, последний пояснил, что показания, данные в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Я, суду пояснил, что в 2013 году он учредил общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», юридический и фактический адрес которого располагался: <адрес>, номер здания и офисное помещение он не помнит. Основным видом деятельности ООО «<данные изъяты>» являлось распространение рекламной продукции. Бухгалтером ООО «<данные изъяты>» являлся он, но также ему приходилось нанимать бухгалтера со стороны, для составления бухгалтерской отчетности, возможно он также обращался к [СКРЫТО] Т.А.

Расчетный счет ООО «<данные изъяты>» был открыт в Ростовском филиале ПАО «<данные изъяты>», расположенном по <адрес>.

У него имелся ключ удаленного доступа к «Банк-клиент» для пользования расчетным счетом, но он их передал Б, поскольку не владеет познаниями в ведении бухгалтерии и использовании «Банк-клиент». Б или [СКРЫТО] Т.А. обращались к нему с просьбой провести денежные средства через ООО «<данные изъяты>», при том кто именно к нему обратился он точно не помнит, скорее всего Б На предложение Б провести денежные средства через ООО «<данные изъяты>» он ответил отказом, так как не хотел иметь какого – либо отношения к переводу денежных средств, как он понимал, которые были получены в кредит [СКРЫТО] Т.А. В виду его занятости, он не мог заниматься финансовыми вопросами по деятельности ООО «<данные изъяты>», в связи с чем, ключ удаленного доступа по системе «Банк-Клиент» при помощи которого возможно было переводить денежные средства по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» открытому в Ростовском филиале ПАО «<данные изъяты>» безналичным способом находился у Б, который оказывал ему помощь в переводах денежных средств по расчетному счету безналичным способом.

В январе 2014 года на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» поступали денежные средства от различных организаций. Наименования этих фирм он не помнит.

Он снимал наличные денежные средства с расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и передавал их Б, как он понимал это и были кредитные денежные средства. Когда и в каких суммах он снимал денежные средства, он не помнит.

Передача денежных средств Б происходила в <адрес>. Наличные денежные средства он получал в Ростовском филиале ПАО «<данные изъяты>», расположенном по <адрес>. Он интересовался у Б, в связи с чем существует необходимость переводить и обналичивать денежные средства именно через ООО «<данные изъяты>», но Б ему никогда не отвечал на данный вопрос.

Также он и Б перечисляли денежные средства безналичным путем на расчетные счета иных организаций принадлежащих [СКРЫТО] Т.А. и подконтрольные ей.

Перечислял ли он и Б когда-либо денежные средства безналичным путем на расчетный счет ИП [СКРЫТО] А.А. он не помнит, возможно.

В связи с имеющимися противоречиями в показаниях свидетеля Я в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя оглашены показания свидетеля Я, данные им в ходе предварительного следствия. Из оглашенных показаний свидетеля Я, следует, что в 2013 году он учредил общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», юридический и фактический адрес которого располагался: <адрес> номер здания и офисное помещение он не помнит. Основным видом деятельности ООО «<данные изъяты>» являлось распространение рекламной продукции. Бухгалтером в ООО «<данные изъяты>» являлся он, также ему приходилось нанимать бухгалтера со стороны, для составления бухгалтерской отчетности, на сколько он помнит, он также обращался к [СКРЫТО] Т. А.. Расчетный счет ООО «<данные изъяты>» открыт в одном банке в Ростовском филиале ПАО «<данные изъяты>», расположенном по <адрес>, также у него имеется ключ удаленного доступа «Банк-клиент» для пользования расчетным счетом. Он показал, что примерно в конце декабря 2013 года к нему обратился то ли Б, то ли [СКРЫТО] Т. А. с просьбой провести денежные средства через его организацию, то есть ООО «<данные изъяты>», при том кто именно к нему обратился он в настоящее время точно не помнит, скорее всего Б То ли он Б, то ли он [СКРЫТО] Т.А. он узнал о том, что [СКРЫТО] Т.А. получила большой кредит в банке, однако он тому никакого значения не придал. На предложение провести денежные средства через его организацию он ответил отказом, так как не хотел иметь какого – либо отношения к переводу денежных средств, как он понимал были получены в кредит [СКРЫТО] Т.А. Он показал, что в виду занятости, он не мог заниматься финансовыми вопросами по деятельности ООО «<данные изъяты>», в связи с чем, ключ удаленного доступа по системе «Банк-Клиент» при помощи которого возможно было переводить денежные средства по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» открытому в Ростовском филиале ПАО «<данные изъяты> <данные изъяты>» безналичным способом находился у Б, который оказывал ему помощь в переводах денежных средств по расчетному счету безналичным способом. В январе 2014 года, после «<данные изъяты>», от Б он узнал, что на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» начали поступать денежные средства. Как он позже узнал денежные средства поступали на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» от различных организаций, различными суммами, то были организаций ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО фирма «<данные изъяты>», <данные изъяты> «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», денежные средства на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» как он понимал перечислял Б В январе 2014 года Б попросил его помочь снять денежные средства, и так как он знал Б примерно 10 лет, на просьбу Б, он ответил согласием. Б ему не говорил о происхождении денежных средств. Он также не помнит обещал ли Б ему что-либо за то, что он окажу помощь в снятии денежных средств. Затем, в Ростовском филиале ПАО «<данные изъяты>», расположенном по <адрес>, он снимал денежные средства которые передавал Б в различных местах <адрес>. Он показал, что перед тем как снять денежные средства ему звонил Б который говорил о том, что на расчетный счет поступила денежная сумма которую необходимо снять, так же к номеру его мобильного телефона было подключено СМС оповещение, о том какая сумма денег поступила ему на расчетный счет и от кого. После того, как ему становилось известно о том, что на расчетный счет поступили денежные средства, либо от Б либо при помощи СМС оповещения он направлялся ПАО «<данные изъяты>», где снимал денежные средства преимущественно всегда по <данные изъяты> рублей, так как в банке был установлен лимит на единовременное снятие денег, который составляет <данные изъяты> рублей. За снятие денег Банк брал 1 процент от снятой суммы поэтому получалась сумма <данные изъяты> рублей. Он показал, что ему на обозрение во время допроса была представлена выписка по расчетному счету №, ООО «<данные изъяты>», открытому в Ростовском филиале ПАО «<данные изъяты>», обозрев которую он показал, что снимал денежные средства, а именно: дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей; дата в сумме <данные изъяты> рублей, указанные денежные суммы, как он отдавал Б в различных местах <адрес>, предварительно, перед тем как передать Б деньги он созванивался с Б по телефону и они договаривались о встрече. Он показал, что преимущественно передавал деньги снятые в Банке Б возле дома в котором проживал Б на <адрес>. Он показал, что согласно выписки по расчетному счету №, ООО «<данные изъяты>», открытому в Ростовском филиале ПАО «<данные изъяты>», с расчетного счета ООО «<данные изъяты>» осуществлялись переводы денежных средств, которые также осуществлял Б дата на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» поступили денежные средства <данные изъяты> рублей в качестве оплаты за оборудование, и <данные изъяты> рублей в качестве оплаты за оборудование от ООО фирма «<данные изъяты>», какого – либо оборудования в адрес ООО фирма «<данные изъяты>» от ООО «<данные изъяты>» не поставлялось. дата денежные средства перечислены на ИП [СКРЫТО] А.А. в сумме <данные изъяты> рублей, дата в сумме <данные изъяты> рублей, в качестве оплаты по договору за оборудование, оборудование ИП [СКРЫТО] А.А. не поставляло. дата на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, за строительные материалы и оборудование, однако никакого оборудования не поставлялось. дата на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» поступили денежные средства <данные изъяты> рублей от ООО «БалансПрофи» в качестве оплаты за оборудование однако какого – либо оборудования в адрес ООО «<данные изъяты>» от ООО «<данные изъяты>» не поставлялось и от ООО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей. дата на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» были перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, за строительные материалы и оборудование. Он показал, что всеми операциями по переводу денежных средств на расчетные счета указанных выше организаций занимался Б, при том ни какого товара в адрес ООО «<данные изъяты>», ни от ООО «<данные изъяты>» никому не поставлялось. Он показал, что примерно в 2010-2012 годах Б проживал совместно с [СКРЫТО] Т. А.. (том № л.д. 189-192, том № л.д. 195-199)

После оглашения показаний свидетеля Я, данных в ходе предварительного следствия, последний пояснил, что показания, данные в ходе предварительного следствия поддерживает в полном объеме.

Вышеизложенное подтверждается:

Заключением эксперта № от дата, согласно выводов которого, подписи в документах: объявлениях на взнос наличными: № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; кредитном договоре №№ от дата; графике погашения текущей задолженности от дата; договоре поручительства №№ от дата; договоре залога №№ от дата; приложении № к договору залога от дата; договоре залога №№ от дата; приложении № к договору залога от дата; договоре залога №№ от дата; приложении № к договору залога от дата; договоре залога №№ от дата; приложении № к договору залога от дата; Акте отсутствия залогового имущества от дата; договоре поставки от дата; отчете о прибылях и убытках (управленческий); управленческом балансе; копии налоговой декларации, уплачиваемой в связи с применением упрощенной системы налогообложения от дата; управленческом балансе; отчете о прибылях и убытках (управленческий); копии договора аренды нежилого помещения № от дата, в левом верхнем углу после слов «копия верна»; копии договора аренды нежилого помещения № от дата, в левом верхнем углу после слов «копия верна»; копии договора аренды нежилого помещения № от дата, в левом верхнем углу после слов «копия верна»; акте проверки залога от дата, выполнены [СКРЫТО] А. А..

Подписи в документах: объявлениях на взнос наличными: № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; счете на оплату № от дата; счете на оплату № от дата; договоре поставки от дата; изображение подписей в стоках «Отпуск груза разрешил», «Главный (старший) бухгалтер», «Отпуск груза произвел», «Груз принял», «Груз получил, грузополучатель» в копии товарной накладной № от дата, копии товарной накладной № от дата, в копии налоговой декларации, уплачиваемой в связи с применением упрощенной системы налогообложения от дата, после слов «Копия верна» в левом верхнем углу; изображение подписей в стоках «Отпуск груза разрешил», «Главный (старший) бухгалтер», «Отпуск груза произвел», «Груз принял», «Груз получил, грузополучатель» в копии товарной накладной № от дата, копии товарной накладной № от дата, копии товарной накладной № от дата; изображение подписей в строке «[СКРЫТО] А.А.» в копии договора аренды нежилого помещения № от дата, копии договора аренды нежилого помещения № от дата, копии договора аренды нежилого помещения № от дата, вероятно выполнены [СКРЫТО] Т. А. (том № л.д. 241-251);

Финансово-экономическим заключением специалиста № от дата согласно выводов которого установлено, что ИП [СКРЫТО] А.А. за период с дата по дата установлено, что по состоянию на дата ИП [СКРЫТО] А.А. была неплатежеспособной: - коэффициент абсолютной ликвидности показал, что предприниматель на протяжении всего периода деятельности не имело ликвидных оборотных активов, необходимых для немедленного погашения текущих обязательств должника; - коэффициент текущей ликвидности на протяжении всего исследуемого периода не превышал оптимального значения 2 (от 0,093 до 0,124). Что свидетельствует о том, что ИП [СКРЫТО] А.А. не имела возможности погашать своевременно долги по состоянию на дата.

