Дело № 1-50/2016, первая инстанция

№1-50/2016

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

26 мая 2016 года г. Саранск Республика Мордовия

Ленинский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в составе председательствующего судьи Симоновой Е.В.,

с участием государственных обвинителей: помощника прокурора Ленинского района г. Саранска Тарасовой М.В., старшего помощника прокурора Ленинского района г.Саранска Пинясовой Е.А.,

подсудимого (гражданского ответчика) [СКРЫТО] А. Б.,

защитника – адвоката Горячевой Т.В., представившей удостоверение № 623 от 01 февраля 2016 года и ордер № 3 от 17.02.2016, выданного Адвокатским кабинетом «Горячева Т. В.» АП Республики Мордовия,

при секретарях Пичуричкиной И.В., Скоробогатовой Л.В.,

а также представителя потерпевшего (представителя гражданского истца) ООО «Центр Микрофинансирования» - Баранова Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

[СКРЫТО] А. Б. <данные изъяты>, судимого,

- 09 июля 2014 Октябрьским районным судом г. Саранска Республики Мордовия по части 3 статьи 159, части 3 статьи 160, части 3 статьи 160, части 3 статьи 160, части 3 статьи 160, части 3 статьи 160, части 3 статьи 160, части 3 статьи 160, части 3 статьи 160, части 3 стать 160, части 3 статьи 160, части 1 статьи 327 УК РФ, к лишению свободы, сроком на 2 года условно, с испытательным сроком 2 года. Согласно Апелляционному определению Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда Республики Мордовия от 24.09.2014 приговор Октябрьского районного суда г. Саранска Республики Мордовия от 09.07.2014 в отношении [СКРЫТО] А.Б. изменен. [СКРЫТО] А.Б. назначено наказание по части 1 статьи 327 УК РФ с применением положений статьи 64 УК РФ в виде исправительных работ, сроком на 6 месяцев с удержанием 10% из заработной платы в доход государства. На основании части 3 статьи 69 и части 1 статьи 71 УК РФ по совокупности преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 327 УК РФ, частью 3 статьи 159 и частью 3 статьи 160 (10 эпизодов) УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний, [СКРЫТО] А.Б. назначено наказание в виде 1 года 10 месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы, в соответствии со статьей 73 УК РФ условно с испытательным сроком 2 года,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью третьей статьи 159 УК Российской Федерации,

установил:

[СКРЫТО] А.Б. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах:

Общество с ограниченной ответственностью «Центр Микрофинансирования г. Саранск», расположенное по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Большевистская, д. 113 «А», создано 11 июля 2005 г. и является коммерческой организацией, основным видом экономической деятельности которой является денежное посредничество, в частности, выдача микрозаймов физическим и юридическим лицам. Деятельность в сфере микрофинансирования регламентируется Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 25 октября 2011 г. Федеральной службой по финансовым рынкам ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» выдано свидетельство о том, что ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» внесено в реестр микрофинансовых организаций за № 2110513000642.

В мае 2012 г. директором ООО Управляющая компания «Центр Микрофинансирования», г. Казань, совместно с председателем Правления ЗАО ГКБ «Автоградбанк», г. Набережные Челны, утверждена программа займа «Деньги на Дом», по условиям которой займ предоставляется работающим гражданам РФ в возрасте от 20 до 60 лет, пенсионерам - гражданам РФ в возрасте до 70 лет в сумме 15000, 20000 и 25000 рублей сроком на 6 месяцев. На сумму микрозайма начисляются проценты в зависимости от суммы микрозайма. Микрозайм предоставляется без поручительства, страхования и залогов.

Для получения микрозайма клиент оставляет свою заявку, позвонив по единому общефедеральному телефонному номеру 8-800-500-1000 в Call-центр ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск». В случае принятия положительного решения в предоставлении микрозайма, с клиентом по телефону связывается менеджер (супервайзер) ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» и договаривается о времени визита к клиенту домой, после чего менеджер (супервайзер) или назначенный менеджером (супервайзером) финансовый консультант выезжает к клиенту на дом в целях оформления документов, необходимых для получения клиентом микрозайма.

По условиям программы займа «Деньги на Дом» менеджер (супервайзер) самостоятельно принимает решение о выдаче клиенту микрозайма с учетом мнения службы безопасности, а также самостоятельно распределяет должностные обязанности финансовых консультантов.

Для получения микрозайма в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» клиент предоставляет менеджеру (супервайзеру) или назначенному менеджером (супервайзером) указанного общества финансовому консультанту копии общегражданского паспорта и свидетельства о постановке физического лица на учет в налоговом органе, после чего клиент собственноручно заполняет бланк заявки на получение займа «Деньги на Дом», согласие на обработку персональных данных клиента. Договор микрозайма составляется в простой письменной форме, в двух оригинальных экземплярах для каждой из сторон договора, подписывается, с одной стороны, менеджером (супервайзером) или финансовым консультантом ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», действующими на основании доверенности, с другой стороны, подписывается клиентом. Один экземпляр оригинала договора микрозайма остается у клиента.

Микрозайм предоставляется в безналичной форме, путем перечисления денежных средств на пластиковую банковскую карту VISA Electron АО «Автоградбанк», расположенного по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр. Хасана Туфана, д. 43.

После оформления всех необходимых для получения клиентом микрозайма документов в день подписания договора или в течение 1-2 дней после его подписания менеджер (супервайзер) или финансовый консультант осуществляет очередной визит к клиенту для передачи последнему банковской карты и запечатанного конверта с пин-кодом к указанной банковской карте. Клиент по телефону уведомляется менеджером (супервайзером) или финансовым консультантом о поступлении денежных средств на указанную карту клиента. Клиент обналичивает денежные средства в банкомате любой кредитной организации России.

Погашение клиентом суммы полученного в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» микрозайма происходит 1 раз в две недели дома у клиента во время визитов менеджера (супервайзера) или финансового консультанта, назначенного менеджером (супервойзером). За один или несколько дней до наступления дня внесения платежа менеджер (супервайзер) или финансовый консультант договаривается с клиентом об оптимальном времени визита для получения платежа. Погашение микрозайма осуществляется путем передачи клиентом менеджеру (супервайзеру) или финансовому консультанту денежных средств. При этом менеджер (супервайзер) или финансовый консультант ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» выписывают клиенту квитанцию погашения займа, которая является документом строгой отчетности. У менеджера (супервайзера) или финансового консультанта остается корешок от квитанции, в котором имеются подписи клиента и менеджера, а также указывается сумма денежных средств, уплаченная клиентом. Денежные средства вместе с корешком от квитанции передаются менеджером (супервайзером) ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» бухгалтеру, которая проводит платеж по договору микрозайма.

Все документы, связанные с оформлением микрозайма и внесением платежей по договору микрозайма, которые оформлены финансовым консультантом, передаются менеджеру (супервайзеру) ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», который впоследствии сканирует документы и направляет на электронную почту в офис ООО УК «Центр Микрофинансирования», г. Казань, для формирования единой базы выданных микрозаймов указанного общества.

02 мая 2012 г. приказом № 5-лс директора ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» [СКРЫТО] А.Б. принят на должность менеджера (супервайзера) указанного общества. 02 мая 2012 г. директором ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» с [СКРЫТО] А.Б. заключен трудовой договор № 3 от указанной даты. Согласно должностной инструкции менеджера ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» без даты, утвержденной директором ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», с которой [СКРЫТО] А.Б. ознакомлен 02.05.2012, менеджер обязан точно и в срок исполнять приказы и распоряжения руководства указанного общества, в полной мере владеть методикой расчета платежей, процентов и пени за пользование займом согласно методики выдачи займов, сформировать базовый портфель займов в течение четырех месяцев с начала работы в должности менеджера, проводить сбор и анализ документов заемщиков, в случае принятия решения о выдаче займа, подготавливать и подписывать все необходимые документы, в соответствии с выданной ему доверенностью, участвовать в рекламных акциях, осуществлять контроль за своевременностью и полнотой выплат заемщиком платежей по графику.

Наряду с указанными должностными обязанностями менеджер (супервайзер) ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», согласно должностной инструкции, выполняет ряд организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, в частности, занимается подбором агентов (консультантов), организовывает и ведет учет работы агентов, распределяет заявки между агентами и контролирует их работу с клиентами, обеспечивает агентов бланками документов строгой отчетности и карточками VISA для работы с клиентами, обеспечивает клиентов рекламными материалами и листовками, собирает у агентов платежи клиентов по погашению займов и сдает платежи в кассу общества.

02 мая 2012 г. [СКРЫТО] А.Б. выдана доверенность № 16/12 за подписью директора ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14, в соответствии с которой [СКРЫТО] А.Б. предоставлялся широкий круг полномочий, связанных с осуществлением последним организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, таких как право на заключение договоров залога, поручительства, в качестве займодавца по договору займа, в том числе займа с одновременной ипотекой, право на подписание указанных договоров и всех необходимых при их заключении документов и иные права, связанные с подписанием гражданско-правовых договоров от имени ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск».

Кроме того, в соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности от 02.05.2012, [СКРЫТО] А.Б. является материально ответственным лицом и несет полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем (ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск») имущества и денежных средств, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

В начале июля 2012 г, но не позднее 05 июля 2012 г., [СКРЫТО] А.Б., являющийся менеджером (супервайзером) ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», с целью улучшения своего материального положения, решил путем обмана директора ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14 совершать хищения денежных средств указанной микрофинансовой организации, посредством составления фиктивного пакета документов на получение займов по программе «Деньги на Дом».

В это же время, [СКРЫТО] А.Б., реализуя свой преступный умысел, руководствуясь корыстным мотивом, с целью незаконного обогащения, используя свое служебное положение, находясь в неустановленном месте, оформил от имени ФИО9 фиктивные документы, а именно заявку на получение займа от 05 июля 2012 года в сумме 25000 рублей по программе «Деньги на Дом» на потребительские нужды, указав в ее текстовой части несоответствующие действительности сведения о личности ФИО9, согласие на обработку персональных данных заемщика, а также договор микрозайма №05997-050712-01-СРН от 05.07.2012 на сумму 25000 рублей, сроком на 26 недель, с процентной ставкой по договору - 3,5 % в неделю, вписав в его графы паспортные и анкетные данные ФИО9 и подписав указанный договор от имени ФИО9

В этот же день [СКРЫТО] А.Б. находясь в неустановленном месте, руководствуясь корыстными побуждениями и желанием путем обмана директора ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14 завладеть денежными средствами ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», используя служебное положение, подготовил от своего имени распоряжение на перечисление заемных денежных средств по договору микрозайма №05997-050712-01-СРН от 05.07.2012 в сумме 25000 рублей на пластиковую банковскую карту VISA Electron АО «Автоградбанк», расположенного по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр. Хасана Туфана, д. 43, с номером счета №40817810907480512107 со счета ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» №40701810610000000065, открытого в АО «Автоградбанк» по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр. Хасана Туфана, д. 43, которое согласовал с директором ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14, не подозревающего о преступных намерениях последнего и воспринявшего предоставленный им документ за соответствующий действительности. Указанное распоряжение [СКРЫТО] А.Б. совместно с фиктивным пакетом документов на получение займа от имени ФИО9 по электронной почте отправил в головной офис ООО «Центр Микрофинансирования», расположенного по адресу: Республика Татарстан, г. Казань, ул. Правобулочная, д.13, на основании которых было сформировано инкассовое поручение №359 от 05 июля 2012 г., по которому 05 июля 2012 г. со счета ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» №40701810610000000065, открытого в ОА «Автоградбанк» на счет №40817810907480512107, открытый в «Автоградбанк» по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, проспект Туфана, д. 43, на имя ФИО9 были перечислены денежные средств в сумме 25000 рублей.

