Дело № 33-8029/2020, апелляция

Судья ФИО4 Дело №

(2-8/2020)

16RS0№-61

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

9 октября 2020 года <адрес>

Судебная коллегия по гражданским делам <адрес>вого суда

в составе:

председательствующего Веригиной И.Н.

судей Рябенко Е.М., Чубченко И.В.

при секретаре Клюгер Т.И.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банка ВТБ (ПАО) к [СКРЫТО] Антону Николаевичу о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания за заложенное имущество,

с участием в качестве третьего лица ФГКУ «Росвоенипотека», заявляющего самостоятельные требования о взыскании денежных средств, обращении взыскания на предмет залога,

по апелляционной жалобе [СКРЫТО] Антона Николаевича на решение Пограничного районного суда Приморского края от 4 марта 2020 года, которым исковые требования удовлетворены,

заслушав доклад судьи Веригиной И.Н., объяснения [СКРЫТО] А.Н., участвовавшего в рассмотрении дела посредством видеоконференц-связи, судебная коллегия

у с т а н о в и л а:

Банк ВТБ (ПАО) обратился в суд с иском к [СКРЫТО] А.Н. о расторжении кредитного договора и взыскании задолженности по кредиту, об обращении взыскания на заложенное имущество, указав, что 01.12.2015 между истцом и ответчиком заключен кредитный договор № на сумму 1 930 000 рублей под 12,5% годовых, сроком на 170 месяцев, целевое назначение кредита – приобретение квартиры, расположенной по адресу: <адрес>. В обеспечение исполнения обязательства по кредитному договору Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Татарстан зарегистрирована ипотека указанной квартиры, номер государственной регистрации ипотеки квартиры 16-16/001-16/097/001/2016-571/1. Права кредитора по кредитному договору, обеспеченному ипотекой удостоверены закладной, выданной Управлением Росреестра по Республике Татарстан, первоначальному залогодержателю – Банком ВТБ (ПАО).

Заемщиком условия кредитного договора нарушены, в связи с чем ему было направлено требование о полном досрочном исполнении обязательств в срок не позднее 22.02.2019 года. В установленный срок требования банка ответчиком не исполнены.

Согласно отчету оценщика ЗАО «ННК» СЭНК» № К-17522 от 13.03.2019 рыночная стоимость квартиры составляет 3 129 000 рублей.

Уточнив исковые требования в порядке ст. 39 ГПК РФ, Банк ВТБ (ПАО) просил расторгнуть кредитный договор; взыскать с [СКРЫТО] А.Н. в пользу истца задолженность по кредитному договору по состоянию на 16.01.2020 года в размере основного долга 1 435 694,02 рублей; обратить взыскание на предмет залога - квартиру, расположенную по адресу <адрес>, общей площадью 58,9 кв.м, состоящую из 3-х комнат, определив способ реализации в виде продажи с публичных торгов, установив, начальную продажную цену исходя из суммы, равной 80 % рыночной стоимости заложенного имущества; взыскать расходы по оплате госпошлины в размере 29 086,93 рублей.

Федеральное государственное казенное учреждение "Федеральное управление накопительно - ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих" (ФГКУ "Росвоенипотека") заявило самостоятельные требования к [СКРЫТО] А.Н., с учетом уточненных требований, о взыскании задолженности по договору займа в размере 2 142 090 рублей и обращении взыскания на заложенную квартиру.

В обоснование иска указано, что 30.09.2011 между ФГКУ "Росвоенипотека" и ответчиком был заключен договор целевого жилищного займа №1508/00187731, предоставляемого участнику накопительно-ипотечной системы (НИС) жилищного обеспечения военнослужащих. Целевой жилищный займ в размере 920 963,63 рублей, который был выдан на погашение первоначального взноса при получении кредита, предоставляемого Банк ВТБ (ПАО) по кредитному договору № 623/2064-0005038 от 01.12.2015, для приобретения [СКРЫТО] А.Н. жилого помещения, расположенного по адресу: <адрес> за счет накоплений для жилищного обеспечения, учтенных на именном накопительном счете ответчика, а также на погашение обязательств по ипотечному кредиту за счет накоплений для жилищного обеспечения, учтенных (учитываемых) на именном накопительном счете ответчика.

Представители Банка ВТБ (ПАО), третьего лица ФГКУ "Росвоенипотека" в судебное заседание не явились, ходатайствовали о рассмотрении дела в их отсутствие.