Сравнительный анализ данных Налоговых декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2012 – 2013 годы, предоставленных ИП [СКРЫТО] А.А. в С.-ОАО, и данными Налоговых деклараций по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2012-2013 годы, направленные ИП [СКРЫТО] А.А. в ИФНС России по <адрес>, показал, что данные за 2012 год содержат одинаковые показатели с разными значениями. Значения представленные в С.-ОАО завышены в среднем на 20,9%, за 2013 год данные аналогичны и содержат одинаковые показатели и значения.

Финансово-экономическим заключением специалиста установлено, что С.-ОАО принял решение о предоставлении ИП [СКРЫТО] А.А. кредита в сумме <данные изъяты> руб. (полученные согласно кредитному договору от дата № №) на основании следующих документов: - налоговые декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2012- 2013 годы; - книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения на 2013 год; - отчеты о прибылях и убытках за период с дата по дата, с дата по дата; - управленческие балансы за период с дата по дата, дата по дата.

Определением Арбитражного суда <адрес> от датаг. (дело № №) установлено, что дата в Арбитражный суд <адрес> поступило заявление акционерного инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «<данные изъяты>» - ОАО об установлении требований в размере <данные изъяты> руб., из которых <данные изъяты> руб. – основной долг, <данные изъяты> руб. – проценты, <данные изъяты> руб. – пеня. Решением Арбитражного суда <адрес> от дата (дело № №) установлено: - кредитный договор от дата № № расторгнуть; - взыскать с ООО «<данные изъяты>» в пользу акционерного инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «<данные изъяты>» - ОАО <данные изъяты>,<данные изъяты> руб. долга, <данные изъяты> процентов за пользование кредитом, <данные изъяты> руб. пени, всего <данные изъяты> и <данные изъяты> руб. расходов по уплате государственной пошлины.

Финансово-экономическим заключением специалиста установлено, что на расчетный счет № открытый ИП [СКРЫТО] А.А. в С.-ОАО, дата поступили денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. платежным поручением №. Израсходованы денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. следующим образом: - дата платежным поручением № перечислены ООО фирме «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>. Назначение платежа: «Оплата согласно счета от дата №, за оборудование»; - дата платежным поручением № перечислены ООО фирме «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>. Назначение платежа: «Оплата согласно счета от дата №, за оборудование».

Финансово-экономическим исследованием установлено, что ООО фирмой «<данные изъяты>» израсходовало денежные средства поступившие на расчетный счет №, открытый в ФЗАО АКБ «<данные изъяты>-<данные изъяты>» в <адрес> в сумме <данные изъяты> руб., поступившие от ИП [СКРЫТО] А.А. следующим образом: - перечислены денежные средства ООО «<данные изъяты>» (за оборудование)в сумме <данные изъяты> руб.; - перечислены денежные средства ООО «<данные изъяты>» (за оборудование) в сумме <данные изъяты> руб.; - перечислены денежные средства ООО «Спецбытсервис» (за оборудование) в сумме <данные изъяты> руб.; - перечислены денежные средства <данные изъяты> «<данные изъяты>» (за оборудование) в сумме <данные изъяты> руб.; - перечислены денежные средства ИП [СКРЫТО] А.А. (за оборудование) в сумме <данные изъяты> руб.; - сняты денежные средства наличными в сумме <данные изъяты>,<данные изъяты> руб.; - перечислены денежные средства ГУ-Отделение ПФР (взыскание) в сумме <данные изъяты> руб.; - перечислены денежные средства ИФНС России по <адрес> (по решению о взыскании) в сумме <данные изъяты> руб.; - перечислены денежные средства Минимущество СК (оплата по договору) в сумме <данные изъяты> руб.; - перечислены денежные средства ОАО «<данные изъяты>» (оплата по договору) в сумме <данные изъяты> руб.; - комиссия банка составила в сумме <данные изъяты> руб.

Согласно финансово-экономическому заключению специалиста с учетом выданного дата С.-ОАО кредита по договору № № в сумме <данные изъяты> руб. степень платежеспособности по текущим обязательствам ИП [СКРЫТО] А.А. составила 187 месяцев (15,5 лет.) (Том № л.д. 153-172);

Протоколами следственных действий:

- очной ставки от дата проведенной между свидетелем Ф и подозреваемой [СКРЫТО] А.А. (том № л.д. 90-95);

- п очной ставки от дата проведенной между подозреваемой [СКРЫТО] А.А. и подозреваемой [СКРЫТО] Т.А. (том № л.д. 96-107);

- очной ставки от дата проведенной между подозреваемой [СКРЫТО] А.А. и подозреваемой [СКРЫТО] Т.А. (том № л.д. 133-137);

- обыска от дата, проведенного в жилище [СКРЫТО] Т.А. по адресу: <адрес>, в ходе проведения которого, изъяты документы свидетельствующие о перечислении денежных средств полученных дата в кредит ИП [СКРЫТО] А.А.; (том № л.д. 95-98);

- выемки от дата, проведенной в МИФНС России № по <адрес> по адресу: <адрес>, в ходе проведения которой, изъято регистрационное дело ООО «<данные изъяты>»; (Том № л.д. 137-139);

- выемки от дата, проведенной в МИФНС России № по <адрес> по адресу: <адрес>, в ходе проведения которой, изъято регистрационное дело ООО фирма «<данные изъяты>»; (Том № л.д. 148-150);

- выемки от дата, проведенной в МИФНС России № по <адрес> по адресу: <адрес>, в ходе проведения которой, изъято регистрационное дело ООО «<данные изъяты>»; (Том № л.д. 150-161);

- выемки от дата, проведенной в МИФНС России №по <адрес> по адресу: <адрес>, в ходе проведения которой, изъято регистрационное дело ИП [СКРЫТО] А.А.; (Том № л.д. 181-183);

- выемки от дата, проведенной в С. – ОАО по адресу: <адрес>, в ходе проведения которой, изъяты документы свидетельствующие о предоставлении дата кредита ИП [СКРЫТО] А.А.; (Том № л.д. 192-199);

- выемки от дата, проведенной в ИФНС России по <адрес> по адресу: <адрес> «а», в ходе проведения которой, изъяты документы налоговой отчетности ИП [СКРЫТО] А.А.; (Том № л.д. 208-210);

- выемки от дата, проведенной в филиале Ставропольский ОАО АКБ «<данные изъяты>», по адресу: <адрес>, в ходе проведения которой изъято юридическое дело ООО«<данные изъяты>»; (том №л.д. 18-20);

- выемки от дата, проведенной в ККО «Ставропольский» Ростовского филиала ОАО «<данные изъяты>», по адресу <адрес>, в ходе проведения которой изъяты документы по открытию и ведению расчетного счета принадлежащего ООО «<данные изъяты>»; (том № л.д. 29-32);

- выемки от дата, проведенной в ФЗАО АКБ «<данные изъяты>-<данные изъяты>» <адрес>, по адресу: <адрес>, пл. Ленина, 3, в ходе проведения которой изъяты документы по открытию и ведению расчетного счета принадлежащего ООО фирма «<данные изъяты>»; (том № л.д. 44-47);

- выемки от дата, проведенной в ФЗАО АКБ «<данные изъяты>-<данные изъяты>» <адрес>, по адресу: <адрес>, пл. Ленина, 3, в ходе проведения которой изъяты документы по открытию и ведению расчетного счета принадлежащего ИП [СКРЫТО] А.А.; (том № л.д. 57-60);

- выемки от дата, проведенной в филиале «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, в ходе проведения которой изъяты документы по открытию и ведению расчетного счета принадлежащего ООО «СпецБытСервис» (том № л.д. 70-72);

- выемки от дата, проведенной в ОО «<данные изъяты>» АКБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, в ходе проведения которой изъяты документы по открытию и ведению расчетного счета принадлежащего ООО «<данные изъяты>»; (том № л.д. 99-101);

- осмотра предметов (документов) от дата, согласно которого были осмотрены документы: 1. Документы свидетельствующие о предоставлении кредита ИП [СКРЫТО] А.А. изъятые в ходе проведения выемки дата в С. – ОАО; 2. Предметы и документы изъятые в ходе проведения обыска дата в жилище [СКРЫТО] Т.А. по адресу: <адрес>; 3. Документы – регистрационное дело № ООО фирма «<данные изъяты>» изъятое в ходе проведения выемки дата в Межрайонной ИФНС России № по <адрес>; 4. Документы – регистрационное дело № ООО «<данные изъяты>» изъятое в ходе проведения выемки дата в Межрайонной ИФНС России № по <адрес>; 5. Документы – регистрационное дело № ИП [СКРЫТО] А.А. изъятое в ходе проведения выемки дата в Межрайонной ИФНС России № по <адрес>; 6. Документы – регистрационное дело № ООО «<данные изъяты>» изъятое в ходе проведения выемки дата в Межрайонной ИФНС России № по <адрес>; 7. Документы налоговой отчетности ИП [СКРЫТО] А.А. изъятые в ходе проведения выемки дата в ИФНС России по <адрес>; 8. Документы по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в ОО «Ставропольский» ЗАО АКБ «<данные изъяты>»; 9. Документы по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в филиале «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>»; 10. Документы по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в филиале ОО ККО № «<данные изъяты>» <адрес> ОАО АКБ «<данные изъяты>»; 11. Документы по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в филиале ККО «Ставропольский» Ростовского филиала ОАО «<данные изъяты>»; 12. Документы по расчетному счету ООО фирма «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в ФЗАО АКБ «<данные изъяты>-<данные изъяты>» <адрес>; 13. Документы по расчетному счету ИП [СКРЫТО] А.А. изъятые в ходе проведения выемки дата в ФЗАО АКБ «<данные изъяты>-<данные изъяты>» <адрес>; (том № л.д. 17-37);

- выемки от дата, в ходе проведения которой у [СКРЫТО] Т.А. изъяты документы свидетельствующие о передачи денежных средств [СКРЫТО] А.А.; (том № л.д. 114-115);

- осмотра предметов (документов) от дата, согласно которого осмотрены документы изъятые у [СКРЫТО] Т.А. в ходе проведения выемки дата; (Том № л.д. 165-166);

Иными документами:

-сообщением о преступлении – рапорт об обнаружения признаков преступления оперуполномоченного по ОВД УЭБ и ПК ГУ МВД России по <адрес> подполковника полиции Ч зарегистрированный в КУСП МВД России по <адрес> № от дата. (том №л.д.11-12);

-сообщением о преступлении – заявление и.о. председателя П. С.-ОАО Е. И.А. зарегистрированное в КУСП МВД России по <адрес> № от дата. (том №л.д.172-174);

- выпиской по расчетному счету № ИП [СКРЫТО] А.А., открытому в С.–ОАО расположенном по адресу: <адрес>, согласно которой на расчетный счет платежным поручением № банком зачислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. (Том № л.д. 41);

- выпиской по расчетному счету № ООО фирма «<данные изъяты>» открытому в ФЗАО АКБ «<данные изъяты>-<данные изъяты>» расположенном по адресу: <адрес>, пл. Ленина, 3, согласно которой на указанный расчетный счет от ИП [СКРЫТО] А.А. дата поступили денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, платежным поручением № на сумму <данные изъяты> рублей, № на сумму <данные изъяты> рубль. (Том № л.д. 2-18);

- ответом поступивший из ОУФМС России по <адрес> в <адрес> районе г. <адрес> из которого следует, что в автоматизированной базе данных и архивной картотеке сведения на гр. Й дата г.р., отсутствуют. (Й дата г.р. указана арендодателем в договоре аренды нежилого помещения № от дата заключенном с ИП [СКРЫТО] А.А.); (Том № л.д. 57);

- ответом поступивший из Отделения в <адрес> МО УФМС по <адрес> в <адрес> из которого следует, что А, дата г.р., паспортом гражданина РФ не документировался. (А, дата г.р. указан арендодателем в договоре аренды нежилого помещения № от дата заключенном с ИП [СКРЫТО] А.А.); (Том № л.д. 59);

- копией решения Арбитражного суда <адрес> от дата, согласно которого Кредитный договор № № от дата расторгнут. (том № л.д. 60-68);

- определением Арбитражного суда <адрес> от дата, согласно которого требования С. - ОАО к ИП [СКРЫТО] А.А. признаны обоснованными, банк включен в третью очередь реестра требований кредиторов должника в размере <данные изъяты> рублей. (том № л.д. 198-202).