Примерно в начале июля 2012 г., но не позднее 11 июля 2012 г., [СКРЫТО] А.Б., в продолжение своего преступного умысла, руководствуясь корыстным мотивом, с целью незаконного обогащения и хищения путем обмана директора ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14 денежных средств ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», используя свое служебное положение, находясь в неустановленном месте, оформил от имени ФИО12 фиктивные документы, а именно заявку на получение займа от 11 июля 2012 года в сумме 25000 рублей по программе «Деньги на Дом» на потребительские нужды, указав в ее текстовой части несоответствующие действительности сведения о личности ФИО12, согласие на обработку персональных данных заемщика, а также договор микрозайма №05997-110712-01-СРН от 11.07.2012 на сумму 25000 рублей, сроком на 26 недель, с процентной ставкой по договору - 3,5 % в неделю, вписав в его графы паспортные и анкетные данные ФИО12 и подписав указанный договор от имени ФИО12

В это же время [СКРЫТО] А.Б. находясь в неустановленном месте, руководствуясь корыстными побуждениями и желанием путем обмана директора ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14 завладеть денежными средствами ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», подготовил от своего имени распоряжение на перечисление заемных денежных средств по договору микрозайма №05997-110712-01-СРН от 11.07.2012 в сумме 25000 рублей на пластиковую банковскую карту VISA Electron АО «Автоградбанк», расположенного по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр. Хасана Туфана, д. 43, с номером счета № 40817810007480512324 со счета ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» №40701810610000000065, открытого в АО «Автоградбанк» по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр. Хасана Туфана, д. 43, которое согласовал с директором ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14, не подозревающего о преступных намерениях последнего и воспринявшего предоставленный им документ за соответствующий действительности. Указанное распоряжение [СКРЫТО] А.Б. совместно с фиктивным пакетом документов на получение займа от имени ФИО12 по электронной почте отправил в головной офис ООО «Центр Микрофинансирования», расположенного по адресу: Республика Татарстан, г. Казань, ул. Правобулочная, д.13, на основании которых было сформировано инкассовое поручение №641 от 11 июля 2012 г., по которому 11 июля 2012 г. со счета ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранска» №40701810610000000065, открытого в ОА «Автоградбанк» на счет №40817810007480512324, открытый в АО «Автоградбанк» по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, проспект Туфана, д. 43, на имя ФИО12 были перечислены денежные средств на сумму 25000 рублей.

31 июля 2012 г. [СКРЫТО] А.Б., находясь в помещении ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Большевистская, д.113 «А», не желая быть уличенным в составлении фиктивных договоров микрозаймов и хищении денежных средств указанной организации с использованием служебного положения, внес в кассу ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» в счет частичного погашения заключенных договоров займов №05997-050712-01-СРН от 05.07.2012 и №05997-110712-01-СРН от 11.07.2012 по одному платежу каждый на сумму 3000 рублей, всего на сумму 6000 рублей, из которых по 1250 рублей от каждого платежа поступило в счет частичного погашения заключенных договоров, а по 1750 рублей от каждого платежа поступило в счет оплаты процентов за пользование заемными денежными средствами.

11 июля 2012 г., [СКРЫТО] А.Б., руководствуясь корыстным мотивом и стремлением удовлетворить свои материальные потребности, путем завладения денежными средствами ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» в сумме 25000 рублей, посредством банкомата № АТМ – 00169213, принадлежащего ОАО «УралСиб» Банк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д.21, произвел снятие со счета банковской карты VISA Electron №40817810007480512324, открытой в ОА «Автоградбанк» по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, проспект Хасана Туфана, д. 43, на имя ФИО12 денежных средств на общую сумму 24750 рублей, так как оставшаяся часть денежных средств в сумме 250 рублей в период с 11 июля 2012 г. по 20 декабря 2013 г., была списана ОАО «УралСиб» Банк в качестве комиссии за пользование банкоматом. Завладев таким образом денежными средствами ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» в указанной сумме, [СКРЫТО] А.Б. распорядился ими по своему усмотрению, тем самым достигнув преступной цели.

Примерно в начале августа 2012 г., но не позднее 09 августа 2012 г., [СКРЫТО] А.Б., в продолжение своего преступного умысла, руководствуясь корыстным мотивом и желанием путем обмана директора ООО «Центр Микрофиансирования г. Саранск» ФИО14, совершить хищение денежных средств ООО «Центр Микрофинасирования г. Саранск», используя свое служебное положение, находясь в неустановленном месте, оформил от имени ФИО6 фиктивные документы, а именно заявку на получение займа от 09 августа 2012 года в сумме 25000 рублей по программе «Деньги на Дом» на потребительские нужды, указав в ее текстовой части несоответствующие действительности сведения о личности ФИО6, согласие на обработку персональных данных заемщика, а также договор микрозайма №05997-090812-01-СРН от 09.08.2012 на сумму 25000 рублей, сроком на 26 недель, с процентной ставкой по договору - 3,5 % в неделю, вписав в его графы паспортные и анкетные данные ФИО6 и подписав указанный договор от имени ФИО6

В это же время, [СКРЫТО] А.Б. находясь в неустановленном месте, руководствуясь корыстными побуждениями и желанием путем обмана совершить хищение денежных средств ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», подготовил от своего имени распоряжение на перечисление заемных денежных средств по договору микрозайма №05997-090812-01-СРН от 09.08.2012 в сумме 25000 рублей на пластиковую банковскую карту VISA Electron АО «Автоградбанк», расположенного по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр. Хасана Туфана, д. 43, с номером счета №40817810707480514017 со счета ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» №40701810610000000065, открытого в АО «Автоградбанк» по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр. Хасана Туфана, д. 43, которое согласовал с директором ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14, не подозревающего о преступных намерениях последнего, и воспринявшего предоставленный им документ за соответствующий действительности. Указанное распоряжение [СКРЫТО] А.Б. совместно с фиктивным пакетом документов на получение займа от имени ФИО6 по электронной почте отправил в головной офис ООО «Центр Микрофинансирования», расположенного по адресу: Республика Татарстан, г. Казань, ул. Правобулочная, д.13, на основании которых было сформировано инкассовое поручение №954 от 13 августа 2012 г., по которому 13 августа 2012 г. со счета ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранска» №40701810610000000065, открытого в ОА «Автоградбанк» на счет №40817810707480514017, открытый в АО «Автоградбанк» по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, проспект Хасана Туфана, д. 43, на имя Зоткина В.А. были перечислены денежные средства в сумме 25000 рублей.

Руководствуясь корыстным мотивом и стремлением удовлетворить свои материальные потребности, путем завладения денежными средствами ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» в сумме 25000 рублей, [СКРЫТО] А.Б. в период с 13 августа 2012 г. по 14 августа 2012 г., посредством банкомата № АТМ – 00169213, принадлежащего ОАО «УралСиб» Банк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д.21, произвел снятие со счета банковской карты VISA Electron №40817810707480514017, открытой в ОА «Автоградбанк» по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, проспект Хасана Туфана, д. 43, на имя ФИО6 денежных средств на общую сумму 24700 рублей, так как оставшаяся часть денежных средств в сумме 300 рублей в период с 13 августа 2012 г. по 20 декабря 2013 г., была списана ОАО «УралСиб» Банк в качестве комиссии за пользование банкоматом. Завладев, таким образом, денежными средствами ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» в указанной сумме, [СКРЫТО] А.Б. распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, достигнув преступной цели.

Кроме того, 15 февраля 2013 г., [СКРЫТО] А.Б., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана директора ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14 денежных средств, ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», с использованием служебного положения, руководствуясь корыстным мотивом и стремлением удовлетворить свои материальные потребности, путем завладения денежными средствами ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» в сумме 25000 рублей, посредством банкомата № АТМ – 00169213, принадлежащего ОАО «УралСиб» Банк, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, проспект Ленина, д.21, произвел снятие со счета банковской карты VISA Electron № 40817810907480512107, открытой в ОА «Автоградбанк» по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, проспект Хасана Туфана, д. 43, на имя ФИО9, денежных средств на общую сумму 24750 рублей, так как оставшаяся часть денежных средств в сумме 250 рублей в период с 15 февраля 2013 г. по 20 декабря 2013 г., была списана ОАО «УралСиб» Банк в качестве комиссии за пользование банкоматом. Завладев, таким образом, денежными средствами ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» в указанной сумме, [СКРЫТО] А.Б. распорядился ими по своему усмотрению, тем самым, достигнув преступной цели.

Таким образом, в период с 05 июля 2012 г. по 15 февраля 2013 г., [СКРЫТО] А.Б., являясь менеджером (супервайзером) ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Большевистская, д.113 «А», используя свое служебное положение, путем обмана директора ООО «Центр Микрофинанирования г. Саранск» ФИО14, совершил хищение денежных средств ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» на общую сумму 72500 рублей, чем причинил указанной микрофинансовой организации материальный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимый [СКРЫТО] А.Б. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного частью третьей статьи 159 УК Российской Федерации, не признал.

Из показаний допрошенного в судебном заседании подсудимого [СКРЫТО] А.Б. следует, что в ООО «Центр Микрофинансирования г.Саранск» он устроился по объявлению, работал с мая 2012 года. В его обязанности входило поиск клиентов, сбор денег, заключение договоров займа по программе «Деньга на дом». Денежные средства по договорам, заключенным с ФИО8, ФИО12 и ФИО9 деньги получали заемщики. Без согласования руководства и службы безопасности ничего не оформлялось. За клиентами, которые не оплачивали заем, следила служба безопасности, которая могла проконтролировать должников. ФИО6 позвонил, представился, что звонит от ФИО22, и сказал, что ему нужны денежные средства. В связи с этим, с ним был заключен кредитный договор. ФИО9 и ФИО12 помнит визуально, но обстоятельства заключения договоров не помнит.

Суд считает вину [СКРЫТО] А.Б. в совершении преступления, предусмотренного частью третьей статьи 159 УК Российской Федерации, доказанной исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами.

Из показаний оглашенных в судебном заседании в соответствии с частью 3 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации по ходатайству государственного обвинителя и, подтвержденных в судебном заседании, показаний представителя потерпевшего Баранова Н.В. (т. 2 л.д. 43-44, т.3 л.д. 159-161, т. 4 л.д. 168-169) следует, что 07.07.2015 года он осуществляет трудовую деятельность в должности начальника службы безопасности в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Большевистская, д.113 «а». В мае 2012 г. в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» была введена в действие программа займа «Деньги на Дом», суть которой состояла в том, что клиент, желающий оформить микрозайм, обращался в офис микрофинансовой организации по телефону либо посредством сети «Интернет» с заявкой о получении займа. После чего, в случае одобрения кредита, к клиенту на дом выезжал менеджер общества и оформлял все необходимые документы. Затем, менеджер собирал платежи у клиентов также по месту их жительства. Программа «Деньги на Дом» предусматривала выдачу микрозайма на сумму, не превышающую 25000 рублей. Для реализации введенной в действие в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» программы займа «Деньги на Дом», на должность менеджера в указанную организацию был принят [СКРЫТО] А.Б., который являлся материально - ответственным лицом, с ним был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности. Также согласно пункту 4.3 должностной инструкции супервайзера, с которой [СКРЫТО] А.Б. был ознакомлен в день приема на работу – 02.05.2012, указано, что супервайзер несет полную материальную ответственность в соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности. Наименование должности [СКРЫТО] А.Б. в кадровых документах ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» указано по-разному: как «менеджер» и «супервайзер». Указанные должности абсолютно равнозначны, перечень должностных прав и обязанностей менеджера и супервайзера аналогичен. Наряду с этим, [СКРЫТО] А.Б. была выдана доверенность за подписью директора ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14 на право заключения договоров займа, их подписания, оформления иных документов, связанных с выдачей клиентам микрозаймов, а также получение денежных средств от клиентов в счет погашения последними займов. В рамках действия программы займа «Деньги на Дом» [СКРЫТО] А.Б. было оформлено достаточное количество договоров микрозаймов, то есть был собран необходимый базовый портфель микрозаймов.

Для реализации программы «Деньги на Дом» [СКРЫТО] А.Б. 04.06.2012 и 15.07.2012 были привлечены два финансовых агента ФИО4, которая работала исключительно по заключению договоров займов в г. Рузаевке и Рузаевскому району Республики Мордовия, и ФИО20, работающая по заключению договоров займов на территории г. Саранска Республики Мордовия. С финансовыми агентами от имени ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» в лице директора Общества ФИО14 были заключены агентские договора №0001-ДД от 04.06.2012 и №0003-ДД от 15.07.2012. Согласно программе «Деньги на Дом», общее руководство за деятельностью финансовых агентов осуществлял полностью [СКРЫТО] А.Б., которому ФИО20 и ФИО4 отчитывались о проделанной работе в сфере заключения договоров займов.

При приеме от начальника службы безопасности ФИО19 дел, тот пояснил, что в настоящее время на рассмотрении в органах внутренних дел находится материалы по трем договорам микрозаймов, а именно по договору микрозайма № 05997-090812-01-СРН от 09.08.2012 года, заключенного между ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» и ФИО6 о предоставлении денежных средств в сумме 25000 рублей, принадлежащих Обществу, договору микрозайма № 05997-090712-01-СРН от 05.06.2012 года, заключенного между ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» и ФИО9 о предоставлении денежных средств в размере 25000 рублей, принадлежащих Обществу, договору микрозайма № 05997-110712-01-СРН от 11.07.2012 года, заключенного между ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» и ФИО12 о предоставлении денежных средств в размере 25000 рублей, принадлежащих Обществу. По данным бухгалтерского учета по указанным договорам платежи были проведены не в полном объеме.

Денежные средства на банковские карты заемщиков, предоставленные ЗАО ГКБ «Автоградбанк», в рамках реализации программы «Деньги на Дом», поступали со счета ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» № 40701810610000000065, открытого в ОА «Автоградбанк» по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, проспект Хасана Туфана, д.43, и являлись собственными оборотными средствами указанной микрофинансовой организации, на основании оформленного [СКРЫТО] А.Б. распоряжения на перечисление денежных средств, на счет банковской карты ЗАО ГКБ «Автоградбанк», согласованного с директором Общества ФИО14, которое по электронной почте направлялось в головной офис ООО «Центр Микрофинансирования», расположенное по адресу: Республика Татарстан, г. Казань, ул. Правобулочная, д.13, для формирования платежного поручения и перечисления денежных средств на счет банковской карты клиента по заключенному договору займа.

Условиями договоров микрозайма, заключаемых между ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» и заемщиками, предусмотрено внесение ежемесячных платежей в счет погашения заключенных договоров посредством внесения платежей, как в кассу, так и на расчетный счет Общества, реквизиты которого указаны на последнем листе каждого договора микрозайма. По заключенным договорам микрозаймов от имен ФИО12, ФИО9, ФИО6, внесение платежей на расчетный счет Общества в счет погашения заключенных договоров не производилось.

Сведений о внесении денежных средств в кассу в счет погашения договора, заключенного от имени ФИО6 не имеется.

Учитывая, что внесение денежных средств в качестве ежемесячных платежей, принятых от заемщиков по заключенным договорам займов в кассу Общества финансовые агенты не могли производить самостоятельно, он делает вывод, что денежные средства, внесенные ФИО17 в кассу по договорам, заключенным от имен ФИО12 и ФИО9, та принимала от [СКРЫТО] А.Б. Более денежных средств в кассу Общества по заключенным договорам микрозаймов от имен ФИО6, ФИО9 и ФИО12 не поступало.

Таким образом, обязательства по оплате договора микрозайма № 05997-050712-01-СРН от 05.07.2012, заключенного от имени ФИО9 с ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранска» исполнены частично, долг по договору составляет 23750 рублей.

Аналогичным образом обстоит ситуация по договору микрозайма № 05997-110712-01-СРН от 11.07.2012, заключенного от имени ФИО12 Обязательства по оплате договора исполнены частично, долг по договору составляет 23750 рублей.

Обязательства по оплате договора микрозайма № 05997-090812-01-СРН от 09.08.2012, заключенного от имени ФИО6, до настоящего времени не исполнены. Долг по договору составляет 25000 рублей.

В ходе расследования уголовного дела ему стало известно, что договора займов, заключенные от имен ФИО12, ФИО9, и ФИО6, последними не заключались, денежные средства по карте АО «Автоградбанк» они не получали. Просмотрев акты, отчеты о выполненных работах, сформированные [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных финансовыми агентами ФИО20 и ФИО4 о заключенных ими договорах займов, он не обнаружил в указанных документах фамилии ФИО6, ФИО9 и ФИО12, что указывало на то, что ФИО4 и ФИО20 договора микрозаймов с указанными мужчинами не заключались, и были сформированы непосредственно [СКРЫТО] А.Б., поскольку кроме них троих на тот период времени по программе «Деньги на Дом» никто не работал.

[СКРЫТО] А.Б., составив фиктивные договора займов от имен ФИО6, ФИО9 и ФИО12, совершил хищение денежных средств ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» на общую сумму 72500 рублей, чем причинил данной микрофинансовой организации ущерб на указанную сумму.

До настоящего времени денежные средства в счет погашения договоров микрозаймов, заключенных от имен ФИО6, ФИО9, ФИО12 ни в кассу Общества, ни на его расчетный счет не вынесены. Ущерб, причиненный Обществу в сумме 72500 рублей, до настоящего времени [СКРЫТО] А.Б. не возмещен.

Свидетель ФИО14 суду показал, что в период с 2005 года по 27.04.2015. работал в ООО «Центр Микрофинансирования г.Саранск» в должности директора. В круг его обязанностей входило: организация работы и обеспечение нормального функционирования деятельности офиса.

В начале мая 2012 г. головным офисом «Центр Микрофинансирования» г. Казань была принята программа займа «Деньги на Дом» на карточку.

Суть указанной программы займа «Деньги на Дом» заключалась в том, что клиенту было не обязательно приходить в офис для подачи заявки на получение микрозайма. Заявку можно было оставить по телефону или с помощью сети «Интернет». Затем, в случае одобрения заявки, менеджер выезжал к клиенту по месту жительства и оформлял договоры займа.

В случае если условия выдачи микрозайма устраивали клиента, клиент, оформлял заявку на получение займа «Деньги на Дом», в которой указывались анкетные и паспортные данные клиента, контактная информация, сведения о составе семьи, месте его работы и среднем размере заработной платы или иного источника дохода. После оформления клиентом заявки на получение микрозайма, менеджер осуществлял проверку клиента. В случае отсутствия условий, препятствующих выдаче микрозайма, менеджер оформлял договор, согласие на обработку персональных данных. После оформления указанных документов менеджер выдавал клиенту банковскую карту, номер которой был указан в договоре микрозайма. Менеджер должен был сообщить клиенту, что примерно в течение двух-трех дней денежные средства будут переведены на указанную карту. После этого менеджер оформлял распоряжение на перечисление денежных средств. Указанное распоряжение менеджер согласовывал с ним. После выдачи микрозайма менеджер в соответствии с графиком платежей осуществлял выезды на дом к заемщику в целях сбора платежей по договору микрозайма. Получив от клиента денежные средства в счет погашения микрозайма и уплаты процентов по займу, менеджер выписывал клиенту квитанцию погашения займа. Квитанции вместе с денежными средствами, полученными от клиента, сдавались менеджером в кассу ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» в течение нескольких дней с даты получения указанных денег. Все оформленные по микрозайму документы менеджер сканировал и направлял по электронной почте в головной офис.

В качестве менеджера для реализации программы займа «Деньги на дом» в мае 2012 г. принят [СКРЫТО] А.Б. Решение о заключении договоров займов по программе «Деньги на Дом» [СКРЫТО] А.Б. принималось самостоятельно, без предварительного согласования с ним и сотрудником службы безопасности. Выезжая на дом к клиенту, подавшему заявку на оформление займа, [СКРЫТО] А.Б. должен был на месте определить платежеспособность клиента и самостоятельно принять решение о выдаче ему займа. Обращался ли [СКРЫТО] А.Б. к ФИО19 с вопросом об оказании содействия по взиманию долгов с заемщиков ФИО6, ФИО9, и ФИО12, ему не известно. Функция по контролю оплаты платежей по заключенным договорам займов по программе «Деньги на Дом» полностью была возложена на [СКРЫТО] А.Б.

Программа займа «Деньги на Дом» действовала до мая 2013 г. [СКРЫТО] А.Б. проработал в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» до июня 2013 г., поскольку после истечения срока действия программы [СКРЫТО] А.Б. продолжал осуществлять сборы платежей по договорам микрозаймов. [СКРЫТО] А.Б. уволился с должности менеджера ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» в июне 2013 г. После его увольнения служба безопасности указанной организации осуществляла полную проверку портфеля микрозаймов, выданных в рамках действия программы «Деньги на Дом». Начальником службы безопасности ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО19 в частности было установлено, что [СКРЫТО] А.Б.похитил денежные средств ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» по договорам, оформленным на клиентов.

В 2012 году, или в 2013 году, [СКРЫТО] А.Б. выдавал деньги, но фактически люди не их получали. Каждого клиента он проверить не может. Клиентов по фамилии ФИО6, ФИО9 и ФИО12 – не помнит

Свидетель ФИО20 суду показала, что она брала займ на личные нужды в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск». В ходе исполнения обязательств по договору займа, она познакомилась с менеджером указанной организации [СКРЫТО] А.Б. В ходе общения с [СКРЫТО] А.Б., тот спросил, не желает ли она трудоустроиться в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» консультантом, поскольку ему нужна была помощница. [СКРЫТО] А.Б. рассказал ей об условиях данной программы. [СКРЫТО] А.Б. пояснил, что лично будет заниматься поиском клиентов, с которыми дальше нужно будет работать ей. Условия работы ее устроили, и она приняла решение о трудоустройстве. Условия программы «Деньги на Дом» сводились к тому, что клиенту предоставлялось право получения займа непосредственно по месту своего жительства. Клиент оставлял заявку по телефону или с помощью сети «Интернет», затем к нему на дом приезжал менеджер программы займа или финансовый агент. Оформление всех документов, необходимых для получения микрозайма, происходило по месту жительства клиента. Последующее внесение платежей клиент осуществлял также, находясь у себя дома, передавая денежные средства либо менеджеру, либо финансовому агенту. Ежемесячно она составляла отчеты к агентскому договору, в которых указывала количество оформленных договоров микрозаймов за месяц, с указанием пофамильного списка клиентов. Указанные отчеты, с одной стороны, подписывала она, а от имени ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» подписывал [СКРЫТО] А.Б. Всю ее работу в ООО «Центр Микрофинансирования» контролировал [СКРЫТО] А.Б., обеспечивал ее всеми необходимыми документами для заключения договоров микрозайма, банковскими картами, конвертами с ПИН-кодами, рекламной продукцией. Она подыскивала клиентов, проживающих в г. Саранске с помощью [СКРЫТО] А.Б., который проводил проверку клиентов После заключения договоров микрозайма она сама ездила по адресам мест жительства заемщиков и собирала с них денежные средства. При получении денежных средств от заемщиков, она передавала им квитанции, а корешки квитанций с денежными средствами передавала [СКРЫТО] А.Б., который впоследствии передавал денежные средства и корешки квитанций в офис,. Внесение платежей, полученных от заемщиков в счет погашения договоров микрозаймов, в кассу ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» лично она никогда не производила. Принятые от заемщиков денежные средства она всегда передавала только [СКРЫТО] А.Б

Заявки и согласия от имен ФИО9, ФИО12 и ФИО6 она не заполняла и не подписывала, более того указанных лиц она не видела, на дом к ним для оформления договоров микрозаймов не выезжала, поскольку работала только по г. Саранску Республики Мордовия. Для заключения договоров в. г. Рузаевку Рузаевского района Республики Мордовия, в период ее деятельности в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» она не выезжала.

Свидетель ФИО19 суду показал, что с апреля 2005 года по июнь 2015 года он осуществлял трудовую деятельность в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» в должности начальника службы безопасности. В мае 2012 г. в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» была введена в действие программа займа «Деньги на Дом». Суть данной программы состояла в том, что клиент, желающий оформить микрозайм, обращался в офис микрофинансовой организации по телефону либо посредством сети «Интернет» с заявкой о получении займа. После чего, в случае одобрения кредита, к клиенту на дом выезжал менеджер общества и оформлял все необходимые документы. Затем, менеджер собирал платежи у клиентов также по месту их жительства. Для реализации указанной программы в качестве менеджера в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» был принят новый сотрудник [СКРЫТО] А.Б. По условиям регламента программы «Деньги на Дом». [СКРЫТО] А.Б. являлся материально- ответственным лицом. В случае принятия положительного решения по заявке клиента, [СКРЫТО] А.Б. выезжал на дом к заемщику, после чего, клиентом собственноручно оформлялась письменная заявка и предоставлялись копии документов. На основании полученных от клиента заявки и копии паспорта [СКРЫТО] А.Б. оформлял договор микрозайма, после чего, составлял график платежей. После оформления [СКРЫТО] А.Б. договора микрозайма и составления последним графика платежей, заемщик собственноручно оформлял заявление о перечислении денежных средств, в котором указывался номер банковской карты. После чего, [СКРЫТО] А.Б. сдавал все документы в офис ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» и сам оформлял распоряжение на перечисление заемных средств, которое содержало сведения о заемщике, номер банковской карты, сумму займа. Указанное распоряжение согласовывалось с директором ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14, после этого, денежные средства перечислялись на банковскую карту заемщика. Впоследствии [СКРЫТО] А.Б. должен был выезжать на дом к заемщику и получать от них платежи по полученным в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» займам в соответствии с графиком внесения платежей. При получении от заемщика суммы платежа в счет погашения полученного займа [СКРЫТО] А.Б. обязан был оформлять квитанции, которые, являясь документом строгой отчетности, в течение двух-трех дней после получения от заемщика вместе с суммой платежа должны были сдаваться [СКРЫТО] А.Б. в кассу офиса. При этом для внесения денежных средств в кассу в качестве платежа заемщика в счет погашения суммы займа [СКРЫТО] А.Б. оформлял приходный кассовый ордер. Действие программы займа «Деньги на дом» было прекращено в мае 2013 г. В течение месяца после окончания указанной программы займа [СКРЫТО] А.Б. занимался сбором платежей с клиентов по займам, которые он выдал. В июне 2013 года [СКРЫТО] А.Б. уволился по собственному желанию. После его увольнения портфель программы «Деньги на Дом» передан в службу безопасности ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск». После проведения проверки установлено, что в рамках действия программы займа «Деньги на Дом», оформил договор с гражданином ФИО9 ФИО12 ФИО6 Данный договор составлялся [СКРЫТО] А.Б. В дальнейшем [СКРЫТО] А.Б. не были переданы платежи.

Решения о заключении договоров займов по программе «Деньги на Дом» [СКРЫТО] А.Б. принимались самостоятельно, без предварительного согласования с ним. Выезжая на дом к клиенту, подавшему заявку на оформление займа, [СКРЫТО] А.Б. должен был на месте определить платежеспособность клиента и самостоятельно принять решение о выдаче ему займа. В период деятельности [СКРЫТО] А.Б. в указанной должности он не получал от него заявок на работу с проблемными заемщиками с фамилиями ФИО12, ФИО9 и ФИО6 На тот период времени в его обязанности не входило контролирование оплаты платежей по заключенным договорам займов по программе «Деньги на Дом». Данная функция полностью была возложена на [СКРЫТО] А.Б., который согласно сформированных им же графиков возврата платежей к договорам займов, контролировал порядок внесения в кассу микрофинансовой организации ежемесячных взносов.

Свидетель ФИО17, суду показала, что в должности бухгалтера в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» она работала с 18.07.2005 года по 03.08.2015 года. В ее должностные обязанности входило: прием платежей, выдача займов, ведение кассовой документации.

В период с мая 2012 г. по июнь 2013 г. в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» на должности менеджера работал [СКРЫТО] А.Б., который занимался выдачей заемных денежных средств по программе займа «Деньги на Дом». В подчинении [СКРЫТО] А.Б. находились агенты ФИО4 и ФИО20 С указанными агентами были заключены агентские договора.

Внесение платежей по договорам микрозайма в рамках действия программы «Деньги на Дом» осуществлялось следующим образом. [СКРЫТО] А.Б. сам или через своих агентов получал от заемщиков денежные средства, подлежащие выплате в соответствии с графиком платежей по соответствующему договору микрозайма, при этом [СКРЫТО] А.Б. или его агенты ФИО4 и ФИО20 обязаны были выписать клиенту квитанцию о получении соответствующей денежной суммы от конкретного клиента. В графе подпись должен был расписываться [СКРЫТО] А.Б., в подтверждение факта получения им денег от клиента. Одна часть квитанции передавалась клиенту, а вторая часть, так называемый «корешок» квитанции оставался на руках у [СКРЫТО] А.Б., либо его агентов. После чего, в случае, если сбор платежа был осуществлен агентом, агент передавал полученную денежную сумму от клиента в качестве платежа по договору микрозайма [СКРЫТО] А.Б. вместе с корешком квитанции. Для проведения платежа [СКРЫТО] А.Б. передавал ей денежную сумму и «корешок» квитанции. Без указанного «корешка» квитанции платеж по программе не мог быть проведен.

Денежные средства и корешки к квитанциям, она всегда получала только от [СКРЫТО] А.Б. Непосредственно с агентами [СКРЫТО] А.Б., а именно ФИО20 и ФИО4 в данном направлении она не работала. Внесение денежных средств в качестве ежемесячных платежей по договорам займов они не осуществляли. После внесения денежных средств в кассу организации, посредством рабочего компьютера она формировала приходный кассовый ордер, в котором указывала дату составления приходного кассового ордера, его номер, сумму, внесенную в кассу, данные бухгалтерского счета. В графе приходного кассового ордера «Принято от» она указывала фамилию, имя и отчество заемщика, а не лица, от кого фактически принимала денежные средства для внесения в кассу. Внесение указанных данных именно таким образом упрощало процедуру учета внесенных каждым заемщиком денежных средств. После внесения денежных средств в кассу, принятых от [СКРЫТО] А.Б., и проведения их по программе «1С Предприятие» она возвращала [СКРЫТО] А.Б. корешок квитанции, не выдавая дополнительно квитанцию к приходному кассовому ордеру. Каким образом [СКРЫТО] А.Б. в последующем распоряжался корешками квитанции и где их хранил, ей не известно. Согласно регламента программы «Деньги на Дом», после полного погашения договора займа, корешки квитанций по всем платежам направлялись в центральный офис ООО «Центр Микрофинансирования» в г. Казани.

Свидетель ФИО4 суду показала, что в июне 2012 года она искала какую-либо подработку. От знакомых ей стало известно, что в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» требуются финансовые агенты. Она познакомилась с молодым человеком по имени [СКРЫТО] А.Б., который пояснил, что он работает в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» в должности менеджера, объяснил ей круг ее обязанностей. Условия работы ее устроили, и она приняла решение о трудоустройстве в качестве финансового агента В ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» действовала программа выдачи займов населению г. Саранска и г. Рузаевки Республики Мордовия. Условия программы «Деньги на Дом» сводились к тому, что клиенту предоставлялось право получения займа прямо по месту своего жительства, и не было необходимости приезжать в офис ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск». Клиент оставлял заявку по телефону или с помощью сети «Интернет», затем к нему на дом приезжал менеджер программы займа или финансовый агент. Оформление всех документов, необходимых для получения микрозайма, происходило по месту жительства клиента. Последующее внесение платежей клиент осуществлял также, находясь у себя дома, передавая денежные средства либо менеджеру, либо финансовому агенту. При трудоустройстве с ней был заключен агентский договор, на основании которого она обязалась выполнять следующие функции: подбор заемщиков, оформление договоров микрозаймов, сбор платежей по договорам. Фактически ее работодателем являлся [СКРЫТО] А.Б., так как директора ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» она никогда не видела, лично с ним не знакома. Ежемесячно она составляла отчеты к агентскому договору, в которых указывала количество оформленных договоров микрозайма, пофамильный список клиентов. Указанные отчеты, с одной стороны, подписывала она, а от имени ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» - [СКРЫТО] А.Б. [СКРЫТО] А.Б. обеспечивал ее всеми необходимыми документами для заключения договоров микрозайма, банковскими картами, конвертами с ПИН-кодами, рекламной продукцией. Она подыскивала клиентов с помощью [СКРЫТО] А.Б., который с его же слов проводил проверку клиентов самостоятельно или с участием работников службы безопасности общества. От [СКРЫТО] А.Б. она узнавала одобрен ли займ клиенту или нет, а также о поступлении денежных средств на банковскую карту, которую выдавали при выдаче займа. Указанные сведения она передавала клиентам. После заключения договоров микрозаймов, она сама ездила по адресам места жительства заемщиков и собирала с них денежные средства. Заемщикам она передавала квитанции, а корешки квитанций с денежными средствами передавала [СКРЫТО] А.Б., который впоследствии передавал денежные средства и корешки квитанций в офис, в целях проведения платежа. Внесение платежей, полученных от заемщиков в счет погашения договоров микрозаймов, в кассу ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» лично она никогда не производила. Принятые от заемщиков денежные средства она всегда передавала только [СКРЫТО] А.Б.

Работая в период с 04.06.2012 по апрель 2013 года агентом в ООО «Центр Микрофинансирования в г. Саранске», она занималась заключением договоров микрозаймов с жителями г. Рузаевка и Рузаевского района Республики Мордовия. Вне пределов указанного района она не работала. Насколько ей известно, по указанному району в качестве агента она работала одна. Кроме того, полномочиями на заключение договоров займов также обладал [СКРЫТО] А.Б., который работал, как с населением Рузаевского района Республики Мордовия, так и г. Саранска.

Постановку подписи на договорах займов за [СКРЫТО] А.Б. она не делала никогда, кроме того, за заемщиков ей также никогда не приходилось расписываться. Работая с заемщиками при оформлении договоров займов, она всегда контролировала, что бы те собственноручно заполняли заявку на оформление займа по программе «Деньги по Дом» и согласие на обработку персональных данных. Заполнение пустых граф со стороны займодавца в договоре займа на первом и последнем листе она всегда осуществляла сама, кроме постановки подписи за займодавца, с целью недопущения ошибок при оформлении документа, после чего передавала клиенту договор для прочтения и подписания. Подписанный заемщиком договор в двух оригинальных экземплярах она передавала [СКРЫТО] А.Б. для согласования и подписания. В случае согласия [СКРЫТО] А.Б. с оформленным договором он его подписывал также в двух экземплярах, и передавал один экземпляр ей для передачи клиенту. Договор в данном случае заемщику она передавала вместе с банковской картой, которая на тот момент была пустой. Второй экземпляр договора оставался у [СКРЫТО] А.Б. На основании заключенного договора микрозайма [СКРЫТО] А.Б. готовил распоряжение на перечисление денежных средств на карту клиента, которые через несколько дней, после заключения договора поступали на карту. В качестве финансового агента она работала до конца апреля 2013 года.

Свидетель ФИО6 суду показал, что в период с июня 2011 года по июнь 2013 года он осуществлял трудовую деятельность в г. Москве, на различных должностях. В указанный период времени домой он приезжал несколько раз, а именно на похороны бабушки в сентябре 2011 года, на переоформление квартиры в мае 2012 года, и в конце 2012 года на новогодние праздники.

Организация с названием ООО «Центр микрофинансирования г. Саранск» ему не знакома. Денежные займы в ООО «Центр микрофинансирования г. Саранск» он никогда не оформлял, банковской карты от [СКРЫТО] А.В. не получал, кредиты ни в одном из банков Российской Федерации в период с 2011 года по настоящее время не оформлял, поручителем по кредитным договорам не выступал. ФИО19, ФИО4, ФИО14, ФИО17, ФИО20 ему не знакомы, данные фамилии, имена и отчества он слышит впервые, однако [СКРЫТО] А.Б. ему знаком, но не как менеджер ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», а как бригадир строительной бригады, осуществлявший различные строительные работы как в Республике Мордовия, так и за ее пределами. Свои документы копии ИНН и паспорта на его имя передавал другу ФИО5 - Сараеву для оформления пропусков на работу. Однако с работой у них не получилось.

Из показания свидетеля ФИО9, следует, что по адресу: <адрес> он проживает совместно с матерью – ФИО10, <данные изъяты> и сестрой – ФИО3, <данные изъяты>. В период с 2012 года по настоящее время он нигде не работает, <данные изъяты>.

Организация с названием ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ему не знакома, также как и не знаком менеджер указанной организации - [СКРЫТО] А.Б. Денежные займы в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» он никогда не оформлял, банковскую карту АО «Автоградбанк» от [СКРЫТО] А.В. не получал, кредиты ни в одном из банков Российской Федерации не оформлял, поручителем по кредитным договорам не выступал. ФИО19, ФИО4, ФИО14, ФИО17, ФИО20 ему не знакомы, данные фамилии, имена и отчества он слышит впервые.

Примерно в начале лета 2012 года, более точной даты не помнит, он утерял в г. Рузаевка, Рузаевского района Республики Мордовия, выданный на его имя паспорт гражданина Российской Федерации. С заявление в отдел УФМС России по Республике Мордовия в гор. Рузаевка об утере паспорта он обратился только в ноябре 2013 года, после чего ему был выдан новый паспорт.

Суду пояснил, что у следователя подписал пустой бланк протокола, и никакие документы ему на обозрение не предъявлялись.

Из показаний свидетеля следователя ФИО1 следует, что протокол допроса оформлялся в присутствии свидетеля ФИО9, который после того как были записаны его показания, расписался в протоколе не имея на него замечаний. Указывая, что он расписывался в пустом бланке протокола, возможно свидетель путает, поскольку он расписывался много раз и на пустых листах, так как у него брались образцы подчерка.

Из показаний свидетеля ФИО3, согласно которых по адресу: <адрес> она проживает со своей матерью ФИО10, <данные изъяты> и младшим братом ФИО9, <данные изъяты>. Примерно с 2000 г. по май 2015 г. она работала и проживала в г. Москве, где осуществляла трудовую деятельность на различных должностях. В связи с болезнью матери она в начале июня 2015 года вернулась в г. Рузаевка Рузаевского района Республики Мордовия, и в настоящее время осуществляет за матерью уход. В период с 2012 года по сентябрь 2013 года ФИО9 длительное время отсутствовал по месту жительства, со слов последнего он находился в г. Москве, однако по месту ее жительства не появлялся. О наличии кредитных обязательств у ФИО9 ей ничего не известно. О заключении от имени ФИО9 05.06.2012 договора микрозайма ей также ничего не известно. Граждане с фамилиями [СКРЫТО] А.Б., ФИО4, ФИО20 ей не знакомы.

Из показаний свидетеля ФИО16, следует, что она работает на должности начальника отдела кадров в ООО НПО «Нефтегазмаш», расположенном по адресу: Республика Мордовия, Рузаевский район, г. Рузаевка, ул. Пионерская, д.119. В период с мая 2009 года по июнь 2009 года на должности электросварщика ручной сварки в заготовительно-сборочном цехе ЗАО НПО «Нефтегазмаш», расположенного по адресу: <адрес>, работал ФИО9, <данные изъяты> проживающий по адресу: <адрес>. После чего ФИО9 в указанное Общество не трудоустраивался, на должности токаря никогда не работал. Звонки из кредитных организаций, с целью удостоверения факта трудовой деятельности ФИО9 в данном Обществе, не поступали.

Из показаний свидетеля ФИО11, следует, что на протяжении последних 15 лет он знаком с ФИО9, проживающим по адресу: <адрес>, с которым поддерживает приятельские отношения.

Примерно в первых числах февраля 2013 года, он совместно с ФИО9 поехал на заработки в г. Москву, где они работали на различных строящихся объектах. С ФИО9 они работали и проживали совместно. 06.03.2013 он решил вернуться обратно в г. Рузаевку Рузаевского района Республики Мордовия, при этом ФИО9 решил продолжить трудовую деятельность в г. Москве.

За период совместного пребывания в г. Москве с ФИО9, последний из указанного города никуда не выезжал, в том числе в г. Саранск и Рузаевку. Об оформлении на его имя займа в июле 2012 года на сумму 25000 рублей в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ему ничего не известно.

Из показаний свидетеля ФИО12, следует, что по адресу: <адрес>, он проживает совместно с матерью – ФИО13, <данные изъяты>. В период с 2010 года по настоящее время он нигде не работает по состоянию здоровья.

Организация с названием ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ему не знакома, также как и не знаком его менеджер [СКРЫТО] А.Б. Денежные займы в ООО «Центр Микрофинансирования г.Саранск» он никогда не оформлял, банковской карты АО «Автоградбанк» от [СКРЫТО] А.В. не получал, кредиты ни в одном из банков Российской Федерации не оформлял, поручителем по кредитным договорам не выступал. ФИО19, ФИО4, ФИО14, ФИО17, ФИО20 ему не знакомы, данные фамилии, имена и отчества он слышит впервые. Свой паспорт со следующими реквизитами: <данные изъяты> никогда не терял, никому его не передавал.

Каким образом сведения о его паспорте и свидетельстве о постановке на налоговый учет в качестве налогоплательщика, выданное на его имя, могли оказаться в перечисленных выше документах ему не известно. Указанные документы им никогда не терялись, и всегда хранились в надежном месте.

Из показаний свидетеля ФИО13, следует, что согласно которым по адресу: <адрес>, она проживает совместно с сыном ФИО12, <данные изъяты>. Ее сын на протяжении последних шести лет нигде не работает, помогает ей по дому вести хозяйство. В г. Саранск ФИО12 выезжает очень редко, обычно с ней за покупками. В период с 2012 года по настоящее время ФИО12 кредитных и заемных обязательств не имеет, банковских карт у него нет, ими он пользоваться не умеет. ФИО12 постоянно находится дома, друзей у него мало, с ними он никуда не выезжает. Для оформления договора займа к ним домой никто не приходил, по условиям получения займа никто не консультировал, рекламных брошюр не оставлял. О деятельности ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ей ничего не известно. О том, что на имя ФИО12 был оформлен договор микрозайма, она узнала от сотрудников полиции. Денежными средствами в сумме 25000 рублей ее сын в июле 2012 года не располагал» в доме и при сыне она не видела. Ее сын никогда не работал в ООО «Мастер строй» на должности каменщика, о наименовании данной организации слышит впервые. Личные документы ФИО12 хранятся дома по месту их жительства. Граждане с фамилиями [СКРЫТО] А.Б., ФИО4, ФИО20, ей не знакомы. Уведомления о просроченной задолженности перед кредитными организациями Республики Мордовия в их адрес не поступали.

Из показаний свидетеля ФИО18, следует, что с 2003 года по настоящее время в его пользовании находится абонентский номер «№», который зарегистрирован на его имя. Указанным абонентским номером пользуется только он, сим-карту не терял. С гражданином ФИО6 он не знаком. Организации ООО «Декор» и ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ему не знакомы. О заключении ФИО6 договора микрозайма с ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ему ничего не известно. Граждане с фамилиями [СКРЫТО] А.Б., ФИО20, ФИО4 ему не знакомы.

Из оглашенных в соответствии с частью 1 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса, по ходатайству государственного обвинителя показаний допрошенной в ходе проведения предварительного следствия в качестве свидетеля – ФИО7 (т. 2, л.д. 128), следует, что у нее есть двое взрослых детей, сын - ФИО6, <данные изъяты> и дочь, которые проживают раздельно от нее. Сын зарегистрирован и проживает по адресу: РМ, <адрес> совместно со своей семьей. В период с февраля 2015 года по настоящее время ФИО6 осуществляет трудовую деятельность в ООО «Мордовстройинвест Плюс» в должности директора. В период с июня 2011 года по июнь 2013 года он осуществлял трудовую деятельность в ООО «Раздолье» и ООО «ВистКонсалтинг», расположенные в г. Москве, на различных должностях. Домой в тот период времени он приезжал несколько раз, а именно на похороны бабушки в сентябре 2011 года, на переоформление квартиры в мае 2012 года, и в конце 2012 года на новогодние праздники.

Организация с названием ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ей не знакома. Денежные займы в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ее сын никогда не оформлял, банковской карты АО «Автоградбанк» от [СКРЫТО] А.В. не получал, кредиты ни в одном из банков Российской Федерации в период с 2011 года по настоящее время не оформлял, поручителем по кредитным договорам не выступал. [СКРЫТО] А.Б. ей знаком, но не как менеджер ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», а как бригадир строительной бригады, осуществлявший различные строительные работы как в Республике Мордовия, так и за ее пределами, в том числе в г. Чебоксары. Ее сын рассказывал, что с [СКРЫТО] А.Б. в 2010 году их познакомил общий знакомый. На тот момент он занимался внутренней отделкой квартир, а [СКРЫТО] А.Б. периодически находил ему шабашки по отделке. Дружеских отношений с [СКРЫТО] А.Б. он не поддерживал. Примерно в 2011 году, более точное время она не помнит, [СКРЫТО] А.Б. предложил ее сыну работу в г. Москве на режимном объекте. ФИО6 на предложение [СКРЫТО] А.Б. согласился. Последний для оформления пропусков попросил у ФИО6 копии его ИНН и паспорта. Однако с работой у них не получилось, [СКРЫТО] А.Б. объяснил это тем, что монтаж металлоконструкции поручили другой бригаде, копии документов [СКРЫТО] А.Б. ее сыну не вернул, пояснив, что он отправил копии документов в г. Москва для оформления пропуска, где они потерялись. Ее сын паспорт никогда не терял, никому его не передавал.

Суд считает вину [СКРЫТО] А.Б. в совершении преступления, предусмотренного частью третьей статьи 159 УК Российской Федерации, полностью доказанной исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами.

Из заявления начальника службы безопасности ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» Баранова Н.В., следует, что он сообщает о фактах хищения денежных средств с использованием служебного положения, менеджером (супевайзером) ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» [СКРЫТО] А.Б., путем составления фиктивных договоров микрозаймов № 05997-050712-01-СРН от 05.06.2012 от имени ФИО9 на сумму 23750 рублей, №05997-110712-01- СРН от 11.07.2012 от имени ФИО12 на сумму 23750 рублей, №05997-090812-01-СРН от 09.08.2012 от имени ФИО6 на сумму 25000 рублей (т. 1, л.д. 87);

Согласно Свидетельству серия 16 № 002322429, выданному ИФНС по Московскому району г. Казани, 11.07.2005 года, о государственной регистрации юридического лица - Общество с ограниченной ответственностью «Центр Микрофинансирования г. Саранск» внесен в единый реестр юридических лиц (т. 1, л.д. 7);

Из Свидетельства № 0000652, выданного Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР России), 25.10.2010 года, следует, что ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» внесено в реестр микрофинансовых организаций, за номером 2110513000642. (т. 1, л.д. 8);

Из трудового договора №3 от 02.05.2012 года следует, что [СКРЫТО] А.Б. принят на должность супервайзера в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» (т. 1, л.д. 14-15);

Из приказа №5 – лс от 02.05.2012 следует, что [СКРЫТО] А.Б. принят на работу в качестве менеджера в ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», с испытательным сроком на три месяца (т. 1, л.д. 16);

Из доверенности №16/12 от 02.05.2012 года следует, что директор ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14 уполномочил менеджера [СКРЫТО] А.Б., заключать от имени ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» договора залога, поручительства, в качестве займодавца договора займа, в том числе договора займа с одновременной ипотекой, подписывать указанные договора и все необходимые при их заключении документы. Документ представлен в виде светокопии (т. 1, л.д. 9);

Из должностной инструкции менеджера, утвержденной директором ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14, в которой указан перечень прав и обязанностей менеджера при исполнении возложенных служебных обязанностей следует, что [СКРЫТО] А.Б. был ознакомлен с положениями данной инструкции, о чем имеется соответствующая запись (т. 1, л.д. 11-12);

Из договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 02.05.2012 года, заключенного между директором ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО14 и менеджером [СКРЫТО] А.Б., следует, что последний принимал на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества и денежных средств, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам (т. 1, л.д. 13);

Из приказа о прекращении трудового договора №3 –лс от 28.06.2013, следует, что [СКРЫТО] А.Б. был уволен с должности супервайзера ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» с 28.06.2013 года, по собственному желанию (т. 1, л.д. 17);

Из заключения эксперта № 800 от 03.12.2015 года, следует, что рукописный текст, начинающийся словами «ФИО9…» и заканчивающийся словами «…ФИО9», в договоре микрозайма №05997-050712-01-СРН от 05.06.2012года, рукописный текст, начинающийся словами «ФИО9…» и заканчивающийся словами «…на 26 недель», в заявке на получение займа «Деньги на дом» от 05.07.2012года, рукописный текст, начинающийся словами «ФИО9…» и заканчивающийся словами «…[СКРЫТО] А.Б.», в согласии на обработку персональных данных от 05.07.2012 года, а так же подписи от имени ФИО9, выполнены не ФИО9, а [СКРЫТО] А.Б.

Кроме того, рукописный текст, начинающийся словами «ФИО6 » и заканчивающийся словами «…ФИО6», в договоре микрозайма № 05997-090812-01-СРН от 09.08.2012 года, рукописный текста, начинающийся словами «ФИО6…» и заканчивающийся словами «…[СКРЫТО] А.Б.», в заявке на получение займа «Деньги на дом» от 09.08.2012года, рукописный текст, начинающийся словами «ФИО6…» и заканчивающийся словами «…ФИО6..», в согласии на обработку персональных данных от 09.08.2012года, а также подписи от имени ФИО6, выполнены не ФИО6, а [СКРЫТО] А.Б.

Также, рукописный текст, начинающийся словами «ФИО12 …» и заканчивающийся словами «…ФИО12.», в договоре микрозайма №05997-110712-01-СРН от 11.07.2012года, рукописный текса, начинающийся словами «ФИО12…» и заканчивающийся словами «…на 26 недель», в заявке на получение займа «Деньги на дом» от 11.07.2012года, рукописный текст, начинающийся словами «ФИО12 …» и заканчивающийся словами «…ФИО12.», в согласии на обработку персональных данных от 11.07.2012года, выполнен не ФИО12, а [СКРЫТО] А.Б.

Кроме того, подписи расположенные в строках и графе «Заемщик», в договоре микрозайма №05997-110712-01-СРН от 11.07.2012 года, подписи расположенные перед рукописными записями «ФИО12», «ФИО12», в согласии на обработку персональных данных от 11.07.2012года, подпись, расположенная перед рукописной записью «ФИО12», в заявке на получение займа «Деньги на дом» от 11.07.2012 года, вероятно, выполнены не ФИО12, вероятно, выполнены [СКРЫТО] А.Б. (т. 2, л.д. 149-171);

Из протокола изъятия от 02.06.2015, следует, что у бухгалтера ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО17 произведено изъятие: договора микрозайма № 05997-090812-01-СРН от 09 августа 2012 г., заключенного от имени ФИО6 согласие на обработку персональных данных от 09.08.2012, заявка на получение займа «Деньги на Дом» от 09.08.2012. (т. 1, л.д. 60);

Из протокола изъятия от 02.06.2015 следует, что у бухгалтера ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО17 произведено изъятие: договора микрозайма № 05997-110712-01-СРН от 11 июля 2012 г., заключенного от имени ФИО12, согласия на обработку персональных данных от 11.07.2012, заявки на получение займа «Деньги на Дом» от 11.07.2012 (т. 1, л.д. 127);

Из протокола изъятия от 02.06.2015, следует, что у бухгалтера ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО17 произведено изъятие: договора микрозайма № 05997-050712-01-СРН от 05 июля 2012 г., заключенного от имени ФИО9, согласия на обработку персональных данных от 05.07.2012, заявки на получение займа «Деньги на Дом» от 05.07.2012. (т. 1, л.д. 177);

Из протокола изъятия от 06.06.2015, следует, что у бухгалтера ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ФИО17 произведено изъятие следующих документов: договора микрозайма № 05997-050612-01-СРН от 05 июня 2012 г., договора микрозайма № 05997-090612-03-СРН от 09 июня 2012 г., договора микрозайма № 05997-060912-02-СРН от 06 сентября 2012 г., договора микрозайма № 05997-140612-02-СРН от 14 июня 2012 г., договора микрозайма № 05997-190612-03-СРН от 09 июня 2012 г., а также приложений к договорам микрозаймов от 05.06.2012 и 09.06.2012 (т. 1, л.д. 129);

Из протокола выемки от 17.08.2015 года, следует, что у свидетеля ФИО15 произведена выемка следующих документов: договора микрозайма № 05997-050712-01-СРН от «05» июня 2012 г., договора микрозайма № 05997-110712-01-СРН от «11» июля 2012 г., договора займа № 05997-090812-01-СРН от «09» августа 2012 г., заявки на получение займа по программе «Деньги на дом» от 05.07.2012, заявки на получение займа по программе «Деньги на Дом» от 11.07.2012, заявки на получение займа по программе «Деньги на Дом» от 09.08.2012, согласий на обработку персональных данных, оформленных от имен ФИО6, ФИО12, ФИО9, договора микрозайма № 05997-050612-01-СРН от 05 июня 2012 г., договора микрозайма № 05997-090612-03-СРН от 09 июня 2012 г., договора микрозайма № 05997-060912-02-СРН от 06 сентября 2012 г., договора микрозайма № 05997-060912-02-СРН от 14 июня 2012 г., договора микрозайма № 05997-190612-03-СРН от 09 июня 2012 г. и двух приложений к договорам микрозаймов от 05.06.2012 г., от 09.06.2012 года (т. 2, л.д. 37-38);

Из протокола выемки от 14.09.2015 года, следует, что у свидетеля ФИО6 произведена выемка договора дарения квартиры от 24.02.2012. (т. 2, л.д. 122);

Из протокола осмотра документов от 14.09.2015 года следует, что произведен осмотрен договор дарения квартиры от 24.02.2012, содержащий свободные образца подписей свидетеля ФИО6 (т. 2, л.д. 125)

Из протокола выемки от 22.09.2015 года следует, что у представителя потерпевшего Баранова Н.В. произведена выемка следующих документов: оригиналов распоряжения на перечисление заемных средств по договору займа № 05997-050712-01-СРН от «05» июня 2012 г., распоряжения на перечисление заемных средств по договору займа № 05997-110712-01-СРН от «11» июля 2012 г., распоряжения на перечисление заемных средств по договору займа № 05997-090812-01-СРН от «09» августа 2012 г., электронных писем об открытии картсчета на имена ФИО9, ФИО12, ФИО6, графиков возврата платежей по договору микрозайма № 05997-050712-01-СРН от 05.07.2012 на имя ФИО9, договору микрозайма № 05997-110712-01-СРН от 11.07.2012 на имя ФИО12, по договору микрозайма № 05997-090812-01-СРН от 09.08.2012 на имя Зоткина В.А., заверенные менеджером ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранска» [СКРЫТО] А.Б. светокопии банковской карты № 45823800100056533, открытой на имя ФИО9, конверта с личным секретным кодом, банковской карты № 4582380010117517, открытой на имя ФИО12, конверта с личным секретным кодом, банковской карты № 4582380010522013, открытой на имя ФИО6., конверта с личным секретным кодом (т. 2, л.д. 132-133);

Из протокола выемки от 06.11.2015 следует, что у свидетеля ФИО12 произведена выемка двух листов с текстом, содержащих свободные образцы почерка и подписей ФИО12(т. 2, л.д. 199-200);

Из протокола выемки от 07.11.2015следует, что произведена выемка двух документов с текстом, содержащих свободные образцы почерка и подписей ФИО9(т. 2, л.д. 202-203);

Из протокола выемки от 30.11.2015 года следует, что у представителя потерпевшего Баранова Н.В. произведена выемка следующих документов: копий приходных кассовых ордеров №№7487, 7488, 7442, 7441 от 31.07.2015 года, копий инкассовых поручений №359 от 05.07.2012, №641 от 11.07.2012, №954 от 13.08.2012, копии карточек субконто по договорам займов, заключенных от имен ФИО6, ФИО12, ФИО9 (т. 3, л.д. 120-121);

Из протокола осмотра предметов (документов) от 05.12.2015, следует, что произведен осмотр изъятых предметов и документов (т. 3, л.д. 178-189);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0001-ДД от 04.06.2012 года за период с 01.11.2012 по 30.11.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО4 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО4 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 23-26);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0001-ДД от 04.06.2012 года за период с 16.10.2012 по 31.10.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО4 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО4 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 32-35);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0001-ДД от 04.06.2012 года за период с 01.07.2012 по 31.07.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО4 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО4 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 46-49);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0001-ДД от 04.06.2012 года за период с 01.06.2012 по 30.06.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО4 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО4 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 50-52);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0001-ДД от 04.06.2012 года за период с 01.10.2012 по 15.10.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО4 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО4 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 53-56);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0001-ДД от 04.06.2012 года за период с 01.08.2012 по 31.08.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО4 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО4 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 57-60);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0003-ДД от 15.07.2012 года за период с 16.10.2012 по 31.10.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО20 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО20 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 61-63);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0003-ДД от 15.07.2012 года за период с 01.11.2012 по 30.11.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО20 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО20 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 70-72);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0003-ДД от 15.07.2012 года за период с 01.08.2012 по 31.08.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО20 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО20 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 73-75);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0003-ДД от 15.07.2012 года за период с 01.08.2012 по 31.08.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО20 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО20 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 76-78);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0003-ДД от 15.07.2012 года за период с 01.07.2012 по 31.07.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО20 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО20 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 79-81);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0003-ДД от 15.07.2012 года за период с 01.08.2012 по 31.08.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО20 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО20 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 82-84);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0003-ДД от 15.07.2012 года за период с 01.10.2012 по 15.10.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО20 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО20 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 85-87);

