Дело № 1-11/2017 (1-422/2016;), первая инстанция

Дело ...

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

12 октября 2017 год ...

Советский районный суд ... Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи А.М. Гайнетдиновой

при секретаре судебного заседания ФИО145,

с участием государственных обвинителей - ФИО66, ФИО67, ФИО68, ФИО69, ФИО70, ФИО71, ФИО72, ФИО73, ФИО74,

подсудимой ФИО44 Е.Б. и ее защитников ФИО75, ФИО287, ФИО306, ФИО76 ФИО77,

а также защитника наряду с адвокатом ФИО44 А.А.,

подсудимой ФИО25, и ее защитников ФИО78, ФИО79, ФИО298,

подсудимой ФИО10 и ее защитников ФИО300, ФИО80, ФИО304,

подсудимой ФИО1 и ее защитников ФИО278, ФИО81, ФИО82, ФИО83, ФИО84, ФИО305, ФИО85,

подсудимой ФИО21 и ее защитников ФИО86, ФИО87, ФИО88, ФИО299, ФИО289, ФИО89,

подсудимой ФИО6 и ее защитников ФИО90, ФИО91,

подсудимого ФИО64 В.В. и его защитника ФИО302,

подсудимого ФИО12 и его защитников ФИО303, ФИО290,ФИО92

подсудимого ФИО28 и его защитников ФИО93, ФИО301, ФИО94,

адвоката ФИО95, представляющей потерпевших: Потерпевший №16, Потерпевший №18,, Потерпевший №3,Ш.,

представителе потерпевших Потерпевший №24, Потерпевший №25 –ФИО96,

Рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО7 < дата > года рождения, уроженки ..., гражданки Российской Федерации, проживающей и зарегистрированной по адресу: ..., состоящей в браке, имеющей высшее образование, невоеннообязанной, ранее не судимой, обвиняемой в совершении преступлений предусмотренных: ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УКРФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ.

ФИО10 < дата > года рождения, уроженки ... ..., гражданки Российской Федерации, зарегистрированной и проживающей по адресу: ..., со средним специальным образованием, вдовы, невоеннообязанной, не судимой, обвиняемой в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО25 < дата > года рождения, уроженки ..., гражданки Российской Федерации, зарегистрированной и проживающей по адресу: ..., имеющей высшее образование, имеющей на иждивении малолетнего ребенка - сына 2007 года рождения, временно не работающей, невоеннообязанной не судимой, обвиняемой в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч4 ст.159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО27 < дата > года рождения, уроженца ..., Республики Башкортостан, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного и проживающего по адресу: ... ул. ..., со средне специальным образованием, не состоящего в барке, невоеннообязанного, работающего ..., не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО21 < дата > года рождения, уроженки ... Башкирской АССР, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной и проживающей по адресу: ..., ... ..., имеющей высшее образование, состоящей в браке, невоеннообязанной, не судимой, обвиняемой в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО1 < дата > года рождения, уроженки ..., Республики Башкортостан, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной по адресу: ... д. ... ..., проживающей по адресу: ..., имеющей высшее образование, состоящей в браке, имеющей на иждивении двоих малолетних детей 2007 г.р., и 2003 г.р., невоеннообязанной, не судимой, обвиняемой в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО6 < дата > года рождения, уроженки ..., гражданки Российской Федерации, зарегистрированной по адресу: ..., проживающей по адресу ..., со средне специальным образованием, не состоящей в браке, невоеннообязанной, не судимой, обвиняемой в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ

ФИО12 < дата > года рождения, уроженца ... Башкортостан, гражданина Российской Федерации проживающего и зарегистрированного по адресу : ..., имеющего полное среднее образование, не состоящего в браке, имеющего на иждивении ребенка сына –< дата >, не работающего, военнообязанного, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО28 < дата > года рождения, уроженца ... БАССР, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: ... бульвар 8 ..., проживающего по адресу: ... а, со средними специальным образованием, не состоящего в браке, невоеннообязанного, не судимого, обвиняемого в совершении преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

1. ФИО44 Е.Б., ФИО25, ФИО59 В.Ю., ФИО28 действуя группой лиц по предварительному сговору < дата > совершили путем обмана хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №19 в сумме 1950 000 рублей, в период с 28.03.2015г. по < дата > совершили путем обмана хищение денежных средств в размере 1800 000 рублей принадлежащих Потерпевший №5 при следующих обстоятельствах.

ФИО44 Е.Б., в период с ноября 2014 года по 05.05.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), обладая познаниями в сфере совершения сделок с недвижимым имуществом и государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ними, в том числе с использованием кредитных денежных средств банков, умышлено из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана в особо крупном размере, обладая информацией о том, что собственник ... в ... Потерпевший №19 желает улучшить жилищные условия путем продажи квартиры и приобретения квартиры большей площадью вступив в предварительный сговор с ФИО25 работавшей в должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» на основании приказа ...-л/с от < дата >, а также работавшей по совместительству специалистом группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования Операционного офиса «Уфимский» филиал ... Банка ВТБ 24 (ПАО) на основании приказа ... лс от < дата >, а также с ФИО10 обладающей познаниями в сфере совершения сделок с недвижимым имуществом и государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ними, в том числе с использованием кредитных денежных средств банков, с ФИО64 В.Ю. и ФИО28 на совершение хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №19, изъявившей намерение продать ... в ..., и хищение денежных средств принадлежащих лицу изъявившего намерение приобрести квартиру, принадлежащую Потерпевший №19

По заранее разработанному плату в ноябре 2014 года ФИО25, (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), работая в должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», также работая по совместительству специалистом группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования Операционного офиса «Уфимский» филиал ... Банка ВТБ 24 (ПАО), используя свое служебное положение, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с ФИО44 Е.Б., ФИО64 В.Ю., ФИО28, реализуя совместный преступный умысел, осведомленная ФИО44 Е.Б. о том, что ФИО28 не трудоустроен и не имеет собственных сбережении для приобретения квартиры, сообщила ФИО44 Е.Б. сведения, необходимые для одобрения выдачи ему кредита, а именно: сумму заработной платы в размере 55 000 рублей, сумму его собственных денежных средств для первоначального взноса на оплату за квартиру в размере 1 050 000 рублей, которые необходимо указать в заявлении на выдачу кредита, а также предоставить подложный договор купли-продажи недвижимого имущества, подтверждающий источник денежных средств для первоначального взноса.

ФИО59 В.Ю. и ФИО28, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору в период с ноября 2014 по < дата >, (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены)находясь в ... Республики Башкортостан, произвели замену недействительного, в связи с достижением ФИО28 возраста 45 лет, паспорта серии 8004 ... выданного < дата > УВД ..., на новый паспорт серии 8015 ... выданный < дата > отделом УФМС России по ... в ....

Далее ФИО44 Е.Б. в период с 01.12.2014г. по < дата > (точные дата, время и место входе предварительного следствия не установлены) на основании информации предоставленной ФИО25 действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, с ФИО64, ФИО329, ФИО326, изготовила на имя ФИО28 подложные документы:

- заявление - анкету от имени ФИО28 на получение кредита, в котором указала не соответствующие действительности сведения о месте работы последнего в ООО «Новый город» в должности мастера участка по производству бетона, размере его заработной платы в сумме 55 000 рублей, наличия собственных денежных средств для первоначального взноса на приобретение недвижимости в сумме 1 050 000 рублей;

- предварительный договор купли-продажи от < дата >, согласно которому ФИО28 (Продавец) и ФИО97 (Покупатель), заключили настоящий договор о том, что посредством заключения основного договора купли-продажи, ФИО28 обязуется продать, а ФИО97 купить недвижимое имущество, находящееся по адресу: ..., строительный адрес Бакалинская, 7 за 1 350 000 рублей, которое фактически не принадлежало ФИО28, а также членскую карточку ФИО28, согласно которой он является членом жилищного кооператива «Жилой ...», которым он в действительности не являлся, которые находясь в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенном по адресу: ..., передала ФИО25

< дата > (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, находясь на своем рабочем месте по адресу: ..., используя свое служебное положение, согласно отведенной ей роли в преступлении, вынесла решение о предоставлении кредита ... от < дата > заемщику ФИО28

< дата > в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., между банком «ВТБ 24» (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО25 и ФИО28 действующими согласно их роли в группе лиц по предварительному сговору совместно и согласовано с ФИО44 и ФИО64 и в их присутствии заключили кредитный договор ... от < дата >, согласно которому, банк «ВТБ 24» (ПАО) (кредитор) предоставляет ФИО28 (заемщик) денежные средства (кредит) в размере 1 950 000 рублей для приобретения ... в ....

< дата > в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенном по вышеуказанному адресу, с целью хищения денежных средств Потерпевший №19, ФИО28, действуя согласно его роли в группе лиц по предварительному сговору с ФИО44 Е.Б., ФИО25, ФИО64 В.Ю. и в их присутствии заключил с Потерпевший №19 договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 05.12.2014г. по условиям которого Потерпевший №19 (Продавец) продает, а ФИО28 (Покупатель) приобретает в собственность квартиру, расположенную по адресу: ... по цене 3 000 000 рублей за счет собственных средств и за счет денежных средств в сумме 1 950 000 рублей, предоставляемых ему Банком ВТБ 24 (ПАО), по кредитному договору ... от < дата >, после чего между Потерпевший №19 и ФИО28 был составлен фиктивный акт приема-передачи от < дата >, согласно которому Потерпевший №19 передала в собственности ФИО28 ... в .... ФИО329 сумма равная 1 050 000 рублей, уплачена наличными Потерпевший №19 до подписания настоящего акта, сумма в размере 1 950 000 рублей уплачивается за счет средств ипотечного кредита, представленных Банком ВТБ 24 (ПАО), по кредитному договору, в течение 1 рабочего дня после получения ФИО28 кредита и две расписки от < дата >, согласно которым ФИО28 передал Потерпевший №19 денежные средства в сумме 1 950 000 и 1 050 000 рублей, которые в действительности Потерпевший №19 не передавались.

< дата > в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», по вышеуказанному адресу, ФИО28 действуя согласно его роли в группе лиц по предварительному сговору с ФИО44 Е.Б., ФИО64 В.Ю., ФИО25 подал заявление на перевод валюты Российской Федерации от < дата >, согласно которому банк ВТБ 24 (ПАО) переводит сумму ипотечного кредита в размере 1 950 000 рублей в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества банка ВТБ 24 (ПАО) и ОАО «Банк Москвы» на счет ... ФИО28, открытый в Уфимском филиале «Банк Москвы».

< дата > в 19.30 ч. Потерпевший №19, находясь под влиянием обмана и не подозревая о преступных намерениях ФИО44 Е.Б., ФИО28, ФИО25 и ФИО64 В.Ю., совместно с ФИО28, при участии ФИО44 Е.Б. и ФИО64 В.Ю., подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ..., документы для государственной регистрации перехода права собственности на ... в ... к ФИО28, о чем им была выдана расписка в получении документов на государственную регистрацию от < дата >, которую ФИО329 действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору < дата > около 20.00 ч. передал в Дополнительный офис ... «На Бессонова» Уфимского филиала Уфимский филиал ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., Бессонова, 2, а затем получил в кассе банка по кредитному договору ... от < дата >, денежные средства в сумме 1 950 000 рублей, которые в присутствии Потерпевший №19 передал ФИО44 Е.Б., а последняя действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, под предлогом оплаты вновь приобретаемой квартиры для Потерпевший №19, не передала ей полученные ФИО28 денежные средства в размере 1950 000 рублей, тем самым ФИО44 Е.Б., ФИО59 В.Ю.,, ФИО28 и ФИО25 действуя совместно и согласованно совершили путем обмана хищение принадлежащих Потерпевший №19 денежных средств в сумме 1 950 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

< дата > Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., право собственности с обременением в виде ипотеки в пользу банка ВТБ 24 (ПАО) на ... по ул. ФИО98 в ... зарегистрировано за ФИО28

При этом с < дата > по 28.04.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), на период поиска покупателя ... в ..., право собственности, на которую было зарегистрировано в пользу ФИО28, ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с целью не расторжения банком ВТБ 24 (ПАО) кредитного договора ... от < дата >, создавая видимость исполнения обязательств, а также отведения подозрений руководства банка ВТБ 24 (ПАО) и Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» от ФИО25, произвела за ФИО28 ежемесячные платежи, предусмотренные договором. Так, < дата > по приходному кассовому ордеру ... ФИО44 Е.Б. произвела оплату банку в сумме 28 000 рублей, < дата > по приходному кассовому ордеру ... в сумме 29 000 рублей и < дата > по приходному кассовому ордеру ... в сумме 28 000 рублей.

Далее, в период с 26.12.2014г. по 05.05.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), имея умысел на хищение путем обмана денежных средств покупателя ... по ул. ФИО98 в ..., ФИО44 Е.Б., ФИО28, ФИО59 В.Ю. и ФИО25 действуя группой лиц по предварительному сговору совершили хищение денежных средств в сумме 1 800 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №5, изъявившего намерение на приобретение указанной квартиры при следующих обстоятельствах:

26.12.2014г. в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО28 действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору находясь в ..., выдал ФИО44 Е.Б. доверенность от 26.12.2014г. за ..., уполномочив ее снять обременение (ограничение) с принадлежащей ему на праве собственности ... в ..., зарегистрировать правоустанавливающие документы, собрать все необходимые справки для продажи квартиры, заказать и получить технический и кадастровый паспорта, кадастровый план, продать вышеуказанную квартиру за цену и на условиях по своему усмотрению.

В январе 2015 года, (точная дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с целью поиска покупателя и хищения у него денежных средств путем обмана, разместила в сети Интернет на сайте «www. аvito. ru» объявление о продаже ... в ... по цене 1 800 000 рублей, в феврале 2015 года, (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), по указанному объявлению к ФИО44 Е.Б. обратился Потерпевший №5 и после осмотра квартиры вместе с супругой ФИО108, в марте 2015 года, изъявил намерение о приобретении данной квартиры, при этом ФИО44 Е.Б., не имея намерений на погашение задолженности ФИО28 по кредиту, реализуя совместный преступный умысел с ФИО64 В.Ю., ФИО25, и ФИО28 действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору при осмотре квартиры разъяснила Потерпевший №5 условия оплаты за квартиру путем перечисления денежных средств на счет собственника квартиры ФИО28, открытый в банке ВТБ 24 (ПАО) для погашения его задолженности по кредитному договору ... от < дата > перед банком.

28.03.2015г. в дневное время, (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), по адресу: ... ФИО44 Е.Б., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО99, потребовала от него внесения задатка в сумме 100 000 рублей, на что последний дал свое согласие и, находясь по адресу: ..., передал ей в этот же день 100 000 рублей, о чем между ФИО99 (Покупатель) и ФИО44 Е.Б. (Продавец) был заключен предварительный договор купли-продажи от < дата > и составлено соглашение о задатке от < дата >.

15.04.2015г. в дневное время, (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), в офисе банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ... между ФИО28 и ФИО99, в присутствии ФИО44 Е.Б. и ФИО64 В.Ю., заключено соглашение о задатке ... на сумму 700 000 рублей и предварительный договор купли-продажи ... от < дата >.

15.04.2015г. в дневное время, (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), Потерпевший №5, находясь в офисе банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ..., исполняя условия заключенного предварительного договора, не подозревая о преступных намерениях ФИО44 Е.Б., ФИО28, ФИО64 В.Ю. и ФИО25 внес в кассу банка денежные средства в сумме 700 000 рублей на счет ... ФИО28 для погашения кредитного договора ... от < дата >.

В этот же день, после ухода ФИО99 и ФИО44 Е.Б. из банка, ФИО28 действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с ФИО44 Е.Б., ФИО25 и ФИО64 В.Ю. и под контролем последнего находясь в офисе банка ВТБ 24 (ПАО) по вышеуказанному адресу, снял внесенные ФИО99 денежные средства в сумме 700 000 рублей со своего счета ..., после чего передал их ФИО64 В.Ю., а последний ФИО44 Е.Б.

Далее, 05.05.2015г. в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), но не позднее 17.16 ч., реализуя преступный умысел на хищение денежных средств ФИО99, ФИО44 Е.Б., ФИО28 и ФИО59 В.Ю., прибыли в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... по адресу: ..., ул. ..., где между ФИО28, именуемым в дальнейшем «Продавец» и ФИО99, действовавшим на основании доверенности от < дата > реестровый ...Д-455,. за своего сына ФИО100, на имя которого он планировал приобрести квартиру, был заключен договор купли-продажи от < дата > и составлен акт приема-передачи объекта недвижимого имущества от < дата >.

По условиям заключенного договора продавец ФИО28 продал, а покупатель Потерпевший №5 купил в собственность квартиру, находящуюся по адресу: ... за 1 800 000 рублей.

< дата > около 18.00 ч. в офисе банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ..., исполняя условия заключенного договора, Потерпевший №5 не подозревая о преступных намерениях ФИО44 Е.Б., ФИО28, ФИО64 В.Ю. и ФИО25 внес в кассу банка денежные средства в сумме 950 000 рублей на счет ... ФИО28 для погашения кредитного договора ... от < дата >, а денежные средства в счет оплаты за квартиру в сумме 50 000 рублей по просьбе ФИО44 Е.Б., сообщившей о необходимости лечения ФИО28, передал ей наличными. В этот же день, после ухода ФИО99 и ФИО44 Е.Б. из банка, ФИО28 согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору под контролем ФИО64 В.Ю., находясь в офисе банка ВТБ 24 (ПАО) по вышеуказанному адресу снял внесенные ФИО99 денежные средства в сумме 950 000 рублей со своего счета ..., после чего передал их ФИО64 В.Ю., а последний ФИО44 Е.Б.

В результате совместных преступных действий ФИО44 Е.Б., ФИО64 В.Ю., ФИО25 и ФИО28, задолженность ФИО329 по кредитному договору ... от < дата > не погашена, обременение ипотекой в силу закона в пользу банка ВТБ 24 (ПАО) с квартиры не снято, вследствие чего, в государственной регистрации перехода права собственности на ... в ... Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии Республики Башкортостан отказано.

В результате совместных преступных действий ФИО44 Е.Б., ФИО25, ФИО64 В.Ю. и ФИО28 потерпевшей Потерпевший №19 причинен имущественный ущерб в сумме 1 950 000 рублей, то есть в особо крупном размере, и потерпевшему Потерпевший №5, причинен имущественный ущерб на сумму 1 800 000 рублей, то есть в особо крупном размере. ФИО44 Е.Б., ФИО25, ФИО64 В.Ю. и ФИО28 похищенными денежными средствами потерпевших Потерпевший №19 и ФИО99 распорядились по своему усмотрению.

В судебном заседании подсудимая ФИО44 Е.Б. суду пояснила, что признает событие по указанному эпизоду, умысла на хищение у нее не было, она лишь выполняла свою работу ФИО14. Денежные средства Потерпевший №19 ей одолжила сама взамен того, что она поможет получить Потерпевший №19 ипотечный кредит и будет оплачивать ежемесячные платежи и доплатит сумму, которой не хватала для первоначальной суммы. Квартира по адресу ... ... принадлежащая Потерпевший №19 была продана за 1950 000 рублей. Приобрела Потерпевший №19 квартиру по адресу ...< дата > 000 рублей, недостающая сумма составляла 750 000 рублей, из которых 300 000 рублей Потерпевший №19 добавили ее родители, а 550 000 рублей Потерпевший №19 добавила она, также она ФИО44 производила ежемесячные платежи по ипотечному кредиту Потерпевший №19, а также оплатила полную страховку. В отношении потерпевшего ФИО99 суду пояснила, что также не имела умысла на хищение денежных средств и выполняла свою работу в качестве ФИО14 и действовала по доверенности от ФИО329. Денежные средства ... в сумме 1700 000 рублей передал ей ФИО329 частями для временного пользования, для снятия обременения с квартир, которые ей предлагали для продажи. Причиной невыполнения договорных обязательств перед ... послужили правоохранительные органы, которые лишили ее свободы, не дав возможности выполнить обязательства.

Подсудимый ФИО59 В.Ю. в судебном заседании вину по предъявленному обвинению не признал, суду пояснил, что с ФИО28 познакомился в 2013, 2014 году зимой, когда приехал с ... в ..., ... был знаком с соседом ФИО329 ФИО41, при общении с этим ФИО41 они познакомились с ФИО329, у ФИО329 были какие-то вопросы и он хотел пообщаться с ФИО14, тогда он дал ФИО329 телефон знакомого ФИО14 ФИО44 Е.Б. Спустя некоторое время ФИО44 Е.Б. и ФИО28 встретились, суть встречи ему не известна. В последующем он с ... раз 5,6 ездил, привозил ФИО28 либо по его просьбе, либо по просьбе ФИО44 в город, в банк и МФЦ. Также пояснил, что по просьбе ФИО44 Е.Б. с ... показывал ... квартиру. В банк заходил в связи с тем, что на улице было жарко, при этом ФИО28 не сопровождал, денежные средства, принадлежащие ФИО338 и ФИО331, не похищал, в организованной группе не состоял.

Подсудимый ФИО28 вину признал частично суду пояснил, что познакомился с ФИО64 В.Ю. и ... в деревне возле охранной будки он подошел к охраннику ..., там стояли ФИО59 В.Ю. и ..., от ФИО64 В.Ю. поступило предложение подзаработать, за вознаграждение в размере 100000 рублей нужно будет взять ипотеку в банке купить квартиру с целью последующей продажи. ФИО59 В.Ю. сказал, что познакомит его с ФИО14, он согласился. Они поехали к нему ФИО329 домой там, он показал ФИО64 В.Ю. документы, паспорт был у него просроченный и ФИО59 В.Ю. пообещал ему помочь поменять паспорт. С ФИО64 В.Ю. и ... он ездил в ... поменять паспорт, когда паспорт был готов он также с ФИО64 В.Ю. и ... поехал в ..., где получил паспорт, ФИО59 В.Ю. дал ему ФИО15 заплатить штраф, потом так же он получил свидетельство о разводе. После этого отвезли его домой, и ФИО59 В.Ю. сказал что позвонит. Все это происходило в ноябре 2014 года. В следующий раз ФИО59 В.Ю. и ... приехали к нему домой < дата > забрали его и привезли в ... в «Банк Москвы», где он познакомился с ФИО44 Е.Б. которой передал свой паспорт без прописки, ИНН, свидетельство о разводе, снилс после этого ФИО59 В.Ю. и ... отвезли его обратно в деревню. 05 числа за ним снова приехали также ФИО59 В.Ю. и ..., привезли его город в «Банк Москвы», он с подачи ФИО44 Е.Б. расписывался в документах, в банке ему одобрили ипотеку и он получил в «Банке Москвы» 1950 000 рублей на покупку квартиры у Потерпевший №19 по ..., данные денежные средства он полностью передал ФИО44 Е.Б., в том же банке открыли банковскую ячейку, куда были положены получение в кредит денежные средства. Далее они поехали в МФЦ, где от также ставил свои подписи там где ему показывала ФИО44 Е.Б. В следующий раз он встретился с ФИО44 Е.Б. в «Банке Москвы» на продление ячейки, его привезли также ФИО59 В.Ю. и .... В следующий раз в конце марта или в начале апреля 2015 года они зашли с Потерпевший №19 в ячейку и забрали из нее ФИО15, ФИО15 забрала Потерпевший №19 которая была с ФИО44 Е.Б., после чего Потерпевший №19 и ФИО44 Е.Б. ушли, а его ФИО59 В.Ю. и ... отвезли домой. < дата > он в первый раз встретился с Колобковым когда продавали оформленную на него квартиру, это было в Банке ВТБ, он также подписывал документы где ему показывала ФИО44 Е.Б., ФИО331 внес на его счет 700 000 рублей в счет погашения ипотеки, после этого они разошлись и ФИО44 Е.Б. в этот же день попросила его снять со счета ФИО15 которые внес ФИО331, объяснив, что так нужно, он по указанию ФИО44 Е.Б. снял со счета денежные средства 700 000 рублей у выхода из банка его встретил ФИО59 В.Ю., он передал ФИО15 ФИО64 В.Ю., а ФИО59 В.Ю. передал их ФИО44. В следующий раз они встретились < дата > и ФИО331 положил на его счет 950 000 рублей, эти ФИО15 также были сняты им в тот же день по просьбе ФИО44 Е.Б., при этом ФИО44 Е.Б. пояснила что так надо для работы, сказал что обмана нет ни какого и что бы он не беспокоился, после того как он снял ФИО15 его при выходе встретил ФИО59 В.Ю., которому он передал ФИО15, а ФИО59 В.Ю. передал их ФИО44. В последний раз он с ... встретился когда его привезли также ФИО59 В.Ю. и ..., ФИО331 спрашивал, почему он не погашает кредит, потому что ФИО44 Е.Б. сказала ФИО331, что ФИО15 находятся у него. Ему за его услуги были переданы денежные средства около 9000 рублей, часть из которых ему дал ФИО59 В.Ю. для уплаты штрафа при получение паспорта, а остальные ФИО15 ему давала ФИО44 Е.Б.. Также пояснил, что из подсудимых ему знакомы ФИО44 Е.Б., ФИО59 И.Ю. и ФИО25, ФИО25 он видел в «Банке Москвы» в апреле 2015 года, однако при каких обстоятельствах он видел ФИО25, он не помнит, остальные подсудимые ему знакомы не были. По просьбе ФИО44 Е.Б. он ни чем ... не рассказывал. В организованной группе он не состоя.

Подсудимая ФИО25, по всем эпизодам предъявленного ей обвинения вину не признала, суду пояснила, что 02.10.2012г. она была трудоустроена в «Банк Москвы», который входил в группу ВТБ, в группу ВТБ вместе с «Банком Москвы» входил еще Банк ВТБ 24, отдельный банк, она была трудоустроена в банке «Банк Москвы» главным специалистом отдела продаж. Офис банка «Банк Москвы» находился по адресу .... В ее обязанности входило непосредственная работа с потенциальными клиентами – заемщиками, привлечение партнеров для дальнейшего взаимодействия, генерация входящего потока, участие в презентациях, работа с корпоративным каналом, то есть аккредитованные компании, презентации на аккредитованных компаниях, и так далее. В июне 2013 года, она была переведена на позицию исполняющей обязанности начальника отдела продаж на время декретного другого сотрудника. В центр ипотечного кредитования входило два независимых отдела. Это отдел продаж ипотечных кредитов, которым руководила она, и был отдел заключения и сопровождения ипотечных кредитов. То есть когда клиент приходил, он приходил изначально в отдел продаж ипотечных кредитов, далее, после того, как документы были уже собраны по объекту, они передавались в отдел заключения, и сделку непосредственно проводил отдел заключения. В банке ВТБ 24 она была трудоустроена на должность специалиста отдела ипотечного кредитования. С ФИО10 она познакомилась в мае 2013 года, когда она сопровождала сделку с ФИО333. Подсудимую ФИО6 в первый раз увидела в главном следственном управлении, ФИО64 В.Ю. один раз видела в коридоре банка, он с ней поздоровался, куда и зачем он пришел, она не знала. ФИО28 она впервые увидела весной 2015-го года, когда они приехали вместе с Потерпевший №19. Свидетель №4 была начальником отдела продаж и обслуживания, это куда относились операционисты, они заключали договора ячеек, они же выдавали ключи и контролировали доступ в ячейки. В связи с тем, что им для того, чтобы обеспечить доступ Потерпевший №19 и ФИО28, необходима была расписка из регистрационной палаты, о том, что документы сданы на регистрацию, а у Потерпевший №19 и ФИО28, этой расписки не было, сотрудники отдела продаж просили предоставить расписку из ее отдела. У них же дело было сдано на хранение. Сначала вышел сотрудник ее отдела, потом они позвали ее, она сообщила, что это не возможно и отправила ФИО28 и Потерпевший №19 в регистрационную палату, при этом она спросила, почему Потерпевший №19 полгода ячейку не раскрывает, Потерпевший №19 ей ответила, что боится хранить ФИО15 дома. О том, что ФИО28 является фиктивным покупателем, она не знала, при сделке Потерпевший №19 и ФИО28 она не присутствовала, денежные средства ни от кого она не получала, и ФИО44 о том какие данные вносить на ФИО28 в анкету не сообщала. ФИО7, она впервые увидела осенью 2013 года, она пришла с ФИО10 на презентацию и она им рассказала об ипотечных продуктах банка. Никаких предложений с ее стороны или со стороны ФИО44 Е.Б. о том, чтобы провести каких-то клиентов фиктивных, о том, что ей за это будут денежные вознаграждения, не было. Она им рассказала о том, какие у них есть программы. Подсудимых ФИО344. и ФИО26 впервые увидела в зале суда. Подсудимую ФИО21 видела один раз, весной 2015 года, когда она была с ФИО345, при этом о том, что ФИО21 ФИО14 и знакома с ФИО44 Е.Б. она не знала. Также пояснила, что свое участие в преступной группировке, сговоре, умысле, хищении денежных средств, обогащения за счет этого, а также сам факт совершения ею преступлений она отрицает полностью. Программа «Победа над формальностями» являлась скоринговой моделью по которой решение принимается автоматически службой проверки заемщиков без участия кредитного аналитика, и она на принятие решения об одобрении ипотечного кредита повлиять не могла. Данные о доходе необходимым для оформления кредита, содержатся на сайте банка ВТБ 24, кроме того при расчете кредита, когда происходит консультация клиенту либо ФИО14 на руки выдается распечатанный листок, там указаны запрашиваемая сумма кредита, а внизу есть строчка минимальные требования по доходу. На сайте банка также можно внести сумму кредита, после чего выходит ежемесячный платеж и необходимый ежемесячный доход.

Вина подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО25, ФИО64 И.Ю., ФИО28 по данному эпизоду в отношении потерпевших Потерпевший №19 и ФИО99 подтверждается следующими исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО44 Е.Б. данные ею в ходе предварительного расследования.

Из показаний ФИО44 Е.Б. данных ею < дата > следует, что в сентябре 2014 года Потерпевший №19 обратилась к ней с просьбой помочь продать квартиру, расположенную по адресу: ... помочь подобрать иную квартиру, большей площадью, с использованием материнского капитала. На просьбу Потерпевший №19 она ответила согласием. Указанную квартиру она выставила на продажу на сайте «Авито» в сети интернет, однако в связи с тем, что квартира находилась в неблагоприятном районе, продать квартиру было сложно. В октябре или в ноябре 2014 года она и ФИО10 решили продать фиктивному покупателю с использованием кредитных средств в банке «ВТБ 24» и продать в последующем по завышенной цене, а разницу разделить между собою, а также заплатить вознаграждение за помощь, оказанную за одобрение кредита ФИО25, ФИО64 В.Ю. Так как последний был в курсе того, что им нужен фиктивный покупатель на квартиру, то он предложил оформить кредит на ранее не знакомого ей ФИО28, пояснив, что тот нигде не работает, злоупотребляет спиртными напитками, но имеет хорошую кредитную историю. Также ФИО59 В.Ю. добавил, что за небольшую плату, ФИО28 согласен подписать любые документы. Она попросила познакомить ее с ФИО28, и они договорились о встрече на ... в городе Уфе. ФИО28 привезли ФИО59 В.Ю. и Свидетель №5, который находился за рулем автомашины марки «... ФИО28 был с запахом перегара, но одет опрятно, речь была внятная, разборчивая. Она познакомилась с ФИО28, объяснила ему, что на него будет оформлен ипотечный кредит банке «ВТБ 24». Она спросила у ФИО28, осознает ли он свои действия, на что ФИО28 пояснил, что все действия он осознает и добавил, что за свою услугу он просит вознаграждение в сумме около 50 000 рублей для строительства бани. После они разъехались, договорившись, что ФИО59 В.Ю. < дата > привезет ФИО28 в банк «Банк Москвы» по адресу: .... Однако ФИО28 пояснил, что паспорт он свой потерял и его необходимо восстановить в .... ФИО59 В.Ю. пообещал, что лично отвезет ФИО28 в ... и поможет тому восстановить паспорт, а за государственную пошлину и штраф за утерю документа ФИО59 В.Ю. заплатит самостоятельно. Примерно < дата > все необходимые документы, а именно паспорт ФИО28, пенсионное свидетельство, трудовая книжка ФИО28, военный билет ФИО59 В.Ю. передал ей. С полным пакетом документов она совместно с ФИО10 приехала в офис банка «Банк Москвы» с целью встретиться с ФИО25 и передать ей указанные документы. Ранее она и ФИО10 договорились с ФИО25 о том, что ими в банк «Банк Москвы» будут предоставлены документы фиктивных покупателей квартир, которые, как правило, ведут антиобщественный образ жизни, нигде не работают, либо получают не большой заработок, и ФИО25 должна будет за денежное вознаграждение в сумме 100 000 рублей (150 000 рублей) способствовать одобрению выдачи ипотечных кредитов ФИО25 взяв документы, ФИО28, проверила, его по базам банка и увидела, что он нигде не работал на тот момент, но пообещала, что за определенное вознаграждение проведет его по банку, как заемщика. В банк были предоставлены документы, содержащие фиктивные сведения о ФИО28, якобы, он работает в хорошей организации и имеет отчисления в пенсионный фонд, что на самом деле не соответствовало действительности. ФИО25 позвонила ей и сообщила, что ипотечный кредит ФИО28 одобрен и назначила встречу на < дата >. В указанную дату в обеденное время она, Потерпевший №19, ФИО28, ФИО59 В.Ю. встретились в банке «Банк Москвы» по адресу: .... Свидетель №5 в это время находился в машине марки «...» и в офис банка не заходил. Сотрудник банка, кто именно не помнит, предоставил ФИО28 на подпись кредитный договор от < дата >, договор купли продажи с использованием кредитных средств от < дата >, договор открытия счета от < дата >, договор хранения ценностей в индивидуальный сейфе, а также акт приема передачи первоначально взноса Потерпевший №19 и акт приема-передачи квартиры на имя ФИО28 Последний, не вчитываясь, подписал все предоставленные ему документы, Потерпевший №19 в это время находилась рядом, была ли в это время в офисе банка ФИО10, она не помнит, но последняя была заинтересована в оформлении на ФИО28 ипотечного кредита (финансовая заинтересованность). Потерпевший №19 прочитав все предоставленные документы, также в них расписалась. После подписания документов, она, Потерпевший №19, ФИО28 и ФИО59 В.Ю., Свидетель №5, который находился за рулем автомашины, поехали в МФЦ, расположенный по адресу: ... МФЦ, где сдали документы на регистрацию перехода права собственности на квартиру. На следующий день < дата > она, Потерпевший №19, ФИО28, ФИО59 В.Ю., была ли ФИО10, она не помнит, встретились в офисе банка «Банк Москвы» по адресу: ..., где ФИО28 были выданы в кассе денежные средства в сумме 1 950 000 рублей, но денежные средства он не брал, потому что, она взяла их сама, положив в пакет. Далее, все вместе прошли в переговорную комнату, где из пакета она забрала денежные средства в сумме около 500 000 рублей для расчета с ФИО64 В.Ю., ФИО25, ФИО10, а денежные средства в сумме около 1 450 000 рублей положила снова в пакет и передала ФИО28, которые тот положил в индивидуальный сейф. Один ключ она забрала себе, а второй передала Потерпевший №19 Так как стоимость квартиры была завышена, первоначального взноса не могло и быть, ФИО25 была в курсе, а Потерпевший №19 она пообещала передать денежные средства в сумме 2 200 000 через некоторое время. < дата > ФИО59 В.Ю. получил свидетельство о государственной регистрации права собственности на ФИО28 В это время Потерпевший №19 она нашла альтернативную квартиру, расположенную по адресу: .... Указанную квартиру Потерпевший №19 стоимостью 2 900 000 рублей. Квартира была в хорошем состоянии, Потерпевший №19 понравилась, в связи с чем, последняя согласилась квартиру приобрести. Она предложила Потерпевший №19 приобрести указанную квартиру с использованием кредитных средств и с использованием материнского капитала в банке «Дельта кредит». Она объяснила Потерпевший №19, что в таком случае, последняя сохранит часть материнского капитала в сумме 67 000 рублей. Потерпевший №19 она попросила подождать с передачей денежных средств, полученными от продажи квартиры, пояснив, что они ей необходимы для личных целей, на что Потерпевший №19 ответила согласием. < дата > Потерпевший №19, она, и хозяин квартиры ФИО103 встретились в офисе банка «Дельта кредит», где Потерпевший №19 был подписан кредитный договор с использованием кредитных средств от < дата >, согласно которому последняя получила кредит в сумме 2 275 000 рублей. После подписания всех документов, они направились в МФЦ, расположенный по адресу: ..., где были сданы все документы для регистрации перехода права Потерпевший №19 на квартиру. С ФИО103 расчет произведен в полном объеме, в связи с чем, с ее стороны претензий не имеется. Так как у Потерпевший №19 невысокая заработная плата, и вероятность одобрения ипотеки была невысокая, то ФИО10 обратилась к сотруднику банка, который пообещал решить вопрос за небольшой подарок. Подложные документы готовила либо ФИО10, либо ФИО25 Квартиру, расположенную по адресу: ... она выставила на продажу на сайте «Авито» в сети интернет. По объявлению обратился Потерпевший №5, который задал вопросы по поводу состояния квартиры, стоимости. На тот момент Потерпевший №19 в квартире не проживала, и ФИО59 В.Ю. показал квартиру Потерпевший №5 и членам его семьи. После просмотра Потерпевший №5 сообщил ей, что квартира понравилась, и попросил оплату за нее произвести частями. Договорились встретиться < дата > в вышеуказанной квартире. < дата > при встрече она сообщила, что квартира имеет обременение, оформлена на ФИО28, от которого у нее имеется доверенность с правом продажи. Потерпевший №5 передал ей денежные средства в сумме 100 000 рублей, о чем был составлен предварительный договор купли продажи квартиры и акт приема передачи денежных средств. 15.04.2015г. в банке «ВТБ 24» (ПАО), расположенном по адресу: ..., ФИО28 написал заявление о досрочном погашении ипотечного кредита в сумме 700 000 рублей, Потерпевший №5 передал кассиру денежные средства в сумме 700 000 рублей. Далее все разошлись, ФИО28 без ее участия самостоятельно, в присутствии ФИО64 В.Ю., снял со счета денежные средства в сумме 700 000 рублей со своего счета, аннулировав при этом заявление о досрочном погашении ипотечного кредита, о чем не было известно Потерпевший №5 < дата > она позвонила Потерпевший №5 и попросила его перечислить оставшуюся сумму в размере 950 000 рублей на ипотечный счет ФИО28, объяснив причину, что ФИО28, болеет тяжелым заболеванием. < дата > она, Потерпевший №5, ФИО59 В.Ю., ФИО28 встретились в МФЦ, расположенном по адресу: ..., ул. 50 лет СССР, ..., где был заключен договор купли-продажи ..., составлен акт приема-передачи денежных средств на сумму 1 800 000 рублей. Сдав документы в МФЦ, они все вместе направились в банк «ВТБ 24», расположенный по адресу: .... ФИО28 написал заявление о досрочном погашении ипотечного кредита на сумму 950 000 рублей, после чего Потерпевший №5 внес на ипотечный счет ФИО28 денежные средства в сумме 950 000 рублей. После ухода ФИО99, ФИО28 совместно с ФИО64 В.Ю. по ее просьбе сняли указанную сумму с ипотечного счета ФИО28 Денежные средства в сумме 950 000 рублей ФИО59 В.Ю. передал ей лично в руки. Денежные средства в сумме 950 000 рублей она использована по своему усмотрению. Через некоторое время денежные средства в сумме 700 000 рублей, ранее снятые ФИО28 и ФИО64 В.Ю., были переданы ей ФИО64 В.Ю., которые она израсходовала по своему усмотрению(том 43 л.д. 124-133).

Из оглашенных показаний обвиняемой ФИО44 Е.Б. от < дата > следует, что ... ... принадлежала на праве собственности ее знакомой Потерпевший №19 Квартиру Потерпевший №19 она решила продать оформить на фиктивного покупателя нигде не работающего, злоупотребляющего спиртными напитками ФИО28, с которым ее познакомил ФИО59 В.Ю. ФИО28 В банк «Банк Москвы» она совместно с ФИО10 предоставила не соответствующее действительности сведения о ФИО28: заявление-анкету, которую заполнила сама. Либо ФИО10, либо ФИО25 предложили в анкете ФИО28 указать место его работы в ООО «Новый город» в должности мастера участка, с заработной платой в размере 55 000 рублей. Заявление-анкету ФИО28 она передала ФИО10 Также она подготовила фиктивный договор купли-продажи, согласно которому ФИО28 продал, якобы принадлежащий ему объект недвижимости, ее троюродной сестре ФИО97 Договор купли-продажи выступал в качестве гарантии первоначального взноса со стороны ФИО28 ФИО97 не знала о том, что она вписала ее паспортные данные в фиктивный договор купли-продажи ФИО28. В договоре купли-продажи она указала адрес «продаваемой» квартиры: ... (строительный адрес). Вес документы она передала ФИО10, которая передала их ФИО25 ФИО25 не обзванивала работодателей, которые были указаны в анкете ФИО28 В кассу банка «Банк Москвы» она зашла вместе с ФИО28, последний получил денежные средства в сумме 1 950 000 рублей, которые она забрала себе, а в сейфовую ячейку положила пакет с «билетами банка приколов», приобретенные ФИО64 Ю.В. по ее просьбе. О том, что в банковской ячейке находятся фиктивные денежные средства знали ФИО25 и ФИО10 Кредитные денежные средства она потратила по ее усмотрению, также выдала вознаграждение ФИО10 и ФИО25 (том 43 л.д. 174-179).

Из оглашенных показании ФИО44 Е.Б. данных ею < дата > следует что в марте-апреле 2014 года, точно не помнит, ФИО10 ей сообщила, что знакома с ФИО25, которая работает в должности начальника отдела ипотечного кредитования банка «Банк Москвы». Со слов ФИО10 ей стало известно, что ФИО25 за денежное вознаграждение поможет получить одобрение ипотечного кредита людям, которым по факту получить одобрение нереально, то есть с плохой кредитной историей, не имеющим постоянного источника дохода, либо не работающим. ФИО10 предупредила, что по каждому такому сложному клиенту ФИО104 необходимо выплатить вознаграждение, сумма которого зависела от сложности работы. С ФИО10 она пришла в офис банка «Банк Москвы», где и познакомилась с ФИО25. На тот момент, офис банка «Банк Москвы» был расположен по ... в .... Разговор с ФИО104 проходил в личном кабинете ФИО25 В день знакомства ФИО25 сообщила, что ее назначили начальником отдела выдачи ипотечных кредитов и ей необходимо выполнять ежемесячный план, за который она получает хорошую премию. Сообщила, что ей необходимо не менее 10 клиентов от нее и не менее 10 клиентов от ФИО10 ежемесячно. ФИО25 предложила для сокращения сроков принятия решения, высылать ей по электронной почте отсканированные документы клиентов. ФИО25 сообщила, что одобрить ипотечный кредит людям, не имеющим официальное место работы, не проблема, за денежное вознаграждение ФИО25 сама выберет действующее предприятие (проверит по специальной программе, имеются ли отчисления в пенсионный фонд), сама рассчитает размер заработной платы, необходимый для одобрения кредита. Проверенные ею данные и рассчитанная заработная плата будет ею и ФИО10 внесена в анкету – заявление заемщика. На ее вопрос, каким образом ложные сведения заемщика минуют отдел безопасности банка, ФИО25 пояснила, что в случае запрашиваемой суммы ипотечного кредита до 3 000 000 рублей, аналитический сектор банка, начальником которого она является, проводит проверку самостоятельно (сотрудник обзванивает работодателей заемщика, проверяет достоверность сведений, указанных в анкете), в связи с чем, «особых клиентов» никто проверять не будет. Далее, сведения заемщика сотрудником аналитического отдела вносятся в программу банка (что за программа, она не знает), по сведениям, указанным в программе банка, сотрудник отдела безопасности, без дополнительных проверок, дает положительный ответ по вопросу одобрения ипотечного кредита. Между ними было оговорено, что вопросы по оплате вознаграждения будут обсуждать за пределами банка «Банк Москвы». Так, при их совместной работе, ФИО25 проверяла каждого клиента по кредитной истории, если у заемщика плохая кредитная история, ФИО25 говорила ей и ФИО10 какую справку, и в каком банке необходимо ей принести для улучшения кредитной истории клиента (фиктивного покупателя). Как правило, ФИО25 просила, чтобы в справке было указано, что банк к тому, или иному заемщику претензий не имеет, в связи с полным погашением кредита. Справки ФИО25 предоставлялись фиктивные, изготавливались ею, ФИО10, ФИО21 После чего справка копировалась и передавалась ФИО25 При написании анкеты-заявления ФИО12, ФИО28, ФИО64 И.В., Свидетель №8, ФИО6, ФИО125, ФИО25 проверила их по специальной базе данных (что за база данных, она не знает). Из представленных ей на выбор наименований организаций, ФИО25 выбирала наиболее подходящие, высчитывала какова должна быть заработная плата заемщика для одобрения той или иной суммы по ипотечному кредиту. После, она и ФИО10 под диктовку ФИО25 заполняли данные в анкетах заявлениях фиктивных покупателей наименование предприятия, где заемщик якобы работает, а также указывали размер его заработной платы. В связи с тем, что по программе банка Банк Москвы «Победа над формальностью», где клиент получал одобрение по двум документам, обязательным условием банка являлось наличие первоначального взноса заемщика, и это необходимо было подтвердить документально. Как правило, ни у одного из фиктивных покупателей первоначального взноса не было, в связи с чем, она и ФИО10 готовили фиктивные договора купли-продажи объекта недвижимости фиктивного покупателя, являвшимися гарантией наличия первоначального взноса. Так, при оформлении ипотечного кредита на имя ФИО145 она готовила фиктивный договор купли-продажи принадлежащего ему земельного участка и дома, расположенного в .... При оформлении ипотечного кредита на имя ФИО12 она готовила подложное соглашении о задатке, согласно которому ФИО12 передал Потерпевший №3 денежные средства в качестве первоначального взноса. На вопрос следователя, когда и при каких обстоятельствах она познакомилась с ФИО21, она ответила, что с ФИО21 познакомилась в 2013 году в предприятии ООО «Грант», которое специализировалось в сфере оказания услуг по сделкам с недвижимостью. ФИО21 она рассказала о своих планах, так что ей было известно, что она планирует кредитные денежные средства и личные денежные средства граждан вложить в объекты недвижимости, которые должны были приобретаться по низкой цене за кредитные ФИО15, и в последующем, после продажи квартир по более высокой цене, все ипотечные кредиты должны были быть погашены, ФИО21 нужны ФИО15, так как у нее на тот момент болел супруг, и она осталась без работы, в связи с чем, она предложила ФИО21 за денежное вознаграждение помогать ей, выполнять разного рода поручения, в том числе делать фиктивные справки и фиктивные трудовые книжки фиктивным покупателям. На ее предложение ФИО21 ответила согласием, была ее хорошим помощником. О всех сделках ФИО21 была в курсе, также знала о действиях ФИО10 и ФИО25 На вопрос следователя, в ходе обыска в ... были обнаружены и изъяты блокноты с рукописным текстом. Ей на обозрение предоставляется блокнот черного цвета, на каждом листе которого имеется оттиск печати предприятия, указывающий ИНН, наименование организации, а также рукописные записи, указывающие местонахождение предприятия и данные директора. ФИО44 пояснила, что представленный на обозрение блокнот черного цвета принадлежит ей, все рукописные записи выполнены ею. Указанные в блокноте оттиски печатей и данные о каждом предприятии она предоставляла ФИО25, которая по имеющей у нее программе проверяла, действует ли предприятие на проверяемый промежуток времени. Если предприятие действующее, ФИО25 рекомендовала ей и ФИО10 указать его в анкете заемщика (том 43 л.д. 210-214).

Из оглашенных показания обвиняемой ФИО44 Е.Б. от < дата > следует, что примерно в мае-июне 2014 года при сдаче документов ... для оформления кредита в «Банке Москвы» по ... в ... от ФИО10 и ФИО25 поступило предложение, как можно использовать программу банка «Победа над формальностями» не подделывая документы, не покупая справки от третьих лиц. По данной программе необходимо три документа заемщика: паспорт, ИНН и СНИЛС. Заемщик заполняет рукописно анкету, где указывает свой доход, место работы и другие сведения. ФИО25 обещала не звонить работодателям заемщика для проверки сведений. Главные условия ФИО25 это то, чтобы сумма кредита не превышала 3 000 000 рублей. До 3 000 000 рублей, как сообщила ФИО25, последняя имеет право согласовывать одобрение клиента по ипотеке. Главная проблема это то, чтобы у клиента была хорошая кредитная история в базе банка, точнее, базе Бюро кредитных историй (БКИ). ФИО10 и ФИО25 предложили ей использовать полученные кредитные денежные средства в обороте. То есть на ФИО15 банка должны были приобретаться дешевые квартиры, перепродаваться и кредит погашаться. Никакого мошенничества не предполагалось. ФИО25 сказала: «ведите людей, будем пробовать указанную выше схему работы». Она и ФИО10 через знакомых начали поиски граждан, согласных оформить на свое имя кредит, но при этом впоследствии не совершат обман в отношении них, то есть завладеют квартирой. Она обзвонила многих своих знакомых по данному вопросу. Не помнит от кого именно представился ФИО59 В.Ю., но он сам ей позвонил и предложил встречу для обсуждения вопроса по клиентам. Встретились с ФИО64 В.Ю. летом 2014 года в .... Она описала ФИО64 В.Ю. вышеуказанную схему работы, разработанную ФИО25 и ФИО10 ФИО59 В.Ю. сказал, что будет работать в этом направлении и привлек ФИО12 и ФИО28, безработных, употребляющих спиртное. ФИО59 В.Ю. за каждого из них озвучил сумму вознаграждения сам. Так, ФИО28 нужно было построить баню в д. ... стоимостью 350 тысяч рублей, но она ответила, что это много, за один кредит столько прибыли не будет, нужно совершить с ним несколько сделок. За ФИО12 ФИО59 В.И. попросил 100 000 рублей. За ФИО28 она отдала ФИО64 В.Ю. около 10 000 - 12 000 рублей, в присутствии ФИО28 За ФИО12 она отдала ФИО64 В.Ю. 100 000 или 120 000 рублей, но как сообщил ФИО12 на очной ставке с нею, денег он не получил. ФИО28 и ФИО12 она лично не объясняла, что надо делать, это объяснил ФИО59 В.Ю. ФИО28 и ФИО12 показывали ФИО25 на крыльце банка, и она сказала, что ФИО28 надо постричь и чтобы он не пил дня 3. Обоим она объяснила, чтоб лишних вопросов в банке не задавали. ФИО25 всегда присутствовала при заключение договоров с ФИО28 и ФИО12 и контролировала процесс. Кроме того, процесс перевода денег между ВТБ 24 и «Банк Москвы» занимал время, и ФИО25 сделала заявку на перевод заранее. ФИО28 и ФИО12 были осведомлены о том, что на их имя оформляются квартиры по ипотечным кредитам. После перехода права собственности на них, они должны дать ей, либо ФИО10 генеральную доверенность на продажу квартир и если после перепродажи квартиры новый покупатель будет просить присутствие собственника, то чтобы они этому не препятствовали. С ФИО10 знакома около 10 лет, общалась с ней в агентстве недвижимости «БИСК», где она работала с 2005 до 2009 или 2010 года. С ФИО1 познакомилась при совершение сделки с недвижимостью, примерно в 2012-2013 году, общались только по работе. С ФИО6 знакома с 2014 года, может быть с конца 2013 года. Познакомились в магазине ...», где ФИО6 является субарендатором части площади магазина. Также в магазине работала ее знакомая ФИО50. ФИО6 и ФИО50 брали в долг у нее небольшие суммы денег для закупки товара в ..., г. ФИО64. В магазине «...» в отделе канцтовары она платно снимала копии документов клиентов, так ФИО6 узнала о роде ее деятельности. Она также предложила ФИО6 подыскать лиц, желающих оформить ипотечный кредит на свое имя. ФИО6 с энтузиазмом восприняла ее предложение, оформила по ипотеке квартиру по ... на свое имя. С продавцом квартиры она рассчиталась в присутствии Свидетель №46, друга продавца квартиры ... - по имени .... ... передано около 2,5 млн. рублей в переговорной комнате «Банк Москвы» по .... Также ФИО6 привлекла на роль фиктивных покупателей своих родных ФИО105 (квартира по ...), ФИО307 (...), ФИО119 (Лесунова, ...), знакомых ФИО308 (ФИО337, ...), ФИО64 И.В. (Ахметова, ...), ФИО125 С ФИО21 она познакомилась в 2013 году в агентстве недвижимости «Гранд», отношения рабочие. ФИО25 посоветовала банк «Дельта Кредит» для оформления ипотеки на фиктивного покупателя квартиры. В банке «Дельта Кредит» работали знакомые ФИО10 В банк «Дельта Кредит» были жесткие требования к дресскоду, которые ФИО28 не прошел бы, но ФИО12 был более молод и выглядел лучше, да удостоверение «участника боевых действий» помогло в получении кредита на его имя. С Потерпевший №19 она знакома давно, отношения приятельские. В постановлении о привлечении в качестве обвиняемой ее хронология событий, суммы указаны, верно. Однако между нею и Потерпевший №19 существовало устное соглашение. Полученные ФИО28 денежные средства в сумме 1 950 000 рублей она использовала в личных целях. Также она обязуется погашать кредит за ФИО28 в банке «ВТБ 24» и оплачивать ежемесячные платежи в банке «Дельта Кредит» за Потерпевший №19 по кредитному договору на сумму 2 275 000 рублей, на которую она при ее содействии приобрела квартиру по проспекту Октября, .... Доплату продавцу квартиры в сумме около 600 000 рублей она произвела из личных денежных средств, так как у Потерпевший №19 денег не было. В сумме в размере 600 000 рублей она может ошибиться. Оба кредита оплачивала лично, а также по ее просьбе их оплачивали ФИО59 В.Ю., его знакомый Свидетель №5, которым она давала денежные средства для оплаты. Она обещала Потерпевший №19 погасить кредит в конце 2015 начале 2016 года. Свидетель №5- знакомый ФИО64 В., был водителем автомобиля «Хундай», затем управлял автомобилем ВАЗ-2110 или «Приора». С Свидетель №5 она практически не общалась, денежных средств ему лично не давала. ФИО59 В. спрашивал у нее денежные средства на бензин, и она давала ему по 1 000 рублей. ФИО309 и ФИО12 подобрал на роль покупателей квартир ФИО59 В.Ю. Свидетель №5 привез их совместно с ФИО64 ФИО309 В. и ФИО12 по базе проверила ФИО25 и сказала, что будет их брать «в работу», так как по бюро кредитных историй они ее устраивали. Денежные средства ФИО64 В.Ю. на замену паспорта не давала. ФИО59 В. и ФИО309 сами где-то изыскали денежные средства на замену паспорта ФИО28 В начале декабря 2014 года ФИО59 В.Ю. и Свидетель №5 привезли ФИО309 к офису «Банк Москвы» на .... ФИО309, ФИО59 В. и Свидетель №5, курили на крыльце, в это время ФИО25 на расстоянии из офиса через стекло осмотрела ФИО309 и сказала, что его надо постричь, привести в порядок. Она дала ФИО64 В.Ю. денежные средства для стрижки ФИО309 ФИО25, исходя из личных данных ФИО309, сказала, что более 2 млн. рублей ему никто не даст. Критерии не женат, внешний вид также имел значение. ФИО25 рассчитала размер заработной платы ФИО309 в сумме 55 тысяч рублей за вычетами подоходного налога и сообщила эту сумму, как было подобрано ООО «Новый город»- место работы ФИО309, она не помнит, возможно, его рекомендовала ФИО25, так как в базе данных есть предприятия в которых работают заемщики. Она лично видела реестр предприятий на компьютере, его ей показывала ФИО25 К таким предприятиям отношения банка лояльные, так как заемщики платят по договорам своевременно. Существовало требование банка, чтобы сумма первоначального взноса вносилась на счет банка. Наличных денег не было, чтобы разместить их на счете ФИО309, да и человек он был чужой, существовали риски потери денег, случись что с ФИО309 Была другая схема подтверждающая наличие первоначального взноса, о которой проинформировала ФИО25 Можно было предоставить копию предварительного договора купли-продажи недвижимого имущества заемщиками на сумму, не менее первоначального взноса. Возможно, при ФИО25 она составила предварительный договор купли-продажи от < дата > между ФИО28 и ФИО97, ее троюродной сестрой, которая об этом ничего не знает. Указанный договор она отдала ФИО25 Учитывая, что с ФИО309 была первая сделка, то его анкету-заемщика заполняла скорее всего она. Членская карточка ФИО28 в ЖСК «Жилой дом» по ..., точнее ее копия изготовлена фотошопом, кто изготовил копию членской карточки, она не помнит, но не она, так как «фотошопом» пользоваться не умеет. ФИО59 В. привез на сделку в банк ФИО28 и Потерпевший №19, у которой был грудной ребенок. ФИО28 и Потерпевший №19 собственноручно подписали все документы в банке, кредитный договор, договор купли-продажи квартиры. У ФИО28 тряслись руки, но сотрудники банка ему ничего не сказали. В кассе банка ФИО28 несколько раз переподписывал расходные кассовые ордера. ФИО25 денежные средства она передавала через ФИО10 Сумму вознаграждения за ФИО28, переданную через ФИО10 ФИО25, не помнит, но не менее 50 000 рублей. Все их разговоры ФИО25 записывала на диктофон. До < дата > ФИО15 в сумме 1 950 000 рублей находились в ячейке банка, < дата >, она не помнит с кем, извлекла их из ячейки, и использовала в личных целях(том 44 л.д. 144-158).

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 276 УПК РФ также были оглашены показания подсудимого ФИО28 данные им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в конце 2014 году, когда именно не помнит, к нему домой приехали два ранее ему не знакомые мужчины, представились ФИО46 и ФИО41. ФИО46 ему задал вопрос, не желает ли он заработать денег около 100 000 рублей, на его вопрос он ответил согласием. ФИО46, объяснил емучто на его имя необходимо оформить ипотечных кредит, за его услуги тот пообещал ежемесячно выплачивать денежные средства в сумме 14 000 рублей, а всего 100 000 рублей. ФИО46 попросил его документы, а именно: паспорт гражданина РФ, трудовую книжку на его имя, военный билет на его имя, свидетельство о пенсионном страховании на его имя, ИНН на его имя. В ноябре 2014 года за ним приехали ФИО46 и ..., сообщили, что ему необходимо ехать с ними в банк, наименование банка в настоящее время он не помнит. В этот же день он, ФИО46 и Павел приехали в банк «Банк Москвы», расположенный по адресу: .... На улице его встретила ранее ему не знакомая женщина, представилась ФИО44 Е.Б., которая проводила его в помещение банка, ФИО46 все время находился возле нее. В помещение банка ФИО44 Е.Б. проводила его в отдельную комнату, после чего ФИО44 Е.Б. принесла документы, какие именно документы, ему неизвестно, так как он не читал и не вникал в содержание документов. Полная женщина и ФИО46 все время находилась рядом. ФИО44 Е.Б. стала ему указывать. После подписания всех документов, ФИО46 и Павел увезли его домой. В декабре 2014 года, когда именно не помнит, к нему в очередной раз приехал ФИО46 и ..., которые сообщили ему о необходимости поехать с ними в ..., ФИО46 попросил его опрятно одеться. В этот же день ... и ФИО46 отвези его в Уфу в банк «Банк Москвы», расположенный по адресу: .... В офисе банка находилась ранее ему не знакомая женщина Потерпевший №19, которую ФИО44 Е.Б. представила продавцом квартиры. В помещение банка «Банк Москвы» (ПАО), ФИО44 Е.Б. ему сообщила, что на его имя оформляют .... 197 по .... В офисе банка, он и Потерпевший №19 подписали документы, какие именно, ему неизвестно, текст документов он не читал и в содержание не вникал, так как ему подписанные документы были не интересны. ФИО44 Е.Б. в присутствии ФИО46, указывала ему, в каком документе и где именно необходимо поставить подпись. После, он совместно с ФИО44 Е.Б. направился в кассу банка «Банк Москвы» (ПАО) с целью получить кредитные денежные средства около 2 000 000 рублей. В кассе банка он находился с ФИО44 Е.Б., денежные средства в сумме около 2000 000 рублей он передал ФИО44 Е.Б. После, он, ФИО46, ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №19 поехали в Росреестр с целью дать документы на регистрацию. В Росреестре, он в присутствии ФИО46, Потерпевший №19 и ФИО44 Е.Б. подписал еще какие-то документы, какие именно, ему не известно. Где именно ему необходимо поставить свою подпись, ему подсказывала ФИО44 Е.Б. Сдав документы на переход права собственности, ФИО46 и ... отвезли его домой. До апреля 2015 года с ФИО44 Е.Б. он не виделся, свидетельство о государственной регистрации .... 197 по ... не получал. < дата > он находился в д. Ракитовка, около 12.00 часов за ним приехал Павел и ФИО46, которые ему сообщили, что ему необходимо опрятно одеться, так как они едут в банк «ВТБ 24» (ПАО), по какому адресу был расположен банк, ему на тот момент известно не было. Павел и ФИО46 сказали, что в банке его уже ждут ФИО44 Е.Б. и покупатели на квартиру, на тот момент фамилия их ему была не известна. Его привези в офис банка «ВТБ 24» (ПАО), расположенный по ... около 14.00 часов, в офисе банка уже находилась ФИО44 Е.Б., которая ждала его в переговорной комнате. Через 20-30 минут в банк приехал покупатель квартиры – Потерпевший №5, приехал не один, а с представителем, данные которого ему известны не были. В общем зале они все вместе присели за стол. После чего ФИО44 Е.Б. достала документ, сказала ему, что это заявление, о досрочном погашении задолженности по ипотечному кредитованию и ему только необходимо поставить свою подпись. В заявлении о досрочном погашении задолженности по ипотечному кредитованию он собственноручно поставил свою подпись. В это время Потерпевший №5 находился возле него. ФИО44 Е.Б. достала доверенность, выданную ранее им у нотариуса, доверенность на имя ФИО44 Е.Б. согласно которой ФИО44 Е.Б. могла совершать любые сделки купли-продажи с квартирой ... .... Далее, был составлен предварительный договор купли-продажи .... 197 по ..., а также соглашение о задатке на сумму 700 000 рублей. После подписания всех документов, он, ФИО44 Е.Б., Потерпевший №5, его представитель прошли в кассу банка «ВТБ 24» (ПАО), где ФИО99 на его счет были зачислены денежные средства в сумме 700 000 рублей. Далее, кассир банка выдал ему квитанцию к приходному кассовому ордеру, ФИО44 Е.Б. показала, где ему необходимо поставить свою подпись, в графе получатель он собственноручно поставил свою подпись. Далее, Потерпевший №5 попросил у ФИО44 Е.Б. копию заявления о досрочном погашения задолженности по ипотечному кредитованию, копию квитанции к приходному кассовому ордеру. ФИО44 Е.Б. в присутствии него и ФИО99 сделала копии документов, после чего передала их Потерпевший №5 После, они договорились о встрече, которая должна была произойти через месяц, после ФИО106 и его представитель ушли. ФИО44 Е.Б. ему сказала, денежные средства, положенные на его счет ФИО107 в размере 700 000 рублей снять и передать ФИО46, так как ей необходимо было срочно уехать. Далее, он один подошел к сотруднику банка, показал квитанцию подтверждающую получение денежных средств от ФИО99 и попросил выдать ему указанную сумму. Далее, он один прошел в кассу банка, где кассир выдал ему запрашиваемую сумму в размере 700 000 рублей. В кассе он также подписал квитанцию о получении им денежных средств. Когда вышел из кассы, ФИО44 Е.Б. уже не было, его ждал ФИО46, которому он и передал денежные средства в сумме 700 000 рублей. После, его увезли ФИО46 и .... Во второй раз он встретился с ФИО99 05.05.2015г. в регистрационной палате, которая расположена по адресу: ..., ул. 50 лет СССР, .... Его в регистрационную палату привезли ... и ФИО46. Через некоторое время приехала ФИО44 Е.Б., с ней был покупатель Потерпевший №5, и его супруга ... В регистрационной палате ФИО44 Е.Б. указала ему, где он должен был подписать. Был подписан договор купли-продажи .... 197 по ..., акт приема – передачи квартиры, что еще им было подписано, он не помнит. После, они поехали в банк «ВТБ 24» (ПАО), расположенный по адресу: .... В офисе банка он по указанию ФИО44 написал заявление о досрочном погашении задолженности по ипотечному кредитованию на сумму 950 000 рублей. После, они прошли в кассу, присутствовали ФИО44 Е.Б., он, покупатель Потерпевший №5 и его супруга ФИО108 Как и в прошлый раз, Потерпевший №5 передал в кассу банка денежные средства в сумме 950 000 рублей, почему именно 950 000 рублей, а не 1 000 000 ему известно не было, так как он не интересовался. Кассир выдала ему квитанцию к приходному кассовому ордеру, где он собственноручно в присутствии всех участвующих лиц поставил свою подпись. После, выйдя из помещения кассы, как и в прошлый раз Потерпевший №5 попросил у ФИО44 Е.Б. копию заявления и копию квитанции к приходному кассовому ордеру. После, Потерпевший №5 и его супруга уехали, а он и ФИО44 Е.Б. остались. ФИО44 Е.Б. сказала ему в очередной раз снять денежные средства со своего счета и передать их ФИО46. ФИО44 Е.Б. уехала, а ФИО46 ждал его возле кассы банка. Как и в прошлый раз, он попросил сотрудника банка выдать ему денежные средства в сумме 950 000 рублей, положенные на его счет ФИО99, кассир выдала ему указанную сумму, полученную из кассы банка сумму в размере 950 000 рублей он передал ФИО46, после чего ФИО46 совместно с ФИО41, который ждал их все время за рулем своего автомобиля, его отвез домой. Через некоторое время к нему приехали ФИО46 и ..., которые сказали ему, что его ждет ФИО44 Е.Б. в ТЦ «Башкирия» и ему необходимо туда поехать. Приехал в ТЦ «Башкирия», где его ждали ФИО44 Е.Б. ее подруга, покупатель Потерпевший №5, его супруга ФИО108 и их представитель. ... требовали от ФИО44 Е.Б. вернуть денежные средства или завершить сделку купли продажи, что говорила им ФИО44 Е.Б., он не помнит. ФИО44 Е.Б. говорила ..., что денежные средства у него. ФИО44 Е.Б. обещала завершить сделку по оформлению квартиры. Потерпевший №5 попросил его номер телефона и адрес, где он проживает, после они разошлись. На вопрос следователя, с какой целью им была приобретена .... 197 по ... в ..., он показал, что приобрести квартиру, расположенную по адресу: ... ему предложила ФИО44 Е.Б, сказав, что квартира будет оформлена на его имя и приобретена за счет кредитных средств в банке «ВТБ 24» (ПАО). Ежемесячный платеж по ипотечному кредитованию ФИО44 Е.Б. обещала оплачивать сама. За его согласие, ФИО44 Е.Б. пообещала вознаграждение в размере 100 000 рублей. На вопрос следователя, с какой целью им было написано заявление о досрочном погашении задолженности по ипотечному кредитованию на ..., он показал, что ... оформлена, на него. Ему было известно, что квартира находится в обременении в связи с задолженностью по ипотечному кредитованию. Потерпевший №5 перечислил на его счет денежные средства (два раза < дата > и < дата >) в счет погашения задолженности. Все его действия были по указанию ФИО44 Е.Б., она ему говорила как себя вести с покупателями, как одеваться, какие документы подписывать, запрещала разговаривать с покупателями квартиры. На вопрос следователя заплатила ли ему ФИО44 Е.Б., или ФИО46 какие - либо ФИО15 за его услуги, он показал, что часть денежных средств, в какой сумме не помнит, ему передала ФИО44 Е.Б., часть денежных средств, в какой сумме не помнит, ему передал ФИО46, всего он получил от ФИО44 Е.Б. и ФИО46 денежные средства в сумме 14 000 рублей(том 52 л.д. 237-242, том 52 л.д. 273-280).

Подсудимый ФИО28 оглашенные показания подтвердил.

Потерпевшая Потерпевший №19 суду пояснила, что у нее имелась в собственности ..., по адресу .... Когда она была беременная, ФИО44 Е.Б. сказала ей что поможет воспользоваться материнским капиталом и приобрести новое жилье. Осенью 2014 года они начали продавать вышеуказанную квартиру, но долго не могли найти покупателей, потом ФИО44 Е.Б. ей сообщила, что нашелся человек, который купит у нее квартиру, назвала фамилию ФИО28 < дата > состоялась сделка, и ФИО28 приобрел у нее указанную квартиру при этом оформил ипотеку. Квартиру она ему продавала за 2100 000 рублей, но потом оказалась по документам, что за 3000 000 рублей. При получении ФИО28 денег в банке она не присутствовала, ФИО329 ей ФИО15 в руки не передавал, она их не видела, и не считала, данные денежные средства были положены в ячейку «Банка Москвы», при этом присутствовали она с грудным ребенком на руках, ФИО44 Е.Б. и сотрудник банка. ФИО15, которые закладывали в ячейку, принесла ФИО346 сказала, что она все подготовила, ФИО15 находились в небольшом темном пакете, при закладки денег в ячейку она их не пересчитывала. Оба ключа от ячейки забрала ФИО44 Е.Б., ФИО44 Е.Б. при этом действовала от имени ФИО28 по доверенности. После того как ФИО15 положили в ячейку ФИО44 Е.Б. занялась поиском нового для нее жилья, нашли квартиру по адресу: ... собственником которой была ФИО103 стоимость квартиры была 2 950 000 рублей, но по документам оказалось 3 250 000 рублей, на ее вопрос, почему такая разница, ФИО44 Е.Б. пояснила, что так надо. В качестве первоначального взноса за квартиру она передала ФИО103 через ФИО44 975 000 рублей указанная сумма была передана ею ФИО44 Е.Б. в день оформления сделки, когда сдавали документы в МВЦ, остальная сумма была в ипотеку. Документы на получение ипотеки оформляла ей ФИО44 Е.Б., при этом ей не было известно на какую сумму ФИО44 Е.Б. оформляла ей ипотеку. Она лично сама не планировала для покупки квартиры оформлять ипотеку, ипотеку оформляли только по совету ФИО44 Е.Б. лишь для того что бы можно было внести материнский капитал. ФИО44 Е.Б. сказала ей, что если обналичить материнский капитал то она потеряет 68 000 рублей, а если через ипотеку, то эти ФИО15 останутся. ФИО15 в банке Дельта кредит за нее также получила ФИО44 Е.Б., она же в последующем произвела расчет с продавцом ФИО103 Взяв ФИО15 из ячейки от продажи квартиры ФИО28, она намеревалась закрыть ипотеку в Дельта Кредит после того как перешел бы материнский капитал, поскольку ей так сказала ФИО44 Е.Б. После того как материнский капитал был перечислен, ипотека ею не была закрыта поскольку ФИО44 ей сообщила что банк Дельта кредит выставил большой процент, что составлена служебная записка с просьбой снять этот процент и пока нет возможности закрыть ипотеку. При этом ФИО44 Е.Б. ей сообщила, что все урегулировано, что ипотека будет оплачиваться. В сентябре месяце она обратилась в банк Дельта Кредит узнать, сколько внесено денег в счет погашения ипотеки, в банке ей сказали, что это лучше сделать через личный кабинет, но в личный кабинет она не смогла зайти, так как он уже был зарегистрирован ФИО44 Е.Б., она обновила пароль и узнала что внесено 165 000 рублей, просрочка составляет 160 050 рублей. В настоящее время она оплачивает данный ипотечный кредит сама. Также пояснила, что среди подсудимых ей также знаком ФИО27, который всегда находился при ее встречах с ФИО44 Е.Б. и ФИО28 ФИО15 из ячейки от продажи квартиры ФИО329 она и ФИО329 весной 2015 года забрали из ячейки и находясь в машине недалёко от «Банка Москвы» на ..., она в присутствии ФИО329, ФИО64 отдала ФИО44 что бы ФИО44 погасила за нее ипотеку в банке Дельта Кредит. При продаже квартиры по ... в банке все документы и расписки она подписывала не глядя, так как доверяла ФИО44 Е.Б., ФИО329 также подписывал документы не читая и ставил подписи там где ему показывала ФИО44 Е.Б. В банке Дельта Кредит по той же причине при оформлении ипотеки она также подписала все документы не глядя. В результате квартира находится в залоге у банка, при этом денежные средства за квартиру, которую она продала ФИО329, ею не получены.

Свидетель ФИО103 суду пояснила, что ею Потерпевший №19 была продана ... по Проспекту Октября, ..., за 2 800 000 рубле. ФИО14 Потерпевший №19 была ФИО44 Е.Б., после того как все документы были ими подписаны в банке Дельта кредит, они документы сдали в Росреестр где ей была передана часть денег так как Потерпевший №19 оформляла квартиру в ипотеку. Через несколько дней ФИО44 Е.Б. приехала к ней домой и произвела остальные ФИО15 и произвела полный расчет, всего ей было передано за ... 000 рублей.