В судебном заседании исследованы вещественные доказательства:

Документы, свидетельствующие о предоставлении кредита ИП [СКРЫТО] А.А. изъятые в ходе проведения выемки дата в С. – ОАО, а именно: - копия искового заявления в Арбитражный суд <адрес> в отношении ООО «<данные изъяты>» от дата. на 3л.; - Профессиональное суждением об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.;- Служебная записка в Отдел претензионно-исковой работы ЮД о передаче заверенных копий документов для начала претензионно-исковой работы по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А.на 1 л.; - Выписка Кредитного Комитета № от дата. о начале претензионно-исковой работы за период с дата. по дата. по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 3 л.; - Служебная записка членам Кредитного комитета о начале претензионно-исковой работы за период с дата. по дата. по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 3 л.; - Заключение Департамента безопасности о начале претензионно-исковой работы за период с дата. по дата по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Юридическое заключение Отдела претензионно-исковой работы ЮД о начале претензионно-исковой работы за период с дата. по дата. по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Служебная записка в Департамент безопасности о возможности начала претензионно-исковой работы за период с дата. по дата. по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 2 л.; - Служебная записка в Отдел претензионно-исковой работы ЮД о возможности начала претензионно-исковой работы за период с дата. по дата по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 2 л.; - Служебная записка в Департамент безопасности с сообщением реквизитов для перечисления средств, полученных по исполнительным листам в погашение обязательств по КД № № от дата. Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Распоряжение от дата. на открытие счетов по КД № № от дата. на 1 л.; - Распоряжение от дата. на открытие счетов по КД № № от дата. на 1 л.; - Выписка Кредитного Комитета Протокол № от дата. о необходимости включения требований Банка в реестр требований кредиторов по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 2 л.; - Служебная записка членам Кредитного комитета о необходимости включения требований Банка в реестр требований кредиторов по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 1л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Служебная записка в Департамент безопасности, Отдел претензионно-исковой работы о состоянии имеющейся задолженности по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Акт об отсутствии залогового имущества ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Служебная записка членам Кредитного комитета о начале претензионно-исковой работы по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Заключение Департамента безопасности о возможности начала претензионно-исковой работы по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Юридическое заключение Департамента безопасности о возможности начала претензионно-исковой работы по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Служебная записка в Департамент безопасности о перспективах погашения задолженности ИП [СКРЫТО] А.А. по КД № № от дата., о реальности финансово-хозяйственной деятельности ИП [СКРЫТО] А.А., о начале претензионно-исковой работы на 2 л.; - Определение Арбитражного суда <адрес> от дата. о возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) ИП [СКРЫТО] А.А. на 3 л.; - Информация от дата., полученная из Центрального каталога кредитных историй в отношении [СКРЫТО] А.А. на 5 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Служебная записка в Департамент безопасности с просьбой проверки имущества, переданного в залог Банку по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на 1 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Sample на дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 6 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1л.; Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; -Заключение Отдела залоговых операций Департамента безопасности о проведении анализа рыночной стоимости имущества, переданного в залог Банку по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 5 л.; - Заявление ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на 1 л.; - Выписка Кредитного Комитета Протокол № от дата. о предоставлении об изменении графика погашения по КД № № от дата.,об отмене комиссии за досрочное погашение, а также проверке залогового обеспечения, принадлежащего ИП [СКРЫТО] А.А. на 2 л.; - Выписка Кредитного Комитета Протокол № от дата. о предоставлении кредита ИП [СКРЫТО] А.А. в сумме <данные изъяты> рублей на 5 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на 1 л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А.по состоянию на дата. на 1 л.; - Распоряжение от дата. о выдаче ИП [СКРЫТО] А.А. денежных средств по КД № № от дата. в сумме <данные изъяты>,00 рублей на 2л.; - Распоряжение от дата. на открытие счетов по КД № № от дата. на 1 л.; - Распоряжение от дата. на открытие счетов по КД № № от дата. на 1 л.; - Служебная записка определения объективной рыночной стоимости оборудования ИП [СКРЫТО] А.А., для дальнейшего оформления его в залог от дата. на 1 л.; - Заключение отдела залоговых операций Департамента безопасности о текущей рыночной стоимости оборудования ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на 2 л.; - Служебная записка определения объективной рыночной стоимости оборудования ИП [СКРЫТО] А.А., для дальнейшего оформления его в залог от дата. на 1 л.; - Служебная записка на использование основной части кредитной истории ООО «<данные изъяты>», ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на 2л.; - Информация от дата., полученная из Центрального каталога кредитных историй в отношении ООО «<данные изъяты>» на 1 л.; - Информация от дата., полученная из Центрального каталога кредитных историй в отношении ООО «<данные изъяты>» на 1 л.; - Информация от дата., полученная из Центрального каталога кредитных историй в отношении [СКРЫТО] А.А. на 5 л.; - Информация от дата., полученная из Центрального каталога кредитных историй в отношении [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Согласие заемщика - физического лица, индивидуального предпринимателя на использование основной части кредитной истории [СКРЫТО] А.А. на 3 л.; - Согласие заемщика - физического лица, индивидуального предпринимателя на представление информации в бюро кредитных историй [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Согласие юридического лица предпринимателя на использование основной части кредитной истории ООО «<данные изъяты>» на 1 л.; - Согласие заемщика физического лица, индивидуального предпринимателя на использование основной части кредитной истории [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Анкета физического лица (поручителя/залогодателя) [СКРЫТО] А.А. на 2 л.; - Анкета поручителя (залогодержателя) юридического лица или предпринимателя ИП [СКРЫТО] А.А. на 5 л.; - Заявка на получение кредита юридического лица или предпринимателя ООО «<данные изъяты>» на 5 л. Кредитно-обеспечительная документация - Копии товарных накладных № от дата. в сумме <данные изъяты> <данные изъяты> рублей, № от дата. в сумме <данные изъяты> рублей на 3 л.; - Платежное поручение № от дата. оплата согласно счета № от дата. в сумме <данные изъяты> рублей на 1 л.; - Платежное поручение № от дата. оплата согласно счета № от дата. в сумме <данные изъяты> рублей на 1 л.; - Счет на оплату № от дата. в пользу ООО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей на 1 л.; - Счет на оплату № от дата. в пользу ООО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей на 1 л.; - Договор поставки между ИП [СКРЫТО] и ООО «<данные изъяты>» от дата. на 3 л.; - Копия Дополнительного соглашения № от дата. к КД № № от дата. на 3 л.; - Копия Договора залога №№ от дата. на 6 л.; - Копия страхового полиса РОСГОССТРАХ ЖИЗНЬ № от дата. [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Копия Кредитного договора № № от дата. на 12 л.; - Копия Договора поручительства №№ от дата. на 8 л.; - Копия Договора залога №№ от дата. на 10 л.; Финансовые документы - Расшифровка доходов и расходов за дата. на 1 л.; - Расшифровка доходов и расходов за май 2014г. на 1 л.; - Расшифровка доходов и расходов за июнь дата. на 1 л.; - Копия сведений об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на 1 л.; - Копия справки № от дата. о состоянии расчетов по налогам и сборам ИП [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Расшифровка доходов и расходов ИП [СКРЫТО] А.А. 1 полугодие (за 2 квартал) дата. на 1 л.; - Управленческий баланс ИП [СКРЫТО] А.А. на дата. на 1 л.; - Отчет о прибылях и убытках ИП [СКРЫТО] А.А. на дата. на 1 л.; - Расшифровка Основные средства ИП [СКРЫТО] А.А. - Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности по состоянию на дата, дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 3 л.; - Справка № о состоянии расчетов по налогам и сборам ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на 2 л.; - Копия справки о погашении [СКРЫТО] А.А. задолженности в НО «Фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства в СК» от дата. на 1 л.; - Копия заявления о полном досрочном погашении [СКРЫТО] А.А. задолженности в ЗАО АКБ «<данные изъяты> <данные изъяты>» от дата. на 1 л.; - Копия справки о погашении [СКРЫТО] А.А. задолженности в ЗАО АКБ «<данные изъяты> <данные изъяты>» от дата. на 1 л.; - Кредитное резюме ИП [СКРЫТО] А.А. на 5 л.; - <данные изъяты> на дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 6 л.; - Отчет о прибылях и убытках ИП [СКРЫТО] А.А.на дата. на 1 л.; - Управленческий баланс ИП [СКРЫТО] А.А.на дата. на 1 л.; - Бизнес-план (технико-экономическое обоснование) «Организация деятельности офтальмологического кабинета с применением инновационного метода рефракционной терапии лечения болезней глаз» ИП [СКРЫТО] А.А. на 47 л.; - Копия справки № от дата. о состоянии расчетов по налогам и сборам ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на 1 л,; - Копии чека-ордера по оплату в УФК по СК от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Копии чека-ордера по оплату в УФК по СК от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Копия платежного поручения № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. в сумме <данные изъяты> рублей на 1 л.; - Копия Налоговой декларации за 2013г. ИП [СКРЫТО] А.А. на 3 л.; - Управленческий баланс ИП [СКРЫТО] А.А. за 1 квартал дата. на 1 л.; - Отчет о прибылях и убытках ИП [СКРЫТО] А.А. за 1 квартал дата. на 1 л.; - Расшифровка Основных средств ИП [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Расшифровка доходов и расходов ИП [СКРЫТО] А.А. за 1 квартал дата. на 2 л.; - Книга учета доходов и расходов ИП [СКРЫТО] А.А. за дата. на 5 л.; - Расшифровка доходов и расходов ИП [СКРЫТО] А.А. за январь дата. на 1 л.; - Расшифровка доходов и расходов ИП [СКРЫТО] А.А. за февраль дата. на 1 л.; - Расшифровка доходов и расходов ИП [СКРЫТО] А.А. за март дата. на 1 л.; - Копия сведений об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на 1 л.; - Копия сведений об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях ООО «<данные изъяты>» от дата. на 1 л.; - Копии товарных накладных № № от дата, № № от дата, № <адрес> от дата. на 3 л.; - Расшифровка доходов и расходов за период с января дата. по ноябрь дата., включая (январь дата, март дата., май дата., июль дата., сентябрь дата., ноябрь дата.) на 6 л.; - Расшифровка доходов и расходов за декабрь дата. на 1 л.; - Копии товарных накладных №№ от дата, № от дата, № от дата.,№ от дата. на 4 л.; - Копия журнала кассира-операционниста ИП [СКРЫТО] А.А. на 10 л.; - Копия кредитного договора № от дата. между ЗАО АКБ «<данные изъяты> <данные изъяты>» и [СКРЫТО] А.А. на 8 л.; - Копия договора микрозайма № от дата. между НО «Фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства в СК» и [СКРЫТО] А.А. на 7 л.; - Копия кредитного договора № от дата. между ЗАО АКБ «<данные изъяты> <данные изъяты>» и [СКРЫТО] А.А. на 4 л. Документы по хозяйственной деятельности - Копия Договора аренды нежилого помещения № от дата. на 5 л.; - Договор аренды нежилого помещения № от дата., Акт приема-передачи в аренду нежилого помещения (приложение № к Договору аренды № от дата.) на 4 л.; - Копия Договора аренды нежилого помещения № от дата. на 5 л.; - Копия Договора аренды нежилого помещения от дата. на 3 л.; - Копия Договора поставки между ИП [СКРЫТО] А.А. и ООО «<данные изъяты>» № от дата. на 4 л.; - Копия Договора купли-продажи между ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» от дата. на 3 л.; - Копия Договора купли-продажи между ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» от дата. на 3 л.; - Копия Договора поставки между ИП [СКРЫТО] и ООО «<данные изъяты> <адрес>» от дата. на 2 л.; - Копия Договора поставки между ИП [СКРЫТО] и ООО «<данные изъяты>» № от дата. на 4 л. Правоустанавливающие документы (Заемщика, залогодателей, поручителей)- Копия Устава ООО «<данные изъяты>» от дата. на 26 л.; - Копия Листа записи Единого государственного реестра ООО «<данные изъяты>» от дата.дата. на 6 л.; - Копия выписки из Единого государственного реестра № ООО «<данные изъяты>» от дата. на 4 л,; - Копия выписки из Единого государственного реестра № ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на 3 л.; - Копия свидетельства о постановке на учет ООО «<данные изъяты>» в налоговом органе по месту ее нахождения от дата. на 2 л.; - Копия свидетельства о государственной регистрации ООО «<данные изъяты>» дата. на 1 л.; - Копия свидетельства о постановке на учет ООО «<данные изъяты>» в налоговом органе по месту ее нахождения от дата. на 1 л.; - Копия свидетельства о постановке на учет [СКРЫТО] А.А. в налоговом органе на территории РФ от дата. на 1 л.; - Копия государственной регистрации физического лица в качестве ИП от дата. на 1 л.; - Копия Решения № единственного участника ООО «<данные изъяты>» от дата. на 1 л.; - Копия Решения № единственного участника ООО «<данные изъяты>» от дата. на 1 л.; - Копия Приказа № ООО «<данные изъяты>» от дата. на 1 л.; - Копия Решения № единственного участника ООО «<данные изъяты>» от дата. на 1 л.; - Копия лицензии на осуществление медицинской деятельности № от дата. [СКРЫТО] А.А. на 2 л.; - Копия паспорта [СКРЫТО] А.А. на 9 л.; Документы по залогу (копии)- Копия Свидетельства о регистрации уведомления о возникновении залога движимого имущества (за исключением залога, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям) от дата. на 8 л.; - Копия Свидетельства о регистрации уведомления о возникновении залога движимого имущества (за исключением залога, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям) от дата. на 7 л.; - Акт проверки залога от дата. на 4 л.; - копия Договора поставки товара от дата. на 3 л.; - Акт проверки залога от дата. на 1 л.; - Акт проверки залога от дата. на 1 л.; - Платежные поручения № от дата., № от дата., № от дата., № от дата № от дата. на 5л.; - Отчет № по определению рыночной стоимости оборудования, <адрес> дата. на 49 л. Дело ИП [СКРЫТО] А.А. № - карточка с образцами подписи и печати арбитражного управляющего ИП [СКРЫТО] А.А., Ц на 1 л.; - копия доверенности на получение выписок ИП [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - Акт признания открытого ключа (сертификата) для обмена сообщениями от дата список владельцев сертификатов ключей ЭЦП Участника СЭД на 1 л.; - Акт приема-передачи устройства ЮСБ еТокен от дата на 1 л.; - Опись документов находящихся в юридическом деле клиента на 2 л.; - распоряжение управления информационных технологий на 1 л.; - договор об обслуживании ИП с использование системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» от дата на 3 л.; - Приложение № к договору на 1 л.; - копия паспорта [СКРЫТО] Т.А. на 3 л.; - распоряжение на 1 л.; - уведомление на 1 л.; - конверт; - уведомление ИП [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - копия карточки с образцами подписей на 1 л.; - корешки сообщения банка на 3 л.; - уведомление ИП [СКРЫТО] А.А. на 1 л.; - копия доверенность на получение выписок и иных документов на 1 л.; - договор № банковского счета ИП на 4 л.; - договор № об обслуживании ИП системой обслуживания «Банк-Клиент» на 3 л.; - акт приема (передачи) выполненных работ на 1 л.; - акт приема-передачи устройства ЮСБ еТокен на 1 л,; - приложение № на 1 л.; - приложение № к заявлению на открытие счета на 1 л.; - копия договора аренды нежилого помещения от дата на 3 л.; - копия акта приема-передачи имущества на 1 л.; - копии документов из Росстата, ИФНС, на 6 л.; - копия паспорта [СКРЫТО] А.А. на 3 л.; - Объявления на взнос наличными: № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата; № от дата на 17 л.; -Сшив платежных ордеров, Банковских ордеров списанных с расчетного счета № ИП [СКРЫТО] А.А. за период с дата по дата на 50 л.; - Сшив платежных поручений, зачисленных на расчетный счет № ИП [СКРЫТО] А.А. за период с дата по дата на 28 л.; - Сшив платежных документов, принятых электронно, списанных с расчетного счета № ИП [СКРЫТО] А.А. за период с дата по дата на 28 л. Кредитная документация - Кредитный договор №№ от дата с датой возврата дата под 17.75% годовых до даты заключения договора залога на приобретенное оборудование, с даты заключения 15.75% годовых, договор на 11л.; - Договор поручительства №№ от дата заключенный между директором ООО «<данные изъяты>» [СКРЫТО] А.А. и С. – ОАО в лице первого заместителя Председателя П. Е. И.А. на 7 л.; - Договор залога №№ от дата на 9 листах; - Договор залога №№ от дата на 9 листах; - Договор залога №№ от дата на 9 листах; - Договор залога №№ от дата на 9 листах; Свидетельство о регистрации уведомления о возникновении залога движимого имущества от дата на 7 листах; - Свидетельство о регистрации уведомления о возникновении залога движимого имущества от дата (регистрационная запись №117) на 6 листах; - Дополнительное соглашение № к кредитному договору №№ от дата на 2 листах; - Полис страхования от несчастных случаев к договору страхования от несчастных случаев № от дата, заключенный между ООО СК «<данные изъяты>» и [СКРЫТО] А.А. на 1 листе(Том № л.д. 55-77);