Представитель войсковой части 44980, [СКРЫТО] Ю.В. в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Ответчик [СКРЫТО] А.Н., участвующий в судебном заседании с использованием системы видеоконференцсвязи, с исковыми требованиями не согласился, суду пояснил, что в настоящее время отбывает наказание в ФКУ ИК-33 ГУФСИН России по Приморскому краю, по приговору Пограничного районного суда Приморского края от ДД.ММ.ГГГГ, по которому он осужден по ч. 4 ст. 111 УК РФ к 8 годам 6 месяцам лишения свободы. Приговор вступил в законную силу. С 2004 года до 2017 года проходил военную службу по контракту. В соответствии с действующим законодательством, военнослужащие, имеющие стаж военной службы свыше 12 лет, обеспечиваются при увольнении жилыми помещениями за счет государства, независимо от оснований увольнения. У ответчика, соответствующий стаж имеется, следовательно, он имеет право на жилье. Требования банка и ФГКУ "Росвоенипотека" необоснованны, и подлежат отклонению.

Судом постановлено решение которым расторгнут кредитный договор № 623/2064-0005038 от 01.12.2015, заключенный между Банком ВТБ (ПАО) и [СКРЫТО] Антоном Николаевичем. Взыскано с Черпасова Антона Николаевича в пользу Банка ВТБ (ПАО) задолженность по кредитному договору в размере 1 435 694,02 рублей, расходы по оплате госпошлины в размере 29 086 рублей, всего 1 464 780, 02 рублей. Взыскано с Черпасова Антона Николаевича в пользу ФГКУ «Росвоенипотека» денежные средства в размере 2 142 090,08 рублей. Обращено взыскание на заложенное имущество – квартиру, общей площадью 58,9 кв.м, расположенную по адресу: <адрес>. Определен способ реализации указанного заложенного имущества, принадлежащего [СКРЫТО] Антону Николаевичу на праве собственности в виде продажи с публичных торгов, с начальной стоимостью в размере 80% рыночной стоимости - 2 503 200 рублей.

С указанным решением не согласился ответчик, им подана апелляционная жалоба, в которой он просит отменить решение суда как не законное, указав, что расчет Банка считает неверным, так как по его расчетам, с учетом процентов за 4 года и выплаченных Росвоенипотека денежных средств, его задолженность перед Банком составляет 752909,92 рублей. Задолженность перед Росвоенипотекой у него отсутствует, так как он отслужил более 12 лет, и должен быть обеспечен жилплощадью. Возражает против обращения взыскания на заложенное имущество, так как в спорной квартире проживают его супруга и дети, которые иного места жительства не имеют.

Представитель ФГКУ "Росвоенипотека" в возражениях на апелляционную жалобу указал, что ответчик исключен из реестра участников НИС без права на использование накоплений, в связи с чем должен вернуть денежные средства, перечисленные в счет погашения ипотечного займа. Просил решение суда первой инстанции оставить без изменения, жалобу без удовлетворения.

Ответчик [СКРЫТО] А.Н. в суде апелляционной инстанции поддержал доводы апелляционной жалобы.

Представитель истца в суд апелляционной инстанции не явился, о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы извещены надлежащим образом.

Представитель ФГКУ "Росвоенипотека" в судебное заседание не явился, ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие.

Третьи лица в судебное заседание коллегии не явились, о дате и месте рассмотрения дела извещены.

В силу положений ст. 167 ГПК РФ, судебная коллегия полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Заслушав пояснения ФИО2, изучив материалы дела, проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, судебная коллегия не находит оснований для его отмены и (или) изменения.

По правилам ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуются предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ (заем), если иное не предусмотрено правилами указанного параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Пунктом 1 ст. 809 и пунктом 1 ст. 810 ГК РФ установлено, что заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа и уплатить проценты на нее, в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом и в соответствии с условиями обязательства. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 117-ФЗ "О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих" участниками накопительно-ипотечной системы являются военнослужащие - граждане Российской Федерации, проходящие военную службу по контракту и включенные в реестр участников.

Согласно п. 8 ст. 3 указанного Федерального закона целевой жилищный заем - денежные средства, предоставляемые участнику НИС на возвратной безвозмездной или возвратной возмездной основе в соответствии с Федеральным законом.

Исходя из положений ст. 14 указанного Федерального закона источником предоставления участнику накопительно-ипотечной системы целевого жилищного займа являются накопления для жилищного обеспечения, учтенные на именном накопительном счете участника. Со дня предоставления целевого жилищного займа учет дохода на именном накопительном счете участника осуществляется, исходя из остатка накоплений для жилищного обеспечения, учтенных на этом счете. Целевой жилищный заем предоставляется на период прохождения участником накопительно-ипотечной системы военной службы.