Допрошенный в судебном заседании потерпевший Потерпевший №5 пояснил, что на «Авито» нашли объявление о продажи квартиры по адресу ..., он позвонил по указанному в объявлении телефону, ему ответила ФИО44 Е.Б. с которой они договорились о встрече 28 или < дата > они приехали к дому, у подъезда их встретила ФИО44 Е.Б. с которой были еще двое парней. ФИО44 Е.Б. представилась ФИО14 собственника квартиры, в квартире ФИО44 Е.Б. им показала документы на квартиру и доверенность, что она действует от имени собственника квартиры ФИО28, при этом самого ФИО28 не было. Они с ФИО44 Е.Б. договорились о покупке квартиры за 1800 000 рублей, в этот же день они отдали ФИО44 Е.Б. в качестве залога за ... 000 рублей, а остальные ФИО15 они должны были отгадать в два этапа 15 апреля и < дата >. < дата > ФИО44 Е.Б. сообщила ему, что квартира ипотечная и необходимо встретиться в банке на ..., когда приехали в банк, там уже находилась ФИО44 Е.Б. и ФИО28. У ФИО28 он спросил, почему он продает квартиру которую только что купил, ФИО28 ему скал что потерял работу и не может оплачивать ипотеку. В банке они составили предварительный договор купли продажи квартиры и соглашение о задатке в размере 700 000 рублей, после чего пошли в кассу, где он на счет ФИО28 внес эти ФИО15, а ФИО329 написал заявление о досрочном погашении ипотечного кредита на 700 000 рублей. ФИО44 Е.Б. отдала им ключи от квартиры сказала, что можем начинать делать ремонт, после чего они разошлись и договорились встретиться через месяц. 3 или < дата > им позвонила ФИО44 Е.Б. попросила приехать и сообщила, что ФИО28 находится в плохом состоянии, у него подозрение на рак, что он может умереть и сделка останется незавершенной. < дата > в шестом часу вечера они встретились с ФИО44 Е.Б. и поехали сразу в регистрационную палату, ФИО44 это объяснила тем, что регистрационная палата работает до 6 вечера, а банк до 8 вечера. Когда приехали в регистрационную палату ФИО28 находился уже там, с ним также был ФИО59 В.Ю., ФИО329 при этом выглядел как-то неестественно. В регистрационной палате составили договор купли продажи и сдали на регистрацию, после этого он хотел передать ФИО44 20 000 рублей, так как ранее они договорились, что он оплатит ФИО44 ее услуги ФИО14, ФИО44 отказалась брать ФИО15 сказала, что отдадите когда получите свидетельство о собственности, но при этом попросила 50 000 рублей на лечение ФИО28, и сказала что это сумма будет включена в стоимость квартиры, тогда он отдал ФИО44 50 000 рублей, после этого они поехали в банк где ФИО329 также написал заявление о досрочном погашении ипотечного кредита, он внес на счет ФИО329 950 000 рублей. Поскольку сумма ипотечного кредита у ФИО329 была более 1800 000 рублей, он спросил у ФИО44, что с остальной суммой, ФИО44 объяснила ему, что остальную сумму они внесут. Через несколько дней ему пришло сообщение из регистрационной палаты, что сделка приостановлена. Он позвонил ФИО44 и та ему сказала, что все в порядке, просто они не успели внести оставшуюся сумму и она поэтому еще не взяла закладную и обещала все сделать и предоставила ему квитанцию о том что ФИО329 внес оставшуюся сумму, данная квитанция как он узнал позже оказалась поддельной. В последующем в регистрационной палате он узнал, что регистрация произведена не была из-за отсутствия закладной. После этого он пошел в банк выяснять почему не выдают закладную, в банке ему сообщили, что внесённые им денежные средства 700 000 рублей и 950 000 рублей были сняты со счета ФИО329 через пол часа после того как были внесены. До настоящего времени указанные денежные средства в сумме 1800 000 рублей ему так и не возвращены, свидетельство о регистрации права собственности на квартиру им также не получено.

Свидетель ФИО108 в судебном заседании, дала схожие показания с показаниями потерпевшего ФИО100

Свидетель ФИО109 суду пояснил, что ему знакомы ФИО28 и ФИО59 В.И., ФИО329 знает, поскольку он периодически работал у него, с ФИО64 он познакомился примерно года 4 назад, ФИО59 интересовался, есть ли кто ни будь «чистый» без кредитов, он сказал ФИО329. В последующем ФИО59 раза четыре приезжал и искал ФИО329.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО109 из которых следует, что он работает в коллективном саду «Березка», сторожем около 8 лет. В ноябре 2014 года к дому сторожа подъехал автомобиль, модели не помнит. Он вышел на улицу. В автомобиле находились три человека: водитель по имени Павел, пассажиры: молодой парень по имени ФИО46, женщина по имени ФИО36. ФИО46 и ФИО36 спросили у него есть «чистый», то есть не имеющий задолженности по кредитам в банках человек. Он предложил им своего знакомого ФИО28, который проживает в д. Ракитовка, что находится возле коллективного сада «Березка» и объяснил как до него доехать, после чего они уехали. Потом ... и ФИО46, приехали к нему и спросили ФИО329, он отправил их к ... сожительнице ФИО329, так как не знал, где он находится. У него в телефоне записаны номера телефонов ФИО46- 89656412054 и ФИО41 – 89876055378. Его номер телефона указал на объявлении на доме сторожа, скорее всего они его и записали. Павел звонил ему и он сохранил его номер, спрашивал не видел ли он ФИО46. ФИО46 тоже звонил ему и он сохранил его номер телефона- 89656412054. Последний раз ФИО46 звонил ему примерно неделю назад и говорил, что придет к нему, так как необходимо переговорить, но не приехал. Со слов ФИО329 ему известно, что ФИО46 и ФИО36 оформили на его имя квартиры. Руководила всем ФИО36. ... был только водителем (том 2 л.д. 117-121).

Свидетель ФИО109 оглашенные показания в части того что на машине подъезжали три человека и женщина по имени ФИО36 не подтвердил, поскольку не помнит этого, в остальной части показания подтвердил, также пояснил, что о том что всем руководила ФИО36 ему известно со слов ФИО329.

Свидетель ФИО110 суду пояснила, что работает в ПАО ВТБ 24 экспертом по работе с партнерами, ранее работала в ООО «Банк Москвы». Среди подсудимых ей знакомы, ФИО44 Е.Б. и ФИО10 которые работали риэлторами и были клиентами банка, при этом она сама лично от них документы не принимала. Руководитель отдела ФИО25 приняла документы на заемщиков ФИО329, ФИО64, Климантова, ФИО321 и передал ей в работу, при этом она сама указанных лиц не видела.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ частично были оглашены показания свидетеля ФИО110 от < дата > из которого следует, что заявление-анкету на имя ФИО28 и его документы ФИО25 передала ей, при передаче заявки, ФИО25 сообщила, что клиент хороший, в связи с чем она поняла, что в психологическом портрете заемщика (экспертное заключение кредитного менеджера) необходимо указать положительные качества (т.е. типичный портрет, необходимый для принятия заявки и оформления кредита). Лично она ФИО28 никогда не видела, знакома ли с ним ФИО25 ей не известно, но так как ФИО25 охарактеризовала его с положительной стороны, считает, что она его лично видела или знает. На вопрос следователя, в психологическом портрете заемщика ФИО28 в графе «Внешний вид» она охарактеризовала ФИО28 опрятным человеком, указали его поведение адекватным. На каком основании она написала указанные сведения в психологическом портрете на имя ФИО28, она лично видела ФИО28, она ответила, что нет, лично ФИО28 она не видела, внести такие сведения в психологический портрет ФИО28 она должна была по указанию ее руководителя ФИО25 На вопрос следователя, в психологическом портрете заемщика ФИО28 в графе «Соответствие занимаемой должности»; в графе «желание отвечать на дополнительные вопросы»; «признаки опьянения» она указала, что ФИО28 соответствуют занимаемой должности, каким образом она проверила достоверность сведений, указанных в анкете ФИО28, соответствие его занимаемой должности, она ответила, она не проверяла действительно ли ФИО28 работает в предприятии, указанном в его анкете. В указанной графе внесла положительный ответ в связи с тем, что доверилась ФИО25, так как последняя, принимала заявку. На вопрос следователя, в психологическом портрете заемщика ФИО28 в графе «желание отвечать на дополнительные вопросы»; она указала, положительный ответ, она лично общалась с ФИО28, на каком основании она указала в психологическом портрете то, что он желает отвечать на ее вопросы, в то время когда она его ни разу не видела и с ним не разговаривали, она ответила она доверилась ее руководителю ФИО25, которая принимала заявку на имя ФИО28, при передачи заявки последняя сообщила, что клиент хороший, что означало внести в психологический портрет заемщика стандартные сведения. Лично с ФИО28 она никогда не общалась. В том числе, ей не известно, употребляет ли он спиртные напитки. На вопрос следователя, кем принимались документы и заявление анкета на получение кредита в банке «Банк Москвы» по программе «ВТБ 24» на имя ФИО2, видела ли она ее лично, она ответила, что нет, ФИО2 она никогда не видела, ни от нее, ни от ФИО14 или ее представителя она анкеты-заявления на получение ипотечного кредита и документы на оформление заявки не принимала, не консультировала. Как и по ФИО329 ФИО25 сообщила, что клиент хороший и соответствует необходимым требованиям, что означало внесение ею в экспертном заключении кредитного менеджера (психологический портрет заемщика) стандартных данных, что клиент соответствует занимаемой должности, выглядит опрятным, что речь его внятная, она не находится в состоянии алкогольного опьянения, агрессивного и неадекватного поведения нет. Указать положительные черты заемщика, необходимые для оформления ипотечного кредита. ФИО25 передала ей оригиналы документов на имя Свидетель №8 и анкету –заявление на оформление ипотечного кредита на имя Свидетель №8 как и по заемщику ФИО28, ФИО64 И.В. ФИО25 сообщила, что клиент хороший и соответствует необходимым требованиям, что означало внесение ею в экспертном заключении кредитного менеджера (психологический портрет заемщика) стандартных данных, что клиент соответствует занимаемой должности, выглядит опрятным, что речь его внятная, он не находится в состоянии алкогольного опьянения, агрессивного и неадекватного поведения нет. Указать положительные черты заемщика, необходимые для оформления ипотечного кредита. ФИО25 передала ей оригиналы документов на имя ФИО16 и анкету – заявление на оформление ипотечного кредита на имя ФИО16, как и по заемщику ФИО28, ФИО64 И.В., Свидетель №8, ФИО25 сообщила, что клиент хороший и соответствует необходимым требованиям, что означало внесение ею в экспертном заключении кредитного менеджера (психологический портрет заемщика) стандартных данных, что клиент соответствует занимаемой должности, выглядит опрятным, что речь его внятная, она не находится в состоянии алкогольного опьянения, агрессивного и неадекватного поведения нет. Указать положительные черты заемщика, необходимые для оформления ипотечного кредита. Лично ФИО16 она никогда не видела, с ней не общалась(том 11 л.д.237-242).

Свидетель ФИО111 суду пояснила, что с 15.10.2014г. по 06.03.2015г. работала в банке «Банк Москвы» на должности начальника отдела сделок, в ее обязанности входило работа с документами, по согласованной заявке с положительным решением. ФИО25 работа начальником отдела продаж и была наделена полномочиями аналитика и имела право принимать решение о выдаче кредита.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО111 следует, что с < дата > она была официально трудоустроена в банке «Банк Москвы» (ПАО) по адресу: .... Работала на должности начальника отдела заключения сделок. В банке «Банк Москвы» (ПАО) в рамках центра ипотечного кредитования было две группы (два отдела), один из которых отдел продаж (консультация и прием клиентов, работа с партнерами), где начальником была ФИО25, и группа (Отдел) заключение сделок, где начальником была она. Отдел продажи состоит из начальника отдела – ФИО117, эксперта по работе с партнерами – Фатхиевой ФИО42, пяти менеджеров и двух аналитиков. Именно менеджер принимает от клиента пакет документов (по программе банка «Победа над формальностью» паспорт гражданина РФ и любой второй документ на усмотрение клиента), принимает заявление – анкету (личное присутствие клиента не обязательно), в случае, если заявление-анкету приносит риелтор, беседа с клиентом не обязательно, менеджер клиента не видит и с ним, как правило, не разговаривает. После получения от клиента или от партнеров необходимый пакет документов, менеджер передает досье аналитикам отдела. Аналитики отдела рассматривают информацию, изложенную в анкете-заявлении (оценка возможности выдачи ипотечного кредита), проверят достоверность данных, обзванивают работодателей, которые должны подтвердить информацию с анкеты в том числе вбивает данные клиента в программу и передает ее в электронном варианте для проведения проверки в службу безопасности. Аналитики проверят клиента по БКИ (бюро кредитных условий и проверяют достоверность данных, указанных в анкете). В случае, если информация, указанная в анкете-заявлении не совпадет, т.е. человек на самом деле не работает в той или иной организации, либо заработная плата не соответствует действительности, либо клиент не проходи проверку службой безопасности, аналитики принимают отрицательное решение по кредиту и возвращает менеджерам досье клиента с заключением об отказе. В случае, если клиент проходит проверку, и все данные соответствуют действительности, аналитики передают досье менеджерам продажи для сбора документов по объекту недвижимости. После предоставления документов по объекту недвижимости, документы передаются в ее отдел эксперту по титулу. После вынесения экспертом экспертного заключения, кредитное досье передавалось на формирование кредитных договоров и закладных, а также заявление по выдаче денежных средств. На вопрос следователя, возможно ли, что аналитик отдела продаж, удостоверившись в том, что данные в анкете подложные, даст положительное заключение по кредиту, она ответила, что в теории, это возможно, однако она сомневается, что аналитик решится на данные действия. На вопрос следователя, кроме аналитика отдела продаж, кто - либо проверяет достоверность данных, указанных в заявлении анкете, обзванивают ли сотрудники службы безопасности работодателей клиента, она ответила, что нет, работодателей обзванивают аналитики (том 11 л.д. 192-195).

Свидетель ФИО111 оглашенные показания подтвердила.

Свидетель ФИО112 суду пояснила, что с октября 2013 года работала в банке «Банк Москвы» и работает по настоящее время, она является кредитным аналитиком и рассматривала заявки по ипотечному кредиту. После того как менеджер принимал заявку она передавалась специалисту на заведение заявки в систему, после этого проводилась проверка заёмщика службой проверки заемщика (СПЗ) после этого заявка попадала к аналитику, то есть к ней она проверяла достоверность сведений представленных в анкете после чего принимала решение о выдаче кредита. Подсудимая ФИО25 ей знакома она являлась руководителем отдела в котором она ФИО112 работал, ФИО25 также была наделена полномочиями кредитного аналитика самой низкой категории и в случае если ФИО25 выступала в роли кредитного аналитика, то она также имела право проверять достоверность сведений представленных в анкете и принимать решение о выдаче кредита. Подсудимые ФИО44 Е.Б. и ФИО10 ей также знакомы, они являлись партнерами банка.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО112 следует, что она с июня 2014 года официально трудоустроена в «Банк Москвы» (ПАО) офис которого находится по адресу: .... Работает на должности главного специалиста сектора кредитного анализа отдела продаж ипотечных кредитов. До марта 2015 года в банке «Банк Москвы» (ПАО) существовал центр ипотечного кредитования, который подразделяется на отдел продаж и отдел заключения сделок. До марта 2015 года начальником отдела заключения сделок была ФИО111, начальником отдела продаж была ФИО25 после сокращения центр ипотечного кредитования переименовали в отдел продаж ипотечных кредитов, который включал в себя сектора отдела заключения сделок, где начальником всего была назначена ФИО113 и работали они до июня 2015 года. Схема получения ипотечного кредитования следующая: клиент заемщик обращается в банк, с ним проводит консультацию менеджер по продажам, который принимает заявление клиенту заемщика и пакет документов. Менеджер по продажам формирует заявку, т.е. проверяет все данные указанные в заявлении анкете, а также все ли документы предоставлены. После, менеджер по продажам предоставленную клиентом информацию вносит в специальную программу, после чего все документы передаются в сектор кредитного анализа, где работают непосредственно она и еще один сотрудник. Получив заявление-анкету заемщика она просматривает и проверяет на соответствие всех данных на этом ее проверка завершается затем она проверяет на наличие копии документов. После она заявку клиента вносит в специализированную программу. В программе она проводит аналогичную проверку, т.е. проверяет данные указанные в заявке, т.е. соответствие данным. После проверки распечатывает документы ставит подпись, таким образом подтверждая, что ипотечный кредит заемщику одобрен. Протокол об одобрении ипотечного кредита она передает менеджеру по продажам, который передает кредитное досье заемщика. В (ОЗС). На вопрос следователя, какие этапы вы механически проставили в специализированной программе, что они в себя включают, она ответила, что всего в программе 18 пунктов, из которых только 10 она проставляет механическим способом это корректировка дополнительных данных, контроль службы проверки заемщика, процентная ставка, оценка кредитной истории, расчет чистого дохода по основному месту работы, расчет чистого дохода по совместительству, минимальные требования, стоп условия (например возврат или плохая кредитная история), расчет лимита, бальная модель. На вопрос следователя, обязана ли она обзванивать работодателей заемщиков, с целью подтверждения их места работы, заработной платы указанных в анкете, она ответила, что имеется регламент проведения рейтинга ипотечных заемщиков о том, что они обязаны обзванивать работодателей клиентов, не прописано в связи с чем она не обзванивает и не подтверждает официальное место работы. На вопрос следователя, ей на обозрение предоставляются кредитные досье следующих лиц: ФИО28, ФИО12, ФИО2, кем проводилась проверка и анализ заявок, она ответила, что по всем трем заемщикам анализ данных и проверку анкеты и документов проводила ФИО25 На вопрос следователя, по какой причине анализ заявлении и проверку анкеты и документов проводила ФИО25, она ответила, что имела полномочия принимать документы заемщика так и принимать решения и осуществлять проверку по клиенту. Почему именно ФИО25 осуществляла проверку клиентов: ФИО329, ФИО320, ФИО64 ей не известно(том 11 л.д. 199-206).

Свидетель ФИО112 оглашенные показания подтвердила, суду пояснила, что аналитик проверяет заявку, принимает решение и подписывает его.

Свидетель ФИО114 суду пояснила, что ранее работала в банке «Банк Москвы» с марта 2013 года по март 2014 года в отделе продаж в ее обязанности входило принимать заявку обрабатывать ее и уже дальше передавать аналитику на принятие решения. Подсудимая ФИО25 ей знакома, она являлась ее руководителем, подсудимые ФИО44 Е.Б. и ФИО10 ей также знакомы, они являлись риэлторами и предоставляли в банк заявки, которые принимала ФИО25, как это происходило она не видела поскольку ФИО44 Е.Б., ФИО25 и ФИО10 все втроем общались в комнате переговоров, после общения в комнате переговоров ФИО25 заходила к ним в кабинет и кому ни будь из менеджеров передавала заявку. Также пояснила, что ФИО25 общалась с риэлторами и принимала от них заявки в рамках своих полномочий. По программе «Победа над формальностями» клиент предоставлял в банк два документа паспорт и второй документы указанный в положении, также клиент должен был внести первоначальный взнос не менее 40 % от стоимости недвижимого имущества, решение по данной программе могли принять ФИО25 либо .... Когда ФИО25 передавала заявку кому ни будь из менеджеров, то говорила что клиент хороший.

Свидетель Свидетель №50 суду пояснила, что работала в банке «Банк Москвы», офис банка находился на ..., в отделе продаж ипотечных кредитов, в ее обязанности входило: привлечение клиентов, прием заявок от клиентов, заведение заявки в базу данных, формирование кредитного досье когда заявка проходила первый этап, то есть когда приходило заключение службы безопасности, передавала заявку аналитику. «Банк Москвы» входил в группу ВТБ 24 в связи с чем они работали как по программа банка «Банк Москвы» так и по программе банка ВТБ 24. Если заявка была по программе банка ВТБ 24 то они ее заводили в программу банка ВТБ 24 и проверяла заявку служба безопасности ВТБ 24 (СПЗ) и после того как приходило решение, затем решение о выдаче кредита принимал аналитик который был сотрудником банка «Банк Москвы» поскольку по совместительству они также были сотрудниками банка ВТБ 24. Ранее когда в банке «Банк Москвы» не было своих программ, они принимали заявки только программы ВТБ 24 в связи, с чем заявки они относили в банк ВТБ 24 где их рассматривали аналитики которые были сотрудниками ВТБ 24. Из подсудимых ей знакомы ФИО14 ФИО44 Е.Б., ФИО10, и ФИО25. ФИО25 была начальником отдела продаж. Также пояснила, что после того как заявка прошла проверку службы безопасности банка ВТБ 24, то аналитик банка «Банк Москвы» мог отказать в выдаче кредита поскольку решение о выдаче кредита принималась не только из тех факторов которые анализировала служба проверки заемщиков.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетеля Свидетель №50 из которых следует, что с 2012 года она официально трудоустроена в банке «Банк Москвы» (ПАО) на должности главного специалиста отдела продаж ипотечных кредитов. С < дата > она переведена в банк «ВТБ 24» (ПАО) на должность главного специалиста отдела продаж ипотечных кредитов. Ранее в офисе банка «Банк Москвы» она работала по адресу: .... В ее должностные обязанности входит: прием заявок клиента, консультация по имеющимся продуктам банка, формирование кредитного досье, работа с партнерами по привлечению клиентов. Условно структура банка «Банка Москвы» (ПАО) можно разделить на две части: Розничная продажа – персонал, работающий исключительно с физическими лицами и корпоративный блок – персонал, работающий исключительно с юридическими лицами. В отдел розничная продажа банка «Банка Москвы» входит отдел продаж ипотечных кредитов, который делится на две группы (два отдела), один из которых отдел продаж ипотечных кредитов, где начальником до < дата > была ФИО25 (в данном отделе работала она) и отдел заключения сделок, где начальником была ФИО115 В отделе «продаж ипотечных кредитов» входят как сотрудники отдела продаж, так и сектор анализа. Она работает на должности специалиста отдела продаж, консультировала заемщиков по программам банка, рассчитывала ежемесячный платеж. Анкету-заявление на получение ипотечного кредита может заполнить как сам клиент, так и его ФИО14. Полученную анкету и необходимый пакет документов она формирует и отдает сотруднику, работающему на должности «техническая единица», обязанностью которого входит внесение в специальную программу данные заемщика, указанные в анкете. После внесения данных заемщика, специалист «техническая единица» передает кредитное досье заемщика (документы и заявку) в сектор анализа. Каким образом проводится анализ по документам заемщика, ей не известно. На вопрос следователя, кем принимались документы и заявление-анкета на получение кредита в банке «Банк Москвы» (ПАО) по программе банка «ВТБ 24» (ПАО) на имя ФИО12, она ответила, что документы и заявление-анкету на имя ФИО12 принимала ее начальник ФИО25 Заявление-анкету на имя ФИО12 и его документы ФИО25 передала ей, так как заявку клиента она обязалась распределить между своими сотрудниками. При передаче ей заявки ФИО12, ФИО25 сообщила, что клиент хороший, что означало указать в психологическом портрете заемщика (экспертное заключение кредитного менеджера) положительные данные, т.е. стандартные данные, необходимые для получения положительного решения при оформлении ипотечного кредита. Лично она ФИО12 никогда не видела, с ним знакома не была. Знала ли ФИО12, ФИО25 ей не известно, но в связи с тем, что она охарактеризовала его с положительной стороны, предполагает, что ФИО25 лично беседовала с ФИО12 Кто был ФИО14 ФИО12 ей на тот момент известно не было. С оригиналов документов ФИО12 (передала ей ФИО25) она сделала копии, после чего заверила их ее подписью. Далее, оригиналы документов она передала ФИО25 Сделав психологический портрет заемщика ФИО12 все документы, необходимые для оформления ипотечного кредита она передала специалисту (техническая единица) для внесения данных в специальную программу, после чего кредитное досье техническая единица передала в сектор анализа, руководителем которых также являлась ФИО25 На этом ее обязанности по оформлению ипотечного кредита на имя ФИО12 были завершены. О том, что ФИО12 являлся пособником при совершении мошеннических действий, ей известно не было. ФИО44 Е.Б. и ФИО10 знает как специалистов в сфере недвижимости (ФИО14), часто видела их в банке «Банк Москвы» по адресу: .... Отношения между ФИО44 Е.Б., ФИО10 были дружеские, часто видела их вместе(том 12 л.д. 15-20).

Свидетель ФИО116 суду пояснила, что работала в банке ВТБ 24 руководителем центра ипотечного кредитования, в банке есть программа ипотечного кредитования «Победа над формальностями», это упрощенная систем принятие решения, фактически кредитный инспектор принимает заявку от клиента, заводи ее в систему, также он имеет право самостоятельно принят решение, при этом обязательным условием должно быть наличие значительного первоначального взноса, если говорить о конце 2014 г., начале 2015 года, это 35-40 %.

Из оглашенных в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО116 следует, что с < дата > она официально трудоустроена в банке «ВТБ 24» (ПАО) на должности начальника центра ипотечного кредитования, офис расположен по адресу: ..., ул. .... В группу компании «ВТБ» входит четыре банка, а именно: «ВТБ 24» (ПАО), «Лето банк» (ПАО), «Банк Москвы» и банк «ВТБ». Стандартная процедура принятия решения ипотечного кредита (полный пакет документов) заключается в следующем: Обращение клиента в банк, заполнение заявления-анкеты лично клиентом, предоставление необходимых документов, согласно перечня, утвержденного ОРД банка (организационно распорядительными документами банка), а именно: паспорт гражданина РФ, второй документ – СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, военный билет или заграничный паспорт, копия трудовой книжки, заверенной работодателем, справка 2НДФЛ или справка в свободной форме за последние 12 месяцев, свидетельство о заключении брака, свидетельство о рождении детей, копия трудового контракта (по необходимости), документ, подтверждающий образование, а также документы, подтверждающие наличие активов (компенсирующие документы: договора банковского вклада, ПТС, свидетельство о государственной регистрации права собственности и иные документы). На основании переданных клиентом документов, данные вносятся в АБС банка. Далее, программа автоматически проверяет соответствие клиента минимальным требованием, делается запрос в БКИ, далее заявка автоматически уходит на этап проверки службой безопасности, что они проверяют, ей не известно, так как это составляет банковскую тайну. По результатам проверки, служба безопасности может вынести отрицательное либо положительное решение. Далее происходит расчет скорингового бала, т.е. система принятия решения на основе индивидуальный данных клиента (набирается определенный бал). При наличии положительного решения службы безопасности и соответствующего скорингового бала заявка переводится на рассмотрение кредитному аналитику. Аналитики проверяют подлинность документов, анализируют данные клиента, после чего устанавливают лимит кредита. В случае, если вопросов по клиенту не возникает, кредитный аналитик принимает решение о предоставлении кредита. С 2013 года запущена программа «Победа над формальностями», по данной программе решение о предоставлении кредита, как правило, принимается кредитным инспектором. Это означает, что в теории, клиент может и не принимает участия в заполнении заявления-анкеты, а заполненные документы могут предоставляться третьими лицами, что является нарушением. Действует субъективное мнение кредитного инспектора. Кроме того и в банке «ВТБ 24» и в банке «Банк Москвы» действует плановая системы, проводится оценка эффективности, при систематическом невыполнении бизнес показателей, трудовой договор с кредитным инспектором может быть расторгнут. Упрощенная процедура рассмотрения клиента по двум документам применяется при наличии первоначального взноса не менее 50 процентов. Анализ платежеспособности клиента проводится на основании заявления – анкеты, которую клиент обязан заполнить лично. Обязательным условием является подтверждение первоначального взноса одним из следующих способов: предоставление договора банковского вклада и выписки о состоянии банковского вклада, остаток денежных средств по которому должен составлять не менее, чем заявленный первоначальный взнос, предоставление предварительного договора купли продажи имущества, принадлежащего клиенту и свидетельство о регистрации права собственности на данное имущество, в случае, если при подаче заявке клиент указывает, что первоначальный взнос формируется за счет продажи определенного объекта недвижимости. При этом, клиент должен предоставить данные документы в течение 1 месяца со дня принятия решения, в случае не предоставления указанных документов, решение аннулируется. Минимальный возраст по данной программе составляет 25 лет. Следующим этапом является рассмотрение объекта недвижимости клиента, который планирует приобрести клиент. В случае, если объект соответствует требованиям банка, начинается этап формирования кредитной документации и оформления сделки. Именно на данном этапе у продавца и покупателя клиента банка уточняется способ расчета по сделке. Одной из наиболее надежной системой расчетов между клиентами является расчет с использованием индивидуальных банковских сейфов (депозитные ячейки). Клиенты подписывают кредитный договор, договор купли-продажи между продавцом и покупателем, после заключается договор аренды банковского сейфа, как правило, на 30 дней. В договоре аренды банковского сейфа указываются лица, имеющие доступ к данной ячейки, покупатель и продавец, либо представитель продавца по доверенности, а также указаны условия доступа к банковской ячейки. Согласно инструкции условием доступа к банковской ячейки является предоставление оригинала договора купли-продажи с отметкой о государственной регистрации перехода права, где собственником является покупатель, а также выписка из ЕГРП, свидетельство о государственной регистрации права, где указано наличие обременения в пользу банка. В банковскую ячейку закладывается и первоначальный взнос и сумма кредита. Так как документального подтверждения размещения денежных средств в банковской ячейки отсутствует, при закладке денежных средств в ячейку в комнате пересчета должен присутствовать специалист отдела ипотечного кредитования для подтверждения закладываемой суммы и наличия денежных средств. Такая форма расчета для клиента банка не является обязательной (том 11 л.д. 184-186).

Свидетель ФИО116 оглашенные показания подтвердила.

Из оглашенных показаний представителя Банка ВТБ 24 (ПАО)Потерпевший №12 следует, что с января 2013 года он официально трудоустроен в банке РОО «Уфимский филиал ...» банка ВТБ 24 (ПАО), работает на должности старшего инспектора отдела обеспечения безопасности. Офис расположен по адресу: .... Банк «Банк Москвы» (ПАО) входит в группу компаний банка ВТБ. В городе Уфа ипотечный отдел банка «Банк Москвы» (ПАО) находится по адресу: ..., ипотечный отдел банка условно разделен на две группы (отдела) – это отдел продаж ипотечных кредитов, где на должности начальника отдела ипотечных кредитов до < дата > находилась ФИО117 и отдел сопровождения сделок, которым руководила ФИО111 Отдел продаж ипотечных кредитов условно разделен на две группы: отдел продаж, где в обязанности менеджеров по продажам ипотечных продуктов входит прием заявок от клиентов, консультирование по имеющимся продуктам банка и формирование кредитного досье клиента, во вторую группу входит сектор анализа. В 2014-2015 годах ипотечный кредит в банке «Банк Москвы» (ПАО) оформлялись как по программам банка ВТБ 24 (ПАО), так и по программам банка «Банк Москвы» (ПАО). По какой программе работать, выбирали менеджеры по продажам ипотечных кредитов. ФИО25 работала в банке «Банк Москвы» (ПАО) в период времени с < дата > по < дата >. < дата > по трудовому договору была трудоустроена в банке ВТБ 24 (ПАО) на должности специалиста отдела ипотечного кредитования, необходимость в трудоустройстве ФИО25 и всех сотрудников банка «Банк Москвы» (ПАО) была связана с использованием программ банка ВТБ 24 (ПАО) при оформлении ипотечных кредитов по программам банка ВТБ 24 (ПАО). В обязанности ФИО25, трудоустроенной на должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов входило: подбор и обучение рабочего персонала, организация работы и распределение функции в рамках должностной инструкции, осуществление административного управления, работа с партнерами банка, а также контроль выполнения плановых показателей. Анализируя период работы ФИО25 на должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов банка «Банк Москвы» (ПАО), ему показалось подозрительным, что ФИО117 работая в банке «Банк Москвы» (ПАО) в котором имеется ипотечный продукт, оформляла фиктивных клиентов ФИО44 Е.Б. и ФИО10 по программе банка «ВТБ 24» (ПАО). Считает, что ФИО25 изначально знала о преступных намереньях ФИО44 Е.Б., ФИО10 и таким образом решила отвести от себя подозрения. Кроме того, ФИО25, находясь на должности начальника отдела ипотечного кредитования, была обязана проверить данные указанные в анкете ФИО12, ФИО28, ФИО64 И.В., ФИО16, Потерпевший №1, а именно официальное трудоустройство указанных граждан в предприятии, соответствие указанной в анкете заработной платы. Однако ФИО25, принимая заявки от ФИО44 Е.Б., ФИО10 на указанных лиц, никаких проверок не произвела. В каждом кредитном досье клиентов: ФИО12, ФИО28, ФИО64 И.В., ФИО16, Потерпевший №1 обнаружен документ – психологический портрет заемщика, где указаны положительные характеристики фиктивных покупателей, а также отмечено, что трудоустройство каждого из перечисленных выше граждан соответствует действительности. Как ему позже стало известно, все заявки на фиктивных покупателей: ФИО12, ФИО28, ФИО64 И.В., ФИО16, Потерпевший №1 принимала лично ФИО25. Кроме того, просит заметить, что в период времени с < дата > по 26.01.2015г. в период пребывания ФИО25 в очередном оплачиваемом отпуске каких-либо заявок с подложными документами в банк ВТБ 24 (ПАО), и в банк «Банк Москвы» (ПАО) не поступало. Первый рабочий день у ФИО25 после выхода из очередного отпуска < дата > в этот день от ФИО44 Е.Б. и ФИО10 поступили заявки на имя ФИО12, ФИО64 И.В. В настоящее время, в результате преступной деятельности ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО28, ФИО12, ФИО16, Потерпевший №1 и других лиц банку ВТБ 24 (ПАО) причинен материальный ущерб на общую сумму 10 585 000 рублей. Так, в ноябре 2014 года ФИО44 Е.Б. предоставила в банк ВТБ 24 (ПАО) заявку на оформление ипотечного кредита в банке «Банк Москвы» (ПАО) по программе банка ВТБ 24 (ПАО) «Победа над формальностью». В заявлении - анкете от имени ФИО28 на получение кредита в банке «Банк Москвы» (ПАО) по программе банка ВТБ 24 (ПАО), указаны не соответствующие действительности сведения о месте работы последнего в ООО «Новый город» в должности мастера участка по производству бетона, где указан размер его заработной платы в сумме 55 000 рублей. В анкете указано наличие собственных денежных средств направленных на оплату первоначального взноса на приобретение недвижимости в сумме 1 050 000 рублей, что также не соответствует действительности. В банк ВТБ 24 (ПАО) предоставлен подложный документ - предварительный договор купли-продажи от < дата >, согласно которому ФИО28 обязуется продать, а ФИО97 купить недвижимое имущество, находящееся по адресу: ..., строительный адрес Бакалинская, 7 за 1 350 000 рублей. В ходе проведения проверки установлено, что указанный выше объект недвижимости ФИО28 никогда не принадлежал. В ходе изучения кредитного досье ФИО28 обнаружен психологический портрет последнего, в котором менеджер по продажам ипотечных кредитов указала на опрятный внешний вид ФИО28, адекватное поведение и соответствие занимаемой должности. В ходе беседы с ФИО118 установлено, что ФИО28 при оформлении на его имя заявки она не видела, лично с ним не общалась и знакома никогда не была. На его вопрос, по какой причине она указала ложные сведения, последняя пояснила, что заявку на получение кредита принимала начальник отдела ипотечного кредита банка «Банк Москвы» (ПАО) ФИО25, которая сообщила, что клиент хороший, необходимо готовить кредитное досье. В результате преступных действий ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, ФИО28, ФИО64 В.Ю. банку ВТБ 24 (ПАО) причинен материальный ущерб в размере 1 950 000 рублей (том 11 л.д. 134-138).

Представитель банка ВТБ 24 Потерпевший №12 оглашенные показания подтвердил.

Показаниями свидетеля ФИО119 оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, из которых следует, что она приходится двоюродной сестрой ФИО6, часто приходила в магазин «...», где работает ФИО6 магазин «...» расположен по адресу: .... В магазине «...» она неоднократно видела ФИО44 Е.Б., которая работала в сфере недвижимости. ФИО44 Е.Б. была в хороших отношениях с ФИО6 и Свидетель №47 В середине января 2015г. в магазине «...», где работает ФИО6 к ней обратилась ФИО44 Е.Б.. отвела ее в сторону и задала вопрос, нет ли у нее желания заработать денег. ... спросила у ФИО44 Е.Б., что необходимо делать и сколько она получит. На вопрос ФИО44 Е.Б. пояснила, что она оформит на ее имя объект недвижимости, после чего через два-три месяца объект продаст, и заплатит ей денежные средства в сумме 50 000 рублей. О том, что ФИО44 Е.Б. будет оформлять на ее имя ипотечный кредит, ей известно не было, ФИО44 Е.Б. об этом ей не говорила. На предложение ФИО44 Е.Б. она ответила согласием, никаких вопросов не задавала. ФИО44 Е.Б. попросила принести ей копию паспорта гражданина РФ, ИНН на ее имя, пенсионное удостоверение. < дата > ей позвонила ФИО44 Е.Б. попросила подъехать в банк «Банк Москвы», расположенный по адресу: .... В этот же день она приехала назначенное ФИО44 Е.Б. место – банк «Банк Москвы» (ПАО). В офисе банка ее ждала ФИО44 Е.Б., ранее ей не знакомая женщина – ФИО10 В офисе банка «Банк Москвы» (ПАО) ей стало известно, что на ее имя оформлен ипотечный кредит, и она приобретаю квартиру с использованием кредитных средств. На ее вопрос, как ФИО44 Е.Б. получила одобрение в банке, так как ее заработная плата на тот момент составляла 15 000 рублей, ФИО44 Е.Б. ей ничего объяснять не стала, сказала, что все нормально. Между нею и продавцами квартиры, были подписаны ряд документов. В связи с тем, что все документы она подписывала, не читая, фамилия и имя продавцов квартиры ей не известны, адрес приобретаемой квартиры она не запомнила, какие именно ею были подписаны документы, ей не известно. Кроме того, ее не интересовала стоимость квартиры. В этот же день в кассе банка «банк Москвы» (ПАО) она получила кредитные ФИО15 в сумме 800 000 рублей, из кассы ФИО15 забирала ФИО44 Е.Б., складывала в цветной пакет, после чего она, продавцы квартиры, ФИО44 Е.Б. и банковский сотрудник прошли в депозитарий банка, в сейфовую ячейку либо она, либо ФИО44 Е.Б. положила пакет с кредитными денежными средствами. Выйдя из депозитария банка, оба ключа от сейфовой ячейки забрала ФИО44 Е.Б. На следующий день, она и продавцы квартиры и ФИО44 Е.Б. ездили в Росреестр, с целью передачи на регистрацию документов на переход прав собственности объекта недвижимости. После, она уехала домой, и до июня 2015 года с ФИО44 Е.Б. не общалась. Вопросы оплаты ежемесячного платежа по ипотечному кредиту ее не интересовали, так как ФИО44 Е.Б. обещала все вопросы решить сама. В июне 2015 года ей позвонила ФИО44 Е.Б., сообщила, что имеется покупатель на ее квартиру и необходимо приехать в банк «ВТБ 24», расположенный возле ТЦ «Центральный рынок». Возле банка ее встретила ФИО44 Е.Б., с нею находилась ранее ей не знакомая женщина по имени ФИО43, ФИО44 Е.Б. сообщила, что ФИО43 поможет продать квартиру и закрыть ее ипотеку. В офисе банка «ВТБ 24» уже находились покупатели ее квартиры. В офисе банка между нею и покупателем квартиры были подписаны документы, как и в прошлый раз в содержание документов она не вникала, подписывала не читая. После чего ФИО43 проводила ее к сотруднику банка, где она в присутствии покупателя квартиры написала заявление на досрочное погашение ипотечного кредита, после чего покупатель перечислил на ее ипотечный счет денежные средства около 800 000 рублей. Далее, она, ФИО43 и покупатели квартиры направились в МФЦ, расположенный в ТЦ «Башкирия», где их уже ждала ФИО44 Е.Б. В МФЦ, она и покупатель квартиры подписали документы, после чего сдали их на регистрацию. После, она уехала домой, и через неделю ФИО44 Е.Б. передала ей лично в руки денежные средства в сумме 50 000 рублей. Больше ФИО44 Е.Б. и женщину по имени ФИО43 она не видела. На вопрос следователя, в ходе осмотра жесткого диска, на который специалистом была перекопирована информация с ноутбука ФИО44 Е.Б. был обнаружен договор купли-продажи квартиры от 12.01.2015г. заключенный между ФИО119 и ФИО3, где предметом договора выступала принадлежащая ей квартира, расположенная по адресу: ....Что она может пояснить по данному поводу, она ответила, что ФИО3 ей не знаком, ее квартиру она никогда и никому не продавала, никаких договоров о продаже ее квартиры она не подписывала. На вопрос следователя, в ходе осмотра жесткого диска, на который специалистом была перекопирована информация с ноутбука ФИО44 Е.Б. был обнаружен договор купли-продажи квартиры от 29.05.2015г. заключенный между ФИО119 и ФИО4, где предметом договора выступала квартира, расположенная по адресу: .... Что она может пояснить по данному поводу, она ответила, что ФИО4 ей не знаком, квартиру она продавала женщине по имени ФИО48, фамилию ее и отчество она не знает. Договор между ею и ФИО4 никогда подписан не был. Больше по данному вопросу ей пояснить нечего. На вопрос следователя, в ходе осмотра жесткого диска, на который специалистом была перекопирована информация с ноутбука ФИО44 Е.Б. был обнаружен договор купли-продажи квартиры от 13.04.2015г. заключенный между ФИО119 и ФИО5, где предметом договора выступала квартира, расположенная по адресу: .... Что она может пояснить по данному поводу, она ответила, что ФИО5 ей не знакома, фамилию слышит в первый раз. Договор междуею и ФИО5 заключен не был (том 11 л.д.223-226).

Свидетель ФИО119 оглашенные показания подтвердила.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №47 согласно которых она занимается продажей женской одежды, арендует место в магазине «...», расположенном по адресу: .... В магазине «...», расположенном по указанному адресу арендует место ее знакомая ФИО6, с которой знакома с 2011 года. На имя ФИО6 открыто ИП «ФИО6», она продает детскую одежду. ФИО7 знает с конца 2007 года, с указанного периода времени она являлась клиентом их магазина, часто приобретала ее товар. В связи с тем, что ФИО44 Е.Б. часто приходила в магазин, и она общительный человек, она с ФИО44 Е.Б. общалась, обсуждала разные темы. Так ей стало известно, что ФИО44 Е.Б. работает в сфере недвижимости – ФИО14. ФИО44 Е.Б. зарекомендовала себя исключительно с положительной стороны. Так, в 2011 году, ФИО44 Е.Б. она познакомила с ФИО6 Отношения между ФИО44 Е.Б. и ФИО6 товарищеские, часто она в компании ФИО6 и ФИО44 Е.Б. пила чай на ее рабочем месте. В 2014 году ФИО44 Е.Б. ей сообщила, что последняя ищет людей с хорошей кредитной историей, на которых ФИО44 Е.Б. оформит ипотечный кредит и объект недвижимости. ФИО44 Е.Б. пояснила, что приобретенную по низкой цене квартиру оформляет на фиктивного покупателя, после чего квартиру перепродаст по высокой цене, а ипотечный кредит гасит. Она предложила ФИО44 Е.Б. ее кандидатуру, однако по неизвестной ей причине, ФИО44 Е.Б. ей отказала. Полагает, что ФИО44 Е.Б. не оформила на нее ипотечный кредит, в связи с ее чрезмерным любопытством и дотошностью так, как проанализировав ее действия, она бы поняла, что она совершает противоправные действия. Ей известно, что ФИО44 Е.Б. предложила ФИО6 и ФИО64 И.В. за денежное вознаграждение оформить на их имя ипотечный кредит и приобрести объект недвижимости с целью дальнейшей его перепродажи. На ее предложение ФИО64 И.В. и ФИО6 ответили согласием. Каким образом происходило оформление ипотечного кредита, ей не известно, так как ФИО44 Е.Б. обсуждая указанную тему, всегда отходили в сторону и старались разговаривать без нее. С 2014 года она обратила внимание, что ФИО44 Е.Б. стала приходить в магазин «...» с людьми, которых она раньше с ней не видела. Часто в магазин совместно с ФИО44 Е.Б. приходила ФИО21 в первый раз увидела в конце 2014 года, последняя несколько раз приходила в магазин совместно с ФИО44 Е.Б., которая приходила в магазин с целью приобрести вещи. В магазине ФИО21 и ФИО44 Е.Б. между ними общались, в основном разговор шел о продаже каких-то объектов, о чем конкретно они говорили, ей неизвестно, так как она старалась в их дела не вникать. С 2014 года в магазине «...» несколько раз видела знакомую ФИО44 Е.Б. - ФИО26, которая приходила в магазин ненадолго, передавала ФИО44 Е.Б. какие-то документы. В июне или в июле 2015 года, ФИО44 Е.Б. оставила для ФИО1 денежные средства в сумме 50 000 рублей, сообщила, что ФИО15 за ее работу, что именно ФИО26 сделала для ФИО44 Е.Б., ей не известно. В этот же день в магазин пришла сама ФИО26 подойдя к ней, спросила про ФИО15, которые для нее оставила ФИО44 Е.Б. ФИО1 она передала денежные средства в сумме 50 000 рублей. После передачи денег, она еще несколько раз видела ФИО26, которая как обычно, передавала ФИО44 Е.Б. какие-то документы. Лично с ФИО1 она никогда не общалась, о том, что она работает ФИО14, ей стало известно со слов ФИО44 Е.Б. В мае 2015 года, совместно с ФИО44 Е.Б. в их магазин пришла ранее ей не знакомая женщина, которая представилась ФИО10 О том, что ФИО10 работает ФИО14, ей известно не было. ФИО10 представилась хорошей знакомой ФИО44 Е.Б., которая выручает ее, давая ФИО15 в займы. ФИО59 В.Ю. ей знаком, его часто видела в магазине «...», как правило, приезжал за ФИО44 Е.Б., возил по ее делам. О том, что ФИО44 Е.Б. совершала мошеннические действия совместно с указанными лицами, ей на тот момент известно не было. ФИО44 Е.Б с нею по вопросам продажи квартир не говорила, как правило, общались на общие темы (том 11 л.д. 220-222).

Также вина подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО25, ФИО64 В.Ю., ФИО120 подтверждается следующими материалами уголовного дела, исследованными в ходе судебного следствия.

Протоколом очной ставки ФИО44 Е.Б. с потерпевшим ФИО99, в ходе которого ФИО44 Е.Б. подтвердила, что денежные средства в размере 700 000 рублей и в размере 950 000 рублей внесенные Колобковым на ипотечный счет ФИО329, были сняты ФИО329 по ее просьбе и переданы ей (том 43 л.д. 113-116).

Протоколом выемки от < дата >, с согласно которого в офисе банка «ВТБ24»(ПАО)по адресу ... изъято кредитное досье на ФИО28 (том 16 л.д. 4-7).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрено кредитное досье ФИО121 по кредитному договору ... от < дата >, заключенному между Банком ВТБ 24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО25, и ФИО28, изъятое < дата > в ходе выемки в Банке ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ...(том 22 л.д. 194-234).

Осмотренное кредитное досье ФИО121 признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том 22 л.д. 235-262).

Протоколом выемки от 12.08.2015г. согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: .... (том 12 л.д.126-128).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., из которых следует, что произведена регистрация перехода права собственности на квартиру по адресу: ... от ФИО338 к ФИО329. Регистрация права собственности на Колобкова приостановлена(том 12 л.д.1 62-200).

Правоустанавливающие документы на объект недвижимости по адресу: ..., изъятые 12.08.2015г. в ходе выемки в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (том 12 л.д. 201-237).

Протоколом обыска от 21.09.2015г. согласно которому в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., изъяты документы по сделкам с квартирами, личные документы физических лиц, в том числе копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО28, копия свидетельства о расторжении брака между ФИО28 и ФИО122, копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ФИО329, копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО329, приказ ООО «А-группа САМО» ... от < дата > о приеме на работу на должность инженера ФИО28, трудовой договор от < дата >, заключенный между ООО «А-группа САМО», в лице директора ФИО123, и работником ФИО28, лицевой счет на имя ФИО28 в филиале ... ВТБ 24 (ПАО) ... за период < дата >-< дата >., договор хранения ценностей в индивидуальном сейфе ... от < дата >, заключенный между АКБ «Банк Москвы» (ОАО), клиентом 1 ФИО28, клиентом 2 Потерпевший №19, акт предоставления сейфа, дополнительное соглашение ... к договору хранения, заявление ФИО28 об открытии банковского счета в «Банк Москвы» ДО ... «На Бессонова» ... от < дата >., договор о комплексном ипотечном страховании ... от < дата >, заключенный между ЗАО «МАКС» и ФИО28, Свидетельство о государственной регистрации права на имя ФИО28 на квартиру по адресу: ...., заявление ФИО28 о досрочном полном/частичном погашении кредита от 06.05.2015г. поданное в банк филиал ... «ВТБ 24» (ПАО), копия титульного листа договора купли - продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от < дата >, заключенного между продавцом Потерпевший №19 и покупателем ФИО28, копия доверенности серии ...1 от < дата > от имени ФИО28 на имя ФИО44 Е.Б., уполномочивающая быть представителем в банке ВТБ 24 в отношении исполнения его обязательств по кредитному договору, копия кредитного договора ... от < дата >, заключенного между банком ВТБ 24 и ФИО28, на получение кредита в сумме 1 950 000 рублей, акт приема-передачи квартиры, расположенной по адресу: ... за 1 800 000 рублей от < дата > между ФИО28 – продавец и ФИО100 – покупатель в 2-х экземплярах, предварительный договор купли-продажи от 28.03.2015г. заключенный между ФИО44 Е.Б. и ФИО99 квартиры по адресу: ..., стоимостью 1 800 000 рублей и переданного задатка в сумме 100 000 рублей, предварительный договор купли-продажи ... от 15.04.2015г. заключенный между ФИО28 и ФИО99 согласно которого передан задаток в сумме 700 000 рублей, доверенность ...Д-455 от < дата >, согласно которой ФИО124 уполномочил ФИО99 купить любое недвижимое имущество, расположенное на территории Республики Башкортостан, доверенность ... от < дата >, согласно которой ФИО28 уполномочил ФИО44 Е.Б. быть его представителем в Банке ВТБ 24 в отношении исполнения обязательств по кредитному договору, доверенность от < дата >, согласно которой ФИО28 уполномочил ФИО44 Е.Б. купить любое недвижимое имущество, расположенное на территории РБ, доверенность от < дата > согласно которой ФИО28 уполномочил ФИО44 Е.Б. снять обременение с принадлежащей ФИО28 квартиры по адресу: ..., продавать, заключать и подписывать договора связанные с указанной квартирой, график погашения кредита по договору, копия паспорта на имя ФИО100, копия доверенности ... от < дата >, согласно которой ФИО28 уполномочил ФИО44 Е.Б. совершать все необходимые действия, связанные с покупкой недвижимости на территории РБ, заявление ФИО28 о досрочном полном/частичном погашении кредита в сумме 700 000 рублей от < дата >, расписка в получении документов на государственную регистрацию права собственности от < дата > на квартиру расположенную по адресу: ..., расписка в получении документов на государственную регистрацию от < дата > о прекращении права на квартиру, расположенную по адресу: ..., приходный кассовый ордер ... от < дата > от имени ФИО28 о внесении денежных средств в сумме 950 000 рублей, расходный кассовый ордер ... от 05.05.2015г. на имя ФИО28 о снятии денежных средств в сумме 950 000 рублей, квитанция на получение страховой премии (взноса) от имени страхователя - ФИО28 в сумме 22 000,40 рублей, приходный кассовый ордер ... от < дата > от имени ФИО28 на сумму 517 рублей, наименование банка получателя - Уфимский филиал ОАО «Банк Москвы», приходный кассовый ордер ... от < дата > от имени ФИО28 на сумму 508,47 рублей, наименование банка получателя - Уфимский филиал ОАО «Банк Москвы, приходный кассовый ордер ... от < дата > от имени ФИО28 в сумме 91,53 рублей, наименование банка получателя- Уфимский филиал ОАО «Банк Москвы, приходный кассовый ордер ... от < дата > от имени ФИО28 на сумму 517 рублей, наименование банка получателя - Уфимский филиал ОАО «Банк Москвы, приходный кассовый ордер ... от < дата > от имени ФИО28 на сумму 517 рублей, наименование банка получателя- Уфимский филиал ОАО «Банк Москвы, приходный кассовый ордер ... от < дата > от имени ФИО28 в сумме 517 рублей, наименование банка получателя - Уфимский филиал ОАО «Банк Москвы, приходный кассовый ордер ... от < дата > от имени ФИО28 на сумму 29 000 рублей, наименование банка получателя- филиал ... ВТБ 24 (ПАО), расходный кассовый ордер ... от < дата > на имя ФИО28 в сумме 700 000 рублей, приходный кассовый ордер ... от < дата > от имени ФИО44 Е.Б. на сумму 28 000 рублей, получатель - ФИО28, приходный кассовый ордер ... от < дата > от имени ФИО28 на сумму 894 рублей, наименование банка получателя - Уфимский филиал ОАО «Банк Москвы», приходный кассовый ордер ... от < дата > от имени ФИО44 Е.Б. на сумму 28 000 рублей, получатель - ФИО28, расписка в получении документов на государственную регистрацию от < дата > о прекращении права на квартиру по адресу: ..., заявитель ФИО28, заявление ФИО28 от < дата > о досрочном полном/частичном погашении кредита в сумме 201 000 рублей, приходный кассовый ордер ... от < дата > на сумму 201 000 рублей, плательщик ФИО28, получатель ФИО28, бумаги формата А4 с рукописными записями, в которых указаны суммы платежей, дат платежей, анкетные данные покупателей квартир в том числе ФИО28, печать Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., ГП -223, ОГРН 1040203924485, трудовые книжки незаполненные (том 25 л.д. 119-134).

Протоколом осмотра согласно которого, осмотрены документы, изъятые в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу ... (том 32 л.д. 119-143).

Осмотренные предметы и документы признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (том 32 л.д. 195-236).

Заявлением представителя банка ВТБ 24 (ПАО) исх. РОО 1062/Ф.19-10-05/57 от < дата > Потерпевший №12 о проведении проверки в отношении ФИО12, Потерпевший №1, ФИО64 И.В., ФИО28, ФИО16, ФИО125, ФИО44 Е.Б., ФИО10 и других лиц по факту завладения денежными средствами кредитной организации в особо крупном размере (том 11 л.д. 57-59).

Свидетельством (оригинал) о государственной регистрации права собственности ... от < дата > на .... 197 ... за ФИО28 которым подтверждается факт перехода ФИО28 права собственности на указанную квартиру (том 28 л.д. 113).

Протоколом обыска от < дата > согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО25, по адресу ... изъяты документы относящиеся к трудовой деятельности ФИО326 в ОАО «Банк» Москвы и ВТБ 24 (ПАО)в том числе трудовой договор ... от < дата >, заключенный между Банк ВТБ 24 (ЗАО) и работником ФИО25, бланк акта об ознакомлении с локальными нормативными актами Банка ВТБ 24 (ЗАО) при приеме на работу на имя ФИО25, бланк листа ознакомления с должностной инструкцией работника структурного подразделения ТП, специалиста ФИО25 ; дополнение (изменение) ... к трудовому договору ... от < дата > от < дата > между ВТБ 24 (ЗАО) и работником ФИО25;лист ознакомления с должностной инструкцией работника структурного подразделения ТП специалиста ФИО25 от < дата >.; порядок взаимодействия сотрудников БМ и ЦИК/ОИК ВТБ 24 в рамках организации ипотечных сделок ВТБ 24 на территории БМ.; порядок взаимодействия сотрудников БМ и ЦИК/ОИК ВТБ 24 в рамках организации ипотечных сделок ВТБ 24 на территории БМ; инструкция «О порядке кредитования физических лиц на цели приобретения квартир и комнат и комнат на вторичном рынке жилья под залог приобретаемой за счет кредитных средств недвижимости» ... версия 36.; приложение к Приказу Банка ВТБ 24 от < дата >, ..., регламент проведения андеррайтинга по ипотечным кредитам ... в редакции 2 версия (том 24 л.д. 156-160).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, в ходе которого были осмотрены документы, изъятые в жилище ФИО25 (том 32 л.д. 119-143).

Трудовым договором ... от < дата > (копия) между Акционерным коммерческим банком «Банк Москвы» (ОАО) и ФИО25, согласно которого ФИО25 принята на должность главного специалиста отдела продаж ипотечного кредитования (том 51 л.д. 156-161).

Приказом ... лв от < дата > (копия) согласно которого ФИО25 переведена на должность начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» (том 51 л.д. 196).

Трудовым договором 00018 -7912 от < дата > между Банк ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО25 (копия) согласно которого ФИО326 принята на работу в группу продаж ипотечных продуктов, отдела ипотечного кредитования, центр ипотечного кредитования операционный офис «Уфимский» филиал ... Банка ВТБ 24 на должность специалист, трудовые обязанности работника регламентируются настоящим трудовым договором, локальными нормативными актами Работодателя (в томчисле Должностной инструкцией) (том 51 л.д. 137-142).

Должностной инструкцией начальника отдела сектора продаж ипотечных кредитов филиала регионального операционного офиса/дополнительного офиса/ операционного офиса ОАО «Банк Москвы» согласно которого в функциональные обязанности ФИО326 как начальника отдела продаж входило, в том числе обеспечение процесса приема документов от клиента и принятие решения по ипотечному кредиту (п. 2.1.6.); организация проведения комплексной оценки платежеспособности и кредитоспособности (андеррайтинга) потенциальных заемщиков.(< дата >) (том 51 л.д. 197-201).

Регламентом проведения андеррайтинга по ипотечным кредитам ... редакция 2, версия 4 (приложение к приказу от 02.07.2014г. ...) согласно которого :Андеррайтинг- комплекс мероприятий, направленных на оценку соответствий платежеспособности, кредитоспособности и добропорядочности физического лица требованиям, критерия и условиям, применяемым Банком (п. 1.1.3); (п. 1.1.2) Андеррайтер - работник структурного подразделения Банка ( в том числе филиала, дополнительного офиса, операционного офиса или регионального операционного офиса) участник бизнес-процесса (данная бизнес роль соответствует роли Кредитного аналитика, определенной Продуктовыми инструкциями по ИКП, если иное не иное не предусмотрено специальными ипотечными программами и клиентскими предложениями в чьи функциональные обязанности входит: (1.1.2.2.) в рамках Скоринговой модели: осуществление постконтроля качества введенной в АБС Кредитным инспектором информации о Заемщике и проведение анализа уровня дохода Заемщика согласно Продуктовым инструкциям в рамках Скоринговой модели. В настоящее время функционал андеррайтера возлагается на кредитного инспектора только в рамках клиентского предложения «Победа над формальностями». Согласно п.п. 3.3 Регламента в целях проведения Андеррайтинга в рамках Скоринговой модели Кредитный аналитик осуществляет контроль качестве введенной в АБС Кредитным инспектором информации о ФЛ, проводит анализ уровня дохода и расходов ФЛ на основе следующий подходов: Анализ платежеспособности в соответствии с потребованными п. 4.2.1 регламента; оценка стабильности дохода в соответствии с требованиями п. 4.2.2 регламента; в качестве документов, подтверждающих доход Заемщика, используются документы, предусмотренные Перечнем ... (п. 4.2.2.2.4.1 Регламента) и перечнем ... (п. 4.2.2.2.4.2 Регламента) (том 34 л.д. 33-142).

Параметрами ипотечных кредитов продуктов в рамках клиентского предложения «Победа над формальностями» согласно которым п.п.11.1 кредит предоставляется только при выполнении усвояй: - заемщиком представлены доказательства о формировании необходимого Первоначального взноса (том 34 л.д. 2-11).

Инструкцией ... «о порядке кредитования физических лиц на цели приобретения квартир и комнат на вторичном рынке жилья под залог приобретаемой за счет кредитных средств недвижимости» версия 35. приложение к приказу от 24.08.2005г. ... ОАО «Банк Москвы» (том 34 л.д. 148-181).

Приказом 63лс от 23.06.2015г. (копия)согласно которого Трудовой договор ... от 02.10.2012г. с ФИО25 расторгнут (том 51 л.д. 202).

Заявлением анкетой заёмщика ФИО28 на предоставление кредита в размере 1950 000 рублей для покупки готового жилья, согласно которого примерная стоимость жилья составляет 3000 000 рублей, сумма первоначального взноса составляет 1050 000 рублей, место жительства указано ..., среднемесячный доход в размере 55 000, место работы ООО «Новый город»- мастер участка по производству бетона, также в качестве дополнительной информации указано, что квартира приобретается с продажи имущества по адресу .... (том 16 л.д.18-27).

Заключением эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от 11.02.2016г.,согласно которому рукописные записи, которыми заполнены листы заявления-анкеты банка «ВТБ 24» (ПАО), а также приложения №... и 2 анкеты - заявления банка «ВТБ 24» (ПАО) от < дата > от имени ФИО28 выполнены ФИО7(том 38 л.д. 97-100).

Экспертным заключением кредитного менеджера от < дата > согласно которого составлен психологический портрет Заемщика ФИО28 (подписанное специалистом ФИО110) (том 16 л.д. 120).

Заверенной сотрудником банка копией паспорта ФИО28 выданным отделом УФМС России по РБ в городе Стерлитамак < дата >, согласно которого ФИО329 зарегистрирован по адресу ... бульвар 8 ....(том 16 л.д. 221, 223).

Копией предварительного договора купли продажи от 01.12.2014г. заключённого между ФИО28 (продавец) и ФИО97 (покупатель) согласно которого продавец обязуется продать, покупатель обязуется купить в собственность недвижимое имущество, находящееся по адресу ... срт. Адр. Бакалинская 7, копией членской карточки ЖК «Жилой ...» по ... на имя ФИО28 (том 16 л.д. 80-82).

Письмом ЖСК «Жилой ...» исх. ... от < дата > согласно, которого ФИО28 членом ЖСК не являлся. Никаких платежей (в том числе первоначального взноса) от ФИО28 в ЖСК не поступало. Членская карточка за ... от < дата > была оформлена на ФИО44 А.С., последний вступил в ЖСК с целью приобретения жилого помещения строительный ..., в последствии < дата > на основании заявления ФИО44 Е.Б., был переоформлен на жилое помещение строительный .... < дата > в Правлении ЖСК было подано заявление об исключении ФИО44 А.С. из членов ЖСК, денежные средства были возвращены по предоставленным реквизитам. К письму прилагается копия расписки ФИО44 А.С., копия срочного обязательства по оплате паевого взноса, копия срочного обязательства по оплате членского взноса, копия доверенности от < дата > за ..., копия заявления ФИО44 А.С. о выходе из ЖСК (том 52 л.д. 244-249).

Заключением СПЗ (служба проверки заемщиков) от < дата > Филиала ... ВТБ 24 (ПАО) на имя заемщика ФИО28 из которого следует, что ответ разрешить сформирован автоматически (том 16 л.д. 117).

Решением ... от < дата > о предоставлении кредита ФИО28 в размере 1950 000 рублей, подписанное специалистом ОИК ЦИК ФИО25 (том 16 л.д. 11-12).

Заключением эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от 30.05.2016u/,согласно которому в кредитном досье на имя ФИО28 подписи от имени ФИО25:

- в нижней части 1-го листа и в строке "ответственный исполнитель специалист ОИК ЦИК ФИО25" на 2-м листе решения о предоставлении кредита ... от < дата >;

- в строке "___ФИО25" на оборотной стороне 3-го листа кредитного договора ... от < дата >;

- в строке "___ ФИО25" в уведомлении о полной стоимости кредита Приложение ... к Кредитному договору

выполнены ФИО25 (том 39 л.д. 90-94).

Кредитным договором ... от 05.12.2014г. заключенного между Банк ВТБ 24 (ПАО) и ФИО28 на сумму 1950 000 рублей, для приобретения квартиры по адресу ... стоимостью 3000 000 рублей, подписанные от имени Банк ВТБ 24 (ПАО) ФИО25, и ФИО28 (изъятым, в том числе в жилище ФИО44 Е.Б.) (том 16 л.д. 31-33, том 28 л.д. 119-129).

Уведомлением на имя ФИО28 о полной стоимости кредита подписанные от имени Банк ВТБ 24 (ПАО) ФИО25, и ФИО28(том 16 л.д. 40).

Распоряжение ... на предоставление денежных средств заемщику ФИО28 в размере 1 950 000 рублей от < дата >. (том 16 л.д. 10).

Заверенной копией заявления ФИО28 об открытии банковского счета физического лица ... (том 16 л.д. 74, 77-78).

Платежным поручением ... от < дата > на сумму 1950 000 рублей, согласно которого плательщик указан филиал ... ВТБ 24 (ПАО) ..., получателем указан ФИО28 (том 16 л.д. 72).

Договором купли продажи объекта недвижимости (квартиры по адресу ...) с использованием кредитных средств (в размере 1950 000 рублей) от < дата > заключенного между Потерпевший №19 (продавцом) и ФИО28 (покупателем) с отметкой о государственной регистрации, согласно которого стоимость квартиры составляет 3000 000 рублей. Согласно п.2.3 на момент подписания настоящего договора объект недвижимости как предмет ипотеки в силу закона оценивается в 3000 000 рублей, что подтверждается отчетом об оценки ... от < дата > (том 16 л.д. 53-56).

Актом приема-передачи от < дата > между Потерпевший №19 и ФИО28 на передачу квартиры по адресу: ... денежных средств в сумме 1 050 000 рублей, которые фактически Потерпевший №19 не предавались (том 16 л.д. 65).

Заверенными сотрудниками банка расписками Потерпевший №19 от < дата > о получении от ФИО28 за квартиру по адресу ... 1950 000 рублей, и 1050 000 рублей, которые фактически Потерпевший №19 не передавались (том 16 л.д. 63-64).

Заявлением Потерпевший №19 от < дата > о привлечение к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б., которая путем мошенничества завладела принадлежащими ей денежными средства в сумме 2 100 000 рублей, предназначенными для приобретения квартиры по адресу: ... Октября ... причинении ей ущерба на указанную сумму (том 9 л.д. 9).

Письмом банка АО КБ «ДельтаКредит» исх. 3237833 от 21.10.2015г. согласно которого банк подтвердил факт заключения кредитного договора ...-КД-2014 от < дата > с заемщиком Потерпевший №19 на покупку квартиры в размере 2 275 000 рублей, остаток ссудной задолженности на < дата > составляет 1 808 094,5 рублей с приложением выписки по движению средств по счету ... за период с < дата > по < дата >. (том 9 л.д. 37-40).

Выпиской из единого государственного реестра права не недвижимое имущество и сделок с ним о переходе права на объект недвижимого имущества квартиру, расположенную по адресу г, Уфа ..., от < дата > из которого следует, что на основании договора купли продажи от < дата > зарегистрировано право собственности за ФИО338, на основании договора купли продажи от < дата > зарегистрировано право собственности за ФИО28 (том 2 л.д. 124-125).

Заявлением ФИО99 согласно которого он просит привлечь к ответственности ФИО44 Е.Б. и ФИО28 которые путем обмана и злоупотребления доверием завладели его денежными средствами в размере 1800 000 рублей (том 2 л.д. 70).

Заявлением ФИО99 о т < дата > о непогашении кредита и присвоении ФИО44 и ФИО329 его денежных средств в сумме 1800 000 рублей (том 2 л.д. 71-72).

Доверенностью от 26.12.2014г. согласно которой ФИО329 уполномочивает ФИО44 Е.Б. купить на его имя любую недвижимость (том 28 л.д. 138).

Доверенностью от < дата > согласно которой ФИО28 уполномочивает ФИО44 Е.Б. быть его представителем в банке ВТБ 24 в отношении исполнения обязательств по кредитному договору ... от 05.12.2014г.(том 28 л.д. 136).

Доверенностью от 26.12.2014г. согласно которой ФИО28 уполномочивает ФИО44 снять обременение с принадлежащей ему на праве собственности ... по адресу ... (том 28 л.д. 139).

Предварительным договором купли–продажи от < дата > заключенного между ФИО44 Е.Б. и ФИО99, согласно которого предметом договора является квартира по адресу ... стоимостью 1800 000 рублей (том 2 л.д.78, том 28 л.д. 132-).

Соглашением о задатке от < дата > на сумму 100 000 рублей заключенным между ФИО44 и Колобковым согласно которого ФИО331 передал ФИО44 Е.Б. 100 000 рублей в качестве задатка (том 2 л.д. 79).

Предварительным договором купли продажи от < дата > заключенным между ФИО28 (продавец) и ФИО99 (покупатель) согласно которого покупатель передает продавцу 700 000 рублей в качестве задатка и соглашением о задатке от 15.04.2015г. на сумму 700 000 рублей (том 2 л.д.80-81, том 28 л.д. 133).

Договором купли – продажи от 05.05.2015г. заключенный между ФИО28 и ФИО99, о покупке квартиры по адресу: ..., по цене 1 800 000 рублей.

Заявлением ФИО329 от 15.04.2015г. о досрочном погашении по кредитному договору от 05.12.2014г. ... заключенному между банком ВТБ 24 и ФИО28 на сумму 700 000 рублей и приходно- кассовым ордером от 15.04.2015г. согласно которого ФИО329 внес в счет погашения кредита 700 000 рублей (том 2 л.д. 82-83, том 28 л.д. 152).

Расходно-кассовым ордером ... от < дата > (изъятого в жилище ФИО44) согласно которого ФИО28 выданы денежные средства в размере 700 000 рублей(том 28 л.д. 154).

Заявлением ФИО329 от 05.05.2015г. о досрочном погашении по кредитному договору от 05.12.2014г. ... заключенному между банком ВТБ 24 и ФИО28 на сумму 950 000 рублей и приходно- кассовым ордером от 05.05.2015г. согласно которого ФИО329 внес в счет погашения кредита 950 000 рублей (том 2 л.д. 88, том 28 л.д. 153).

Расходно-кассовым ордером ... от < дата > (изъятого в жилище ФИО44) согласно которого ФИО28 выданы денежные средства в размере 950 000 рублей(том 28 л.д. 154).

Договором купли продажи квартиры согласно которого ФИО28 продал, Потерпевший №5 купил в собственность квартиру по адресу ... (том 2 л.д. 84-85).

Актом приема – передачи квартиры по адресу: ..., и денежных средств в сумме 1 800 000 рублей между ФИО28 и ФИО99 (том 2 л.д. 86 том 28 л.д. 130-131).

Распиской от < дата > о получении документов на государственную, регистрации права собственности квартиры по адресу: ... (том 2 л.д. 87).

Заключением специалиста по оценочному исследованию ... от < дата >, согласно которому рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: ..., по состоянию на 05.05.2015г. составляет 2 035 000 рублей(том 40 л.д.1-16).

Приходно-кассовым ордером ... от < дата >г. согласно которого, ФИО44 внесла на счет ФИО329 29 000 рублей (том 28 л.д. 167).

Приходно-кассовым ордером ... от 28.04.2015г. согласно которого, ФИО44 внесла на счет ФИО329 28 000 рублей (том 28 л.д. 167).

Заявлением ФИО329 от 06.05.2015г. о досрочном погашении по кредитному договору от 05.12.2014г. ... заключенному между банком ВТБ 24 и ФИО28 на сумму 201 000 (том 28 л.д. 115).

Приходно-кассовым ордером... от < дата > согласно которого от ФИО28 на чет поступили 201 000 рублей(том 28 л.д. 167, том 30 л.д. 10).

Заключением эксперта по технико-криминалистической судебной экспертизе ... от < дата >, согласно которому в приходном кассовом ордере ... от < дата >:

- печатный текст «603212», расположенный после печатного текста «Приходный кассовый ордер №», не является первоначальным, а изменен способом наклеивания отрезка бумаги с имеющимся печатным текстом. Первоначально печатный текст читался как «532454»;

- печатный текст «201000-00 Сумма цифрами», расположенный в правой верхней части документа, не является первоначальным, а изменен способом наклеивания отрезка бумаги с имеющимся печатным текстом. Первоначально печатный текст читался как «700000-00 Сумма цифрами»;

- печатный текст «201000-00», расположенный в графе «сумма», не является первоначальным, а изменен способом наклеивания отрезка бумаги с имеющимся печатным текстом. Первоначально печатный текст читался как «700000-00»;

- печатный текст ...», расположенный в левом верхнем углу документа, не является первоначальным, а изменен способом наклеивания отрезка бумаги с имеющимся печатным текстом с последующим маскированием внесенных изменений красящим веществом белого цвета. Первоначально печатный текст читался как «15» апреля 2015 года» (том 36 л.д. 158-159).

Протоколом выемки от 15.10.2015г. согласно которому в Банке ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ..., произведена выемка DVD-Rдисков, содержащих видеозаписи действий ФИО44 Е.Б., ФИО64 В.Ю., ФИО28) при совершении хищений денежных средств потерпевшего ...(том 33 л.д.3-6).

Протокол осмотра предметов от < дата >, согласно которому осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела компакт-диск DVD-R изъятый 15.10.2015г. в офисе банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: .... На диске имеется папка: «ФИО329», при открытии папки «ФИО329» обнаружены 2 папки: «...». При открытии папки «...» обнаружены 5 папок: «касса в 18.10»; «касса в 19.36»; «лестница»; «опер. Зал в 18.56- 19.42»; «стойка приветствия». При открытии папки «касса в 18.10» обнаружены два файла:

При воспроизводстве файла № «01_....mp4» установлено следующее: время 18.10 минут камера ..., обхватывает помещение кассы банка. 18 часов 10 минут 58 секунд в кассу зашли ФИО28, Потерпевший №5, ФИО44 Е.Б. 18 часов 11 минут 15 секунд Потерпевший №5 достает из сумки темного цвета полиэтиленовый прозрачный пакет, разворачивает пакет, достает из него денежные купюры, упакованные в пачки, после чего передает их кассиру. 18 часов 12 минут 14 секунд кассир забирает денежные средства пересчитывает на специальном приборе. 18 часов 16 минут 07 секунд кассир выдает ФИО28 на подпись документ, ФИО28 под руководством ФИО44 Е.Б. ставит подпись в документе, после чего снова передает его в кассу. 18 часов 16 минут 40 секунд ФИО44 Е.Б., ФИО28, ФИО126 покидают помещение кассы.