Документы, изъятые в ходе проведения обыска дата в жилище [СКРЫТО] Т.А. по адресу: <адрес>, а именно: - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе, свидетельствующие о перечислении денежных средств с расчетного счета ООО фирма «<данные изъяты>»(Том № л.д. 38-50).

Документы распечатанные в ходе проведения обыска с компьютера [СКРЫТО] Т.А., а именно: - договор поставки от дата на 3 листах; - договор № от дата 2 листах; спецификация на товар по договору на 1 листе; договор купли-продажи от дата на 2листах; спецификация на товар на 1 листе; Договор № от дата на 2 листах; Спецификация на товар на 1 листе. (Том № л.д. 99-110);

Документы – регистрационное дело № ООО фирма «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, а именно: внутренней описью дела на 1 листе; Выпиской из ЕГРЮЛ на 1 листе; листом учета выданных бланков – свидетельств на 1 листе; Выписка из ЕГРЮЛ на 3 листах; решение о государственной регистрации ООО фирма «<данные изъяты>» на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; копия свидетельства на 1 листе; гарантийное письмо на 1 листе; акт передачи имущества на 1 листе; акт оценки имущества ООО фирма «<данные изъяты>» на 1 листе; Устав ООО фирма «<данные изъяты>» на 10 листах; решение № единственного учредителя ООО фирма «<данные изъяты>», на 1 листе; чек-ордер на 1 листе; заявление о государственной регистрации юридического лица на 11 листах. Всего регистрационное дело на 35 листах(Том № л.д. 55-77);

Документы – регистрационное дело № ООО «<данные изъяты>» изъятое в ходе проведения выемки дата в Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, а именно: том № регистрационного дела в котором находятся: внутренняя опись дела на 1 листе; сообщение банка об открытии счета на 1 листе; конверт; Выписки из ЕГРЮЛ на 4 листах; учетная карточка юридического лица на 1 листе; Выписка из ЕГРЮЛ на 3 листах; решение о государственной регистрации ООО «<данные изъяты>», на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; чек-ордер на 1 листе; заявление о государственной регистрации юридического лица на 13 листах; чек-ордер на 1 листе; заявление [СКРЫТО] Т.А. на 1 листе; устав ООО «<данные изъяты>», на 10 листах; договор об учреждении № от дата на 3 листах; Протокол № ООО «<данные изъяты>», от дата на 2 листах; гарантийное письмо на 1 листе; договор аренды нежилого помещения на 3 листах. Всего на 45 листах. Том №, в котором находятся: внутренняя опись дела на 1 листе; уведомление ООО «<данные изъяты>», на 1 листе; чек-ордер на 1 листе; заявление на 1 листе; доверенность от имени ген. директора ООО «<данные изъяты>», [СКРЫТО] Т.А. на имя Б на представление Общества в налоговых органах на 1 листе; лист учета выдачи бланков на 1 листе; Выписка из ЕГРЮЛ на 2 листах; решение о государственной регистрации ООО «<данные изъяты>», на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; заявление о внесение изменений в сведения о юридическом лице на 10 листах; лист учета выдачи бланков на 1 листе; выписка из ЕГРЮЛ на 4 листах; решение о государственной регистрации от дата на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; квитанция на 1 листе; заявление о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы на 4 листах; решение № Единственного участника ООО «<данные изъяты>», на 1 листе; информационное письмо на 1 листе; Устав ООО «<данные изъяты>», на 10 листах; лист учета выдачи бланков на 1 листе; выписка из ЕГРЮЛ на 3 листах; решение о государственной регистрации от дата на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице на 12 листах; решение № единственного участника от дата на 2 листах; заявление ген. директору ООО «<данные изъяты>», [СКРЫТО] Т.А. на 1 листе. Всего на 68 листах (Том № л.д. 55-77);

Документы – регистрационное дело № ИП [СКРЫТО] А.А. изъятое в ходе проведения выемки дата в Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, в котором находятся: внутренняя опись дела на 1 листе; Выписка из ЕГРЮЛ на 3 листах; решение о государственной регистрации на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице на 8 листах; лист учета выдачи бланков на 1 листе; Лист записи в ЕГРЮЛ на 3 листах; Решение о государственной регистрации от дата на 1 листе; Расписка в получении документов на 1 листе; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице на 5 листах; регистрационный лист на 1 листе; лист учета выдачи бланков на 1 листе; выписка из ЕГРЮЛ на 4 листах; решение о государственной регистрации на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; заявление о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы на 4 листах; Решение единственного участника ООО «<данные изъяты> П.» на 1 листе; платежное поручение на 1 листе; доверенность № на 1 листе; Устав ООО «<данные изъяты> <данные изъяты>» на 14 листах; выписка из ЕГРЮЛ на 1 листе; Решение о государственной регистрации на 1 листе; Расписка в получении документов на 1 листе; заявление о внесение изменений в сведения о юридическом лице на 6 листах; Решение учредителя ООО «<данные изъяты> П.» от дата на 1 листе; доверенность на 1 листе; выписка из ЕГРЮЛ на 2 листах; решение о государственной регистрации на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице на 6 листах; Решение учредителя ООО «<данные изъяты> П.» на 1 листе; доверенность на 1 листе; заявление на выписку на 1 листе; доверенность на 1 листе; выписка из ЕГРЮЛ на 2 листах; решение о государственной регистрации на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; доверенность на 1 листе; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании на 11 листах; квитанция на 1 листе; Устав ООО «Содействие П.» на 14 листах; решение учредителя ООО «<данные изъяты> П.» на 1 листе. Всего регистрационное дело на 115 листах (Том № л.д. 55-77);