В ст. 11 указанного Федерального закона предусмотрено, что участник НИС имеет право: использовать денежные средства, указанные в пп. 1 и 3 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона, в целях приобретения жилого помещения или жилых помещений в собственность или в иных целях после возникновения права на использование этих средств; использовать целевой жилищный заем на цели, предусмотренные ч. 1 ст. 14 настоящего Федерального закона; ежегодно получать в федеральном органе исполнительной власти, в котором проходит военную службу, сведения о средствах, учтенных на его именном накопительном счете. Участник НИС обязан: возвратить предоставленный целевой жилищный заем в случаях и в порядке, которые определены настоящим Федеральным законом; уведомить уполномоченный федеральный орган о своем решении в отношении средств, накопленных на его именном накопительном счете, при увольнении с военной службы. Получение участником денежных средств, указанных в ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона, или направление уполномоченным федеральным органом кредитору участника средств целевого жилищного займа на цели, предусмотренные п. 2 ч. 1 ст. 14 настоящего Федерального закона, является исполнением государством своих обязательств по жилищному обеспечению военнослужащего.

В силу п. 1 ст. 15 указанного Федерального закона погашение целевого жилищного займа осуществляется уполномоченным федеральным органом при возникновении у получившего целевой жилищный заем участника накопительно-ипотечной системы оснований, указанных в ст. 10 настоящего Федерального закона, а также в случаях, указанных в ст. 12 настоящего Федерального закона.

Положениями ч. 3 ст. 9 указанного Федерального закона определено, что одним из оснований для исключения военнослужащего федеральным органом исполнительной власти, в котором федеральным законом предусмотрена военная служба, из реестра участников, является увольнение его с военной службы.

В ч. 2 ст. 13 указанного Федерального закона предусмотрено, что после увольнения участника НИС с военной службы и в случаях, предусмотренных ст. 12 настоящего Федерального закона, именной накопительный счет участника закрывается и его участие в НИС прекращается. Порядок использования накопленных средств после закрытия именного накопительного счета участника определяется Правительством Российской Федерации.

Согласно п. 4 ст. 13 указанного Федерального закона в случае, если при досрочном увольнении участника НИС с военной службы отсутствуют основания, предусмотренные пунктами 1, 2 и 4 ст. 10 настоящего Федерального закона, его именной накопительный счет закрывается, а сумма накопленных взносов и иных учтенных на именном накопительном счете участника поступлений подлежит возврату в федеральный бюджет.

В соответствии с п. 9 Правил по формированию накоплений для жилищного обеспечения, учета их, утвержденных постановлением Правительства РФ от 07 ноября 2005 года за N 655 (далее - Правил) на именных накопительных счетах участников НИС также предусмотрено, что при закрытии именного накопительного счета участника НИС, выбывающего из НИС без права на использование накоплений для жилищного обеспечения, накопления для жилищного обеспечения, учтенные на его именном накопительном счете, подлежат возврату в федеральный бюджет в соответствии с порядком и условиями использования накоплений для жилищного обеспечения.

Согласно п. 16 указанных Правил в случае если при досрочном увольнении участника НИС с военной службы отсутствуют основания, предусмотренные п. п. 1, 2 и 4 ст. 10 Федерального закона, его именной накопительный счет закрывается, начисленные и учтенные на его именном накопительном счете накопления для жилищного обеспечения подлежат разнесению в установленном порядке по именным накопительным счетам оставшихся участников одновременно с очередными накопительными взносами, поступившими из федерального бюджета.

В п. 75 Правил предоставления участникам накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих целевых жилищных займов, а также погашения целевых жилищных займов, утвержденных постановлением Правительства РФ от 15 мая 2008 года за N 370, при исключении из реестра участника, у которого не возникло право на использование накоплений в соответствии со ст. 10 Федерального закона от 20 августа 2004 года N 117-ФЗ "О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих", последний возвращает уполномоченному органу средства целевого жилищного займа; средства, учтенные на именном накопительном счете участника и перечисленные уполномоченным органом в погашение обязательств по ипотечному кредиту после возникновения основания для исключения участника из реестра участников.

Данное положение согласуется с положениями договора целевого жилищного займа N 1502/00164768 от 08 июня 2015 года, предусмотренные в п. 7 и п. 8, согласно которым средства целевого жилищного займа и (или) средства, учтенные па именном накопительном счете заемщика и перечисленные заимодавцем в погашение обязательств по ипотечному кредиту после возникновения основания для исключения заемщика из реестра участников НИС жилищного обеспечения военнослужащих, подлежат возврату заимодавцу в порядке и случаях, которые установлены правилами.