При воспроизводстве файла «01_...» установлено следующее: 19 часов 36 минут 54 секунды ФИО28 входит в кассу банка передает кассиру паспорт гражданина Российской Федерации. 19 часов 38 минут 22 секунды кассир передает ФИО28 на подпись документ, последний подписывает документ и передает его снова кассиру. 19 часов 40 минут 40 секунд кассир выдает ФИО28 денежные средства, последний берет из кассы 3 пачки с купюрами убирает их в пакет черного цвета, 19 часов 41 минут 00 секунд ФИО28 с денежными средствами выходит из помещения кассы.

При воспроизводстве файла «02_...» камера ... установлено, что видеозапись аналогичного содержания, но с другого ракурса. При открытии папки «лестница» обнаружен файл «..._...». При воспроизводстве файла установлено следующее: 18 часов 43 минуты 13 секунд ФИО28 поднимается на второй этаж банка ВТБ 24.18 часов 41 минуту 01 секунду на второй этаж банка поднимается ФИО59 В.Ю.

При воспроизводстве файла «...)» установлено следующее: 18 часов 56 минут 16 секунд ФИО59 В.Ю. и ФИО28 находится в операционном зале, 18 часов 56 минут 36 секунд ФИО28 направляется в сторону кассы, 18 часов 57 минут возвращается к ФИО64 В.Ю., что-то ему говорит и снова идет в сторону кассы. 18 часов 58 минут 35 секунд возвращается к ФИО64 В.Ю., далее они отходят вместе в сторону, обзор видеокамера не обхватывает, 18 часов 58 минут 59 секунд ФИО59 В.Ю. и ФИО28 возвращаются, присаживаются за столиком в операционном зале. 19 часов 25 минут 03 секунды ФИО28 направляется в сторону кассы. 19 часов 35 минут 04 секунды запись прерывается.

При воспроизводстве файла «... установлено следующее: 19 часов 41 минут 40 секунд ФИО28 выходит из помещения кассы, после чего совместно с ФИО64 В.Ю. направляется в сторону выхода.

При воспроизводстве файла «01_...» установлено: 18 часов 46 минут 15 секунд ФИО28 подошел к стойки приветствия, взял талон, 18 часов 46 минут 53 секунды к ФИО28 подходит ФИО59 В.Ю., после чего они присаживаются на диван, расположенный в операционном зале. 18 часов 56 минут 36 секунд ФИО28 встает с дивана, и направляется в сторону кассы.

При воспроизводстве файла «02_...» установлено следующее: 18 часов 58 минут 40 секунд ФИО59 В.Ю. и ФИО28 подходят к сотруднику банка, консультируются, после чего направляются в операционный зал, где присаживаются за стол.

При воспроизводстве файла «03_...» установлено, что в 19 часов 41 минуту 43 секунды ФИО28, ФИО59 В.Ю. выходят из помещения банка (том 33 л.д.10-16).

Осмотренные видеозаписи с камер внутреннего видеонаблюдения банка ВТБ 24 (ПАО) содержащиеся на 3 DVD-Rдисках признаны вещественным доказательством и приобщены к материалам уголовного дела (том 33 л.д. 17).

Ответом ПАО «Мегафон» согласно которому за ФИО28 зарегистрированы абонентские номера: ..., за ФИО25 зарегистрирован абонентский ...(том 33 л.д.47-48).

Письмом ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которому направляется детализация соединений по абонентскому номеру ..., принадлежащему ФИО44 Е.Б. на 1 СD-RW диске (том 33 л.д. 61).

Ответом ПАО «Мобильные ТелеСистемы»,согласно которому за ФИО64 В.Ю. зарегистрирован абонентский ...; за ФИО25 зарегистрирован абонентский ...; за Свидетель №5 зарегистрированы абонентские номера ..., ... (том 33 л.д.51-52).

Ответом ПАО «ВымпелКом»согласно которому за ФИО25 зарегистрированы абонентские номера ..., ... за ФИО44 Е.Б. зарегистрированы абонентские номера ..., ..., за ФИО127 зарегистрированы абонентские номера ..., ..., ..., за ФИО28 зарегистрированы абонентские номера ..., ..., ... (том 33 л.д. 55-57).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по 21.09.2015г. Осмотром установлено, что имеются соединения с абонентом ФИО64 В.Ю. по номеру ... по номеру 7174447886; соединения с абонентом ФИО108 по номеру ...; соединения с абонентом ФИО25 по номеру ...; соединения с абонентом Потерпевший №19 по номеру ... (том 33 л.д. 63-65).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > из которого следует, что имели место соединения с абонентом ФИО64 В.Ю. по номеру ...; с абонентом ФИО10 по номеру ...; с абонентом ФИО25 по номеру ...; соединения с абонентом Свидетель №5 по номеру ... (том 33 л.д. 66-67).

CD-RW диск с информацией телефонных соединений, абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (том 33 л.д. 68).

Рассекреченными результатами оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО44 содержащихся на DVD +R диске и прослушанными в судебном заседании, стенограммы телефонных переговоров имеющихся в материалах уголовного дела указывают на общение ФИО44 Е.Б. и ФИО64 В.Ю. о ФИО329 и ФИО320, и поиску людей на кого можно оформить кредит.

В частности ... (аудиофайл «...») между ФИО64 и ФИО44 состоялся разговор согласно которого ФИО59 на вопрос ФИО44 «что хотел, говори» отвечает «ну встретиться, вы бы объяснили, что с этим клоуном делать. Я бы его выдерн... он здесь, в городе, нормально. Я вон узнал через человека».

ФИО44 : «Витя, слушай, давай тогда сегодня на вечер. Мне, короче, честно сказать, говорю по телефону как есть, мне чтобы снять обременение не хватает 400 000. Вот я сейчас занимаюсь этим поиском. Чтобы снять с клиента ипотеку. Если есть возможность такая через кого-нибудь. Просто не то, что я там тебе говорю, чтобы ты там бегал. К сведению, ладно? Потому что оттуда сумма пойдет, потом мы закроем нашего деревенского товарища.

ФИО59: «А с этим беглецом примерно хотя бы не знаете, как там, когда будет»?

ФИО44 «Ну, вот я тебе пока на этот вопрос не могу. Я же сказала тебе, по очередности они будут идти».

ФИО59: «А то мне это, переживаю, как бы башку не отвернули».

ФИО44: «Ну, в принципе, тогда можно того деревенского товарища оставить, а здесь уже с этим заниматься. Ладно, давай. Перезвоню».

ФИО59: «Хорошо».

По прослушанному в ходе судебного заседании указанному телефонному разговору ФИО44 пояснила, что разговор между ней и ФИО64, беглец это ФИО320, деревенский (сельский) житель это ФИО329.

Из разговора < дата > (аудиофайл «...») следует что между ФИО44 и ФИО64 В.Ю. состоялся разговор следующего содержания.

ФИО44 : «Звонил»?

ФИО59: «Да. Там никаких новостей нет?»

ФИО44: «Нет, новостей пока нет. Что, как там ФИО38?»

ФИО59 : «Я еще не выходил на связь. Но так он здесь, у нас живет».

ФИО44: «Выйдите, пожалуйста, сегодня».

ФИО59: «И что ему?»

ФИО44: «Состояние какое? Мне доверенность надо от него».

ФИО59: «Хорошо. Если он нормальный, то завтра можем ехать?»

ФИО44: «Ты мне позвони, скажи, потому что людей же надо, заказывать текст доверенности надо».

ФИО59: «А на кого доверенность?»

ФИО44: «Я тебе потом всё скажу».

ФИО59: «Понял. Хорошо, позвоню».

Их разговора 31.08.2015г. аудиофайл «...» между ФИО64 В.Ю. и ФИО44 состоялся следующий разговор.

ФИО44 : «Слушай, я вопрос сразу такой задам, ты свои вопросы решал? Правильно я поняла?»

ФИО59: «Да».

ФИО44: «Ага, понятно. Все нормально у тебя?»

ФИО59: «Да.»

ФИО347: « Замечательно. Как наш старший городской житель?»

ФИО59: «Он ползает, бухает здесь».

ФИО44 «Понятно. А сельчанин?»

ФИО59: «Сельчанин, не знаю даже. До него не ездил, не доезжал».

ФИО44: «Ты можешь созвониться с этим, с дяденькой?»

ФИО59: « С соседом?»

ФИО44: «Да»

ФИО59: «Да, могу».

ФИО44: «Скажи, что он нам понадобится на закрытии. И еще, по Голубкиной и вот этим, по всем, что там? Как дела обстоят?»

ФИО59: « Они там стали что-то съезжать. Видимо, по телевизору увидели».

ФИО44: «В общем, они не будут это делать. Просто мне надо знать, можешь точно сказать, да-да, нет-нет? У них спроси сегодня. Если нет, я просто других заряжаю людей».

ФИО59: «Хорошо. А вот этот сельчанин, там когда? Как он нужен будет?»

ФИО44: «На конец сентября, не раньше».

ФИО59: «Ага».

ФИО44: Если будет раньше, я тебе скажу. И что с людьми? Что по людям? Не ездил никуда?»

ФИО59: «Нет, я дотуда не доезжал. Так-то можно съездить, там кто-нибудь все равно найдется. Просто нужно будет продумать, где заселить сразу».

ФИО44: «Так, давай так. Сейчас я освобожусь, пересечемся, ладно?»

(том 53 л.д.6, 7-76, 104-129).

DVD +R диск с ризалитами оперативно –розыскных мероприятий, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (том 53 л.д. 141-142).

Таким образом, вина ФИО44 Е.Б., ФИО25, ФИО64 В.Ю., ФИО28 подтверждается совокупностью исследованных доказательств, показаниями ФИО44 Е.Б. и ФИО28 данными ими в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, показаниями потерпевших ФИО128 и ФИО99, показаниями свидетелей ФИО100, ФИО114, показаниями свидетелей ФИО109, ФИО116, ФИО112,ФИО129, ФИО110, Свидетель №50 данными как в ходе предварительного расследования так и в судебном заседании, оглашенными показаниями свидетелей Свидетель №47 и ФИО348 представителя Банка ВТБ 24 Потерпевший №12, протоколом очной ставки между ФИО99 и ФИО44 Е.Б., рассекреченными результатами оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО44 Е.Б. содержащихся на DVD-R диске с записями диалогов между ФИО44 Е.Б. и ФИО64 В.Ю., видеозаписями с камер внутреннего видеонаблюдения банка ВТБ 24 содержащиеся на DVD-R диске, протоколами обысков, в ходе которых в жилищах ФИО44, ФИО326 были изъяты документы подтверждающие вину и причастность подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО64 В.Ю., ФИО25 иФИО28 к преступлению и протоколами их осмотра, протоколом выемки регистрационного дела на объект недвижимости по адресу: ... Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., протоколом выемки кредитного досье ФИО329 в Банке ВТБ 24, протоколами осмотров регистрационного дела и кредитного досье, заключением экспертиз которые также подтверждают вину ФИО349 ФИО64 И.Ю. и ФИО28 и свидетельствуют об их причастности к преступлению, а также иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимых доказанной, поскольку у суда нет оснований не доверять показаниям потерпевших и свидетелей, положенных в основу приговора и другим доказательствам, имеющимся в материалах уголовного дела и исследованным судом. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Все следственные действия, положенные в основу приговора проведены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми суд не находит. Оснований для признания показаний ФИО44 данных в ходе предварительного следствия недопустимым доказательством также не имеется, поскольку показания ФИО44 были даны в присутствии адвоката, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ, процессуальных прав предусмотренных ст. ст. 46,47 УПК РФ, протоколы допросов ФИО44 Е.Б. проведены в соответствии с главой 26 УПК РФ и они согласуются с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Позицию подсудимой ФИО44 Е.Б. изложенную в судебном заседании о том, что показания данные ФИО44 в ходе предварительного расследования и представленные стороной обвинения в качестве доказательства вины подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО25, ФИО64 В.Ю., ФИО28 были даны ФИО44 в результате оказания на нее психологического давления в обмен на обещание изменения меры пресечения с содержания под стражей на более мягкую, суд рассматривает как способ защиты поскольку показания ФИО44 Е.Б. давались с участием адвоката. При этом правильность содержащихся в протоколах допроса сведений была подтверждена подписями участвовавших лиц, каких-либо замечаний и дополнений от ФИО44 и ее защитника не поступало.

К показаниям подсудимого ФИО64 В.Ю. о его не причастности к преступлению суд относится критически, расценивает, как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное. При этом его показания опровергаются как показаниями ФИО44 Е.Б. данными ею в ходе предварительного расследования, а также показаниями ФИО28 данными им как в ходе предварительного расследования, так и в ходе судебного следствия, указанные показания подсудимых ФИО44 Е.Б. и ФИО28 полностью согласуются с результатами оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» содержащихся на DVD-R диске указывающих на общение ФИО44 Е.Б. и ФИО64 В.Ю. о фиктивном покупателе ФИО329 и поиску людей на кого можно оформить кредит, показаниями потерпевших Потерпевший №19 и ФИО350, а также с показаниями свидетелей, в том числе показаниями свидетеля Федорова который пояснил, что ФИО59 В.Ю. интересовался у него, есть ли кто ни будь «чистый» без кредитов, он сказал ФИО329. В последующем ФИО59 В.И. раза четыре приезжал и искал ФИО329.

Доводы подсудимой ФИО25 о ее непричастности к преступлению и то, что она не могла повлиять на решение о выдаче кредита поскольку решение принималось службой проверки заемщиков (СПЗ), о том что ФИО329 являлся фиктивным покупателем и в анкете содержатся недостоверные сведения о заемщике ФИО329, что был представлен поддельный документ в подтверждение наличия у ФИО329 денежных средств на первоначальный взнос, ей известно не было, умысла на хищение денежных средств у нее не было, ФИО329 впервые увидела когда он пришел с ФИО338 открыть ячейку в которой находились денежные средства, опровергаются показаниями подсудимой ФИО44 Е.Б. данными ею в ходе предварительного расследования, свидетелей являвшихся сотрудниками банка, согласно которым ФИО25 как руководитель отдела принимала у ФИО44 Е.Б. заявки на получения кредита и имела право проводить проверку достоверности сведений указанных в анкете заемщиком и принимать решение о выдаче кредита, что также подтверждается должностной инструкцией ФИО25 и регламентом проведения Андеррайтинга по ипотечным кредитам ... (том 34 л.д. 33-142). Кроме того данный довод опровергается решением ... которое было принято и подписано ФИО104 как аналитиком - < дата >, то есть до того как заявка прошла проверку СПЗ, поскольку заключение СПЗ было сформировано < дата >. Факт подписания ФИО25 решения подтверждается заключением эксперта согласно которого на 2-м листе решения от 04.12.2014г. о предоставлении кредита подписи выполнены ФИО25 (том 39 л.д. 90-94). Довод о том, что ФИО25 впервые увидела ФИО329, когда тот пришел в Банк с ФИО338 для открытия банковской ячейки, опровергается исследованными в судебном заседании документами, содержащимися в кредитном досье ФИО329.

Довод ФИО28 об отсутствии у него умысла на хищение денежных средств потерпевших опровергается показаниями самого ФИО28 данными в ходе предварительного расследования, показаниями ФИО44 Е.Б. на предварительном расследовании, показаниями потерпевших ФИО338 и ФИО351 согласно которым ФИО329 активно участвовал в действиях по покупке квартиры у Потерпевший №19 и при оформлении сделки по продаже квартиры Потерпевший №5 и осознавал противоправность своих действий.

Таким образом, о содержании умысла у ФИО44 Е.Б., ФИО64 В.Ю., ФИО25, ФИО28 свидетельствуют фактические обстоятельства их участия в преступлении.

Суд критически относится к показаниям ФИО44 Е.Б., что денежные средства от продажи ... доме по ... ФИО338 ей одолжила сама взамен на оказание помощи в получении ипотечного кредита с внесением ФИО44, не достающей суммы для первоначального платежа, с последующей оплатой ФИО44 ежемесячных платежей за ФИО338, а также что ФИО44 были внесены денежные средств в размере 550 000 рублей при покупки квартиры по адресу ... которую ФИО338 приобрела за 2800 000 рублей, а недостающая сумма составляла 750 000 рублей, из которых 300 000 рублей ФИО338 добавили ее родители, 550 000 рублей ФИО338 добавила она, суд также относится критически, поскольку в ходе судебного следствия установлено, что ФИО44 Е.Б., ФИО130, ФИО64 В.Ю., ФИО28 были похищены денежные средства в размере 1950 000 рублей которые были выданы ФИО329 в банке и подлежали последующей передаче ФИО338, однако этого сделано не было, при этом потерпевшая ФИО338 пояснила, что денежные средства, которые ФИО44 передала ФИО352 в качестве первоначального взноса принадлежали ей, а не ФИО44. Таким образом суд не может согласиться с предложенной подсудимой ФИО44 версией событий, поскольку она не соответствует фактическим обстоятельствам дела, установленным судом.

К показаниями свидетеля Свидетель №47, данных после оглашения ее показаний, что ФИО15 по просьбе ФИО44 она ФИО1 переделывала в 2014 года, ФИО59 В.Ю. один раза зашел к ним в магазин купил игрушки, в другой раз спрашивал ФИО44, ФИО44 не говорила ей о том, что ищет людей с хорошей кредитной историей, на которых оформляет ипотечный кредит и квартиру, после чего квартиру перепродаст по высокой цене, а ипотечный кредит гасит, сама она ФИО44 также свою кандидатуру не предлагала, суд относится критически и считает данные показания недостоверными, продиктованными желанием помочь подсудимым, с которыми она знакома избежать ответственности за содеянное.

К показаниям свидетелей ФИО110 и Свидетель №50 данным после оглашения их показаний о том, что им от ФИО25 каких либо указаний о составлении положительного психологического портрета на потенциальных заемщиков им не поступало, суд относится критически, поскольку они опровергаются исследованными в ходе судебного следствия доказательствами и судом установлено, что ФИО326 была наделена полномочиями проводить проверку достоверности сведений указанных в анкете заемщиков, о чем также было известно ФИО353 и Свидетель №50 которые находились в подчинении у ФИО354, однако зная что данные сведения не соответствовали действительности, а документы предоставляемые в подтверждение платежеспособности заемщиков поддельные она передавала анкеты менеджерам отдела продаж в работу при этом поясняла что клиент хороший, тем самым вводила их в заблуждение, что в последующем позволяло принять положительное решение о выдаче кредита.

2. ФИО44 Е.Б., ФИО10 ФИО25 в период времени с ноября 2014 года по 06.04.2015г. вступив между собой в сговор направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, действуя группой лиц по предварительному сговору, < дата > совершили путем обмана хищение денежных средств в сумме 2 750 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №15, изъявившего намерение на приобретение ... корпус 3 по ... в ..., оформленной на фиктивного покупателя Свидетель №6 при следующих обстоятельствах.

В ноябре 2014 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) собственник ... корпус 3 по ... ФИО131, обратился к ФИО14 ФИО10 с просьбой об оказании услуг по продаже квартиры, о чем последняя, сообщила ФИО44 Е.Б.

Далее ФИО44 Е.Б. в ноябре 2014 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с целью осуществления задуманного предложила Свидетель №6 которому оказывала услуги по приобретению квартиры в микрорайоне ... ..., путем доведения до него информации о том, что подходящей по цене для негоквартиры не имеется, и необходимо оформить кредит на его имя для покупки ... корпус 3 по ... в ..., с целью последующей перепродажи квартиры по более высокой цене, погашения кредитного договора и тем самым улучшения кредитной истории Свидетель №6, последний будучи введенным в заблуждение ФИО44 Е.Б. согласился оформить на свое имя кредит для покупки вышеуказанной квартиры.

В период с ноября 2014 года, но не позднее < дата > (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО25, работая в должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», а также работая по совместительству специалистом группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования Операционного офиса «Уфимский» филиал ... Банка ВТБ 24 (ПАО) на основании приказа ...лс от < дата > используя свое служебное положение, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору сообщила ФИО44 Е.Б. необходимую сумму заработной платы Свидетель №6 в размере 35 000 рублей, наличия сбережений в сумме 1 400 000 рублей, а также договора купли-продажи недвижимого имущества на сумму 2 600 000 рублей, подтверждающего источник денежных средств для первоначального взноса за квартиру для одобрения выдачи кредита.

Далее ФИО44 Е.Б. и ФИО10 в период с < дата > по < дата > (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены), на основании информации, предоставленной ФИО25, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с целью осуществления совместного преступного умысла изготовили заведомо подложные документы :заявление - анкету от имени заемщика Свидетель №6 на получение кредита, в котором указали не соответствующие действительности сведения о месте работы последнего в ООО «Хим Ресурс» в должности заведующего склада, размере его заработной платы в сумме 35 000 рублей, наличия денежных средств в сумме 1 400 000 рублей для первоначального взноса за квартиру, предоставив его на подпись Свидетель №6, не знакомя последнего с его содержанием; договор купли-продажи от < дата >, согласно которому Свидетель №6 продал Свидетель №54 земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: ..., д. Ибрагимово, ... за 2 600 000 рублей, которые в период с < дата > по < дата > (точные даты и время в ходе предварительного следствия не установлены) передали ФИО25 в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., а последняя действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору передала вышеуказанные документы подчиненным сотрудникам, заверив их, что сведения в предоставленном заявлении-анкете проверены ею лично и достоверны.

< дата > ФИО111, начальник отдела заключения сделок Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», находясь под влиянием обмана со стороны ФИО25, сообщившей о лично проведенной проверки заемщика Свидетель №6, не осведомленной о подложности представленных ФИО25 документов заемщика Свидетель №6, составила уведомление за от < дата >, согласно которому банк ВТБ 24 (ПАО) принял решение о предоставлении Свидетель №6 целевого ипотечного кредита в размере не более 2 600 000 рублей.

< дата > инициирующим подразделением операционный офис «Уфимский» филиала ... ВТБ 24 (ПАО) вынесено решение о предоставлении кредита ... от < дата > о предоставлении кредита Свидетель №6 в сумме не более 2 600 000 рублей для приобретения готового жилья в ипотеку.

12.01.2015г. в дневное время, но не позднее 16.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., между банком ВТБ-24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и Свидетель №6, не осведомленным о преступных намерениях ФИО44 Е.Б., ФИО10 и ФИО25 заключен кредитный договор ... от 12.01.2015г. согласно которому банк (кредитор) предоставляет Свидетель №6 (заемщик) кредит в размере 1 500 000 рублей для целевого использования, а именно приобретения квартиры, расположенной по адресу: ... корпус 3, ..., за 1 897 455 рублей.

12.01.2015г. в дневное время, но не позднее 16.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу между банком ВТБ-24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и Свидетель №7, заключен договор поручительства ...-П01 от 12.01.2015г. согласно которому Свидетель №7 (поручитель) приняла на себя обязательства солидарно с заемщиком Свидетель №6 отвечать перед банком за исполнение им обязательств по кредитному договору.

12.01.2015г. в дневное время, но не позднее 16.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, между ФИО131 и Свидетель №6, Свидетель №7, под контролем ФИО44 Е.Б. и ФИО10, заключен договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 12.01.2015г. согласно которому ФИО131 продает, а Свидетель №6 и Свидетель №7 приобретают в собственность квартиру, расположенную по адресу: ..., ул. ... корпус 3, ... за 1 897 455 рублей за счет собственных средств и за счет денежных средств в сумме 1 500 000 рублей, предоставляемых Банком ВТБ 24 (ПАО) по кредитному договору.

12.01.2015г. в дневное время, но не позднее 16.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), в кассе Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., Свидетель №6 на основании заключенного кредитного договора получил по расходному кассовому ордеру ... от < дата > денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, которые были заложены в индивидуальный сейф ... на основании договора хранения ценностей в индивидуальном сейфе ... от 12.01.2015г. а денежные средства в сумме 400 000 рублей ФИО44 Е.Б. передала ФИО131 в качестве первоначального взноса за проданную квартиру, преследуя цель перехода права собственности на нее к Свидетель №6 и Свидетель №7, для совершения хищения денежных средств нового покупателя квартиры, В феврале 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б. произвела с ФИО131 окончательный расчет за проданную квартиру, в том числе и денежными средствами, полученными Свидетель №6 по кредитному договору.

12.01.2015г. в 16.08 ч. Свидетель №6, Свидетель №7, ФИО131, под контролем ФИО44 Е.Б. и ФИО10 подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... документы о регистрации и переходе права собственности от ФИО131 к Свидетель №6 и Свидетель №7 на объект недвижимого имущества – ... корпус 3 по ... в ....

16.01.2015г. Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... право собственности с обременением ипотекой в силу закона на ... корпус 3 по ... в ... зарегистрировано за Свидетель №6 и Свидетель №7

При этом с 30.01.2015г. по < дата > на период поиска покупателя ... корпус 3 по ... в ..., право собственности на которую было отчуждено в пользу Свидетель №6 и Свидетель №7, ФИО44 Е.Б. действуя согласовано с ФИО318 и ФИО326, согласно своей роли в преступлении, придавая видимость исполнения обязательств, а также ФИО59 В.Ю., Свидетель №5, не осведомленные о преступных намерениях ФИО44, ФИО318 и ФИО326 произвели за Свидетель №6 ежемесячные платежи, предусмотренные договором. Так, 30.01.2015г. Свидетель №5 по приходному кассовому ордеру ... произвел оплату банку в сумме 5 000 рублей, 28.02.2015г. ФИО44 Е.Б. по приходному кассовому ордеру ... произвела оплату банку в сумме 21 000 рублей, < дата > ФИО44 Е.Б. по приходному кассовому ордеру ... произвела оплату банку в сумме 22 000 рублей, < дата > ФИО44 Е.Б. по приходному кассовому ордеру ... произвела оплату банку в сумме 21 000 рублей, и < дата > ФИО59 В.Ю. по просьбе ФИО44 Е.Б. произвел оплату банку по приходному кассовому ордеру ... в сумме 23 000 рублей.

11.02.2015г. в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) по адресу: ... ФИО44 Е.Б., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, реализуя совместный преступный умысел с ФИО10 и ФИО25 направленный на хищение денежных средств покупателя ... корпус 3 по ... в ..., не посвящая в него Свидетель №6 и Свидетель №7, путем обмана, под предлогом продажи квартиры и покупки для них другой в микрорайоне ... в ..., получила от них доверенность ...0 от 11.02.2015г. уполномочивающую ее снять обременение с вышеуказанной квартиры, получить правоустанавливающие документы без обременения, подготовить документы для продажи и продать по цене и на условиях по своему усмотрению.

В период с < дата > по март 2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б. и ФИО10 действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору в сети интернет на сайте «www. аvito. ru» разместили информацию о продаже ... корпус 3 по ... в ....

В марте 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) на объявление о продаже вышеуказанной квартиры, размещенное ФИО44 Е.Б., обратилась Свидетель №52, которой ФИО59 В.Ю. неосведомленный о преступных намерениях ФИО44, ФИО318 и ФИО326 показал вышеуказанную квартиру.

В начале апреля 2015 года, но не ранее 06.04.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО44 Е.Б. и ФИО10, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с целью склонения Свидетель №52 и ее отца Потерпевший №15 к покупке квартиры, организовали для них просмотр ... корпус 3 по ... в ..., на который по требованию ФИО334 вызвали Свидетель №6 В ходе беседы в указанный выше период, состоявшейся в квартире Потерпевший №15 выразил согласие на приобретение квартиры за 2 750 000 рублей.

< дата > не ранее 14.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... по адресу: ..., ул. 50 лет СССР, 30/5 между Потерпевший №15 (Покупатель) и ФИО44 Е.Б. по доверенности от имени Свидетель №6 и Свидетель №7 (Продавцы), заключен договор купли-продажи от < дата >. По условиям заключенного договора, Продавцы продали, а Покупатель купил в собственность ... корпус 3 по ... в ....

< дата > после 14.06 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) после подачи документов о регистрации права собственности, в офисе по адресу: ..., напротив здания Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., Потерпевший №15, исполняя условия заключенного договора купли-продажи от 06.04.2015г. передал ФИО44 Е.Б. в присутствии ФИО10 денежные средства в сумме 2 750 000 рублей.

Полученные от Потерпевший №15 денежные средства в сумме 2 750 000 рублей ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору не направила на погашение задолженности по кредитному договору, заключенному между Свидетель №6 и банком ВТБ 24 (ПАО), тем самым ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25 похитили принадлежащие Потерпевший №15 денежные средства в размере 2750 000 рублей чем причинили потерпевшему Потерпевший №15, имущественный в особо крупном размере. Похищенными денежными средствами ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25 распорядились по своему усмотрению.

Подсудимая ФИО44 Е.Б. вину не признала, суду прояснила, что признает событие по данному эпизоду, при этом умысла на хищение и самого хищения денежных средств не было, она выполняла работу ФИО14 и действовала согласно доверенности от ... при продаже квартиры по адресу ....В день сделки с ФИО343 она получила на руки 2 750 000 рублей, часть денег 1500 000 рублей предназначались для снятия обременения, остальная сумма 1250 000 рублей она должна была забрать. Денежные средства ФИО334 она не похищала, причина невыполнения обязательств перед ФИО334 послужили правоохранительные органы, поскольку ее лишили свободы и тем самым не дали возможность выполнить договорные обязательства. ФИО10 и ФИО25 не знали о том, что ... является фиктивным покупателем, ФИО25 ей не сообщала какие данные необходимо внести в анкету ... при получении кредит, договор о продаже ... дома и земельного участка не подделывала. Полученные от ФИО334 денежные средства она ФИО326 и ФИО318 не передавала.

Подсудимая ФИО25 вину по данному эпизоду в отношении потерпевшего Потерпевший №15 не признала, суду пояснила, что первый раз фамилию ФИО355 услышала от ФИО44 Е.Б. в июле 2014 года, ФИО44 Е.Б. пояснила ей, что у нее есть клиент и он хочет купить квартиру в .... После того как ФИО356 был одобрен кредит, он явно имел намерение приобрести квартиру, несколько раз стоял в прогнозе на выдачу поскольку у него что-то не срасталась, в итоге он вместо ... купил квартиру на ..., при этом сделка по ФИО357 прошла в период ее отпуска с 11 по 25 января, в этот период она отсутствовала в России. О том, что в анкете указаны недостоверные сведения о заработной плате заемщика ФИО358 и представлены подложные документы ей известно не было. Что касается хищения денежных средств у Потерпевший №15, также пояснила, что вину не признает, ее на сделке с ФИО343 не было, денежные средства ФИО334 ей не передавали.

Подсудимая ФИО10 в судебном заседании в порядке ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась, просила их огласить, суду пояснила, что подтверждает показания данные ею в ходе предварительного расследования.

Из оглашённых показаний ФИО10 от < дата > данных ею в качестве подозреваемой следует, что с ФИО44 она познакомилась примерно в 2013 году, но каких либо отношений между ними тогда не было. Она в общем молодая женщина и на тот период времени общих отношений между ними не было. Знали друг друга и всё, случайно встречались в банке и в различных организациях. ФИО44 Е.Б., как и она, занимается риэлтерской деятельностью. Данной работой она так же занимается не первый год, но для нее эта деятельность не носила постоянный характер, так до смерти мужа он всем обеспечивал семью, а потом были накопления. Собственно процесс этой работы ей был известен и ранее, так как она вынуждена была в это время заниматься личным квартирным вопросом. Далее она хочет пояснить о тех событиях и обстоятельствах при которых, она встречалась и работала с ФИО44 Е.Б. Так в феврале 2014 года она встретилась с ФИО44 Е.Б. которая участвовала в сделке по приобретению для своего клиента, фамилию которого она не помнит, у Свидетель №16 его однокомнатной квартиры по адресу .... При этом она помогала Свидетель №16 по правильному оформлению им документов при продаже им его квартиры. Приобретение данной квартиры оформлялось ФИО44 Е.Б. через «Абсолют» Банк. Документы по сделке этих граждан готовились так же ФИО44 Е.Б. Собственно расчеты между сторонами сделки, покупателем и продавцом, были произведены полностью, без задержек, материальных или каких либо иных претензий покупателя и продавца друг к другу и практически почти без ее участия, т.к. основные документы готовились ФИО44 Е.Б, а она только проверяла достоверность и законность всех этих документов. Собственно ей тогда понравилось, что ФИО44 Е.Б. так активно работает, практически освободив ее от лишней для нее беготни. В дальнейшем она иногда встречалась с ФИО44 Е.Б. При этом видела, что ФИО44 Е.Б. постоянно общается с какими-то людьми и из их разговоров поняла, что ФИО44 разрешает их какие-то квартирные проблемы по недвижимости. При этом у нее с ФИО44 Е.Б. не было каких-либо деловых отношений практически почти до конца 2014 ... как-то в конце декабря 2014 года при случайной встрече с ФИО44 Е.Б. последняя спросила у нее есть ли у нее знакомые желающие продать однокомнатную квартиру для её клиента фамилию которого она не помнит. Так оказалось, что в это время у нее действительно был такой человек, фамилию которого она не помнит, желавшего продать его квартиру по адресу ... номер дома и квартиры она сейчас не помнит. Как и в феврале 2014 г. почти все основные документы готовились ФИО44 Е.Б., а она только проверяла достоверность и законность всех этих оформлений. Все обязательства перед ее доверителем ФИО44 Е.Б. были исполнены в полном объеме. Стороны, как ей известно, претензий друг к другу не имеют. Поскольку она не один год оказывает людям помощь при продаже ими их квартир она по обстоятельствам этих дел постоянно встречается с работниками разных организаций и банков где производятся соответствующие оформления документов. Так в частности она знакома с ФИО25, начальником ипотечного отдела банка «Москвы», с которой она познакомилась через кого-то из других работников банка. Работающих в городе ФИО14 много и иногда возникают вопросы с очередями и сроками рассмотрения их дел. Так иногда для решения такого рода технических вопросов она обращается и к ФИО25 Каких либо особых преференций она от ФИО25 не получала, но по времени ФИО25 старалась не задерживать ее документы. Их отношения с ФИО25 были чисто человеческие и не требовали от нее каких либо финансовых затрат и преподнесений ФИО25 каких либо подарков. В процессе указанной выше ею работы с ФИО44 Е.Б. она при подготовке и оформлении документов как то познакомила ФИО44 Е.Б. с ФИО25, как строились их дальнейшие отношения ей не известны. Именно к концу этого 2014 года у нее, в связи с переездом ее дочери Свидетель №18 на постоянное место жительство в ..., возникла личная необходимость в продаже её дочерью двухкомнатной квартиры по адресу .... Подыскивать самой варианты продажи квартиры дочери она не стала, так как проблема была не срочной. Она стала присматриваться к услугам разных, как ей казалось тогда, «известных и деловых» ФИО14. Хотя она и сама иногда оказывала гражданам и знакомым помощь по покупкам и продажам их квартир, но не чувствовала себя в этой области хорошим уверенным специалистом. К тому же она не очень решительный человек, а тут решался ее личный вопрос и она не хотела рисковать ее и дочерью имуществом. Так получилось, что в декабре 2014 года она вновь встретилась с ФИО44 Е.Б. в Банке «Москвы». При этом, ФИО44 Е.Б. спросила, есть ли у нее знакомые люди желающие продать их квартиры. Она, ФИО44 Е.Б. ответила, да у нее есть женщина и мужчина, которые могут продать их квартиры. При этом ФИО44 Е.Б. сообщила, что у неё есть одобренные банком клиенты, каким именно банком ФИО44 Е.Б. ей не сказала. Она готова купить некоторые из указанных ею квартир, что и кто были эти её клиенты ФИО44 Е.Б. ей тогда сразу не сказала. Вообще ФИО44 Е.Б. оставляла у нее впечатление делового, деятельного и оборотистого человека и она тогда не придала ФИО44 Е.Б. предложениям особого внимания. При этом, о квартире ее дочери, она ФИО44 Е.Б. ничего не стала говорить, так как была ещё не готова говорить с кем либо на данную тему. Таким образом, ей был предоставлен одобренный клиент ФИО44 Е.Б. в банке «Москвы» Свидетель №6, который < дата > приобрел у ее доверителя ФИО131, его однокомнатную квартиру по адресу ..., номера квартиры не помнит за 3 050 000 рублей. Об этой продаже, как указывалось ею этой квартиры, предварительная договоренность, произведённой реально в январе 2015 г., покупки ФИО44 Е.Б. квартиры для ФИО134, была еще в декабре 2014 г. За это время с ее стороны, для продавца ФИО131, были подготовленные необходимые для продажи документы. Одновременно в интересах ФИО131, она так же смотрела и за правильностью подготовленных и представленных ФИО44 Е.Б. документов покупателя Свидетель №6 Для расчетов ФИО131 и Свидетель №6 открыли совместно банковскую ячейку. Стороны, как она знала со слов ФИО131, в эту ячейку Свидетель №6 с ФИО44 Е.Б. поместили сумму первоначального взноса и сумму кредита. Расчеты между сторонами были произведены в полном объеме. Претензий у них друг к другу и к ней с ФИО44 Е.Б. не было. Поскольку все эти продажи, проведённые ФИО44 Е.Б., прошли без проблем и претензий, она начала ФИО44 Е.Б. доверять. Тогда она не могла даже предположить о возможном совершении ФИО44 Е.Б. каких-либо противоправных действий по отношению к нею. Однако как оказалось, все ее проблемы уже начались начиная с декабря 2014 ..., когда она доверилась авторитету и деловой активности ФИО44 Е.Б. и начала работать с ФИО44 Е.Б. и её клиентами. Так же в этот же январь 2015 г. ФИО44 Е.Б. приступила к осуществлению сделки по приобретению двухкомнатной квартиры для некого гр-а ФИО12, как ФИО44 Е.Б. заверила ее одобренного банком «Москвы». 28.01.2015г. одобренный банком «Москвы» клиент ФИО44 Е.Б. ФИО12 приступил, при непосредственном участии ФИО44 Е.Б., к приобретению у ее доверительницы Потерпевший №3, её двух комнатной квартиры по адресу .... Оформление ФИО44 Е.Б. производилось в банке «Москвы» по адресу .... Причём на ее просьбы помочь продать указанную выше квартиру вышла не сама Потерпевший №3, а её отец Свидетель №1, его сотовый телефон .... В дальнейшем при оформлении Потерпевший №3 на нее доверенности у нотариуса она узнала от Потерпевший №3, что все юридические вопросы по её квартире решает только папа Потерпевший №3 и его указания по квартире для нее являются обязательными. В этом для нее не было ничего удивительного, так как подобного рода отношения бывают во многих семьях. Как это будет видно дальше она и сама продавала примерно в это же время квартиру ее дочери Свидетель №18 так же через ФИО44 Е.Б., а фактически квартиру, которая ранее принадлежала ей, а затем она подарила её дочери. Поскольку у нее от Потерпевший №3 была годичная доверенность, как она тогда считала стандартной формы нотариальная доверенность ...3 от < дата > то от имени доверительницы с ФИО44 Е.Б., а фактически под контролем её папы Свидетель №1, все переговоры и согласования вела она. Оформление договора купли – продажи, в соответствии с банковскими инструкциями, осуществлялось сотрудником банка «Москвы» ФИО25 или кем то из её сотрудников, сейчас уже запамятовала, проводившейся по заявке ФИО44 Е.Б. в интересах её клиента ФИО12 Несмотря на наличие у нее доверенности по результатам ее переговоров с ФИО44 Е.Б. при оформлении договора купли – продажи сотрудником банком «Москвы», все вопросы ею фактически согласовывались, в соответствии с данным ею устным указанием Потерпевший №3, по телефону с её отцом Свидетель №1 Таким образом, по согласованию с Свидетель №1, они с ним определились, что продадут их квартиру ФИО44 Е.Б. для ФИО12, за 4 200 000 рублей. Причём такого рода «договорная» цена продаваемой квартиры соответствовала разумным пределам установленных в рамках отчёта оценщика за ... от < дата > в размере 4 680 000 рублей сделанной банком «Москвы». На всём этом первоначальном этапе ФИО44 Е.Б. действовала без непосредственного участия ФИО12, как она считала, что ФИО44 Е.Б. действует по данной им доверенности. Тогда она с ФИО12 ещё не была знакома. Поскольку для приобретения данной квартиры ФИО44 Е.Б. и ФИО12 использовались кредитные денежные средства, то ФИО44 Е.Б. и была выбрана данная форма отношений. Ей, как представителю продавца, это было тогда не важно, так как ей по условиям доверенности надо было обеспечить условия, при которых ее доверитель Потерпевший №3, а фактически Свидетель №1, должны были получить свои ФИО15 за проданную ими через нее квартиру в сумме 4 200 000 рублей. Однако в процессе согласования текста договора купли – продажи и документов продавца ФИО44 Е.Б. было обнаружено, что поскольку квартира Потерпевший №3 принадлежит ей менее трех лет, то при продаже её квартиры ФИО12 ее доверительница будет обязана уплатить значительный налог. В этих условиях ФИО330 написала у нотариуса заявление, в котором указано, что она указывает в Договоре купли-продажи заниженную цену квартиры до 1 570 000 рублей, в тексте договора присутствовала и цена по оценке банка квартиры в сумме 4 680 000 рублей, то именно при полном расчёте от ФИО44 Е.Б. ее доверитель Потерпевший №3 и её папа Свидетель №1 получат договорную оплату в размере 4 200 000 рублей. Выполняя указания своих доверителей Потерпевший №3 и Свидетель №1 так же как и они доверившись в этом вопросе ФИО44 Е.Б. она подписала договор купли – продажи квартиры по адресу ... от < дата >. Так официально, в разделе договора о цене покупаемой ФИО12 квартиры, по настоянию ФИО44 Е.Б. была указана юридическая цена в размере 1 570 000 рублей. Конечно при этом присутствовала и оценочная цена квартиры определённая банком в сумме 4 680 000 рублей. Так же стороны при этом определились, что договорная цена в сумме 4 200 000 рублей является основной при расчётах с покупателем. Соглашаясь и подписывая указанный договор купли-продажи она действовала в рамках данной ей Потерпевший №3 и Свидетель №1 доверенности, где цена продаваемой ими квартиры доверителем никак не была зафиксирована и определялась результатами их устных консультаций и согласований. Формально же, по доверенности ...3 от < дата > она была правомочна остановиться на любой разумной цене по ее усмотрению. Как она видела у ФИО44 Е.Б. из документов ФИО12, он получал ипотечный кредит в банке «ВТБ 24» и при этом разместил сумму первоначального взноса на его счете возможно в этом же банке, об этом свидетельствовала выписка по счету, которая была предоставлена в банк «Москвы» ФИО44 Е.Б. После оформления всех соответствующих документов в здании банка «Москвы», по указанному выше адресу. Документы по сделке подписала она, за ФИО135, а так же лично и сам ФИО12, где собственно она впервые и увидела ФИО12 Так же в соответствии с инструкцией банка «Москвы» при подписании указанного договора купли – продажи от 29.01.2015г. она сразу же обязана была приложить копии своих расписок о получении якобы ею от ФИО12 денег в сумме 4 680 000 рублей, они являются типовыми банковскими расписками. Таких расписок было три, все от < дата > на разные суммы, но в итоге на 4 680 000 рублей, данная сумма фигурирует с тем чтобы не было разночтений с договором купли - продажи. Фактических же денежных расчётов стороны в этот момент, не производят и эти расписки носят формальный характер, так как одновременно с заключением договора купли – продажи и сдачей указанных расписок в банк, так же по инструкции банка «Москвы» и по тем же условиям нашего договора купли-продажи от 29.01.2015г. в связи с разницей в сумме кредита и ценой приобретаемой ФИО12 квартиры, стороны обязаны для денежных расчётов открыть общую банковскую ячейку, куда в конечном счёте должна была реально закладываться вся договорная сумма сделки в нашем случае 4 200 000 рублей. После завершения сделки и произведённых сторонами денежных расчётов друг с другом через указанную выше банковскую ячейку стороны составляют обоюдный акт о закрытии договора аренды сейфа и сдают этот акт и ключи в банк. Такого рода правила установлено банком «Москвы» для всех кто участвует, в подобного рода сделках. Для этого она тут же с ФИО12, в банке «Москвы» совместно заключили договор за ... от < дата > об аренде ими сроком на 1 месяц индивидуального сейфа ... с < дата > по < дата >. Договор подписали ФИО12 и она, от ее имени по доверенности. При всех этих их хождениях в руках ФИО44 Е.Б. был заполненный чем, то не прозрачный полиэтиленовый пакет. После этого ФИО12 и ФИО44 Е.Б. при ней, но без ее присутствия, зашли в кассу банка «Москвы» и получили там, как она поняла с их слов, всю сумму ипотечного кредита в размере 2 340 000 рублей. При этом пакет, с неизвестным ее содержимым, продолжал находится в руках ФИО44 Е.Б., при этом ФИО44 Е.Б. сказала ей, что в нём находятся все ФИО15 за квартиру Потерпевший №3 Как она поняла ФИО44 Е.Б. со слов последней, что там у неё в пакете, вся сумма только что полученного ФИО12 ипотечного кредита 2 340 000 рублей, а так же недостающая сумма для полного расчёта ФИО12 с ее доверителями Потерпевший №3 и Свидетель №1 в размере 1 680 000 рублей итого 4 200 000 рублей. В это же время ФИО12 вдруг ничего не сказав, ушёл из банка и в хранилище банка пошли она и ФИО44 Е.Б., она думает, что ФИО44 Е.Б. пошла по доверенности данной ей ФИО12, иначе бы её в хранилище не пустили бы. Далее она и ФИО44 Е.Б., в сопровождении сотрудника банка, прошли в банковское хранилище, где им работниками банка был предоставлен сейф .... ФИО44 Е.Б. открыла и положила туда указанный ею выше не прозрачный полиэтиленовый пакет, как ранее ФИО44 Е.Б. сказала ей, что со всеми ФИО15 за квартиру Потерпевший №3 так как она полагала, что в пакете находится 4 200 000 рублей, при этом она не успела проверить действительное наличие в этом пакете денег, так как ФИО44 Е.Б., как всегда, куда-то торопилась, а она ФИО44 Е.Б. поверила, что это так и ФИО15 в этом пакете. Однако положила ли туда ФИО44 Е.Б. в действительности ФИО15 или нет, ей тогда не было известно. Хочет обратить особо внимание на то, хотя ранее она этому и не придавала особого значения, что как только наступали важные моменты в их с нею деловых отношений ФИО44 Е.Б. сразу же начинает куда-то торопится не оставляя ей времени подумать, проверить или что то с её участием сделать, порой она пыталась её остановить, но в ответ всегда слышала от ФИО44 Е.Б. потом скажешь и так далее. В какое время сделки ФИО44 Е.Б. стала уже действовать напрямую от имени ФИО12 и без его участия она так и не поняла. Затем они все эти документы сдали в регистрационную палату для их регистрации, в которую именно она сейчас не помнит. По истечении примерно одной или двух недель, уже ближе к середине февраля 2015 г., после завершения регистрации права собственности на квартиру за ФИО12 По инструкции банка «Москвы», необходимо было ей и ФИО44 Е.Б., действовавшей по доверенности от имени ФИО12, произвести через банковскую ячейку денежный расчёт за проданную и купленную квартиру. О завершении сделки должен был свидетельствовать акт о закрытии банковского сейфа с возращением банку ключей. В это же самое время она через ФИО44 Е.Б. завершила оформление продажи ее и дочери квартиры так же в банке «Москвы». Всё это было связано с прохождением тех же процедур: с заключением договора купли – продажи от 06.02.2015г. написанием расписок с реально, не полученными от продажи ФИО15, а так же с открытием отдельного банковского сейфа. Так получается, что примерно где-то < дата >. ФИО44 Е.Б. пригласила ее в банк «Москвы» по адресу ... для денежных расчётов за ею и Потерпевший №3 квартиры. Придя в банк ФИО44 Е.Б. сказала ей, что ФИО15 ФИО44 Е.Б. ей вручит на улице после выхода из банка, она в это время ФИО44 Е.Б. в полной мере доверяла и поэтому согласилась, подумав какая ей разница, где получать ФИО15. После чего они вдвоём с ФИО44 Е.Б прошли в хранилище банка «Москвы». Не догадываясь в это время о совершаемом в отношении нее со стороны ФИО44 Е.Б. обмане, они вместе с ней составили в банке два акта об открытии и закрытии двух банковских сейфов по сделке с ФИО12 и с Свидетель №8 со сдачей этих актов в банк. При этом из сейфа ФИО12 в ее присутствии ФИО44 Е.Б. был взят ранее < дата > положенный ФИО44 Е.Б. туда не прозрачный полиэтиленовый пакет с неизвестным ей содержанием. Из сейфа где лежали от продажи ее квартиры ФИО15 ФИО44 Е.Б. переложила в этот же свой пакет ФИО15, сколько она не успела разглядеть. По правилам после получения ею от ФИО44 Е.Б. денег она должна была отдать ФИО44 Е.Б., как представительнице ФИО12 и Свидетель №8, подлинники их расписок, что свидетельствовало бы о действительно произведённом покупателями расчётах с нею. ФИО44 Е.Б. как всегда торопилась и они быстро вышли из банка на улицу, где ФИО44 Е.Б. достала из пакета ФИО15 сказав ей, что она здесь ей передаёт 2 500 000 рублей только часть за ее и дочери квартиру, а остальные ФИО15 в сумме 2 100 000 рублей они с покупателем Свидетель №8 отдадут позже. По продаже же квартиры ФИО12 и денежному расчёту за квартиру Потерпевший №3, ФИО44 Е.Б. и вовсе заявила ей, что денег пока у неё нет. У нее наступил шок, она впала в ступор, обозвав её воровкой и мошенницей сказав ей, что заявлю на неё в полицию и стала уходить. ФИО44 Е.Б. догнала ее и стала заверять в том, что ФИО44 Е.Б. отдаст все ее ФИО15 и Потерпевший №3 При этом ФИО44 Е.Б. ей напомнила, что другая ее доверительница Потерпевший №14 по договору от < дата > заканчивает оформление продажи своей квартиры ФИО64 И.В. клиенту ФИО44 Е.Б. и у неё, ФИО44 Е.Б. будут ФИО15. Так же ФИО44 Е.Б. убедительно заверила ее сказав, что у ФИО44 Е.Б. есть и другие наработки и ФИО44 прокрутиться по другим своим договорам и рассчитаться с долгом перед нею и ее доверителями по квартире Потерпевший №3 Тут только она спросила ФИО44 Е.Б., а где же ФИО15 за квартиру Потерпевший №3? На что ФИО44 Е.Б., совершенно не смущаясь, ответила ей, что после получения в банке кредитных денег ФИО12 < дата > ФИО44 Е.Б. забрала у него все его ФИО15 себе, так как ФИО44 Е.Б. срочно нужны были ФИО15 для закрытия своих каких то долгов, а в забронированном ими банковском сейфе ФИО44 Е.Б., положила на ее глазах получается в результате ее обмана, пустой без денег пакет. ФИО44 Е.Б. сказала, что все эти прошедшие недели искала ФИО15, что бы она смогла рассчитаться с Потерпевший №3, но денег не нашла, а тут подошёл банковский срок по завершению сделки уже получается по квартире ФИО12 и она вынуждена была сейчас вызвать ее, открыть вместе с нею как оказалось пустой без денег сейф и сознаться как ФИО44 определила в этом «недоразумении». ФИО44 Е.Б. стала уверять ее в том, что будет всё хорошо, у неё есть и другие наработки и у неё обязательно в ближайшее время будут ФИО15. В процессе этого нашего бурного выяснения отношений, как она думает, у ФИО44 Е.Б. не повернулся даже язык с просьбой отдать ей подлинники ее расписок по сделкам с ФИО12 с Свидетель №8, даже и на полученных ею от ФИО44 2 500 000 рублей по квартире ее дочери. Сама же она была в таком состоянии, что вспомнила о них только после, подлинники этих расписок до сих пор находятся у нее. На основании этих документов она и продолжает требовать возмещение материального ущерба как для себя, так и для Потерпевший №3 с её отцом. В настоящее время она считает, что процедура с открыванием сейфов и частичная передачи ей ФИО44 Е.Б. денег за ее квартиру с одновременным признанием ею факта ее обмана была организована ею специально в такой момент и при таких обстоятельствах, когда она находилась в стрессовом и в беспомощном состоянии и имели цель продолжить не только ее обман, но возможность ее шантажа в последующем с помощью приманки погашения своих долгов перед нею. Факт ее обмана со стороны ФИО44 Е.Б. будет хорошо виден по имеющимся в службе безопасности банка «Москвы» видеозаписи за < дата > где ФИО44 Е.Б. вместе с ФИО12 только вдвоём получали в кассе банка кредитные денежные средства и последовавшее за этим факт самостоятельного ухода ФИО12 из здания банка. Так же будет видно, как она вместе с ФИО44 Е.Б. зашли в хранилище банка и как ФИО44 Е.Б. заложила в банковский сейф получается «денежную куклу» помещенную в не прозрачный полиэтиленового пакет, обманом заверив ее, что в пакет ФИО44 Е.Б. положила 4 200 000 рублей. Ситуация для нее была безвыходной и ей ничего не оставалось делать как только согласиться с предложением ФИО44 Е.Б. об отсрочке последней расчётов по оплате стоимости квартир ее и Потерпевший №3 Вновь поддавшись напору и убеждениям со стороны ФИО44 Е.Б., она понимая, что не работая далее с ФИО44 Е.Б. по уже начатым им с нею сделкам она не сможет разрешить чужих и своих финансовых проблем. В настоящее время, анализируя произошедшие события, она уже и не знает сама ли ФИО44 Е.Б. или в сговоре с ФИО12 путём ее обмана похитили и завладели денежными средствами ее доверителей Потерпевший №3 и её отца - Свидетель №1 в сумме 4 200 00 рублей. Так как при получении банковского кредита они были в кассе вместе, а потом ФИО12 сразу же ушёл, а ФИО44 Е.Б. как ни в чём не бывало пошла с нею к банковскому сейфу и так далее. Полагает, что при просмотре банковских видеозаписей этот факт будет наглядно виден. Здесь же она считает необходимым объяснить некоторые юридические нюансы ее работы по доверенности от Потерпевший №3 Как она показывала выше Потерпевший №3 выдала ей < дата > нотариальную доверенность за № ...3. Как она тогда полагала данная доверенность имела стандартный объём прав и обязанностей сторон для поверенного и для доверителя, сам же текст этой доверенности, она тогда почему то не прочитала, думает она тогда была чем-то отвлечена и не прочитала её. Находясь, как она поняла позже, на этот счёт в заблуждении, она считала, что Потерпевший №3 уполномочила ее найти выгодные для их семьи варианты продаж их квартиры, получить с покупателя квартиры ФИО15 и передать их Потерпевший №3 и её отцу – ФИО136 Соответственно неверно понятым ею в начальный период работы об объёме своих полномочий она и действовала при продаже ФИО12 через ФИО44 Е.Б. квартиры доверителей. Так она работала вплоть до подписания и сдачи в банк «Москвы» договора купли-продажи заключавшегося ею с ФИО12 и сдачи полного пакета документов по этой сделке. Однако в банке было обнаружено, что сдаваемая ею доверенность за № ...3 от < дата > не уполномочивает ее на получение денег от покупателя и потребовали приобщить к сдаваемым ею в банк документам копию расписки о формальном получении денег от ФИО12 непосредственно выполненных доверительницей Потерпевший №3, а подлинники остались у нее, с тем, что бы она могла реально потребовать от ФИО44 и ФИО320 передачи ей денег для ФИО330, но этих денег она и не получила. Практически это был первый сбой в их отношениях, но жизнь шла и она вынуждена была продолжать встречаться с ФИО44 Е.Б. по продолжавшейся в это же время продажи квартиры Потерпевший №14 < дата > одобренный банком «Москвы» клиент ФИО44 Е.Б. ФИО64 приобрела у ее доверителя Потерпевший №14 её пятикомнатную квартиру по адресу ..., по согласованию сторон, непосредственно лично продавцом и покупателем, за 4 300 000 рублей. Документы вновь готовились банком, она проверяла правильность их оформления в интересах Потерпевший №14 и в дальнейшем не принимала участие в их денежных расчётах друг с другом. В Договоре купли -продажи было предусмотрено использование покупателем кредитных средств, стоимость квартиры в договоре стороны по взаимной договорённости определили в размере 1 000 000 рублей, во избежание уплаты налогов продавцом. Согласно банковской оценке стоимость квартиры составила 5 050 000 рублей. После сдачи документов в регистрационную палату, ФИО64 получила в кассе банка «Москвы» сумму ипотечного кредита 2 500 000 рублей. В кассе, как она видела со стороны, в это время находились ФИО44 Е.Б., ФИО64 И.В. и Потерпевший №14 Полагает, что на видеозаписях банка этот факт так же зафиксирован. После снятия денег в кассе банка они вместе: ФИО44 Е.Б., ФИО64 И.В. и Потерпевший №14 заложили ФИО15, так же без ее участия, в банковскую ячейку. Сколько закладывали денег в ячейку она не знает, так как не присутствовала при данной процедуре и не заходила в хранилище банка. Как ей было известно Потерпевший №14 в дальнейшем на полученные от ФИО64 И.В., при продаже своей квартиры средства планировала приобрести трёхкомнатную квартиру. Однако поскольку денежный расчет между этими сторонами так и не был произведен до настоящего времени в связи с тем, что ФИО15 за квартиру Потерпевший №14 не были переданы. ФИО44 Е.Б. предложила расторгнуть сделку, путем составления соглашения о расторжения сделки. Соглашение было сдано в регистрационную палату. Ей известно со слов ФИО44 Е.Б., что ячейку в банке открыла ФИО64 И.В., которая и забрала сама из ячейки, заложенные ФИО64 И.В. ранее ФИО15. Так как при этом ФИО64 И.В. не погасила перед банком свою сумму кредита не сняла обременения с квартиры в связи с чем, Потерпевший №14 не может вновь зарегистрировать на себя право собственности на свою квартиру. Всё это, практически происходило в общем в не продолжительный период времени, с декабря 2014 г. по февраль 2015 г. в этот период она находилась можно сказать, что под каким то не понятным ей почти гипнотическим влиянием ФИО44 Е.Б., что даже пошла на продажу через ФИО44 Е.Б. и ее с дочерью квартиры. С каким печальным результатом сделка окончилась она описала выше, а начиналась сделка следующим образом. 06.02.2015г. одобренный клиент ФИО44 Е.Б. некто Свидетель №8 приобрёл у нее двухкомнатную квартиру, по адресу ..., принадлежащую Свидетель №18, являющееся ее дочерью. Данную квартиру она лично приобрела по ипотеки в ее собственность, а затем подарила дочери. Дочь взрослая и поэтому она действовала по доверенности, выданной ей дочерью Свидетель №18 Согласно оценке банка «Москвы», стоимость их квартиры составила 4 600 000 рублей. В Договоре купли-продажи от < дата > с использованием кредитных средств, стоимость квартиры была указана так же в 4 600 000 рублей. В связи с тем, что квартира продавалась ею по доверенности, вся сумма стоимости квартиры должна была закладываться в ячейку. Свидетель №8 выдал ФИО44 Е.Б. доверенность с правом открытия банковской ячейки. ФИО44 Е.Б. по данной доверенности заказала в банке «Москвы» и заложила в сейф, как она узнала позже, не полную сумму стоимости квартиры, а только 2 500 000 рублей. В кассе банка ФИО44 Е.Б. с Свидетель №8 получили кредитные средства в размере 2 100 000 рублей, однако в банковскую ячейку они данные ФИО15 так и не положили. Куда Свидетель №8, а может и ФИО44 Е.Б. потратили 2 100 000 рублей кредитных денежных средств, получается ее денег, ей не известно. Данная сумма денег ей до сих пор не оплачена Свидетель №8, как представителю продавца, ни самой Свидетель №18 Конечно она забрала у ФИО44 Е.Б. ФИО15 в сумме 2 500 000 рублей, при указанных ею выше обстоятельства, а остальная сумма зависла официально на ФИО138 Очень рассчитывает на видеозаписи службы безопасности «БанкаМосквы» из которых возможно будет определено кто из двух этих лиц, ФИО44 Е.Б. или Свидетель №8, а может и в сговоре друг с другом, совершили хищение денежных средств Свидетель №18 путём обмана и злоупотребления ее доверием. Поскольку она всё же получила от ФИО44 Е.Б. с Свидетель №8 часть денег она приобрела для нее < дата > другую двухкомнатную квартиру по адресу ..., в которой фактически и проживает. В настоящее время они с дочерью сдали 05.06.2015г. в суд ... исковое заявление о взыскании с ответчика Свидетель №8 сумму задолженности в размере 2 100 000 рублей и процентов в размере 55 825 рублей в связи с не полной оплатой ответчиком стоимости приобретённой им у них квартиры. Расторгать договор купли продажи с Свидетель №8 от < дата > она была уже не в состоянии, так, как приобрела другую, указанную выше квартиру, за которую она полностью пока не рассчиталась и ей нужны от него только ФИО15. Естественно, что после уже провала и собственной сделки по продаже ее квартиры она перестала доверять ФИО44 Е.Б. и стала настойчиво требовать от неё расчётов за проданные ФИО44 Е.Б. не понятно как квартир Потерпевший №3, ФИО139, а в заключение и ее собственной. Через непродолжительное время, примерно в середине марта 2015 г., похоже она совсем доняла с ее требованиями ФИО44 Е.Б. и последняя предложила вариант по разрешению всех ее финансовых проблем в которые получается ФИО44 Е.Б. сама так успешно обманом загнала как ее так и ее доверителей. ФИО44 Е.Б. предложила продать, без проблемную квартиру, по адресам ... приобретённую ФИО44 Е.Б. для Свидетель №6 Далее квартиру ее доверительницы Потерпевший №3 по адресу ... в заключение квартиру ее дочери по адресу ... объяснив ей, что ни ФИО12, ни Свидетель №8 не в состоянии рассчитаться ни с нею, ни с ее доверителями, так как у них нет денег. Куда дели ФИО15 ФИО44 Е.Б. и все эти лица ей не известно. Она, в очередной раз по телефону связалась с отцом доверительницы Потерпевший №3 - Свидетель №1 с предложением через суд полностью расторгнуть с ФИО12 договор купли-продажи от 28.01.2015г. в связи с полной не уплатой покупателем стоимости приобретённой им квартиры. Она объяснила Свидетель №1, что такой иск практически бесспорный и они его выиграют. Однако Свидетель №1 наотрез отказался подавать иск и сказал, что их квартира ею продана и в настоящее время его интересует только как получить за неё ФИО15 в сумме 4 200 000 рублей. Такие попытки уговоров Свидетель №1 она предпринимала несколько раз, но с тем, же отрицательным результатом. Самой же обжаловать, в судебном порядке сделку с ФИО12, у нее по доверенности нет полномочий. ФИО44 Е.Б. сказала ей, что после продажи этих квартир, после снятия обременений с объектов, ФИО44 Е.Б. рассчитается с нею и ее доверителями. Конечно ей дальше вообще не хотелось иметь каких либо дел с ФИО44 Е.Б., но жизнь и требования выставляемые ей Свидетель №1 заставили ее согласиться с предложением ФИО44 Е.Б. о повторной продаже уже ею этих квартир, так как все они были в собственности её доверителей. Тем более, что такого рода работа не противоречит требованиям закона и доверенности № ...3 от < дата > данные ей Потерпевший №3 её отцом Свидетель №1 и доверенности ее дочерью Свидетель №18 которые продолжают и в настоящее время быть законными, действующими, а заложенные в них требования по существу небыли выполнены ею в полном объёме. ФИО44 Е.Б. попросила ее дать от нее имени объявления о продаже всех этих квартир. Как ей известно, ФИО44 Е.Б. так же сделала такие же объявления. Конечно ее удивило повторное участие в сделках Свидетель №6 со своей вроде бы без проблемной квартирой, но он был человеком ФИО44 Е.Б. и она не стала задавать вопросов, так как на ней висели ее проблемы с квартирой Потерпевший №3 и с ее собственной квартирой. По квартире Свидетель №6 по адресу ... по ее объявлению нашлись покупатели. Покупателям, фамилии которых она не может вспомнить, Свидетель №6 показывал как собственник, а они с ФИО44 Е.Б присутствовали. ФИО44 Е.Б. и Свидетель №6 договорились с покупателем продать квартиру за 2 700 000 рублей. Собственно все эти переговоры с людьми и подготовкой документов осуществляла сама ФИО44 Е.Б., а она только иногда присутствовала понимая, что ФИО44 Е.Б. хочет этой своей активностью успокоить ее, так как она продолжала требовать от ФИО44 Е.Б. ФИО15. Она видела, как ФИО44 Е.Б. показывала покупателям документы на квартиру, доверенность от ... на продажу ФИО44 Е.Б. его квартиры. ФИО44 Е.Б. объяснила им, что квартира находится в залоге у Банка ВТБ-24, что после получения аванса от этих лиц в размере стоимости квартиры ФИО44 Е.Б. снимет обременение, сдаст закладную в регистрационную палату и проблем у этих покупателей не будет. Вскоре новая сделка купли-продажи квартиры Свидетель №6 была ФИО44 Е.Б. осуществлена в помещении регистрационной палаты по адресу ... ул. 50 лет СССР, 30/5. ФИО44 Е.Б. совместно с покупателями напечатали договор купли-продажи в одном из близлежащих офисов, сдали документы на регистрацию права. Там же, в одном из офисов, покупатели как она поняла рассчитывались с ФИО44 Е.Б. При передаче денег она не присутствовала, так как туда ее ФИО44 Е.Б. просто не позвала. О дальнейшей судьбе этой сделки ей не известно. ФИО44 Е.Б. при этом не стала рассчитываться с нею и после этой продажи, сказав не волнуйся, потом отдам. Конечно же при этом интересовали прежде всего ее не решённые проблемы и связанные с квартирой Потерпевший №3 Она дала повторное объявление о продажи квартиры по адресу ..., на ее объявление никто не ответил. Однако по аналогичному объявлению ФИО44 Е.Б. на этот же адрес откликнулись покупатели сын и мать ФИО319. Поскольку доверенность от Потерпевший №3 была на нее, то примерно через неделю, после просмотра квартиры покупателями ей позвонила их ФИО14 ФИО359 и сказала, что ее клиент ФИО140 готов приобрести данную квартиру, но с торгом. Встретились в регистрационной палате на 50 лет СССР, 30/5, где в это же самое время проходила повторная сделка по квартире по адресу ... Свидетель №6 В переговорах с ФИО319 присутствовали она, ФИО44 Е.Б., Свидетель №9, ФИО140 и его мама, на которую покупатели хотели оформить квартиру. Инициативу переговоров практически взяла на себя ФИО44 Е.Б., так как именно ФИО44 Е.Б. представляла интересы собственника этой квартиры ФИО12 и именно на её объявление откликнулся лично ФИО140 Так ФИО44 Е.Б. договорилась с ФИО140 по продаже квартиры за 3 700 000 рублей, но ФИО140 при этом настаивал на том, чтобы показать всю сумму в договоре, что в таком случае было не выгодно для ФИО44 Е.Б. и ФИО12, так как он официально по договору приобрел эту квартиру за 1 570 000 рублей с наличием её в его собственности менее трех лет и следовательно он должен будет уплатить налог в 13%. Кроме того ФИО140 настаивал на том, что бы ФИО12 присутствовал на их сделке лично сам, хотя знал, что у ФИО44 Е.Б. есть от него доверенность на продажу. ФИО44 Е.Б. так и не договорившись с ФИО140 о том, что в договоре купли-продажи будет отражена вся сумма стоимости квартиры и они разошлись с ФИО319. Однако спустя некоторое время к ФИО44 Е.Б. приехал её знакомый ФИО360, фамилию не знает, но видела его несколько раз. ФИО44 Е.Б. сказала ей, что он, этот ФИО46, привез ФИО12, для оформления сделки купли продажи его квартиры по Сун-Ят-Сена тому же ФИО140 Они подошли к машине, в ней находились люди ФИО44 Е.Б. это ФИО361 и вроде бы и ФИО12, хотя по обстоятельствам событий должен быть там. ФИО44 Е.Б. объяснила всем этим ребятам, что, скорее всего, сделки сегодня не будет и они расстались с ними. Вскоре, в этот же день, она и ФИО44 Е.Б. встретились возле ТЦ «Июнь», затем появилась и Свидетель №9, которую она вызвала по просьбе ФИО44 Е.Б. так как у неё тогда не было номера телефона Свидетель №9 При этой встрече Свидетель №9 рассказала, что ФИО140 устраивает квартира и ему надо срочно будет туда переехать, так как он собирается там жить с женой и ребенком, но оформляться квартира будет на маму, что он бюджетный врач, хирург и поэтому он ей Свидетель №9 очень мало платит за работу ФИО14, так как жадный и поиском квартир практически занимается сам. На это ФИО44 Е.Б. сказала Свидетель №9, что в данной квартире никто не живет и не прописан, хотя ФИО44 Е.Б. с первой продажи этой квартиры знала, что предыдущая собственница Потерпевший №3 зарегистрирована там, со своим несовершеннолетним ребенком, однако Свидетель №9 при этом сказала, что никто не прописан и добавила, что она готова сама заплатить Свидетель №9 за ее работу без ФИО140 После чего ФИО44 Е.Б. и Свидетель №9 договорились между собой, что в случае, если Свидетель №9 уговорит своего клиента ФИО140 на приобретение этой квартиры, то ФИО44 Е.Б. заплатит Свидетель №9 - 30 000 рублей. Они обменялись номерами телефонов. После чего все расстались. Примерно через неделю Свидетель №9 спросила ее по телефону, что там с квартирой, она ответила, что ничего не знает. Еще через неделю, она слышала, что ФИО44 Е.Б. с кем-то договаривается по телефону, насчет приобретения квартиры по ..., но не спрашивала ФИО44 Е.Б. с кем она говорит и что там происходит. После ФИО44 Е.Б. сама сказала ей, что ФИО44 Е.Б. все же продает квартиру через Свидетель №9, ФИО140, но ФИО140 не хочет, что бы ФИО44 Е.Б. присутствовала на сделке и была там ФИО14. ФИО44 Е.Б. сообщила ей, когда будет оформляться, практически её и ФИО12 сделка с ФИО319, так как официально и фактически продавалась квартира её клиента ФИО12 и попросила ее прийти, на что она ответила ей, что не может, так как занята другими ее делами в другом месте, а именно РУНО ... и заниматься вопросом ее другого клиента по поводу приобретения им первичного жилья. ФИО44 Е.Б. напомнила ей, что ФИО44 Е.Б. все же решает именно ее проблемы и уходит не на долго, что это ей надо только по той причине, что она ФИО44 Е.Б. возможно не будет успевать, так как ее в любой момент могут пригласить на сделку купли-продажи по ипотеке через банк ВТБ 24, по сделке с неким Сережей. Она согласилась присутствовать в МФЦ, но не участвовать в сделке с ФИО319. Согласилась быть недалеко так, как в конечном счёте от этого завесило решение проблем ее доверительницы Потерпевший №3 и Свидетель №1 На следующий день, она подъехала в МФЦ на ТЦ «Башкирия» к 11 часам, там была ФИО44 Е.Б., последняя объяснила ей, что ФИО44 Е.Б. договорилась с Свидетель №9 и ФИО319 на это время, но их ещё не было. Она отвлеклась на некоторое время по ее делам и увидела Свидетель №9 там только тогда, когда они вдвоем с ФИО44 Е.Б. пошли печатать договор купли-продажи, как позже объяснила ей ФИО44 Е.Б., с её электронного шаблона, сам их договор она не видела, не читала, по какой цене продавалась квартира она так же не знала. Приехал ФИО12 с ФИО362, она слышала, что ФИО12 говорил, что он торопится, так как ему надо забрать ребенка из школы, а во сколько они приехали, она не видела. Когда же вызвали к регистратору, в зале приема документов ФИО44 Е.Б. не оказалось, последняя все время с кем-то разговаривала по телефону и уходила. ФИО12 с ФИО140 подошли к регистратору, она тоже подошла к ним, помогла им разложить их документы, ранее подготовленные им ФИО44 Е.Б. и затем отошла в сторону, так как к этому времени к ФИО12 и ФИО140 подошли ФИО44 Е.Б. и Свидетель №9 и продолжили свою работу с регистратором. В это же самое время ФИО12, ФИО44 Е.Б., ФИО140 и Свидетель №9 стали решать вопрос в какой офис Банка ВТБ 24 ехать для расчетов. В начале ФИО140 с Свидетель №9 настаивали, на том, что надо ехать на ..., но ФИО44 Е.Б. сказала им, что последней с ФИО12 будет удобно на .... Она сказала им, что у нее срочные дела в центре города. Все это время она объясняла ФИО44 Е.Б., что ей надо ехать по ее делам, у нее нет времени находиться с ними всеми в МФЦ, но ФИО44 Е.Б. очень просила остаться с ФИО44 Е.Б. После завершения сделки все поехали в ВТБ 24 на .... Зайдя в Банк, она села на диван и не подходила к сторонам сделки. Они все ФИО140, его мама, Свидетель №9, ФИО12 и ФИО44 Е.Б. подошли к операционистам, затем так же все вместе пошли в кассу, далее в комнату переговоров, где пробыли почти час. Всё это время она к ним не подходила. Выйдя оттуда, ФИО44 Е.Б. сказала ей, что ФИО12 написал расписку ФИО140 и показала ей эту расписку, но она не стала её читать. Все вышли из банка, ФИО44 Е.Б. попросила ее задержаться и передала ей 30 000 рублей, объяснив это тем, что ФИО12 не хватает денег на погашение. И попросила вновь ее задержаться, так как не доверяет им, кому и в чём ФИО44 Е.Б. не доверяет последняя, ей не сказала добавив только, что они могут что-то сделать с ФИО15, которые на счету, что за счета и какие ФИО15 ФИО44 Е.Б. ей не стала говорить. ФИО44 Е.Б. объяснила ей, что последней самой надо отлучится, так как к ФИО44 Е.Б. приходили люди с района, при этом ФИО44 Е.Б. попросила ее не отходить далеко от банка. Через минут 30-40 ФИО44 Е.Б. отправила ей по «Вацап» номер счета, как ей сказала ФИО44 Е.Б., это номер клиента какого-то ФИО339, попросила ей передать этот номер ФИО12, что бы он перевёл ФИО15 со своего банковского счета на этот указанный ФИО44 Е.Б. по телефону номер счёта, при этом ФИО44 Е.Б. почему-то вдруг стала заверять ее в том, что эти ФИО15 ФИО44 Е.Б. вернет, кому-то вернёт, почему вернёт, сколько и когда это сделает ФИО44 Е.Б. ей так и не сказала. Конечно она видела, что ФИО44 Е.Б. ей в очередной раз врёт уже о том чего она и не знает, но она не стала ФИО44 Е.Б. ничего говорить. Вернувшись в банк она все просьбы ФИО44 Е.Б. передала ФИО12 с ним был ФИО364. Как она поняла ФИО12 перевел ФИО15 со своего банковского счета на счет, который скинула ей ФИО44 Е.Б., чей это был счет, ей не известно, затем доплатила на тот же счёт наличными 30 000 рублей из тех денег, которые перед этим дала ей ФИО44 Е.Б. Затем она уехала по ее делам. Примерно через час ей позвонила ФИО44 Е.Б. попросила приехать в ВТБ 24 на Ленина 65/4. Приехав туда, она увидела там Свидетель №8, покупателя ее собственной квартиры, с ФИО44 Е.Б. они подошли к операционистам, а затем Свидетель №8 ушел так и не сказав о своих расчётах за ее квартиру, они оба с ФИО44 Е.Б. ей ничего не сказали, хотя она и пыталась с ними об этом поговорить. ФИО44 Е.Б. заявила ей, что этот разговор сейчас не уместен и ФИО44 Е.Б. позвала ее сейчас для другого своего дела. Так как в это время всё время вынуждена была ходить за ФИО44 Е.Б. с протянутой рукой она не стала ФИО44 Е.Б. возражать. Действительно в это же время там же в банке ВТВ 24 была ... клиент ФИО44 Е.Б., и молодой человек по имени ФИО47. ФИО44 Е.Б. сказала ей, что хочет оформить на этого ФИО47 ипотеку в ВТБ 24. При этом ФИО44 Е.Б. с кем-то договаривалась насчет него по телефону. Так же и по следующей сделке проводимой ФИО44 Е.Б. в ТЦ «Экватор» ФИО44 Е.Б. передала ей ФИО15, которые она не считала, как ФИО44 Е.Б. объяснила для полного погашения ипотеки .... Получив ФИО15, она прошла с ... в кассу банка, где ... полностью погасила ипотеку ФИО15 полученные ею от ФИО44 Е.Б. После этого поехали в МФЦ, там Исаева получила правоустанавливающие документы на приобретённую квартиру, а далее они пошли к нотариусу. ... оформила на нее доверенность на возврат сделки с какой-то ФИО142, по адресу: .... Доверенность была оформлена на ее имя, так как ... не захотела встречаться с ФИО142, объяснив это тем, что боится ФИО142 Так же, как ... объяснила, ФИО142 не приняла бы и ФИО44 Е.Б. в качестве представителя ... Так получается, со слов ФИО44 Е.Б. и ... она была в тот момент единственным незаинтересованным лицом, которого ФИО142 согласилась бы принять как представителя ... для оформления возврата ... ей квартиры. До этого времени ни она, ни ФИО142 никогда не виделись и не знали друг друга. На тот момент соглашение о возврате квартиры между ... и ФИО142, подписанное ею по доверенности за ... и ФИО142, которая в настоящее время зарегистрировано. ФИО142 стала собственником квартиры по адресу ..., Р. Зорге, .... Так же, где то в середине марта 2015 г., она имела косвенное отношение к деятельности ФИО44 Е.Б. связанной с клиентом ..., с приобретением ими какой то квартиры в Сипайлово через ФИО14 ..., не то ..., сейчас не помнит её имени. Так вот эта ... или ..., по просьбе ФИО44 Е.Б. переслала ей на электронную почту проект договора купли-продажи с участием ..., а она затем в ее очередь переслала его так же в банк «Москвы», детали этой сделке ей не известны, так как в ней не участвовала. Примерно через две недели ей вдруг позвонила Свидетель №9 и спросила, где ФИО15 со счета ФИО12 и когда передадут ключи от квартиры, на что она ответила, что бы Свидетель №9 все ее вопросы адресовала к ФИО12 и ФИО44 Е.Б. с которыми Свидетель №9 сама без реального ее участия вела переговоры. Так же и ФИО44 Е.Б. вдруг стала просить ее, что бы с квартиры по адресу ... ее доверительница Потерпевший №3 и ее несовершеннолетний ребенок снялись с паспортного учета, и что бы она передала ключи от этой квартиры ФИО319. На это она ответила ФИО44 Е.Б. с возмущением, что пока с ее доверительницей Потерпевший №3 и Свидетель №1, ФИО44 Е.Б., и её клиент ФИО12 не рассчитаются, сниматься с регистрации никто не будет и ключи никто не получит, на что ФИО44 Е.Б. ответила ей, что поняла ее и практически перестала выходить на связь с нею. ФИО44 Е.Б., как она понимает в настоящее время, со своими людьми, одобренными банками по кредитным линиям, похоже афиллированнных лиц из тех которых она знает, как ФИО12, Свидетель №8 и Свидетель №6 обманным путём захватили ее и квартиру Потерпевший №3 причинив ей материальный ущерб в особо крупном размере. Мало того заставили ещё и бегать у них на побегушках в силу ее зависимости от них. В последствии на встречу с нею стал выходить и ФИО140 Вначале угрожал своими связями и так далее. Она сказала ему, что он сам вместе с Свидетель №9 нашёл ФИО44 Е.Б., а вместе с нею и ФИО12 и как она понимает с нарушением закона приобрёл у них квартиру, ранее принадлежавшую ее доверителю Потерпевший №3 Так же сказала ему, что в силу отсутствия расчёта ФИО44 Е.Б. и её клиента ФИО12 с ее доверителем Потерпевший №3 она не может и не имеет права требовать от Потерпевший №3 освободить квартиру и выписаться оттуда вместе со своим сыном. Кроме того она поставила ФИО140 в известность, что ФИО44 Е.Б. с другим своим аферистом Свидетель №8 так же обманом захватили ее с дочерью квартирой и не рассчитались за неё(том 46 л.д.67-86).