Документы – регистрационное дело № ООО «<данные изъяты>» изъятое в ходе проведения выемки дата в Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, в котором находятся: внутренняя опись дела на 1 листе; лист учета выдачи бланков на 1 листе; доверенность на 1 листе; лист записи в ЕГРЮЛ на 2 листах; решение о государственной регистрации на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; заявление от дата на 1 листе; Решение № Единственного участника ООО «<данные изъяты>», на 1 листе; заявление на внесение изменений в сведения о юридическом лице на 10 листах; лист учета выдачи бланков на 1 листе; лист записи в ЕГРЮЛ на 2 листах; Решение о государственной регистрации от дата на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; Устав ООО «<данные изъяты>», на 21 листе; Решение № единственного участника ООО «<данные изъяты>», на 1 листе; квитанция на 1 листе; заявление о входе участника на 1 листе; квитанция на 1 листе; заявление о государственной регистрации изменений на 9 листах; Лист учета выдачи Бланков на 1 листе; Лист записи в ЕГРЮЛ на 1 листе; Решение о государственной регистрации от дата на 1 листе; Расписка в получении документов на 1 листе; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице на 9 листах; уведомление на 1 листе; квитанция на 3 листах; заявление на предоставление выписки на 1 листе; доверенность на 1 листе; лист учета выдачи бланков на 1 листе; доверенность на 1 листе; выписка из ЕГРЮЛ на 4 листах; Решение о государственной регистрации от дата на 1 листе; расписка в получении документов на 1 листе; доверенность на 1 листе; устав ООО «<данные изъяты>», на 21 листе; акт передачи имущества ООО «<данные изъяты>», на 1 листе; Акт оценки имущества ООО «<данные изъяты>», на 1 листе; Решение № единственного участника ООО «<данные изъяты>», на 1 листе; квитанции на 3 листах; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании на 12 листах. Всего регистрационное дело на 119 листах (Том № л.д. 55-77);

Документы налоговой отчетности ИП [СКРЫТО] А.А. изъятые в ходе проведения выемки дата в ИФНС России по <адрес>, а именно: - налоговая декларация индивидуального предпринимателя [СКРЫТО] А. А., в связи с применением предпринимателем упроченной системы налогообложения за 2012 и 2013 года на 6 листах; - справка о доходах физического лица – [СКРЫТО] А. А. за 2012 год № от дата на 1 листе; - справка о доходах физического лица – [СКРЫТО] А. А. за 2012 год № от дата на 1 листе; - справка о доходах физического лица – [СКРЫТО] А. А. за 2013 год № от дата на 1 листе; - справка о доходах физического лица – [СКРЫТО] А. А. за 2013 год № от дата на 1 листе, свидетельствуют о предоставлении налоговой отчетности ИП [СКРЫТО] А.А.(Том № л.д. 211-220);

Документы по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в ОО «<данные изъяты>» ЗАО АКБ «<данные изъяты>», а именно: - договором №-ю банковского счета от дата на 2 листах; - приложением № к договору на 5 листах; - карточкой с образцами подписи и печати на 1 листе; - заявлением на открытие счета юридическому лицу, на 1 листе; - сшивом выписки по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» вместе с платежными поручениями на 339 листах, свидетельствующие о перечислении денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>»(Том № л.д. 55-77);

Документы по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в филиале «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>», а именно: - карточкой с образцами подписи и печати на 1 листе; - заявлением на открытие банковского счета ОАО «<данные изъяты>-<данные изъяты>» на 1 листе; - приложением к заявлению об открытии банковского счета в ОАО «<данные изъяты>» на 1 листе; - подтверждением о присоединении в Договору на обслуживание по системе «<данные изъяты>» на 1 листе; - подтверждением о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ОАО «<данные изъяты>» с подключением к телефону кодового слова на 1 листе; - заявлением на выпуск банковской карты на 1 листе; - заявлением на выпуск банковской карты на 1 листе; - заявление на закрытие счета на 1 листе, свидетельствующие о перечислении денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» (Том № л.д. 73-80);

Документы по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в филиале ОО ККО № «Центральный» <адрес> ОАО АКБ «<данные изъяты>», а именно: - выпиской по расчетному счету на 3 листах; - карточкой с образцами подписи и печати на 1 листе; - карточкой с образцами подписи и печати на 1 листе; - заявление на открытие счета на 1 листе; - договором банковского счета № б/н от дата на 2 листах; - анкетой клиента юридического лица – резидента на 6 листах; - заявлением на подключение к системе «<данные изъяты> Интернет – Банк» юридического лица/ индивидуального предпринимателя на 1 листе; - актом приема-передачи кэш-карты от дата на 1 листе; - актом приема-передачи кэш-карты от дата на 1 листе; - соглашением об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «<данные изъяты> Интернет-Банк» на 1 листе; - заявлением об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «<данные изъяты> Интернет-Банк» на 1 листе; - сертификат ключа подписи на 1 листе; - акт приема-передачи от дата на 1 листе; -информационное письмо на 1 листе; - информационное письмо на 1 листе; - информация о клиенте на 3 листах; - заявление генерального директора ООО «<данные изъяты>» [СКРЫТО] А.А. на 2 листах; - основные сведения о юридическом лице на 15 листах; - выписка из ЕГРЮЛ на 5 листах; - копия свидетельства о постановке на учет на 1 листе; - копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица на 1 листе; - копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ на 1 листе; - копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица на 1 листе; - информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата на 3 листах; - копия паспорта [СКРЫТО] А.А. на 1 листе; - копия паспорта [СКРЫТО] Т.А. на 2 листах; - копия свидетельства о регистрации по месту пребывания на 1 листе; - решения № от дата на 1 листе; - решение № от дата на 1 листе; - приказ № от дата на 1 листе; - приказ о приеме на работу на 1 листе; - приказ № от дата на 1 листе; - копия протокола № общего собрания участников ООО «<данные изъяты>» на 2 листах; - Протокол № Общего собрания участников ООО «БалансПрофи» на 1 листе; - Список участников ООО «<данные изъяты>» на 1 листе; - уведомление об открытии счета на 1 листе; - копия устава ООО «БалансПрофи» на 11 листах, свидетельствующие о перечислении денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» (Том № л.д. 55-77);

Документы по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в филиале ОСОД ККО «<данные изъяты>» Ростовского филиала ОАО «<данные изъяты>», а именно: - договор № расчетного счета в валюте Российской Федерации от дата на 4 листах; - заявление на открытие банковского счета на 1 листе; - карточка с образцами подписи и оттиска печати на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежным поручением № от дата на 1 листе;- платежным поручением № от дата на 1 листе; - платежным поручением № от дата на 1 листе; - платежным поручением № от дата на 1 листе; - платежным поручением № от дата на 1 листе; - платежным поручением № от дата на 1 листе; - платежным поручением № от дата на 1 листе; - платежным поручением № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - выписка по операциям на счете ООО «<данные изъяты>» на 146 листах; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей, на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму 297000 рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек НД № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе, свидетельствующие о перечислении и снятии денежных средств с расчетного счета ООО «<данные изъяты>» (Том № л.д. 55-77);

Документы по расчетному счету ООО фирма «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в ФЗАО АКБ «<данные изъяты>-<данные изъяты>» <адрес>, а именно: - уведомлением на 1 листе; - карточкой с образцами подписи и оттиска печати на 1 листе; - заявлением на открытие счета на 1 листе; - заявлением на открытие счета на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - платежное поручение № от дата на 1 листе; - выписка по расчетному счету на 7 листах; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - денежный чек № № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе, свидетельствующие о перечислении и снятии денежных средств с расчетного счета ООО фирма «<данные изъяты>», (Том № л.д. 55-77);

Документы по расчетному счету ИП [СКРЫТО] А.А. изъятые в ходе проведения выемки дата в ФЗАО АКБ «<данные изъяты>-<данные изъяты>» <адрес>, а именно: - уведомлением на 1 листе; - заявлением на открытие счета на 1 листе; - карточкой с образцами подписи и оттиска печати на 1 листе; - выписка по расчетному счету на 5 листах; - платежным поручением № от дата на 1 листе; - доверенность на 1 листе; - денежный чек № на 1 листе; - денежный чек № на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе; - объявление на взнос наличными № от дата на 1 листе, свидетельствующие о перечислении денежных средств по расчетному счету ИП [СКРЫТО] А.А. (Том № л.д. 55-77); Документами, изъятыми в ходе проведения выемки дата у [СКРЫТО] Т.А., а именно: - соглашением № о расторжении Договора поставки оборудования (б/н) от дата на 1 листе; - актом приема передачи денежных средств от дата на 1 листе; - распиской [СКРЫТО] А.А. от дата на 1 листе (Том № л.д. 116-118).

В судебном заседании исследован отчет № г об определении рыночной стоимости медицинского(офтальмологического ) оборудования, согласно выводам которого стоимость оцениваемого оборудования по состоянию на дата составляет <данные изъяты> рублей.

Выслушав подсудимых [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А., их защитников, оценив в совокупности, представленные в судебное заседание доказательства, исследовав письменные материалы дела, суд считает вину подсудимых [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. в содеянном, полностью доказанной.

К показаниям подсудимой [СКРЫТО] Т.А. о непризнании вины и к показаниям подсудимой [СКРЫТО] А.А. о частичном признании вины в совершении преступления, суд относится критически. Показания подсудимых [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. опровергаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, в их числе: показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, письменными материалами уголовного дела, которые являются последовательными, достоверными и согласуются между собой.

Доводы защиты о том, что финансово-экономическое заключение специалиста № от дата является недопустимым доказательством, не могут быть приняты во внимание, поскольку финасово - экономическое заключение специалиста отвечает требованиям закона, содержит суждение по вопросам, поставленным перед специалистом. Оснований сомневаться в компетенции специалиста, у суда не имеется.

Анализируя собранные по делу доказательства, суд исходит из того, что имеющие значения для дела факты подтверждены исследованными в суде доказательствами, удовлетворяющими требования закона об их относимости и допустимости. Нарушений требований уголовно- процессуального закона не установлено.

Совершенное [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. преступление относится к категории тяжких преступлений, так как санкция ч.4 ст. 159 УК РФ предусматривает наказание до 10 лет лишения свободы.

Действия [СКРЫТО] А.А. подлежат квалификации по ч.4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Действия [СКРЫТО] Т.А.. подлежат квалификации по ч.4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

При определении вида и размера наказания подсудимым суд, в соответствии с ч.3 ст.60 Уголовного кодекса Российской Федерации учитывает все обстоятельства по делу, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности каждой подсудимой, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и условия жизни их семьи.

Суд учитывает, что [СКРЫТО] А.А. к уголовной ответственности привлекается впервые, по месту жительства и работы характеризуется положительно, у врача нарколога и психиатра на учете не состоит.

В соответствии со ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации в качестве обстоятельств смягчающих наказание, суд учитывает частичное признание вины, наличие на иждивении малолетнего ребенка, беременность подсудимой.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой [СКРЫТО] А.А. судом не установлено.