Согласно п. 76 Правил предоставления участникам накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих целевых жилищных займов, а также погашения целевых жилищных займов уполномоченный орган ежемесячно начисляет на сумму остатка средств, указанных в п. 75 настоящих Правил, проценты по ставке, установленной договором целевого жилищного займа, начиная со дня, следующего за днем возникновения основания для исключения участника из реестра участников, и заканчивая днем окончательного возврата задолженности либо днем, предшествующим дню возникновения основания для повторного включения участника в реестр участников, включительно.

Ответственность за нарушение условий заключенного между сторонами договора целевого займа предусмотрена пп. "в" п. 85 указанных Правил, согласно которому при нарушении сроков возврата задолженности и (или) уплаты процентов участник платит уполномоченному органу неустойку в виде пеней в размере 0,1 процента суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

После получения от федерального органа сведений об исключении участника из реестра участников уполномоченный орган прекращает погашение обязательств по ипотечному кредиту и в течение одного месяца уведомляет об этом кредитора (п. 78 Правил).

По Правилам предоставления участникам накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих целевых жилищных займов, а также погашения целевых жилищных займов уполномоченный орган в течение одного месяца со дня получения сведений, указанных в п. 78 настоящих Правил, направляет участнику, у которого не возникло право на использование накоплений в соответствии со ст. 10 Федерального закона, по адресу нахождения жилого помещения (жилых помещений), приобретенного участником с использованием целевого жилищного займа, либо по адресу, указанному участником в письменном уведомлении, направленном уполномоченному органу после увольнения участника с военной службы, график возврата задолженности, который является неотъемлемой частью договора целевого жилищного займа (п. 79).

Таким образом, при исключении лица из реестра участников НИС последний должен погасить задолженность, оставшуюся по договору ипотечного кредитования, самостоятельно.

На основании статей 309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается, за исключением случаев предусмотренных законом.

Согласно п. 1 ст. 349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда.

В соответствии со ст. ст. 51, 54 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)" N 102-ФЗ от 16 июля 1998 года взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору ипотеки, по решению суда с установлением начальной продажной цены заложенного имущества.

Согласно положениям п. 4 ч. 2 ст. 54 указанного Федерального закона, если начальная продажная цена заложенного имущества определяется судом на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Положениями ст. 77 указанного Федерального закона предусмотрено, что приобретенное или построенное полностью либо частично с использованием накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих, предоставленных по договору целевого жилищного займа в соответствии с Федеральным законом "О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих", считается находящимся в залоге с момента государственной регистрации права собственности заемщика на этот жилой дом или эту квартиру. В случае использования кредитных (заемных) средств банка или иной организации оно считается находящимся в залоге (ипотеке) в силу закона у соответствующего кредитора и у Российской Федерации в лице федерального органа исполнительной власти, обеспечивающего функционирование накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих, предоставившего целевой жилищный заем на приобретение или строительство жилого помещения (жилых помещений).

При этом закладная в целях удостоверения прав Российской Федерации по обеспеченному ипотекой обязательству не выдается. В случае нахождения в залоге жилого помещения (жилых помещений) одновременно у соответствующего кредитора и у Российской Федерации требования Российской Федерации удовлетворяются после удовлетворения требований указанного кредитора.

Как следует из материалов дела и установлено судом, [СКРЫТО] А.Н. проходил военную службу по контракту с 2004 по 2018 год.

29.03.2012 [СКРЫТО] А.Н. включен в реестр участников накопительно -ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих.

01.12.2015 между истцом и ответчиком заключен кредитный договор № 623/2064-0005038 на сумму 1 930 000 рублей под 12,5% годовых, сроком на 170 месяцев, целевое назначение кредита – приобретение квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, размер аннуитетного (ежемесячного) платежа 20 490 рублей. В обеспечение исполнения обязательства по кредитному договору Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> зарегистрирована ипотека указанной квартиры, номер государственной регистрации ипотеки квартиры 16-16/001-16/097/001/2016-571/1. Права кредитора по кредитному договору, обеспеченному ипотекой удостоверены закладной, выданной Управлением Росреестра по Республике Татарстан, первоначальному залогодержателю – Банком ВТБ (ПАО).