Также были оглашены показаний ФИО10 данные ею 24.02.2016г. из которых следует, что на ее предложение продать квартиру ее клиента ФИО143, расположенную по адресу: ... ФИО44 Е.Б. ответила согласием, пояснила, что у нее имеется покупатель на данную квартиру - Свидетель №6, ипотечный кредит которому уже одобрен. На тот момент ей не было известно, что у Свидетель №6 не было первоначального взноса. Об этом ей стало известно 14.01.2015г. во время оформления квартиры на имя Свидетель №6 На тот момент ей не было известно, что ФИО44 Е.Б. в банк «ВТБ 24» (ПАО) был предоставлен подложный договор купли-продажи объекта недвижимости, принадлежащий Свидетель №6 < дата > между ФИО131, Свидетель №6, Свидетель №7 был заключен договор купли-продажи с использованием кредитных средств, акт приема передачи денежных средств, договор хранения ценностей в индивидуальном сейфе. Квартира продавалась за 3 500 000, точно не помнит, расчет с ФИО131 был произведен в полном объеме, ключи от квартиры находились у ФИО44 Е.Б., о том, что Свидетель №6 является фиктивным покупателем квартиры, ей известно было. На тот момент ФИО44 Е.Б. ей говорила, что Свидетель №6 вкладывает ФИО15 в недвижимость, с целью в дальнейшем недвижимость перепродать. По просьбе ФИО44 Е.Б, снимать с продажи квартиру она не стала, квартира по прежнему находилась на сайте интернета «Авито». Помимо ее объявления, на сайте интернета «Авито» ФИО44 Е.Б, выставила свое объявление на продажу квартиры, только по другой цене. На ее объявление о продаже квартиры позвонила девушка, представилась ФИО56, интересовалась продаваемой квартирой, в ходе разговора ФИО334 интересовалась состоянием квартиры, ее стоимостью, и временем, когда квартиру ФИО334 сможет посмотреть. В первый раз квартиру ФИО334 показывал ФИО59 В.Ю., второй раз квартиру показывали она, ФИО44 Е.Б., Свидетель №6 На присутствии собственника квартиры Свидетель №6 настояли ФИО334. В присутствии всех участвующих лиц Свидетель №6 сообщил ФИО334, что продаваемая квартира ему совершенно не нужна, так, как изначально он планировал приобретать квартиру в микрорайоне Сипайлово, а купил квартиру по совету ФИО14 ФИО44 Е.Б., которая пообещала ему, что при последующей покупке квартиры в ипотеку, банк снижает процентную ставку. Свидетель №6 показал ФИО334 весь пакет документов на квартиру, среди которых была и доверенность, Свидетель №6, Свидетель №7 на имя ФИО44 Е.Б., согласно которой последняя имела право подписывать все документы, касающиеся продажи квартиры с правом получения денежных средств. В ходе разговора Свидетель №6 заверял ФИО334, что при получении денежных средств от продажи квартиры, ипотечный кредит будет погашен, обременение в банке «ВТБ 24» (ПАО) снято. ФИО334 дали согласие на приобретение квартиры, в какой сумме, не помню, и договорились встретиться в Росреестре, расположенном по адресу: ..., ул. 50 лет СССР, ... < дата >. Время было согласовано совместно, никакого давления со стороны ни ФИО44 Е.Б., ни Свидетель №6, ни ФИО334 не было. < дата > она, ФИО44 Е.Б. и ФИО334 встретились возле первого зала Росреестра. В одном из юридических офисов ФИО44 Е.Б. пошла, печатать документы на оформление квартиры, она в это время находилась в здании Росреестра. После ФИО44 Е.Б. вернулась с готовыми документами на оформление квартиры, после чего документы были сданы на оформление. После сдачи документов на переход прав собственности на квартиру, ФИО44 Е.Б. и ФИО334 пошли в один из юридических офисов, расположенных рядом со зданием Росреестра по ул. 50 лет СССР, для передачи денежных средств ФИО44 Е.Б. за продажу квартиры. При передаче денежных средств от ФИО334 ФИО44 Е.Б. ее не было, в это время она находилась в здании Росреестра. Позже от ФИО334 ей стало известно, что ни Свидетель №6, ни ФИО44 Е.Б. ипотечный кредит не погасили, регистрация правоустанавливающих документов приостановлена(том 46 л.д.193-204).

Оглашенные показания подсудимая ФИО10 подтвердила.

В последующим выступая в прениях сторон подсудимая ФИО10 пояснила что вину не признает, в декабре 2014 года обратился ФИО365 с просьбой о продаже квартиры по адресу .... ФИО367, покупателей квартиры она впервые увидела на сделке по купли продажи указанной квартиры. Ни каких документов ФИО366 она совместно с ФИО44 не изготавливала, анкету на имя ФИО368 не заполняла и ФИО326 не передавала. ФИО369 вели себя на сделке как реальные покупателя задавали Ганееву вопросы по переезду. При последующей продаже квартиры ФИО334 она действительно по просьбе ФИО44 присутствовала, когда ФИО44 и ФИО370 показывали ФИО334 квартиру. При передаче ФИО343 ФИО44 денежных средств за квартиру она не присутствовала, при последующих встречах, когда ФИО44 и ФИО371 вели переговоры с ФИО343 о погашение ипотеки, она также не присутствовала и даже не знала об этом. Ни каких возражений в том числе денежных средств от ФИО44 она не получала, ни кого не склоняла к продажи квартир.

Вина подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, по данному эпизоду, кроме показаний подсудимой ФИО44 Е.Б., данных в ходе предварительного следствия 22.11.2015г. (том 43 л.д. 124-133); 22.03.2016г. (том 43 л.д. 174-179);< дата > (том 43 л.д. 210-214); < дата > (том 44 л.д. 144-158), показаний данными, как в ходе предварительного следствия, так и в суде свидетелей: ФИО116 (том 11 л.д. 184-186), ФИО112(том 11 л.д. 199-206), ФИО111 (том 11 л.д. 192-195),ФИО110 (том 11 л.д. 237-246), Свидетель №50 (том 12 л.д. 15-20), ФИО114, представителя банка ВТБ 24 Потерпевший №12 (том 11 л.д. 134-138), оглашенных показаний свидетелей Свидетель №47 (том 11 л.д. 220-222); оглашенных показаний свидетелей ФИО119 (том 11 л.д. 223-226) которые были изложены в эпизоде ... (преступление в отношении потерпевших Потерпевший №19 и ФИО99) подтверждается исследованными в ходе судебного следствия следующими доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО44 Е.Б. данные ею в ходе предварительного следствия в присутствии адвоката.

Из оглашённых показаний ФИО44 данных ею < дата > следует, что к ней обратилась ранее знакомая ей ФИО10, которая сообщила, что имеется квартира, расположенная по адресу: ..., собственником которой является ФИО143 ФИО10 предложила указанную квартиру продать по разработанной схеме, то есть, приобрести квартиру по более низкой цене и перепродать дороже, а разницу разделить между собой, то есть между ФИО10 и ней, при этом оплатить услуги, оказанные ФИО25 На ее предложение она ответила согласием, однако был необходим человек, который согласился бы стать фиктивным собственником указанной квартиры. На тот момент одним из ее клиентов был Свидетель №6 и его супруга Свидетель №7, которые имели намерение на приобретении квартиры исключительно в микрорайоне Сипайлово .... Учитывая, что на тот момент экономическая ситуация в стране была нестабильная, найти для ФИО372 подходящую квартиру в микрорайоне Сипайлово было не просто, поэтому она предложила Свидетель №6 стать фиктивным собственником вышеуказанной квартиры, пообещав, что первоначальный взнос на квартиру она оплатит самостоятельно, ежемесячный платеж на квартиру, также будет оплачен ею. Свидетель №6 она пообещала, что в течение двух-трех месяцев квартира будет продана, а долг по ипотечному кредиту закрыт. Кроме того, она пообещала Свидетель №6, что за быстрое погашение ипотечного кредита, второй ипотечный кредит будет одобрен Свидетель №6 по более низкой процентной ставке. На ее предложение Свидетель №6 ответил согласием, и так как все его личные документы в копиях, необходимые для подачи в банк, находились у нее, то она предоставила указанные копии документов ФИО25 - начальнику отдела ипотечного кредитования банка «Банк Москвы». В течение суток ипотечный кредит Свидетель №6 был одобрен, и они были готовы выйти на оформление документов. Однако ФИО25 сообщила, что необходимо подготовить фиктивный договор о продаже недвижимого имущества Свидетель №6 для банка в качестве гарантии, того что денежные средства для первоначального взноса у него имеются. ФИО10 подготовила договор купли-продажи, о якобы, проданном Свидетель №6 земельного участка и загородного дома в ..., д. ... В действительности, Свидетель №6 недвижимое имущество не продавал. < дата > ФИО10, собственник квартиры ФИО143, она, Свидетель №6 и его супруга Свидетель №7 встретились в банке «Банк Москвы» (ПАО), расположенном по адресу: ..., где были заключены договор купли-продажи с использованием кредитных средств на указанную квартиру от < дата > между ФИО131 Свидетель №6, акт приема-передачи от 12.01.2015г. кредитный договор от < дата > между банком ВТБ 24 и Свидетель №6, договор хранения ценностей в индивидуальном сейфе. Все документы были подготовлены сотрудниками банка, кем именно, она не знает. После подписания документов они направились в МФЦ, расположенный в ТЦ «Башкирия» по адресу: ..., где был подписан акт приема-передачи денежных средств. После сдачи документов они вернулись в банк «Банк Москвы», где Свидетель №6 получил из кассы денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, которые были переданы им ФИО143 Со стороны ФИО143 к ним никаких претензий нет, так как расчет с ним произведен в полном объеме. Денежные средства в сумме 1 800 000 рублей она доплатила ФИО143 из собственных средств. Квартиру, расположенную по вышеуказанному адресу она и ФИО10 под разными объявлениями выставили на продажу на сайте «Авито» в сети интернет. В объявлении ФИО10 указала стоимость квартиры по более высокой цене, в ее объявлении стоимость квартиры была значительно ниже, если не ошибается в сумме 2 800 000 рублей. Ее объявлением заинтересовалась Свидетель №52, которая в ходе телефонного разговора задала ей несколько вопросов по поводу состояния квартиры и ее стоимости, после чего пожелала приехать и лично посмотреть состояние квартиры. Квартиру, расположенную по вышеуказанному адресу Свидетель №52 показал ФИО59 В.Ю., которому она передала ключи. С кем ФИО59 В.Ю. показывал квартиру, ей не известно. Через некоторое время ФИО59 В.Ю. сообщил ей, что квартира Свидетель №52 понравилась, но они желают еще раз посмотреть квартиру в присутствии собственника. Показать квартиру Свидетель №52 она и ФИО10 решили вместе. В назначенный день смотреть квартиру пришли Свидетель №52, ее отец Потерпевший №15 и мать. Она предоставила ФИО334 все оригиналы документы на квартиру, а также сообщила, что квартира имеет ипотечное обременение. ФИО334 решили лично переговорить с собственником квартиры Свидетель №6 и попросили организовать им встречу. Она позвонила Свидетель №6 и попросила его приехать для личного разговора с покупателями. В ходе беседы было принято решение, что расчет за квартиру будет проведен наличными денежными средствами в сумме 2 750 000 рублей. Она в свою очередь, действуя на основании доверенности от Свидетель №6, обязалась оплатить ипотечный кредит и привезти закладную из банка. Договор купли-продажи был подготовлен сторонними юристами, офис которых располагался напротив Управления Росреестра по адресу: ..., ул. 50 лет СССР 30/5. Юристами в договоре купли-продажи не было указано обременение на квартиру в пользу банка ВТБ 24 по договору ипотеки, Сумма долга Свидетель №6 перед банком составляла 1 500 000 рублей, оригиналы документов находились у нее. При подаче документов в Управлении Росреестра присутствовали она, ФИО10, Свидетель №52, Потерпевший №15 После подачи документов на регистрацию, они вышли из здания Управления Росреестра, прошли в двухэтажное здание напротив 4-го зала Управления Росреестра, где ранее были подготовлены договора сторонними юристами. Денежные средства в сумме 2 750 000 рублей были переданы ей лично Потерпевший №15, которые она пересчитала на счетной машинке. Если не ошибается, ею была написана рукописным способом расписка в получении 2 750 000 рублей. Полученные от Потерпевший №15 денежные средства в сумме 2 750 000 рублей она убрала к себе в сумку, и распорядилась ими по ее усмотрению. Ипотечный кредит она так и не погасила. Через некоторое время из Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по РБ Потерпевший №15 пришло уведомление о приостановлении государственной регистрации перехода права собственности на квартиру. ФИО334 неоднократно встречались с нею и с Свидетель №6, требовали вернуть денежные средства, либо погасить долг по кредиту. Свою вину признает полностью, обязуется Потерпевший №15 вернуть денежные средства в сумме 2 750 000 рублей. ФИО25 и ФИО10 были переданы денежные средства за проведенную сделку с фиктивным собственником, так как ранее с ФИО10 и ФИО25 была договоренность о том, что за каждую сделку с фиктивным покупателем ФИО25 и ФИО10 получат определенную сумму денежных средств. Сумму вознаграждения ФИО10 и ФИО25 она не помнит, так как каждый раз были разные суммы (том 43 л.д. 86-92).

Свидетель №10 допрошенная в судебном заседании в качестве представителя Потерпевший №15 суду пояснила, что ей со слов ФИО334 известно, что они приобретали квартиру и передали денежные средства за приобретаемую квартиру в размере 2750 000 рублей ФИО44 Е.Б. действовавшей по доверенности от имени ФИО373, однако регистрация право собственности на квартиру произведена не была, денежные средства в размере 2750 000 рублей ФИО334 не возвращены, в результате Потерпевший №15 причинен ущерб в размере 2 750 000 рублей, который она просит взыскать с виновных.

Свидетель Свидетель №52 в судебном заседании пояснила, что ее родители намеривались приобрести квартиру, расположенную по адресу: ... принадлежащую ФИО374, квартиру им показывали ФИО44 Е.Б. и ФИО10, в день сдачи документов на регистрацию они передали ФИО44 Е.Б. ФИО15 в размере 2750 000 рублей за указанную квартиру, а ФИО44 Е.Б. написала расписку о получении денег. Регистрация перехода права собственности произведена не была в связи с тем, что не было снято обременение с квартиры, до настоящего времени ФИО15 в размере 2 750 000 рублей им не возвращены.

Свидетель Свидетель №6 суду пояснил, что знаком с ФИО44 Е.Б. и ФИО10, с ФИО44 познакомился в 2013 году когда собирался покупать квартиру, и ему посоветовали ФИО44, квартиру он хотел приобрети в .... По рекомендации ФИО44 Е.Б. он приобрел квартиру по адресу ... целью вложить ФИО15 и в последующем продать и купить в Сипайлово. Данную квартиру он приобрел у ФИО375 в ипотеку через «Банк Москвы» где оформлялись все документы, ФИО44 ему позвонила и сказала, что им одобрили ипотеку по программе, где требуется три документа. Оформлять документы начали где то < дата > и закончили < дата >. Данную квартиру они приобрели, что бы ее продать и в дальнейшем приобрести в Сипайлово, ФИО44 сказала, что сама будет гасить ипотеку месяца два, пока они ее не продадут. Через 3-4 месяца, позвонила ФИО44 Е.Б. и сказала, что есть покупатель на эту квартиру, и попросила подойти, поскольку покупатели хотели увидеть собственника квартиры, квартиру они продавали за 2800 000 рублей. Встреча состоялась в указанной квартире там были ФИО334, семья три человека, они посмотрели его документы и он ушел, а они остались договариваться с ФИО44 Е.Б. поскольку у нее была доверенность от него. После того как сделка состоялась с регистрационной оплаты пришло письмо что сделка приостановлена поскольку надо было погасить обременение на квартиру, перед банком ВТБ 24 и не правильно была указана дата паспорта. Ипотеку должна была погасить ФИО44. После этого он встречался с покупателями ФИО44 ему сказала, подъезжай будем погашать ипотеку, он приехал но ипотеку они не погасили, ФИО44 написала расписку что она будет гасить ипотеку, он также написал расписку что будет присутствовать при этом. Квартиру он приобрел на кредитные денежные средства 1500 000 рублей и около 400000 рублей у него были наличные. ФИО44 за него должна была погашать ипотеку поскольку денежные средства около 400 000 рублей, которые в 2013 году ФИО44 передала его жена и данные денежные средства полтора года находились у ФИО44, поскольку до этого он обращался к ФИО44, что бы она помогла приобрести ему жилье, ФИО44 предложила им квартиру на ... и попросила первоначальный взнос, потом позвонила и сказала что сделка сорвалась, и сказала что ФИО15 будут пока у нее, что она их пустит на первоначальный взнос на другую квартиру. Квартиру ФИО334 они продавали за 2800 000 рублей, ФИО15 за квартиру у них забрала ФИО44 и она должна была из этих денег погасить ипотеку. С ФИО10 познакомился в банке, когда оформляли квартиру в ипотеку на него и на его жену, она представляла продавца квартиры ФИО376 Кредитные денежные средства 1500 000 рублей которые ему выдали в кассе банка он сразу же передал ФИО44. ФИО25 ему также знакома он ее видел в «Банке Москвы» в декабре 2014 года когда оформляли ипотеку. Фиктивным покупателем себя не считает, квартиру с женой они приобретали для себя. В настоящее время они ежемесячно оплачивают ипотеку.

По ходатайству подсудимой ФИО44 Е.Б. были оглашены показания свидетеля Свидетель №6 от < дата > данные им в ходе очной ставки с обвиняемой ФИО44 Е.Б., о том, что с ФИО44 Е.Б. он знаком, неприязненных отношений к ней нет. На вопрос следователя, когда и при каких обстоятельствах он познакомился с ФИО44 Е.Б., он ответил, в 2013 году она и его супруга Свидетель №7, решили приобрести квартиру в микрорайоне Сипайлово. Для оформления ипотечного кредита им необходим был грамотный специалист в сфере недвижимости, в связи с чем, его знакомые порекомендовали ему ФИО14 ФИО44 Е.Б. На его просьбу к ФИО44 Е.Б. за денежное вознаграждение помочь ему одобрить ипотечный кредит в одном из банков ... и приобрести квартиру в микрорайоне Сипайлово, ФИО44 Е.Б. ответила согласием. В качестве частичного платежа за приобретаемую квартиру ФИО44 Е.Б. получила от его денежные средства в размере 325 000 рублей. Указанная сумму в полном объеме была передана ФИО143, в качестве частичного первоначального взноса за квартиру, расположенную по адресу: .... Полная стоимость квартиры составляла 3 000 000 рублей, из которых сумма ипотечного кредита составляла 1 500 000 рублей, денежные средства в сумме 1 175 000 рублей были внесены ФИО44 Е.Б. из собственных средств по его просьбе, а частичный платеж, ранее переданный ею ФИО44 Е.Б. в размере 325 000 рублей ФИО44 Е.Б. внесла по его просьбе ФИО143 в качестве частичного первоначального взноса. С продажи квартиры по Бакалинской он обязался отдать денежные средства в сумме 1 175 000 рублей. Желает .... 64/3 по ... оставить за ним, при этом вернуть ФИО44 Е.Б. денежные средства в сумме 1 175 000 рублей(том 43 л.д.168-170).

После оглашения показаний Свидетель №6 данных им в ходе очной ставки, свидетель ФИО145 подтвердил, что у него имеется задолженность перед ФИО44 в размере 1 175 000 рублей, поскольку денежные средства в размере 1 175 000 рублей при покупке квартиры по адресу: .... были внесены за него ФИО44 Е.Б..

Свидетель ФИО310 дала суду схожие показания с показаниями свидетеля Свидетель №6

Свидетель ФИО131 суду пояснил, что ... продавал с ФИО14 ФИО146 через Банк ВТБ 24, данную квартиру он продал за 2950 000 рублей Свидетель №6, данные денежные средства ему передала ФИО14 ФИО377, ФИО44 Е.Б.. Денежные средства передавались ему частично, первый раз передали 400 000 рублей, во второй раз сколько передали не помнит и в третий раз 1500 000 рублей которые были в ячейке банка, претензии по расчету за квартиру к ФИО10 и ФИО44 Е.Б. не имеет.

Показаниями свидетеля Свидетель №11 оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, из которых следует, что с января 2001 года она официально трудоустроена в Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по .... В настоящее время работает на должности главного специалиста-эксперта отдела регистрации прав на объекты жилого назначения по адресу: ..., ул. 50 лет СССР, .... В апреле 2015 года к ней для проведения правовой экспертизы, поступили документы на объект недвижимости, расположенный по адресу: ... на основании договора купли-продажи. При проведении правовой экспертизы по данным ЕГРП установлено, что ....64/3 по ... имеется обременение в виде ипотеки в пользу банка «ВТБ 24» (ПАО), не смотря на то, что в договоре купли-продажи объекта недвижимости от < дата > было указано, что квартира не заложена. В связи с тем, что обременение на квартиру не было снято, было принято решение дело правоустанавливающих документов приостановить. В связи с тем, что обременение на ... не снято, < дата > ею было принято решение об отказе в государственной регистрации, о чем было составлено сообщение об отказе с уведомлением сторон.(том 3 л.д. 164-167).

Свидетель Свидетель №11 оглашенные показания подтвердила.

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя показаниями свидетеля Свидетель №12 из которых следует, что она занимается оценочной деятельностью квартир, работает с Банком ВТБ 24. По представленной на обозрение предоставляется фотография ФИО44 Е.Б.) пояснила, что женщина на представленной фотографии ей не знакома, она никогда лично к ней с целью проведения оценки на какой – либо объект недвижимости, либо по другому вопросу не обращалась, видела ли данную женщину в офисе банка «ВТБ 24» (ПАО), «Банк Москвы» (ПАО) пояснить не может. По предоставленной фотографии ФИО10, пояснила, что данную женщину она несколько раз видела совместно с ФИО25 в офисе банка «Банк Москвы» (ПАО) по адресу: .... О том, что ее фамилия ФИО10 ей известно не было, о ее фамилии и о том, что у нее по уголовному делу имеется статус обвиняемой, ей стало известно со слов сотрудника полиции. Несколько раз она обращала внимание на совместное чаепитие между ФИО10 и ФИО25, чувствовалось, что они давно друг друга знают, и уважают. Лично ФИО10 к ней никогда не обращалась, по ее просьбе она никогда оценку не проводила. С ФИО25 она сама знакома с 2014 года, последняя работала в банке «Банк Москвы» на должности начальника отдела ипотечного кредитования, отношения между ними всегда были чисто деловыми. В связи с тем, что ежедневно в офис банка «Банк Москвы» (ПАО) она доставляла отчеты об оценки, часто в офисе видела ФИО25, знала ее по фамилии, имени и отчеству. Помимо ФИО25, в банке «Банк Москвы» (ПАО) и в банке «ВТБ 24» (ПАО) она знакома практически со всеми сотрудниками, каждого знала по внешности. Несколько раз ФИО25 лично звонила ей на сотовый телефон и просила ускорить оценку объектов недвижимости, ссылаясь на выполнения плана в ее отделе. На ее просьбу она по возможности отвечала согласием, и безвозмездно старалась ФИО25 помочь. На вопрос следователя, обращалась ли к ней ФИО25, ФИО44 Е.Б. либо ФИО10 с вопросом завышения или занижения стоимости квартир, она ответила, что нет, ни ФИО25, ни ФИО44 Е.Б., ни ФИО10 к ней с вопросом завышения или занижения стоимости квартир не обращались(том 11 л.д. 214-216).

Свидетель Свидетель №12 оглашенные показания подтвердила.

Также вина подсудимых по данному эпизоду подтверждается следующими материалами уголовного дела, исследованными в судебном следствии.

Заявлением Свидетель №52 от < дата > о проведении проверки в отношении ФИО44 Е.Б. по факту хищения денежных средств ее отца Потерпевший №15 в сумме 2 750 000 рублей (том 3 л.д. 9).

Протоколом выемки у Свидетель №52 расписок ФИО44 от 06.04.2015г. и от 22.04.2015г. (том 12 л.д. 69-70).

Распиской ФИО44 Е.Б. от < дата > о получении 2 750 000 рублей от Потерпевший №15 за ... в ... (том 12 л.д. 71).

Распиской ФИО44 Е.Б. от 22.04.2015г. о передаче ею денежных средств в сумме 50 000 рублей в качестве компенсации за просрочку билетов и о возврате < дата > денежных средств в сумме 2 750 000 рублей в случае неисполнения обязательств (том 12 л.д. 72).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены расписки ФИО44 Е.Б. от 06.04.2015г. < дата > и изъятые 16.09.2015г. в ходе выемки у свидетеля Свидетель №52(том 12 л.д.113-118).

Протоколом выемки от 12.08.2015г. согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ... (том 12 л.д.120-121).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., изъятые 12.08.2015г. в ходе выемки в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., согласно осмотра установлено, что в государственной регистрации по делу правоустанавливающих документов на квартиру по адресу: ..., отказано о чем в адрес в Потерпевший №15, ФИО44 Е.Б., Свидетель №6, Свидетель №7 направлено уведомление (том 12 л.д.162-200).

Осмотренные документы, находящиеся в делах правоустанавливающих документов на ..., признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела, и находятся в томе 3 приложения ... (том 12 л.д. 201- 237).

Выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним о переходе прав на объект недвижимого имущества ... от < дата > свидетельствующая о том, что правообладателями на ... в ... с < дата > являются Свидетель №7 и Свидетель №6(том 3 л.д. 111).

Протокол выемки от 24.11.2015г. согласно которому в Банке ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ... изъято кредитное досье Свидетель №6 по кредитному договору ... от 12.01.2015г. заключенному между Банком ВТБ 24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и Свидетель №6(том 19 л.д.3-7).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрено кредитное досье Свидетель №6 по кредитному договору ... от 12.01.2015г. заключенному между Банком ВТБ 24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и Свидетель №6, изъятое 24.11.2015г. в ходе выемки в Банке ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ....(том 22л.д. 194- 234).

Осмотренные документы, находящиеся в кредитном досье Свидетель №6 по кредитному договору ... от 12.01.2015г. заключенному между Банком ВТБ 24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и Свидетель №6, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 22 л.д.235-262).

Заявлением – анкетой Свидетель №6 в банк «ВТБ 24» (ПАО), содержащее недостоверные сведения о месте работы его ООО «Химресурс», среднемесячном чистом доходе в сумме 55 000 рублей(том 19 л.д. 108-112).

Заключением СПЗ (службы проверки заемщиков) от 14.12.2015г. в отношении Свидетель №6, согласно которого дано заключение разрешить, ответ сформирован автоматически (том 19 л.д. 93).

Экспертным заключением кредитного менеджера в отношении заемщика Свидетель №6 от < дата > согласно которого внешний вид ФИО378 указан как опрятный, поведение адекватное (том 19 л.д. 107).

Кредитным договором ... от 12.01.2015г. заключенным между Банком ВТБ 24 (ПАЛ), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и Свидетель №6 (том 19 л.д.146-154).

Решением о предоставлении Свидетель №6 кредита ... от < дата > подписанное кредитным аналитиком ФИО112 (том 19 л.д.13-14).

Заверенной копией платежного поручения ... от < дата > на сумму 1 500 000 рублей, переведенных из банка ВТБ 24 (ПАО) в ОАО «Банк Москвы» на счет Свидетель №6(том 19 л.д. 33).

Отчетом ... об оценке рыночной стоимости ..., общей площадью 30,4 кв.м. расположенной по адресу: РБ, ..., согласно которому рыночная стоимость квартиры на < дата > составляет 3 000 000 рублей (том 19 л.д.171-228).

Заверенной копией договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 12.01.2015г. заключенному между ФИО131 и Свидетель №6, Свидетель №7, предметом которого явилась ... в ... (том 19 л.д. 27-31).

Копией договора купли-продажи от < дата >, заключенного между Свидетель №6 и Свидетель №54, согласно которому Свидетель №6 продал Свидетель №54 земельный участок и ... в д. ..., которые в действительности Свидетель №6 не продавались, что также подтвердил в судебном заседании свидетель ФИО379 (том 19 л.д. 78).

Протоколом выемки от < дата >, согласно которому у свидетеля Свидетель №52 был изъят DVD-RW диск, содержащий видеозаписи передачи Потерпевший №15 ФИО44 денежных средств в сумме 2 750 000 рублей и переговоров в автомобиле между ФИО44 Е.Б., Свидетель №6, Свидетель №52, Потерпевший №15 по вопросу снятия обременения с квартиры, либо возврате денежных средств (том 33 л.д.20-21).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрен диск DVD-RW объемом 702 Мб, изъятый у свидетеля Свидетель №52 (том 33 л.д.23-25).

Просмотренная в судебном заседании запись, содержащаяся на DVD-RW диск, который был изъят у Свидетель №52, подтверждает факт передачи ФИО334 ФИО44 денежные средства в сумме 2 750 000 рублей (том 33 л.д.22).

Осмотренный диск DVD-RW признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (том 33 л.д. 26).

Заключением эксперта ... от 11.12.2015г. согласно которому подписи от имени ФИО44 Е.Б., расположенные: в Деле правоустанавливающих документов ФИО380), ...:

- в копии доверенности серией и номером ...0 в нижней части листа (лист 4);

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ в разделе 3.2, 7, 15 (лист 6);

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ в разделе 3.2, 7, 15 (лист 7);

- в заявление в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ в разделе 3.2, 6, 12 (лист 8-9);

- в договоре купли- продажи от 06.04.2015г. в графе "продавцы" (лист 10);

В Деле правоустанавливающих документов (04/301/004/2015-2017), ...:

- в расписке в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ в разделе 2 (вторая подпись), 4 (вторая подпись), 5, 9 (первая подпись), 12, 13,15, 16 в графе "дата выдачи документов" над датой 11.02.2015г. вероятно, выполнены ФИО7.

Рукописные тексты, которыми заполнены расписки от имени ФИО44 Е.Б. от 06.04.2015г. 22.04.2015г. выполнены ФИО7 (том 38 л.д. 1-4).

Заключением специалиста по оценочному исследованию ... от 25.12.2015г.,согласно которому рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: ..., по состоянию на 06.04.2015г. составляет 2 610 000 рублей.(том 39 л.д.178-189).

Детализацией телефонных соединений абонента Свидетель №7 по абонентскому номеру ... из которых следует, что за период с < дата > по < дата > имелись соединения с абонентом Свидетель №52(том 33 л.д. 74-75).

Осмотренная детализация телефонных соединений абонента Свидетель №7 по абонентскому номеру ... признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (том 33 л.д. 76-77).

Копией решения Орджоникидзевского районного суда ... по делу ... от < дата > свидетельствующее об удовлетворении искового заявления Свидетель №6 и Свидетель №7 к Потерпевший №15 о выселении из жилого помещения по адресу: ... (том 3 л.д. 115-118).

Ответом ПАО «МТС» согласно которому за ФИО10 зарегистрированы абонентские номера: ... ... ...; за ФИО64 В.Ю. зарегистрирован абонентский ...,; за ФИО25 зарегистрирован абонентский ...; за Свидетель №5 зарегистрированы абонентские номера ..., ...том 33 л.д.51-52).

Ответом ПАО «МТС» согласно которому за ФИО44 Е.Б. зарегистрирован абонентский ... и направляется детализация соединений по абонентскому номеру ... принадлежащему ФИО44 Е.Б. на 1 СD-RW диске (том 33 л.д.61).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация соединений по абонентскому номеру ... в ходе осмотра установлено, что за период с < дата > по < дата > имелись соединения с абонентом ФИО64 В.Ю. по номерам ... ...; с абонентом ФИО381 по номеру ... по номеру ... с абонентом ФИО10, с абонентом Свидетель №52 по номеру ..., (том 33 л.д. 63-65).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > из которого следует, что имелись соединения с абонентом ФИО64 В.Ю. по номеру ... за период с 20.05.2014г. по 27.06.2015г.; с абонентом ФИО10 по номеру ... за период с < дата > по < дата >; с абонентом ФИО25 по номеру ... за период с < дата > по < дата >; с абонентом Свидетель №5 по номеру ... за период с < дата > по 21.07.2015г. (том 33 л.д. 66-67).

CD-RW диск соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства.(том 33 л.д. 68).

Стенограммой рассекреченных результатов оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» и DVD +R дискомв отношении ФИО44, в которых отражены разговоры между ФИО44 Е.Б. и ФИО382 от 08.09.2015г и от 09.09.2015г., из которых следует, что денежные средства переданные ФИО334 ФИО44 за приобретаемую квартиру находятся у последней (том 53 л.д. 6-76).

DVD +R диск с результатами оперативно –розыскного мероприятия (ПТП), признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (том 53 л.д. 141-142).

Также вина подсудимых ФИО44 Е.Б. ФИО10, ФИО25, помимо изложенных выше доказательств, подтверждается следующими доказательствами, содержание которых отражено в эпизоде ... Протоколом обыска от < дата > в жилище ФИО25, (том 24 л.д. 156-160), протоколом осмотра документов изъятых в жилище ФИО25(том 32 л.д. 119-143), трудовым договором ... от < дата > между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и ФИО25 (том 51 л.д. 156-161), приказом ... лв от < дата > о переводе ФИО25 на должность начальника отдела продаж (том 51 л.д. 196), трудовым договором 00018 -7912 от < дата > между Банк ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО25 (том 51 л.д. 137-142), должностной инструкцией ФИО25 (том 51 л.д.197-201), регламентом проведения андеррайтинга по ипотечным кредитам ... (том 34 л.д. 33-142), параметрами ипотечных кредитов продуктов в рамках клиентского предложения «Победа над формальностями» (том 34 л.д. 2-11), инструкцией ... (том 34 л.д. 148-181), заявлением представителя Банка ВТБ 24 (ПАО) (том 11 л.д. 57-59).

Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимых доказанной, поскольку у суда нет оснований не доверять показаниям потерпевшего и свидетелей согласно которых, положенных в основу приговора и другим доказательствам, имеющимся в материалах уголовного дела и исследованным судом. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Все следственные действия, положенные в основу приговора проведены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми суд не находит. Оснований для признания показаний ФИО44 Е.Б. данных в ходе предварительного следствия недопустимым доказательством также не имеется, поскольку показания ФИО44 были даны в присутствии адвоката, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ, процессуальных прав предусмотренных ст. ст. 46,47 УПК РФ, протоколы допросов ФИО44 Е.Б. проведены в соответствии с главой 26 УПК РФ и они согласуются с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Позицию подсудимой ФИО44 Е.Б. изложенную в судебном заседании о том, что показания данные ФИО44 в ходе предварительного расследования и представленные стороной обвинения в качестве доказательства вины подсудимых были даны ФИО44 в результате оказания на нее психологического давления в обмен на обещание изменения меры пресечения содержание под стражей на более мягкую, суд рассматривает как способ защиты, поскольку показания ФИО44 Е.Б. давались с участием адвоката. При этом правильность содержащихся в протоколах допроса сведений была подтверждена подписями участвовавших лиц, каких-либо замечаний и дополнений от ФИО44 и ее защитников не поступало.

Доводы подсудимой ФИО25 и ФИО10 о их непричастности к преступлению суд расценивает как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное, поскольку вина их подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

Довод подсудимой ФИО25, что она в период с 12.01.2015г. по < дата > находилась в ежегодном отпуске, и не могла повлиять на принятие решения о выдаче кредита Галину, суд считает необоснованным, поскольку решение о выдаче кредиты было принято в декабре 2014 года.

Органами предварительного следствия по данному эпизоду обвиняется ФИО59 В.Ю. Он же, ФИО59 В.Ю., находясь в ... Республики Башкортостан, в период с ноября 2014 года по 01.06.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), являясь членом организованной группы, выполняя свою роль в преступлении, умышленно, из корыстных побуждений, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств покупателя ... корпус 3 по ... в ..., действуя совместно и согласованно с членами организованной группы в лице ФИО10, ФИО25 под руководством ФИО44 Е.Б., < дата > путем обмана совершил хищение денежных средств в сумме 2 750 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №15, изъявившего намерение на приобретение вышеуказанной квартиры.

Так, в ноябре 2014 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) собственник ... корпус 3 по ... в ... ФИО131, обратился к ФИО14 ФИО10 с просьбой об оказании услуг по продаже квартиры, о чем последняя сообщила ФИО44 Е.Б.

ФИО44 Е.Б. в ноябре 2014 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) разработала план хищения денежных средств покупателя ... корпус 3 по ... в ..., предполагавший следующее:

- обман ФИО44 Е.Б. своего клиента Свидетель №6, которому она оказывала услуги по приобретению квартиры в микрорайоне ... ..., путем доведения до него информации о том, что подходящей по цене для него квартиры не имеется, и необходимо оформить кредит на его имя для покупки ... корпус 3 по ... в ..., с целью последующей перепродажи квартиры по более высокой цене, погашения кредитного договора и улучшения кредитной истории Свидетель №6;

- изготовление ФИО44 Е.Б. совместно с ФИО10, на основании предоставленной информации ФИО25, на имя своего клиента Свидетель №6, подложных документов, содержащих о нем недостоверные сведения, как о заемщике, с последующим их представлением в Уфимский филиал ОАО «Банк Москвы», работавшее с банком ВТБ 24 (ПАО) в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества банка ВТБ 24 (ПАО) и ОАО «Банк Москвы» в сфере ипотечного кредитования, для получения кредита для оплаты за квартиру ФИО131;

- изготовление ФИО44 Е.Б. на основании предоставленной информации ФИО25 подложного документа – договора купли-продажи, свидетельствующего о продаже Свидетель №6 земельного участка и дома для подтверждения источника первоначального взноса на оплату квартиры;

- заключение кредитного договора между Свидетель №6 и банком ВТБ 24 (ПАО);

- заключение договора поручительства между Свидетель №7 (супруга Свидетель №6) и банком ВТБ 24 (ПАО);

- заключение договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств между ФИО131 и Свидетель №6 Свидетель №7;

- подача вышеуказанных документов в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... перехода права собственности от ФИО131 к Свидетель №6 и Свидетель №7;

- получение ФИО44 Е.Б. доверенности от Свидетель №6 и Свидетель №7 на совершение сделки по продаже квартиры;

- подача ФИО44 Е.Б. и ФИО10 объявлений о продаже квартиры, оформленной на Свидетель №6 и Свидетель №7, и последующего хищения денежных средств у лица, изъявившего намерение на покупку вышеуказанной квартиры.

В период с ноября 2014 года, но не позднее < дата > (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО25, работая в должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», используя свое служебное положение, выполняя свою роль в преступной группе, сообщила ФИО44 Е.Б. необходимую сумму заработной платы Свидетель №6 в размере 35 000 рублей, наличия сбережений в сумме 1 400 000 рублей, а также договора купли-продажи недвижимого имущества на сумму 2 600 000 рублей, подтверждающего источник денежных средств для первоначального взноса за квартиру для одобрения выдачи кредита.

ФИО44 Е.Б. и ФИО10 в период с < дата > по < дата > (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены), на основании информации, предоставленной ФИО25, изготовили заведомо подложные документы:

- заявление - анкету от имени заемщика Свидетель №6 на получение кредита, в котором указали не соответствующие действительности сведения о месте работы последнего в ООО «Хим Ресурс» в должности заведующего склада, размере его заработной платы в сумме 35 000 рублей, наличия денежных средств в сумме 1 400 000 рублей для первоначального взноса за квартиру, предоставив его на подпись Свидетель №6, не знакомя последнего с его содержанием, которое < дата > (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) передали ФИО25 в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., а последняя передала его подчиненным сотрудникам, заверив их, что сведения в предоставленном заявлении-анкете проверены ею лично и достоверны;

- договор купли-продажи от < дата >, согласно которому Свидетель №6 продал Свидетель №54 земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: ..., ..., ... за 2 600 000 рублей, который в период с < дата > по < дата > (точные даты и время в ходе предварительного следствия не установлены) предоставили ФИО25 в Дополнительный офис ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы».

< дата > ФИО111, начальник отдела заключения сделок Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», находясь под влиянием обмана со стороны ФИО25, сообщившей о лично проведенной проверки заемщика Свидетель №6, не осведомленной о подложности представленных ФИО25 документов заемщика Свидетель №6, составила уведомление за исх. № РОО.1062/Ф.19-04-01/2004/БМ-283/1 от < дата >, согласно которому банк ВТБ 24 (ПАО) принял решение о предоставлении Свидетель №6 целевого ипотечного кредита в размере не более 2 600 000 рублей.

< дата > инициирующим подразделением операционный офис «Уфимский» филиала ... ВТБ 24 (ПАО) вынесено решение о предоставлении кредита ... от < дата > о предоставлении кредита Свидетель №6 в сумме не более 2 600 000 рублей для приобретения готового жилья в ипотеку.

12.01.2015г. в дневное время, но не позднее 16.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., между банком ВТБ-24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, действовавшей на основании доверенности за номером б/н от < дата >, удостоверенной < дата > нотариусом ... ФИО149, и Свидетель №6, не осведомленным о преступных намерениях ФИО44 Е.Б. и членов организованной группы, под контролем ФИО44 Е.Б. и ФИО10, заключен кредитный договор ... от 12.01.2015г. согласно которому банк (кредитор) предоставляет Свидетель №6 (заемщик) кредит в размере 1 500 000 рублей для целевого использования, а именно приобретения квартиры, расположенной по адресу: ... корпус 3, ..., за 1 897 455 рублей.

12.01.2015г. в дневное время, но не позднее 16.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу между банком ВТБ-24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, действовавшей на основании доверенности за номером б/н от < дата >, удостоверенной < дата > нотариусом ... ФИО149, и Свидетель №7, под контролем ФИО44 Е.Б. и ФИО10, заключен договор поручительства ...-П01 от 12.01.2015г. согласно которому Свидетель №7 (поручитель) приняла на себя обязательства солидарно с заемщиком Свидетель №6 отвечать перед банком за исполнение им обязательств по кредитному договору ... от < дата >.

12.01.2015г. в дневное время, но не позднее 16.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, между ФИО131 и Свидетель №6, Свидетель №7, под контролем ФИО44 Е.Б. и ФИО10, заключен договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 12.01.2015г. согласно которому ФИО131 продает, а Свидетель №6 и Свидетель №7 приобретают в собственность квартиру, расположенную по адресу: ..., ул. ... корпус 3, ... за 1 897 455 рублей за счет собственных средств и за счет денежных средств в сумме 1 500 000 рублей, предоставляемых Банком ВТБ 24 (ПАО) по кредитному договору ... от < дата >.

12.01.2015г. в дневное время, но не позднее 16.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), в кассе Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., Свидетель №6 на основании заключенного кредитного договора ... от < дата > получил по расходному кассовому ордеру ... от < дата > денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, которые были заложены в индивидуальный сейф ... на основании договора хранения ценностей в индивидуальном сейфе ... от 12.01.2015г. заключенным между ОАО «Банк Москвы», Свидетель №6 и ФИО131, а денежные средства в сумме 400 000 рублей ФИО44 Е.Б. по требованию ФИО131 передала ему в качестве первоначального взноса за проданную квартиру, преследуя цель перехода права собственности на нее к Свидетель №6 и Свидетель №7, не осведомленных о преступных намерениях ФИО44 Е.Б. и членов организованной группы, для совершения хищения денежных средств нового покупателя квартиры, В феврале 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б. произвела с ФИО131 окончательный расчет за проданную квартиру, в том числе и денежными средствами, полученными Свидетель №6 по кредитному договору ... от < дата >.

12.01.2015г. в 16.08 ч. Свидетель №6, Свидетель №7, ФИО131, под контролем ФИО44 Е.Б. и ФИО10 подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... документы о регистрации и переходе права собственности от ФИО131 к Свидетель №6 и Свидетель №7 на объект недвижимого имущества – ... корпус 3 по ... в ....

< дата > Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... право собственности с обременением ипотекой в силу закона на ... корпус 3 по ... в ... зарегистрировано за Свидетель №6 и Свидетель №7

При этом с < дата > по < дата > на период поиска покупателя ... корпус 3 по ... в ..., право собственности на которую было отчуждено в пользу Свидетель №6 и Свидетель №7, ФИО44 Е.Б., член организованной группы ФИО59 В.Ю., а также по просьбе ФИО64 В.Ю. Свидетель №5, не осведомленный о преступных намерениях членов организованной группы под руководством ФИО44 Е.Б., с целью отведения подозрений руководства банка ВТБ 24 (ПАО), Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» и не расторжения банком ВТБ 24 (ПАО) кредитного договора ... от 12.01.2015г. придавая видимость исполнения обязательств, произвели за Свидетель №6 ежемесячные платежи, предусмотренные договором. Так, 30.01.2015г. Свидетель №5 по приходному кассовому ордеру ... от < дата > произвел оплату банку в сумме 5 000 рублей, < дата > ФИО44 Е.Б. по приходному кассовому ордеру ... от < дата > произвела оплату банку в сумме 21 000 рублей, < дата > ФИО44 Е.Б. по приходному кассовому ордеру ... от < дата > произвела оплату банку в сумме 22 000 рублей, < дата > ФИО44 Е.Б. по приходному кассовому ордеру ... от < дата > произвела оплату банку в сумме 21 000 рублей, и < дата > член организованной группы ФИО59 В.Ю. по поручению ФИО44 Е.Б. произвел оплату банку по приходному кассовому ордеру ... в сумме 23 000 рублей.

11.02.2015г. в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) по адресу: ... ФИО44 Е.Б., реализуя разработанный ею преступный план организованной группы, направленный на хищение денежных средств покупателя ... корпус 3 по ... в ..., не посвящая в него Свидетель №6 и Свидетель №7, путем обмана, под предлогом продажи квартиры и покупки для них другой в микрорайоне Сипайлово в ..., получила от них доверенность ...0 от 11.02.2015г. удостоверенную нотариусом ФИО150, временно исполняющей обязанности нотариуса ФИО151, зарегистрированную в реестре за ..., уполномочивающую ее снять обременение с вышеуказанной квартиры, получить правоустанавливающие документы без обременения, подготовить документы для продажи и продать по цене и на условиях по своему усмотрению.

Продолжая реализацию преступного плана, в период с < дата > по март 2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б. и ФИО10 в сети интернет на сайте «www. аvito. ru» разместили информацию о продаже ... корпус 3 по ... в ..., при этом, учитывая, что Свидетель №6 и Свидетель №7 в ней не проживали, на члена организованной группы ФИО64 В.Ю. она возложила обязанность показа квартиры потенциальным покупателям.

В марте 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) на объявление о продаже вышеуказанной квартиры, размещенное ФИО44 Е.Б., обратилась Свидетель №52, которой ФИО59 В.Ю., в соответствии со своей ролью в организованной группе, организовал просмотр квартиры.

В начале апреля 2015 года, но не ранее 06.04.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО44 Е.Б. и ФИО10, с целью склонения Свидетель №52 и ее отца Потерпевший №15 к покупке квартиры, вновь организовали для них просмотр квартиры, на который по требованию ФИО334 вызвали Свидетель №6, не осведомленного о преступных намерениях ФИО44 Е.Б. и ФИО10 В ходе беседы в указанный выше период, состоявшейся в ... корпус 3 по ... в ..., ФИО44 Е.Б., с целью облегчения хищения денежных средств Потерпевший №15, выдвинула требование о расчете за квартиру наличными денежными средствами и укрыла факт наличия обременения на квартиру в пользу банка ВТБ 24 (ПАО) в виде ипотеки в силу закона. Не подозревая о преступных намерениях ФИО44 Е.Б. и ФИО10, Потерпевший №15 выразил согласие на приобретение квартиры за 2 750 000 рублей.

< дата > не ранее 14.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... по адресу: ..., ул. 50 лет СССР, 30/5 между Потерпевший №15 (Покупатель) и ФИО44 Е.Б., действующей по доверенности ...0 от < дата > от имени и в интересах Свидетель №6 и Свидетель №7 (Продавцы), заключен договор купли-продажи от < дата >. По условиям заключенного договора, Продавцы продали, а Покупатель купил в собственность ... корпус 3 по ... в ... за 1 897 435 рублей. При этом стоимость квартиры в размере 1 897 435 рублей внесена в договор по требованию ФИО44 Е.Б. с целью неуплаты налога. Кроме того, ФИО44 Е.Б., осведомленная о наличии обременения на квартиру в пользу банка ВТБ 24 (ПАО), умышленно не внесла в договор сведения о наличии обременения на квартиру в виде ипотеки в силу закона в пользу банка ВТБ 24 (ПАО). Также между ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №15 был составлен акт приема-передачи от 06.04.2015г. согласно которому последним принята в собственность ... корпус 3 по ... в ..., а ФИО44 Е.Б. получена денежная сумма в размере 1 897 435 рублей, оговоренная в договоре купли-продажи от < дата >.

06.04.2015г. в 14.06 ч., находясь по адресу: ..., ул. 50 лет СССР, ..., ФИО44 Е.Б., Потерпевший №15 в присутствии ФИО10 подали договор купли-продажи от 06.04.2015г. акт приема-передачи от < дата > и заявление о регистрации перехода права собственности к Потерпевший №15 на ... корпус 3 по ... в .... При этом ФИО44 Е.Б. и ФИО10 осознавали, что в регистрации права собственности Потерпевший №15 на квартиру будет отказано по причине обременения в виде ипотеки в силу закона в пользу банка ВТБ 24 (ПАО).

< дата > после 14.06 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) после подачи вышеуказанных документов о регистрации права собственности, в офисе по адресу: ..., напротив здания Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., Потерпевший №15, исполняя условия заключенного договора купли-продажи от 06.04.2015г. передал ФИО44 Е.Б. в присутствии ФИО10 денежные средства в сумме 2 750 000 рублей.

Полученные от Потерпевший №15 денежные средства в сумме 2 750 000 рублей ФИО44 Е.Б. не направила на погашение задолженности по кредитному договору ... от 12.01.2015г. заключенному между Свидетель №6 и банком ВТБ 24 (ПАО), а похитила, распределив их между членами организованной группы, в соответствии с ролью каждого в преступлении.

Свидетель №6 до настоящего времени исполняет обязательства, принятые им по кредитному договору ... от < дата >.

В результате преступных действий ФИО64 В.Ю., ФИО44 Е.Б., ФИО10 и ФИО25 в составе организованной группы, потерпевшему Потерпевший №15, причинен имущественный ущерб на сумму 2 750 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

Таким образом, предварительным следствием ФИО59 В.Ю. обвиняется в том, что совершил преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

В судебном заседании подсудимый ФИО59 В.Ю. вину не признал, суду пояснил, что по просьбе ФИО44 Е.Б. показывал квартиру ФИО334, также по просьбе ФИО44 производил платеж в банке, поскольку ФИО44 потеряла паспорт, при этом отношения к сделке по продаже квартиры ФИО334 не имел, какого либо вознаграждения от ФИО44 не получал и к преступлению не причастен.

В качестве доказательств, подтверждающих виновность ФИО64 В.Ю. в совершении указанного преступления органами предварительного следствия приведены вышеизложенные доказательства, а также результаты оперативно розыскной деятельности - аудиозаписи разговоров ФИО44 Е.Б., с ФИО64 В.Ю. исследованными в судебном заседании.

Однако исследовав и оценив представленные стороной обвинения доказательства, приведенные в обвинительном заключении и представленные государственным обвинителем как каждое в отдельности, так и в своей совокупности, не дают оснований для вывода о причастности ФИО64 В.Ю. к совершению преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении Потерпевший №15

Согласно ч. 4 ст. 302 УПК РФ обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств, а поскольку органы уголовного преследования не смогли доказать виновность ФИО64 В.Ю., а собранных обвинением доказательств явно недостаточно для признания ФИО64 В.Ю. виновным в совершении преступления в отношении потерпевшего ФИО334, то согласно ч. 3 ст. 49 Конституции РФ все неустранимые сомнения в виновности подсудимого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном уголовно-процессуальным законом, толкуются в пользу последнего.

Таким образом, исследовав, проанализировав и оценив все представленные обвинением доказательства, суд пришел к выводу, что стороной обвинения не представлено бесспорных доказательств вины ФИО64 В.Ю. в хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №15, а потому ФИО59 В.Ю. подлежит оправданию за непричастностью его к совершению данного преступления, поскольку не доказано его участие в нем.

3. ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, ФИО6 в январе 2015 года узнав, что собственник ... в ... Потерпевший №14 намеревается продать указанную квартиру вступили между собой в сговор на хищение денежных средств принадлежащих Банку ВТБ 24 (ПАО) путем совершения преступления в отношении Потерпевший №14, а именно, приобретения путем обмана права Потерпевший №14 на имущество в пользу ФИО64 И.В., в период времени с января 2015 года по < дата > путем обмана < дата > совершили хищение денежных средств в сумме 2 500 000 рублей, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ПАО) при следующих обстоятельствах.

Так, в январе 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) собственник ... в ... Потерпевший №14, обратилась к ФИО10, как к ФИО14, с просьбой об оказании услуг по продаже ее квартиры, о чем последняя сообщила ФИО44 Е.Б.

В январе 2015 года (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО6, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору находясь в ..., обратилась к своей родственнице ФИО64 И.В., вводя последнюю в заблуждение, с предложением выступить за денежное вознаграждение покупателем квартиры, с оформлением на ее имя кредитного ипотечного договора с банком, при этом сообщила, что указанной сделкой будет заниматься ФИО14 ФИО44 Е.Б., которая повторно продаст квартиру и погасит кредитный договор из вырученных денежных средств от ее продажи. Указанную информацию также подтвердила ФИО44 Е.Б. при личной встрече с ФИО64 И.В., на что последняя, будучи введенная в заблуждение, не осведомленная о совершаемом преступлении, дала свое согласие.

< дата > ФИО44 Е.Б. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору сообщила ФИО25, работавшей в должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», находящегося по адресу: ..., сведения об объекте недвижимого имущества – ... в ... и заемщике ФИО64 И.В.

ФИО25, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору работая в должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», а также по совместительству специалистом группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования Операционного офиса «Уфимский» филиал ... Банка ВТБ 24 (ПАО) используя свое служебное положение, выполняя свою роль в организованной группе, сообщила ФИО44 Е.Б. и ФИО10 о том, что для одобрения выдачи кредита необходимо указать в заявлении ФИО64 И.В. ее среднемесячный доход в сумме 73 000 рублей, наличие сбережений в сумме 2 800 000 рублей, договор продажи ФИО64 И.В. недвижимого имущества на сумму 2 500 000 рублей для подтверждения источника денежных средств для первоначального взноса за квартиру.

26.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору в неустановленном месте изготовила подложный договор купли-продажи квартиры от 12.01.2015г. согласно которому ФИО64 И.В. продала свою ... по ул. ... в ... за 2 500 000 рублей.

26.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО10, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору находясь в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, собственноручно заполнила заявление-анкету заемщика ФИО64 И.В. от 26.01.2015г. внеся в него недостоверные сведения о месте работы ФИО64 И.В. в филиале ОАО «Газпром» со среднемесячном чистым доходом в сумме 73 000 рублей, и о наличии сбережений в сумме 2 800 000 рублей.

26.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б. совместно с ФИО10 действующие согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с целью хищения денежных средств банка, передали ФИО25 на ее рабочем месте заявление-анкету заемщика ФИО64 И.В. от < дата > и подложный договор купли-продажи квартиры от < дата >.

26.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25 действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору являясь начальником отдела ипотечного кредитования продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», заведомо зная, что ФИО44 Е.Б. и ФИО10 представлены подложные документы заемщика ФИО64 И.В., используя свое должностное положение в преступных целях, наделенная полномочиями на основании должностной инструкции начальника отдела/ сектора продаж ипотечных кредитов филиала/ регионального операционного офиса/ дополнительного офиса/ операционного офиса ОАО «Банк Москвы», утвержденной в 2014 году по организации проведения комплексной оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика Банка, сообщила подчиненному ей сотруднику специалисту ОПИК Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» ФИО110 о лично проведенной проверки заемщика ФИО64 И.В., которая полностью отвечает требованиям Банка. ФИО110, будучи введенная в заблуждение своим руководителем ФИО25, составила положительное экспертное заключение Кредитного менеджера от 26.01.2015г. в отношении заемщика ФИО64 И.В. без общения с ней.

27.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), создавая условия для хищения денежных средств банка ВТБ 24 (ПАО), путем подмены банковских билетов Центрального банка Российской Федерации, полученных ФИО64 И.В. по кредитному договору, на билеты «банк приколов» и закладки их в индивидуальный банковский сейф, ФИО10действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору путем обмана уговорила Потерпевший №14 согласиться указать в договоре купли продажи квартиры стоимость в размере 1 000 000 рублей. В свою очередь ФИО44 Е.Б. в этот же день, находясь в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, дала для заполнения ФИО64 И.В. бланк заявления, в котором последняя, будучи введенная в заблуждение ФИО44 Е.Б., по ее указанию внесла сведения о том, что по требованию продавца, цена квартиры в договоре купли-продажи, будет указана в размере 1 000 000 рублей, а фактическая продажная стоимость квартиры составляет 5 010 000 рублей, который ФИО44 Е.Б. передала ФИО25

< дата > на основании фактической разницы стоимости квартиры и ее стоимостью в договоре, специалистом отдела ипотечного кредитования ФИО111 было составлено заключение эксперта по титулу, согласно которому она не возражает против заключения сделки по схеме с использованием индивидуального банковского сейфа.

< дата > инициирующим подразделением операционный офис «Уфимский» филиала ... ВТБ 24 (ПАО) принято решение о предоставлении кредита ... от < дата > ФИО64 И.В.

27.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, находясь на своем рабочем месте, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору составила уведомление за исх. № РОО.1062/Ф.19-04-01/2004/БМ-289/4 от 27.01.2015г. в адрес ФИО64 И.В., согласно которому Банк ВТБ 24 (ПАО) принял решение о предоставлении ей целевого ипотечного кредита в сумме не более 2 500 000 рублей.

Также, 27.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», по вышеуказанному адресу, ФИО64 И.В. подано заявление на перевод валюты Российской Федерации от 27.01.2015г. согласно которому банк ВТБ 24 (ПАО) переводит сумму ипотечного кредита в размере 2 500 000 рублей в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества банка ВТБ 24 (ПАО) и ОАО «Банк Москвы» на счет ... ФИО64 И.В., открытый в Уфимском филиале «Банк Москвы».

27.01.2015г. в вечернее время, но не позднее 19.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ... между банком ВТБ-24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и ФИО64 И.В., заключен кредитный договор ... от 27.01.2015г. согласно которому, банк (кредитор) предоставляет ФИО64 И.В. (заемщику) кредит в размере 2 500 000 рублей для целевого использования, а именно приобретения и капитального ремонта, или иного неотделимого улучшения квартиры, расположенной по адресу: ... за 1 000 000 рублей.

В тот же день, после подписания вышеуказанного кредитного договора, в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» между Потерпевший №14 и ФИО64 И.В., заключен договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 27.01.2015г.с условием расчета между сторонами с использованием индивидуального банковского сейфа ОАО «Банк Москвы». По условиям заключенного договора ФИО64 И.В. за счет денежных средств, предоставляемых ей Банком ВТБ 24 (ПАО) в кредит по кредитному договору, покупает в собственность у Потерпевший №14 объект недвижимости, находящийся по адресу: .... Объект недвижимости продается по цене 1 000 000 рублей. Оплата объекта недвижимости ФИО64 И.В. производится Потерпевший №14 в следующем порядке. Окончательный расчет между сторонами производится путем уплаты ФИО64 И.В. Потерпевший №14 денежных средств в сумме, равной 1 000 000 рублей в течение 1 рабочего дня после получения ФИО64 И.В. ипотечного кредита по кредитному договору. Сумма в размере 1 000 000 рублей будет храниться в арендуемом индивидуальном банковском сейфе ОАО «Банк Москвы». Указанная сумма может быть получена из индивидуального банковского сейфа после государственной регистрации настоящего договора, перехода права собственности на квартиру по настоящему договору и ипотеки в силу закона в пользу банка ВТБ 24 (ПАО). При этом исполнение договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от < дата > заведомо не предусматривалось.

В тот же день, после подписания договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 27.01.2015г. ФИО44 Е.Б., находясь в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», действуя в соответствии со своей роли в группе лиц по предварительному сговору, с целью противоправного безвозмездного приобретения путем обмана права на квартиру Потерпевший №14 и хищения денежных средств банка ВТБ 24 (ПАО), со своей стороны уговорила подписать ФИО64 И.В., а ФИО10 в соответствии со своею ролью в преступлении Потерпевший №14, акт приема-передачи от 27.01.2015г. согласно которому Потерпевший №14 в соответствии с заключенным договором купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных денежных средств № б/н от 27.01.2015г. продала в собственность ФИО64 И.В., объект недвижимости, находящийся по адресу: .... Оплата объекта недвижимости ФИО64 И.В. в размере 1 000 000 рублей Потерпевший №14 производится за счет средств, представленного банком ВТБ 24 (ПАО) ипотечного кредита по кредитному договору в течение 1 рабочего дня после получения ФИО64 И.В. кредита. Кроме того, ФИО10 действуя в соответствии со своей ролью в группе лиц по предварительному сговору путем обмана уговорила Потерпевший №14 подписать три расписки в получении от ФИО64 И.В. денежных средств в размере фактической стоимости квартиры равной 5 010 000 рублей, без реального получения денежных средств. Потерпевший №14, будучи обманутой ФИО10, подписала заранее подготовленные ФИО44 Е.Б. и ФИО10 три расписки от < дата > на суммы 2 510 000 рублей, 1 000 000 рублей и 1 500 000 рублей соответственно. Фактически же ФИО64 И.В. денежные средства Потерпевший №14 не передавались.

< дата > после 19.00 ч., но не позднее 19.35 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО44 Е.Б. и ФИО10 реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих Банку ВТБ 24 (ПАО) действуя в соответствии со своей ролью в преступлении, а также веденные ими в заблуждение собственник квартиры Потерпевший №14 и фиктивный покупатель квартиры ФИО64 И.В. прибыли в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... а, где в 19.35 ч. Потерпевший №14 и ФИО64 И.В., введенные в заблуждение ФИО10 и ФИО44 Е.Б., создававших вид оказания им риэлтерских услуг, подали документы для регистрации перехода права собственности от Потерпевший №14 к ФИО64 И.В. на объект недвижимого имущества – ... в ....

< дата > после 19.35 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в кассе Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., на основании заключенного кредитного договора, заявления на перевод валюты Российской Федерации от 27.01.2015г. и расписки в получении документов на государственную регистрацию от 27.01.2015г. ФИО64 И.В. получила денежные средства в сумме 2 500 000 рублей, которые передала ФИО44 Е.Б., а последняя, действуя в соответствии со своей ролью в группе лиц с целью подмены банковских билетов Центрального банка Российской Федерации на билеты «банк приколов», уложила их в непрозрачный полиэтиленовый пакет, а сам пакет положила в свою сумку, в которой находился аналогичный непрозрачный полиэтиленовый пакет с билетами «банк приколов».

Далее, < дата > после 19.35 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в кассе Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., с целью подмены банковских билетов Центрального банка Российской Федерации в сумме 2 500 000 рублей, которые должна была получить Потерпевший №14 на билеты «банк приколов», под предлогом хранения кредитных денежных средств до регистрации права собственности на квартиру, Потерпевший №14 и ФИО64 И.В., введенные ФИО44 Е.Б., ФИО10 и ФИО25 в заблуждение, под их контролем, заключили договор хранения ценностей в индивидуальном сейфе (со специальным режимом доступа) ... от < дата > с акционерным коммерческим банком «Банк Москвы» (ОАО), согласно которому банк предоставляет Потерпевший №14 и ФИО64 И.В. во временное, возмездное пользование индивидуальный сейф ..., находящийся в охраняемом хранилище Банка по адресу: ....

Продолжая свои преступные действия, направленные на обман Потерпевший №14 и хищение кредитных денежных средств банка ВТБ 24 (ПАО), ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору в офисе банка по вышеуказанному адресу, совершила в своей сумке подмену пакета с банковскими билетами Центрального банка Российской Федерации в сумме 2 500 000 рублей на заранее приготовленный аналогичный пакет с билетами «банк приколов», не являющихся платежными средствами Российской Федерации, и передала пакет с билетами «банк приколов» ФИО64 И.В.. ФИО64 И.В. и Потерпевший №14, будучи не осведомленными о совершенной подмене денежных средств, совместно заложили пакет индивидуальный сейф .... тем самым ФИО44 Е.Б. ФИО10, ФИО25, ФИО6 похитили принадлежащие Банку ВТБ 24 (ПАО) денежные средства в размере 2 500 000, выданные ФИО64 по кредитному договору и распорядились похищенным по своему усмотрению.

Далее, в период с < дата > по 30.01.2015г. Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., на основании документов, поданных < дата > Потерпевший №14 и ФИО64 И.В., право собственности с обременением в виде ипотеки в силу закона на ... в ... зарегистрировано за ФИО64 И.В.

31.03.2015г. и 28.04.205г. ФИО44 Е.Б. создавая видимость исполнения ФИО64 И.В. условий кредитного договора, а также с целью отведения подозрения от ФИО326 со стороны руководства Банка ВТБ 24 (ПАО) и Уфимского филиала ОПО «Банк Москвы» произвела оплату по кредитному договору за ФИО64 И.В. 31.03.2015г. в размере 47 000 рублей, 28.04.2015г. в размере 46 300 рублей.

Тем самым, ФИО44, ФИО10, ФИО6 и ФИО25, совершили путем обмана хищение денежных средств в сумме 2 500 000 рублей, принадлежащих банку ВТБ 24 (ПАО), то есть в особо крупном размере.

4. ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО6 и ФИО25 в январе 2015 года узнав, что собственник ... в ... Потерпевший №14 намеревается продать указанную квартиру вступили в между собой в сговор на хищение чужого имущества путем обман и действуя группой лиц по предварительному сговору, в период с 27.01.2015г по 30.01.2015г. совершили приобретение путем обмана право на чужое имущество – ... в ... стоимостью 4 570 000 рублей в пользу фиктивного покупателя ФИО64 И.В., при следующих обстоятельствах.

Так, в январе 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) собственник ... в ... Потерпевший №14, обратилась к ФИО10, как к ФИО14, с просьбой об оказании услуг по продаже ее квартиры, о чем последняя сообщила ФИО44 Е.Б.

В январе 2015 года (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО6, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору находясь в ..., обратилась к своей родственнице ФИО64 И.В., вводя последнюю в заблуждение, с предложением выступить за денежное вознаграждение покупателем квартиры, с оформлением на ее имя кредитного ипотечного договора с банком, при этом сообщила, что указанной сделкой будет заниматься ФИО14 ФИО44 Е.Б., которая повторно продаст квартиру и погасит кредитный договор из вырученных денежных средств от ее продажи. Указанную информацию также подтвердила ФИО44 Е.Б. при личной встрече с ФИО64 И.В., на что последняя, будучи введенная в заблуждение, не осведомленная о совершаемом преступлении, дала свое согласие.

< дата > ФИО44 Е.Б. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору сообщила ФИО25, работавшей в должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», находящегося по адресу: ..., сведения об объекте недвижимого имущества – ... в ... и заемщике ФИО64 И.В.

ФИО25, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору работая в должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», а также по совместительству специалистом группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования Операционного офиса «Уфимский» филиал ... Банка ВТБ 24 (ПАО) на основании приказа ...лсот 08.05.2014г. используя свое служебное положение, выполняя свою роль в организованной группе, сообщила ФИО44 Е.Б. и ФИО10 о том, что для одобрения выдачи кредита необходимо указать в заявлении ФИО64 И.В. ее среднемесячный доход в сумме 73 000 рублей, наличие сбережений в сумме 2 800 000 рублей, договор продажи ФИО64 И.В. недвижимого имущества на сумму 2 500 000 рублей для подтверждения источника денежных средств для первоначального взноса за квартиру.

26.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору в неустановленном месте изготовила подложный договор купли-продажи квартиры от 12.01.2015г. согласно которому ФИО64 И.В. продала свою ... по ул. ... в ... за 2 500 000 рублей.

26.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО10, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору находясь в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, собственноручно заполнила заявление-анкету заемщика ФИО64 И.В. от 26.01.2015г. внеся в него недостоверные сведения о месте работы ФИО64 И.В. в филиале ОАО «Газпром» со среднемесячном чистым доходом в сумме 73 000 рублей, и о наличии сбережений в сумме 2 800 000 рублей.

26.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б. совместно с ФИО10 действующие согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с целью хищения денежных средств банка, передали ФИО25 на ее рабочем месте заявление-анкету заемщика ФИО64 И.В. от < дата > и подложный договор купли-продажи квартиры от < дата >.

26.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25,действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору являясь начальником отдела ипотечного кредитования продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», назначенная на должность на основании приказа ...-л/с от < дата >, заведомо зная, что ФИО44 Е.Б. и ФИО10 представлены подложные документы заемщика ФИО64 И.В., используя свое должностное положение в преступных целях, наделенная полномочиями на основании должностной инструкции начальника отдела/ сектора продаж ипотечных кредитов филиала/ регионального операционного офиса/ дополнительного офиса/ операционного офиса ОАО «Банк Москвы», утвержденной в 2014 году по организации проведения комплексной оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика Банка, сообщила подчиненному ей сотруднику специалисту ОПИК Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» ФИО110 о лично проведенной проверки заемщика ФИО64 И.В., которая полностью отвечает требованиям Банка. ФИО110, будучи введенная в заблуждение своим руководителем ФИО25, составила положительное экспертное заключение Кредитного менеджера от 26.01.2015г. в отношении заемщика ФИО64 И.В. без общения с ней.

27.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), создавая условия для хищения денежных средств банка ВТБ 24 (ПАО), путем подмены банковских билетов Центрального банка Российской Федерации, полученных ФИО64 И.В. по кредитному договору, на билеты «банк приколов» и закладки их в индивидуальный банковский сейф, ФИО10 действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору путем обмана уговорила Потерпевший №14 согласиться указать в договоре купли продажи квартиры стоимость в размере 1 000 000 рублей. В свою очередь ФИО44 Е.Б. в этот же день, находясь в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, дала для заполнения ФИО64 И.В. бланк заявления, в котором последняя, будучи введенная в заблуждение ФИО44 Е.Б., по ее указанию внесла сведения о том, что по требованию продавца, цена квартиры в договоре купли-продажи, будет указана в размере 1 000 000 рублей, а фактическая продажная стоимость квартиры составляет 5 010 000 рублей, который ФИО44 Е.Б. передала ФИО25

< дата > на основании фактической разницы стоимости квартиры и ее стоимостью в договоре, специалистом отдела ипотечного кредитования ФИО111 было составлено заключение эксперта по титулу, согласно которому она не возражает против заключения сделки по схеме с использованием индивидуального банковского сейфа.

< дата > инициирующим подразделением операционный офис «Уфимский» филиала ... ВТБ 24 (ПАО) принято решение о предоставлении кредита ... от < дата > ФИО64 И.В.

27.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, находясь на своем рабочем месте, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору составила уведомление за исх. № РОО.1062/Ф.19-04-01/2004/БМ-289/4 от 27.01.2015г. в адрес ФИО64 И.В., согласно которому Банк ВТБ 24 (ПАО) принял решение о предоставлении ей целевого ипотечного кредита в сумме не более 2 500 000 рублей.

Также, 27.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», по вышеуказанному адресу, ФИО64 И.В. подано заявление на перевод валюты Российской Федерации от 27.01.2015г. согласно которому банк ВТБ 24 (ПАО) переводит сумму ипотечного кредита в размере 2 500 000 рублей в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества банка ВТБ 24 (ПАО) и ОАО «Банк Москвы» на счет ... ФИО64 И.В., открытый в Уфимском филиале «Банк Москвы».

27.01.2015г. в вечернее время, но не позднее 19.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ... между банком ВТБ-24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и ФИО64 И.В., заключен кредитный договор ... от 27.01.2015г. согласно которому, банк (кредитор) предоставляет ФИО64 И.В. (заемщику) кредит в размере 2 500 000 рублей для целевого использования, а именно приобретения и капитального ремонта, или иного неотделимого улучшения квартиры, расположенной по адресу: ... за 1 000 000 рублей.

В тот же день, после подписания вышеуказанного кредитного договора, в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» между Потерпевший №14 и ФИО64 И.В., заключен договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от < дата >, с условием расчета между сторонами с использованием индивидуального банковского сейфа ОАО «Банк Москвы». По условиям заключенного договора ФИО64 И.В. за счет денежных средств, предоставляемых ей Банком ВТБ 24 (ПАО) в кредит по кредитному договору, покупает в собственность у Потерпевший №14 объект недвижимости, находящийся по адресу: .... Объект недвижимости продается по цене 1 000 000 рублей. Оплата объекта недвижимости ФИО64 И.В. производится Потерпевший №14 в следующем порядке. Окончательный расчет между сторонами производится путем уплаты ФИО64 И.В. Потерпевший №14 денежных средств в сумме, равной 1 000 000 рублей в течение 1 рабочего дня после получения ФИО64 И.В. ипотечного кредита по кредитному договору. Сумма в размере 1 000 000 рублей будет храниться в арендуемом индивидуальном банковском сейфе ОАО «Банк Москвы». Указанная сумма может быть получена из индивидуального банковского сейфа после государственной регистрации настоящего договора, перехода права собственности на квартиру по настоящему договору и ипотеки в силу закона в пользу банка ВТБ 24 (ПАО). При этом исполнение договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от < дата > заведомо не предусматривалось.

В тот же день, после подписания договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 27.01.2015г. ФИО44 Е.Б., находясь в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», действуя в соответствии со своей роли в группе лиц по предварительному сговору, с целью противоправного безвозмездного приобретения путем обмана права на квартиру Потерпевший №14 со своей стороны уговорила подписать ФИО64 И.В., а ФИО10 в соответствии со своею ролью в преступлении Потерпевший №14, акт приема-передачи от 27.01.2015г. согласно которому Потерпевший №14 в соответствии с заключенным договором купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных денежных средств № б/н от 27.01.2015г. продала в собственность ФИО64 И.В., объект недвижимости, находящийся по адресу: .... Оплата объекта недвижимости ФИО64 И.В. в размере 1 000 000 рублей Потерпевший №14 производится за счет средств, представленного банком ВТБ 24 (ПАО) ипотечного кредита по кредитному договору в течение 1 рабочего дня после получения ФИО64 И.В. кредита. Кроме того, ФИО10 действуя в соответствии со своей роли путем обмана уговорила Потерпевший №14 подписать три расписки в получении от ФИО64 И.В. денежных средств в размере фактической стоимости квартиры равной 5 010 000 рублей, без реального получения денежных средств. Потерпевший №14, будучи обманутой ФИО10, подписала заранее подготовленные ФИО44 Е.Б. и ФИО10 три расписки от < дата > на суммы 2 510 000 рублей, 1 000 000 рублей и 1 500 000 рублей соответственно. Фактически же ФИО64 И.В. денежные средства Потерпевший №14 не передавались.

< дата > после 19.00 ч., но не позднее 19.35 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО44 и ФИО318 реализуя преступный умысел, направленный на приобретение путем обмана право Потерпевший №14 на ... действуя в соответствии со своей ролью в преступлении, а также веденные ими в заблуждение собственник квартиры Потерпевший №14 и фиктивный покупатель квартиры ФИО64 И.В. прибыли в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... а, где в 19.35 ч. Потерпевший №14 и ФИО64 И.В., введенные в заблуждение ФИО10 и ФИО44 Е.Б., создававших вид оказания им риэлтерских услуг, подали документы для регистрации перехода права собственности от Потерпевший №14 к ФИО64 И.В. на объект недвижимого имущества – ... в ....

< дата > после 19.35 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в кассе Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., на основании заключенного кредитного договора ... от 27.01.2015г. заявления на перевод валюты Российской Федерации от < дата > и расписки в получении документов на государственную регистрацию от 27.01.2015г. ФИО64 И.В. получила денежные средства в сумме 2 500 000 рублей, которые передала ФИО44 Е.Б., а последняя, действуя в соответствии со своей ролью в группе лиц с целью подмены банковских билетов Центрального банка Российской Федерации на билеты «банк приколов», уложила их в непрозрачный полиэтиленовый пакет, а сам пакет положила в свою сумку, в которой находился аналогичный непрозрачный полиэтиленовый пакет с билетами «банк приколов».

Далее, < дата > после 19.35 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в кассе Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., с целью подмены банковских билетов Центрального банка Российской Федерации в сумме 2 500 000 рублей, которые должна была получить Потерпевший №14 по кредитному договору, на билеты «банк приколов», под предлогом хранения кредитных денежных средств до регистрации права собственности на квартиру, Потерпевший №14 и ФИО64 И.В., введенные ФИО44 Е.Б., ФИО10 и ФИО25 в заблуждение, под их контролем, заключили договор хранения ценностей в индивидуальном сейфе (со специальным режимом доступа) ... от < дата > с акционерным коммерческим банком «Банк Москвы» (ОАО), согласно которому банк предоставляет Потерпевший №14 и ФИО64 И.В. во временное, возмездное пользование индивидуальный сейф ..., находящийся в охраняемом хранилище Банка по адресу: ....

Продолжая свои преступные действия, направленные на обман Потерпевший №14 с целью приобретение права на имущество ФИО333, ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору в офисе банка по вышеуказанному адресу, совершила в своей сумке подмену пакета с банковскими билетами Центрального банка Российской Федерации в сумме 2 500 000 рублей на заранее приготовленный аналогичный пакет с билетами «банк приколов», не являющихся платежными средствами Российской Федерации, и передала пакет с билетами «банк приколов» ФИО64 И.В.. ФИО64 И.В. и Потерпевший №14, будучи не осведомленными о совершенной подмене денежных средств, совместно заложили пакет в индивидуальный сейф .... тем самым ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, ФИО6 ФИО44 Е.Б. действуя в группе лиц по предварительному сговору путем обмана похитили денежные средства, выданные ФИО64 И.В. по кредитному договору и не произвели расчет с Потерпевший №14

Далее, в период с < дата > по 30.01.2015г. Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., на основании документов, поданных < дата > Потерпевший №14 и ФИО64 И.В., право собственности с обременением в виде ипотеки в силу закона на ... в ... зарегистрировано за ФИО64 И.В., при этом фактически расчет с Потерпевший №14 за квартиру произведен не был.

< дата > и < дата > ФИО44 создавая видимость исполнения ФИО64 условий кредитного договора, а также с целью отведения подозрения от ФИО326 со стороны руководства Банка ВТБ 24 (ПАО) и Уфимского филиала ОПО «Банк Москвы» произвела оплату по кредитному договору за ФИО64 28.02.2015г. в размере 27 000 рублей, 31.03.2015г. в размере 47 000 рублей, 28.04.2015г. в размере 46 300 рублей.

Тем самым, ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО6 и ФИО25, совершили приобретение путем обмана право Потерпевший №14 на ... в ..., стоимостью 4 570 000 рублей в пользу ФИО64 И.В., в результате чего Потерпевший №14 причинен имущественный ущерб в особо крупном размере на сумму 4 570 000 рублей и повлекло лишение ее права на жилое помещение.

Подсудимая ФИО44 Е.Б. по эпизодам ..., ... суду пояснила, что признает событие по данным эпизодам, однако умысла на хищение и самого хищения денежных средств не было, поскольку ею выполнялась своя работа, она сопровождала сделку купли-продажи квартиры, осуществляла ежемесячные платежи за ФИО64 И.В., с последней ее познакомила ФИО6, все разговоры с ФИО64 И.В. она вела в присутствие ФИО6, при разговорах на общие темы она сообщила что можно заработать, ФИО64 И.В. заинтересовалась какой процент она сможет получить если оформит на себя ипотечный кредит и какие документы для этого будут нужны, но согласилась ФИО64 И.В. только после того она и ФИО6 созвонились с ... попросила их предать трубку ей, она объяснила ФИО383 все условия по ипотечному кредиту, а именно какой первоначальный взнос она ФИО44 будет вносить, кто будет оплачивать ежемесячные платежи и все расходы по сделке. Выяснив все это ФИО384 попросила передать трубку ФИО6, после разговора с ФИО385 ФИО316 сообщила ФИО64 И.В. что в этом ни чего страшного нет, первоначальный взнос будет большой, все расходы будут оплачены ФИО44 Е.Б., и ФИО64 И.В. получит свое вознаграждении, документы для оформления она забрала у ФИО6, после чего отвезла в банк вместе с анкетой, передала сотруднику банка-, кому точно не помнит. После им сообщили, что ФИО64 И.В. кредит одобрен. Квартиру ФИО333 она решила приобрести, поскольку квартира продавалась дешевле рыночной, и можно было заработать на разнице. Подложный договор купли продажи квартиры ФИО64 от 26.01.2015г. она не составлял, кто это сделал ей не известно. В депозитарий банка были заложены денежные средств, которые были выданы ФИО64 И.В, а не билеты банка приколов. В кассе банка «Банк Москвы» ФИО64 И.В. в ее присутствие были выданы 2500 000 рублей, она достала пакет и помогла ФИО64 И.В. сложить туда ФИО15, затем ФИО64 И.В. и ФИО333 заложили ФИО15 в депозитарий, доступ в ячейку был только у них двоих. В процессе сделки ФИО64 И.В. консультировалась с ФИО6. ФИО10 во время сделки с ФИО333 последнюю не принуждала, ни оказывала на ФИО333 ни какого давления, лишь объясняла ход предстоящей сделки потому что была ФИО14 ФИО333. В виду того что она не смогла набрать первоначальный взнос за короткий промежуток времени, ею была написана расписка ФИО333, что ФИО59 И.В. не предоставила ей первоначальны взнос. В дальнейшем стороны без ее участия пришли в выводу расторгнуть сделку, такого поворота событий она не ожидала так как хотела заработать, ФИО64 поставила ее перед фактом что посовестившись с ФИО386 они с ФИО333 будут расторгать сделку и возвращать ФИО15 в банк. ФИО64 с ФИО333 зашли в депозитарий, где ФИО64 забрала из сейфа 2500 000 рублей к себе домой. В последующем при встрече с ФИО333 денег в сумке не было, о том, что в сумке нет денежных средств, ФИО6 не знала. ФИО117 и ФИО10 о том, что ФИО64 И.В. является фиктивным покупателем, не знали, какие либо денежные средства она ФИО318 и ФИО387 не передавала. ФИО326 ей ни какой информации о том, какие сведения необходимо указать в анкете ФИО64 не сообщала.

В судебном заседании подсудимая ФИО6 суду пояснила, что вину по эпизодам ..., ... признает частично в том, что по просьбе ФИО44 Е.Б. она и ФИО64 И.В. приехала на встречу с ФИО333, ФИО44 Е.Б. передала ей сумку с ФИО15, сказала, что там 2000 000 рублей и попросила показать их ФИО333, также ФИО44 Е.Б. сообщила, что недостающую сумму заплатит в течение нескольких дней. Она по просьбе ФИО44 Е.Б. показала ФИО333 ФИО15 и сообщила ей, что они намереваются погасить ипотеку, однако этого не сделали, поскольку по указанию ФИО44 Е.Б. ФИО64 И.В. внесла лишь очередной платеж по кредиту, денежными средствами которые ей передала ФИО44 Е.Б.. Признает, что по просьбе ФИО44 Е.Б. ввела в заблуждение ФИО333, однако хищение денежных средства полученных ФИО64 И.В. в банке для приобретения квартиры ФИО333 не совершала, умысла на приобретения права собственности на квартиру ФИО333 не имела. О том, что ФИО44 Е.Б. не собирается погашать ипотеку ФИО64 В.И. она не знала, о том что ФИО44 заложила в ячейку не настоящие денежные средства она не знала. В части того, что она предложила ФИО64 В.И. подзаработать, оформив на себя ипотечный кредит и квартиру вину не признала суду пояснила, что ФИО44 Е.Б. и ФИО64 И.В. договорились между собой сами.

Подсудимая ФИО25 вину по данному эпизоду не признала, суду пояснила, что не причастна к хищению денежных средств выданных банком ФИО64 И.В. и имущества ФИО333. ФИО64 И.В. при получении кредиты был представлен паспорт, второй документ и анкета, данные документы не являлись подложными, о том что ФИО64 И.В. является фиктивным покупателем ей известно не было. Наличие первоначального взноса контролирует отдел заключения сделок, в ее должностные обязанности это не входило. О том что, расписки написанные ФИО333 являлись безденежными, ей известно не было, об этом она узнала только когда ФИО333 и ФИО64 И.В. в мае 2015 года пришли в банк и сказали, что пойдут расторгать сделку, откроют ячейку и погасят ипотеку. ФИО333 просила ФИО64 И.В. написать расписки, что она денежную сумму по договору ФИО333 в качестве первоначального взноса не передавала, ФИО64 И.В. отказывалась написать такую расписку, поскольку ячейки уже закрывались и нужно было идти домой, она предложила ФИО333 и ФИО64 И.В. прийти на следующий день, также она им предложила снять копии с расписок и что бы ФИО64 И.В. на каждой расписке написала, что ФИО333 денежные средства не получала. После того как они это сделали, она ушла, а ФИО333 и ФИО64 пошли в ячейку, в ячейку с ними она не проходила поскольку у нее не было доступа в депозитарий. Каких либо денежных средств в качестве вознаграждения от ФИО44 она не получала, в организованной группе не состояла.

Подсудимая ФИО10 в порядке ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась, пояснила, что вину не признает, поддерживает показания данные ею в ходе предварительного расследования и просила их огласить. Оглашенные показания ФИО10(том 46 л.д.67-86, том 46 л.д.193-204) изложены в эпизоде ....

Выступая в прениях сторон, подсудимая ФИО152 пояснила, что во время сделки между Потерпевший №14 и ФИО64 И.В. она присутствовала в связи с тем, что Потерпевший №14 была ее клиентом, и она сопровождала ее. При заполнение анкеты на имя ФИО64 И.В. все данные ей диктовала ФИО44 Е.Б., подписи в данной анкете она не ставила за ФИО64 И.В. После подписания всех необходимых банковских документов, был подписан договор купли продажи, кредитный договор, акт приема передачи, три расписки о передачи денежных средств которые были подготовлены сотрудниками банка, при этом она не заставляла Потерпевший №14 подписать расписки, акты приема передачи, эти расписки и акты - это условие банка, только после подписания расписок и актов банк выдает сумму кредита. После регистрации перехода права собственности от Потерпевший №14 к ФИО64 И.В., в кассе банка «Банк Москвы» ФИО64 И.В. получила денежные средства и передала их ФИО44 Е.Б., о том что ФИО64 денежные средства передала ФИО44 ей тогда известно не было. ФИО44 Е.Б. ей также ни каких денежных средств не давала. После получения ФИО64 кредитных средств, ФИО333 и ФИО64 вдвоём прошли в арендованную сейфовую ячейку. В последующем, когда ФИО64 и ФИО333 забирали ФИО15 из ячейки, она в банке не присутствовала. По данной сделке она ни от ФИО64 И.В. ни от ФИО44 Е.Б. никаких денежных средств не получала, вину по данному эпизоду не признает, в организованной группе не состояла.

Вина подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, ФИО6, по эпизодам ..., ... кроме показаний подсудимой ФИО44 Е.Б., данных в ходе предварительного следствия 22.11.2015г. (том 43 л.д. 124-133); 22.03.2016г. (том 43 л.д. 174-179);< дата > (том 43 л.д. 210-214); < дата > (том 44 л.д. 144-158), показаний данными, как в ходе предварительного следствия, так и в суде свидетелей: ФИО116 (том 11 л.д. 184-186), ФИО112 (том 11 л.д. 199-206), ФИО111 (том 11 л.д. 192-195), ФИО110 (том 11 л.д. 237-246), Свидетель №50 (том 12 л.д. 15-20),ФИО114, представителя банка ВТБ 24 Потерпевший №12 (том 11 л.д. 134-138), оглашенных показаний свидетелей Свидетель №47 (том 11 л.д. 220-222); оглашенных показаний свидетелей ФИО119 (том 11 л.д. 223-226) которые были изложены в эпизоде ..., оглашенных показаний свидетеля ФИО153 изложенных в эпизоде ... подтверждается исследованными в судебном заседании следующими доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО44 Е.Б. данные ею в ходе предварительного расследования.

Из оглашённых показаний ФИО44 Е.Б. от < дата > следует что, в январе 2015 года от ФИО10 ей стало известно о том, что Потерпевший №14 продает квартиру, расположенную по адресу: ... за 4 600 000 рублей. Как и по предыдущим сделкам, она и ФИО10 решили заработать на разнице от продажи указанной квартиры. Для осуществления их замысла им необходим был фиктивный собственник на указанную квартиру, который согласился бы за вознаграждение оформить на себя ипотечный кредит для приобретения указанной квартиры. Ее знакомая ФИО6 предложила сестру своего супруга – ФИО64 И.В. За предоставление ФИО6 фиктивного собственника, она заплатила ей 100 000 рублей. ФИО64 И.В. за ее услуги она пообещала денежное вознаграждение в размере 100 000 рублей. С ФИО6 знакома около трех лет, познакомились в магазине «Клеопатра». ФИО6 была в курсе, что она и ФИО10 на фиктивных покупателей оформляют ипотечные кредиты, а ипотечные денежные средства, используются ими по их усмотрению. ФИО6 она сообщила, что за каждого представленного фиктивного покупателя, последней будет оплачено вознаграждение в сумме 100 000 рублей. ФИО6 сообщила, что у нее имеются несколько человек, которые согласны за вознаграждение стать фиктивными покупателями и оформить на себя ипотечный кредит. В связи с тем, что ФИО64 И.В. имела небольшой заработок, работала продавцом в одном из магазинов ..., шансов, что ей одобрят ипотечный кредит, не было. Весь пакет документов она совместно с ФИО10 передали начальнику отдела ипотечного кредитования банк «Банк Москвы» ФИО25, предупредив последнюю, что необходимы подложные документы по месту работы ФИО64 И.В. ФИО25 был подготовлен подложный документ, согласно которому ФИО64 И.В. работает, якобы, в хорошей организации, и имеет большие отчисления в пенсионный фонд. На основании подложного документа ипотечный кредит ФИО64 И.В. был одобрен. < дата > она, фиктивный покупатель квартиры - ФИО64 И.В., Потерпевший №14 и представитель последней ФИО10 встретились в банке «Банк Москвы», по адресу: .... В комнате для переговоров банка ФИО64 И.В. подписала кредитный договор от 27.01.2015г. договор купли-продажи с использованием кредитных средств от 27.01.2015г. акт приема-передачи квартиры и денежных средств за квартиру. Все документы были подготовлены сотрудником банка, кем именно, ей не известно. Потерпевший №14 подписала три расписки, согласно которым ей ФИО64 И.В. передала в счет оплаты за квартиру денежные средства в сумме 5 010 000 рублей. Фактически же денежные средства от ФИО64 И.В. Потерпевший №14 не получила. Она и ФИО10 специально ввели Потерпевший №14 в заблуждение, ссылаясь на то, что часть денежных средств (первоначальный взнос) в скором времени будет передан. По договоренности ипотечные денежные средства ФИО64 И.В. они обязались положить в индивидуальный сейф. После, они все вместе направились в МФЦ, расположенный в ТЦ «Башкирия» по адресу: .... В МФЦ сдали документы на регистрацию, после чего все вместе снова направились в банк «Банк Москвы» по адресу: .... В банке она, ФИО64 И.В., ФИО10 и Потерпевший №14 направились в кассу банка, где ФИО64 И.В. выдали денежные средства в сумме 2 500 000 рублей. При этом ФИО64 И.В. ничего не говорила, все действия за нее совершала она. Полученные ФИО64 И.В. денежные средства она сложила в цветной пакет. Далее между банком «Банк Москвы», Потерпевший №14 и ФИО64 И.В. был подписан договор хранения денежных средств в индивидуальном сейфе. Далее она, ФИО10, Потерпевший №14, ФИО64 прошли в переговорную комнату, где цветной пакет с денежными средства она передала ФИО10, который последняя убрала к себе в сумку. В это время у нее в сумке находился такой же цветной пакет, в котором находились банкноты «билеты банка приколов», ранее купленные ФИО64 В.Ю. Пакет с билетами банка приколов она передала ФИО64 И.В. После, сотрудник банка, Потерпевший №14, ФИО64 Н.Е. прошли в депозитарий банка, где в банковскую ячейку Потерпевший №14 положила пакет с фиктивными денежными средствами. По истечению месяца, Потерпевший №14 стала звонить ФИО10, с целью узнать результаты регистрации перехода права собственности на квартиру. На тот момент ФИО64 И.В. уже получила свидетельство о регистрации права собственности на квартиру, однако в связи с тем, что полученные от ФИО64 кредитные денежные средства были израсходованы не по назначению, то рассчитаться с Потерпевший №14 не представлялось возможным. < дата > она приехала домой к Потерпевший №14 и попросила у последней отсрочку от выплат денежных средств за квартиру, пообещав все денежные средства вернуть, также она просила Потерпевший №14 не тревожить ФИО64 И.В., так как последняя имеет тяжелое заболевание, ФИО64 И.В. на тот момент чувствовала себя плохо. Муж Потерпевший №14 потребовал от нее написать расписку о том, что Потерпевший №14 не получала денежных средств (первоначальный взнос) от ФИО64 И.В. за продаваемую квартиру. На их требование она ответила согласием и написала Потерпевший №14 расписку о том, что ФИО64 И.В. не передавала Потерпевший №14 денежные средства. В апреле 2015 года Потерпевший №14 решила расторгнуть договор купли-продажи, ФИО10 сама составила договор о расторжении. Через некоторое время, она, Потерпевший №14, ФИО64, ФИО10 встретились в помещении в МФЦ по адресу: ..., где между ФИО64 И.В. и Потерпевший №14 был подписан договор о расторжении договора купли-продажи., который был сдан в МФЦ. Необходимо было расторгнуть договор хранения ценностей в индивидуальном сейфе, в связи с чем, ФИО10 стала звонить Потерпевший №14 и требовать, чтобы последняя приехала в банк и открыла банковскую ячейку. На открытие банковской ячейки она не присутствовала, так как ФИО25 сказала ей в банк не заходить, так как это вызвало бы подозрение. Потерпевший №14 и ФИО64 И.В. зашли в депозитарий банка вместе, где ФИО64 И.В. из банковской ячейки забрала пакет, в котором находились билеты банка приколов. Так как оплатить ипотечный долг не имелось возможностей, ФИО10 ФИО15 не вернула, ипотека не была погашена. Потерпевший №14 все время звонила ФИО64 И.В., требовала оплатить ипотечный кредит, так как квартира находилась в залоге у банка. Ежемесячные платежи по ипотечному кредиту платила она. В начале июня 2015 года ей позвонила ФИО10 и сообщила, что у нее будет в определенный день нужная сумма для полного погашения задолженности по ипотечному кредиту ФИО64 И.В., в связи с этим, она позвонила Потерпевший №14 и сообщила, что будет погашен кредит и предложила встретиться возле банка ОАО «Хоум кредит» около ООТ «Спортивная», пояснив, что в данном банке на счету ФИО64 И.В. хранятся денежные средства в сумме 2 500 000 рублей. В день встречи ей позвонила ФИО10, сказав, что денежных средств у нее нет, и попросила при встрече с Потерпевший №14 в очередной раз обмануть последнюю, убедить, что в сумке находятся денежные средства для погашения кредита. Она, ФИО6, ФИО64 И.В. встретились на ООТ «Спортивная» с Потерпевший №14, которая была со своим супругом. Сумка, в которой находились фиктивные денежные средства, находилась в руках у ФИО6, о том, что в сумке находятся фиктивные ФИО15, ФИО6 знала, так как была предупреждена в том, что сумку ни в коем случае Потерпевший №14 не передавать Потерпевший №14 она сообщила, что со счета ФИО64 И.В. они сняли только 2 000 000 рублей, а оставшиеся денежные средства будут переданы позже. ФИО6 убедила Потерпевший №14, что намерена поехать в банке «ВТБ 24» (ПАО) по адресу: ... с целью погашения ипотечного кредита. Она, ФИО6, ФИО64 И.В. направились в банк «ВТБ 24», где ею были переданы ФИО6 денежные средства в сумме 43 000 рублей для оплаты ежемесячного платежа по кредиту. Заходить в банк она не стала, все это время находилась в автомашине. Она обратила внимание, что Потерпевший №14 подъехала к банку ВТБ 24 с целью убедиться, действительно ли ипотечный кредит ФИО64 погашен. Потерпевший №14 требовала показать заявление о досрочном погашении ипотечного кредита и квитанцию, подтверждающую зачисление денежных средств на ипотечный счет ФИО64 В.И. Однако ни ФИО64 И.В., ни ФИО6 предоставить указанные документы не могли, так как кредит не был погашен (том 43 л.д. 124-133).

Из оглашенных показаний ФИО44 Е.Б. от < дата > следует, что Потерпевший №14 – клиент ФИО10, ... в ... долго не продавалась. ФИО6 предоставила ей копии документов своей дальней родственницы ФИО64 И.В. С ФИО64 И.В. она лично общалась. Последняя задала ей вопрос: погасится ли кредит, на что она ответила, что кредит будет погашен. ФИО6 также ей все объяснила, сказав, что кредит будет погашен. Разговор происходил в магазине «Клеопатра». Далее ФИО64 И.В. на сделку привозила ФИО6 Копии документов либо она, либо ФИО10 передали ФИО25 По базе Пенсионного фонда ФИО64 И.В. проходила как сотрудник «Газпрома», хотя на момент совершения сделки она более полугода уже не работала в «Газпроме». ФИО25 сказала, что проблем с оформлением кредита не возникнет, главное заполнить правильно анкету. Кто заполнил анкету, не помнит, но наличие активов у ФИО64 И.В., сумму ее заработной платы, которые необходимо указать в анкете, диктовала ФИО25, адрес места работы по программе «Дубль-Гис», также указала ФИО25 Точно не может утверждать, но в 2015 году в холле офиса «Банк Москвы» для работников банка и ФИО14 были размещены ноутбуки и принтеры, поэтому рукописным способом перестали заполнять бланки договоров купли-продажи фиктивных, а также заявлений-анкет рукописным способом. Кто заполнил анкету ФИО64 И.В., и составил фиктивный договор купли-продажи ФИО64 И.В. от < дата > она не помнит, но могла она, либо ФИО10, либо ФИО25 Проекты договоров имелись у ФИО10 на флэш-накопителе. Документы подавались < дата > в банке в первый рабочий день после отпуска ФИО25, рыночную стоимость квартиры оценщица ФИО333 сообщила по телефону, а также номер отчета об оценке, которые вносились в документы банка, а потом доносились отчеты на бумажном носителе. Объявления о продаже квартиры поданы и ею, и ФИО10 по завышенной стоимости, поэтому при мониторинге рынка недвижимости у оценщика ФИО333 получалась также завышенная стоимость квартиры, что им было выгодно. 27.01.2015г. в вечернее время между Потерпевший №14 и ФИО64 И.В. заключен в банке по ... договор купли-продажи квартиры, а также ФИО64 И.В. заключила кредитный договор с банком «ВТБ 24». Договор купли-продажи квартиры и кредитный договор, а также расписки в получении денежных средств в сумме стоимости квартиры по договору, в сумме кредита и разницы между рыночной стоимостью и суммы по договору. Также ФИО64 И.В. написала собственноручно расписку Потерпевший №14 на сумму, равную полной стоимости квартиры. В дополнительном офисе ... «На Бессонова» присутствовали она, ФИО10, ФИО64 И.В., Потерпевший №14 Относительно присутствия ФИО25, она затрудняется ответить. ФИО6 доставила ФИО64 И.В. в банк на сделку на своей машине. Режим работы банка: ипотечный отдел до 18.00 часов, а сам банк до 20.00 часов, но сотрудники банка по указанию ФИО25 задерживались и после 20.00.часов, если они не успевали вернуться из регпалаты. Из регпалаты они звонили ФИО25, что выезжают в банк и в кассе по указанию ФИО25 им оставляли ФИО15, которые не инкассировались. 27.01.2015г. в 19.35 часов, время указывается в расписке, ФИО64 И.В. и Потерпевший №14 в ее присутствии, а также ФИО10, подали документы на регистрацию перехода права собственности. Подписать расписки о получении денежных средств Потерпевший №14 последнюю уговаривала ФИО10, так как Потерпевший №14 была ее клиентом. Денежные средства в сумме 2,5 млн. рублей, полученные ФИО64 И.В. по кредитному договору, она передала ей, а та в свою очередь ФИО10 Она оставила себе 100 000 рублей, с ФИО25 рассчитывалась ФИО10 из полученных 2 400 000 рублей. Погасить кредит ФИО64 И.В. не представилось возможным, так как ФИО10 не возвратила денежные средства. С июня 2015 года ФИО10 перестала отвечать на ее телефонные звонки. Она платила за ФИО64 И.В. ежемесячные платежи по кредиту. Кроме того, до сделки она отдала ФИО10 150 000 рублей для передачи Потерпевший №14, которая нуждалась в ФИО15. Потерпевший №14 говорила, что 150 000 рублей получила от ФИО10 Билеты «банка приколов», возможно, ей передала ФИО10, она в ячейку билеты «банка приколов» не закладывала. Билеты «банка приколов» по 1 000 и 5 000 рублей посоветовала закладывать в ячейки банка ФИО25(том 44 л.д. 159-176).

По ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания обвиняемой ФИО10 от < дата >, данные ею в ходе очной ставки с потерпевшей Потерпевший №14, из которых следует, что на вопрос следователя, по какой причине она просила Потерпевший №14 срочно приехать и открыть банковскую ячейку, она ответила, что просила Потерпевший №14 срочно приехать и открыть банковскую ячейку по просьбе ФИО25, так как и ФИО25, и она знали, что в банковской ячейке находятся «куклы», а так как приезжает проверка из Москвы, ФИО25 переживала(том 46 л.д. 213-221).

Потерпевшая Потерпевший №14 суду пояснила, что в январе 2015 года обратилась к ФИО10 как к ФИО14, с которой ранее была знакома, что бы ФИО318 помогла ей с продажей 5 комнатной квартиры по адресу ... где проживала ее мама, ФИО318 согласилась помочь, < дата > они вышли на сделку, при этом квартира ни разу не была осмотрена покупателем, < дата > в 6 часов вечера она приехала в банк ВТБ 24, в банке находились ФИО10 и ранее не знакомые ей ФИО44 Е.Б. и ФИО64 И.В.(покупатель). Находясь в банке они подписали договор купли продажи квартиры, также она подписала три расписки о получении ею денег от ФИО64 И.В. на которую оформлялся ипотечный кредит, одна расписка на сумму 1000 000 рублей, вторая на сумму 2510 000 рублей, третья на сумму 1500 000 рублей, всего на общую сумму 5010 000 рублей, при этом денежные средства ей переданы небыли, хотя квартиру она продавала за 4300 000 рублей, на ее вопрос, почему так, ФИО318 ей сказала, что так надо, что потом все объяснит и эти расписки нужны для получения кредита, при этом ФИО10 было известно, что денежных средств у ФИО64 И.В. на первоначальный взнос нет. После подписания расписок они направились в кассу банка, куда зашли она, ФИО44 Е.Б. и ФИО64 И.В.. В кассе выдали ФИО15, их забрала ФИО44 Е.Б., после чего был подписан договор на сейф. Далее она и ФИО64 И.В. зашли в депозитарий банка, где полученные в кредит денежные средства ФИО64 И.В. положила в ячейку. Выйдя из депозитария, ФИО64 И.В. передала оба ключа от сейфа ФИО44 Е.Б. Она учитывая что ФИО15 фактически не получила, потребовала передать оба ключа ей, после чего ФИО44 Е.Б. и ФИО10 отошли в сторонку поговорили и оставили оба ключа у нее. Далее они вышли из банка и поехали в МФЦ на ..., где сдали документы, после чего они вышли из МФЦ, она уехала домой, а ФИО44 Е.Б., ФИО10 и ФИО64 И.В. остались стоять. После сдачи документов ФИО10 ей сказала, что в МФЦ, в регистрационной палате идет обновление программы и приблизительно месяц не надо звонить и ничего спрашивать не надо. После этого к ее маме приходили два или три раза смотреть квартиру на ... которую она продала ФИО64 И.В., приходили к ней смотреть ее двухкомнатную квартиру по адресу ...1, которую она хотела поменять на трех комнатную квартиру. Она нашла трехкомнатную квартиру, которая ее устроила, заключила договор и отдала за эту квартиру задаток, что бы ее не продали, пока ФИО64 И.В. найдет первоначальный взнос на покупку ее квартиры на .... Она постоянно звонила ФИО10 и спрашивала когда с ней рассчитаются за квартиру, потом ФИО10 дала ей номер телефона ФИО44 Е.Б., она стала ей звонить. ФИО44 Е.Б. ей отвечала, что у ФИО64 И.В. то рак, то она лежит в больнице, то у нее любовь последняя образовалась, при этом телефон ФИО64 И.В. ФИО44 ей не давала. В апреле месяце ФИО44 Е.Б. написала ей расписку, что первоначальный взнос она (ФИО333) не получала и что ФИО64 И.В. обязуется с ней рассчитаться. Когда они устали ждать и квартира которую она хотела купить «ушла» она сказала что хочет расторгнуть сделку, с ее предложением ФИО64 И.В., ФИО44 Е.Б. и ФИО10 согласились. Было составлено соглашение о расторжении сделки и сдано в МФЦ, когда сдали соглашение о расторжении, начались звонки от ФИО10 что ячейку пора открывать что в банке будет проверка и ФИО25 надо что бы ячейку срочно открыли, должна была быть проверка из Москвы, она сопротивлялась поскольку не было еще документов о расторжении сделки, потом фактически угрозами ФИО10 сказала ей, если она не придет, приедете отдел безопасности банка и увезет ее с работы в наручниках, в данном разговоре она услышала что ФИО10 тоже обманули, что она тоже продавала свою квартиру и ФИО44 Е.Б. обманула ее с ФИО15, в этот день они поехали, открыли ячейку это был май месяц 2015 года. Когда она приехала в банк ее встретила ФИО10, в самом банке ее ждала ФИО64 И.В., с ФИО64 И.В. они зашли в комнату переговоров, к ним зашла ФИО25 спросила, согласна ли она открыть ячейку, она ответила да если ФИО64 И.В. напишет расписки, что она от нее денег не получала. ФИО64 И.В. при это очень сильно нервничала, писала расписки и рвала их, потом по предложению ФИО25 сделали копии расписок и на копиях ФИО64 И.В. написала, что данную сумму она ФИО333 от ФИО64 не получала, потом они зашил в депозитарий ФИО64 И.В. открыла сейф, повернулась к ней спиной и что то забрала из ячейки, что она не видела. В этот день ФИО64 И.В. ФИО15 на счет банка в погашение ипотеки не внесла. На следующий день по телефону ФИО44 ей сообщила, что ФИО64 легла в больницу и успела ФИО15 положить в банк «Хоум кредит». Потом в июне 2015 г. ей позвонила ФИО44 Е.Б. и сообщила что ФИО64 И.В. вышла из больницы и они должны пойти в банк «Хоум кредит» на остановке «Спортивная» где ФИО64 снимет ФИО15 и положит их в ВТБ Банк 24 в счет погашения ипотечного кредита. К указанному банку она приехала со своим мужем Свидетель №13 и с ФИО388, потом к банку подъехали ФИО44 Е.Б., ФИО64 И.В. и ранее не знакомая ей ФИО6 у которой была сумка с ФИО15. ФИО6 показала ей доверенность и сказала, что будет проводить сделку за ФИО64 И.В., ФИО316 показала ей сумку с ФИО15 предложила пересчитать и сказала, что у них только 2000 000 рублей, так как заявка была неправильно оформлена, сказала, что сотрудник банка оказалась неопытной и что 500 000 рублей будут только через 5 дней, ФИО64 И.В. в это время стояла молча. Тогда она пошла в банк «Хоум кредит» узнать когда ФИО64 И.В. может получить в банке 500 000 рублей, в это время ФИО44 Е.Б., ФИО64 И.В. и ФИО6 поехали в банк ВТБ погашать ипотеку, ее супруг на машине поехал за ними. Через некоторое время он ей позвонил и сообщил что ФИО44 Е.Б., ФИО64 И.В. и ФИО6 вышли из банка и собираются уезжать, она и ФИО389 тоже поехали к банку ВТБ 24 где увидели, что ФИО64 и ФИО316 выходят из банка, она попросила их показать квитанцию о том что они внесли 2000 000 рублей в счет погашения ипотеки. ФИО316 и ФИО64 долго не хотели, но потом дали квитанцию, это была квитанция на 43 000 рублей. ФИО6 ей сказала, что они не будут в этот день погашать ипотеку, что лучше это сделать после того как они получат вот эти 500 000 рублей, которые будут у них через 3 дня, и заплатят сразу же всю сумму, она не соглашалась и предложила ФИО6 поехать к нотариусу и составить расписку что ФИО15 находятся у ФИО316 и она их обязуется внести на счет для погашения ипотеки. Весь этот разговор происходил в машине у ФИО316, ФИО44 это не понравилось, она позвонила кому то по телефону, сзади подъехала машина за рулем которой был муж ФИО44, когда машина подъехала ФИО44 Е.Б. из сумки, которая была у ФИО316 выхватила ФИО15 и побежала к подъехавшей машине села на заднее сидение, она побежала следом за ФИО44 и тоже села в машину, когда машина поехала, она открыла дверь, что бы машина не могла ехать, тогда ФИО44 начала ее оскорблять нецензурными словами, также в эту же машины сел ее супруг. Находясь в машине, они договорились что поедут в к нотариусу где составят документы что ФИО15 остаются у ФИО44 Е.Б. и что они не хотят их в данный момент ложиться так как у них не вся сумма. Они поехали к нотариусу, который выслушав все предложила им поехать в регистрационную палату и составить договор где указать стоимость ... 000 рублей, но ФИО44 отказалась ехать. Тогда в регистрационную палату поехали она, ФИО316, ФИО64 И.В. ФИО390 и ее супруг, где составили документы и разъехались, при этом ФИО316 пообещала ей, что как только она получит в банке 500 000 рублей она общую сумму 2500 000 рублей внесет в счет погашения ипотечного кредита за ФИО64. После этого прошло пять дней и ФИО316 перестала отвечать на ее звонки и брать трубку, ФИО64 и ФИО44 также на ее звонки не отвечали. В настоящее время квартира по- прежнему в обременении у банка поскольку кредит не погашен.

Согласно оглашенного протокола очной ставки между Потерпевший №14 и ФИО10, ФИО333 пояснила, что когда она приехал в банк, ни ФИО44, ни ФИО10 в офисе банка не было, сотрудник банка провела ее в переговорную комнату, где находились ранее ей не знакомая женщина, (позже ей стало известно, что это ФИО64 И.В.).Через некоторое время подошла ФИО44 Е.Б. ранее ей не знакомая, в этот день она ее увидела в первый раз и подошла ФИО10, которая представила ей покупателя квартиры ФИО64 И.В. и ее ФИО14 ФИО44 Е.Б. Через некоторое время в переговорную комнату зашла ФИО25, которая принесла готовые документы на подпись. ФИО25 она видела в 2013 году при оформлении на ее имя ипотечного кредита по квартире расположенной по адресу: .... В то время она обратила внимание на три расписки, в которых были указаны следующие суммы: 1 000 000 рублей, 2 510 000 рублей, 1 500 000 рублей. В расписках было указано, что она получила от покупателя ФИО64 И.В. указанную сумму за продажу квартиры, в то время, когда денег ей никто не передавал. Она задала вопрос ФИО10, где первоначальный взнос, на что ФИО10, ей сказала: «расписывайся, потом все объясню, так надо». После чего три расписки она подписала. После чего, она, ФИО44 Е.Б. и ФИО64 И.В. зашли в кассу, она обратила внимание, что из кассы ФИО15 взяла ФИО44 Е.Б., которые она убрала в сумку, после чего она вышла из кассы, за нею вышли ФИО64 И.В., затем ФИО44 Е.Б. ФИО10 в это время с ними в банке не было. После был подписан договор аренды банковской ячейки, затем она, работник банка ФИО64 И.В., которой ФИО44 Е.Б. передала пакет с денежными средствами. Они зашли в депозитарий, где ФИО64 И.В. положила в банковскую ячейку пакет, который ей передала ФИО44 Е.Б. Выйдя из депозитария, она задала ФИО10, вопрос у кого будут ключи от ячейки, на что ФИО10 ей сообщила, что ключи будут находиться у нее и у ФИО44 Е.Б., так как они всегда так работают. Она настояла на том, чтобы ей отдали ее экземпляр, после чего, ФИО10 поговорив с ФИО44 Е.Б. оба ключа отдали ей, после чего они все вместе поехали в МФЦ расположенный по адресу: ..., где они подписали документы, какие именно не помнит, после чего документы сдали на оформление. После она уехала и перед отъездом задала ФИО10 вопрос, что дальше, на что ФИО10 ей ответила, что по домам, она больше не нужна, позвонит. На следующий день ФИО10 позвонила, сообщила, что в Росреестре сбой в системе и необходимо ждать месяц. В течение месяца, она с ФИО10 не общалась, последняя ей сказала, что она может искать себе вариант квартиры. Она нашла квартиру по ..., где ФИО10 передала продавцу квартиры задаток в размере 150 000 рублей из собственных средств. Соглашение о задатке было подписано ею и продавцом квартиры. Через некоторое время она в очередной раз позвонила ФИО10, спросила, когда в с нею произойдет расчет, на что ФИО10 сказала, она устала от звонков, разговаривай с ФИО44 Е.Б., после чего передала номер телефона ФИО44 Е.Б., после этого она стала звонить ФИО44 Е.Б. В апреле 2015 года ей позвонила ФИО10 которая предложила договор купли-продажи, заключенный между ею и ФИО64 И.В. расторгнуть, сказала, что договор о расторжении она подготовит сама. Договорились о дне подписания соглашения о расторжении в назначенный день, она, ФИО10, ФИО64 И.В., ФИО44 Е.Б. встретились в МФЦ, расположенном по ..., где был подписан договор о расторжении, который сдали на регистрацию. Через неделю ей снова позвонила ФИО10, которая сообщила, что в банке «Банк Москвы» идет проверка и необходимо срочно открыть банковскую ячейку. Она не согласилась, так как соглашение о расторжении не было зарегистрировано. На ее отказ, ФИО10 пояснила, что ее обманывают и добавила, что в сейфовой ячейке скорее всего «куклы» и попросила при открытии ячейки пакет не трогать. Кроме того ФИО10 ей сообщила, что если она не приедет в банк открыть ячейку, то на следующий день приедет служба безопасности банка и ее в наручниках заберут принудительно, открывать ячейку. Ей ни чего не оставалось, как приехать в банк. В этот же день она приехала в банк с Князевой, ФИО10 находилась возле банка и в офис не заходила, ФИО44 Е.Б. в банке не было, в переговорной комнате ее ждала ФИО64 И.В. после позвонила ФИО10, которая сказала, что необходимо ФИО64 И.В. написать ей расписку о том, что денег ей не передавала, на что ФИО10 сказала, пусть ФИО64 И.В. пишет расписки. В присутствии ФИО25, ФИО64 И.В. написала ей расписку о том, что на первоначальный взнос, на кредитные денежные средства она не передавала ей. После, она ФИО64 И.В. и сотрудник банка прошли в депозитарий, ФИО64 И.В. забрала содержимое сейфа, положила пакет в свою сумку, после чего уехала(том 46 л.д. 213-221).

Потерпевшая ФИО333 суду пояснила, что в настоящее время не помнит всех подробностей, показания данные ею в ходе очной ставки были занесены в протокол с ее слов, являлись правдивыми, прежде чем подписать протокол очной ставки она его прочитала.

Свидетели Свидетель №13 и Свидетель №14 в судебном заседании дал показания схожие с показаниями потерпевшей Потерпевший №14

Свидетель ФИО64 И.В. суду пояснила, что ей позвонила ФИО6 и спросила, не хочет ли она подзаработать, и предложила приехать к ней в магазин «Клеопатра», когда она приехала в магазин там находилась ФИО44, и ФИО316 сказала что ФИО44 ей все объяснить. ФИО44 предложила ей оформить кредит и пообещала за это 100 000 рублей, сказала что оформит на нее квартиру, что все оформление берет на себя. Она согласилась. Через некоторое время ФИО44 ей сообщила, что кредит ей одобрили, по просьбе ФИО44 она приехала в «Банк Москвы», где не читая подписала документы. ФИО15, которые ей выдали в кассе банка, тут же забрала ФИО44 положила их в пакет и сказала, что эти ФИО15 необходимо положить в ячейку. О том, что ей выданы 2500 000 рублей она услышала в кассе банка, когда кассир озвучил сумму. Перед тем как зайти в депозитарий банка ФИО44 отдала ей этот пакет с ФИО15, она в данный пакет не заглядывала. В последующем данный пакет с ФИО15 она в присутствии ФИО333 забрала из ячейки, ФИО333 и ФИО391 с которой ФИО333 пришла, предложили ей оплатить кредит она согласилась, но в банке сказали, что уже поздно, и что оплатить надо в другом банке и что оплатить сможем только на следующий день. Она позвонила ФИО44 и спросила что делать, ФИО44 сказала, что бы она ехала домой, по приезду домой она позвонила ФИО316 и сообщила, что привезла ФИО15 домой, что боится и не знает что с ними делать, ФИО316 сказала ей посмотреть, что там, она посмотрела в пакет и обнаружила что в нем находятся ненастоящие банкноты и буклеты из банка Москвы. После этого она сразу же позвонила ФИО44 и сказала что денег нет, ФИО44 сказала, что все нормально и что она сейчас приедет. Примерно через 15 минут она приехала и сказала, что завтра все ФИО15 будут, что она их привезет. На следующий день ФИО44 сказала, что не может пока снять ФИО15 и так 4 дня, после этого ей стало плохо и она попала в больницу. Когда попала в больницу, то продолжала звонить ФИО44 и просила погасить кредит, звонила ФИО316, ФИО316 тоже говорила, что ФИО44 обещала отдать ФИО15.

Свидетель Свидетель №4 суду пояснила, что в банке «Банк Москва» работала начальником отдела розничного бизнеса, ФИО25 ей знакома она работала начальником ипотечного отдела. ФИО44 Е.Б. и ФИО10 ей знакомы как ФИО14, которые приходили в «Банк Москвы» с клиентами по ипотечным сделкам. По ипотечным сделкам в ее обязанности входило открыть договор по сейфовой ячейке. Также пояснила, что в ее присутствии была вскрыта банковская ячейка, кто был арендатором данной ячейки, она не помнит, при вскрытии ячейки было обнаружено, что в ней вместо денежных средств находились билеты «Банка приколов».

Также вина подсудимых по указанным эпизодам подтверждается исследованными в ходе судебного следствия следующими материалами уголовного дела.

Письмом Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» исх. ... от < дата > согласно, которого за период с < дата > по < дата > открывались следующие сейфовые ячейки клиентами ФИО44 Е.Б. и ФИО10 сейфы №..., ..., к письму прилагается копия журнала посещения хранилища индивидуальных ценностей, копии листов посещения клиентов, (том 51 л.д. 146-202)

Копией журнала посещений хранилища индивидуальных ценностей Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», согласно которого < дата > в 17.04 ч. к сейфу ... допускались ФИО64 И.В., Потерпевший №14 < дата > к сейфу ... на основании доверенности получила доступ к сейфу ... ФИО44 Е.Б.,< дата > в 18.57 ч. к сейфу ... допускались ФИО64 И.В., Потерпевший №14 (том 34 л.д. 14-31).

Заявлением Потерпевший №14 от < дата > о привлечении к установленной ответственности ФИО10, ФИО44 Е.Б., ФИО64 И.В., ФИО6 поскольку ею не получены денежные средства за кварту по адресу: ...244, которая по документам формально находится у ФИО64 и в обременении у банка (том 2 л.д. 132).

Заявлением Потерпевший №14 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО64 И.В. которые путем мошенничества завладели ее квартирой по адресу: ..., и не рассчитались с ней на сумму 4300 000 рублей (том 2 л.д. 171).

Заключением специалиста по оценочному исследованию ... от 28.12.2015г. согласно которому рыночная стоимость квартиры, по адресу: ..., по состоянию на 27.01.2015г. составляет 4 570 000 рублей (том 39 л.д.146-156).

Протоколом выемки от 16.11.2015г. согласно которому у потерпевшей Потерпевший №14 изъяты расписка ФИО44 Е.Б. от < дата > о не передаче ФИО64 И.В. первоначального взноса Потерпевший №14 в сумме 2 5000 000 рублей за квартиру, а также 4 расписки ФИО64 И.В. от < дата > о не передаче Потерпевший №14 денежных средств за квартиру по адресу: ...244. (том ... л.д. 106-107).

Изъятые расписки осмотрены, признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (том 12 л.д. 113-118).

Распиской ФИО64 И.И. от 13 мая согласно которой ФИО64 И.В. денежные средства в качестве первоначального вноса Потерпевший №14 не передавались за покупаемую квартиру по адресу: ...244, ФИО64 обязуется закрыть ипотечный кредит < дата > (том 12 л.д. 108).

Копиями расписок в получении денег от < дата > из содержания которых следует, что ФИО333 получила от ФИО64 1500 000 рублей, 1000 000 рублей, 2510 000 рублей, а также на каждой расписке имеется рукописная запись ФИО64 И.В. что ею ФИО333 сумма, указанная в расписке не передавалась (том 12 л.д. 109-111).

Распиской ФИО44 Е.Б. от 13.04.2015г. согласно которой, ФИО44 подтверждает, что первоначальный внос ФИО64 ФИО333 не передавала, в ячейке находятся 2500 000 рублей, обязуется вернуть первоначальный взнос до < дата > (том 12 л.д. 112).

Заключением эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от < дата >, согласно которому рукописный текст расписки от 13.04.2015г. согласно которой ФИО44 Е.Б. подтверждает то, что ФИО64 И.В. первоначальный взнос Потерпевший №14 не передавала, первоначальный взнос ФИО64 И.В. обязуется вернуть до 20.04.2015г. выполнен ФИО7.

Подпись от имени ФИО44 Е.Б., расположенная в конце рукописного текста расписки от 13.04.2015г. согласно которой ФИО44 Е.Б. подтверждает то, что ФИО64 И.В. первоначальный взнос Потерпевший №14 не передавала, первоначальный взнос ФИО64 И.В. обязуется вернуть до 20.04.2015г. вероятно, выполнена ФИО7 (том 39 л.д. 1-3).

Протокол выемки от 11.08.2015г. согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: .... (том ... л.д.130-131).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., изъятые 11.08.2015г. в ходе выемки в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., содержащие следующие документы: расписка в получении документов на государственную регистрацию от < дата > заявители ФИО64 И.В., Потерпевший №14 поданных на регистрацию перехода права собственности на квартиру по адресу: ....; расписка в получении документов на государственную регистрацию от 11.06.2015г. заявитель Потерпевший №14, о приостановлении регистрации права на квартиру по адресу: ....; заявление ФИО64 И.В. и Потерпевший №14 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ от < дата > о переходе права собственности на квартиру от ФИО64 И.В. к Потерпевший №14; заявление Потерпевший №14 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ от < дата > о приостановлении государственной регистрации перехода права на ... в ...; соглашение о расторжении договора купли - продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств № б/н от < дата > от < дата > заключенное между ФИО64 И.В. и Потерпевший №14, и возврате 1 000 000 рублей; акт приема-передачи от < дата > согласно которому ФИО64 И.В. передала, а Потерпевший №14 приняла в собственность квартиру, расположенную по адресу: ..., ФИО64 И.В. приняла денежные средства в сумме 1 000 000 рублей; уведомление Потерпевший №14, ФИО64 И.В. от < дата > о приостановлении государственной регистрации; уведомление Потерпевший №14, ФИО64 И.В. от < дата > о приостановлении государственной регистрации; копия расписки в получении документов на государственную регистрацию от < дата > заявители ФИО64 И.В. и Потерпевший №14; копия заявление ФИО64 И.В. и Потерпевший №14 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ от < дата > о регистрации перехода права собственности к ФИО64 И.В. на квартиру по адресу: ...; копия заявления ФИО64 И.В. в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации ипотеки на квартиру по адресу: ...; копия кредитного договора ... от 27.01.2015г. заключенного между Банком ВТБ 24 (ПАО) и ФИО64 И.В., на получение ипотечного кредита в сумме 2 500 000 рублей, ; закладная на квартиру, расположенную по адресу: ..., выданная ФИО64 И.В., сумма задолженности составляет 2 500 000 рублей; договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 27.01.2015г. заключенный между Потерпевший №14 (продавец) и ФИО64 И.В. (покупатель), о приобретении квартиры по адресу: ..., стоимостью 1 000 000 рублей, с использованием кредитных средств банка ВТБ 24 в сумме 2 500 000 рублей, акт приема-передачи от < дата > квартиры по адресу: ..., по цене 1 000 000 рублей, составленный между Потерпевший №14 и ФИО64 И.В. (том 12 л.д. 162-200).

Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том ... л.д. 201-237).

Заключением эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от < дата >, согласно которому подписи от имени ФИО64 И.В., расположенные в:

- разделах 4 (в графе «документ, удостоверяющий личность», 7 (строке «Расписка получена», 15 (в первой строке «И.В. ФИО64») в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ (лист 3-4);

- разделах 4 (в графе «документ, удостоверяющий личность», 7 (строке «Расписка получена», 15 (в первой строке «И.В. ФИО64») в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ в разделе 4,7,15 (лист 5);

- графе «заемщик» и в нижней части оборотной стороны листа в договоре ... от < дата > (лист 10);

- графе «заемщик» приложении ... к кредитному договору ... от < дата > (лист 17);

- нижней части в согласии на обработку персональных данных (лист 18);

- графе «Залогодатель-должник» в разделе 10.3 в закладной банка «ВТБ 24» (лист 24);

- строке «Покупатель» в договоре купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от < дата > (лист 29);

- строке «Покупатель» в акте приема-передачи от < дата > (лист 30)

в Деле правоустанавливающих документов ... (034/2015-1141), ..., выполнены ФИО2.

Подписи от имени ФИО64 И.В., расположенные в:

- разделах 4 (в графе «документ, удостоверяющий личность», 7 (строке «Расписка получена», 15 (в первой строке «И.В. ФИО64») в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ (лист 4-5);

- во второй строке раздела «Подписи сторон» в соглашении о расторжении договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств №б/н от < дата > (лист 7);

- во второй строке раздела «Подписи сторон» в акте приема-передачи от < дата > (лист 8);

- строке «Покупатель» в акте приема-передачи от < дата > (лист 30)

в Деле правоустанавливающих документов ... (04/301/039/2015-4803), ..., выполнены ФИО2.

Подпись от имени ФИО64 И.В. и рукописные записи «ФИО2», расположенные в строке «Продавец» в Договоре купли-продажи квартиры от < дата > заключенном между ФИО64 И.В. и ФИО9 выполнены не ФИО2, а другим лицом (том 38 л.д. 26-29).

Протокол выемки от < дата > согласно которому в Банке ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ... в ходе выемки изъято кредитное досье ФИО64 И.В. по кредитному договору ... от 27.01.2015г. заключенному между Банком ВТБ 24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и ФИО64 И.В. (том ... л.д.4-8).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрено кредитное досье ФИО64 И.В. по кредитному договору, заключенному между Банком ВТБ 24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и ФИО64 И.В., осмотренные документы, находящиеся в кредитном досье признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (Том ... л.д.194-262).

Заявлением - анкетой ФИО64 И.В. в банк ВТБ 24, в которой содержатся недостоверные сведения о месте ее работы ФИО64 в филиале ОАО «Газпром-распределение», среднемесячном чистом доходе в сумме 78 000 рублей, наличия собственных сбережений в сумме 2 800 000 рублей, (том 20 л.д. 11-20).

Письмом ОАО «Газпром Газораспределение» исх. ГРО/39-290 от < дата > свидетельствующее о предоставлении информации в отношении ФИО64 И.В. месте работы и среднемесячного дохода в сумме 15 951 рублей (том 2 л.д. 228).

Заключением эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от 18.01.2016г. согласно которому рукописная запись «ФИО2», расположенная в строке «Заемщик» в заявлении-анкете банка «ВТБ 24» от 26.01.2015г. выполнена ФИО10

Подпись, расположенная в строке «Заемщик» в заявлении-анкете банка «ВТБ 24» от 26.01.2015г. выполнена, вероятно, не ФИО64 И.В., а выполнена другим лицом с подражанием подписи ФИО64 И.В.

Рукописные записи, расположенные в строках «ФИО полностью», «дата рождения», «место рождения», в п. 1 «Информация о ипотечном кредите», п. 2 «Источник информации об ипотечном кредитовании ВТБ 24», п. 3 «Личная информация заемщика», п. 4 «Уровень образования», п. 5 «Сведения о занятости», п. 6 «Информация об активах», п. 8 «Дополнительные сведения», п. 9 «Лист дополнений» в заявлении-анкете банка «ВТБ 24» от 26.01.2015г. выполнены ФИО10(том 38 л.д. 73-76).

Уведомлением в адрес ФИО64 И.В. от Банка «ВТБ 24» (ПАО) об одобрении в выдаче кредита на сумму до 2500 000 рублей за подписью ФИО25 (том 20 л.д. 27-28).

Заключением эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от < дата >, согласно которому в кредитном досье на имя ФИО64 И.В. - подпись от имени ФИО25 в строке "и.о. начальника отдела продаж ипотечного кредитования Уфимского филиала ОАО "Банк Москвы" на оборотной стороне второго листа уведомления г-же ФИО64 И.В. исх.№ ... выполнена ФИО25(том 39 л.д. 90-94).

Положительным заключением службы проверки заемщиков (СПЗ) филиала ... «ВТБ 24» (ПАО) от 26.01.2015г. в отношении ФИО64 И.В. согласно которого ответ сформирован системой автоматически (том 20 л.д. 29).

Положительным экспертным заключением кредитного менеджера (психологический портрет заемщика) от 26.01.2015г. в отношении ФИО64 согласно которого указан внешний вид ФИО64 И.В. : опрятный, поведение адекватное(том 20 л.д. 37).

Заявлением ФИО64 И.В. от 27.01.2015г. в банк «ВТБ 24» о зачислении кредитных денежных средств в размере 2500 000 рублей на ее счет открытый в филиале ... ВТБ 24 (ПАО) (том 20 л.д. 43).

Заявлением на перевод валюты РФ в банк ВТБ 24 (ПАО) (заверенная копия)согласно которого ФИО64 И.В. просит перевести денежные в размере 2500 000 рублей на счет в ОАО «Банке Москвы» (том 20 л.д. 42).

Договором купли-продажи квартиры от 12.01.2015г. заключенный между ФИО64 И.В. и ФИО9, согласно которому ФИО64 И.В. продала свою ... по ул. ... в ..., которая в действительности не продавалась ФИО64 И.В.(том 20 л.д. 45).

Согласно заключению эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от < дата >,в договоре купли-продажи квартиры от 12.01.2015г. заключенном между ФИО64 И.В. и ФИО9:

- рукописная запись "ФИО2" в строке "Продавец" выполнена ФИО7;

- подпись от имени ФИО64 И.В. в строке "Продавец", вероятно, выполнена не ФИО2, а другим лицом. Установить, кем, ФИО44 Е.Б., ФИО10 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО64 И.В. в строке "Продавец" в договоре купли-продажи квартиры от 12.01.2015г. заключенном между ФИО64 И.В. и ФИО9, не представляется возможным.

В договоре купли-продажи квартиры от 12.01.2015г. заключенном между ФИО64 И.В. и ФИО9:

- запись "ФИО9" в строке Покупатель" выполнена не ФИО7, не ФИО10, а другим лицом.

Вопрос о том, кем, ФИО44 Е.Б., ФИО10 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО9 в строке "Покупатель" в договоре купли-продажи квартиры от 12.01.2015г. не решался (том 38 л.д. 167-169).

Заключением эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от 18.12.2015г. согласно которому подпись от имени ФИО64 И.В. и рукописные записи «ФИО2», расположенные в строке «Продавец» в Договоре купли-продажи квартиры от 12.01.2015г. заключенном между ФИО64 И.В. и ФИО9 выполнены не ФИО2, а другим лицом (том 38 л.д. 26-29).

Свидетель ФИО64 И.В. суду подтвердила, что вышеуказанный договор купли-продажи квартиры от 12.01.2015г., ею не заключался.

Заверенной копией расписки ... от 27.01.2015г. выданной Управлением Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по РБ о приеме документов на регистрацию права собственности (том 20 л.д. 99-100).

Актом приема-передачи квартиры и денежных средств от < дата > между продавцом Потерпевший №14 и покупателем ФИО64 И.В. согласно которого Продавец передал в собственность Покупателю объект недвижимости по адресу ... (том 20 л.д. 106).

Заявлением ФИО64 И.В. в Банк ВТБ 24 (ПАО) согласно которого ФИО64 сообщает, что по требованию продавца цена квартиры в договоре купли продажи будет указана в размере 1000 000 рублей, фактическая стоимость квартиры составляет 5010 000 рублей (том 20 л.д. 110).

Договором хранения ценностей в индивидуальном сейфе ... от 27.01.2015г. заключенный между АКБ «Банк Москвы» ОАО и ФИО64 И.В., Потерпевший №14 (Том 20 л.д. 111-113).

Положительным заключением эксперта по титулу - объекту недвижимости расположенному по адресу: ... от < дата > (том 20 л.д. 115).

Решением о предоставлении кредита ... от < дата > заемщику ФИО64 И.В. от < дата >. согласно которого решение принято системой Автоматически(том 20 л.д. 119-120).

Распоряжением ... на предоставление (размещение) денежных средств от < дата >. (том 20 л.д. 121).

Кредитным договором ... от 27.01.2015г. заключенный между Банком ВТБ 24 (ПАО) и ФИО64 И.В., на сумму 2 500 000 рублей с указанием предмета ипотеки квартира по адресу ... (том 20 л.д. 122-132).

Решением Ленинского районного суда ... РБ по делу ... от < дата > о расторжении договора купли – продажи квартиры по адресу: ..., прекращении права собственности ФИО64 И.В. на данную квартиру и восстановлении права собственности Потерпевший №14 на квартиру по адресу: ....(том 2л.д. 191-193).

Решением Советского районного суда ... от < дата > исковые требования Потерпевший №14 об установлении принятия в пользовании и распоряжении квартирой путем снятия обременения в виде залога квартиры удовлетворено.

Апелляционным определением от < дата > Решение советского районного суда ... от < дата > отменено, принято новое решение об отказе в удовлетворении исковых требований ФИО333, в качестве оснований указано, что имущество было возвращено истцу не в порядке изъятия из чужого незаконного владения (виндикации), а в результате расторжения договора купли продажи между ФИО64 и ФИО333 которое само по себе основанием для прекращения залога в рамках кредитного договора с банком не является.

Выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимого имущества ... от < дата > свидетельствующее об ограничениях аресте и ипотеки на ...(том 2 л.д. 226).

Письмо банка ВТБ 24 (ПАО) исх. 7756 от < дата >, согласно которого предоставлены расчеты задолженности по договорам и выписки по движению денежных средств по счетам ФИО64 согласно расчетам на < дата > суммарная задолженность составляет 2 746 477, 04 рубля (том 11 л.д. 62-71)

Протокол обыска от < дата > согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО10 по адресу: ... изъяты документы, имеющие отношения к сделке с квартирой ... в ...(том 24 л.д. 64-68).

Протокол обыска от < дата > согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ... изъяты документы подтверждающие причастность ФИО44 к преступлению (том 25 л.д.119-134).

Протокол обыска от < дата > согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО156(матери ФИО44 Е.Б.) по адресу: ... изъяты «билеты банка приколов» и другие документы, подтверждающие причастность ФИО44 к преступлению (том 25 л.д.143-153)

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые: < дата > в ходе обыска в жилище ФИО10 по адресу: ...;; 21.09.2015г. в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ... том

Осмотренные документы, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела(том 28 л.д.8-57).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые: 21.09.2015г. в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., в жилище ФИО156 по адресу: ..., в том числе: копия лицевого счета ... на имя Потерпевший №14 по квартире по адресу: ... за исходящим номером 20 от < дата >., справка о регистрации Потерпевший №14 по адресу: ... от < дата >.

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые: 21.09.2015г. в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., в жилище ФИО156 по адресу: ..., в том числе документы по кредитному договору ФИО64 И.В., документы по договору купли–продажи с использованием кредитных средств от 27.01.2015г. между ФИО157 и ФИО64 И.В., о приобретении ФИО64 И.В. квартиры по адресу: ... использованием кредитных средств банка ВТБ 24 в сумме 2 500 000 рублей, расходный кассовый ордер ... от 28.01.2015г. Уфимский филиал ОАО «Банк Москвы» ..., получатель ФИО64 И.В. на сумму 2 500 000 рублей, приходные кассовые ордера о внесении ФИО44 платежей по ипотечному кредиту за ФИО64.

Осмотренные документы, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 32 л.д.144-172, 195-236).

Протокол выемки от 15.10.2015г. согласно которому в Банке ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ..., произведена выемка 3 DVD-R дисков, содержащих видеозаписи действий подсудимых при совершении хищений денежных средств потерпевших (том 33 л.д.3-6).

Протоколом осмотра предметов от < дата >, согласно которому осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела компакт-диск DVD-R изъятый 15.10.2015г. в офисе банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: .... в ходе осмотра при воспроизводстве файла «< дата > 15.22 ФИО64» установлено: < дата > начало записи 15 часов 21 минута 57 секунд, имеются видеозаписи с 4 камер внутреннего наблюдения банка. При открытии камеры ... установлено: 15 часов 22 минуты 16 секунд к сотруднику банка подошли ФИО64 И.В., ФИО6 присели за стол, 15 часов 22 минуты 30 секунд ФИО64 И.В. передала сотруднику банка свой паспорт, ФИО6 разговаривает по телефону, на коленях держит сумку светлого цвета, на столе находятся документы. 15 часов 24 минуты 10 секунд ФИО64 И.В. из своей дамской сумки достает денежные средства купюрами по 1000 рублей каждая, отсчитывает в присутствии ФИО6 и передает сотруднику банка 45 000 рублей, которые тот пересчитывает на специальном приборе, после чего передает на подпись ФИО64 И.В. документ. 15 часов 26 минуты 26 секунд ФИО64 И.В. и ФИО6 отходят от сотрудника банка. При воспроизводстве файла «библиотеч < дата > 18.18 ФИО316» установлено: 18.08.2015г. время 18 часов 18 минут 26 секунд в кассу банка зашла ФИО6, предоставила кассиру паспорт гражданина РФ, денежные средства, после чего сотрудник распечатала документы, передала на подпись ФИО6, в которых последняя расписалась (том 33 л.д.10-17).

Протокол выемки от 09.09.2015г. согласно которому у свидетеля Свидетель №27 в служебном кабинете ... СЧ по РОПД ГСУ МВД по РБ, по адресу: ..., изъяты билеты «Банков приколов», полученные ею от ФИО44 Е.Б. при совершении сделки с квартирой ... в ... в ... (том 24 л.д.4-5).

Протокол обыска от 12.09.2015г. согласно которому в ходе обыска в ... в ..., собственником которой является ФИО44 Е.Б., были изъяты две пачки билетов «Банк приколов» в количестве 185 штук, по 5 000 дублей(том 24 л.д.22-25).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены билеты «Банк приколов», изъятые в ходе расследования уголовного дела. Осмотренные «билеты банка приколов» признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (том 33 л.д. 82-87, 100-102).

Ответом ПАО «Мегафон» согласно которому за ФИО6 зарегистрированы абонентские номера: ..., ..., ..., за ФИО25 зарегистрирован абонентский ... (том 33 л.д.47-48).

Ответом ПАО «МТС» согласно которому за ФИО10 зарегистрированы абонентские номера: ..., ..., ...; за ФИО64 И.В. зарегистрированы абонентские номера: ..., ... ...; за ФИО6 зарегистрированы абонентские номера ..., ...; за ФИО25 зарегистрирован абонентский ... (том 33 л.д.51-52).

Ответом ПАО «ВымпелКом» согласно которому за ФИО6 зарегистрированы абонентские номера ..., ..., ...; за ФИО25 зарегистрированы абонентские номера ..., ..., ... за ФИО64 И.В. зарегистрирован абонентский ...; за ФИО44 Е.Б. зарегистрированы абонентские номера ...; за ФИО127 зарегистрированы абонентские номера ... (том 33 л.д.55-57).

Письмом ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которому направляется детализация соединений по абонентскому номеру ... 99, принадлежащему ФИО44 Е.Б. на1 СD-RW диске, СD-RW диском на котором содержится детализация соединений (том 33 л.д.60-61, 62).

Протокол осмотра детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > согласно которого установлено, что имелись соединения с абонентом ФИО10 по номеру ... с абонентом Потерпевший №14 по номеру ...; с абонентом ФИО6 по номеру ...; с абонентом ФИО25 по номеру ... (том 33 л.д. 63-65).

Протоколом осмотра детализации телефонных соединений абонента ФИО44 по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > согласно которого установлено, что имелись соединения с абонентом ФИО318 по номеру ...; с абонентом ФИО25 ..., с абонентом ФИО64 И.В. по номеру .... (том 33 л.д. 66-67).

CD-RW диск соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства(том 33 л.д. 68).

Рассекреченными результатами оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО44 Е.Б. содержащихся на DVD +R диске и прослушанными в судебном заседании, стенограммы телефонных переговоров имеющихся в материалах уголовного дела указывают на общение ФИО44 Е.Б. и ФИО6, в частности разговор идет о погашении ФИО44 ипотечного кредита за ФИО64 И.В. и подтверждающие причастность ФИО316 к преступлению (том 53 л.д. 6-76).

DVD +R диск с ризалитами оперативно –розыскных мероприятий, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (том 53 л.д. 141-142).

Также вина подсудимых по эпизодам ..., ... помимо изложенных выше доказательств, подтверждается следующими доказательствами, содержание которых отражено в эпизоде ... : протоколом обыска от < дата > в жилище ФИО25, (том 24 л.д. 156-160), протоколом осмотра документов изъятых в жилище ФИО25(том 32 л.д. 119-143), трудовым договором ... от < дата > между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и ФИО25 (том 51 л.д. 156-161), приказом ... лв от < дата > о переводе ФИО25 на должность начальника отдела продаж (том 51 л.д. 196), трудовым договором 00018 -7912 от < дата > между Банк ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО25 (том 51 л.д. 137-142), должностной инструкцией ФИО25 (том 51 л.д.197-201), регламентом проведения андеррайтинга по ипотечным кредитам ... (том 34 л.д. 33-142), параметрами ипотечных кредитов продуктов в рамках клиентского предложения «Победа над формальностями» (том 34 л.д. 2-11), инструкцией ... (том 34 л.д. 148-181), заявлением представителя Банка ВТБ 24 (ПАО) (том 11 л.д. 57-59).

Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимых доказанной, поскольку у суда нет оснований не доверять показаниям потерпевшей и свидетелей, положенных в основу приговора и другим доказательствам, имеющимся в материалах уголовного дела и исследованным судом. Указанные доказательства согласуются между, собой получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Оснований для признания показаний ФИО44 данных в ходе предварительного следствия недопустимым доказательством также не имеется, поскольку показания ФИО44 были даны в присутствии адвоката, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ, процессуальных прав предусмотренных ст. ст. 46,47 УПК РФ, протоколы допросов ФИО44 Е.Б. проведены в соответствии с главой 26 УПК РФи они согласуются с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Позицию подсудимой ФИО44 Е.Б. изложенную в судебном заседании о том, что показания данные ею в ходе предварительного расследования и представленные стороной обвинения в качестве доказательства вины подсудимых были даны ФИО44 в результате оказания на нее психологического давления в обмен на обещание изменения меры пресечения содержание под стражей на более мягкую, суд рассматривает как способ защиты, поскольку показания ФИО44 Е.Б. давались с участием адвоката. При этом правильность содержащихся в протоколах допроса сведений была подтверждена подписями участвовавших лиц, каких-либо замечаний и дополнений от ФИО44 и ее защитника не поступало.

Показания ФИО44 Е.Б. данные ею в ходе предварительного расследования и положенные в основу приговора, а также показания свидетелей и потерпевшей являются правдивыми, достоверными и отражающими события имевшие место, они согласуются между собой, с протоколами следственных действий, заключениями экспертиз, и признаются судом допустимыми доказательствами, а потому доводы о недопустимости показаний ФИО44 Е.Б. на предварительном следствии являются необоснованными.

Доводы подсудимых ФИО6, ФИО10, ФИО25 о их непричастности к преступлениям и об отсутствии у них умысла на хищение денежных средств принадлежащих ВТБ 24 (ПАО) и приобретение права путем обмана на имущество ФИО333, довод подсудимой ФИО44 об отсутствии у нее умысла на хищение путем обмана и непричастности к подмене денежных средств которые была заложены ФИО64 и ФИО333 в банковскую ячейку суд расценивает как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное поскольку опровергаются показаниями представителя Банка ВТБ 24 показаниями потерпевшей ФИО333, показаниями ФИО44 данными в ходе предварительного расследования, показаниями свидетеля ФИО64, показаниями сотрудников банка и другими доказательствами исследованными в судебном заседании согласно которым ФИО44 Е.Б., ФИО6, ФИО10 и ФИО25 активно участвовали в действиях при оформлении кредита на ФИО64 и при оформлении сделки по продаже ФИО64 квартиры принадлежащей ФИО333 и осознавали противоправность своих действий.

Таким образом, о содержании умысла у ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, ФИО316, свидетельствуют фактические обстоятельства их участия в преступлении.

5. ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, ФИО12, ФИО59 В.Ю. в январе 2015 года зная, что собственник ... в ... Потерпевший №3, изъявила намерение продать указанную квартиру, вступили между собой в сговор на хищение чужого имущества путем обмана и действуя группой лиц по предварительному сговору в период времени с < дата > о 02.02.2015г. соверши приобретение путем обмана права на чужое имущество – ... в ... стоимостью 4 180 000 рублей в пользу фиктивного покупателя, ФИО12 при следующих обстоятельствах.

Так, в январе 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) собственник ... в ... Потерпевший №3, обратилась к ФИО10, как к ФИО14, с просьбой об оказании услуг по продаже квартиры, о чем последняя сообщила ФИО44 Е.Б.

26.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, работая в должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», а также по совместительству специалистом группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования Операционного офиса «Уфимский» филиал ... Банка ВТБ 24 (ПАО) на основании приказа ...лс от < дата > используя свое служебное положение, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору сообщила ФИО44 Е.Б. необходимую сумму заработной платы ФИО12 для одобрения выдачи кредита, сумму его собственных сбережений в размере 2 500 000 рублей для первоначального взноса за квартиру, а также проверила по информационным ресурсам банка сведения о наличии финансово-хозяйственной деятельности организаций, список которых был представлен ФИО44 Е.Б., из которого ею было выбрано ООО «ЭнергоСтройДизайн».

В период с 26.01.2015г. по 28.01.2015г. ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору на основании информации, предоставленной ФИО25, изготовила заведомо подложные документы:

- заявление - анкету от имени ФИО12 на получение кредита, в котором указала не соответствующие действительности сведения о месте работы последнего в ООО «ЭнергоСтройДизайн» в должности начальника цеха по производству натяжных потолков и размере его заработной платы в сумме 80 000 рублей, наличия собственных сбережений в сумме 2 500 000 рублей;

- соглашение о задатке от 12.01.2015г., согласно которому Потерпевший №3 (Продавец) получила от ФИО12 (Покупатель) денежные средства в сумме 1 040 000 рублей в качестве задатка за квартиру;

- справку о регистрации по месту жительства Потерпевший №3 за исх. ... от 28.01.2015г. о том, что в квартире по адресу: ... < дата > зарегистрирована только Потерпевший №3, а сведения о регистрации ее сына ФИО158 отсутствуют.

В период 26.01.2015г. по 29.01.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору передала ФИО25 в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенном по адресу: ... вышеуказанные подложные документы.

26.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, начальник отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», заведомо зная, что ФИО44 Е.Б. представлены подложные документы заемщика ФИО12, используя свое служебное положение в преступных целях, наделенная полномочиями на основании должностной инструкции начальника отдела/ сектора продаж ипотечных кредитов филиала/ регионального операционного офиса/ дополнительного офиса/ операционного офиса ОАО «Банк Москвы», по организации проведения комплексной оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика Банка, сообщила подчиненному ей сотруднику главному специалисту СПИК ОПИК Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» Свидетель №50 о лично проведенной проверки заемщика ФИО12, который якобы полностью отвечают требованиям Банка. Свидетель №50, будучи введенная в заблуждение своим руководителем ФИО25, составила положительное экспертное заключение Кредитного менеджера от 26.01.2015г. в отношении заемщика ФИО12 без общения с ним.

27.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, работавшая по совместительству специалистом группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования Операционного офиса «Уфимский» филиал ... банка ВТБ 24 (ПАО), используя свое служебное положение, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, вынесла решение о предоставлении кредита ... от 27.01.2015г. заемщику ФИО12

28.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) по адресу: ... ФИО10, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору путем обмана, не имея намерений на исполнение принятых на себя обязательств, получила от Потерпевший №3 доверенность ...4 от 28.01.2015г. уполномочивающую ФИО10 продать, в том числе по ипотеке, за цену и на условиях, по своему усмотрению принадлежащую на праве собственности Потерпевший №3 квартиру, находящуюся по адресу: ....

29.01.2015г. в дневное время, но не позднее 16.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, между банком «ВТБ 24» (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, действовавшей на основании доверенности и ФИО12, в присутствии ФИО44 Е.Б., ФИО25 и ФИО64 В.Ю., отвечавшего согласно отведенной ему роли в преступлении за доставку ФИО12 в банк, заключен кредитный договор ... от 29.01.2015г. согласно которому, банк «ВТБ 24» (ПАО) (кредитор) предоставляет ФИО12 (заемщик) денежные средства (кредит) в размере 2 340 000 рублей для приобретения ... в ....

29.01.2015г. сразу же после заключения кредитного договора ... от 29.01.2015г. ФИО10, на основании вышеуказанной доверенности от 28.01.2015г. и ФИО12, действующие согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с целью отчуждения права собственности Потерпевший №3 на квартиру, находясь в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, заключили договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 29.01.2015г. и договор хранения ценностей в индивидуальном сейфе ... (со специальным режимом допуска) с Акционерным коммерческим банком «Банк Москвы» (ОАО), для хранения денежных средств в сумме 1 570 700 рублей, что было предусмотрено договором купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 29.01.2015г. которые фактически в индивидуальный сейф не закладывались.

По условиям заключенного договора ФИО10 (Продавец), действующая за ФИО135, продает, а ФИО12 (Покупатель) приобретает в собственность квартиру, расположенную по адресу: ..., ул. ..., а ФИО12 приобретает недвижимое имущество за счет собственных средств и за счет денежных средств в сумме 2 340 000 рублей, предоставляемых ему Банком ВТБ 24 (ПАО), по кредитному договору. Недвижимое имущество продается за 1 570 700 рублей, уплачиваемых покупателем продавцу в течение 1 рабочего дня после получения ФИО12 ипотечного кредита по Кредитному договору. При этом между Потерпевший №3 и ФИО10 в устной форме была достигнута договоренность о стоимости квартиры в сумме 4 200 000 рублей. Согласно п. 2.1.2 договора денежные средства в сумме 1 570 700 рублей будут храниться в арендуемом банковском сейфе в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы».

Здесь же, в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенном по вышеуказанному адресу, сразу же после заключения договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 29.01.2015г. ФИО44 Е.Б. действовавшей согласно ее роли в группе лиц по предварительному сговору для предоставления в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... с целью отчуждения права собственности Потерпевший №3 на квартиру, между ФИО10 и ФИО12 были составлены фиктивный акт приема-передачи от 29.01.2015г. согласно которому ФИО10 передала в собственность ФИО12 ... в ... и расписка в получении денег от 29.01.2015г. согласно которой ФИО10, действующая за ФИО135, получила от ФИО12 денежные средства в сумме 2 340 000 рублей за объект недвижимости, находящийся по адресу: .... В действительности, же передача денежных средств между ФИО12 и ФИО10, не происходила.

29.01.2015г. в 16.43 ч. ФИО10, ФИО12, действовавшие согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка ВТБ 24 (ПАО), безвозмездное противоправное приобретение путем обмана права Потерпевший №3 на квартиру и последующее хищение денежных средств покупателя квартиры, в присутствии ФИО44 Е.Б. и ФИО64 В.Ю., подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... документы для государственной регистрации права собственности на ... в ... за ФИО12

29.01.2015г. после 16.43 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО12, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору совместно с ФИО44 Е.Б., ФИО10, в сопровождении ФИО64 В.Ю., подал расписку в получение документов на государственную регистрацию Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... от 29.01.2015г. в Дополнительный офис ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по вышеуказанному адресу, где по расходному кассовому ордеру ... от < дата > ФИО320 получил денежные средства в сумме 2 340 000 рублей по кредитному договору и передал их ФИО44 Е.Б.

Далее, в период с 29.01.2015г. по 02.02.2015г. Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., на основании документов, поданных < дата > ФИО10 и ФИО12, право собственности с обременением в виде ипотеки на ... в ... зарегистрировано за ФИО12, при этом расчет с Потерпевший №3 за проданную квартиру не произведен.

На период поиска с < дата > по < дата > покупателя ... в ..., право собственности на которую было отчуждено в пользу ФИО12, а также с целью отведения подозрений от ФИО25 со стороны руководства банков ВТБ 24 (ПАО) и Уфимского филиала «Банк Москвы» ОАО, ФИО44 Е.Б. придавая видимость исполнения обязательств, произвела за ФИО12 ежемесячные платежи, предусмотренные договором. Так, < дата > по приходному кассовому ордеру ... в сумме 23 000 рублей, < дата > по приходному кассовому ордеру ... в сумме 33 000 рублей и < дата > по приходному кассовому ордеру ... в сумме 32 500 рублей.

Тем самым, в период с 29.01.2015г. по 02.02.2015г. ФИО44 Е.Б. ФИО10, ФИО25, ФИО12 и ФИО59 В.Ю., приобрели путем обмана право Потерпевший №3 на ... в ... стоимостью 4 180 000 рублей, в пользу ФИО12, в результате чего Потерпевший №3 причинен материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 4 180 000 рублей и повлекло лишение права Потерпевший №3 на жилое помещение.

6. ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, ФИО12, ФИО59 В.Ю. приобретя путем обмана право на чужое имущество – ... в ... в пользу фиктивного покупателя, ФИО12 в январе 2015 года вступили между собой в сговор направленный на хищение путем обмана чужого имущества и действуя группой лиц по предварительному сговору, совершили 29.01.2015г. хищение денежных средств в сумме 2 340 000 рублей, принадлежащих банку «ВТБ 24» (ПАО); в период с < дата > по < дата > хищение денежных средств в сумме 2 340 000 рублей, принадлежащих ФИО11, покупателю ... в ..., при следующих обстоятельствах.

Так, в январе 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) собственник ... в ... Потерпевший №3, обратилась к ФИО10, как к ФИО14, с просьбой об оказании услуг по продаже квартиры, о чем последняя сообщила ФИО44 Е.Б.

26.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, работая в должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» на основании приказа ...-л/с от < дата >, используя свое служебное положение, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору сообщила ФИО44 Е.Б. необходимую сумму заработной платы ФИО12 для одобрения выдачи кредита, сумму его собственных сбережений в размере 2 500 000 рублей для первоначального взноса за квартиру, а также проверила по информационным ресурсам банка сведения о наличии финансово-хозяйственной деятельности организаций, список которых был представлен ФИО44 Е.Б., из которого ею было выбрано ООО «Энерго СтройДизайн».

В период с 26.01.2015г. по 28.01.2015г. ФИО44 Е.Б. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору на основании информации, предоставленной ФИО25, изготовила заведомо подложные документы:

- заявление - анкету от имени ФИО12 на получение кредита, в котором указала не соответствующие действительности сведения о месте работы последнего в ООО «ЭнергоСтройДизайн» в должности начальника цеха по производству натяжных потолков и размере его заработной платы в сумме 80 000 рублей, наличия собственных сбережений в сумме 2 500 000 рублей;

- соглашение о задатке от 12.01.2015г., согласно которому Потерпевший №3 (Продавец) получила от ФИО12 (Покупатель) денежные средства в сумме 1 040 000 рублей в качестве задатка за квартиру;

- справку о регистрации по месту жительства Потерпевший №3 за исх. ... от 28.01.2015г., о том, что в квартире по адресу: ... < дата > зарегистрирована только Потерпевший №3, а сведения о регистрации ее сына ФИО158 отсутствуют.

В период < дата > по 29.01.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору передала ФИО25 в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенном по адресу: ... вышеуказанные подложные документы.

26.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, начальник отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору заведомо зная, что ФИО44 Е.Б. представлены подложные документы заемщика ФИО12, используя свое служебное положение в преступных целях, наделенная полномочиями на основании должностной инструкции начальника отдела/ сектора продаж ипотечных кредитов филиала/ регионального операционного офиса/ дополнительного офиса/ операционного офиса ОАО «Банк Москвы», по организации проведения комплексной оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика Банка, сообщила подчиненному ей сотруднику главному специалисту СПИК ОПИК Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» Свидетель №50 о лично проведенной проверки заемщика ФИО12, который якобы полностью отвечают требованиям Банка. Свидетель №50, будучи введенная в заблуждение своим руководителем ФИО25, составила положительное экспертное заключение Кредитного менеджера от 26.01.2015г. в отношении заемщика ФИО12 без общения с ними.

27.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, работая по совместительству специалистом группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования Операционного офиса «Уфимский» филиал ... банка ВТБ 24 (ПАО) используя свое служебное положение, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, вынесла решение о предоставлении кредита ... от 27.01.2015г. заемщику ФИО12

28.01.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) по адресу: ... ФИО10, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору путем обмана, не имея намерений на исполнение принятых на себя обязательств, получила от Потерпевший №3 доверенность ...4 от 28.01.2015г. уполномочивающую ФИО10 продать, в том числе по ипотеке, за цену и на условиях, по своему усмотрению принадлежащую на праве собственности Потерпевший №3 квартиру, находящуюся по адресу: ....

29.01.2015г. в дневное время, но не позднее 16.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, между банком «ВТБ 24» (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и ФИО12, в присутствии ФИО44 Е.Б., ФИО25 и ФИО64 В.Ю., отвечавшего согласно отведенной ему роли в преступлении за доставку ФИО12 в банк, заключен кредитный договор ... от 29.01.2015г. согласно которому, банк «ВТБ 24» (ПАО) (кредитор) предоставляет ФИО12 (заемщик) денежные средства (кредит) в размере 2 340 000 рублей для приобретения ... в ....

29.01.2015г. сразу же после заключения кредитного договора ... от < дата > ФИО10, на основании вышеуказанной доверенности от 28.01.2015г. и ФИО12, действующие согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с целью отчуждения права собственности Потерпевший №3 на квартиру и хищения денежных средств банка ВТБ 24 (ПАО), находясь в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, заключили договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от < дата > и договор хранения ценностей в индивидуальном сейфе ... (со специальным режимом допуска) с Акционерным коммерческим банком «Банк Москвы» (ОАО), для хранения денежных средств в сумме 1 570 700 рублей, что было предусмотрено договором купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 29.01.2015г. которые фактически в индивидуальный сейф не закладывались.

По условиям заключенного договора ФИО10 (Продавец), действующая за ФИО135, продает, а ФИО12 (Покупатель) приобретает в собственность квартиру, расположенную по адресу: ..., ул. ..., а ФИО12 приобретает недвижимое имущество за счет собственных средств и за счет денежных средств в сумме 2 340 000 рублей, предоставляемых ему Банком ВТБ 24 (ПАО), по кредитному договору ... от < дата >. Недвижимое имущество продается за 1 570 700 рублей, уплачиваемых покупателем продавцу в течение 1 рабочего дня после получения ФИО12 ипотечного кредита по Кредитному договору. При этом между Потерпевший №3 и ФИО10 в устной форме была достигнута договоренность о стоимости квартиры в сумме 4 200 000 рублей. Согласно п. 2.1.2 договора денежные средства в сумме 1 570 700 рублей будут храниться в арендуемом банковском сейфе в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы».

Далее после заключения договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 29.01.2015г. для предоставления в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... с целью отчуждения права собственности Потерпевший №3 на квартиру, между ФИО10 и ФИО12 были составлены фиктивный акт приема-передачи от 29.01.2015г. согласно которому ФИО10 передала в собственность ФИО12 ... в ... и расписка в получении денег от 29.01.2015г. согласно которой ФИО10, действующая за ФИО135, получила от ФИО12 денежные средства в сумме 2 340 000 рублей за объект недвижимости, находящийся по адресу: .... В действительности, же передача денежных средств между ФИО12 и ФИО10, не происходила.

29.01.2015г. в 16.43 ч. ФИО10, ФИО12, действующие согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, реализуя преступный умысел направленный на хищение денежных средств банка ВТБ 24 (ПАО), и последующее хищение денежных средств покупателя ... в ..., в присутствии ФИО44 Е.Б. и ФИО64 В.Ю., подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... документы для государственной регистрации права собственности на ... в ... за ФИО12

29.01.2015г. после 16.43 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО12, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору совместно с ФИО44 Е.Б., ФИО10, в сопровождении ФИО64 В.Ю., подал расписку в получении документов на государственную регистрацию Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... от 29.01.2015г. в Дополнительный офис ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по вышеуказанному адресу, где по расходному кассовому ордеру ... от < дата > получил денежные средства в сумме 2 340 000 рублей по кредитному договору ... от < дата > и передал их ФИО44 Е.Б.

Тем самым, 29.01.2015г. ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, ФИО59 В.Ю. и ФИО12, не имея намерений производить расчет с ФИО330 за приобретаемую квартиру путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 2 340 000 рублей, принадлежащих банку ВТБ 24 (ПАО), то есть в особо крупном размере, которыми распорядились по своему усмотрению.

В период с 29.01.2015г. по 02.02.2015г. Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., на основании документов, поданных < дата > ФИО10 и ФИО12, право собственности с обременением в виде ипотеки на ... в ... зарегистрировано за ФИО12 при этом расчет с ФИО330 за приобретаемую у нее квартиру произведен не был.

Далее реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств покупателя ... в ..., ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО12, ФИО25 и ФИО59 В.Ю. действуя группой лиц по предварительному сговору совершили хищение денежных средств в сумме 2 340 000 рублей, принадлежащих ФИО11, изъявившей намерение на приобретение вышеуказанной квартиры при следующих обстоятельствах.

ФИО44 действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору на период поиска с 02.02.2015г. по < дата > покупателя ... в ..., право собственности на которую было отчуждено в пользу ФИО12, с целью не расторжения банком ВТБ 24 (ПАО) кредитного договора ... от 29.01.2015г. а также с целью отведения подозрений от ФИО25 со стороны руководства банков ВТБ 24 (ПАО) и Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», придавая видимость исполнения обязательств, произвела за ФИО12 ежемесячные платежи, предусмотренные договором. Так, < дата > по приходному кассовому ордеру ... от 28.02.2015г. ФИО44 Е.Б. произвела оплату банку в сумме 23 000 рублей, 31.03.2015г. по приходному кассовому ордеру ... в сумме 33 000 рублей и 28.04.2015г. по приходному кассовому ордеру ... в сумме 32 500 рублей.

Также ФИО44 Е.Б., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, в период с < дата > по апрель 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), разместила объявление о продаже ... в ... по цене 3 600 000 рублей в сети Интернет на сайте «www. аvito. ru».

ФИО10, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору в свою очередь в период с < дата > по апрель 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), разместила объявление о продаже ... в ... по цене 3 900 000 рублей в сети Интернет на сайте «www. аvito. ru».

02.04.2015г. в 09.00 ч. по указанному ФИО44 Е.Б. в объявлении абонентскому номеру телефона 8 917 4938899 обратился ФИО319 и после разговора с ФИО44, а также осмотра квартиры, проведенного в период с 16 по < дата > (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) вместе со своей матерью ФИО11, изъявил намерение о приобретении квартиры с оформлением права собственности на ФИО11

21.04.2015г. до 13.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО59 В.Ю., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, доставил в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... ФИО12 для заключения договора купли-продажи квартиры с ФИО11

21.04.2015г. до 13.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) по вышеуказанному адресу в помещении МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» в присутствии ФИО44 Е.Б., создававшей вид оказания риэлтерских услуг ФИО12, с целью хищения денежных средств ФИО11, между ФИО12 (продавец) и ФИО11 (покупатель) заключен договор купли-продажи от < дата >., по условиям которого продавец ФИО12 продал, а покупатель ФИО11 купила в собственность квартиру, находящуюся по адресу: .... Указанная квартира принадлежит ФИО12 на праве собственности, на основании договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от < дата >.

21.04.2015г. в период времени с 13.50 ч. до 14.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО11, произвела оплату в кассу операционного офиса «Библиотечный» банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ..., внеся по приходному кассовому ордеру ... денежные средства в сумме 2 340 000 рублей на счет ... ФИО12, открытый в банке ВТБ 24 (ПАО).

21.04.2015г. после 14.00 ч., но не позднее 16.15 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО59 В.Ю., выполняя свою роль в преступлении, доставил ФИО12 и ФИО10 в операционный офис «Библиотечный» банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ....

Одновременно ФИО44 Е.Б., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору в указанный выше период, совместно с Потерпевший №20, не осведомленным о ее преступных намерениях, прибыла в офис банка ВТБ 24 (ПАО) по ... в ..., откуда сообщила ФИО10 номер счета Потерпевший №20, на который ФИО12 должен был перечислить денежные средства, внесенные ФИО11 на его счет.

Также, 21.04.2015г. после 14.00 ч., но не позднее 16.15 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО12 действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору в операционном офисе «Библиотечный» Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ..., создавая видимость исполнения обязательств по кредитному договору, внес на свой счет ... по приходным кассовым ордерам №... и 867973 денежные средства в сумме 29 000 рублей и 31 500 рублей соответственно в качестве погашения задолженности по кредиту.

21.04.2015г. в период с 16.15 ч. до 16.25 ч. ФИО12, действуя в соответствии со своей ролью в группе лиц по предварительному сговору находясь в помещении ОО «Библиотечный» Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ... в присутствии ФИО318 осуществил платежным поручением ... перевод денежных средств в сумме 2 400 000 рублей со своего счета ... в банке ВТБ 24 (ПАО) на счет ... Потерпевший №20 в банке ВТБ 24 (ПАО), номер которого ему сообщила ФИО10

21.04.2015г. около 16.40 ч. Потерпевший №20, находясь под влиянием обмана со стороны ФИО44 Е.Б., создававшей вид оказания услуги последнему по приобретению квартиры в строящемся доме, находясь в офисе операционном офисе «Уфимский» банка ВТБ 24 (ПАО), по адресу: ..., будучи обманутым об источнике поступления на его счет денежных средств в сумме 2 400 000 рублей, как возврат денежных средств от Застройщика, передал сберегательную книжку ФИО44 Е.Б., имевшей доверенность от Потерпевший №20 на совершение банковских операций, для совершения перевода денежных средств в качестве оплаты за другую квартиру.

21.04.2015г. в период времени с 16.45ч. по 16.55ч. ФИО44 Е.Б. действуя в соответствии со своей ролью в группе лиц по предварительному сговору, направленному на хищение денежных средств в сумме 2 340 000 рублей, принадлежащих ФИО11, с целью сокрытия следов преступления, перечислила со счета ... Потерпевший №20, открытого в банке ВТБ 24 (ПАО) на счет ... Свидетель №15, открытый в банке ВТБ 24 (ПАО), денежные средства в сумме 2 398 500 рублей, в том числе и 2 340 000 рублей, внесенные ФИО11 на счет ФИО12

22.04.2015г. в период с 10.15 ч. до 10.30 ч. Свидетель №15, будучи не осведомленной о преступных намерениях ФИО44 Е.Б., находясь в операционном офисе «Уфимский» банка ВТБ 24 (ПАО), по адресу: ..., получила денежные средства со своего счета в сумме 2 360 000 рублей, из которых 2 340 000 рублей составляли денежные средства ФИО11, после чего передала их ФИО44 Е.Б.

В результате преступных действий ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО12, ФИО25 и ФИО64 В.Ю. кредитный договор заключенный между банком ВТБ 24 (ПАО) и ФИО12, не был погашен, обременение ипотекой в силу закона в пользу банка ВТБ 24 (ПАО) с квартиры не снято, вследствие чего, государственная регистрация перехода права собственности к ФИО11 на ... в ... Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии Республики Башкортостан приостановлена, а впоследствии в регистрации права собственности ФИО11 отказано, таким образом ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО12, ФИО25 и ФИО64 В.Ю. были похищены денежные средства в размере 2340 000 рублей принадлежащие ФИО11

В результате преступных действий ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО12, ФИО25 и ФИО64 В.Ю. банку ВТБ 24 (ПАО) причинен ущерб в размере 2 340 000 рублей, то есть в особо крупном размере, потерпевшей ФИО11 причинен ущерб в размере 2 340 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО12, ФИО25 и ФИО59 В.Ю. распорядились по своему усмотрению.

Подсудимая ФИО44 Е.Б. по данным эпизода ..., ... вину не признала, суду пояснила, что признает событие по данным эпизодам, однако умысла на хищение денежных средств не имела, она выполняла свою работу ФИО14 сопровождение сделки купли продажи с получением ипотечного кредита, сдача документов для рассмотрения ипотечного кредита в банк, оплаты ежемесячных платежей, страховых премий, представляла услуги по покупки квартиры ФИО320, ФИО330 потерпевшей фактически не является поскольку в гражданско-правовом порядке отсудила квартиру и вынула ее в свое пользование. Денежные средства которые получил в банке ФИО320 он передал ей, она действуя по доверенности от ФИО320, а также ФИО318 данные денежные средства находящиеся в пакете заложили в ячейку банка, кто забирал данные денежные средства из ячейки она не помнит, возможна она и ФИО318. ФИО320 денежные средства в качестве первоначального взноса ФИО318 не передавались, была ли передана оставшаяся сумма, она не помнит. На < дата > Банк ВТБ 24 не являлся залогодержателем закладной на квартиру приобретённой ФИО320. Поскольку она не является заёмщиком банка, а лишь представляла интересы ФИО320 в ее деяниях, по указанным эпизодам отсутствует состав преступления, в отношении потерпевшей ФИО319 суду пояснила, что причиной не выполнению ею договорных обязательств перед ФИО319 послужили правоохранительные органы, которые лишили ее свободы и не дали возможности выполнить обязательства.

Подсудимый ФИО59 В.Ю., суду пояснил, что вину по данному эпизоду не признает, зимой в конце 2014г. или в начале 2015 года ему позвонил ФИО392 и сказал, что ФИО320 хочет встретиться пообщаться, ФИО394 ему также по телефону пояснил у тебя есть знакомая ФИО44 давай организуем встречу, то есть у людей были вопросы по этой части, а у него был знакомый ФИО14. Они приехали к нему, разговаривали в подъезде втроем он, ФИО393 и ФИО320. При встрече он не предлагал ФИО320 работу, не обещал ему денег. Потом ФИО320 встретился с ФИО44 они пообщались, ФИО320 сел обратно к ним в машину, и они уехали. Через неделю или через две поступил звонок либо от ФИО320, либо от ФИО44, что нужно встретиться он с ФИО395 привез ФИО320, эти встречи также происходили раз 5,6. К хищению денежных средств банка ВТБ 24 (ПАО), потерпевшей ФИО319 и имущества ФИО330 он не причастен, в организованной группе он не состоял, ни какого вознаграждения от ФИО44 он не получал.

Подсудимый ФИО12 суду пояснил, что вину не признает, в январе 2015 года во время разговора с ФИО64 И.Ю. он поинтересовался, есть ли какая-то работа, ФИО59 И.Ю. сказал, что ни будь, посмотрит. Потом где то через неделю в январе ФИО59 И.Ю. ему позвонил и сообщил необходимо за вознаграждение подписать бумаги, он с ФИО64 поехал в Банк Москвы, где он увидел ФИО44 и ФИО318, ФИО44 ему представилась ФИО36, а ФИО318 не представлялась. ФИО59 предварительно ему сказал, что бы он не задавал много вопросов. В «Банке Москвы» он по указанию ФИО44 подписал бумаги, что за бумаги ему не объясняли, после чего в кассе банка он получил ФИО15 примерно два с лишним миллиона рублей, которые сразу передал ФИО44, и ушел. О том, что на него был оформлен ипотечный кредит, и то что он стал собственником квартиры по ...–Сена в ..., он не знал. Свои личные документы он по просьбе ФИО64 передал последнему. О том, что он стал собственником квартиры по а... в ... он узнал, когда продавали квартиру ФИО319, при продажи квартиры ФИО319 он также подписал все документы, где ему показывала ФИО44. После того как ФИО319 внесли ФИО15 два с лишним миллиона рублей на его счет ФИО44 уехала, потом ФИО44 позвонила ФИО318 дала номер счета и он на этот номер счета перевел ФИО15 которые внесли ФИО319. Обещанное ФИО64 денежное вознаграждение ему не передавали. Умысла на хищение денежных средств принадлежащих банку и ФИО319, а также на хищение имущества ФИО330 не имел, в организованной группе не состоял.

Подсудимая ФИО10 в порядке ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась, пояснила, что вину не признает, о том, что ФИО12 являлся фиктивным покупателем ей известно не было, расписки о получении денежных средств ею подписывались в связи с тем, что это было условия банка. Поддерживает показания данные ею в ходе предварительного расследования и просила их огласить. Оглашенные показания ФИО10(том 46 л.д.67-86, том 46 л.д.193-204) изложены в эпизоде ... в отношении потерпевшего Потерпевший №15

Выступая в прениях сторон ФИО10 пояснила, что ФИО12 впервые увидела в банке «Банк Москвы». В начале 2015 года Свидетель №1, отец ФИО330 обратился к ней с просьбой о продаже квартиры по адресу .... После обращения Свидетель №1 она выставила указанную квартиру на продажу. Как то ФИО44 ей сообщила, что у нее есть покупатель на этот объект, что человеку необходимо вложить ФИО15 в недвижимость. На ее имя ФИО330 была выдана доверенность, которая в последствии была дополнена правом получения денежных средств и изменена сумма, что стоимость объекта будет составлять 1570700 рублей дабы не облагаться подоходным налогом. Данные изменения были внесены в соответствии с инструкцией банка по совету сотрудников банка ФИО396 и ФИО397 Во время сделки ФИО320 разместил в банке Москвы на своем счете 1300 000 рублей, то есть у него были ФИО15 для приобретения квартиры. Во время самой сделки ФИО320 вел себя адекватно, все подписывал сам, получил ФИО15 в банке которые передал ФИО44, у сотрудников банка он не вызывал подозрения. Расписки, датированные < дата >, неоднократно переделывались сотрудником банка поскольку не сходилась сумму за которую была продана по доверенности квартира ФИО330, также эти расписки были приняты сотрудником банка 26.01.2015г. данные оригиналы расписок остались у нее поскольку по ним фактически не были переданы денежные средства. Считает себя виноватой в том, что долго не решалась рассказать Свидетель №1 о том, что с ней не рассчитались и надеялась, что ФИО44 с ней рассчитается. По сделке ФИО320 -ФИО319, пояснила что присутствовала на этой сделке по просьбе ФИО44 Е.Б. договор купли продажи был напечатан в МФЦ на Менделеева 205, ФИО14 ФИО319- ФИО398, данный договор она не читала, какая сумма, каким образом происходил расчёт ей не было известно. В томе 1 л.д.31 заявление ФИО320 о досрочном погашении кредита, написанное им лично, о данном заявлении ей стало известно в ходе судебного следствия. ФИО15 ФИО320 переводил сам, она не оказывала на него давления. По данному эпизоду она ни каких вознаграждений и денежных средств от ФИО44 не получала, имущество не присваивала, в организованной группе не состояла.

Подсудимая ФИО25 вину по данному эпизоду не признала, суду пояснила, что потерпевших ФИО319 впервые увидела по телевизору, до этого их не видела. О том, что ФИО320 являлся фиктивным покупателем, она не знала, какого либо вознаграждения от ФИО44 не получала, ни каких сведений ей не предоставляла. Решение о выдаче кредита принималось службой проверки заемщиков, поэтому повлиять на принятие решения о выдаче кредита она не могла.

Вина подсудимых по данному эпизоду, кроме показаний подсудимой ФИО44, данных в ходе предварительного следствия 22.11.2015г. (том 43 л.д. 124-133); 22.03.2016г. (том 43 л.д. 174-179);< дата > (том 43 л.д. 210-214); < дата > (том 44 л.д. 144-158), показаний данными, как в ходе предварительного следствия, так и в суде свидетелей: ФИО116 (том 11 л.д. 184-186), ФИО112 (том 11 л.д. 199-206), ФИО111 (том 11 л.д. 192-195), ФИО110 (том 11 л.д. 237-246), Свидетель №50 (том 12 л.д. 15-20), ФИО114, представителя банка ВТБ 24 Потерпевший №12 (том 11 л.д. 134-138), оглашенных показаний свидетелей Свидетель №47 (том 11 л.д. 220-222); оглашенных показаний свидетелей ФИО119 (том 11 л.д. 223-226) которые были изложены в эпизоде ..., оглашенных показаний свидетеля Свидетель №12 изложенных в эпизоде ..., подтверждается исследованными в судебном заседании следующими доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания ФИО44 Е.Б. данные ею в ходе предварительного расследования.

Из оглашенных показаний ФИО44 Е.Б. от < дата > следует, что С ФИО10 знакома около девяти лет, познакомилась с последней в агентстве недвижимости ООО «Биск», где она ранее работала на должности агента по недвижимости. В то время ФИО10 неоднократно приходила в их организацию для оформления ипотечного кредита для своих клиентов. В то время с ФИО10, она близко знакома не была, неоднократно ФИО10 она встречала в регистрационной палате, при встрече здоровались, но близко не общалась. Весной 2014 года она сопровождала сделку клиента, которая собиралась приобрести квартиру с использованием кредитных денежных средств. Для оформления ипотечного кредита необходимо было предоставить, справку 2НДФЛ, но клиент не мог ее предоставить. В банке ЗАО «Дельта кредит» у одной из сотрудниц, у кого именно не помнит, в ходе беседы она задала вопрос, можно ли решить данную проблему, на что женщина ей пояснила, что в этом вопросе может помочь женщина - ФИО10, после чего передала ей номер сотового телефона. Созвонившись с ФИО10, она с последней договорилась о встрече, которая произошла на перекрестке улиц Пархоменко и Достоевского. При встрече ФИО10 пояснила, что у нее имеется человек, который изготавливает фиктивные справки необходимые для банка, стоимость которых вместе с записью в трудовую книжку будет стоить 25 000 рублей. Она передала ФИО10 трудовую книжку ее клиента. Осенью 2014 года, точную дату она не помнит, ФИО10 сообщила, что имеется квартира, расположенная по адресу: ..., собственником которой является Потерпевший №3 и у ФИО10 имеется доверенность от имени Потерпевший №3 с правом продажи квартиры. ФИО10 предложила заработать на разнице стоимости, путем продажи квартиры фиктивному покупателю по низкой цене, рассчитаться с собственником квартиры Потерпевший №3, после чего, в течение короткого промежутка времени указанную квартиру перепродать по более высокой цене, а полученные от продажи денежные средства (разницу) разделить пополам. На данное предложение она ответила согласием, после чего они совместно стали искать человека, ведущего асоциальный образ жизни, на которого возможно было оформить указанную квартиру. В один день, на ее телефон позвонил ранее не знакомый ей молодой человек, который представился ФИО64 В.Ю., и опросил встречи с целью переговорить по очень важному вопросу. На его просьбу она ответила согласием. При встрече в ходе беседы ФИО59 В.Ю. задал вопрос о том, действительно ли она ищет человека, на которого необходимо оформить квартиру, на который она ответила положительно. ФИО59 В.Ю. продолжил, что имеется желающий стать фиктивным собственником квартиры за денежное вознаграждение. Она задала вопрос ФИО64 В.Ю., что это за человек и какое вознаграждение он просит за свои услуги? На ее вопрос ФИО59 В.Ю. пояснил, что этим человеком является ФИО12, который нигде не работает, ведет антиобщественный образ жизни, и ему очень необходимы ФИО15 в сумме 100 000 рублей. Она ответила ФИО64 В.Ю., что подумает над его предложением и посоветуется с ФИО10, после чего ему перезвонит. ФИО59 В.Ю. пояснил, что в случае ее согласия, он сам будет привозить ФИО12, когда ей, либо ФИО10 это будет необходимо. Посоветовавшись с ФИО10, они решили, что 100 000 рублей не такая большая сумма и согласились на его услуги. Она позвонила ФИО64 В.Ю. и сообщила, что согласна заплатить ФИО12 вознаграждение в сумме 100 000 рублей и попросила ФИО64 В.Ю. привезти копию паспорта ФИО12, трудовую книжку, пенсионное свидетельство. Получив от ФИО64 В.Ю. копии указанных личных документов ФИО12, она передала их ФИО117, которая на тот момент работала в должности начальника отдела по ипотечному кредитованию в банке «Банк Москвы». С ноября 2014 года по соглашению между банками «Банк Москвы» и «Банк ВТБ 24» достигнута договоренность об использовании сотрудниками банка «Банк Москвы» программного обеспечения для заведения ипотечных кредитных заявок по кредитным продуктам банка «ВТБ 24». Это означает, что с программой банка «ВТБ 24» сотрудники банка «Банк Москвы» заводят в программы Банка «ВТБ 24» кредитные заявки на получение ипотечного кредита. В банке «Банк Москвы» действовала программа «Победа над формальностями», это означает, что заемщик не обязан предоставлять в банк документы, подтверждающие его трудоустройство и получаемый им доход. Данный кредитный продукт (программа банка) действовала с конца 2013 года. Все данные менеджером записываются только со слов клиента, справка 2 НДФЛ и копия трудовой книжки не требуется. По данной программе заемщик обязуются оплатить 50 процентов от стоимости оформляемой в ипотеку квартиры. С ФИО25 ее в апреле 2014 года познакомила ФИО10, пояснив, что та за отдельную плату может провести сделку с клиентами, которые уже имеют несколько действующих кредитов. Также ФИО25 за отдельную оплату приобщала фиктивные справки на клиентов, предоставленные ФИО10 в банковское дело клиентов. Кроме того, ФИО25 сообщала им по интересующему их клиенту, в каких банкам и в какой сумме у клиента имеется задолженность по кредиту, после чего ФИО10 изготавливала подложные справки, подтверждающие, что в том или ином банке кредит полностью погашен. ФИО25 за вознаграждение в сумме от 100 000 рублей предложила им быстрое одобрение выдачи ипотечного кредита ФИО12 и попросила документы на квартиру, которую она с ФИО10 будут продавать. Все необходимые документы ФИО10 предоставила ФИО25 Одним из условий при продаже квартиры с использованием кредитных средств – является оценка объекта недвижимости. У ФИО25 был свой специалист ФИО333, с которой также была знакома ФИО10 Ей известно, что ФИО333 за вознаграждение сокращала сроки проведения оценки на объект недвижимости. Так, обычно отчет по оценке объекта недвижимости готовился в течение трех дней, а при изготовлении отчета об оценки ФИО333, она могла получить его в нескольких часов. После получения отчета на оценку ..., ФИО25 позвонила и сообщила ей дату, когда она, ФИО10 и ФИО12 должны будут приехать в банк для подписания всех документов. Она позвонила ФИО64 В.Ю. и сообщила о том, что тому необходимо привезти ФИО12 в банк «Банк Москвы», расположенный по адресу: .... В назначенное время ФИО59 В.Ю. привез ранее ей не знакомого человека, которого представил, как ФИО12 Она обратила внимание, что ФИО12 находился в состоянии алкогольного опьянения, его речь была невнятная, но одет был опрятно. В офисе банка она и ФИО10 провели ФИО12 в переговорную комнату. Со слов ФИО10 ей было известно, что ФИО12 подготовлен, и готов подписать все необходимые документы. 02.03.2015г. в офисе банка «Банк Москвы», сотрудник банка, кто именно, она не помнит, предоставила ФИО12 для подписания документы, а именно, договор о предоставлении ФИО12 кредитных средств от 02.03.2015г. договор на открытие счета от 02.03.2015г. договор хранения ценностей в индивидуальном сейфе от 02.03.2015г. договор купли-продажи на квартиры, расположенной по адресу: ... от 02.03.2015г. акт приема-передачи денежных средств за указанную квартиру от < дата >. Все документы ФИО12 подписал. ФИО10, действовавшая по доверенности за ФИО135, также подписала договор купли-продажи на ..., акт приема-передачи указанной квартиры и денежных средств. Потерпевший №3 в момент подписания документов не было, с ней она не встречалась. Далее она, ФИО10, ФИО12 и ФИО59 В.Ю. поехали в Россреестр, расположенный по адресу: ..., ул. 50 лет СССР, .... Так как все документы они подписали в банке, в Россреестре они никаких документов не подписывали, а только сдали их на оформление. Далее, они все вместе вернулись в банк «Банк Москвы», расположенный по вышеуказанному адресу, где ФИО12 совместно с ФИО10 прошли в кассу банка, и получили денежные средства в сумме 2 340 000 рублей. ФИО12, находясь в кассе банка, передал полученные денежные средства ФИО10 Далее она, ФИО10, ФИО12 прошли в переговорную комнату, где ФИО10 достала из сумки «билеты банка приколов» и положила их в цветной пакет. Подкладывать именно банкноты «билеты банка приколов» предложила ФИО10, пояснив, что они и по форме и по внешним признакам очень схожи с денежными купюрами. Банкноты «Билеты банка приколов» приобретала она, ФИО10, и ФИО59 В.Ю. в сувенирных магазинах. Также одним из преимуществ «Билетов банка приколов» было то, что в прозрачном пакете на них никто не обратит внимание. ФИО10 также предложила билеты банка приколов закрепить цветными резинками. Банкноты «Билеты банка приколов» хранились у нее в квартире, в квартире ФИО10, а также в автомашине Свидетель №5 После чего ФИО10 и ФИО12 прошли в депозитарий банка, куда и положила «билеты банка приколов» в банковскую ячейку. От указанной сделки она получила денежные средства в сумме 200 000 рублей, из которых 100 000 рублей передала ФИО64 В.Ю. Рассчитался ли тот с ФИО12, ей не известно. Оставшуюся сумму денежных средств остались у ФИО10 для расчета с Потерпевший №3 Передала ли ФИО10 денежные средства Потерпевший №3, ей не известно. По истечению пяти рабочих дней они получили свидетельство о регистрации права на указанную квартиру на имя ФИО12 После получения свидетельства о регистрации права на квартиру, она и ФИО10 выставили указанную квартиру за 3 500 000 рублей на продажу в сети интернет на сайте «Авито». Объявлением ФИО10 заинтересовался ФИО14 Свидетель №9, которая представляла интересы ФИО11 Последняя с сыном ФИО140 несколько раз приходили смотреть указанную квартиру. После она, ФИО10 и Свидетель №9 встретились с целью подробно обговорить условия продажи квартиры. На вопрос Свидетель №9, по какой причине квартира продается так быстро, она и ФИО10 пояснили, что квартира имеет ипотечное обременение в банке «Банк Москвы» и в связи с тем, что ФИО12 не имеет возможности оплачивать ипотечный кредит за указанную квартиру, было принято решение продать квартиру. С ФИО319 договорились встретиться в МФЦ, расположенном в ТЦ «Башкирия» по адресу: .... Свидетель №9 попросила ФИО399 не присутствовать на сделке, так как ФИО140 был агрессивно на нее настроен, по какой причине, ей не известно. В МФЦ встретились она, Свидетель №9, ФИО11, ФИО140, ФИО12, которого привез ФИО59 В.Ю., ФИО10 в это время находилась в помещении МФЦ, но к ним не подходила. Составить необходимые документы на продажу ... Свидетель №9 решила с помощью юристов, пояснив, что юристы, работающие в МФЦ, составят документы без каких-либо ошибок и опечаток. Для составления документов, Свидетель №9 обратилась к юристам, которые находились в офисе на территории ТЦ «Башкирия» и составили договор купли-продажи квартиры от 21.04.2015г. акт приема- передачи квартиры и денежных средств. При подписании документов она показывала ФИО12, где необходимо поставить подпись. Сдав документы в МФЦ, они все вместе направились в банк «ВТБ 24», расположенный по адресу: .... В банке была запрошена сумма долга по кредиту ФИО12, которая составила 2 368 000 рублей. ФИО12 в присутствии всех участвующих лиц написал заявление о досрочном погашении задолженности по кредиту, после чего, ФИО11 перевела на счет ФИО12 денежные средства в сумме 2 340 000 рублей. ФИО12 в присутствии всех участвующих лиц, написал расписку в получении денежных средств от ФИО11 В 2014 году к ней обратился Потерпевший №20 с просьбой об оказании услуги в приобретении квартиры в городе Уфе. Она взяла у того денежные средства для приобретения квартиры, но обязательства перед ним не исполнила и должна ему около 5 000 000 рублей. ФИО160 неоднократно звонил ей, просил либо вернуть денежные средства, либо найти для него подходящую квартиру. Так как денежные средства ФИО160 были потрачены на личные нужды, вернуть денег она ему не могла. Она решила ввести Потерпевший №20 в заблуждение, и, позвонив ему, попросила его приехать в офис банка «ВТБ 24», расположенный по адресу: ..., Ленина, 65/4, для перевода денежных средств, якобы, на расчетный счет строительной компании. Потерпевший №20 полностью ей доверился, в связи с чем, проверять номер счета не стал, а подписал, не читая и не вникая все документы, которые она ему предоставляла на подпись. В это время ФИО10, находясь в банке «ВТБ 24» по адресу: ..., в присутствии ФИО12 перевела с его счета на счет Потерпевший №20, который она предоставила ей ранее через программу «Вац Ап» денежные средства около 2 340 000 рублей. Со своего счета ФИО12 в присутствии нее перевел денежные средства на счет Потерпевший №20, которому она вместо расчетного счета строительной компании предоставила счет Свидетель №15, на который были переведены денежные средства со счета Потерпевший №20 < дата > она и Свидетель №15 встретились в офисе банка «ВТБ 24» по адресу: ..., где Свидетель №15 в ее присутствии получила денежные средства в сумме 2 360 000 рублей. В связи с тем, что у Свидетель №15 была сломана рука, указанную сумму она положила в пакет, после чего они вместе вышли из офиса банка и сели в ее автомашину марки «Мазда 3» синего цвета. Часть денежных средств в сумме около 850 000 рублей она забрала, а оставшуюся сумму передала Свидетель №15 для Свидетель №27 После, она и Свидетель №15 разъехались. Денежные средства в сумме около 850 000 она обязуется вернуть(том 43 л.д. 79-85).

Из оглашенных показаний ФИО44 Е.Б. от < дата > следует, что В январе 2015 года ФИО10 предложила ей заработать на разнице от продажи .... 11 по ... в .... Квартиру они намеревались оформить на фиктивного покупателя, одобрить выдачу кредита которому в банке «Банк Москвы» поможет ФИО25, после чего они намеревались продать квартиру, а разницу от продажи разделим поровну. О том, как ФИО10 собирается рассчитываться с Потерпевший №3 ей не известно. Продать квартиру Потерпевший №3 решили фиктивному покупателю – ФИО12, с которым ее познакомил ФИО59 В.Ю. Анкету-заявление от имени ФИО12 заполняла она в присутствии ФИО25 и ФИО10 Место работы ФИО12 в ООО «Элит Строй Дизаин» с заработной платой в сумме 80 000 рублей предложила ФИО25, так как в отношении этого предприятия, где работал предыдущий клиент ФИО10, у банка не было вопросов. 29.01.2015г. в банке «Банк Москвы» ФИО10, действующая по доверенности за ФИО135, и ФИО12 подписали все необходимые документы, после чего она с ФИО12 и ФИО10 поехали в МФЦ, расположенный в ТЦ «Башкирия» по ..., где сдали документы для регистрации перехода права на квартиру, после чего вернулись в банк «Банк Москвы», где ФИО10 совместно с ФИО12 получили кредитные денежные средства в сумме 2 340 000 рублей. Денежные средства ФИО12 передал ФИО10, а последняя передала ей 250 000 рублей, из которых 100 000 рублей она передала ФИО64 В.Ю. для ФИО12 Далее ФИО10 и ФИО12 в Управлении Росреестра получили свидетельство о государственной регистрации права на .... Далее она и ФИО10 решили .... 11 по ... перепродать, разницу от продажи квартиры разделить, На сайте «Авито» выставили объявление на продажу квартиры она и ФИО10 (том 43 л.д. 183-188).

Из оглашенных показаний ФИО44 Е.Б. от < дата > следует, что с Потерпевший №3 она ни разу не встречалась. Это была клиентка ФИО10 Доверенность от Потерпевший №3 несколько раз переделывалась, чтобы только Потерпевший №3 не участвовала в сделке, зачем они это делали, она не знает. Между ними была договоренность, что кредитные денежные средства заберет себе ФИО10 ФИО59 В.Ю. подобрал на роль фиктивного покупателя квартиры ФИО12, но его пришлось долго «приводить в порядок», так как он злоупотреблял спиртным. ФИО25, как и ФИО28, осмотрела ФИО12 через стекло в холле банка по .... Оценив его внешний вид, ФИО25 попросила, чтобы он несколько дней не пил. По базам банка и бюро кредитных историй ФИО12 не имел отрицательной кредитной истории, и ФИО25 сказала, что ФИО12 как заемщик ее устраивает, кредит будет не более 3 000 000 рублей, так как на свыше 3 000 000 рублей нужна справка 2 НДФЛ, их соответствие отчислениям в Пенсионный фонд и решение будет принимать не она, а банк «ВТБ 24». Место работы ООО «Энергострой-Дизайн» ФИО12 подобрала ФИО10, у нее был клиент из этого предприятия, который платил по кредиту исправно и по банку «Банк Москвы» и «ВТБ 24» предприятие проходило как действующее. Сумму заработной платы ФИО12 в размере 80 000 рублей, наличие сбережений указывала ФИО25 Соглашение о задатке от < дата > между ФИО12 и Потерпевший №3 на сумму 1 040 000 рублей она не изготавливала. Справку о регистрации Потерпевший №3 она также не получала и не подделывала. ФИО25 в первоочередном порядке рассматривала их клиентов и могла за день принять большое количество фиктивных покупателей, по крайней мере, она сама так говорила: «чем больше, тем лучше». Документы были сданы в банк на ФИО12 26.01.2015г. но из-за неоднократного переделывания доверенностей на ФИО10 по требованию ФИО25, получение кредита затянулось. < дата > ФИО59 В.Ю. доставил в Дополнительный офис ... «На Бессонова» Уфимского филиала «Банк Москвы» ФИО12, который был с сильным перегаром. Поэтому документы: кредитный договор, договор купли-продажи, другие документы ему на подпись дала лично ФИО25, а также предупредила, чтобы при закладке в ячейку «билетов банка приколов» ФИО12 молчал. ФИО12 лично в ее присутствии, а также ФИО10. ФИО25 подписал все договора. ФИО59 В.Ю. по требованию ФИО25 в помещение банка не заходил, чтобы большое количество людей не было в банке, дословно «чтобы не создавать толпу». Далее на автомобиле Свидетель №5, под его управлением, она, ФИО10, ФИО12, ФИО59 В.Ю. подали документы в МФЦ по ..., после чего с распиской о сдаче документов на регистрацию вернулись в банк на Бессонова, ..., где в кассе банка ФИО12 лично получил 2 340 000 рублей, которые положил в ее пакет, а далее она в переговорной комнате банка передала все 2 340 000 рублей ФИО10 Свою прибыль она должна была получить с последующей продажи квартиры, оформленной на ФИО12 В квартире Потерпевший №3 по адресу: ... она была 2 раза и оба раза с ФИО10 В квартире проживали три квартиранта - молодые люди. При показе квартиры ФИО319 она не присутствовала. В ячейку банка также были заложены билеты «банка приколов». Этот момент, то есть закладки билетов «банка приколов» она точно не помнит, вроде бы их закладывали ФИО10 и ФИО12 Билеты «банка приколов» покупали ФИО10, ФИО59 В.Ю. по ее просьбе. Далее все было по отработанной схеме. Она и ФИО10 выставили объявление на сайте «Авито» о продаже ... в ... по завышенной цене для получения кредита в большей сумме. На объявление откликнулись ФИО140 и его ФИО14 Свидетель №9 Просмотр ... в ... организовала ФИО10, у которой были ключи от квартиры. ФИО140 и Свидетель №9 несколько раз смотрели оригиналы документов, которые находились у нее. С Свидетель №9 на этой сделке она встретилась первый раз, до этого она с ней была не знакома. После ознакомления с документами на квартиру, ФИО140 попросил встречи с собственником квартиры. ФИО59 В., Свидетель №5, привезли ФИО12 в дополнительный офис ... «На Бессонова» Уфимского филиала «Банк Москвы». ФИО12 был в состоянии алкогольного опьянения. ФИО140 спросил у него, почему он продает квартиру, на что тот ответил, что ему нужна квартира в микрорайоне «Инорс» ..., но она его к ответам не готовила. Цена квартиры была снижена в ходе телефонных переговоров. Кто озвучил последнюю стоимость квартиры, она не помнит, но цена была снижена до 3,5 млн. рублей, так как цены на квартиры упали, а кредиты надо было закрывать, чтобы не платить их бесконечно. Свидетель №9 пообещала, что подготовит договор купли-продажи квартиры, но приехала с ФИО140 и ФИО11 без подготовленного договора. Пришлось обратиться в фирму напротив МФЦ, где сотрудники фирмы составляли договор купли-продажи около 3-х часов. ФИО12, ФИО59 В., Свидетель №5 находились в машине. Она и ФИО10 гуляли по ТЦ «Башкирия», ФИО140 и ФИО11 находились около ФИО311, которая накануне сделки по телефону сказала, чтобы ФИО10 на сделке не было, так как ФИО140 не желает ее видеть. Причину не пояснила, а ФИО10 была удивлена этому. Тем не менее, в день сделки ФИО10 присутствовала на ней, находясь рядом, контролируя процесс со стороны, ожидая своей прибыли. После сдачи документов в регпалату, поехали в банк «ВТБ 24» операционный офис «Библиотечный» на .... Денежные средства, внесенные ФИО11 на счет ФИО12, она и ФИО10 планировали сразу же снять по схеме, сообщенной им ФИО25 еще ранее. ФИО25 им раскрывала многие тонкостей по банкам, в частности их недоработки, упущения. Так, в «ВТБ 24» и в «Сбербанке» имелись следующие упущения. Клиент мог снять со своего ипотечного счета, открытого в «ВТБ 24» любые денежные средства до списания их со счета в конце рабочего дня. А в «Сбербанке» счет вообще назывался «Универсальный». Этот же секрет «Сбербанка» знала и ФИО26 Она, ФИО10, ФИО59 В.Ю., ФИО12, Свидетель №5, приехали в «ВТБ 24» на .... ФИО140, ФИО11 и Свидетель №9 подъехали чуть позже. ФИО12 подошел к кассиру-операционисту, та подсчитала задолженность, правильнее – пользование процентами за текущий месяц при досрочном погашении кредита, сумма составила около 29 000 рублей, которые она достала из сумки и ФИО12 лично внес их на свой счет в присутствии вышеуказанных лиц, кроме ФИО10, ФИО64 В., Свидетель №5 ФИО319 внесли на счет ФИО12 часть стоимости квартиры наличными денежными средствами, часть перечислением со счета ФИО11 Ее ждали с утра супруги ФИО339, которым она сказала, что будут переводить с их счета денежные средства застройщику квартир в строящемся доме. ФИО10 была против перевода денег на счет ФИО339, а желала, чтобы ФИО12 снял денежные средства со счета наличными. Она приехала в «ВТБ 24» на ..., открыли с ФИО160 на его имя счет, номер которого она переслала ФИО10 по «Вацап». Далее ФИО10 и ФИО12 в банке «ВТБ 24» на ... перевели денежные средства в полном объеме, то есть все, что были на его счете, на счет Потерпевший №20 в «ВТБ 24». Далее она сказала Потерпевший №20 перевести ФИО15 на счет, якобы, застройщика и дала номер счета Свидетель №15 На следующий день она совместно с Свидетель №15 приехала в банк «ВТБ 24» по .... Свидетель №15 получила в кассе банка 2,4 млн. рублей, но ФИО15 взяла она, так как у Свидетель №15 была сломана рука, если не ошибается правая. Из этих денежных средств в автомобиле Свидетель №15 «Мазда» она взяла себе около 860 000 рублей, оставшуюся сумму денежных средств она отдала Свидетель №15 для передачи ФИО105 Не утверждает, но возможно этими денежными средствами был погашен кредит, оформленный на Свидетель №15 в банке «ВТБ 24» при содействии ФИО25 Квартира по ... в ..., собственником которой значилась Свидетель №15 с обременением в пользу «ВТБ 24», была возвращена собственнику путем расторжения сделки, так как квартира была нерентабельной из-за ее особенностей – ранее было подсобное помещение, переведенное в жилой фонд – по все квартире проходила газовая труба большого диаметра(том 44 л.д. 177-189).

Из оглашенных показаний ФИО44 от < дата > следует, что < дата > она позвонила Потерпевший №20 и попросила его приехать в (ПАО) банк «ВТБ 24», расположенный по адресу: ..., сообщив, что строительная компания собирается им вернуть денежные средства, переданные ранее в качестве оплаты за квартиру, расположенную в строящемся .... Она уверяла, что возвращенные ФИО15 Потерпевший №20 необходимо будет перечислить на расчетный счет строительной компании на приобретение квартиры по .... На самом же деле ей необходим был человек, на счет которого ФИО12 должен был перечислить денежные средства, которые поступили на его счет от ФИО11, а со счета Потерпевший №20 она планировала перечислить денежные средства на счет Свидетель №15 < дата > около 14.00 часов Потерпевший №20 совместно с супругой приехал в банк «ВТБ 24», где Потерпевший №20 по ее совету открыл счет, при не читая, подписывал документы. Через несколько минут после открытии счета, она пояснила Потерпевший №20, что застройщик квартиры по ... перечислил на его счет денежные средства, и их необходимо перечислить в другую строительную компанию, у которой будут приобретены для них квартиры (том ... л.д. 137-143).

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО12 данные им в ходе предварительного расследования.

Из оглашенных показаний ФИО12 следует, что в январе 2015 года он нигде не работал и при встрече с одноклассником своего брата ФИО12 - ФИО64 В.Ю., сказал тому, что у него нет денежных средств, в связи с чем, желает найти работу. ФИО59 В.Ю. пообещал помочь найти какую-либо работу, после чего они обменялись с ним номерами телефонами. Спустя неделю ФИО59 В.Ю. позвонил, после чего пришел к нему домой и сказал, что за несколько его подписей, проставленных в документах, можно заработать 20 000 рублей, пояснив, что в этом нет никакого криминала. На предложение ФИО64 В.Ю. поставить подписи в неизвестных ему документах, он согласился не сразу, сказал, что подумает. Через некоторое время ФИО59 В.Ю. в очередной раз позвонил ему, и предложил встретиться. При встрече ФИО59 В.Ю. сообщил, что необходимо проехать в одно место и встретиться с ФИО44 Е.Б. Они подъехали к банку «Банк Москвы», который расположен по адресу: ..., где их ожидала ранее не знакомая ему ФИО44 Е.Б., которая села в автомашину, после чего, посмотрев на него, задала вопрос, не болеет ли он с похмелья. Действительно в тот день был в не очень хорошем состоянии, после выпитого накануне. Тогда ФИО44 Е.Б. достала из своей сумки бутылку водки и предложила ему выпить, попросив при этом не увлекаться, пояснив, что нужно будет еще часа два находиться в машине, так как ожидает кого-то. Через некоторое время, ФИО44 Е.Б. вышла из автомашины и направилась в офис банка, а они остались в автомашине. Через два часа, ФИО44 Е.Б. позвонила ФИО64 В.Ю. на сотовый телефон, после чего он с ФИО64 В.Ю. прошли в помещение банка «Банк Москвы». В комнате для переговоров находилась ФИО44 Е.Б. и ранее не знакомая ему женщина ФИО10, которые дали ему подписать документы, содержание которых он не читал. ФИО44 Е.Б. не говорила ему о том, что он подписывает документы на получение кредита. В комнате для переговоров ФИО44 Е.Б. и ФИО10 взяли у него личные документы: паспорт, ИНН, пенсионное удостоверение, трудовую книжку, с которыми они периодически отлучались из комнаты для переговоров Трудовую книжку ФИО44 Е.Б. и ФИО10 ему впоследствии не возвратили. За время нахождения в комнате для переговоров сотрудники банка с ним не общались. После подписания документов ФИО59 В.Ю. и Свидетель №5 отвезли его домой, а чем занимались ФИО44 Е.Б. и ФИО10 в банке, он не знает. Спустя несколько дней ФИО59 В.Ю. в очередной раз заехал к нему домой, и отвез к ФИО44 Е.Б. в банк «Банк Москвы». Точную последовательность посещений регистрационной палаты, банка, нотариуса совместно с ФИО64 В.Ю., ФИО10 и ФИО44 Е.Б., он не помнит. В регистрационной палате, расположенной по адресу: ..., ул. 50 лет СССР (номер дома не знает), он подписывал документы, которые ему предоставили ФИО44 Е.Б. и ФИО10 О том, что он становится собственником квартиры, по ... в ... и кто являлся продавцом указанной квартиры, он не знал. Кредитные денежные средства в сумме 2 300 000 рублей он получал в кассе банка «Банк Москвы», но кому их передал, не помнит, так как он находился в состоянии алкогольного опьянения, о чем ФИО44 Е.Б. и ФИО10 знали. При встрече с ним, и перед тем, как подписать документы, ФИО44 Е.Б. предлагала ему выпить спиртное, которое доставала из своей сумки. У какого нотариуса он подписывал доверенность на имя ФИО44 Е.Б. и ФИО10 Девушка по фамилии Потерпевший №3 ему не знакома, в квартире по ... он никогда не был, и не знает, где она находится. Все, что касается купли-продажи указанной квартиры, знают только ФИО44 Е.Б. и ФИО10 В апреле 2015 года ФИО59 В.Ю. забрал его из дома, после чего привез в банк «ВТБ 24», расположенный по адресу: ..., где его ожидали ФИО10, ФИО44 Е.Б., пожилая женщина с седыми волосами, и ее сын худощавого телосложения, которые, как он понял, были покупателями квартиры, по ...–Сена в ..., собственником которой он являлся. Покупатели квартиры с ним практически не общались. После чего, проведя какие-то финансовые операции, пожилая женщина и мужчина ушли из банка, а ФИО10 пояснила ему, что с его расчетного счета нужно перечислить 2 300 000 рублей на расчетный счет Потерпевший №20, с которым он не знаком. Какой документ он подписал для перевода денежных средств на счет Потерпевший №20, он не помнит. Какая сумма находится на его ипотечном счете, он не знал. По указанию ФИО10 он в присутствии сотрудника банка перевел сумму 2 300 000 рублей на счет Потерпевший №20, после чего Свидетель №5 и ФИО59 В.Ю. отвезли его домой. Вознаграждения в сумме 20 000 рублей он от ФИО44 Е.Б., ФИО10, так и не получил. Сведений об их местожительстве, номерах телефонов, у него не имелось, непосредственную связь между ними осуществлял ФИО59 В.Ю. Через некоторое время он стал понимать, что участвовал в какой-то сделке, но денег за это так и не получил. Он стал постоянно звонить ФИО64 В.Ю. и требовать вознаграждения, но последний перестал отвечать на его звонки (том 52 л.д.97-106,том 52 л.д. 150-160).

Подсудимый ФИО12 оглашенные показания подтвердил частично, суду пояснил, что где ставить подписи ему показывала только ФИО44, ФИО318 не показывала ему где подписывать, это написала следователь Егорова, которая два раза перепечатывала показания и потом сказала, подписывай какие есть или она его «закроет».

Потерпевшая Потерпевший №3 суду пояснила, что в январе 2015 г. она решила продать квартиру по адресу: ...245, которую в свое время покупала по ипотеке, полностью за нее расплатившись. Среди знакомых была ФИО10, ей доверяли, она занималась доэто другими их сделками, была другом семьи. В силу сложившихся обстоятельств, не имея возможности присутствовать на сделках, оформила на ФИО318 доверенность, но договорившись с нею, что на сделку, связанную с ФИО15, ее пригласят. Позднее ФИО318 позвонила и сказала, что нужно сделать дополнение к доверенности для банка Москвы на право получения ФИО318 денег. Она не хотела, но ФИО318 спросила: «ты что, не доверяешь», в результате она согласилась. Потом ФИО318 сказала, что есть покупатель, по доверенности она читала, что некто ФИО12, ФИО318 говорила, что он предприниматель, давний ее знакомый. ФИО318 10 февраля приходила на похороны ее дедушки, на вопрос по поводу квартиры ответила, что пока ничего. 19 марта она приходила к ним в гости со своей дочерью. Прошло на тот момент уже 2 месяца со дня выдачи доверенности. ФИО318 просила пока ее не тревожить, говорила, что все сложно. В итоге уже в апреле, когда все сроки стали поджимать, начали с папой звонить и писать ФИО318, она ответила, что лежит с инфарктом в больнице, просила не тревожить. В мае был день рождения, она пригласила ФИО318, та пообещала приехать, говорила, что находится на реабилитации в Москве, по приезду решит все вопросы, связанные с квартирой. После майских праздников ФИО318 пропала, в июне она пришла к ее родителям и сказала, что квартира продана за 4100000 руб., но денег у нее сейчас нет, что ее подставили, обманули, ФИО15 были липовые, до определенного периода пообещала расплатиться, кажется, до 1 июля. Ей опять поверили. Но позднее в регистрационной палате узнали, что квартира была продана ФИО320 28 января, в тот же день, когда была выдана доверенность ФИО318. Были задействованы и другие лица – ФИО319. В ЖЭУ узнала, что они с ребенком все там же прописаны, свои права на собственность никто не озвучивал. Отозвала доверенности ФИО318, много раз просила ее их вернуть, но она говорила, что они ей нужны, чтобы ходить на допросы на Ленина, 7. Подали исковое заявление, по результатам его рассмотрения обратно переоформили право собственности на квартиру.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Свидетель №1 суду пояснил, что является отцом потерпевшей Потерпевший №3 и дал суду схожие показания с показаниями потерпевшей Потерпевший №3

Потерпевшая ФИО11 суду пояснила, что < дата > на приобретение квартиры по адресу: ..., в счет погашения ипотеки в банке ВТБ 24 на ... были внесены денежные средства в размере 2340 000 рублей, однако регистрация перехода права собственности была приостановлена, в последующем они узнали что, после того как они ушли из банка через 15 минут денежные средства со счета ФИО320 были сняты и ипотека погашена не была. Риэлторами ФИО320 были ФИО318 и ФИО44. Их интересы представляла ФИО14 Пышника. ФИО320 ни с кем не разговаривал на вопрос ее сына «почему продаете» ответил, что по семейным обстоятельствам.

Свидетели ФИО140,Свидетель №9 дали суду схожие показания с показаниями потерпевшей ФИО11, при этом свидетель ФИО140 пояснил, что ему также знаком ФИО59 В.Ю. который когда они были в МФЦ постоянно ходил с ФИО320. Также пояснил, что < дата > ему позвонила Свидетель №9 и сообщила, что есть интересное предложение от ФИО10, он встретился с ФИО10 которая ему предложила снова внести 2340 000 рублей, он отказался.

Свидетель Свидетель №16 суду пояснил, что ему известно, что по квартире расположенной по адресу ... был гражданский иск истцом выступала продавец квартиры ФИО330, иск был предъявлен к покупателю ФИО320, иск о признании недействительным договора купли-продажи и возврата этой квартиры ФИО10 участвовала в данном деле в качестве третьего лица, он был представителем ФИО10. Иск был судом удовлетворен, оставлен без изменения апелляционным определением Верховного суда Республики Башкортостан.

Свидетель Свидетель №2 суду пояснила, что по просьбе ФИО21 за вознаграждение в размере 5000 рублей ею были внесены в трудовую книжку ФИО320 сведения о том, ФИО320 работает ЗАО «БСИ инструмент», при этом ФИО320 на указанном предприятии ни когда не работал.

Свидетель Свидетель №17 показания, которой были оглашены поясняла, что с октября 2013 года работает в банке (ПАО) банк «ВТБ 24» филиал ..., расположенный по адресу: ... октября, .... Работает на должности главного менеджера операциониста кассира. В ее обязанности входит заключение договоров с клиентами банка, открытие текущих счетов, оплата по кредитным договорам и т.д. < дата > она находилась на рабочем месте. В филиал подошли клиенты, а именно ФИО11, ФИО12, ФИО44 Е.Б., с вопросом о закрытии договора по вкладу ФИО11, на счету которого находились денежные средства в сумме 1 900 000 рублей, а также о досрочном погашении ипотечного кредитования по договору ... от 29.01.2015г. открытого на ФИО12 ФИО12 собственноручно в присутствии ФИО11 и ФИО44 Е.Б. было написано заявление о полном досрочном погашении ипотечного кредитования. Один экземпляр заявления был передан ФИО12 второй экземпляр заявления она включила в специальную папку для контролеров. Которые ежедневно проверяют исполнение данного заявления. ФИО12, ФИО11 передали ей паспорт гражданина Российской Федерации. Указанные паспорта ею были передан контролеру для подтверждения подлинности документа, после проверки подлинности документов, контролер дает разрешение на производство операции. Далее в программе банка ею был создан приходный кассовый ордер на сумму 2 340 000 рублей. После чего, с ФИО12 совместно с ФИО11 и ФИО44 Е.Б. направились в кассу, для проведения банковских операций, а именно: ФИО11 со своего вклада сняла денежные средства в сумме 1900 000 рублей, которые в это же время были переведены на счет ..., открытый на ФИО12. Также ФИО11 на тот же счет были внесены наличными денежные средства в сумме 440 000 рублей, кассиром переданные от ФИО11 денежные средства в сумме 440 000 рублей были зачислены на счет .... О проделанных операциях кассир банка подтверждает проведение операций своей подписью, а также оттиском штампа банка (ПАО) банк «ВТБ 24». После проведенной операции, было установлено, что для полного досрочного погашения ипотечного кредитования ФИО12, не доставало денежных средств в сумме 29 000 рублей. В связи с чем, ФИО12 ей лично в руки передал денежные средства в сумме 29 000 рублей, которые ею были зачислены на расчетный счет ..., при этом ею был составлен приходный кассовый ордер о внесении денежных средств. В конце рабочего дня 21.04.2015г. весь пакет документов о проделанных операциях был передан кассиру Свидетель №51 Заявление о выдачи накладной ею не составлялось, в связи с тем, что клиенты не просили составить данное заявление, регламентные документы банка не указано на обязательность составления данного документа. ФИО12 на вид около 30-35 лет, среднего телосложения, рост средний, волосы короткие, цвет не помнит. На момент проведения операций выглядел опрятно(том 1 л.д. 114-116).

Свидетель Свидетель №17 оглашенные показания подтвердила.

Из оглашенных показаний Потерпевший №20 являющегося потерпевшим по эпизоду № следует, что < дата > ФИО44 Е.Б. попросила его приехать в (ПАО) банк «ВТБ 24», расположенный по адресу: ... сказала, что банк собирается им вернуть денежные средства, переданные ими ранее за оплату квартиры расположенной в строящемся .... ФИО44 Е.Б. ему пояснила, что возвращенные ФИО15 им необходимо будет перечислить на расчетный счет строительной компании на приобретение квартиры по .... 21.04.2015г. около 14.00 часов он совместно с супругой приехал в ОО «Библиотечный» офис 6318 (ПАО) банка «ВТБ 24», расположенный по адресу: .... В офисе банка его уже ждала ФИО44 Е.Б., которая ему пояснила, что для зачисления принадлежащих ему денежных средств, в банке «ВТБ 24» необходимо открыть счет (сберегательную книжку). После, он совместно с ФИО44 Е.Б. подошли к менеджеру банка, при этом разговор с банковскими сотрудниками вела лично ФИО44 Е.Б., показывая от него доверенность, он лишь стоял рядом и подписывал документы по указанию ФИО44 Е.Б. Менеджеру он передал свой паспорт гражданина РФ, после чего менеджер распечатала документы на открытии счета, которые он не читая, подписал. Через несколько минут после открытии счета, ФИО44 Е.Б. ему пояснила, что застройщик квартиры по ... перечислил на его счет денежные средства, сколько было зачислено, она ему не сказала, он сам не проверял, а лишь подписывал документы по указанию ФИО44 Е.Б.. Не задавал лишних вопросов, так как доверял ФИО44, она говорила, что лично будет проверять все документы ему ничего не надо будет самому делать. Он был уверен, что на его счет зачислены денежные средства в сумме 2400 000 рублей, которые он ранее оплачивал в банке. Через несколько минут, ФИО44 Е.Б. забрала его сберегательную книжку и сказала, что сама перечислит денежные средства на счет застройщика квартиры по ..., он ФИО44 Е.Б. поверил, без вопросов передал ей свою сберегательную книжку, так как полностью ей доверял. Кому на самом деле ФИО44 перечислила денежные средства, ему на тот момент известно не было, документы ФИО44 ему читать не дала, счет, куда ФИО44 зачислила денежные средства, он не видел. Лично он никаких движений по указанному счету не производил(том 1 л.д. 122-125).

Потерпевший Потерпевший №20 оглашенные показания подтвердил.

Свидетель Свидетель №15 суду пояснила, что через свою подругу ФИО400, предложившую подзаработать, познакомилась с ФИО44 Е.Б. ФИО401 обещала, что за оформление на себя ипотеки она может получить 100000 руб. Она согласилась. Вместе с ФИО44 ходила в банк ВТБ 24, подписывала бумаги. Полученные денежные средства передала ФИО44, обещанного вознаграждения не получила. В каком размере были получены денежные средства в кассе банка, пояснить не может за давностью события. Ипотека ею не погашалась, сотрудники банка ее по данному вопросу не беспокоили. О том, что она является фиктивным покупателем, сотрудникам банка не сообщала. Также пояснила, что от своего имени передавала ФИО44 полномочия по доверенности. Кого-либо из других подсудимых не помнит, чтобы они присутствовали на сделке. Все денежные средства которые получала в банке передавала ФИО44.

По ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания Свидетель №15 данные ею в ходе предварительного расследования из которых следует, чтов марте 2015 ее хорошая приятельница ФИО402 обратилась к ней с предложением взять ипотечный кредит на короткий период времени за денежное вознаграждение 100 тысяч рублей. В связи с ее тяжелым финансовым положением она согласилась на данное предложение. ФИО403 предупредила ее, что ей позвонит женщина по имени ФИО36, которой нужны ее услуги в качестве заемщика в банке, и которая непосредственно будет должна выплачивать ей денежное вознаграждение в сумме 100 тыс. рублей. В ближайшее время ей позвонила женщина, представившаяся ФИО7, и предложила встретиться. Первый раз она встретилась с ФИО44 возле своего дома, на улице, где передала копию своего паспорта, ИНН, СНИЛС, свидетельство о разводе, свидетельство о рождении ребенка. У нее всегда имеются в наличии несколько копий самых необходимых документов, поэтому оригиналов документов ФИО44 она не передавала. ФИО44 Е.Б. с ней практически не разговаривала, ничего не объясняла, забрала у нее документы и быстро уехала. На следующий день, она точно не помнит, ФИО44 Е.Б., позвонила и уточнила место ее работы, и через несколько дней ей позвонили с банка «ВТБ24» и спросили, как она будет оплачивать ипотеку. Она даже не знала, о какой сумме ипотечного займа идет речь, ни ФИО404, ни ФИО44, ни сотрудники банка, сумму займа ей не озвучили. Она позвонила ФИО405 и спросила, почему ее нем предупредили о том, что ей будут звонить сотрудники банка, и почему она не в курсе заемной суммы. ФИО105 попросила позвонить и обговорить данные вопросы с ФИО44. Свидетель №15 позвонила ФИО44, задала ей эти вопросы, на что она успокоила ее тем, что все будет хорошо, никаких проблем по выплате ее ипотечного займа в сумме 1 млн. рублей не будет. По звонку ФИО44, даты не помнит, но точно помнит, что это происходило до < дата > она выехала в банк «ВТБ24», но по какому адресу она сейчас не помнит. В банке она подписала документы, которые заранее приготовила ей ФИО44 Е.Б. Какие именно документы подписывала, о чем, она читала и не вникала. ФИО44 Е.Б. представилась ей директором риэлтерского агентства, и по тому, как уверенно она вела себя в банке, она подумала, что ФИО44 Е.Б. достаточно серьезный человек, не обманет ее, и полностью доверилась ей. Она подумала, что директор целого риэлтерского агентства не будет заниматься какими-то махинациями. После того как они отдали в банке подписанные ею документы, день когда она получила ипотечный кредит, она не помнит. Так же она не была осведомлена под какую недвижимость берется ипотечный займ. Но помнит, что получала его вместе с ФИО44 Е.Б., которая прошла с ней прямо в кабинку кассы, и выданные кассиром денежные средства в сумме 1 млн. рублей тут же забрала себе, положив в свою сумку. Свидетель №15 никаких вопросов ФИО44 не задавала, т.к. доверяла ей, и знала что денежные средства ей не предназначаются, и что она является лишь фиктивным покупателем недвижимости. После получения денег они с ФИО44 Е.Б. поехали в банк «Банк Москвы», где встретились с собственниками недвижимости, под которую она брала ипотеку. Недвижимость располагалась по адресу: ..., и в банке с ним находились его супруга, имени которой она не запомнила. В переговорной комнате банка они подписали документы и положили ФИО15 в ячейку. Арендатором ячейки являлись она и ФИО406, и у ФИО407 был ключ от ячейки, а у нее нет. Она не знала, что второй ключ от ячейки, как у арендатора, должен быть и у нее. При ней ФИО44 дала ФИО408 предоплату в сумме 200 тысяч рублей. В какой день они поехали в Регпалату для завершения сделки купли-продажи не помнит. Все полученные документы в Регпалате, и банке ФИО44 сразу же забирала себе. У нее на руках нет никаких даже кредитных договоров. По просьбе ФИО44 она открыла в банке «ВТБ24» еще один расчетный счет. ФИО44 попросила ее об этом, пояснив, что это очень нужно, и что скоро она выдаст ей обещанные 100 тысяч рублей. Она только не помнит, расчетный счет она открывала в день получения ипотеки, или позже но никаких денежных средств она на него не вносила. У ФИО44 Е.Б. находилась нотариальная доверенность от ее имени проводить сделки по квартире, которая находилась в залоге банка по ее ипотечному займу. Что было дальше с этой недвижимостью, она не знает. Ежемесячный ипотечный займ она погашала вместе с ФИО44 Е.Б., и ФИО15 ей давала ФИО44, но какую сумму она не знает, т.к. с кассиром ФИО44 общалась сама, и квитанции забирала себе. Но после получения ипотеки, ФИО44 ей денежной премии не давала, и все только обходилось обещаниями. Однажды, дату она не помнит, ФИО44 позвонила ей, и сказала что нужно срочно подъехать к банку «ВТБ 24». Она в надежде что ФИО44 хочет оплатить ей обещанные ФИО15, подъехала к банку, по ..., возле магазина «Экватор». ФИО44 Е.Б. сказала что на ее расчетном счете, не ипотечном счете, находятся ФИО15, и что их нужно срочно снять. Откуда эти ФИО15, в какой сумме, кто их перечислил, и за какие услуги, она не знала, ФИО44 в банковском зале подошла с нею к операционисту, переговорила с ним, и они зашли в кассу, где она предъявила ее документы и она услышала от кассира что ей выдается сумма 2 млн. 360 тыс. рублей, которые ФИО44 сразу же в момент получения стала складывать в ее объемную сумку прямо в кабинке кассы. В тот период времени у нее была сломана левая рука, и сама она ФИО44 денег складывать в сумку не помогала. Она лишь спросила у ФИО44, когда последняя даст ей обещанные 100 тыс. рублей. ФИО44 Е.Б. пообещала что вечером с нею рассчитается, чего так и не произошло. Она не помнит, когда они снимали указанную денежную сумму, писала ли она какие-либо заявления в банке о том, что ей нужно снять ФИО15 с расчетного счета. Она помнит только кассу, и только момент получения денег, и как их забирала ФИО44. Везде с сотрудниками банка все моменты обговаривала ФИО44. Выйдя из кассы, они разъехались с ФИО44 Е.Б. в разные стороны, и последняя обещала ей позвонить. На следующий день они с ФИО44 встретились в банке «Банк Москвы», куда подъехал продавец недвижимости Марат. В комнату депозитария, где находилась ячейка, несмотря на то, что ее арендатор были она и Марат, зашла ФИО44 с ФИО409, а она осталась стоять в зале, и ФИО44 сама лично забрала ФИО15 из ячейки, как сказал ей ФИО410 при выходе из депозитария. У сотрудников банка не возникало никаких вопросов, что в ячейку зашла ФИО44 Е.Б., а не она, ФИО44 при выходе из ячейки сказала, что последняя забрала ФИО15 себе, после чего они прошли в переговорную комнату и ФИО44 объявила ФИО411 о том, что расторгает сделку купли-продажи недвижимости, на что ФИО412 очень расстроился. ФИО44 попросила ФИО413 вернуть 200 тыс. рублей, внесенных ей как предоплата, а юрист со стороны ФИО414 попросил ФИО44 вернуть закладную из банка. В определенный день она с ФИО44 встретилась в банке «ВТБ 24», где ФИО44 Е.Б. погасила ее ипотечный займ в сумме 1 млн. рублей. И спустя несколько дней она забрала из банка закладную. Забирать закладную она пошла не одна, а с женщиной по имени ФИО43, которую прислала ФИО44. После вместе с ФИО43 они поехали в Регпалату, где она должна была забрать документы и отдать их ФИО415, а он вернуть ей 200 тыс. рублей. Она отдала в Регпалату закладную, ФИО416 вернул ей в руки 200 тыс. рублей, которые у нее забрала ФИО43, так и не отдав ей обещанные ФИО44 Е.Б. денежные средства 100 000 рублей. Спустя некоторое время ей стали звонить люди, представлявшиеся сотрудниками правоохранительных органов с просьбой приехать в ОП ... УМВД России по ... для дачи показаний по какому-то уголовному делу, якобы возбужденному в отношении ее. Также ей стали звонить сотрудники безопасности банка, с какими-то требованиями к ней о том, что они приедут к ней домой для разговора по факту предоставления ею в банк для получения ипотеки якобы фиктивных документов. Она стала звонить ФИО44 Е.Б. и говорить, что ее вызывают в полицию на что, ФИО44 ей ответила, что все будет хорошо и чтобы она ни на какие объяснения не ходила и что, она даст ей адвоката, и чтобы она давала любые показания только с ним. После чего ФИО44 Е.Б. просто перестала с нею созваниваться и общаться (том 2 л.д. 50-54).

Свидетель Свидетель №15 оглашенные показания подтвердила.

Свидетель ФИО163 суду пояснила, что является оперуполномоченным, ею по данному уголовному делу проводились оперативно-розыскные мероприятия. Все подсудимые по уголовному делу ей знакомы с момента проведения доследственной проверки по уголовному делу. Первой по делу фигурировала ФИО26, потерпевшая ФИО36 (ФИО335), пояснила, что ФИО26 свела ее с ФИО44, они должны были продать квартиру ФИО322 с привлечением ипотеки, полученные в банке ФИО322 ФИО15 были заложены в ячейку в банке Москвы на ..., при вскрытии ячейки, где она присутствовала, в ней за место денег оказались билеты банка приколов. До вскрытия ячейки в ее присутствии потерпевшая ФИО36 звонила ФИО1 и последняя говорила что она решает вопрос, что должна встретиться с ФИО44 и все обговорить. Ей известно, что ФИО26 помогала ФИО44 и пыталась вместе с ней заниматься риэлтерской деятельностью, при ней ФИО26 у нее в кабинете звонила ФИО44 и просила рассчитаться с потерпевшими. ФИО320 был зарегистрирован как собственник квартиры ФИО337 и ФИО330. ФИО320 на приобретение квартиры ФИО330 оформил кредит в «Банке Москвы» который он не погашал у него была задолженность при этом он смог получить кредит в банке Дельта кредит и стал собственником квартиры ФИО337.

Также вина подсудимых по указанным эпизодам ..., ... подтверждается следующими материалами уголовного дела исследованными в судебном заседании.

Заявлением Потерпевший №3 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО12 и ФИО10 похитивших у нее квартиру находящеюся по адресу: ... денежные средства от ее продажи (том 7 л.д. 132-133).

Заявлением ФИО11 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО12, похитившего ее денежные средства в сумме 2 340 000 рублей и причинившего ей значительный материальный ущерб на указанную сумму (том 1 л.д. 3).

Протоколом выемки от 12.08.2015г. согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ....в том числе : расписка в получении документов на государственную регистрацию от < дата > от ФИО12, Потерпевший №3, представителя – ФИО417.; копия доверенности от < дата > выполненная на фирменном бланке согласно тексту, доверенность выдана на ФИО10, < дата > года рождения, на предоставление интересов Потерпевший №3; заявление от < дата > о регистрации перехода права собственности к ФИО12; заявление ФИО320 от < дата >. о регистрации в отношении объекта ..., обременения (ипотека); кредитный договор ... от < дата > между Банком ВТБ 24 и ФИО12 на сумму 2 340 000 рублей. Предмет ипотеки: квартира по адресу: РБ, ....; закладная должника гр. ФИО12, в банк ВТБ 24, квартиры по адресу: РБ, ....; договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от < дата > заключенный между продавцом гр. ФИО10, действующей за ФИО135, и покупателем гр. ФИО12, на приобретение квартиры по адресу: РБ, ....; акт приема-передачи от < дата > заключенный между гр. ФИО10, действующей за ФИО135, и гр. ФИО12 на передачу квартиры по адресу: РБ, ....; копией отчета ... об оценке рыночной стоимости ..., в ... от < дата >.; справкой о регистрации ... от 20.04.2015г. выданной гр. ФИО12 по адресу: ....; свидетельство о государственной регистрации права на недвижимое имущество ... от 02.02.2015г. на .... Ограничения (обременения) права: ипотека в силу закона; расписка Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... ... от 21.042015г. время 13 часов 05 минут в получении от гр. ФИО11, ФИО12, документов на государственную регистрацию ...; расписка Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... от 30.04.2015г. время 11 часов 02 минут в получении от гр. ФИО11 документов на государственную регистрацию ...; договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от < дата >, заключенный между ФИО10, действующей за ФИО135, и ФИО12 на приобретение квартиры по адресу: ..., стоимостью 1 570 700 рублей; договором купли – продажи от 21.04.2015г. заключенный между продавцом ФИО12 и покупателем ФИО164, о приобретении квартиры по адресу: ..., стоимостью 3 500 000 рублей; акт приема-передачи от 21.04.2015г. согласно которому продавец ФИО12 передал покупателю ФИО11 ..., а покупатель перечислил на р/счет продавца в банке ВТБ 24, денежные средства в сумме 2 340 000 рублей (том ... л.д.123-124).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., изъятые 12.08.2015г. в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., согласно которых произведена регистрация права ФИО320 на ..., приостановлена государственная регистрации по делу правоустанавливающих документов на ФИО11(том 12 л.д. 162-200).

Документы, находящиеся в делах правоустанавливающих документов на ..., признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том ... л.д.200-237).

Согласно заключению эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от 13.11.2015г. согласно которому в деле правоустанавливающих документов 02:55:010910:1248, ...:

подписи от имени ФИО12, расположенные:

- в кассовом чеке от 29.01.2015г. (лист 4);

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в разделе 3.1; 4, 7 (первая подпись), 15 и в конце документа (лист 5-6);

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в разделе 3.1; 4, 7, 15 (лист 7);

- в кредитном договоре ... от 29.01.2015г. заключенном междуБанк ВТБ 24 ПАО и ФИО12 (заемщик) на обратной стороне последней страницы договора (лист 16);

- в приложении ... к кредитному договору ... от 21.01.2015г. в разделе заемщик (лист 23);

- в согласие на обработку персональных данных и на оборотной стороне (лист 24)?

- в закладной в разделе 10.3 (лист 31);

- в договоре купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 29.01.2015г. в строке "покупатель" и на оборотной стороне листа (лист 36);

- в акте приема-передачи от 29.01.2015г. в строке "покупатель" (лист 37),

вероятно, выполнены ФИО12. рукописные записи, расположенные:

- в заявлении от 29.01.2015г. в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в конце документа (лист 5-6);

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в разделе 4, 7, 15 (лист 7);

- в кредитном договоре ... от 29.01.2015г. заключенном между Банк ВТБ 24 ПАО и ФИО12 (заемщик) на обратной стороне последней страницы договора (лист 16);

- в приложении ... к кредитному договору ... от 21.01.2015г. в разделе заемщик (лист 23);

- в согласие на обработку персональных данных и на оборотной стороне (лист 24)?

- в закладной в разделе 10.3 (лист 31);

- в договоре купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 29.01.2015г. в строке "покупатель" и на оборотной стороне листа (лист 36);

- в акте приема-передачи от 29.01.2015г. в строке "покупатель" (лист 37),

Выполнены ФИО12.

В деле правоустанавливающих документов 02:55:010910:1248, ...:

- рукописные записи, расположенные:

- в кассовом чеке от 29.01.2015г. (лист 4);

- в заявлении от 29.01.2015г. в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в разделе 3.2; 4 (лист 5-6)

выполнены не ФИО12, а другим лицом.

В деле правоустанавливающих документов 039/2015-3775, ...:

подпись от имени ФИО12, расположенные:

- в заявлении от 21.04.2015г. в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в разделе 4 (на оборотной стороне листа), 7 (вторая подпись), 15 (лист 4);

- в договоре купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 29.01.2015г. в строке "покупатель" и на оборотной стороне листа (лист 10);

- в договоре купли-продажи от 21.04.2015г. заключенном между ФИО12 и ФИО11, в строке "продавец" (лист 11);

- в акте приема-передачи от 21.04.2015г. в строке "продавец" (лист 12);

- в копии заявления 02 AAA 2833740 (лист 13);

- в копии справки о регистрации (лист 14),

вероятно, выполнены ФИО12. рукописные записи, расположенные:

- в заявлении от 21.04.2015г. в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в разделе 4 (на оборотной стороне листа), (лист 4);

- в договоре купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 29.01.2015г. в строке "покупатель" и на оборотной стороне листа (лист 10);

- в договоре купли-продажи от 21.04.2015г. заключенном между ФИО12 и ФИО11, в строке "продавец" (лист 11);

- в акте приема-передачи от 21.04.2015г. в строке "продавец" (лист 12);

- в копии заявления 02 AAA 2833740 "копия верна ФИО12 21.04.2015" (лист 13),

Выполнены ФИО12.

В деле правоустанавливающих документов 039/2015-3775, ...:

- рукописные записи, расположенные:

- в копии справки о регистрации "копия верна ФИО12 21.04.2015" (лист 14),

выполнены не ФИО12, а другим лицом. (том 37 л.д. 105-110).

Протокол выемки от 24.11.2015г. согласно которому в Банке ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ... в ходе выемки изъято кредитное досье ФИО12 по кредитному договору ... от 29.01.2015г. заключенному между Банком ВТБ 24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и ФИО12(Том ... л.д.4-8).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрено кредитное досье ФИО12 по кредитному договору заключенному между Банком ВТБ 24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и ФИО12(том 22 л.д. 194 -234).

Документы, находящиеся в кредитном досье ФИО12 признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (Том ... л.д. 235-262).

Положительным заключением эксперта по титулу по объекту недвижимости, расположенному по адресу: ... от < дата >. (том 15 л.д. 18).

Заявлением – анкетой в банк на ипотечный кредит в Банк «ВТБ 24» (ПАО)заемщика ФИО12, содержащее недостоверные сведения о его среднемесячном доходе в сумме 80 000 рублей, месте работы в ООО «ЭлитДизайн», наличия сбережений в сумме 2 500 000 рублей (том 15 л.д. 19-28).

Заключением эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от < дата >, согласно которому рукописная запись «ФИО12», расположенная в строке «Заемщик» в заявлении-анкете банка «ВТБ 24» от 26.01.2015г. выполнена ФИО44 Е.Б.

Подпись, расположенная в строке «Заемщик» в заявлении-анкете банка «ВТБ 24» от 26.01.2015г. выполнена, вероятно, не ФИО12, а выполнена другим лицом с подражанием подписи ФИО12

Рукописные записи, расположенные в п. 5 «Сведения о занятости», п. 9 «Лист дополнений» в заявлении-анкете банка «ВТБ 24» от 26.01.2015г. выполнены ФИО44 Е.Б.(том 38 л.д. 50-52).

Заявлением ФИО12 в банк «ВТБ 24» (ПАО) от < дата > о зачислении на его счет, открытый в банке «ВТБ 24», денежных средств в сумме 2 340 000 рублей (том 15 л.д. 38).

Заявлением ФИО12 о переводе денежных средств на счет открытый на имя ФИО320 в ОАО «Банк Москвы» (том 15 л.д. 32).

Выпиской по счету ФИО12 АКБ «Банк Москвы»за 29.01.2015г. согласно которой исх. остаток за < дата > составляет 1 300 000 рублей (том 15 л.д. 40).

Уведомлением ФИО12 из банка «ВТБ 24» (ПАО), исх. №... от 27.01.2015г. в котором ФИО12 сообщается о предоставлении ему целевого ипотечного кредита (не подписано)(том 15 л.д. 43-45 ).

Положительным заключением СПЗ в отношении заемщика ФИО12 от < дата > Филиала ... банка ВТБ 24 (ПАО) согласно которого решение сформировано автоматически(том 15 л.д. 47).

Экспертным заключением Кредитного менеджера в отношении заемщика ФИО12 от < дата > согласно которого указано : внешний вид опрятный, поведение адекватное, образование высшее (том 15 л.д. 49).

Договором хранения ценностей в индивидуальном сейфе ... от < дата > между АК Банк «Банк Москвы», ФИО320 и ФИО318 (том 15 л.д. 50-52).

Нотариально заверенным согласием Потерпевший №3 на заключение от ее имени сделки представителем ФИО10 продажи ФИО320 квартиры по адресу .... по договору купли продажи с использованием кредитных средств в котором цена будет указана в размере 1 570 700 рублей.(том 15 л.д. 92).

Доверенностью ...3 от 28.01.2015г. согласно которой Потерпевший №3 уполномочивает ФИО318 продать в том числе по ипотеке, за цену и на условиях по своему усмотрению квартиру по адресу ... –Ят –Сена ... (том 15 л.д. 93).

Актом приема передачи от < дата > между ФИО10, действующей за ФИО135, и ФИО12 о передаче ФИО10 денежных средств в сумме 1 570 000 рублей за квартиру: по адресу: .... (том 15 л.д. 131).

Заверенными сотрудником банка копиями расписок в получении денег от 29.01.2015г. составленной между ФИО10, действующей за ФИО135, и ФИО12 о передаче денежных средств в сумме 2 340 000 рублей за квартиру: по адресу: ... стоимостью 1 570 700 рублей; в получении денег от < дата > между ФИО10, действующей за ФИО135, и ФИО12 о передаче денежных средств в сумме 1 570 700 рублей, за квартиру: по адресу: ... стоимостью 1 570 000 рублей; в получении денег от < дата > между ФИО10, действующей за ФИО135, и ФИО12 о передаче денежных средств в сумме 769 000 рублей, за квартиру: по адресу: ... стоимостью 1 570 700 рублей (том 15 л.д 133-134).

Заверенной сотрудником банка копией соглашения о задатке между Потерпевший №3 и ФИО12 в сумме 1 040 000 рублей, за квартиру: по адресу: ... стоимостью 4 680 000 рублей, который в фактически не передавался (том 15 л.д.135).

Распиской выданной Управлением Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по РБ,о получении документов от ФИО12, Потерпевший №3, ФИО10 на квартиру, расположенную по адресу: ... (том 15 л.д. 136).

Заявлением ФИО320 в адрес Банка ВТБ 24 согласно которого ФИО320 сообщает что по просьбе продавца в договоре купли продажи квартиры будет указана цена в размере 1570 700 рублей, фактическая продажная стоимость квартиры составляет 4680 000 рублей.(том 15 л.д. 137).

Договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 29.01.2015г. заключенный между ФИО10, действующей за ФИО135, и ФИО12 (том 15, л.д 138-141).

Решением о предоставлении кредита ... от 27.01.2015г. согласно которому принято решение о предоставлении кредита ФИО12 в банке Уфимский Филиал ... ВТБ 24 (ПАО) на сумму 2 500 000 рублей. Решение подписано специалистом ГПИП ОИК ФИО25 согласно которого решение сформировано автоматически(том 15 л.д. 144-145).

Кредитным договором ... от 29.012015г. заключенным между банком «ВТБ 24» (ПАО) и ФИО418 о предоставлений кредита в сумме 2 340 000 рублей (том 15 л.д.147- 156, том 30 л.д. 27-37).

Заключением специалиста по оценочному исследованию ... от 23.12.2015г. согласно которому рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: ..., по состоянию на 29.01.2015г. составляет 4 180 000 рублей(том 39 л.д.210-219).

Протоколом обыска от 21.09.2015г. согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., кв. изъят 174 Лист бумаги формата А4 с рукописными записями выполненными чернилами синего цвета, с указанием сумм платежей, дат платежей, анкетными данными покупателей квартир в том числе ФИО12, кредитный договор ... от 29.01.215г. на предоставление ФИО320 кредита в размере 2340 000 рублей на покупку квартиры по адресу ... (том 25 л.д.119-134).

Протокол обыска от 21.09.2015г. согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО10 по адресу: ... изъяты документы, имеющие отношение к сделке с квартирой ... в ... в ... в ... в ... (том 24 л.д.64-68).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые: 21.09.2015г. в ходе обыска в жилище ФИО10 по адресу: ...; 21.09.2015г. в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: .... (том 28 л.д. 8-36).

Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 28 л.д.37-55).

Протоколом обыска в жилище ФИО165 (матери ФИО44) по адресу: ..., в том числе имеющие отношения к сделкам с квартирой ... в ... в ... (том 25, л.д.143-150).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., в жилище ФИО165 по адресу: ..., в том числе имеющие отношения к сделкам с квартирой: ... в ... в ...(том 32 л.д.119-143).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., в жилище ФИО165 по адресу: ..., жилище ФИО10 по адресу: ...; в том числе имеющие отношения к сделкам с квартирой: ... в ... в ...(том 32 л.д.144-172).

Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 32 л.д. 195-236).

Письмо ОО «Уфимский» Филиала ... Банка ВТБ 24 (ЗАО) исх. .... согласно которому 21.04.2015г.
ФИО11 внесла денежные средства в сумме 2 340 000 рублей на счет принадлежащий ФИО12, ФИО12 перевел денежные средства Потерпевший №20, Потерпевший №20 перевел денежные средства Свидетель №15, которая < дата > получила денежные средства. С приложением диска видеозаписи финансовых операций указанных лиц.(том 1 л.д. 36).

Выпиской по счету Потерпевший №20 ... в ПАО ВТБ 24 (ПАО), согласно которой < дата > на его счет поступили денежные средства в сумме 2 400 000 рублей от ФИО12 и в этот же день перечислены по основанию «перевод денежных средств по договору купли-продажи .../Г2от 17.02.2015г. (том 1 л.д. 128).

Письмом ОО «Уфимский» Филиала ... Банка ВТБ 24 (ЗАО) исх. ... от < дата > свидетельствующее о предоставлении Свидетель №15 кредита в сумме 1 000 000 рублей по кредитному договору ... от < дата > на приобретение ... в ....(том 2 л.д. 60).

Выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним о переходе прав на объект недвижимого имущества ... от 14.09.2015г. свидетельствующая что правообладателем на квартиру по адресу: .... с 11.03.2012г. является ФИО330, с 02.02.2015г. ФИО12с обременением ипотекой банка «ВТБ 24» (том 2 л.д. 63).

Решением ... районного суда ... по делу ... от 14.10.2015г. согласно которого исковые требования Потерпевший №3 о признании сделки недействительной, удовлетворены частично, договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 29.01.2015г. заключенный ФИО10 действующей за ФИО135, и ФИО12, находящегося по адресу: ... признан недействительным, применены последствия недействительности (ничтожности) договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от < дата >. Квартира по адресу: ... возвращена в собственность Потерпевший №3(том 8 л.д.24-30).

Копией апелляционного определения Верховного суда РБ по делу ... от < дата >, согласно которого апелляционная жалоба ПАО Банка «ВТБ 24» оставлена без удовлетворения, а решение ... районного суда ... от < дата > без изменения (том 8 л.д.31-34).

Протокол выемки от 15.10.2015г. согласно которому в Банке ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ..., произведена выемка 3 DVD-R дисков, содержащих видеозаписи действий ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО320 при совершении преступлений(том 33 л.д.3-6).

Протокол осмотра компакт –дискаDVD-R, в ходе осмотра установлено что обнаружен файл «< дата >-15.54», просмотром которого установлено следующее: начало записи 15 часов 44 минуты 09 секунд. Время 15 часов 44 минуты 14 секунд, к операционисту подошли ФИО44 Е.Б., Потерпевший №20, Потерпевший №21, присели за стол. Потерпевший №21 передала операционисту паспорт. Время 15 часов 45 минут 44 секунды сотрудник банка передает Потерпевший №20 на подпись документы, ФИО44 Е.Б. вписывает в представленный сотрудником банка документ данные, какие именно, на видеозаписи не видно. 15 часов 50 минут 42 секунды ФИО44 Е.Б. закончила заполнять представленный сотрудником банка бланк, после чего передала бланк на подпись Потерпевший №20, показав места, где ему необходимо поставить свою подпись. Время 15 часов 51 минута 56 секунд сотрудник банка передает на подпись Потерпевший №20 документ, последний его подписывает. Время 15 часов 54 минуты 08 секунд сотрудник банка передает Потерпевший №20 паспорт, после чего ФИО44 Е.Б. Потерпевший №20, Потерпевший №21 уходят.

При воспроизводстве файла «Уфимский ФИО339 201504211628», установлено следующее: < дата > начало записи 16 часов 28 минут 54 секунды. Время 16 часов 45 минут 18 секунд ФИО44 Е.Б. Потерпевший №20, Потерпевший №21 подходят к кассе ..., ФИО44 Е.Б. передает документы, ФИО339 находятся рядом. Время 16 часов 48 минут 15 секунд Потерпевший №21 передает сотруднику банка паспорт. Время 16 часов 53 минуты 45 секунд сотрудник банка передал ФИО44 Е.Б. документы, последняя убрала их в файл. Время 16 часов 54 минуты 47 секунд сотрудник банка распечатывает документы, передает ФИО44 Е.Б., последняя указывает ФИО339, где им необходимо поставить свою подпись. Время 16 часов 55 минут 24 секунды ФИО44 Е.Б. и ФИО339 уходят.

При воспроизводстве файла «библ. < дата >.42 -14.08» установлено следующее: Дата 21.04.2015г. время 13 часов 41 минута 59 секунд к сотруднику банка подошел ФИО12, ФИО10, время 13 часов 42 минуты 26 секунд. ФИО10 уходит, ФИО12 остается. ФИО12 передает сотруднику банка паспорт. Время 13 часов 42 минуты 43 секунды к ФИО12 подходит ФИО44 Е.Б., ФИО10, присели на диван синего цвета, расположенный в операционном зале. Время 15 часов 43 минуты ФИО44 Е.Б. разговаривает по телефону, отходит в сторону, через несколько секунд возвращается, находится недалеко от ФИО12, последний подписывает документы, переданные сотрудником банка на подпись. Время 13 часов 44 минуты 35 секунд ФИО12 отходит от сотрудника банка, но находится в помещении банка. Время 13 часов 45 минут 05 секунд к сотруднику банка подходит ФИО44 Е.Б., ФИО11, ФИО140, ФИО166 ФИО11, последняя передает сотруднику банка свой паспорт. Время 13 часов 52 минуты 45 секунд ФИО44 Е.Б., ФИО11, ФИО140, ФИО12, ФИО166 отходят от сотрудника банка, но находятся в помещении банка. Время 13 часов 56 минут 51 секунда ФИО44 Е.Б. зашла в помещение банка, подошла к ФИО10 села рядом с ней на диване. Время 13 часов 58 минут 00 секунд ФИО44 Е.Б. встала с дивана, отошла от ФИО10 ФИО319 находятся в помещении банка. Время 14 часов 05 минут 24 секунды ФИО12 подошел к сотруднику банка, передал свой паспорт и денежные средства, сотрудник банка передала ФИО12 документ, последний документ подписал, после чего сотрудник банка вернул ФИО12 паспорт, передал денежные средства. ФИО12 ушел. Время 14 часов 07 минут 59 секунд ФИО44 Е.Б., ФИО166, ФИО140, ФИО11, ФИО12 выходят из банка. При воспроизводстве файла «библиотеч. 21.04 касса» установлено: Дата < дата > начало записи 14 часов 03 минуты 56 секунд. Время 14 часов 04 минуты 18 секунд в помещение кассы заходит ФИО44 Е.Б., ФИО12, ФИО140, ФИО11, ФИО166, после чего ФИО12 передал кассиру свой паспорт, ФИО44 Е.Б. передала кассиру денежные средства. Кассир распечатала документ, после чего вместе с паспортом передала его ФИО44 Е.Б. Время 14 часов 06 минут 01 секунда ФИО12 выходит из помещения кассы, ФИО140 передает кассиру паспорт, кассир распечатывает документ, передает его ФИО11, документ изучает ФИО44 Е.Б., ФИО166, после чего передают его ФИО11, которая расписывается в документе и возвращает кассиру. Время 14 часов 07 минут 25 секунд в кассу заходит ФИО12 передает ФИО44 Е.Б. документ, последняя проверят, и передает его ФИО11 Подписанный документ она передает кассиру, ФИО12 передает денежные средства. Кассир возвращает паспорт, документы, после чего 14 часов 08 минут 27 секунд ФИО44 Е.Б., ФИО11, ФИО140, ФИО12, ФИО166 выходят из помещения кассы.

При воспроизводстве файла «библиотеч 21.04. 16.04-16.32» установлено. Дата 21.04.2015г. время 16 часов 04 минуты 49 секунд к кассе походят ФИО10, ФИО12, последний передает кассиру свой паспорт. ФИО10 достает телефон, читая информацию из него делает, записи на лист бумаги, передает ФИО12 денежные средства, которые тот передает кассиру. Кассир передает ФИО12 на подпись документы, последний подписывает. Время 16 часов 19 минут ФИО10 отходит от ФИО12. ФИО12 остается на месте с сотрудником банка. Время 16 часов 22 минуты ФИО10 снова подходит к ФИО12, присаживается рядом с ним. Сотрудник банка распечатывает документы, передает на ознакомление ФИО12, последний знакомится с документом, ставит свою подпись. Время 16 часов 30 минут 30 секунд сотрудник банка передает ФИО12 на подпись документ, последний знакомится с представленным на подпись документом. После чего собственноручно ставит в нем свою подпись. Время 16 часов 31 минута 39 секунд ФИО12 отходит от сотрудника банка с документами, подходит к ФИО10, после чего ФИО12, ФИО10 направляются в сторону выхода из помещения банка (том 33 л.д.10-17).

Ответом ПАО «Мегафон» согласно которому за ФИО25 зарегистрирован абонентский ..., начало действия < дата > (том 33 л.д.47-48).

Ответом ПАО «МТС» согласно которому за ФИО12 зарегистрирован абонентский ...; за ФИО10 зарегистрированы абонентские номера: ...; за ФИО64 В.Ю. зарегистрирован абонентский ...;за ФИО25 зарегистрирован абонентский ...(том 33 л.д.51-52)

Ответом ПАО «ВымпелКом» согласно которому за ФИО25 зарегистрированы абонентские номера ..., ..., ..., ; за ФИО44 Е.Б. зарегистрированы абонентские номера ..., ... (том 33 л.д.55-57).

Ответом ПАО « МТС» согласно которого за ФИО44 зарегистрирован абонентский ... и направлена детализация соединений указанного абонента(том 33 л.д. 61).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > согласно которого имелись соединения с абонентом ФИО10 по номеру ... с абонентом Потерпевший №21 по номеру ...; с абонентом Потерпевший №20 по номеру ...; с абонентом ФИО25 по номеру ... (том 33 л.д. 63-65).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по 21.09. согласно которого имелись соединения с абонентом ФИО64 В.Ю. по номеру ... за период с < дата > по < дата >; с абонентом ФИО10 по номеру ... за период с < дата > по < дата >; с абонентом ФИО25 по номеру ... за период с < дата > по 19.06.2015(том 33 л.д. 66-67).

CD-RW диск соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (том 33 л.д. 68,)

Рассекреченными результатами оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО44 содержащихся на DVD +R диске и прослушанными в судебном заседании, стенограммой телефонных переговоров имеющихся в материалах уголовного которые подтверждают общение ФИО44 Е.Б. и ФИО64 В.Ю. о ФИО320, и поиску людей на кого можно оформить кредит (содержание разговора изложено в эпизоде ...) (том 53 л.д.6, 7-76, 104-129).

DVD +R диск с результатами оперативно –розыскных мероприятий, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (том 53 л.д. 141-142).

Также вина подсудимых помимо изложенных выше доказательств, подтверждается следующими доказательствами, содержание которых отражено в эпизоде ..., а именно: заявлением представителя банка ВТБ 24 (ПАО) (том 11 л.д. 57-59); протоколом обыска от < дата > в жилище ФИО25, (том 24 л.д. 156-160), протоколом осмотра документов изъятых в жилище ФИО25(том 32 л.д. 119-143), трудовым договором ... от < дата > между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и ФИО25 (том 51 л.д. 156-161), приказом ... лв от < дата > о переводе ФИО25 на должность начальника отдела продаж (том 51 л.д. 196), трудовым договором 00018 -7912 от < дата > между Банк ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО25 (том 51 л.д. 137-142), должностной инструкцией ФИО25 (том 51 л.д.197-201), регламентом проведения андеррайтинга по ипотечным кредитам ... (том 34 л.д. 33-142), параметрами ипотечных кредитов продуктов в рамках клиентского предложения «Победа над формальностями» (том 34 л.д. 2-11), инструкцией ... (том 34 л.д. 148-181).

Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимых доказанной, поскольку у суда нет оснований не доверять показаниям потерпевших и свидетелей, положенных в основу приговора и другим доказательствам, имеющимся в материалах уголовного дела и исследованным судом. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Все следственные действия, положенные в основу приговора проведены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми суд не находит. Оснований для признания показаний ФИО44 данных в ходе предварительного следствия недопустимым доказательством также не имеется, поскольку показания ФИО44 были даны в присутствии адвоката, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ, процессуальных прав предусмотренных ст. ст. 46,47 УПК РФ, протоколы допросов ФИО44 Е.Б. проведены в соответствии с главой 26 УПК РФи они согласуются с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Позицию подсудимой ФИО44 Е.Б. изложенную в судебном заседании о том, что показания данные ФИО44 в ходе предварительного расследования и представленные стороной обвинения в качестве доказательства вины подсудимых были даны ФИО44 в результате оказания на нее психологического давления в обмен на обещание изменения меры пресечения содержание под стражей на более мягкую, суд рассматривает как способ защиты поскольку показания ФИО44 Е.Б. давались с участием адвоката. При этом правильность содержащихся в протоколах допроса сведений была подтверждена подписями участвовавших лиц, каких-либо замечаний и дополнений от ФИО44 и ее защитника не поступало.

Показания ФИО44 Е.Б. и ФИО12 данные ими в ходе предварительного расследования и положенные в основу приговора, а также показания потерпевших и свидетелей являются правдивыми, достоверными и отражающими события имевшие место, они согласуются между собой, с протоколами следственных действий, заключениями экспертиз, и признаются судом допустимыми доказательствами, а потому доводы о недопустимости показаний ФИО44 Е.Б.и ФИО12 на предварительном следствии являются необоснованными.

К показаниям подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, ФИО64 В.Ю. и ФИО12 о их не причастности к преступлениям и отсутствие у них умысла на хищение имущества потерпевших путем обмана относится критически, расценивает, как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное. При этом их показания опровергаются показаниями ФИО44 Е.Б. данными ею в ходе предварительного расследования, показаниями ФИО320 данными ими как в ходе предварительного расследования и в ходе судебного следствия, а также показаниями потерпевших и свидетелей, и материалами дела.

7. ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО6 и ФИО25 в январе 2015 года вступив между собой в сговор, действуя группой лиц по предварительному сговору < дата > путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 534 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №6, изъявившего намерение на приобретение ..., при следующих обстоятельствах.

В январе 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО6, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, обратилась к своему родственнику Свидетель №8, вводя последнего в заблуждение, с предложением выступить за денежное вознаграждение покупателем квартиры, с оформлением на его имя кредитного ипотечного договора с банком. Указанной сделкой будет заниматься ФИО14 ФИО44 Е.Б., которая повторно продаст квартиру и погасит кредитный договор из вырученных денежных средств от ее продажи. Указанную информацию также подтвердила ФИО44 Е.Б. при личной встрече с Свидетель №8, на что последний, будучи введенный в заблуждение, не осведомленный о совершаемом преступлении, дал свое согласие.

04.02.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО10, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору получила по адресу: ... от Свидетель №18 доверенность ...6, уполномочивающую продать Свидетель №8 ..., находящуюся по адресу: ..., подписать от ее имени договор купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств с Свидетель №8, в котором цена будет указана в размере 4 600 000 рублей, подать документы в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., получить причитающуюся ей сумму денежных средств.

ФИО44 Е.Б., не позднее 05.02.2015г. (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены), действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору предоставила ФИО25, работавшей в должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», сведения об объекте недвижимого имущества - ... в ... и заемщике Свидетель №8

06.02.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, начальник отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» используя свое должностное положение в преступных целях, наделенная полномочиями на основании должностной инструкции начальника отдела/ сектора продаж ипотечных кредитов филиала/ регионального операционного офиса/ дополнительного офиса/ операционного офиса ОАО «Банк Москвы», действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору сообщила подчиненному ей сотруднику специалисту ОПИК Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» ФИО110 о лично проведенной проверки заемщика Свидетель №8, который полностью отвечает требованиям Банка. ФИО110, будучи введенная в заблуждение своим руководителем ФИО25, составила положительное экспертное заключение Кредитного менеджера от 06.02.2015г. в отношении заемщика Свидетель №8 без общения с ним, а также напечатала за Свидетель №8, по указанию ФИО25, заявление – анкету, в которой указала со слов ФИО25 сведения о среднемесячном доходе Свидетель №8 в сумме 60 000 рублей, наличие сбережений в сумме 2 500 000 рублей для подтверждения источника денежных средств для первоначального взноса за квартиру.

< дата > инициирующим подразделением операционный офис «Уфимский» филиала ... ВТБ 24 (ПАО) принято решение о предоставлении кредита ... от < дата > Свидетель №8

06.02.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б. по адресу: ... получила от Свидетель №8 доверенность ...8, уполномочивающую ФИО44 Е.Б. быть его представителем, в любых организациях, многофункциональный центрах РФ, органе осуществляющем государственную регистрацию права на недвижимое имущество и сделок с ним по регистрации права собственности квартиры находящейся по адресу: ....

06.02.2015г. в вечернее время, но не позднее 19.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ... между банком ВТБ-24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО111, и Свидетель №8, в присутствии и под контролем последних, заключен кредитный договор ... от 06.02.2015г. согласно которому, банк (кредитор) предоставляет Свидетель №8 (заемщик) кредит в размере 2 100 000 рублей для целевого использования, а именно приобретения квартиры, расположенной по адресу: ... за 4 600 000 рублей.

< дата > около 20.40 ч. ФИО44 Е.Б., действующая за Свидетель №8 на основании доверенности, и ФИО10, действующая за Свидетель №18 на основании доверенности, действующие согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору прибыли в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... для подачи документов о государственной регистрации права собственности Свидетель №8 на ... в ..., где в 20.48 ч. по вышеуказанному адресу ФИО44 Е.Б. и ФИО10 подали документы о регистрации и перехода права собственности Свидетель №18 к Свидетель №8 на объект недвижимого имущества – ... в ....

< дата > Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., на основании документов, поданных < дата > ФИО44 Е.Б. и ФИО10, право собственности с обременением в виде ипотеки в силу закона на ... в ... зарегистрировано за Свидетель №8

Далее ФИО44 Е.Б. и ФИО10, в соответствии с разработанным планом, в феврале 2015 года, но не позднее 12.02.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) с целью хищения денежных средств у покупателя, разместили объявление о продаже ... в ... по цене 4 200 000 рублей в сети Интернет на сайте «www. аvito. ru».

< дата > около 19.30 ч. ФИО10, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору организовала просмотр квартиры потенциальному покупателю Потерпевший №6 и его ФИО14 Свидетель №62, после которого Потерпевший №6 дал согласие на покупку квартиры.

< дата > около 10.00 ч. в офисе банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ... ФИО44 Е.Б., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору заключила предварительный договор купли-продажи квартиры от < дата > с Потерпевший №6, после чего Потерпевший №6 передал ФИО44 Е.Б. денежные средства в сумме 534 000 рублей, при этом указанные денежные средства ФИО44 не были внесены в счет погашении кредитного договора Климантова, таким образом ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО6 и ФИО25 были похищены принадлежащие Потерпевший №6 денежные средства в размере 534 000 рублей, тем самым потерпевшему Потерпевший №6 ими был причинен ущерб в крупном размере.

Подсудимая ФИО44 Е.Б. суду пояснила, что вину по данному эпизоду не признает, умысла на хищение денежных средств не было, признает событие по данному эпизоду, она выполняла свою работу ФИО14, выступала по доверенности за ФИО421 и получала денежные средства в качестве задатка, оплачивала кредиты и страховые премии. С ФИО419 ее познакомила ФИО316. Все условия оформления кредита ФИО420 объяснила его сестра ФИО422. Копии документов ФИО423 она частично получила от ФИО316, частично от ФИО424 Она сдала анкету ФИО425 с копиями документов в Банк Москвы и получив одобрение стала подбирать квартиру. Приобретая квартиру дочери ФИО318 она за ФИО426 передела ФИО318 первоначальный взнос в размере 2500 000 рублей, оплатила страховую премию и производила ежемесячные платежи. Так как Свидетель №8 являлся фиктивным покупателем квартиры по адресу ... она выставила квартиру на продажу. На квартиру нашлись покупатели ФИО332, после просмотра квартиры сторговались на 3920 000 рублей, далее в банке ВТБ 24 на ... 17 февраля она приняла задаток от ФИО428 размере 534 000 рублей, которые остались у нее поскольку она действовала по доверенности от ФИО427 Так как ФИО332 тоже хотели приобрести квартиру в ипотеку через сбербанк у них не получилось собрать нужную сумму, что бы снять обременение за ФИО429, они решили перейти в банк ВТБ 24 и получить там кредит. На тот момент она уже с ФИО318 не общалась. ФИО430 с дочерью ФИО318 так до конца и не рассчитался и не передал ей кредитные средства в размере 2100 000 рублей. В июне месяце ФИО432 отозвал выданную им доверенность на ее имя, и его интересы в дальнейшем стала представлять ФИО431 Через какое то время ей позвонила ФИО14 ФИО321 ФИО57 и сообщила, что идут судебные тяжбы между ФИО433 и ФИО434 и ее клиенты ФИО332 не могут выйти на сделку так как наложен арест на квартиру, со свалов ФИО321 ФИО57 она узнала что Климантов не рассчитался до конца с ФИО318 и не передал ей кредитные средства в размере 2100 000 рублей. Находясь в Сизо до нее дошли слухи, что ФИО435 продал квартиру ФИО332. На судебном следствии она узнала, что ФИО436 везде сопровождала ФИО437 и они продали квартиру за 3900 000 рублей а сумма обременения составляла на тот момент около 2100 000 рублей и что расчет был произведен с зачетом суммы задатка переданного ей в размере 534 000 рублей и у ФИО438 должна была остаться разница около 1200 000 рублей. Данный эпизод не признает, так как сама является потерпевшей стороной от действий ФИО440 и ФИО439 О том, что ФИО441 является фиктивным покупателем ФИО318 и ФИО326 известно не было, ФИО318 также является потерпевшей от действий Климантова, поскольку он не рассчитался с ФИО318 и не передал ей ФИО15 в размере 2100 000 рублей. Также пояснила, что денежные средства в размере 534 000 рублей фактически принадлежали ФИО332 ФИО37 и при оформлении задатка у нее не было паспорта и ФИО332 внес эти денежные средства от своего имени. ФИО326 и ФИО318 она денежных средств от сделки ФИО442 и ФИО332 не передавала.

Подсудимая ФИО10 в порядке ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась, пояснила, что вину не признает, поддерживает показания данные ею в ходе предварительного расследования и просила их огласить. Оглашенные показания ФИО10(том 46 л.д.67-86, том 46 л.д.193-204) изложены в эпизоде ... в отношении потерпевшего Потерпевший №15

Выступая в прениях сторон ФИО10 суду пояснила, что сумма задатка ФИО332 обговаривали с ФИО44, и денежные средства от ФИО332 в сумме 534 000 рублей были получены ФИО44 и остались у нее, она же ни каких денежных средств от ФИО332 не получала, ФИО44 ей данные денежные средства не передавала, в организованной группе не состояла.

Подсудимая ФИО6 суду пояснила, что вину не признает по данному эпизоду при передаче денежных средств ФИО332 ФИО44 не присутствовала, ФИО443 выступить в качестве фиктивного покупателя за вознаграждение не предлагала, умысла на хищение денежных средств принадлежащих ФИО332 не имела, в организованной группе не состояла.

Подсудимая ФИО25 вину не признала суду пояснила, что при покупке квартиры ФИО444 не присутствовала, денежные средства от ФИО44 не получала, о том что ФИО445 являлся фиктивным покупателем она не знала, в организованной группе не состояла.

Вина подсудимых по данному эпизоду, кроме показаний подсудимой ФИО44, данных в ходе предварительного следствия 22.11.2015г. (том 43 л.д. 124-133); 22.03.2016г. (том 43 л.д. 174-179);< дата > (том 43 л.д. 210-214); < дата > (том 44 л.д. 144-158), показаний данными, как в ходе предварительного следствия, так и в суде свидетелей: ФИО116 (том 11 л.д. 184-186), ФИО112 (том 11 л.д. 199-206), ФИО111 (том 11 л.д. 192-195), ФИО110 (том 11 л.д. 237-246), Свидетель №50 (том 12 л.д. 15-20), ФИО114, представителя банка ВТБ 24 Потерпевший №12 (том 11 л.д. 134-138), оглашенных показаний свидетелей Свидетель №47 (том 11 л.д. 220-222); оглашенных показаний свидетелей ФИО119 (том 11 л.д. 223-226) которые были изложены в эпизоде ... (преступление в отношении потерпевших Потерпевший №19 и ФИО99),оглашенных показаний свидетеля Свидетель №12 изложенных в эпизоде ... подтверждается исследованными в судебном заседании следующими доказательствами.

Потерпевший Потерпевший №6 суду пояснил, что в феврале 2015 года он с бывшей супругой Свидетель №19, приняли решение приобрести квартиру посредством ипотечного кредитования, в связи с чем стали смотреть всевозможные варианты. В присутствии ФИО10 и своего ФИО14 Свидетель №62 они смотрели ....1 по ..., стоимость квартиры была 4200 000 рублей, они решили приобрести данную квартиру, Свидетель №62 им пояснила, что квартира обременена ипотечным кредитом банка ВТБ 24 на сумму около двух миллионов ста тысяч и что, для того, что бы снять обременение необходимо внести 534 000 рублей, то есть этой суммы не хватает для снятия обременения, со слов Свидетель №62, данная информация ей была предоставлена ФИО318, при этом о том что ФИО446 который являлся продавцом квартиры не произвел полный расчет с ФИО318 и ее дочерью ФИО318 им не сообщала. < дата > в офисе «Банка Москвы», встретились он его бывшая супруга, Свидетель №62, ФИО318, и так же туда подъехала ФИО44 Е.Б. ФИО44 предоставила им на обозрение подлинник свидетельства, подлинник кредитного договора на ФИО447 и так же пояснила, что нужно срочно внести эту сумму, что бы выйти на сделку. < дата >, в офисе банка ВТБ 24, на ..., он заключил предварительный договор купли продажи с ФИО44 и в присутствии ФИО318, Свидетель №62 и ФИО332 передал ФИО44 лично в руки 534000 рублей. Предварительный договор был заключен на срок до < дата >, но выяснилось, что обременение снято не было. < дата >г. он взял выписку на объект недвижимости Гафури 19/1, ..., где было указано, что объект недвижимости обременен ипотечным кредитом. 24 или < дата > они вновь все встретились, он, его супруга ФИО332, Свидетель №62, ФИО318, ФИО44, и так же присутствовал ФИО448 собственник квартиры и сообщил что не может участвовать в сделке, так как работает на севере вахтовым методом, далее они обговорили, когда будут переданы ключи от квартиры, договорились на 3 апреля до этого дня ФИО44 и ФИО318 должны были снять обременение. Ключи им были переданы только 6 апреля, через Свидетель №62. < дата > им было передано изображение по телефону, заявление о досрочном полном погашении кредита и приходный кассовый ордер, о том что, Свидетель №8 внес в банк ВТБ 24 денежные средства в сумме 2 117 708 рублей, 95 копеек для снятия обременения, они стали ждать сделку. < дата > пришел сотрудник уголовного розыска отдела полиции и сообщил, что разыскивает по подозрению в мошенничестве [СКРЫТО] ФИО44. < дата > ФИО332 и Свидетель №62 направились в банк ВТБ 24 и узнали, что ФИО15 внесенные ФИО449 или ФИО44, в этот же день 23 апреля были внесены и тут же сняты со счета, обременение снято не было. В последующем он не мог участвовать в сделки и данную квартиру приобрела его бывшая супруга ФИО332 однако ФИО15 ему так и не были возвращены, размер ущерба составляет сумма 534 000 рублей.

Свидетели Свидетель №19 и Свидетель №62 дали суду схожие показания с показаниями потерпевшего Потерпевший №6 при этом свидетель Свидетель №19 суду пояснила, что сумма первоначального взноса 534 000 рублей переданная Потерпевший №6 ФИО44 были зачтены ФИО450 в стоимость квартиры, данные денежные средства были личными накоплениями Потерпевший №6

Свидетель Свидетель №8 суду пояснил, что ему позвонила ФИО6 и предложила встретиться с ФИО44 Е.Б. по поводу покупки квартиры и последующей ее продажи по дороже за вознаграждение. Он согласился, за это ФИО44 ему пообещала 100 000- 150000 рублей и сообщила, что через 2-3 месяца она эту квартиру продаст. Он оформил на имя ФИО44 доверенность, в банке на него была оформлена ипотека в размере два с лишним миллиона рублей на покупку квартиры по адресу ..., в кассе банка ему были выданы денежные средства которые положили в ячейку банка. Денежных средств на первоначальный взнос при покупке квартиры у него не было поэтому сам он продавцу квартиры первоначальный взнос не передавал, передавала ли ФИО44 Е.Б. первоначальный взнос продавцу квартиры ему не известно, потому что всем занималась ФИО44. Когда оформлялась ипотека в банке, также присутствовала ФИО318. В последующем пару раз ФИО44 вносила за него в банк платежи по ипотеке, один раз был случай, когда ФИО44 попросила его приехать в банк, он приехал, они погасили ипотеку, ФИО15 внесла ФИО44, а через 10 минут сняла их. Данная квартира была им продана Свидетель №19 денежные средства, за которые была продана квартира по ... пошли на погашение ипотеки, поскольку ФИО44 ипотеку за него так и не погасила. Также пояснила, что ФИО44 ему денежные средства в размере 2100 000 рублей получением им в банке по кредитному договору для покупки квартиры не передавала.

Свидетель ФИО451, суду пояснила, что Свидетель №8 является ее родным братом, и дала суду схожие показания с показаниями свидетеля Свидетель №8

Также вина подсудимых по данному эпизоду подтверждается исследованными в судебном заседании следующими материалами уголовного дела.

Заявлением Потерпевший №6 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б.и ФИО10 по факту хищения его денежных средств в сумме 534 000 рублей переданных им для частичного погашения ипотечного кредита в банке «ВТБ24» (том 4 л.д. 71).

Протоколом выемки от 11.09.2015г. согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: .... (Том ...л.д.137-138).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., изъятые 11.09.2015г. в ходе выемки в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., содержащие следующие документы (том 12 л.д. 162 -200).

Документы, находящиеся в делах правоустанавливающих документов на ..., признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том ... л.д.201-237).

Согласно заключению эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от 11.12.2015г. подписи от имени ФИО44 Е.Б., расположенные:

в Деле правоустанавливающих документов 02:55:010227:441 (04/301/034/2015-2541), ...:

- в копии квитанции в нижней части листа (лист 3);

- в копии доверенности серией и номером ...8 в нижней части листа (лист 5)

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ в разделе 3.1 в графе кадастровый номер (первая подпись), в графе площадь (первая подпись), в разделе 4 (первая подпись), 7 (первая подпись), 9, 15 9 (первая подпись), в конце листа (первая подпись);

вероятно, выполнены ФИО7(том 38 л.д. 1-4).

Протоколом выемки от < дата > кредитного досье на ФИО452 в офисе банка ВТБ 24 по адресу, ... (том 14 л.д. 4-7).

Кредитное досье на Свидетель №8 осмотрено, признано в качестве вещественного доказательства и приобщено к материалом уголовного дела.

Заявлением – анкетой Свидетель №8 в банк «ВТБ 24» (ПАО) на получение ипотечного кредита в сумме 2 500 000 рублей на срок 20 лет, на покупку квартиры, содержащее недостоверные сведения о его должности – заведующего складом в ООО «Медконтракт», заработной плате в сумме 60 000 рублей, наличия сбережений в сумме 2 500 000 рублей (том 14 л.д. 93-102).

Уведомлением банка ВТБ 24 за исх. № РОО.1062/Ф.19-04-01/2004/БМ-295 от < дата > на имя Свидетель №8 о предоставлении кредита в сумме не менее 500 000 рублей не более 2 100 000 рублей, на срок 242 месяца, для приобретения жилого помещения (том 14 л.д.86-87).

Экспертным заключением Кредитного менеджера в отношении заемщика Свидетель №8 от < дата > подписанное специалистом ФИО453 (том 14 л.д.88)

Положительным заключением СПЗ Филиала ... банка ВТБ 24 в отношении заемщика Свидетель №8 согласно которого ответ сформулирован автоматически(том 14 л.д.89).

Решение о предоставлении кредита ... от 06.02.2015г. согласно которого Свидетель №8 предоставлен ипотечный кредит в банке «ВТБ 24» (ПАО) в сумме 2 100 000 рублей, подписанное специалистом ФИО454 (том 14 л.д.. 1-12).

Кредитным договором ... от 06.02.2015г. заключенный между банком «ВТБ 24» (ПАО) и гр. Свидетель №8, на приобретение квартиры, расположенной по адресу: ..., сумма кредита 2 100 000 рублей (том 14 л.д. 127-136).

Заверенной копией доверенности от 04.02.2015г. выданной Свидетель №18 на имя ФИО10, согласно которой она уполномочивает ФИО10 продать Свидетель №8 принадлежащую ей квартиру по адресу: ... (том 14 л.д.66).

Договором купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 06.02.2015г. заключенный между гр. ФИО10, действующей от имени Свидетель №18 по доверенности, и Свидетель №8, объекта недвижимости по адресу: ... стоимостью 2 100 000 рублей (том 14 л.д. 137-140).

Доверенностью от 06.02.2015г. согласно которой ФИО455 уполномочивает ФИО44 быть его представителем по регистрации права собственности по квартире по адресу ... (том 30 л.д. 166).

Доверенностью от 06.02.2015г. согласно которой Свидетель №8 уполномочивает ФИО44 Е.Б. быть его представителем по вопросу снятия обременения и ограничения с жилого помещения по адресу ....по квартире по адресу ... (том 30 л.д. 17).

Распиской выданной Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о получении документов на государственную регистрацию квартиры от 06.02.2015г. расположенной по адресу: ..., кв. от заявителейСвидетель №8, представитель заявителя ФИО44 Е.Б., Свидетель №18, представитель заявителя ФИО10(том 14 л.д. 21).

Актом приема передачи от 06.02.2015г. согласно которому ФИО10, действующая по доверенности за Свидетель №18, продала Свидетель №8 объект недвижимости, расположенный по адресу: ..., а последний принял указанный в договоре купли-продажи объект недвижимости. Оплата объекта недвижимости покупателем продавцу производится в размере 4 600 000 рублей. Сумма равная 2 500 000 рублей уплачена покупателем продавцу до подписания акта, окончательный расчет в сумме 2 100 000 рублей будет произведен после получения покупателем кредитных денежных средств. В нижней части листа имеются подписи ФИО10 и Свидетель №8 (том 14 л.д. 24, том 30 л. д. 164).

Заверенной копией платежного поручения ... от < дата > на имя Свидетель №8 на сумму 2 100 000 рублей (том 14 л.д. 32).

Заверенной копией распоряжения между банком АКБ «РОСБАНК» с одной стороны, и гр. Свидетель №8 с другой стороны, на перечисление процентов ежемесячно к сумме вклада от 26.01.2015г. (том 14 л.д. 47-48).

Заверенной сотрудником банка копией Договором банковского вклада «Росбанка» заключенного между АКБ «Росбанк» и Свидетель №8 (том 14 л.д. 44-48).

Заверенной сотрудником банка копией выписки со счета Уфимского филиала ПАО АКБ «РОСБАНК» на имя Свидетель №8 (том 14 л.д. 49).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №20 следует, что с < дата > она официально трудоустроена в банке «Росбанк» (ПАО), после предоставления ей на обозрение договора банковского вклада на имя Свидетель №8 с банком «Росбанк» (ПАО), она ответила, что представленный ей на обозрение договор банковского вклада видит в первый раз, не смотря на то, что в договоре указаны ее данные, а именно, должность, фамилия, имя, отчество, доверенность, данный договор она не оформляла. В договоре имеются данные, не соответствующие действительности. На данный период времени, указанная в договоре процентная ставка составляла 10,2%, а не 13,5%, минимальная сумма по данному виду вклада от 3 500 000 рублей, а в договоре указано 15 000 рублей. В договоре неверно указаны данные клиента, указаны разные идентификаторы (клиентский код), который не должен отличаться в договоре. По всей видимости договор фальсифицировало лицо, не компетентное в данных вопросах. Не соответствует шрифт документа, шрифту, который распечатывается из программного обеспечения по оформлению вкладов. В договоре не верно указано наименование банка – ОАО АКБ «Росбанк», а на оттисках печатей и штампов, указанных в договоре указано (ПАО) «Росбанк». Кроме того, почерк и подпись в договоре не ее, в договоре отражены не существующие счета, а также клиентов с данными Свидетель №8 в базе данных банка никогда не было. Кроме того в выписке указаны данные, которых не может быть в договоре банковского вклада. В выписке также указаны разные даты формирования выписки 26.01.2015г. а дата операции < дата >. Таких ошибок в настоящем договоре быть не может, так как договор и выписки со счета печатаются из программного обеспечения банка (том 11 л.д.187-191).

Свидетель Свидетель №20 оглашенные показания подтвердила.

Свидетель Свидетель №8 также пояснил, что вклада в АКБ «Росбанк» не имел.

Также вина подсудимых по эпизоду в отношении потерпевшего ФИО332 подтверждается следующими материалами уголовного дела исследованным в ходе судебного следствия.

Выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним о переходе прав на объект недвижимого имущества от < дата >, согласно которой правообладателями на квартиру по адресу: ... < дата > - ФИО10, с < дата > - Свидетель №18, с < дата > - Свидетель №8, с < дата > - Свидетель №19 (том 4 л.д. 157-158).

Протокол обыска от 21.09.2015г. согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО10 по адресу: ... изъяты документы, имеющие отношения к сделкам с квартирами в том числе с квартирой ... в ... в ... (том 24 л.д.64-68).

Изъятые в ходе обыска в жилище ФИО318 документы осмотрены, признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (том 28 л.д. 8-36, л.д. 37-55, том 32 л.д. 144-172, л.д. 195-236).

Протокол обыска от 21.09.2015г. согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ... изъяты документы на ... в ...(том 25 л.д.119-134).

Изъятые в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: .... документы осмотрены, признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела(том 28 л.д. 8-36, л.д. 37-55, том 32 л.д.119-143,л.д. 144-172, л.д. 195-236).

Соглашением о задатке от < дата > и предварительным договором от < дата > (изъятого в жилище ФИО44) согласно которого установлена стоимость ... 000 рублей, размер задатка 534 000 рублей подписанные ФИО44 Е.Б. и ФИО332 (том 30 л.д. 177-178).

Ответом ПАО «Мегафон» согласно котором уза ФИО6 зарегистрированы абонентские номера: ..., начало действия < дата >; ..., ...; за ФИО25 зарегистрирован абонентский ..., начало действия < дата >. (том 33 л.д.47-48).

Ответом ПАО «МТС» согласно которому за ФИО10 зарегистрированы абонентские номера: ..., ..., ...; ..., ...; за ФИО6 зарегистрированы абонентские номера ..., ...; за ФИО25 зарегистрирован абонентский ... (том 33 л.д.51-52).

Ответом ПАО «ВымпелКом» согласно которому за ФИО6 зарегистрированы абонентские номера ..., ..., ..., за ФИО25 зарегистрированы абонентские номера ..., ..., ...; за ФИО44 Е.Б. зарегистрированы абонентские номера ..., ... (том 33 л.д.55-57).

Протоколом осмотра детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > согласно которого имелись соединения с абонентом ФИО10 по номеру ...; с абонентом Свидетель №19 по номеру ...; с абонентом Свидетель №8 по номеру ... ; с абонентом Свидетель №8 по номеру ...; с абонентом ФИО6 по номеру ...; с абонентом ФИО25 по номеру ... ( том 33 л.д. 63-65).

Протокол осмотра детализации телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > согласно которого имелись соединении с абонентом ФИО10 по номеру ...; с абонентом ФИО25 по номеру ... (том 33 л.д. 66-67).

CD-RW диск соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства(том 33 л.д. 68)

Рассекреченными результатами оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО44 содержащихся на DVD +R диске и прослушанными в судебном заседании, стенограммой телефонных переговоров имеющихся в материалах уголовного, согласно которых ФИО316 была осведомлена об оформлении ипотечного кредита на Свидетель №8 (том 53 л.д.6, 7-76, 104-129).

DVD +R диск с результатами оперативно –розыскных мероприятий, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (том 53 л.д. 141-142).

Также вина подсудимых по эпизоду в отношении потерпевшего Потерпевший №6 помимо изложенных выше доказательств, подтверждается следующими доказательствами, содержание которых отражено в эпизоде ...: протоколом обыска от < дата > в жилище ФИО25, (том 24 л.д. 156-160), протоколом осмотра документов изъятых в жилище ФИО25(том 32 л.д. 119-143), трудовым договором ... от < дата > между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и ФИО25 (том 51 л.д. 156-161), приказом ... лв от < дата > о переводе ФИО25 на должность начальника отдела продаж (том 51 л.д. 196), трудовым договором 00018 -7912 от < дата > между Банк ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО25 (том 51 л.д. 137-142), должностной инструкцией ФИО25 (том 51 л.д.197-201), регламентом проведения андеррайтинга по ипотечным кредитам ... (том 34 л.д. 33-142), параметрами ипотечных кредитов продуктов в рамках клиентского предложения «Победа над формальностями» (том 34 л.д. 2-11), инструкцией ... (том 34 л.д. 148-181), заявлением представителя Банка ВТБ 24 (ПАО) (том 11 л.д. 57-59).

Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимых доказанной, поскольку у суда нет оснований не доверять показаниям потерпевшего и свидетелей, положенных в основу приговора и другим доказательствам, имеющимся в материалах уголовного дела и исследованным судом. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Все следственные действия, положенные в основу приговора проведены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми суд не находит. Оснований для признания показаний ФИО44 данных в ходе предварительного следствия недопустимым доказательством также не имеется, поскольку показания ФИО44 были даны в присутствии адвоката, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ, процессуальных прав предусмотренных ст. ст. 46,47 УПК РФ, протоколы допросов ФИО44 Е.Б. проведены в соответствии с главой 26 УПК РФ и они согласуются с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Позицию подсудимой ФИО44 Е.Б. изложенную в судебном заседании о том, что показания данные ФИО44 в ходе предварительного расследования и представленные стороной обвинения в качестве доказательства вины подсудимых были даны ФИО44 в результате оказания на нее психологического давления в обмен на обещание изменения меры пресечения содержание под стражей на более мягкую, суд рассматривает как способ защиты поскольку показания ФИО44 Е.Б. давались с участием адвоката. При этом правильность содержащихся в протоколах допроса сведений была подтверждена подписями участвовавших лиц, каких-либо замечаний и дополнений от ФИО44 и ее защитника не поступало.

К показаниям подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО25 и ФИО10 и ФИО6 о не причастности к преступлению, и отсутствия умысла на хищение денежных средств у ФИО332 суд относится критически, расценивает, как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное, поскольку об их причастность подтверждается исследованными в ходе судебного следствия показаниями потерпевшего, свидетелей и материалами дела, а об умысле ФИО44 Е.Б., ФИО25, ФИО318 и ФИО316 свидетельствуют фактические обстоятельства их участия в преступлении.

Довод подсудимых и защитников что денежные средства в размере 534 000 рублей переданные Потерпевший №6 в качестве задатка принадлежали его бывшей супруге ФИО332 и были зачтены при покупке ФИО332 состоящей в разводе с ФИО332 квартиры расположенной по адресу ... таким образом ФИО332 ущерб не причинен и он не может являться потерпевшим по делу суд считает необоснованным, поскольку судом установлено, что денежные средства в размере 534 000 рублей, переданы ФИО332 ФИО44 были его личными денежными средствами, при этом ФИО332 в результате действий подсудимых не приобрел право собственности на вышеуказанную квартиру.

8. ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25 в марте 2015 года вступили между собой в сговор, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и действуя группой лиц по предварительному сговору в период с < дата > по < дата > совершили приобретение путем обмана права Потерпевший №22 и Потерпевший №23 на имущество в пользу фиктивного покупателя ФИО170 и ее супруга Свидетель №21 при следующих обстоятельствах:

Так, в марте 2015 года, но не позднее 12.03.2015г. (точная дата в ходе предварительного следствия не установлена), ФИО44 Е.Б., путем обмана подыскала на роль фиктивных покупателей квартиры ФИО16 и Свидетель №21, гарантируя последним, что квартира, которая будет приобретена на их имена с использованием кредитных денежных средств банка, впоследствии будет продана, а из вырученных денежных средств, она оплатит кредит.

В период с < дата >г. по < дата > (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО44 Е.Б. и ФИО10 стало известно, что ФИО171 и Потерпевший №23, собственники ... в ..., изъявили намерение ее продать.

ФИО44 Е.Б. в марте 2015 года, но не позднее 12.03.2015г. (точная дата в ходе предварительного следствия не установлена), действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, предоставила ФИО25, работавшей в должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» и работавшей по совместительству на основании приказа ...лс от < дата > специалистом группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования Операционного офиса «Уфимский» филиала ... Банка ВТБ 24 (ПАО), сведения о фиктивных покупателях квартиры ФИО16 и Свидетель №21 для получения информации о необходимых документов и данных о заемщиках для одобрения выдачи кредита.

В марте 2015 года, но не позднее 12.03.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО25, используя свое служебное положение, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, сообщила ФИО44 Е.Б. о том, что для одобрения выдачи кредита необходимо указать в заявлении ФИО16 среднемесячный доход в сумме 40 000 рублей, наличие денежных средств для оплаты первоначального взноса за квартиру в сумме 3 800 000 рублей, вырученных от продажи ... по ул. Российской в ..., в которой проживает заемщик, а в анкете поручителя Свидетель №21 указать дополнительное место работы и общий совокупный доход в сумме 40 000 рублей.

12.03.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО44 Е.Б., находясь в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору заполнила заявление-анкету заемщика ФИО16 от 12.03.2015г. внеся в него недостоверные сведения о месте работы последней, ее доходе старшего лаборанта кафедры философии, социологии и политологии в ГБОУ РГИ им ... в сумме 40 000 рублей, наличия денежных средств в сумме 3 800 000 рублей, вырученных от продажи ... по ул. Российской в ..., и анкету поручителя Свидетель №21, внеся в нее недостоверные сведения о месте его работы и доходе в ТСЖ «Нур» в сумме 20 000 рублей и в Торговом доме «Релакс плюс» в сумме 20 000 рублей. Также, марте 2015 года, но не позднее 12.03.2015г. (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО44 Е.Б. изготовила подложный договор купли-продажи квартиры от 12.03.2015г. согласно которому ФИО16 < дата > продала свою ... по ул. Российской в ... ФИО172 за 3 800 000 рублей, которые передала ФИО25

12.03.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, работая начальником отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», а также работая по совместительству специалистом группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования Операционного офиса «Уфимский» филиала ... Банка ВТБ 24 (ПАО), заведомо зная, что ФИО44 Е.Б. представлены подложные документы заемщика ФИО16 и поручителя Свидетель №21, используя свое служебное положение в преступных целях, наделенная полномочиями на основании должностной инструкции начальника отдела/ сектора продаж ипотечных кредитов филиала/ регионального операционного офиса/ дополнительного офиса/ операционного офиса ОАО «Банк Москвы», сообщила подчиненному ей сотруднику специалисту ОПИК Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» ФИО110 о лично проведенной проверки заемщика ФИО16 и поручителя Свидетель №21, которые якобы полностью отвечают требованиям Банка. 12.03.2015г. ФИО110, будучи введенная в заблуждение своим руководителем ФИО25, составила положительное экспертное заключение Кредитного менеджера от < дата > в отношении заемщика ФИО16 и поручителя Свидетель №21 без общения с ними.