Из Акта - отчета о выполненных работах, об исполнении агентского договора № 0003-ДД от 15.07.2012 года за период с 01.08.2012 по 31.08.2012, сформированный [СКРЫТО] А.Б. на основании сведений, предоставленных ФИО20 о заключенных ей за указанный период договорах займов, а также сведений о собранных с заемщиков ежемесячных платежей по ранее заключенным договорам займов, следует, что сведений о заключении ФИО20 договоров микрозаймов с ФИО12, ФИО6 и ФИО9 не имеется (т. 3, л.д. 88-90);

Из справки, предоставленной 30.11.2015 года начальником службы безопасности ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», следует, что внесения денежных средств в кассу ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» и на расчетный счет указанной организации, по договору микрозайма, заключенного от имени ФИО6 09.08.2012 года, не было. Внесения денежных средств в кассу ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» по договорам микрозаймов, заключенных от имени ФИО9 и ФИО12, произведено 31.07.2012. По каждому договору внесено в счет оплаты ежемесячных взносов по 3000 рублей, каждый, из которых по 1750 рублей проступило в счет оплаты процентов за пользование заемными денежными средствами и по 1250 рублей в счет оплаты договора. Внесение денежных средств на расчетный счет микрофинансовой организации по указанным договорам не производилось (т. 3, л.д. 91);

Из справки, предоставленной 30.11.2015 года начальником службы безопасности ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», следует, что ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» имеет расчетный счет № 40701810610000000065, открытый в АО «Автоградбанк» по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, проспект Хасана Туфана, д. 43 (т. 3, л.д. 94);

Из ответа, предоставленного 01.12.2015 года ОАО «Ростелеком» в Республике Мордовия, следует, что абонентский номер «4-68-37» по состоянию на 09.08.2012 не входил в монтируемую емкость филиала ОАО «Ростелеком» в Республике Мордовия (т. 3, л.д. 100);

Из ответа, предоставленного 18.11.2015 года Отделом УФМС России по Республике Мордовия в г. Рузаевке, следует, что 05.11.2013 года ФИО9 выдан паспорт гражданина РФ на его имя со следующими реквизитами: <данные изъяты>, взамен утраченного им паспорта <данные изъяты> (т. 3, л.д. 102);

Из ответа, предоставленного ПАО «ВымпелКом» от 16.11.2015, следует, что абонентский номер «<данные изъяты>», зарегистрирован на [СКРЫТО] А.Б., состоящего на регистрационном учете по адресу: <адрес>

Из ответа, предоставленного ОАО «УралСиб» Банк 16.07.2015 года, следует, что банкомат № АТМ – 00169213, посредством которого производилось обналичивание денежных средств со счетов банковских карт, открытых на имена ФИО9, ФИО12 и ФИО6 принадлежит ОАО «УралСиб» Банк, и располагается по адресу: <адрес> (т. 1, л.д. 81);

В ходе судебного разбирательства суд в соответствии с частью третьей статьи 15 УПК Российской Федерации создал необходимые условия для исполнения сторонами их процессуальных обязанностей и осуществления предоставленных им прав.

В судебном заседании сторонами других ходатайств об исследовании дополнительных доказательств не заявлялось, и, исходя из принципа состязательности сторон, суд дает оценку тем доказательствам, которые были представлены сторонами и исследованы в судебном заседании.

Факт совершения мошенничества, по мнению суда, нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства, так как [СКРЫТО] А.Б. путем обмана похитил чужое имущество (денежные средства), то есть имущество ему не принадлежащее, при этом действовал умышленно, осознавая противоправность совершенного и желая совершить указанное хищение.

Факт совершения подсудимым [СКРЫТО] А.Б., инкриминируемого ему деяния, при обстоятельствах изложенных выше, собранными доказательствами установлен в полном объеме и у суда сомнений не вызывает.

При оценке вышеизложенных показаний подсудимого, показаний свидетеля защиты ФИО21, а также показаний представителя потерпевшего и свидетелей стороны обвинения, а также указанных выше иных доказательств и разрешении вопроса о достоверности одних доказательств и отклонении других, суд приходит к следующим выводам.

Представленные стороной обвинения доказательства, как каждое в отдельности, так и в своей совокупности и во взаимосвязи, полностью подтверждают вину [СКРЫТО] А.Б. в инкриминируемом ему преступлении, при вышеизложенных обстоятельствах, и являются допустимыми и относимыми и достаточными для признания подсудимого виновным в совершении преступления в объеме указанном в описательной части приговора. Доказательства собраны с соблюдением требований статей 73, 74, 86 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации и сомнений в их достоверности не вызывают.

Оснований для исключения каких-либо из вышеприведенных доказательств, собранных в установленном законом порядке на предварительном следствии, не имеется.

Доводы подсудимого [СКРЫТО] А.Б. о непричастности к хищению денежных средств являются несостоятельными, и не принимаются судом во внимание.

Отрицание подсудимым своей вины в совершении инкриминируемого ему деяния предусмотренного частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса РФ, суд расценивает как позицию защиты от предъявленного обвинения, и его стремление тем самым смягчить свою ответственность за содеянное.

Доводы подсудимого о том, что ФИО6, ФИО12 и ФИО9 сами обращались за получением микрозайма опровергаются показаниями свидетелей, допрошенных в судебном заседании

Из показаний свидетелей ФИО12, ФИО6 и ФИО9 следует, что они договоров микрозайма никогда не заключали.

У суда нет оснований ставить под сомнения показания свидетелей, так как они последовательны, совпадают в деталях, согласуются между собой и с другими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Допросы свидетелей в ходе проведения предварительного следствия проведены с соблюдением всех требований уголовно-процессуального закона, свидетель ФИО2 указала, что протоколы допросов лично ими прочитаны и засвидетельствована правильность изложенных в протоколах показаний, замечаний к протоколам допросов не было.

У суда нет оснований ставить под сомнения показания представителя потерпевшего и свидетелей, так как они последовательны, совпадают в деталях, согласуются между собой и с другими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Согласно заключения эксперта № 800 рукописный текст в заявках и договорах выполнен [СКРЫТО] А.Б.

Обстоятельства, изложенные в судебном заседании свидетелем стороны защиты ФИО22, который суду сообщил, о том, что общался с ФИО6 и в 2012 году часто с ним встречался, не свидетельствуют о невиновности [СКРЫТО] А.Б.

Таким образом, судом достоверно установлено, что в период с 05 июля 2012 г. по 15 февраля 2013 г., [СКРЫТО] А.Б., являясь менеджером (супервайзером) ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск», используя свое служебное положение, путем обмана директора ООО «Центр Микрофинанирования г. Саранск» ФИО14, совершил хищение денежных средств ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» на общую сумму 72 500 рублей.

По мнению суда, именно [СКРЫТО] А.Б. составив фиктивные договора займов от имен ФИО6, ФИО9 и ФИО12, совершил хищение денежных средств ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» на общую сумму 72500 рублей, чем причинил данной микрофинансовой организации ущерб на указанную сумму.

Также не свидетельствует о невиновности подсудимого ссылка стороны защиты на показания свидетеля ФИО21, который суду пояснил, что знаком с ФИО6, и в 2012 году виделись часто 2-3 раза в неделю. И ФИО6 обращался к нему за помощью в содействии при оформлении кредита. Суд считает, что свидетель ФИО21 является лицом, заинтересованным в исходе дела, поскольку их с [СКРЫТО] А.Б. связывают дружеские отношения.

Нарушений уголовно-процессуального законодательства, влекущих признание доказательств недопустимыми, не имеется.

Суд квалифицирует действия [СКРЫТО] А.Б. по части третьей статьи 159 УК Российской Федерации (в ред. Федерального закона от 07.03.2011 N 26-ФЗ), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Судом достоверно установлено, что [СКРЫТО] А.Б., совершил хищения денежных средств указанной микрофинансовой организации, посредством составления фиктивного пакета документов на получение займов по программе «Деньги на Дом», при этом действовал умышленно, осознавая противоправность совершенного и желая совершить указанное хищение.

Квалифицирующий признак совершения мошенничества «с использованием служебного положения» нашел свое полное подтверждение,

Так как [СКРЫТО] А.Б. совершил хищение денежных средств, обладая организационно – распорядительными и административно – хозяйственными функциями, являясь материально ответственным лицом.

Организационно - распорядительные и административно-хозяйственные функции входили в круг полномочий [СКРЫТО] А.Б., поскольку согласно должностных обязанностей он осуществлял контроль за своевременностью и полнотой выплат заемщиком платежей по графику, занимается подбором агентов (консультантов), организовывает и ведет учет работы агентов, распределяет заявки между агентами и контролирует их работу с клиентами, обеспечивает агентов бланками документов строгой отчетности и карточками VIZA для работы с клиентами, обеспечивает клиентов рекламными материалами и листовками, собирает у агентов платежи клиентов по погашению займов и сдает платежи в кассу работодателя.

<данные изъяты>

Разрешая вопрос о назначении наказания, об определении его вида и размера, суд в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений в силу статей 6, 43 и 60 УК Российской Федерации учитывает характер и степень общественной опасности совершенного [СКРЫТО] А.Б. преступления, данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначаемого наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

Согласно статье 15 УК Российской Федерации совершенное [СКРЫТО] А.Б. преступление относятся к категории тяжких преступлений.

Учитывая фактические обстоятельства совершенного [СКРЫТО] А.Б. преступления, степень его общественной опасности, суд, несмотря на наличие у подсудимого совокупности смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих, не находит безусловных оснований для изменения категорий преступлений на менее тяжкие.

<данные изъяты>).

В качестве смягчающих наказание обстоятельств в соответствии с частью 2 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд учитывает впервые привлечение к уголовной ответственности, положительные характеристики, наличие на иждивении двоих несовершеннолетних детей, состояние здоровья подсудимого и членов его семьи (наличие 1 группы инвалидности у отца), мнение потерпевшего, не настаивающего на строгой мере наказания.

Обстоятельств, отягчающих наказание [СКРЫТО] А.Б., предусмотренных статьей 63 УК Российской Федерации, судом не установлено.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных [СКРЫТО] А.Б, преступления, поведением во время или после совершения преступления, а также других обстоятельств, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности преступлений, судом не установлено, в связи, с чем оснований для применения положений части первой статьи 64 УК Российской Федерации при назначении наказания суд не находит.

Совокупность смягчающих наказание [СКРЫТО] А.Б.обстоятельств, а также с учетом материального положения подсудимого, дает суду основания для неназначения ему дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкцией части третей статьи 159 УК Российской Федерации.

С учетом изложенного суд приходит к выводу, что исправление подсудимого [СКРЫТО] А.Б. возможно без изоляции от общества, в связи, с чем считает необходимым назначить им наказание в виде лишения свободы с применением правил статьи 73 УК Российской Федерации с возложением обязанностей.

Данное наказание, по мнению суда, будет соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельствам их совершения и личности виновного, а также сможет обеспечить достижения целей наказания, предусмотренных частью второй статьи 43 УК Российской Федерации.

Мера пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении [СКРЫТО] А.Б. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подлежит оставлению без изменения.

Данное преступление совершено [СКРЫТО] А.Б. до вынесения приговора Октябрьским районным судом г. Саранска республики Мордовия 09 июля 2014 года, согласно которому он осужден за совершение преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159, частью 3 статьи 160, частью 3 статьи 160, частью 3 статьи 160, частью 3 статьи 160, частью 3 статьи 160, частью 3 статьи 160, частью 3 статьи 160, частью 3 статьи 160, частью 3 статьи 160, частью 3 статьи 160, частью 1 статьи 327 УК РФ, к лишению свободы, сроком на 2 года условно, с испытательным сроком 2 года. Согласно Апелляционному определению Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда Республики Мордовия от 24.09.2014 приговор Октябрьского районного суда г. Саранска Республики Мордовия от 09.07.2014 в отношении [СКРЫТО] А.Б. изменен. [СКРЫТО] А.Б. назначено наказание по части 1 ст. 327 УК РФ с применением положений ст. 64 УК РФ в виде исправительных работ, сроком на 6 месяцев с удержанием 10% из заработной платы в доход государства. На основании ч. 3 ст. 69 и ч. 1 ст. 71 УК РФ по совокупности совершенных преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК РФ, ч. 3 ст. 159 и ч. 3 ст. 160 (10 преступлений) УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний, [СКРЫТО] А.Б. назначено наказание в виде 1 года 10 месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы, в соответствии со ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком 2 года. Данный приговор суда подлежит исполнению самостоятельно.

На предварительном следствии представителем потерпевшего ООО «Центр Микрофинансирования г.Саранск» заявлен гражданский иск на сумму 72 500 рублей.

В судебном заседании представитель потерпевшего ООО «Центр Микрофинансирования г.Саранск» Баранов Н.В. исковые требования поддержал и просил взыскать с [СКРЫТО] А.Б. в счет возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлением, 72500 рублей.

Государственный обвинитель Тарасова М.В. просила исковые требования удовлетворить в полном объеме.

Подсудимый [СКРЫТО] А.Б. исковые требования представителя потерпевшего ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» не признал в полном объеме.

В силу ч.1 ст.44 УПК Российской Федерации гражданским истцом является физическое или юридическое лицо, предъявившее требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением.

Как следует из материалов дела, [СКРЫТО] А.Б. своими умышленными действиями причинил имущественный ущерб на сумму 72 500 рублей.

В связи, с чем исковые требования истца подлежат удовлетворению.

В ходе предварительного расследования по уголовному делу 30.10.2015 года на основании Постановления Ленинского районного суда г. Саранска Республики Мордовия, наложен арест на счет № 40817810439000087165, открытый 24.02.2015 в дополнительном офисе №8589/076 ПАО «Сбербанк России» по адресу: Республика Мордовия, Рузаевский район, г. Рузаевка, ул. Ленина, д. 56, на имя [СКРЫТО] А.Б.

27.11.2015 на основании Постановления Ленинского районного суда г. Саранска Республики Мордовия наложен арест на автомобиль марки «АУДИ - 80 1.8 S», номер (VIN): WAUZZZ89ZJA170204, номер кузова, государственный регистрационный знак «№», 1987 года выпуска, зарегистрированный на [СКРЫТО] А.Б.

Поскольку судом принимается решение об удовлетворении гражданского иска потерпевших, суд считает необходимым сохранить в целях обеспечения исполнения исков арест.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в соответствии с частью третьей статьи 81 УПК Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307-309 УПК Российской Федерации, суд

приговорил:

Признать [СКРЫТО] А. Б. виновным в совершении преступления, предусмотренного частью третьей статьи 159 УК Российской Федерации (в ред. Федерального закона от 07.03.2011 N 26-ФЗ), и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года.

В соответствии со статьей 73 УК Российской Федерации наказание [СКРЫТО] А. Б. считать условным с испытательным сроком 2 (два) года, обязав осужденного в течение испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, ежемесячно в установленные этим органом сроки являться туда на регистрацию.

Контроль за поведением [СКРЫТО] А.Б. в период испытательного срока возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных, по месту жительства осужденного.

Начало испытательного срока исчислять со дня вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора до вступления его в законную силу.

Меру пресечения осужденному [СКРЫТО] А.Б. до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Наказание, назначенное приговором Октябрьского районного суда г. Саранска от 09 июля 2014 года исполнять самостоятельно.

Меру пресечения в отношении [СКРЫТО] А.Б. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить.

Исковое заявление представителя потерпевшего ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» удовлетворить.

Взыскать с [СКРЫТО] А. Б. в пользу ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» ущерб в размере 72500 (семьдесят две тысячи пятьсот) рублей.

Арест на имущество в виде счета № 40817810439000087165, открытый 24.02.2015 в дополнительном офисе №8589/076 ПАО «Сбербанк России» по адресу: Республика Мордовия, Рузаевский район, г. Рузаевка, ул. Ленина, д. 56, на имя [СКРЫТО] А.Б. и автомобиля марки «АУДИ - 80 1.8 S», номер (VIN): WAUZZZ89ZJA170204, номер кузова, государственный регистрационный знак «№», 1987 года выпуска, зарегистрированный на [СКРЫТО] А.Б., сохранить до исполнения приговора суда в части взыскания с [СКРЫТО] А.Б, сумм причиненного имущественного ущерба в пользу потерпевшего.

Вещественные доказательства по делу по вступлении приговора в законную силу: договор микрозайма № 05997-050712-01-СРН от 05 июня 2012 г., согласие на обработку персональных данных от 05.07.2012, заявка на получение займа «Деньги на Дом» от 05.07.2012, договор микрозайма № 05997-110712-01-СРН от 11 июля 2012 г., согласие на обработку персональных данных от 11.07.2012, заявка на получение займа «Деньги на Дом» от 11.07.2012, договор микрозайма № 05997-090812-01-СРН от 09 августа 2012 г., согласие на обработку персональных данных от 09.08.2012, заявка на получение займа «Деньги на Дом» от 09.08.2012, договор микрозайма № 05997-050612-01-СРН от 05 июня 2012 г., договор микрозайма № 05997-090612-03-СРН от 09 июня 2012 г., договор микрозайма № 05997-060912-02-СРН от 06 сентября 2012 г., договор микрозайма № 05997-140612-02-СРН от 14 июня 2012 г., договор микрозайма № 05997-190612-03-СРН от 09 июня 2012 г., экспериментальные образцы почерка [СКРЫТО] А.Б., экспериментальные образцы подписей подозреваемого [СКРЫТО] А.Б., экспериментальные образцы почерка подозреваемого [СКРЫТО] А.Б., экспериментальные образцы почерка подозреваемого [СКРЫТО] А.Б., экспериментальные образцы подписей [СКРЫТО] А.Б., экспериментальные образцы почерка [СКРЫТО] А.Б., экспериментальные образцы почерка и подписи [СКРЫТО] А.Б., экспериментальные образцы подписей [СКРЫТО] А.Б., экспериментальные образцы почерка [СКРЫТО] А.Б., экспериментальные образцы подписей [СКРЫТО] А.Б., экспериментальные образцы подписи, получение от свидетеля ФИО4, экспериментальные образцы почерка свидетеля ФИО4, экспериментальные образцы почерка свидетеля ФИО4, экспериментальные образцы почерка ФИО12, экспериментальные образцы почерка ФИО12, экспериментальные образцы почерка ФИО12, экспериментальные образцы почерка ФИО12, экспериментальные образцы почерка ФИО12, свободные образцы почерка ФИО12, свободные образцы почерка ФИО12, экспериментальные образцы подписи ФИО6, экспериментальные образцы подписи ФИО6, экспериментальные образцы почерка ФИО6, экспериментальные образцы почерка ФИО6, экспериментальные образцы почерка ФИО6, свободные образцы почерка и подписи ФИО6, экспериментальные образцы подписи ФИО9, экспериментальные образцы подписи ФИО9, экспериментальные образцы почерка ФИО9, экспериментальные образцы почерка ФИО9, свободные образцы почерка и подписи ФИО9, экспериментальные образцы почерка ФИО9, экспериментальные образцы подписи, получение от свидетеля ФИО20 экспериментальные образцы почерка свидетеля ФИО20, экспериментальные образцы почерка свидетеля ФИО20, распоряжение на перечисление заемных средств по договору микрозайма №05997-050712-01-СРН от 05.06.2012 в сумме 25000 рублей, распоряжение на перечисление заемных средств по договору микрозайма №05997-110712-01-СРН от 11.07.2012 в сумме 25000 рублей, распоряжение на перечисление заемных средств по договору микрозайма №05997-090812-01-СРН от 09.08.2012 в сумме 25000 рублей, электронное письмо от 05.07.2012, поступившее от ФИО23 об открытии картсчета на имя ФИО9 с номером карты 4582-3800-1005-6533 и расчетным счетом № 40817810907480512107, электронное письмо от 11.07.2012, поступившее от ФИО23 об открытии картсчета на имя ФИО12 с номером карты 4582-3800-1011-7517 и расчетным счетом № 40817810007480512324, электронное письмо от 13.08.2012, поступившее от ФИО23 об открытии картсчета на имя ФИО6 с номером карты 4582-3800-1052-2013 и расчетным счетом № 40817810707480514017, график возврата платежей по договору займа № 05997-050712-01-СРН от 05.07.2012, график возврата платежей по договору займа № 05997-110712-01-СРН от 11.07.2012, график возврата платежей по договору займа № 05997-090812-01-СРН от 08.08.2012, заверенная менеджером ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» [СКРЫТО] А.Б. светокопия банковской карты № 45823800100056533, открытой на имя ФИО9 и конверта с личным секретным кодом, заверенная менеджером ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» [СКРЫТО] А.Б. светокопия банковской карты № 4582380010117517, открытой на имя ФИО12 и конверта с личным секретным кодом, заверенная менеджером ООО «Центр Микрофинансирования г. Саранск» [СКРЫТО] А.Б. светокопия банковской карты № 4582380010522013, открытой на имя ФИО6 и конверта с личным секретным кодом, карточка субконто договора займа № 05997-110712-01-СРН от 11.07.12 за 05.06.2012 – 31.10.2015, карточка субконто договора займа № 05997-050712-01-СРН от 05.07.12 за 05.06.2012 – 31.10.2015, карточка субконто договора займа № 05997-090812-01-СРН от 09.08.12 за 05.06.2012 – 31.10.2015, приходный кассовый ордер № 7487 от 31.07.2012 на сумму 1250 рублей, приходный кассовый ордер № 7488 от 31.07.2012 на сумму 1750 рублей, приходный кассовый ордер № 7442 от 31.07.2012 на сумму 1250 рублей, приходный кассовый ордер № 7441 от 31.07.2012 на сумму 1750 рублей, инкассовое поручение №359 от 05.07.2012 на сумму 25000 рублей, инкассовое поручение № 641 от 11.07.2012 на сумму 25000 рублей, инкассовое поручение № 954 от 13.08.2012 года на сумму 25000 рублей, договор дарения квартиры от 24.02.2012, детализация соединений абонентского номера «89625954231» за период с 02.12.2012 по 20.02.2013, предоставленная сотовой компанией ПАО «ВымпелКом» на основании постановления Ленинского районного суда г. Саранска РМ от 02.12.2015 на CD диске, упакованном в бумажный конверт белового цвета, хранящиеся при уголовном деле, на основании пункта 5 части третьей статьи 81 УПК Российской Федерации, хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Мордовия в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы и (или) представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Е.В. Симонова