30.09.2011 между ФГКУ "Росвоенипотека" и [СКРЫТО] А.Н. был заключен договор целевого жилищного займа №1508/00187731, предоставляемого участнику накопительно-ипотечной системы (НИС) жилищного обеспечения военнослужащих. Целевой жилищный займ в размере 920 963,63 рублей, который был выдан на погашение первоначального взноса при получении кредита, предоставляемого Банк ВТБ (ПАО) по кредитному договору № 623/2064-0005038 от 01.12.2015, для приобретения [СКРЫТО] А.Н. жилого помещения, расположенного по адресу: <адрес> за счет накоплений для жилищного обеспечения, учтенных на именном накопительном счете ответчика, а также на погашение обязательств по ипотечному кредиту за счет накоплений для жилищного обеспечения, учтенных (учитываемых) на именном накопительном счете ответчика.

Из материалов дела следует, что 14.01.2016 право собственности ответчика на спорную квартиру по адресу: <адрес> зарегистрировано.

Приговорами Уссурийского гарнизонного военного суда от 26.10.2017, 08.12.2017, 01.02.2018, 27.06.2019 ФИО1 был осужден.

На основании приказа командира войсковой части 44980 №240 от 01.12.2017 [СКРЫТО] А.Н. был уволен в запас в связи с невыполнением военнослужащим условий контракта (подп. "в" п. 2 ст. 51 Федерального закона "О воинской обязанности и военной службе").

С 29.01.2018 [СКРЫТО] А.Н. исключен из списков части. В настоящее время не является военнослужащим, отбывает наказание по последнему приговору в виде лишения свободы.

Обязательства по возврату кредита и процентов надлежащим образом ответчик не исполняет, что привело к образованию задолженности перед Банком ВТБ (ПАО), которая по состоянию на 16.01.2020 составила 1435694,02 рубля.

Поскольку ответчик был исключен из реестра участников накопитаельно-ипотечной системы без права на использование накоплений, задолженность перед ФГКУ «Росвоенипотека» составила 2142090,08 рублей.

Рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: <адрес> согласно отчету оценщика ЗАО «ННК» СЭНК» №К-17522 от 13.03.2019 составила 3129000 рублей.

В результате досрочного увольнения ответчика с военной службы и отсутствия у него оснований для возникновения права на использование накоплений, учтенных на его именном накопительном счете, у [СКРЫТО] А.Н. возникла обязанность по возврату денежных средств целевого жилищного займа, а также денежных средств, учтенных на именном накопительном счете

Разрешая спор, суд первой инстанции, с учетом представленных в материалы дела доказательств, положений действующего законодательства, пришел к выводу, что в связи с увольнением [СКРЫТО] А.Н. с военной службы, закрытием его накопительного счета, остаток задолженности по кредиту ответчик должен погашать истцу за счет собственных средств, а также вернуть полученные денежные средства, оплаченные третьим лицом, в связи с чем требования истца и третьего лица полагал обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Судебная коллегия, оценив установленные по делу обстоятельства, исследовав имеющиеся доказательства, соглашается с такими выводами суда.

Доводы апелляционной жалобы ответчика о том, что задолженность перед ФГКУ «Росвоенипотека» у него отсутствует, так как он отслужил более 12 лет, и должен быть обеспечен жилплощадью, судебная коллегия не принимает во внимание, как не основанные на законе.

Возражения апеллянта против обращения взыскания на заложенное имущество, поскольку в спорной квартире проживают его супруга и дети, которые иного места жительства не имеют, не могло явиться основанием для отказа в иске в указанной части, и не является основанием для отмены решения суда.

Вопреки доводам апелляционной жалобы, судом первой инстанции признан верным расчет задолженности по кредитному договору, произведенному истцом. Суд апелляционной инстанции расчет ВТБ (ПАО) также признает верным, соответственно не может согласиться с расчетом ответчика, указанным в апелляционной жалобе, поскольку такой расчет является неверным.

При таких обстоятельствах, решение является законным и обоснованным, а доводы апелляционной жалобы не подлежащими удовлетворению.

Суд первой инстанции правильно определил обстоятельства, имеющие значение для дела, выводы суда соответствуют установленным по делу обстоятельствам, основаны на полной и объективной оценке исследованных доказательств.

Доводы апелляционной жалобы не опровергают выводов суда, не содержат, обстоятельств, которые нуждались бы в дополнительной проверке, в связи с чем, не принимаются судебной коллегией в качестве основания к отмене обжалуемого решения.

Нарушений норм процессуального и материального права, влекущих отмену решения, предусмотренных ст. 330 ГПК РФ, судом допущено не было.

Руководствуясь ст. ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия

о п р е д е л и л а:

решение Пограничного районного суда Приморского края от 4 марта 2020 года оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: