Дело № 2а-1622/2019 (2а-9009/2018;) ~ М-7959/2018, первая инстанция

Дело № 2а-1622/19

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 января 2019 года г. Владивосток, ул.Адмирала Фокина, 23а

Фрунзенский районный суд г. Владивостока в составе председательствующего судьи Михайловой Т.А., при секретаре Зыряновой Р.А., рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Дальневосточное ГУ Банка России) к Кредитному потребительскому кооперативу «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ», Зыковой Любови Геннадьевне, Кирееву Андрею Анатольевичу, Ткач Олегу Владимировичу, Отрощенко Эльвире Леонидовне, Борисову Игорю Сергеевичу, ООО «Аверс ДВ», ООО «Драйв-Авто» о ликвидации юридического лица,

установил:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Дальневосточное ГУ Банка России) обратился в суд с административным исковым заявлением к Кредитному потребительскому кооперативу «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ», Зыковой Любови Геннадьевне, Кирееву Андрею Анатольевичу, Ткач Олегу Владимировичу, Отрощенко Эльвире Леонидовне, Борисову Игорю Сергеевичу, ООО «Аверс ДВ», ООО «Драйв-Авто» о ликвидации юридического лица. В обоснование заявленных требований указано, что в соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. Некредитными финансовыми организациями в соответствии с Законом о Банке России признаются, в том числе, лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов. Согласно сведениям ЕГРЮЛ КПК «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ» (место нахождения <адрес> край, № ОГРН №, ИНН №) зарегистрирован ИФНС России по Ленинскому району г. Владивостоку дата, состоит на учете в ИФНС России по Фрунзенскому району г. Владивостока. Учредителями данного кооператива являются ООО «Аверс ДВ», ООО «Драйв-Авто», Зыкова Л.Г., Киреев А.А., Ткач О.В., Отрощенко Э.Л., Борисов И.С. В рамках дистанционного контроля и надзора за деятельностью КПК «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ» (далее - Кооператив) в связи с нарушением Кооперативом требований ст. ст. 5, 6, ч. 4 ст. 10, ч. 8 ст. 11 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-Ф «О потребительском кредите (займе)», Указания Банка России от 23.04.2014 № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) Дальневосточным ГУ Банка России в адрес Кооператива через личный кабинет участник финансового рынка направлено предписание от дата № об устранении нарушений законодательства Российской Федерации путем приведения условий, содержащихся в используемой форме договора займа, в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации. Срок исполнения предписания от дата № истек дата. дата Кооперативу направлено уведомление № о признании Предписания от дата № неисполненным. Невыполнение предписания в установленный срок явилось основанием для привлечения Председателя Правления Кооператива к административной ответственности, предусмотренной ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ. В ответ на предписание от дата № Кооперативом дата представлен пакет документов, при рассмотрении которого установлено, что нарушения, указанные в Предписании дата №, не устранены. В связи с выявленными нарушениями Кооперативом требований Указания Банка России от дата №-У «О формах, сроках и порядке составления и представлении в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» при составлении отчета по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива по состоянию на 30 июня (полугодие) 2018 года, представленного Кооперативом (вх. с дата №, далее - Отчетность от дата), Дальневосточным ГУ Банка России через личный кабинет участника финансового рынка в адрес Кооператив направлено предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от дата №. Предписание от дата № размещено в личном кабинете Кооператива дата, считается полученным Кооперативом дата. По результатам мероприятий, проводимых в рамках осуществления Банком России контроля за выполнением Предписания от дата №, установлено, что по состоянию на дата ответ на Предписание от дата № не представлен. дата Кооперативу направлено уведомление № о признании Предписания от дата № неисполненным. дата Кооперативом представлен скорректированный отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» по состоянию на дата и дата в ответ на Предписание от дата №. При этом требования пунктов 2, 3 предписывающей части Предписания от дата № Кооперативом не исполнены. Ввиду того, что КПК «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ» неоднократно нарушил требования законодательства Российской Федерации, регламентирующего деятельность кредитных потребительских кооперативов, а также не исполнил предписания Банка России об устранении выявленных нарушений в установленный срок, просит суд ликвидировать КПК «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ»; возложить на учредителей (участников) юридического лица - ООО «АВЕРС-ДВ», ООО «ДРАЙВ-АВТО», Зыкову Л.Г., Киреева А.А., Ткач О.В., Отрощенко Э.Л., Борисова И.С. обязанность по осуществлению ликвидации КПК «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ» и произведению всех необходимых действий, связанных с его ликвидацией, в шестимесячный срок с момента вступления решения законную силу.

В судебном заседании представитель административного истца Суслова Е.А. настаивала на удовлетворении заявленных требований.

Административные ответчики КПК «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ», Зыкова Л.Г., Ткач О.В., Отрощенко Э.Л., Борисов И.С., ООО «Аверс ДВ», ООО «Драйв-Авто» о времени и месте судебного разбирательства от получения судебной корреспонденции уклонились, заказные письма с судебными повестками возвращены в адрес суда с отметками почтового отделения «Истек срок хранения».

В соответствии с разъяснениями, изложенными в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27.09.2016 N 36 "О некоторых вопросах применения судами Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации" по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК Российской Федерации, извещения, с которыми закон связывает правовые последствия, влекут для соответствующего лица такие последствия с момента доставки извещения ему или его представителю.

Извещение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Изложенные правила подлежат применению, в том числе, к судебным извещениям и вызовам (глава 9 КАС РФ), если законодательством об административном судопроизводстве не предусмотрено иное.

Возвращение в суд неполученного лицом, участвующим в деле, заказного письма с отметкой "по истечении срока хранения" не противоречит действующему порядку вручения заказных писем и расценивается судом в качестве надлежащей информации органа связи о неявке адресата за получением судебного документа.

Административный ответчик Киреев А.А. в судебное заседание не явился, извещен, что подтверждено почтовым уведомлением, причина неявки не известна, ходатайств не поступало.

Представитель заинтересованного лица ИФНС России по Ленинскому району г. Владивостока в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, что подтверждается почтовым уведомлением о вручении. Об отложении не ходатайствовал.

Представитель заинтересованного лица ИФНС России по Фрунзенскому району г. Владивостока в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен, направил письменный отзыв, из которого следует, что Инспекция не возражает против удовлетворения заявленных требований. Просит возложить обязанность по ликвидации на учредителей.

Поскольку оснований для отложения судебного разбирательства административного дела, предусмотренных ч. 2 и ч. 3 ст. 152 КАС РФ, не имеется, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Выслушав пояснения административного истца, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в соответствии со ст. 84 КАС РФ, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ч. 1 ст. 262 КАС РФ право органов и должностных лиц на подачу административного искового заявления о приостановлении деятельности, ликвидации или запрете деятельности должно быть предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с пп. 3 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо может быть ликвидировано в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов. Данное требование может быть предъявлено в суд государственным органом, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом.

В силу пункта 9.1 статьи 4, статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

Пунктом 9.1 статьи 4, статьей 76.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" регламентировано, что Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно п. 1 ч. 1 ст. 3 ФЗ от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитный кооператив является некоммерческой организацией.

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 35 Федерального закона от дата N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" Кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В силу пп. «а», «в» п. 9 ч. 3 ст. 5 Закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае:

- неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявлении нарушений в установленный Банком России срок;

- неоднократного нарушения кредитным кооперативом данного Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Согласно ч. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Как установлено в судебном заседании, дата в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о государственной регистрации Кредитного потребительского кооператива «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЬ», ИНН №, с присвоением основного государственного регистрационного номера ОГРН №.

Согласно сведений Единого государственного реестра юридических лиц, учредителями указанного Кооператива являлись Зыкова Л.Г., Киреев А.А., Ткач О.В., Отрощенко Э.Л., Борисов И.С., ООО «Аверс ДВ», ООО «Драйв-Авто».

Как следует из материалов дела, в рамках дистанционного контроля и надзора за деятельностью КПК «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ» в связи с нарушением Кооперативом требований ст. ст. 5, 6, ч. 4 ст. 10, ч. 8 ст. 11 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-Ф «О потребительском кредите (займе)», Указания Банка России от 23.04.2014 № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) Дальневосточным ГУ Банка России в адрес Кооператива через личный кабинет участника финансового рынка направлено предписание от дата № № об устранении нарушений законодательства Российской Федерации путем приведения условий, содержащихся в используемой форме договора займа, в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации.

В срок не позднее 30 календарных дней с даты получения указанного предписания Кооперативу надлежало представить Дальневосточное ГУ Банка России через личный кабинет участника финансового рынка ответ на предписание с приложением реестра договоров займа, заключенных за 20 дней с даты предоставления ответа, а также копий не менее трех договоров займа, оформленных после устранения нарушений, указанных в предписании.

Предписание от дата № размещено в личном кабинете Кооператива дата, считается полученным Кооперативом дата. Срок исполнения предписания от дата № истек дата.

дата Кооперативу направлено уведомление № о признании Предписания от дата № неисполненным (уведомление размещено личном кабинете Кооператива дата, считается полученным Кооперативе дата).

Невыполнение предписания в установленный срок явилось основанием для привлечения Председателя Правления Кооператива к административной ответственности, предусмотренной ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 20 000 рубле (постановление должностного лица Дальневосточного ГУ Банка России от дата №).

В ответ на предписание от дата № Кооперативом дата представлен пакет документов, при рассмотрении которого установлено, что нарушены указанные в Предписании дата №, не устранены (реестры договоре займа и копии договоров займа не представлены, представлена типовая форма договор займа без первой страницы, подписи отсутствуют).

В связи с выявленными нарушениями Кооперативом требований Указания Банк России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представлении в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» при составлении отчета по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива по состоянию на дата, представленного Кооперативом (вх. с дата №, далее - Отчетность от дата), Дальневосточным ГУ Банка России через личный кабинет участника финансового рынка в адрес Кооператив направлено предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от дата №.

Согласно Предписанию от дата № на Кооператив возложена, том числе, обязанность в срок не позднее дата устранить нарушения законодательства Российской Федерации путем представления в Банк России скорректированной Отчетности на дата и подробной информации об исполнении предписания с приложением документов, подтверждающих исполнение указанных в предписании требований, а также объяснений по факту допущенных нарушений через личный кабинет участника финансового рынка.

Предписание от дата № размещено в личном кабинете Кооператива дата, считается полученным Кооперативом дата.

По результатам мероприятий, проводимых в рамках осуществления Банком России контроля за выполнением Предписания от дата № установлено, что по состоянию на дата ответ на Предписание от дата № не представлен.

дата Кооперативу направлено уведомление № о признании Предписания от дата № неисполненным.

дата Кооперативом представлен скорректированный отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» по состоянию на дата и дата в ответ на Предписание от дата №. При этом требования пунктов 2, 3 предписывающей части Предписания от дата № Кооперативом не исполнены.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что КПК «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ» неоднократно нарушил требования законодательства Российской Федерации, регламентирующего деятельность кредитных потребительских кооперативов, а также не исполнил предписания Банка России об устранении выявленных нарушений в установленный срок, в связи с чем имеются законный основания для ликвидации КПК «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ».

Согласно статье 187 КАС РФ решение суда приводится в исполнение после вступления его в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения, в порядке, установленном федеральным законом. Суд вправе указать предельные сроки исполнения решения суда в соответствии с характером соответствующих требований.

С учетом характера заявленных требований суд полагает необходимым установить срок исполнения решения суда – в течение шести месяцев после вступления решения суда в законную силу.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-180,264 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

решил:

административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Дальневосточное ГУ Банка России) к Кредитному потребительскому кооперативу «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ», Зыковой Любови Геннадьевне, Кирееву Андрею Анатольевичу, Ткач Олегу Владимировичу, Отрощенко Эльвире Леонидовне, Борисову Игорю Сергеевичу, ООО «Аверс ДВ», ООО «Драйв-Авто» о ликвидации юридического лица удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ», ОГРН №, ИНН №.

Возложить на Зыкову Любовь Геннадьевну, Киреева Андрея Анатольевича, Ткач Олега Владимировича, Отрощенко Эльвиру Леонидовну, Борисова Игоря Сергеевича, ООО «Аверс ДВ» (ИНН №, ОГРН №), ООО «Драйв-Авто» (ИНН №, ОГРН №) обязанность по осуществлению ликвидации Кредитного потребительского кооператива «ЭКСПРЕССКАПИТАЛЪ» и произведению всех необходимых действий, связанных с его ликвидацией, в течение шести месяцев после вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Приморский краевой суд через Фрунзенский районный суд г. Владивостока в течение месяца со дня составления мотивированного решения суда - 29.01.2019.

Судья Т.А. Михайлова