При назначении наказания подсудимой [СКРЫТО] Т.А., суд учитывает, что [СКРЫТО] Т.А. к уголовной ответственности привлекается впервые, по месту жительства характеризуется положительно, у врача нарколога и психиатра на учете не состоит.

В соответствии со ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации в качестве обстоятельств смягчающих наказание, суд учитывает наличие на иждивении малолетнего ребенка, состояние здоровья подсудимой.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой [СКРЫТО] Т.А. судом не установлено.

Учитывая обстоятельства дела, личность подсудимых, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, мнение представителя потерпевшего, суд приходит к выводу о назначении наказания подсудимым связанного с лишением свободы с применением дополнительного вида наказания в виде штрафа, поскольку назначение данного вида наказания будет соответствовать целям восстановления социальной справедливости, исправления осужденных и предупреждения совершения ими новых преступлений. В соответствии с п. «б» ч.1 ст. 58 Уголовного кодекса РФ определить отбывание наказания подсудимым [СКРЫТО] Т.А. и [СКРЫТО] А.А. в колонии общего режима.

Исключительных обстоятельств, существенно снижающих степень общественной опасности содеянного подсудимым [СКРЫТО] Т.А. и [СКРЫТО], не установлено, в связи с чем, оснований для применения ст. 64, ст. 73 Уголовного кодекса РФ, судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств и степени общественной опасности содеянного подсудимыми, оснований для применения пункта 6 статьи 15 УК РФ, не имеется.

Вместе с тем, принимая во внимание данные о личности подсудимых [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А., смягчающие наказание обстоятельства, а также то, что подсудимые [СКРЫТО] А.А. и [СКРЫТО] Т.А. имеют на иждивении малолетних детей, суд полагает возможным в соответствии с ч.1 ст. 82 УК РФ отсрочить [СКРЫТО] Т.А. и [СКРЫТО] А.А. реальное отбывание наказания до достижения их малолетними детьми четырнадцатилетнего возраста.

В ходе судебного заседания представителем потерпевшего ПАО «С.» заявлен гражданский иск на сумму <данные изъяты> рублей, в том числе: <данные изъяты> рублей- основной долг; <данные изъяты> рубля- проценты, <данные изъяты> – пеня. Учитывая, что необходимо производства дополнительные расчеты по заявленному иску, суд приходит к выводу о признании за ПАО « С.» права на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Руководствуясь ст.ст.307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать [СКРЫТО] А. А. виновной в совершении преступления предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить наказание в виде 4 лет лишения свободы, со штрафом в размере <данные изъяты> рублей, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии ч.1 ст. 82 УК РФ отсрочить [СКРЫТО] А. А. наказание в виде лишения свободы до достижения её ребенком Г, дата года рождения четырнадцатилетнего возраста.

В части дополнительного наказания в виде штрафа в размере <данные изъяты> рублей, исполнять самостоятельно.

Меру пресечения [СКРЫТО] А. А. до вступления приговора суда в законную силу в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

Признать [СКРЫТО] Т. А. виновной в совершении преступления предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы, со штрафом в размере <данные изъяты> рублей с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии ч.1 ст. 82 УК РФ отсрочить [СКРЫТО] Т. А. наказание в виде лишения свободы до достижения её ребенком В, дата года рождения четырнадцатилетнего возраста.

В части дополнительного наказания в виде штрафа в размере <данные изъяты> рублей, исполнять самостоятельно.

Меру пресечения [СКРЫТО] Т. А. до вступления приговора суда в законную силу в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

Признать за ПАО С. в соответствии с ч. 2 ст. 309 УПК РФ право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства:

Документы, свидетельствующие о предоставлении кредита ИП [СКРЫТО] А.А. изъятые в ходе проведения выемки дата в С. – ОАО, а именно: - копия искового заявления в Арбитражный суд <адрес> в отношении ООО «<данные изъяты>» от дата. на дата.; - Профессиональное суждением об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.;- Служебная записка в Отдел претензионно-исковой работы ЮД о передаче заверенных копий документов для начала претензионно-исковой работы по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А.на дата л.; - Выписка Кредитного Комитета №дата-Ю/дата от дата. о начале претензионно-исковой работы за период с дата. по дата. по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Служебная записка членам Кредитного комитета о начале претензионно-исковой работы за период с дата. по дата. по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Заключение Департамента безопасности о начале претензионно-исковой работы за период с дата. по дата. по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Юридическое заключение Отдела претензионно-исковой работы ЮД о начале претензионно-исковой работы за период с дата. по дата. по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Служебная записка в Департамент безопасности о возможности начала претензионно-исковой работы за период с дата. по дата. по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Служебная записка в Отдел претензионно-исковой работы ЮД о возможности начала претензионно-исковой работы за период с дата. по дата по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Служебная записка в Департамент безопасности с сообщением реквизитов для перечисления средств, полученных по исполнительным листам в погашение обязательств по КД № №-№ от дата. Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Распоряжение от дата. на открытие счетов по КД № № от дата. на дата л.; - Распоряжение от дата. на открытие счетов по КД № № от дата. на дата л.; - Выписка Кредитного Комитета Протокол №№ от дата. о необходимости включения требований Банка в реестр требований кредиторов по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Служебная записка членам Кредитного комитета о необходимости включения требований Банка в реестр требований кредиторов по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Служебная записка в Департамент безопасности, Отдел претензионно-исковой работы о состоянии имеющейся задолженности по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Акт об отсутствии залогового имущества ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Служебная записка членам Кредитного комитета о начале претензионно-исковой работы по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Заключение Департамента безопасности о возможности начала претензионно-исковой работы по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Юридическое заключение Департамента безопасности о возможности начала претензионно-исковой работы по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Служебная записка в Департамент безопасности о перспективах погашения задолженности ИП [СКРЫТО] А.А. по КД № № от дата., о реальности финансово-хозяйственной деятельности ИП [СКРЫТО] А.А., о начале претензионно-исковой работы на дата л.; - Определение Арбитражного суда <адрес> от дата. о возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Информация от дата., полученная из Центрального каталога кредитных историй в отношении [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Служебная записка в Департамент безопасности с просьбой проверки имущества, переданного в залог Банку по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Sample на дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата.; Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; -Заключение Отдела залоговых операций Департамента безопасности о проведении анализа рыночной стоимости имущества, переданного в залог Банку по КД № № от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Заявление ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на дата л.; - Выписка Кредитного Комитета Протокол №№ от дата. о предоставлении об изменении графика погашения по КД № № от дата.,об отмене комиссии за досрочное погашение, а также проверке залогового обеспечения, принадлежащего ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Выписка Кредитного Комитета Протокол №№ от дата. о предоставлении кредита ИП [СКРЫТО] А.А. в сумме <данные изъяты> рублей на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А. по состоянию на дата. на дата л.; - Профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде и ставке резерва ИП [СКРЫТО] А.А.по состоянию на дата. на дата л.; - Распоряжение от дата. о выдаче ИП [СКРЫТО] А.А. денежных средств по КД № № от дата. в сумме <данные изъяты> рублей на дата.; - Распоряжение от дата. на открытие счетов по КД № № от дата. на дата л.; - Распоряжение от дата. на открытие счетов по КД № № от дата. на дата л.; - Служебная записка определения объективной рыночной стоимости оборудования ИП [СКРЫТО] А.А., для дальнейшего оформления его в залог от дата. на дата л.; - Заключение отдела залоговых операций Департамента безопасности о текущей рыночной стоимости оборудования ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на дата л.; - Служебная записка определения объективной рыночной стоимости оборудования ИП [СКРЫТО] А.А., для дальнейшего оформления его в залог от дата. на дата л.; - Служебная записка на использование основной части кредитной истории ООО «<данные изъяты>», ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на дата.; - Информация от дата., полученная из Центрального каталога кредитных историй в отношении ООО «<данные изъяты>» на дата л.; - Информация от дата., полученная из Центрального каталога кредитных историй в отношении ООО «<данные изъяты>» на дата л.; - Информация от дата., полученная из Центрального каталога кредитных историй в отношении [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Информация от дата., полученная из Центрального каталога кредитных историй в отношении [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Согласие заемщика - физического лица, индивидуального предпринимателя на использование основной части кредитной истории [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Согласие заемщика - физического лица, индивидуального предпринимателя на представление информации в бюро кредитных историй [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Согласие юридического лица предпринимателя на использование основной части кредитной истории ООО «<данные изъяты>» на дата л.; - Согласие заемщика физического лица, индивидуального предпринимателя на использование основной части кредитной истории [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Анкета физического лица (поручителя/залогодателя) [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Анкета поручителя (залогодержателя) юридического лица или предпринимателя ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Заявка на получение кредита юридического лица или предпринимателя ООО «<данные изъяты>» на дата л. Кредитно-обеспечительная документация - Копии товарных накладных №дата от дата. в сумме <данные изъяты> рублей, №<данные изъяты> от дата. в сумме <данные изъяты> рублей на дата л.; - Платежное поручение №<данные изъяты> от дата. оплата согласно счета №<данные изъяты> от дата. в сумме <данные изъяты> рублей на дата л.; - Платежное поручение №<данные изъяты> от дата. оплата согласно счета №<данные изъяты> от дата. в сумме дата рублей на дата л.; - Счет на оплату №<данные изъяты> от дата. в пользу ООО «<данные изъяты>» в сумме дата рублей на дата л.; - Счет на оплату №<данные изъяты> от дата. в пользу ООО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей на дата л.; - Договор поставки между ИП [СКРЫТО] и ООО «<данные изъяты>» от дата. на дата л.; - Копия Дополнительного соглашения №дата от дата. к КД № № от дата. на дата л.; - Копия Договора залога №№-№ от дата. на дата л.; - Копия страхового полиса РОСГОССТРАХ ЖИЗНЬ №№ от дата. [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Копия Кредитного договора № № от дата. на дата л.; - Копия Договора поручительства №№ от дата. на дата л.; - Копия Договора залога №№ от дата. на дата л.; Финансовые документы - Расшифровка доходов и расходов за апрель дата. на дата л.; - Расшифровка доходов и расходов за май дата. на дата л.; - Расшифровка доходов и расходов за июнь дата. на дата л.; - Копия сведений об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на дата л.; - Копия справки №№ от дата. о состоянии расчетов по налогам и сборам ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Расшифровка доходов и расходов ИП [СКРЫТО] А.А. дата полугодие (за дата квартал) дата. на дата л.; - Управленческий баланс ИП [СКРЫТО] А.А. на дата. на дата л.; - Отчет о прибылях и убытках ИП [СКРЫТО] А.А. на дата. на дата л.; - Расшифровка Основные средства ИП [СКРЫТО] А.А. - Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности по состоянию на дата, дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Справка №дата о состоянии расчетов по налогам и сборам ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на дата л.; - Копия справки о погашении [СКРЫТО] А.А. задолженности в НО «Фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства в СК» от дата. на дата л.; - Копия заявления о полном досрочном погашении [СКРЫТО] А.А. задолженности в ЗАО АКБ «<данные изъяты> <данные изъяты>» от дата. на дата л.; - Копия справки о погашении [СКРЫТО] А.А. задолженности в ЗАО АКБ «<данные изъяты> <данные изъяты>» от дата. на дата л.; - Кредитное резюме ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Sample на дата. дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Отчет о прибылях и убытках ИП [СКРЫТО] А.А.на дата. дата. на дата л.; - Управленческий баланс ИП [СКРЫТО] А.А.на дата. дата. на дата л.; - Бизнес-план (технико-экономическое обоснование) «Организация деятельности офтальмологического кабинета с применением инновационного метода рефракционной терапии лечения болезней глаз» ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Копия справки №дата от дата. о состоянии расчетов по налогам и сборам ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на дата л,; - Копии чека-ордера по оплату в УФК по СК от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Копии чека-ордера по оплату в УФК по СК от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Копия платежного поручения №<данные изъяты> от дата. ИП [СКРЫТО] А.А. в сумме <данные изъяты> рублей на дата л.; - Копия Налоговой декларации за дата. ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Управленческий баланс ИП [СКРЫТО] А.А. за дата квартал дата. на дата л.; - Отчет о прибылях и убытках ИП [СКРЫТО] А.А. за дата квартал дата. на дата л.; - Расшифровка Основных средств ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Расшифровка доходов и расходов ИП [СКРЫТО] А.А. за дата квартал дата. на дата л.; - Книга учета доходов и расходов ИП [СКРЫТО] А.А. за дата. на дата л.; - Расшифровка доходов и расходов ИП [СКРЫТО] А.А. за январь дата. на дата л.; - Расшифровка доходов и расходов ИП [СКРЫТО] А.А. за февраль дата. на дата л.; - Расшифровка доходов и расходов ИП [СКРЫТО] А.А. за март дата. на дата л.; - Копия сведений об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на дата л.; - Копия сведений об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях ООО «<данные изъяты>» от дата. на дата л.; - Копии товарных накладных № № от дата, № № от дата, № № от дата. на дата л.; - Расшифровка доходов и расходов за период с января дата. по ноябрь дата., включая (январь дата, март дата., май дата., июль дата., сентябрь дата., ноябрь дата.) на дата л.; - Расшифровка доходов и расходов за декабрь дата. на дата л.; - Копии товарных накладных №№ от дата, №<данные изъяты> от дата, №<данные изъяты> от дата.,№<данные изъяты> от дата. на дата л.; - Копия журнала кассира-операционниста ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Копия кредитного договора №№-№ от дата. между ЗАО АКБ «<данные изъяты> <данные изъяты>» и [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Копия договора микрозайма №дата от дата. между НО «Фонд микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства в СК» и [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Копия кредитного договора №№ от дата. между ЗАО АКБ «<данные изъяты> <данные изъяты>» и [СКРЫТО] А.А. на дата л. Документы по хозяйственной деятельности - Копия Договора аренды нежилого помещения №дата от дата. на дата л.; - Договор аренды нежилого помещения №дата от дата., Акт приема-передачи в аренду нежилого помещения (приложение №дата к Договору аренды №дата от дата.) на дата л.; - Копия Договора аренды нежилого помещения №дата от дата. на дата л.; - Копия Договора аренды нежилого помещения от дата. на дата л.; - Копия Договора поставки между ИП [СКРЫТО] А.А. и ООО «<данные изъяты>» №дата от дата. на дата л.; - Копия Договора купли-продажи между ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» от дата. на дата л.; - Копия Договора купли-продажи между ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» от дата. на дата л.; - Копия Договора поставки между ИП [СКРЫТО] и ООО «<данные изъяты>» от дата. на дата л.; - Копия Договора поставки между ИП [СКРЫТО] и ООО «<данные изъяты>» №№ от дата. на дата л. Правоустанавливающие документы (Заемщика, залогодателей, поручителей)- Копия Устава ООО «<данные изъяты>» от дата. на дата л.; - Копия Листа записи Единого государственного реестра ООО «<данные изъяты>» от дата. на дата л.; - Копия выписки из Единого государственного реестра №№ ООО «<данные изъяты>» от дата. на дата л,; - Копия выписки из Единого государственного реестра №№ ИП [СКРЫТО] А.А. от дата. на дата л.; - Копия свидетельства о постановке на учет ООО «<данные изъяты>» в налоговом органе по месту ее нахождения от дата. на дата л.; - Копия свидетельства о государственной регистрации ООО «<данные изъяты>» дата. на дата л.; - Копия свидетельства о постановке на учет ООО «<данные изъяты>» в налоговом органе по месту ее нахождения от дата. на дата л.; - Копия свидетельства о постановке на учет [СКРЫТО] А.А. в налоговом органе на территории РФ от дата. на дата л.; - Копия государственной регистрации физического лица в качестве ИП от дата. на дата л.; - Копия Решения №дата единственного участника ООО «<данные изъяты>» от дата. на дата л.; - Копия Решения №дата единственного участника ООО «<данные изъяты>» от дата. на дата л.; - Копия Приказа №дата ООО «<данные изъяты>» от дата. на дата л.; - Копия Решения №дата единственного участника ООО «<данные изъяты>» от дата. на дата л.; - Копия лицензии на осуществление медицинской деятельности №№ от дата. [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Копия паспорта [СКРЫТО] А.А. на дата л.; Документы по залогу (копии)- Копия Свидетельства о регистрации уведомления о возникновении залога движимого имущества (за исключением залога, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям) от дата. на дата л.; - Копия Свидетельства о регистрации уведомления о возникновении залога движимого имущества (за исключением залога, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям) от дата. на дата л.; - Акт проверки залога от дата. на дата л.; - копия Договора поставки товара от дата. на дата л.; - Акт проверки залога от дата. на дата л.; - Акт проверки залога от дата. на дата л.; - Платежные поручения №<данные изъяты> от дата., №<данные изъяты> от дата., №<данные изъяты> от дата., №<данные изъяты> от дата №<данные изъяты> от дата. на дата.; - Отчет №№ по определению рыночной стоимости оборудования, <адрес> дата. на дата л. Дело ИП [СКРЫТО] А.А. № № - карточка с образцами подписи и печати арбитражного управляющего ИП [СКРЫТО] А.А., Ц на дата л.; - копия доверенности на получение выписок ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Акт признания открытого ключа (сертификата) для обмена сообщениями от дата список владельцев сертификатов ключей ЭЦП Участника СЭД на дата л.; - Акт приема-передачи устройства ЮСБ еТокен от дата на дата л.; - Опись документов находящихся в юридическом деле клиента на дата л.; - распоряжение управления информационных технологий на дата л.; - договор об обслуживании ИП с использование системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» от дата на дата л.; - Приложение №дата к договору на дата л.; - копия паспорта [СКРЫТО] Т.А. на дата л.; - распоряжение на дата л.; - уведомление на дата л.; - конверт; - уведомление ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - копия карточки с образцами подписей на дата л.; - корешки сообщения банка на дата л.; - уведомление ИП [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - копия доверенность на получение выписок и иных документов на дата л.; - договор №дата банковского счета ИП на дата л.; - договор №дата об обслуживании ИП системой обслуживания «Банк-Клиент» на дата л.; - акт приема (передачи) выполненных работ на дата л.; - акт приема-передачи устройства ЮСБ еТокен на дата л,; - приложение №дата на дата л.; - приложение №дата к заявлению на открытие счета на дата л.; - копия договора аренды нежилого помещения от дата на дата л.; - копия акта приема-передачи имущества на дата л.; - копии документов из Росстата, ИФНС, на дата л.; - копия паспорта [СКРЫТО] А.А. на дата л.; - Объявления на взнос наличными: №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата; №дата от дата на дата л.; -Сшив платежных ордеров, Банковских ордеров списанных с расчетного счета № ИП [СКРЫТО] А.А. за период с дата по дата на дата л.; - Сшив платежных поручений, зачисленных на расчетный счет № ИП [СКРЫТО] А.А. за период с дата по дата на дата л.; - Сшив платежных документов, принятых электронно, списанных с расчетного счета № ИП [СКРЫТО] А.А. за период с дата по дата на дата л. Кредитная документация - Кредитный договор №№ от дата г. с датой возврата дата под дата% годовых до даты заключения договора залога на приобретенное оборудование, с даты заключения дата% годовых, договор на дата.; - Договор поручительства №№ от дата г. заключенный между директором ООО «<данные изъяты>» [СКРЫТО] А.А. и С. – ОАО в лице первого заместителя Председателя П. Е. И.А. на дата л.; - Договор залога №№ от дата г. на дата листах; - Договор залога №№-№ от дата г. на дата листах; - Договор залога №№ от дата г. на дата листах; - Договор залога №№-№ от дата г. на дата листах; Свидетельство о регистрации уведомления о возникновении залога движимого имущества от дата г. на дата листах; - Свидетельство о регистрации уведомления о возникновении залога движимого имущества от дата г. (регистрационная запись дата-дата) на дата листах; - Дополнительное соглашение №дата к кредитному договору №№ от дата г. на дата листах; - Полис страхования от несчастных случаев к договору страхования от несчастных случаев №№ от дата г., заключенный между ООО СК «РГС-Жизнь» и [СКРЫТО] А.А. на дата листе; документы изъятые в ходе проведения обыска дата в жилище [СКРЫТО] Т.А. по адресу: г. Ставрополь, ул. Бруснева, д. дата, кв. 22, а именно: - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе, свидетельствующие о перечислении денежных средств с расчетного счета ООО фирма «<данные изъяты>»;документы распечатанные в ходе проведения обыска с компьютера [СКРЫТО] Т.А., а именно: - договор поставки от дата на дата листах; - договор №дата от дата дата листах; спецификация на товар по договору на дата листе; договор купли-продажи от дата на дата; спецификация на товар на дата листе; Договор №дата от дата на дата листах; Спецификация на товар на дата листе;документы – регистрационное дело № дата ООО фирма «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в Межрайонной ИФНС России № дата по <адрес>, а именно: внутренней описью дела на дата листе; Выпиской из ЕГРЮЛ на дата листе; листом учета выданных бланков – свидетельств на дата листе; Выписка из ЕГРЮЛ на дата листах; решение о государственной регистрации ООО фирма «<данные изъяты>» на дата листе; расписка в получении документов на дата листе; копия свидетельства на дата листе; гарантийное письмо на дата листе; акт передачи имущества на дата листе; акт оценки имущества ООО фирма «<данные изъяты>» на дата листе; Устав ООО фирма «<данные изъяты>» на дата листах; решение № дата единственного учредителя ООО фирма «<данные изъяты>», на дата листе; чек-ордер на дата листе; заявление о государственной регистрации юридического лица на дата листах. Всего регистрационное дело на дата листах;документы – регистрационное дело № дата ООО «<данные изъяты>» изъятое в ходе проведения выемки дата в Межрайонной ИФНС России № дата по <адрес>, а именно: том № дата регистрационного дела в котором находятся: внутренняя опись дела на дата листе; сообщение банка об открытии счета на дата листе; конверт; Выписки из ЕГРЮЛ на дата листах; учетная карточка юридического лица на дата листе; Выписка из ЕГРЮЛ на дата листах; решение о государственной регистрации ООО «Баланс Профи», на дата листе; расписка в получении документов на дата листе; чек-ордер на дата листе; заявление о государственной регистрации юридического лица на дата листах; чек-ордер на дата листе; заявление [СКРЫТО] Т.А. на дата листе; устав ООО «Баланс Профи», на дата листах; договор об учреждении № дата от дата на дата листах; Протокол №дата ООО «<данные изъяты>», от дата на дата листах; гарантийное письмо на дата листе; договор аренды нежилого помещения на дата листах. Всего на дата листах. Том № дата, в котором находятся: внутренняя опись дела на дата листе; уведомление ООО «Баланс Профи», на дата листе; чек-ордер на дата листе; заявление на дата листе; доверенность от имени ген. директора ООО «Баланс Профи», [СКРЫТО] Т.А. на имя Б на представление Общества в налоговых органах на дата листе; лист учета выдачи бланков на дата листе; Выписка из ЕГРЮЛ на дата листах; решение о государственной регистрации ООО «Баланс Профи», на дата листе; расписка в получении документов на дата листе; заявление о внесение изменений в сведения о юридическом лице на дата листах; лист учета выдачи бланков на дата листе; выписка из ЕГРЮЛ на дата листах; решение о государственной регистрации от дата на дата листе; расписка в получении документов на дата листе; квитанция на дата листе; заявление о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы на дата листах; решение № дата Единственного участника ООО «Баланс Профи», на дата листе; информационное письмо на дата листе; Устав ООО «<данные изъяты>», на дата листах; лист учета выдачи бланков на дата листе; выписка из ЕГРЮЛ на дата листах; решение о государственной регистрации от дата на дата листе; расписка в получении документов на дата листе; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице на дата листах; решение № дата единственного участника от дата на дата листах; заявление ген. директору ООО «<данные изъяты>», [СКРЫТО] Т.А. на дата листе. Всего на дата листах;документы – регистрационное дело № дата ИП [СКРЫТО] А.А. изъятое в ходе проведения выемки дата в Межрайонной ИФНС России № дата по <адрес>, в котором находятся: внутренняя опись дела на дата листе; Выписка из ЕГРЮЛ на дата листах; решение о государственной регистрации на дата листе; расписка в получении документов на дата листе; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице на дата листах; лист учета выдачи бланков на дата листе; Лист записи в ЕГРЮЛ на дата листах; Решение о государственной регистрации от дата на дата листе; Расписка в получении документов на дата листе; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице на дата листах; регистрационный лист на дата листе; лист учета выдачи бланков на дата листе; выписка из ЕГРЮЛ на дата листах; решение о государственной регистрации на дата листе; расписка в получении документов на дата листе; заявление о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы на дата листах; Решение единственного участника ООО «Содействие П.» на дата листе; платежное поручение на дата листе; доверенность №дата на дата листе; Устав ООО «<данные изъяты> <данные изъяты>» на дата листах; выписка из ЕГРЮЛ на дата листе; Решение о государственной регистрации на дата листе; Расписка в получении документов на дата листе; заявление о внесение изменений в сведения о юридическом лице на дата листах; Решение учредителя ООО «Содействий П.» от дата на дата листе; доверенность на дата листе; выписка из ЕГРЮЛ на дата листах; решение о государственной регистрации на дата листе; расписка в получении документов на дата листе; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице на дата листах; Решение учредителя ООО «<данные изъяты> П.» на дата листе; доверенность на дата листе; заявление на выписку на дата листе; доверенность на дата листе; выписка из ЕГРЮЛ на дата листах; решение о государственной регистрации на дата листе; расписка в получении документов на дата листе; доверенность на дата листе; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании на дата листах; квитанция на дата листе; Устав ООО «<данные изъяты> П.» на дата листах; решение учредителя ООО «<данные изъяты> П.» на дата листе. Всего регистрационное дело на дата листах, документы – регистрационное дело № дата ООО «<данные изъяты>» изъятое в ходе проведения выемки дата в Межрайонной ИФНС России № дата по <адрес>, в котором находятся: внутренняя опись дела на дата листе; лист учета выдачи бланков на дата листе; доверенность на дата листе; лист записи в ЕГРЮЛ на дата листах; решение о государственной регистрации на дата листе; расписка в получении документов на дата листе; заявление от дата на дата листе; Решение №дата Единственного участника ООО «<данные изъяты>», на дата листе; заявление на внесение изменений в сведения о юридическом лице на дата листах; лист учета выдачи бланков на дата листе; лист записи в ЕГРЮЛ на дата листах; Решение о государственной регистрации от дата на дата листе; расписка в получении документов на дата листе; Устав ООО «<данные изъяты>», на дата листе; Решение №дата единственного участника ООО «<данные изъяты>», на дата листе; квитанция на дата листе; заявление о входе участника на дата листе; квитанция на дата листе; заявление о государственной регистрации изменений на дата листах; Лист учета выдачи Бланков на дата листе; Лист записи в ЕГРЮЛ на дата листе; Решение о государственной регистрации от дата на дата листе; Расписка в получении документов на дата листе; заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице на дата листах; уведомление на дата листе; квитанция на дата листах; заявление на предоставление выписки на дата листе; доверенность на дата листе; лист учета выдачи бланков на дата листе; доверенность на дата листе; выписка из ЕГРЮЛ на дата листах; Решение о государственной регистрации от дата на дата листе; расписка в получении документов на дата листе; доверенность на дата листе; устав ООО «<данные изъяты>», на дата листе; акт передачи имущества ООО «<данные изъяты>», на дата листе; Акт оценки имущества ООО «<данные изъяты>», на дата листе; Решение №дата единственного участника ООО «<данные изъяты>», на дата листе; квитанции на дата листах; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании на дата листах. Всего регистрационное дело на дата листах;документы налоговой отчетности ИП [СКРЫТО] А.А. изъятые в ходе проведения выемки дата в ИФНС России по <адрес>, а именно: - налоговая декларация индивидуального предпринимателя [СКРЫТО] А. А., в связи с применением предпринимателем упроченной системы налогообложения за дата и дата года на дата листах; - справка о доходах физического лица – [СКРЫТО] А. А. за дата год № дата от дата на дата листе; - справка о доходах физического лица – [СКРЫТО] А. А. за дата год № дата от дата на дата листе; - справка о доходах физического лица – [СКРЫТО] А. А. за дата год № дата от дата на дата листе; - справка о доходах физического лица – [СКРЫТО] А. А. за дата год № дата от дата на дата листе, свидетельствуют о предоставлении налоговой отчетности ИП [СКРЫТО] А.А.;документы по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в ОО «Ставропольский» ЗАО АКБ «<данные изъяты>», а именно: - договором № дата-ю банковского счета от дата на дата листах; - приложением № дата к договору на дата листах;- карточкой с образцами подписи и печати на дата листе; - заявлением на открытие счета юридическому лицу, на дата листе; - сшивом выписки по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» вместе с платежными поручениями на дата листах, свидетельствующие о перечислении денежных средств по расчетному счету ООО «СпецБытСервис»;документы по расчетному счету ООО «СпецБытСервис» изъятые в ходе проведения выемки дата в филиале «Ставропольский» ОАО «<данные изъяты>», а именно: - карточкой с образцами подписи и печати на дата листе; - заявлением на открытие банковского счета ОАО «<данные изъяты>» на дата листе; - приложением к заявлению об открытии банковского счета в ОАО «<данные изъяты>» на дата листе; - подтверждением о присоединении в Договору на обслуживание по системе «<данные изъяты> <данные изъяты>» на дата листе - подтверждением о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ОАО «<данные изъяты><данные изъяты>» с подключением к телефону кодового слова на дата листе; - заявлением на выпуск банковской карты на дата листе; - заявлением на выпуск банковской карты на дата листе; - заявление на закрытие счета на дата листе, свидетельствующие о перечислении денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>»; документы по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в филиале ОО ККО № дата «<данные изъяты>» <адрес> ОАО АКБ «<данные изъяты>», а именно: - выпиской по расчетному счету на дата листах; - карточкой с образцами подписи и печати на дата листе; - карточкой с образцами подписи и печати на дата листе; - заявление на открытие счета на дата листе; - договором банковского счета № б/н от дата августа 2012 года на дата листах; - анкетой клиента юридического лица – резидента на дата листах; - заявлением на подключение к системе «<данные изъяты> Интернет – Банк» юридического лица/ индивидуального предпринимателя на дата листе; - актом приема-передачи кэш-карты от дата на дата листе; - актом приема-передачи кэш-карты от дата на дата листе; - соглашением об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «<данные изъяты> Интернет-Банк» на дата листе; - заявлением об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «<данные изъяты> Интернет-Банк» на дата листе; - сертификат ключа подписи на дата листе; - акт приема-передачи от дата на дата листе; -информационное письмо на дата листе; - информационное письмо на дата листе; - информация о клиенте на дата листах; - заявление генерального директора ООО «<данные изъяты>» [СКРЫТО] А.А. на дата листах; - основные сведения о юридическом лице на дата листах; - выписка из ЕГРЮЛ на дата листах; - копия свидетельства о постановке на учет на дата листе; - копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица на дата листе; - копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ на дата листе; - копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица на дата листе; - информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата на дата листах; - копия паспорта [СКРЫТО] А.А. на дата листе; - копия паспорта [СКРЫТО] Т.А. на дата листах; - копия свидетельства о регистрации по месту пребывания на дата листе; - решения №дата от дата на дата листе; - решение № дата от дата на дата листе; - приказ № дата от дата на дата листе; - приказ о приеме на работу на дата листе; - приказ №дата от дата на дата листе; - копия протокола №дата общего собрания участников ООО «<данные изъяты>» на дата листах; - Протокол №дата Общего собрания участников ООО «БалансПрофи» на дата листе; - Список участников ООО «<данные изъяты>» на дата листе; - уведомление об открытии счета на дата листе; - копия устава ООО «БалансПрофи» на дата листах, свидетельствующие о перечислении денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>», документы по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в филиале ОСОД ККО «<данные изъяты>» Ростовского филиала ОАО «<данные изъяты>», а именно: - договор № дата расчетного счета в валюте Российской Федерации от дата на дата листах; - заявление на открытие банковского счета на дата листе; - карточка с образцами подписи и оттиска печати на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежным поручением № дата от дата на дата листе;- платежным поручением № дата от дата на дата листе; - платежным поручением №дата от дата на дата листе; - платежным поручением № дата от дата на дата листе; - платежным поручением № дата от дата на дата листе; - платежным поручением № дата от дата на дата листе; - платежным поручением №дата от дата на дата листе; - платежным поручением № дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - выписка по операциям на счете ООО «<данные изъяты>» на дата листах; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей, на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек НД 2060383 от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек НД 2060573 от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на 1 листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей на дата листе, свидетельствующие о перечислении и снятии денежных средств с расчетного счета ООО «<данные изъяты>»;документы по расчетному счету ООО фирма «<данные изъяты>» изъятые в ходе проведения выемки дата в ФЗАО АКБ «<данные изъяты>-<данные изъяты>» <адрес>, а именно: - уведомлением на дата листе; - карточкой с образцами подписи и оттиска печати на дата листе; - заявлением на открытие счета на дата листе; - заявлением на открытие счета на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение №дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - платежное поручение № дата от дата на дата листе; - выписка по расчетному счету на дата листах; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - денежный чек № от дата на сумму <данные изъяты> рублей; - объявление на взнос наличными № дата от дата на дата листе; - объявление на взнос наличными № дата от дата на дата листе; - объявление на взнос наличными № дата от дата на дата листе; - объявление на взнос наличными № дата от дата на дата листе; - объявление на взнос наличными № дата от дата на дата листе, свидетельствующие о перечислении и снятии денежных средств с расчетного счета ООО фирма «<данные изъяты>»; документы по расчетному счету ИП [СКРЫТО] А.А. изъятые в ходе проведения выемки дата в ФЗАО АКБ «<данные изъяты>-<данные изъяты>» <адрес>; документами, изъятыми в ходе проведения выемки дата у [СКРЫТО] Т.А., а именно: - соглашением № дата о расторжении Договора поставки оборудования (б/н) от дата на дата листе; - актом приема передачи денежных средств от дата февраля 2014 года на дата листе; - распиской [СКРЫТО] А.А. от дата года на дата листе, хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в <адрес>вой суд в течение 10 суток со дня его провозглашения через Промышленный районный суд <адрес>. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, иметь защитника.

Судья Е.Н. Мальцева