< дата > инициирующим подразделением операционный офис «Уфимский» филиала ... ВТБ 24 (ПАО) вынесено решение о предоставлении кредита ... от < дата > ФИО16 в сумме не более 3 500 000 рублей для приобретения готового жилья в ипотеку.

В период с 12 по < дата > (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО44 и ФИО318 стало известно, что ФИО171 и Потерпевший №23, собственники ... в ..., изъявили намерение ее продать. В период с 12 по < дата > ФИО44 Е.Б. сообщила ФИО25 сведения о квартире ФИО171 и Потерпевший №23, для подготовки документов для заключения кредитного договора на подобранных фиктивных покупателей ФИО16 и Свидетель №21

< дата > (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, работая по совместительству специалистом группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования Операционного офиса «Уфимский» филиала ... Банка ВТБ 24 (ПАО), заведомо зная о представленных ФИО44 Е.Б. ложных сведений о заемщике ФИО16 и поручителе Свидетель №21, используя свое служебное положение, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору вынесла заключение эксперта по титулу, согласно которому она не возражает против заключения сделки по схеме с использованием индивидуального банковского сейфа и заключением договора поручительства.

< дата > в дневное время ФИО10 в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., действия согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору встретила ФИО16 и Свидетель №21.

Далее < дата > в дневное время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, между банком ВТБ-24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО25, и ФИО16, под контролем ФИО10, заключен кредитный договор ... от < дата > согласно которому, банк (кредитор) предоставляет ФИО16 (заемщику) кредит в размере 1 765 000 рублей с целевым использованием для приобретения и капитального ремонта, или иного неотделимого улучшения предмета ипотеки, то есть квартиры, расположенной по адресу: ..., за 1 000 000 рублей.

< дата > в дневное время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, между банком ВТБ-24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО25, и Свидетель №21, под контролем ФИО10, заключен договор поручительства ...-П 01 от < дата > согласно которому Свидетель №21 (поручитель) принял на себя обязательства солидарно с заемщиком ФИО16 отвечать перед банком за исполнение ФИО16 обязательств по кредитному договору ... от < дата >.

< дата > в дневное время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», по вышеуказанному адресу, ФИО16 подано заявление на перевод валюты Российской Федерации от < дата > согласно которому банк ВТБ 24 (ПАО) переводит сумму ипотечного кредита в размере 1765 000 рублей в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества банка ВТБ 24 (ПАО) и ОАО «Банк Москвы» на счет ... ФИО16, открытый в Уфимском филиале «Банк Москвы».

< дата > в дневное время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», по вышеуказанному адресу, между ФИО171, Потерпевший №23 и ФИО16, Свидетель №21, под контролем ФИО10, заключен договор купли-продажи объекта недвижимости квартиры принадлежащей ФИО341 с использованием кредитных средств от < дата >.

По условиям заключенного договора ФИО171, Потерпевший №23 продают, а ФИО16, Свидетель №21 (Покупатели) приобретают в собственность квартиру, расположенную по адресу: .... ФИО16, Свидетель №21 приобретают недвижимое имущество за счет собственных средств и за счет денежных средств в сумме 1 765 000 рублей, предоставляемых им Банком ВТБ 24 (ПАО), по кредитному договору ... от < дата >. Недвижимое имущество продается за 1 000 000 рублей, уплачиваемых покупателем продавцу в течение 1 рабочего дня после получения ФИО16 и Свидетель №21 ипотечного кредита по Кредитному договору. При этом между ФИО171 и ФИО10 в устной форме была достигнута договоренность о стоимости квартиры в сумме 2 800 000 рублей. Согласно п. 2.1.2 договора денежные средства в сумме 1 000 000 рублей будут храниться в арендуемом банковском сейфе банка АКБ «Банк Москвы» ОАО.

Далее, < дата > не позднее 19.00 ч., продолжая свои преступные действия, ФИО44 Е.Б. и ФИО10, совместно с собственниками квартиры ФИО171, Потерпевший №23 и фиктивными покупателями квартиры ФИО16 и Свидетель №21 прибыли в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ..., где в тот же деньв19.03 ч. ФИО16, Свидетель №21, ФИО171 и Потерпевший №23, под контролем ФИО44 Е.Б. и ФИО10, создававших вид оказания им риэлтерских услуг, подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... сдали документы для регистрации перехода права собственности от ФИО171 и Потерпевший №23 к ФИО16 и Свидетель №21 на объект недвижимого имущества – ... в ...:

< дата > после 19.03 ч. ФИО44 Е.Б., ФИО171, Потерпевший №23, Свидетель №21 и ФИО16 прибыли в Дополнительный офис ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ... для проведения расчета за квартиру где заключили договор хранения ценностей в индивидуальном сейфе (со специальным режимом доступа) ... от < дата > с АКБ «Банк Москвы» (ОАО), согласно которому банк предоставляет ФИО16 и Потерпевший №22, во временное, возмездное пользование индивидуальный сейф ..., находящийся в охраняемом хранилище Банка по адресу: ....

Далее, < дата > после 19.03 ч. ФИО16, на основании заключенного кредитного договора, по расходному кассовому ордеру ... от 19.03.2015г. в кассе Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, получила денежные средства в сумме 1 765 000 рублей и передала их ФИО44 Е.Б., которая из полученной суммы по требованию Потерпевший №22, выдала последней 100 000 рублей, а оставшиеся денежные средства были упакованы ФИО44 Е.Б. в полиэтиленовый пакет, а сам пакет с денежными средствами ФИО16 и Потерпевший №22 был помещен в индивидуальный сейф ....

< дата > Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., на основании документов, поданных < дата > ФИО16, Свидетель №21, Потерпевший №22, Потерпевший №23 право собственности с обременением в виде ипотеки на ... в ... зарегистрировано за ФИО16 и Свидетель №21

< дата > и 19.04.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО44 Е.Б., создавая видимость добросовестности исполнения обязательств, по требованию Потерпевший №22, находясь в торгово-развлекательном комплексе «Мир» по адресу: ..., передала последней денежные средства по 400 000 рублей, а всего в общей сумме 800 000 рублей, а в июле 2015 года в ... (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены) передала Потерпевший №23 денежные средства в сумме 50 000 рублей.

23.04.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б., действу согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с целью хищения денежных средств, заложенных 19.03.2015г. в индивидуальный сейф ..., под надуманным предлогом о ненадежности хранения денежных средств в индивидуальном сейфе в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», предложила Потерпевший №22 переложить денежные средства в индивидуальный сейф в банке ВТБ 24 (ПАО). Потерпевший №22, введенная в заблуждение ФИО44 Е.Б., согласилась на ее предложение и < дата > ФИО44 Е.Б., действуя за ФИО16 на основании доверенности, и Потерпевший №22 извлекли из индивидуального сейфа ... денежные средства в сумме 1 665 000 рублей. Далее и в тот же день ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №22 в операционном офисе «Гостиный двор» банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ..., ул. ..., 3, заключили договор ... от < дата > пользования индивидуальным банковским сейфом ....

< дата > (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) после заключения договора пользования индивидуальным банковским сейфом, находясь в специально оборудованном помещении Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ..., ул. ..., 3, ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору совершила подмену пакета с денежными средствами на аналогичный пакет с билетами «банк приколов» при закладке в пакет индивидуальный сейф ....

При этом с < дата > по < дата > на период поиска покупателя ... в ..., право собственности на которую было приобретено в пользу ФИО16 и Свидетель №21, ФИО44 Е.Б., а также по ее поручению ФИО16, с целью не расторжения банком ВТБ 24 (ПАО) кредитного договора и отведения подозрений от ФИО25 со стороны руководства Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» и Банка ВТБ 24 (ПАО), придавая видимость исполнения обязательств, произвела ежемесячные платежи, предусмотренные договором: < дата > по приходному кассовому ордеру ... в сумме 1 500 рублей, < дата > по приходному кассовому ордеру ... в сумме 24 500 рублей, < дата > по приходному кассовому ордеру ... в сумме 26 000 рублей, < дата > по приходному кассовому ордеру ... в сумме 40 400 рублей и < дата > по приходному кассовому ордеру ... в сумме 21 900 рублей.

Тем самым ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25 приобрели путем обмана право на чужое имущество ... в ... в пользу ФИО456 и Свидетель №21 стоимостью 3 175 000 рублей, в результате чего Потерпевший №22 и Потерпевший №23 причинен имущественный ущерб в особо крупном размере на сумму 2 225 000 рублей с учетом возврата ФИО44 Е.Б. денежных средств в сумме 900 000 рублей Потерпевший №22 и Потерпевший №23 в сумме 50 000 рублей и повлекло лишение права последних на жилое помещение.

9. ФИО44 Е.Б., ФИО10 и ФИО25 в марте 2015 года вступили между собой в сговор на хищение чужого имущества путем обмана, и действуя группой лиц по предварительному сговору в период с < дата > по < дата > совершили хищение денежных средств в сумме 1 765 000 рублей, принадлежащих банку ВТБ 24 (ПАО) и < дата > хищение денежных средств в сумме 1 700 000 рублей, принадлежащих ФИО40 В.А. - покупателю ... в ..., при следующих обстоятельствах.

Так, в марте 2015 года, но не позднее 12.03.2015г. (точная дата в ходе предварительного следствия не установлена), ФИО44 Е.Б., путем обмана подыскала на роль фиктивных покупателей квартиры ФИО16 и Свидетель №21, гарантируя последним, что квартира, которая будет приобретена на их имена с использованием кредитных денежных средств банка, впоследствии будет продана, а из вырученных денежных средств, она оплатит кредит.

В период с < дата > по < дата > (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО44 Е.Б. и ФИО10 стало известно, что ФИО171 и Потерпевший №23, собственники ... в ..., изъявили намерение ее продать.

ФИО44 Е.Б. в марте 2015 года, но не позднее 12.03.2015г. (точная дата в ходе предварительного следствия не установлена), действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору предоставила ФИО25, работавшей в должности начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» сведения о фиктивных покупателях квартиры ФИО16 и Свидетель №21 для получения информации о необходимых документов и данных о заемщиках для одобрения выдачи кредита.

В марте 2015 года, но не позднее 12.03.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО25, используя свое служебное положение, действуя согласно своей роли в группе лиц, сообщила ФИО44 Е.Б. о том, что для одобрения выдачи кредита необходимо указать в заявлении ФИО16 среднемесячный доход в сумме 40 000 рублей, наличие денежных средств для оплаты первоначального взноса за квартиру в сумме 3 800 000 рублей, вырученных от продажи ... по ул. Российской в ..., в которой проживает заемщик, а в анкете поручителя Свидетель №21 указать дополнительное место работы и общий совокупный доход в сумме 40 000 рублей.

< дата > (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО44 Е.Б., находясь в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору собственноручно заполнила заявление-анкету заемщика ФИО16 от 12.03.2015г. внеся в него недостоверные сведения о месте работы последней, ее доходе старшего лаборанта кафедры философии, социологии и политологии в ГБОУ РГИ им ... в сумме 40 000 рублей, наличия денежных средств в сумме 3 800 000 рублей, вырученных от продажи ... по ул. Российской в ..., и анкету поручителя Свидетель №21, внеся в нее недостоверные сведения о месте его работы и доходе в ТСЖ «Нур» в сумме 20 000 рублей и в Торговом доме «Релакс плюс» в сумме 20 000 рублей. Также, марте 2015 года, но не позднее 12.03.2015г. (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО44 Е.Б. изготовила подложный договор купли-продажи квартиры от 12.03.2015г. согласно которому ФИО16 < дата > продала свою ... по ул. Российской в ... ФИО172 за 3 800 000 рублей, которые передала ФИО25

12.03.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, работая начальником отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» заведомо зная, что ФИО44 Е.Б. представлены подложные документы заемщика ФИО16 и поручителя Свидетель №21, используя свое служебное положение в преступных целях, наделенная полномочиями на основании должностной инструкции начальника отдела/ сектора продаж ипотечных кредитов филиала/ регионального операционного офиса/ дополнительного офиса/ операционного офиса ОАО «Банк Москвы», по организации проведения комплексной оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика Банка, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору сообщила подчиненному ей сотруднику специалисту ОПИК Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» ФИО110 о лично проведенной проверки заемщика ФИО16 и поручителя Свидетель №21, которые якобы полностью отвечают требованиям Банка. 12.03.2015г. ФИО110, будучи введенная в заблуждение своим руководителем ФИО25, составила положительное экспертное заключение Кредитного менеджера от 12.03.2015г. в отношении заемщика ФИО16 и поручителя Свидетель №21 без общения с ними.

< дата > инициирующим подразделением операционный офис «Уфимский» филиала ... ВТБ 24 (ПАО) вынесено решение о предоставлении кредита ... от < дата > ФИО16 в сумме не более 3 500 000 рублей для приобретения готового жилья в ипотеку.

В период с < дата >г. по < дата > (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору сообщила ФИО25 сведения о квартире ФИО171 и Потерпевший №23, для подготовки документов для заключения кредитного договора на подобранных фиктивных покупателей ФИО16 и Свидетель №21

19.03.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, работая по совместительству на основании приказа ... лс от < дата > специалистом группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования Операционного офиса «Уфимский» филиала ... Банка ВТБ 24 (ПАО), заведомо зная о представленных ФИО44 Е.Б. ложных сведений о заемщике ФИО16 и поручителе Свидетель №21, используя свое служебное положение в преступных целях, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору вынесла заключение эксперта по титулу, согласно которому она не возражает против заключения сделки по схеме с использованием индивидуального банковского сейфа и заключением договора поручительства.

19.03.2015г. в дневное время ФИО10 в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору встретила ФИО16 и Свидетель №21, для заключения кредитного договора и договора поручительства.

19.03.2015г. в дневное время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, между банком ВТБ-24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО25 и ФИО16, под контролем ФИО10, заключен кредитный договор ... от 19.03.2015г. согласно которому, банк (кредитор) предоставляет ФИО16 (заемщику) кредит в размере 1 765 000 рублей с целевым использованием для приобретения и капитального ремонта, или иного неотделимого улучшения предмета ипотеки, то есть квартиры, расположенной по адресу: ....

19.03.2015г. в дневное время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, между банком ВТБ-24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО25 и Свидетель №21, под контролем ФИО10, заключен договор поручительства ...-П01 от 19.03.2015г. согласно которому Свидетель №21 (поручитель) принял на себя обязательства солидарно с заемщиком ФИО16 отвечать перед банком за исполнение ФИО16 обязательств по кредитному договору ... от < дата >.

19.03.2015г. в дневное время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», по вышеуказанному адресу, ФИО16 подано заявление на перевод валюты Российской Федерации от 19.03.2015г. согласно которому банк ВТБ 24 (ПАО) переводит сумму ипотечного кредита в размере 1765 000 рублей в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества банка ВТБ 24 (ПАО) и ОАО «Банк Москвы» на счет ... ФИО16, открытый в Уфимском филиале «Банк Москвы».

19.03.2015г. в дневное время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», по вышеуказанному адресу, между ФИО171, Потерпевший №23 и ФИО16, Свидетель №21, под контролем ФИО10, заключен договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от < дата >.

Далее, < дата > не позднее 19.00 ч., продолжая свои преступные намерения, направленные на хищение денежных средств банка ВТБ 24 (ПАО), ФИО44 Е.Б. и ФИО10, совместно с собственниками квартиры ФИО171, Потерпевший №23 и фиктивными покупателями квартиры ФИО16 и Свидетель №21 прибыли в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... где в 19.03 часа ФИО16, Свидетель №21, ФИО171 и Потерпевший №23, под контролем ФИО44 Е.Б. и ФИО10, создававших вид оказания им риэлтерских услуг, подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... документы для регистрации и перехода права собственности от ФИО171 и Потерпевший №23 к ФИО16 и Свидетель №21 на объект недвижимого имущества – ... в ....

< дата > после 19.03 ч. ФИО44 Е.Б., ФИО171, Потерпевший №23, Свидетель №21 и ФИО16 прибыли в Дополнительный офис ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ... для проведения расчета за квартиру.

Далее, < дата > после 19.03 ч. ФИО16, на основании заключенного кредитного договора, по расходному кассовому ордеру ... от 19.03.2015г. в кассе Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, получила денежные средства в сумме 1 765 000 рублей и передала их ФИО44 Е.Б., которая из полученной суммы по требованию Потерпевший №22, выдала последней 100 000 рублей, а оставшиеся денежные средства были упакованы ФИО44 Е.Б. в полиэтиленовый пакет, а сам пакет с денежными средствами ФИО16 и Потерпевший №22 был помещен в индивидуальный сейф ....

< дата > и 19.04.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО44 Е.Б., создавая видимость добросовестности исполнения обязательств, по требованию Потерпевший №22, находясь в торгово-развлекательном комплексе «Мир» по адресу: ..., передала последней денежные средства по 400 000 рублей, а всего в общей сумме 800 000 рублей, а в июле 2015 года в ... (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены) передала Потерпевший №23 денежные средства в сумме 45 000 рублей.

23.04.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б., действу согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с целью хищения денежных средств, заложенных < дата > в индивидуальный сейф ..., под надуманным предлогом о ненадежности хранения денежных средств в индивидуальном сейфе в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», предложила Потерпевший №22 переложить денежные средства в индивидуальный сейф в банке ВТБ 24 (ПАО). Потерпевший №22, введенная в заблуждение ФИО44 Е.Б., согласилась на ее предложение и < дата > ФИО44 Е.Б., действуя за ФИО16 на основании доверенности, и Потерпевший №22 извлекли из индивидуального сейфа ... денежные средства в сумме 1 665 000 рублей. Далее и в тот же день ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №22 в операционном офисе «Гостиный двор» банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ..., ул. ..., 3, заключили договор ... от 23.04.2015г. пользования индивидуальным банковским сейфом ....

23.04.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) после заключения договора пользования индивидуальным банковским сейфом, находясь в специально оборудованном помещении Банка ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ..., ул. ..., 3, ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору совершила подмену пакета с денежными средствами в сумме 1 665 000 рублей на аналогичный пакет с билетами «банк приколов» при закладке в пакет индивидуальный сейф ....

Тем самым, в период с < дата > по < дата > ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, совершили путем обмана хищение денежных средств в сумме 1 765 000 рублей, принадлежащих банку ВТБ 24 (ПАО), то есть в особо крупном размере.

В период с < дата > по < дата > Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., на основании документов, поданных < дата > ФИО16, Свидетель №21, Потерпевший №22, Потерпевший №23 право собственности с обременением в виде ипотеки на ... в ... зарегистрировано за ФИО16 и Свидетель №21

Далее в период с < дата > по < дата > ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25 находясь в ..., действуя группой лиц по предварительному сговору совершили хищение путем обмана денежных средств покупателя ... в ..., ФИО40 В.А. в сумме 1 700 000 рублей, изъявившей намерение на приобретение указанной квартиры за счет денежных средств, вырученных от продажи своей квартиры.

В июле 2015 года (точная дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО44 Е.Б. получила информацию от ФИО14 С.Н., о том, что ФИО40 В.А. имеет намерение продать трехкомнатную ... в ... и приобрести двухкомнатную и однокомнатную квартиры. С целью хищения денежных средств ФИО40 В.А., путем предложения последней покупки двухкомнатной ... в ..., ФИО44 Е.Б. распространила среди знакомых ФИО14 информацию о продаже вышеуказанной квартиры и таким образом подобрала покупателя квартиры Свидетель №23, изъявившего намерение на ее приобретение.

< дата > около 16.00 ч. в помещении Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... по адресу: ... между ФИО40 В.А., ФИО174, ФИО176 (Продавцы) и ФИО175 (Покупатель) в присутствии ФИО44 Е.Б., Свидетель №59, оказывавшей риэлтерские услуги Свидетель №23, заключен договор купли-продажи ... в ..., после чего составлен акт приема-передачи от < дата > вышеуказанной квартиры. По условиям заключенного договора ФИО40 В.А., ФИО174, ФИО176 продали по 1/3 доли каждый, а Свидетель №23 купил в собственность трехкомнатную квартиру, расположенную по адресу: .... Отчуждаемая квартира продается за 2 750 000 рублей.

< дата > исполняя условия заключенного договора, Свидетель №23 в филиале Башкирского отделения ... ПАО «Сбербанк России» по адресу: ..., в присутствии ФИО44 Е.Б., Свидетель №44 (дочь ФИО40 В.А.), ФИО39 С.Н., произвел расчет за квартиру с ФИО40 В.А., путем перечисления по указанию ФИО40 В.А. на счет Свидетель №44 денежных средств в сумме 1 050 000 рублей и передачей наличных денежных средств ФИО40 В.А. в сумме 1 700 000 рублей.

< дата > около 18.30 ч. ФИО44 Е.Б., и ФИО40 В.А. прибыли в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ..., где находились ФИО16 и Свидетель №21, прибывшие по указанию ФИО44 Е.Б. для заключения договора купли-продажи ... в ....

< дата > около 18.35 ч. по вышеуказанному адресу в помещении МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» в присутствии ФИО44 Е.Б., создававшей вид оказания риэлтерских услуг ФИО16 и Свидетель №21, с целью хищения денежных средств ФИО40 В.А., между ФИО16 и Свидетель №21, (продавцы), не осведомленных о преступных намерениях ФИО44 Е.Б., и ФИО40 В.А. (покупатель) заключен договор купли-продажи от < дата > и составлен акт приема-передачи квартиры от 23.07.2015г. исполнение которых заведомо не предусматривалось.

По условиям заключенного договора продавцы ФИО16 и Свидетель №21, продали, а покупатель ФИО40 В.А. купила в собственность двухкомнатную квартиру, находящуюся по адресу: ... по цене 2 450 000 рублей. Покупатель ФИО40 В.А. оплачивает продавцам ФИО16 и Свидетель №21 сумму в размере 2 450 000 рублей в день подписания настоящего договора.

23.07.2015г. в 19.11 ч. ФИО16, Свидетель №21, ФИО40 В.А., под контролем ФИО44 Е.Б., подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... а заявление о переходе права собственности на ... в ... к ФИО40 В.А., договор купли-продажи от < дата > и акт приема-передачи квартиры от < дата >. ФИО40 В.А., исполняя условия заключенного договора, передала ФИО16 денежные средства в сумме 1 700 000 рублей для погашения кредитного договора и снятия обременения с квартиры в виде ипотеки в силу закона.

23.07.2015г. после 19.11 ч. ФИО16, не осведомленная о преступных намерениях ФИО44 Е.Б., после ухода ФИО40 В.А., передала ФИО44 Е.Б. денежные средства в сумме 1 700 000 рублей для погашения кредитного договора ... от 19.03.2015г. заключенного между ФИО16 и банком ВТБ 24 (ПАО). Однако ФИО44 Е.Б., оплату банку ВТБ 24 ПАО не произвела, в результате кредитный договор ... от 19.03.2015г. заключенный между банком ВТБ 24 (ПАО) и ФИО16 не был погашен, обременение ипотекой в силу закона в пользу банка ВТБ 24 (ПАО) с квартиры не снято, вследствие чего, государственная регистрация перехода права собственности к ФИО40 В.А. на ... в ... Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии Республики Башкортостан приостановлена, а впоследствии в регистрации права отказано.

Тем самым, в период с 19.03.2015г. по 23.04.2015г. ФИО44 Е.Б ФИО10, ФИО326 й О.А., совершили путем обмана хищение денежных средств в сумме 1 765 000 рублей, принадлежащих банку ВТБ 24 (ПАО) и < дата > путем обмана хищение денежных средств в сумме 1 700 000 рублей принадлежащих ФИО40 В.А., то есть в особо крупном размере.

Подсудимая ФИО44 Е.Б. суду пояснила, что признает события по эпизодам ... и ..., однако умысла на хищение денежных средств у нее не было, она лишь выполняла свои обязанности ФИО14, сдача документов при рассмотрении ипотечного кредита в банк, передача авансов, задатка, оплата страховых премий ежемесячных платежей со стороны ФИО321. С ФИО321 ее познакомила ФИО338(потерпевшая по 1 эпизоду), которая уговорила ФИО321 на оформление ипотечного кредита, она же лишь объясняла ФИО321 условия ипотечного кредита. На тот момент ФИО321 нужен был потребительский кредит около 350 000, 400000 рублей на построение дачи, они не могли предоставить документы что бы взять потребительский кредит так как дохода у них не хватало. Она предложила им оформить на себя ипотечный кредит и после того как будет произведен расчет с ФИО341, квартира ФИО341 будет продана будет закрыт ипотечный кредит и отношение банк к ним при выдаче кредита будет более лояльным. ФИО321 ей передали копии документов для сдачи в банк вместе с анкетой, был получен положительный ответ, стали подбирать квартиру, ФИО14 ФИО457 предложила проблемную квартиру по адресу ..., предупредив, что квартира подготовлена к ремонту и стоимость этой ... 000 рублей. Собственник квартиры ФИО341 ФИО54 задолжал знакомым ФИО458 большую сумму денег, поскольку были до них покупатели ФИО13, которые внесли за ... 000 рублей и ФИО341 проиграл эти ФИО15. С ФИО341 по стоимости квартиры она не разговаривала, увидела их только в регистрационной палате в сопровождении ФИО459 и парней которым якобы должен был Потерпевший №23 ФИО15. ФИО341 она передала денежные средства в размер 950 000 рублей, из них 100000 рублей передала в кассе банка, 800 000 рублей она передала по распискам в присутствии ФИО178 поскольку они с ней обедали в ТЦ «Мир», 50 000 рублей передала Потерпевший №23. Из показаний ФИО341 квартиру они продавали за 2850 000 рублей, ею были переданы ФИО341 950 000 рублей, и она осталась должна им 1850 000 рублей она им предложила приобрести квартиру, которая была оформлена на ФИО316 по адресу ..., стоимость ... 000 рублей, ФИО316 покупала за 2420 000 рублей, недостающую сумму они обещали ей оплатить в рассрочку при условии, что они будут жить в квартире, так как квартира пустовала и ФИО13 их не оставляла в покое. А она при пользовании принадлежащими им денежными средствами снимает обременение с квартиры. Для отвода глаз они открыли банковскую ячейку в Банке ВТБ 24 на Гостином Дворе для ФИО13 которые не могли успокоиться, что не могут получить долг с процентами с Потерпевший №23. Что якобы ФИО341 разместили денежные средства в ячейке, а фактически сразу же отдали ей в пользование, а сами заехали в квартиру на Гвардейскую и стали заниматься ее обустройством. Денежные средства в банковской ячейке ... в депозитарии банка ВТБ 24 она не подменяла. Причиной не выполнению ею договорных обязательств перед ФИО341 послужили правоохранительные органы, которые лишили ее свободы и не дали возможности выполнить обязательства по договорам. ФИО10 участия при сделке с ФИО341 не принимала, по ее просьбе ФИО318 присутствовала при подписании кредитных документов в банке ФИО321 поскольку сама она была занята с клиентами по другой сделке, ФИО318 просто стояла рядом и смотрела, как ФИО321 подписывали документы, ФИО318 она за это ни какого вознаграждения не передавала. По эпизоду ... в отношении потерпевшей ФИО40 и ВТБ 24 и Банк ВТБ 24, пояснила что также вину не признает, считает, что банк необоснованно признан потерпевшим поскольку ФИО321 оплачивают ежемесячно платежи по ипотечному кредиту и задолженности перед банком не имеют. По потерпевшей ФИО40 признает событие по эпизоду однако умысла на хищение денежных средств не имела, ею выполнялись лишь услуги ФИО14 и она представляла интересы ФИО321, с ФИО40 познакомилась при просмотре ее квартиры на ..., данный объект ей предложила ФИО14 ФИО40 ФИО39, после просмотра квартиры она предложила несколько своих вариантов она и ФИО39 показывали ФИО40 несколько квартир. Остановилась ФИО40 на ..., с ФИО40 они сошлись на стоимость 2450 000 рублей, денежные средства она получила на руки от ФИО40 в ТЦ Башкирия на Менделева 205 где находилось МФЦ, обременение с квартиры она не смогла снять так как попала в больницу. После ее выписки ФИО40 решила не покупать данную квартиру и стала просить расторгнуть сделку с ФИО321, поэтому ею ФИО40 была написана расписка о том что вернет ФИО40 денежные средства после того как подаст документы на расторжение сделки. Причина невыполнения договорных отношении перед ФИО40 положили правоохранительные органы не дав возможность выполнить обязательства по договорам. ФИО40 не могла заехать в квартиру по ... и не хотела освобождать квартиру. Мошеннических действий с ее стороны не было. Обременение с квартиры по ... которая была оформлена на ФИО321 не было ею снято в связи с тем, что она сняла обременение с другой квартиры на .... ФИО25 и ФИО10 о том, что ФИО321 являлись фиктивными покупателями, известно не было, она им каких либо денежных средств не передавала, ФИО326 ей не сообщала какие сведения необходимо внести в анкеты и какие документы предоставить в подтверждения наличия первоначального взноса.

Подсудимая ФИО25 вину по эпизодам ..., ... не признала, суду пояснила, что ей не было известно, что ФИО321 являются фиктивными покупателями, ни каких денежных средств от ФИО44 она не получала, к хищению денежных средств потерпевших и имущества ФИО341 не причастна.

Подсудимая ФИО10 в судебном заседании в порядке ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась, просила их огласить, суду пояснила, что подтверждает показаний данные ею в ходе предварительного расследования. Содержания показаний ФИО10 данных ею в ходе предварительного расследования отражены в эпизоде ....

Выступая в прениях сторон ФИО10 пояснила, что не причастна к преступлениям, изложенным в эпизодах ...,... ФИО321 она в банк не приводила, не искала их как фиктивных покупателей квартиры, денежные средства от ФИО44 не получала, ФИО341 ей также денежные средства не предавала, потерпевшую ФИО40 впервые увидела в судебном заседании, присутствовала на сделке ФИО460 и ФИО341 по просьбе ФИО179, о том, что ФИО321 являлись фиктивными покупателями она не знала.

Вина подсудимых по данным эпизодам, кроме показаний подсудимой ФИО44 Е.Б., данных в ходе предварительного следствия < дата > (том 43 л.д. 124-133); 22.03.2016г. (том 43 л.д. 174-179);< дата > (том 43 л.д. 210-214); < дата > (том 44 л.д. 144-158), показаний данными, как в ходе предварительного следствия, так и в суде свидетелей: ФИО116 (том 11 л.д. 184-186), ФИО112 (том 11 л.д. 199-206), ФИО111 (том 11 л.д. 192-195), ФИО110 (том 11 л.д. 237-246), Свидетель №50 (том 12 л.д. 15-20), ФИО114, представителя банка ВТБ 24 Потерпевший №12 (том 11 л.д. 134-138), оглашенных показаний свидетелей Свидетель №47 (том 11 л.д. 220-222); оглашенных показаний свидетелей ФИО119 (том 11 л.д. 223-226) которые были изложены в эпизоде ... (преступление в отношении потерпевших Потерпевший №19 и ФИО99),оглашенных показаний свидетеля Свидетель №12 изложенных в эпизоде ... подтверждается исследованными в судебном заседании следующими доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания ФИО44 Е.Б. данные ею в ходе предварительного расследования.

Из оглашенных показаний ФИО44 Е.Б. данных ею < дата > следует, что в марте месяце 2015 года ФИО10 сообщила, что знакомый риелтор ФИО461 предложила квартиру, расположенную по адресу: ..., которая принадлежала Потерпевший №22, Потерпевший №23 При подписании документов в банке «Банк Москвы» ее не было, документы с Потерпевший №22, Потерпевший №23 и ФИО16, Свидетель №21 подписывались при участии ФИО462 и ФИО10 В этот же день она, ФИО10, Потерпевший №22, Потерпевший №23 и ФИО16 и Свидетель №21 приехали в МФЦ, расположенный в ТЦ «Башкирия». После сдачи документов на переход права собственности на квартиру, все участвующие лица направились в офис банка «Банк Москвы», где ФИО16 в ее присутствии получила из кассы банка денежные средства в сумме около 2 000 000 рублей. Указанные денежные средства необходимо было положить в индивидуальный сейф депозитария банка, в связи с чем, в этот же день между банком «Банк Москвы», Потерпевший №22 ФИО16 был подписан договор аренды сейфовой ячейки. Перед тем, как положить денежные средства в депозитарий банка, она передала Потерпевший №22 денежные средства в сумме 100 000 рублей. В сейфовую ячейку закладывались настоящие денежные средства, так как ФИО25 заранее их предупредила, что возможно будет проверка. Потерпевший №22 она предложила квартиру, расположенную по адресу: ..., оформленную на имя ФИО6 В связи с тем, что ей необходимы были денежные средства, она решила настоящие денежные средства, заложенные в сейфовую ячейку ФИО16 и Потерпевший №22 переложить в банк «ВТБ 24», расположенный по ул. .... Так как у нее имелась доверенность от ФИО16, в депозитарий банка прошли она и Потерпевший №22 Денежные средства из банковской ячейки она забрала себе, а для закладки в депозитарий банка «ВТБ 24» ею заранее был подготовлен пакет с «билетами банка приколов», который и был заложен в сейфовую ячейку. Обременение с .... 46 по ... ею снято не было, в связи с тем, что ФИО15 она использовала по ее усмотрению. Регистрация правоустанавливающих документов на квартиру была приостановлена. Она в два этапа, находясь в кафе «Огурец», расположенном в ТЦ «Мир», передала Потерпевший №22 денежные средства в сумме по 400 000 рублей, а всего в сумме 800 000 рублей. На вопрос следователя об обстоятельствах хищения кредитных денежных средств, полученных ФИО16, она показала, что с ФИО16 ее познакомила бывшая учительница ее сына – Потерпевший №19 За денежное вознаграждения ФИО16 согласилась оформить на свое имя ипотечный кредит в банке «Банк Москвы». ФИО25 сама решила, что оформлять ипотечный кредит на имя ФИО16 будут по программе банка «ВТБ 24». ФИО16 была официально трудоустроена в Педагогическом университете на должности методиста. ФИО25 место работы ФИО16 устраивало, в связи с этим, в анкете ФИО16 было указано настоящее место ее работы, но указана иная должность, и недостоверная заработная плата. ФИО16 получила одобрение в банке, после чего ФИО10 стала искать квартиру для оформления на имя ФИО16 (том 43 л.д. 215-222).

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя показаний ФИО44 Е.Б. данных ею < дата > следует, что риелтора ФИО313 ей стало известно, что клиент ФИО40 В.А. продает квартиру, расположенную по адресу: .... ФИО313 пояснила, что ФИО40 В.А. и ее дочери необходимо приобрести две квартиры. Она предложила ФИО40 В.А. приобрести две квартиры, одна из которых расположена по адресу: ..., а вторая квартира по адресу: .... Квартира по адресу: ..., собственником которой была ФИО307, ФИО40 В.А. понравилась. После, осмотра указанной квартиры, они все вместе поехали смотреть квартиру по адресу: ..., но войти в квартиру им не удалось, в связи с тем, что в указанной квартире проживали квартиранты. Однако, ФИО40 В.А. приняла решение приобрести ... в .... В этот же день с ФИО40 В.А. они договорились встретиться в Росреестре, расположенном по адресу: ... для оформления документов. Около 15.00 часов того же дня возле Россреестра, расположенного по вышеуказанному адресу она встретилась с ФИО40 В.А., ФИО176. ФИО180, Свидетель №44, ФИО313, В Росреестре были подписаны документы, какие именно, она не помнит, после чего они все вместе направились в ОАО «Сбербанк России», расположенный возле Центрального Рынка. В офисе ОАО «Сбербанк России» возник конфликт между ФИО40 В.А. и Свидетель №44 по поводу стоимости квартиры. В ОАО «Сбербанк России» ФИО40 В.А. был открыт счет, на который покупатель квартиры по ... (ранее принадлежала ФИО40 В.А.) перечислил денежные средства в сумме около 1 050 000 рублей, а денежные средства в сумме 1 700 000 рублей передал той наличными. Далее, они все вместе приехали в МФЦ, расположенный в ТЦ «Башкирия» по адресу: .... В МФЦ их уже ждали продавцы .... 15/1 по ... – Свидетель №21 и ФИО16 Юристами, офис которых был расположен в ТЦ «Башкирия» был составлен договор купли-продажи на приобретаемую квартиру, акт приема-передачи денежных средств. Указанные документы были сданы в МФЦ, после сдачи документов они прошли в кабинет для юридического сопровождения, в помещении находился мужчина, которому ФИО40 В.А. передала денежные средства для пересчета, в какой сумме были переданы денежные средства, она затрудняется ответить. Убедившись, что ФИО40 В.А. переданы все денежные средства, она забрала их себе, пообещав ФИО40 В.А., что в течение недели квартиру освободят. Задолженность по ипотечному кредиту она не погасила(том 43 л.д. 117-120).

Потерпевшая Потерпевший №22 суду пояснила, что они с сыном Потерпевший №23 продавали квартиру по адресу ... /1, ... за 2 800 000 рублей. Покупателями квартиры были ФИО321, интересы которых представляла ФИО44 и ФИО318, 19 марта они сдали документы в МФЦ на Менделеева 205, потом поехали в банк где ФИО321 получила 1900 000 рублей в ипотеку на покупку квартиры, а остальные ФИО15 ФИО321 должны были доложить ФИО15. В день сделки ФИО44 ей передала 100 000 рублей. Полученные ФИО321 денежные средств в размере 1800 000 рублей они положили в ячейку в депозитарии банка. При оформлении документов в банке и МФЦ также присутствовала ФИО318 и женщина по имени ФИО463 В последующем ФИО44 по ее просьбе передала ей еще 800 000 рублей, и 50 000 рублей ФИО44 передала ее сыну, всего ФИО44 передала ей 950 000 рублей. Денежные средства которые были заложены в ячейку в последующем ею и ФИО44 были от туда взяты и переложены в ячейку Банка ВТБ 24 который расположены в на ул. ..., при этом из этих денежных средств ФИО44 попросила у нее в долг 300 000 рублей, и она ей их дала. Также она поинтересовалась у ФИО44 передали ли ФИО15 ФИО321, ФИО44 пояснила, что еще не передали. Денежные средства находились в ячейке банка поскольку ФИО44 должна была подобрать ее сыну другу квартиру. В последующем ФИО44 предложила ей квартиру на ... собственником которой была ФИО316, квартира была в ипотеке, они с ФИО316 подписали все документы и сдали в МФЦ на регистрацию, при этом ФИО44 сказала что 1850 000 рублей за квартиру оплатит сама. Ее сын Потерпевший №23 переехал на квартиру, стал там жить. Сын стал просить забрать ФИО15 из ячейки, она позвонила ФИО44 и сказала «Леночка,давай заберем», но потом ФИО44 задержали. Когда вскрыли ячейку, в ней денежных средств не оказалась, там были билеты банка приколов. Обременение с квартиры по ... ФИО44 не сняла, своей квартиры по ... они лишились, и остались без денег и без квартиры.

Из оглашенных в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №22 следует, что в ноябре 2014 года она и сын Потерпевший №23 решили продать двухкомнатную ... /1, в связи с тем, что у них были большие долги по кредиту. Решили продать квартиру за 3 200 000 рублей, однако позже, ФИО13 ФИО464 попросил снизить стоимость квартиры до 2 800 000 рублей. Для продажи квартиры, друг сына порекомендовал ФИО14 – ФИО13 ФИО465 Соглашения о предоставлении ФИО13 ФИО466 риэлтерских услуг составлено не было. В декабре 2014 года она встретилась с ФИО13 ФИО467 и его матерью, который при встрече пояснил, что квартиру покупает для нее. Между Потерпевший №23 и ФИО13 был составлен договор, согласно которому ФИО13 в качестве задатка передала Потерпевший №23 денежные средства в сумме 400 000 рублей. Со слов сына - Потерпевший №23 ей стало известно, что на самом деле, ФИО13 указанную сумму Потерпевший №23 не передавал. ФИО13 ФИО468 договорились, что оформлять документы на вышеуказанную квартиру будут < дата >. < дата > ей на сотовый телефон позвонил ФИО13 ФИО469, сообщил, что приобрести у них квартиру у него не получается, так как его матери не одобрили ипотечное кредитование, но он поможет продать квартиру, так как у него на примете уже имеется покупатель. В очередной раз ФИО13 Михаил позвонил < дата > сообщил, что < дата > им необходимо подъехать в банк «банк Москвы», расположенный по ..., где их будет ждать покупатели квартиры. Они с ФИО13 ФИО470 приехала в банк «Банк Москвы» (ПАО), расположенный по адресу: .... Они зашли в помещение офиса банка, к ней подошла ранее ей не знакомая женщина, на вид около 45 лет, худощавого телосложения, волосы короткие темные, рост около 160 см. Женщина задала ей вопрос: «Вы ФИО341?», на данный вопрос ответила положительно, после чего женщина представилась риелтором ФИО37 сообщила, что она работает совместно с ФИО44 Е.Б. и ФИО14 по имени ФИО471, после чего попросила их пройти с ней в переговорную комнату банка. ФИО10 сообщила им, что в комнате переговоров необходимо подождать покупателей квартиры, которые уже подъезжают к банку. В это время ФИО13 ФИО472 стал повышать голос, стал требовать указать в договоре купли-продажи сумму в размере 1 500 000 рублей, мотивировав тем, что Потерпевший №23 ранее была передана сумма в размере 400 000 рублей в качестве залога и его Потерпевший №23 необходимо вернуть в полном объеме согласно расписки. В это время ФИО10 вывела ФИО13 ФИО473 на улицу, о чем, то с ним разговаривала в течение двадцати минут. ФИО474 в это время проводила их в переговорную комнату. Через некоторое время ФИО13 Михаил и ФИО10 прошли в переговорную комнату, после чего стали требовать указать в договоре стоимость квартиры в размере 1 500 000 рублей, на его требование ФИО475 и ФИО10 ФИО13 пояснили, что в таком случае указанная сумма будет облагаться налогом и добавила, что в договоре необходимо указать стоимость в размере 1 000 000 рублей. В связи с тем, что ФИО13 ФИО476 разговаривал на повышенных тонах, ФИО10 его вывела из помещения переговорной комнаты (том 10 л.д. 7-12).

Потерпевшая Потерпевший №22 оглашенные показания подтвердила.

Потерпевший Потерпевший №23 дал схожие показания с показаниями потерпевшей Потерпевший №22

Потерпевшая ФИО40 В.А. суду пояснила, что в 2015 году они с детьми решили продать свою квартиру и купить другую. ФИО14 нашла покупателей, которые пришли, посмотрели, согласились купить за 3500000 руб. Затем ФИО39 сказала, что приедет с ФИО44, та занимается расселением и найдет подходящее жилье. Они приехала, ФИО44 сказала, что у нее есть 2 квартиры, одна на < дата >, другая – на .... Выбрали ту, что в .... Только в МФЦ узнали, что на квартире обременение. ФИО44 пообещала, что закладную через неделю донесет и 01 августа хозяева выедут, можно будет заезжать. Через неделю по звонку ФИО44 сказала, что ипотека не закрыта, назвала какую-то причину, обещала позвонить. Позже ей звонили, но она не отвечала на звонки. В договоре нашла адрес ФИО321, продававших им квартиру. Поехав к ним, узнала, что ипотеку они не заплатили, ФИО15 отдали ФИО44, у них на нее доверенность. Через ФИО321 узнали, что ФИО44 в больнице. Поехали в больницу, ФИО44 сказала, что ФИО15 на счете, отказалась оформлять доверенность, написала расписку, что до 11 августа вернет 2450000 руб. Решили взять квартиру на Черниковской. 16 августа ФИО44 вышла из больницы, поехали с ней в МФЦ, хотели взять оттуда документы и тут же совершить сделку по квартире на ... предложили закрыть ипотеку, а ФИО44 отказалась, как-то резко ответила: ну ее, что, мол, у нее есть квартира в Сипайлово. Там тоже были сложности с квартирой, хозяева возвращали свою квартиру, вернули. Таким образом, свою квартиру продавали за 3500000 руб., фактически ей на руки передали 1700000 руб. и дочери 1050000 руб. На вопрос, где остальные 750000 руб., ФИО14 отвечали, что передали ФИО44 на предоплату. Когда ФИО44 взяли под стражу, они от своих слов отказались. ФИО321 передала 1700000 руб., те передали ФИО44. В конечном итоге, осталась без квартиры и без денег.

Свидетель ФИО39 С. дала схожие показания с показаниями потерпевшей ФИО40 В.А.

Свидетель ФИО16 суду пояснила, что в начале марта 2015 г. ей позвонила двоюродная сестра ее мужа Потерпевший №19, с которой они достаточно тесно общались, и предложила подзаработать денег. Суть заключалась в том, что нужно было оформить на себя ипотечный кредит, приобрести квартиру на несколько месяцев, продать ее, при этом выгода получается из разницы стоимости квартиры при ее покупке и при ее продаже. Потерпевший №19 ее уговорила, сказала, что ей на сотовый позвонит женщина по имени ФИО36 и все объяснит. ФИО36 (ФИО44) позвонила, объяснила, какие нужны документы, справки о доходах не просила. Через несколько дней она позвонила и сказала, что кредит одобрен. ФИО16 была удивлена, зарплаты у них с мужем маленькие, при этом подумала, что у нее в банке есть, наверное, какие-то знакомые. Где-то 19 марта ФИО36 (ФИО44) им позвонила и сказала вместе с мужем подъехать к 16:00 часам на Бессонова, 2. Когда они подъехали, ФИО44 не было, встретила их женщина по имени ФИО37 (ФИО318), которую свидетель раньше не видела, знакома с ней не была. ФИО37 сказала, что ФИО36 задерживается, провела их в переговорную комнату, пояснила, что нужно здесь подождать. Сидели достаточно долго, ФИО37 заходила-выходила, заходили сотрудницы банка, потом подъехали продавцы – ФИО341- мать и сын. Потом сотрудница банка принесла большое количество документов и на каждом документе они с мужем расписывались, их они не читали, так как их было много, к тому же они с мужем торопились. После этого подъехала ФИО7, кроме нее, были ФИО341, ФИО10 и еще женщина по имени ФИО477. С ФИО341 мы не общались, такой возможности не было, позднее подошли к столу операциониста, где составили договор банковской ячейки, его подписывали она ФИО16 и ФИО341. Потом поехали в МФЦ на Менделеева, документы были у ФИО36, там тоже подписывали большое их количество, когда процесс завершился, снова поехали в банк. Там снова было оформление каких-то документов, после чего ФИО16 прошла в кассу, в кассе ей выдали 1700000 руб., при этом ФИО44 стояла спиной в приоткрытой двери в кассу, не заходила, но и не выходила. После получения денег ФИО44 дала ей новый полиэтиленовый пакет с белыми ручками, в который положили ФИО15, этот пакет ФИО16 передала ФИО44, после чего прошли в переговорную комнату, где ФИО44 достала пачку денег, предположительно 100000 руб., и передала их ФИО341. После это все пошли в депозитарий и положили ФИО15 в ячейку, один ключ от ячейки взяла ФИО341, другой ФИО16 передала ФИО44 по ее требованию. Примерно через неделю в квартиру ФИО321 постучали мужчина и женщина по поводу приобретенной квартиры, дверь она не открыла, позвонила ФИО44, та приехала и около 10 минут разговаривала с ними около подъезда. После этого ФИО44 позвонила ей на сотовый и пояснила, что первоначально ФИО341 продавали квартиру другим людям и взяли задаток 400000 руб., но не хотят возвращать. Позже звонил еще мужчина на домашний номер, которому она пояснила ситуацию. Где-то в эти же дни ей позвонил Потерпевший №23 и спросил, где она, что они ее ждут, что сегодня сделка. Она позвонила ФИО44, та сказала, что какая-то путаница и сказала не брать больше трубку, но и ФИО54 больше не звонил. Ипотеку, оформленную на нее, апрель-май-июнь оплачивала ФИО44, июль-август ФИО44 передавала ей ФИО15 и она оплачивала сама. Еще июль оплачивала ФИО21, с сентября оплачивает сама ФИО16 Договор банковской ячейки продлевали, но ФИО15 не пересчитывали. Иногда созванивались с ФИО44, она говорила, что, возможно, такого-то числа будут покупатели, но не состоялись встречи. Фактическая стоимость квартиры по кредитному договору больше 3 миллионов рублей. В июле позвонила ФИО44, сказала, что сегодня будет сделка, сказала приехать в определенное время в МФЦ на Менделеева. Там она познакомилась с ФИО40, подписали документы, сдали их в окошечко. Потом ФИО40 В.А. достала из своей сумки 1700000 руб., передала их ей (ФИО321), потом эти ФИО15 были переданы ФИО44 в надежде, что она погасит ипотеку. 6 августа к ней приехала ФИО40, которая хочет позвонить ФИО44, но она недоступна. Через ФИО338 узнали, что ФИО44 в 18 больнице. Наутро поехали в больницу, ФИО44 вышла в больничном халате, ФИО40 попросила вернуть ФИО15, так как квартира с обременением, на что ФИО44 сказала, что сейчас денег нет, но это не вопрос. ФИО44 написала ФИО40 расписку, что 11 августа она вернет ей ФИО15. Все это было спокойно, все было уверенно. Расписка была на сумму 2450000 руб. 17 августа съездили в МФЦ на ..., написали заявление на расторжение сделки, позже пришло письмо из регистрационной палаты, что сделка приостановлена. ФИО15 не вернула. Также пояснила, что на ФИО44 она оформляла доверенность. В настоящее время они с супругом ФИО321 сами оплачивают кредит.

Допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля Свидетель №21 дал схожие показания с показаниями свидетеля ФИО16

Свидетель Свидетель №23 суду пояснил, что приобрел у ФИО40 квартиру по адресу ... произвел расчет за квартиру с ФИО40 В.А., путем перечисления по указанию ФИО40 В.А. на счет Свидетель №44 денежных средств в сумме 1 050 000 рублей и передачей наличных денежных средств ФИО40 В.А. в сумме 1 700 000 рублей.

Также вина подсудимых подтверждается следующими материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании.

Рапортом об обнаружении признаков преступления от 16.12.2015г. согласно которому в ходе расследования данного уголовного дела выявлен факт хищения путем обмана денежных средств в сумме 2 100 000 рублей у Потерпевший №23 и Потерпевший №22 при продаже ... в ..., совершенном ФИО14 ФИО44 Е.Б., в действиях которой усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 4ст. 159 УК РФ (том 9 л.д. 206).

Заявлением Потерпевший №23 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б., которая путем мошенничества завладела его денежными средствами в сумме 2 100 000 рублей при совершении сделки с квартирой ... по ....(том 9 л.д. 210).

Заявлением Потерпевший №22 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б., которая путем мошенничества похитила ее денежные средства в сумме 1 800 000 рублей при совершении сделки с квартирой ... по ... в ....(том 10 л.д. 2).

Протоколом выемки от 09.10.2015г. согласно которого в помещении банка «ВТБ 24», расположенного по адресу: ... ул. ..., произведено открытие индивидуального сейфа ячейки ... депозитария оформленной на ФИО341 и ФИО44, при этом обнаружены и изъяты 424 банкноты банка приколов достоинством по 5 000 дублей каждая (том 9 л.д. 233-241).

Согласно Заключению эксперта по технико-криминалистической судебной экспертизе ... от < дата >, Билеты Банка Приколов 5 000 дублей без серии и номера в количестве 424 штуки, не являются имитацией Билетов Банка России.(том 36 л.д. 114).

Заключением специалиста по оценочному исследованию ... от < дата >, согласно которому рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: ..., по состоянию на 19.03.2015г. составляет 3 175 000 рублей (том 40 л.д.37-50).

Заключением специалиста по оценочному исследованию ... от < дата >, согласно которому рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: ..., по состоянию на 23.07.2015г. составляет 3 670 000 рублей(том 40 л.д.199-209).

Протокол выемки от 12.11.2015г. согласно которому у потерпевшей ФИО40 В.А. изъята расписка ФИО44 Е.Б. от < дата > о принятом обязательстве о расторжении сделки между ФИО40 В.А. и ФИО181 и возврате ФИО40 В.А. денежных средств в сумме 2 450 000 рублей не позднее 11.08.2015г. (том 12 л.д. 85-86).

Распиской ФИО44 Е.Б. от 07.08.2015г. согласно которой ФИО44 Е.Б. обязуется расторгнуть сделку между ФИО40 В.А. и ФИО16 и вернуть ФИО40 В.А. 2 450 000 рублей не позднее < дата >.(том 12 л.д. 87).

Протокол осмотра расписки ФИО44 Е.Б., осмотренная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела(том 12 л.д.113-118).

Заключением эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от 28.03.2016г., согласно которому рукописный текст расписки от 07.08.2015г. выполнен ФИО7. Подпись от имени ФИО44 Е.Б., расположенная в конце рукописного теста расписки, выполнена ФИО7 (том 39 л.д. 1-3).

Протокол выемки от 15.10.2015г. в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... дел правоустанавливающих документов на объекты недвижимости по адресу: ....(том 12 л.д.141-145).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены дела правоустанавливающих документов на объекты недвижимости по адресу: ..., изъятые в ходе выемки в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., содержащие следующие документы:

Документы, находящиеся в делах правоустанавливающих документов на ...:

Расписка в получении документов на государственную регистрацию ... от < дата >, время 16 час.50 мин., заявитель Потерпевший №22

Заявление Свидетель №21, ФИО16, Потерпевший №23, Потерпевший №22 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации перехода права собственности к ФИО16, Свидетель №21 от 19.03.2015г. время 19 часов 03 минут, на квартиру по адресу: ....

Заявление Свидетель №21, ФИО16, в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации ограничения (обременения) права: ипотека в силу закона от 19.03.2015г. время 19 часов 08 минут, на квартиру по адресу: ....

Кредитный договор ... от 19.03.2015г. заключенный между Банком ВТБ 24 и ФИО16, на сумму 1 765 000 рублей, на срок 242 месяца.

Закладная, Свидетель №21, ФИО16 в Банк ВТБ 24 на квартиру по адресу: ....

Договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 19.03.2015г. заключенный между продавцами Потерпевший №22, Потерпевший №23 и покупателями ФИО16, Свидетель №21 о приобретении квартиры по адресу: ... использованием кредитных средств банка ВТБ 24 в сумме 1 765 000 рублей.

Заявление Свидетель №21, ФИО16, в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации прекращения ограничения (обременения) права от < дата >, время 11 часов 02 минут, ипотеки на квартиру по адресу: ....

Сообщение об отказе в государственной регистрации по делу правоустанавливающих документов ... от 28.08.2015г. в адрес Свидетель №21, ФИО16 на квартиру по адресу: ....

Уведомление о приостановлении государственной регистрации по делу правоустанавливающих документов ... от < дата > Свидетель №21, ФИО16 на квартиру по адресу: ....

Заявление ФИО16 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о выдаче нового свидетельства о государственной регистрации права от 25.09.2015г. время 15 часов 19 минут, на квартиру по адресу: ....

Заявление Свидетель №21, ФИО16, ФИО40 В.А. в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации перехода права собственности к ФИО40 В.А. от 23.07.2015г. время 19 часов 11 минут, на квартиру по адресу: ....

Заявление Свидетель №21, ФИО16, ФИО40 В.А. в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о возврате ранее предоставленных документов без проведения государственной регистрации от 17.08.2015г. время 19 часов 07 минут, на квартиру по адресу: ....

Договор купли – продажи ... в ... от 23.07.2015г. заключенный между продавцами Свидетель №21, ФИО16, и покупателем ФИО40 В.А., о приобретении квартиры по адресу: ... по цене 2 450 000 рублей.

Акт приема – передачи от < дата > между продавцами Свидетель №21, ФИО16, и покупателем ФИО40 В.А. о передаче в собственность покупателей квартиры по адресу: ....

Уведомление о приостановлении государственной регистрации по делу правоустанавливающих документов ... от 03.08.2015г. в адрес Свидетель №21, ФИО16, ФИО40 В.А.

Уведомление о прекращении государственной регистрации по делу правоустанавливающих документов ... от 21.08.2015г. в адрес Свидетель №21, ФИО16, ФИО40 В.А.

Документы, находящиеся в делах правоустанавливающих документов на ...:

Заявление ФИО6 и Потерпевший №22 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации права собственности на ... в ... на Потерпевший №22 от 10.07.2015г. время 14 часов 48 минут.

Договор купли-продажи от 10.07.2015г. заключенный между ФИО6 и Потерпевший №22, о покупке квартиры по адресу: ... стоимостью 1 000 000 рублей.

Акт приема-передачи ... в ... стоимостью 1 000 000 рублей от < дата > между ФИО6 и Потерпевший №22

Уведомление ФИО6, Потерпевший №22 ... от < дата > о приостановлении государственной регистрации по делам правоустанавливающих документов на квартиру по адресу: ....

Сообщение ФИО6, Потерпевший №22 ... от < дата > о приостановлении государственной регистрации по делам правоустанавливающих документов на квартиру по адресу: ....

Документы, находящиеся в делах правоустанавливающих документов на ...:

Заявление ФИО174 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о внесении изменений в запись ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ними от 23.07.2015г. время 16 часов 48 минут.

Заявление Свидетель №23 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации права собственности от 23.07.2015г. время 16 часов 49 минут, на квартиру по адресу: ....

Заявление ФИО176 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации права собственности, перехода права собственности к Свидетель №23 от 23.07.2015г. время 16 часов 49 минут на квартиру по адресу: ....

Заявление ФИО174 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации права собственности, перехода права собственности к Свидетель №23 от 23.07.2015г. время 16 часов 49 минут на квартиру по адресу: ....

Заявление ФИО40 В.А. в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации права собственности, перехода права собственности к Свидетель №23 от 23.07.2015г. время 16 часов 49 минут, на квартиру по адресу: ....

Договор купли-продажи ... в ..., заключенный между продавцами ФИО40 В.А., ФИО174, ФИО176 и покупателем - Свидетель №23 от < дата >.

Актом приема – передачи ... в ... и денежных средств в сумме 2 750 000 рублей от 23.07.2015г. между ФИО40 В.А., ФИО174, ФИО176 и Свидетель №23

Осмотренные документы, находящиеся в делах правоустанавливающих документов на ... по Рыльского в ... и ... в ... признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 12 л.д.162-237).

Согласно выписки из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним о переходе прав на объект недвижимого имущества ... от < дата > согласно которой, правообладателями на квартиру по адресу: ... < дата > - Потерпевший №23 и Потерпевший №22, с < дата > являются Свидетель №21 и ФИО16 (том 10 л.д.56-57).

Протоколом выемки от < дата >, согласно которому в Банке ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ... в ходе выемки изъято кредитное досье ФИО16 по кредитному договору ... от 19.03.2015г. заключенному между Банком ВТБ 24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО25, и ФИО16 (том 23 л.д.4-7).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены: кредитное досье ФИО16 по кредитному договору ... от 19.03.2015г. заключенному между Банком ВТБ 24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО25

Документы, находящиеся в кредитном досье ФИО16 по кредитному договору признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела(том 22 л.д.194-262).

Заявлением - анкетой заемщика ФИО16 на получение ипотечного кредита на сумму 3 500 000 рублей, содержащее недостоверные сведения о среднемесячном чистом доходе в сумме 40 000 рублей, наличия денежных средств для первоначального взноса в сумме 3 800 000 рублей, полученных от продажи квартиры по адресу: ...46. (том 23 л.д. 63-72).

Запросом банка «ВТБ 24» (ПАО) о возможности заключения сделки от < дата > подписанное специалистом ОИК Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» ФИО110 (том 23 л.д. 38-39).

Заверенной сотрудником банка копией договора купли продажи квартиры от < дата > (приобщенному к кредитному досье ФИО321)согласно которого ФИО16 продала гр. ФИО172 квартиру, расположенную по адресу ...< дата > 000 рублей(том 23 л.д. 102).

Свидетель ФИО16 суду пояснила, что квартиру по адресу ... ни кому не продавала, указанный договор не подписывала.

Положительным заключением эксперта по титулу от 19.03.2015г. банк ВТБ 24, в отношении заемщика ФИО16, подписанное ФИО25 (том 23 л.д. 13).

Заявлением ФИО16 от 19.03.2015г. в банк ВТБ 24 (ПАО) о том, что стоимость квартиры в договоре будет занижена и составит 1 000 000 рублей, фактическая продажная стоимость квартиры составляет 3530 000 рублей (том 23 л.д. 103).

Кредитным договором ... от 19.03.2015г. заключенный между ВТБ 24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО25, и ФИО16 на сумму 1 765 000 рублей (том 23 л.д. 15-24).

Договором поручительства ...-П01 от 19.03.2015г. заключенный между банком ВТБ 24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО25, и Свидетель №21(том 23 л.д. 25-32).

Положительным заключением кредитного менеджера банка «Банк Москвы» ОАО от < дата >. составленное специалистом ОПИК Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» ФИО110 (том 23 л.д. 62).

Положительным заключением СПЗ Филиала ... ВТБ 24 (ПАО) в отношении заемщика ФИО16 согласно которого ответ сформирован автоматически (том 23 л.д. 48).

Решением о предоставлении кредита ... от < дата > подписанное специалистом ФИО112 (том 23 л.д. 34-35).

Уведомлением банка ВТБ 24 (ПАО) в адрес ФИО321 от < дата > согласно которого ФИО321 уведомляется что банк принял решение о предоставлении ипотечного кредита(том 23 л.д. 148—150).

Распоряжением ... на предоставление (размещение) денежных средств от < дата > заемщика ФИО16, подписанное непосредственным руководителем ФИО25 (том 23 л.д.33).

Заявлением ФИО16 в Банк «ВТБ 24» (ПАО) от < дата > о зачислении суммы кредитных средств в размере 1765 000 рублей на расчетный счет, открытый в офисе Филиала ... ВТБ 24 (ПАО) (том 23 л.д. 37).

Договором хранения ценностей в индивидуальном сейфе ... от 19.03.2015г. заключенным между АКБ «Банк Москвы» ОАО и ФИО16 и Потерпевший №22 (том 23 л.д. 43-45).

Договором хранения ценностей в индивидуальном сейфе ... от 20.04.2015г. заключенным между АКБ «Банк Москвы» ОАО и ФИО16 и Потерпевший №22 (том 23 л.д. 40-42).

Заверенной копией договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 19.03.2015г. заключенный между продавцами Потерпевший №22, Потерпевший №23 и покупателями ФИО16, Свидетель №21 о приобретении квартиры по адресу: ... использованием кредитных средств банка ВТБ 24 в сумме 1 765 000 рублей (том 23 л.д. 104-110).

Заверенной сотрудником банка копией платежного поручения от < дата >(приобщенному к кредитному досье ФИО321) согласно которого на счет ФИО321 поступили денежные средства в размере 1765 000 рублей (том 23 л.д. 111).

Заверенной сотрудником банка копией заявления о переводе валюты РФ от < дата > (приобщенному к кредитному досье ФИО321) согласно которого ФИО321 просить произвести перевод денежных средств 1 765 000 рублей на расчетный счет в открытый на ее имя в ОАО «Банк Москвы» (том 23 л.д. 112).

Актом приема передачи от 19.03.2015г. подписанным продавцами ФИО341 и покупателями ФИО321 согласно которого, продавец продал покупателю объект недвижимости по адресу ... (том 23 л.д. 174).

Заверенной сотрудником банка копией расписки о получении Потерпевший №22 и Потерпевший №23 от ФИО321 денежных средств в размере 1000 000 рублей (приобщенной к кредитному досье ФИО321) (том 23 л.д. 175).

Заверенной сотрудником банка копией расписки о получении Потерпевший №22 и Потерпевший №23 от ФИО321 денежных средств в размере 1765000 рублей (приобщенной к кредитному досье ФИО321) (том 23 л.д. 176).

Заверенной сотрудником банка копией расписки о получении Потерпевший №22 и Потерпевший №23 от ФИО321 денежных средств в размере 765000 рублей (приобщенной к кредитному досье ФИО321) (том 23 л.д. 175).

Заверенной сотрудником банка копией свидетельства о г государственной регистрации прав от < дата > (приобщенной к кредитному досье ФИО321) согласно которого за ФИО321 на основании договора купли продажи от < дата > зарегистрирована общая совместная собственность на квартиру по адресу ... корпус 1 ...(том 23 л.д. 173).

Заключение эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от 14.12.2015г. согласно которому подписи от имени ФИО16, расположенные:

- в Деле правоустанавливающих документов ... (053/2015-7010), ...:

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в разделе 3.2 (вторая подпись), 7 (вторая подпись), 15 (вторая подпись) (лист 4-5);

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в разделе 6 (вторая подпись), 12 (вторая подпись) (лист 6-7);

- в договоре купли-продажи от 23.07.2015г. заключенном между ФИО16, ФИО321 P.P., ФИО40 В.А. в графе "подписи сторон" (вторая подпись) (оборотная сторона листа 8);

- в акте приема-передачи от 23.07.2015г. в графе "подписи сторон" (вторая подпись) (лист 9)

выполнены ФИО16.

Подписи от имени ФИО16, расположенные:

- в Деле правоустанавливающих документов ... (...) ...:

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в разделе 8,9, в графе подпись лица получившего документы над датой 23.04.2015г. (оборотная сторона листа 1);

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в разделе 3.1 (вторая подпись), 4, 7 (вторая подпись), 15 (вторая подпись), в конце листа (первая подпись) (лист 3-4);

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в разделе 3.1 (вторая подпись), 3.2 (первая подпись), 4, 7 (вторая подпись), 15 (вторая подпись) (лист 5-6);

- в кредитном договоре ... от 19.03.2015г. в графе "заемщик" и в нижней части листа (лист 9);

- в приложение ... к кредитному договору ... от 19.03.2015г. в графе «заемщик» (лист 15);

- в согласии на обработку персональных данных в конце листа (лист 16);

- в закладной в графе "залогодатель- должник" (лист 22);

- в договоре купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 19.03.2015г. в графе "покупатель" (первая подпись) (лист 27);

- в копии свидетельства о заключении брака внизу листа (лист 39);

- в копии квитанции внизу листа (лист 43);

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ в разделе 3.1, 6, 7, 12 (лист 44)

выполнены ФИО16.

Подписи от имени ФИО16, расположенные:

- в Деле правоустанавливающих документов ... (04/301/034/20115-9204) ...:

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в разделе 7 (вторая подпись), 15 (вторая подпись) (оборотная сторона листа 37, лист 38)

выполнены не ФИО16, а другим лицом с подражанием её подписи.

Установить, кем, ФИО16 или другим лицом выполнена подпись, расположенная в Деле правоустанавливающих документов ... (04/301/034/20115-9204) ...:

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в разделе 3.2 (первая подпись) (лист 3), не представляется возможным ввиду различия транскрипции подписей и несоответствия букв (том 37 л.д. 180-183).

Протоколом обыска от 21.09.2015г. согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ... изъяты документы на квартиры, физических лиц подтверждающие причастность ФИО44 к преступлению (том 25 л.д.119-134).

Протоколом осмотра документов изъятых в жилище у ФИО44 по адресу: ..., согласного которого осмотрены: лист бумаги формата А4 с рукописными записями выполненными чернилами синего цвета, с указанием сумм платежей, дат платежей, анкетными данными покупателей квартир: в том числе ФИО16 (том 28 л.д. 8-36).

Осмотренные документы, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 28 л.д.37-55).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые: 21.09.2015г. в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., в жилище ФИО165 по адресу: ..., в том числе:

Кредитный договор ... от 19.03.2015г. заключенный между Банком ВТБ 24 и ФИО16, на получение ипотечного кредита на сумму 1 765 000 рублей для приобретения квартиры по адресу: ....

Расписка в получении документов на государственную регистрацию ... от < дата > о регистрации права собственности на квартиру по адресу: ..., заявители ФИО6 и Потерпевший №22

Расписка от 19.03.2015г. в получении денег продавцами Потерпевший №22 и Потерпевший №23 от покупателей - ФИО16 и Свидетель №21 в сумме 765 000 рублей для капитального ремонта или иного неотделимого улучшения квартиры, расположенной по адресу: ....

Расписка от 19.03.2015г. в получении денег продавцами Потерпевший №22 и Потерпевший №23 от покупателей - ФИО16 и Свидетель №21 в сумме 1 765 000 рублей в качестве расчета за квартиру по адресу: ....

Акт приема передачи от < дата > объекта недвижимости квартиры по адресу: ... между Потерпевший №22, Потерпевший №23 и ФИО16, Свидетель №21

Акт приема передачи от < дата > объекта недвижимости квартиры по адресу: ... между Потерпевший №22, Потерпевший №23 и ФИО16, Свидетель №21

Расписка от 19.03.2015г. в получении денег продавцами Потерпевший №22, Потерпевший №23 от покупателей ФИО16 и Свидетель №21 денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в качестве расчета за квартиру по адресу: ....

Договор поручительства ...-П01 от 19.03.2015г. заключенный между Банком ВТБ 24 и Свидетель №21

Договор ипотечного страхования ИПА/5103/011839003 от 19.03.2015г. заключенный между АО «Страховая группа МСК» и ФИО16

Свидетельство о государственной регистрации права от 24.03.2015г. выданное Свидетель №21 о совместной собственности на квартиру, расположенную по адресу: ....

Договор ... от < дата > о пользовании индивидуальным банковским сейфом с особыми условиями доступа, заключенный между ВТБ 24 (ПАО) и клиентами ФИО44 Е.Б., Потерпевший №22 на аренду сейфа ....

Акт приема-передачи индивидуального банковского сейфа ... и ключей от него от < дата > между сотрудником банка ВТБ 24 и клиентами ФИО44 Е.Б., Потерпевший №22

Акт приема-передачи индивидуального банковского сейфа и ключей от него от < дата > между банком ВТБ 24 и ФИО44 Е.Б.

Расходный кассовый ордер ... от < дата > на имя ФИО16, филиал ОАО «Банк Москвы» на сумму 1 765 000 рублей на выдачу кредита.

Приходный кассовый ордер ... от < дата > на сумму 21 900 рублей на имя ФИО16

Копия лицевого счета ... от < дата > на имя Потерпевший №22 в МУП ЕРКЦ ....

Приходный кассовый ордер ... от < дата > плательщик ФИО44 Е.Б., получатель ФИО16 на сумму 1 500 рублей.

Приходный кассовый ордер ... от < дата > плательщик ФИО44 Е.Б., получатель ФИО16 на сумму 24 500 рублей.

Приходный кассовый ордер ... от < дата > плательщик ФИО44 Е.Б., получатель ФИО16 на сумму 26 000 рублей.

Приходный кассовый ордер ... от < дата > плательщик ФИО16 на сумму 40 400 рублей.

Расписка Потерпевший №22 в получении денежных средств в сумме 400 000 рублей от < дата >.

Расписка Потерпевший №22 в получении денежных средств в сумме 100 000 рублей наличными от ФИО16 от < дата >.

Договор ... от < дата > пользования индивидуальным банковским сейфом с особыми условиями, заключенный между Банком ВТБ 24 (ПАО) и клиентами ФИО44 Е.Б., Потерпевший №22 на аренду сейфа ....

Акт приема-передачи индивидуального банковского сейфа ... и ключей от него от < дата > между банком ВТБ 24 и ФИО44 Е.Б.

Акт приема-передачи индивидуального банковского сейфа ... и ключей от него от < дата > между банком ВТБ 24 и ФИО44 Е.Б.

Расписка в получении документов на государственную регистрацию ... от < дата > о регистрации права собственности на квартиру по адресу: ..., заявители ФИО16, Свидетель №21, Потерпевший №23, Потерпевший №22

Расписка в получении документов на государственную регистрацию ..., 9207 от < дата > о регистрации права собственности на квартиру по адресу: ..., заявителя ФИО16, Свидетель №21, Потерпевший №23, Потерпевший №22

Акт приема передачи квартиры по адресу: ... от < дата > между ФИО6 (продавец) и Потерпевший №22 (покупатель).

Расписка в получении документов на государственную регистрацию ... от < дата > о прекращении права собственности на квартиру по адресу: ..., заявитель ФИО6

Договор ... от < дата > пользования индивидуальным банковским сейфом ... с особыми условиями доступа, заключенный между банком ВТБ 24 и ФИО44 Е.Б., Потерпевший №22

Акт приема-передачи индивидуального банковского сейфа ... и ключей от него от < дата > между банком ВТБ 24 и ФИО44 Е.Б., Потерпевший №22

Договор банковского вклада (депозита) физического лица - «Мобильный» (до востребования) от < дата >, заключенный между АКБ «Мособлбанк» и Свидетель №21

Договор ... банковского счета физического лица на совершение расчетных операции, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности от < дата >, заключенный между АКБ Мособлбанк и Свидетель №21

Договор купли-продажи от 23.07.2015г. заключенный между Свидетель №21, ФИО16 и ФИО40 В.А., предметом которого явилась квартира, расположенная по адресу: ..., стоимостью 2 450 000 рублей.

Акт приема-передачи от < дата > о передаче Свидетель №21, ФИО16 квартиры, расположенной по адресу: ..., покупателю - ФИО40 В.А. и денежных средств в сумме 2 450 000 рублей.

Расписка в получении документов на государственную регистрацию ... от < дата > права собственности на квартиру, расположенную по адресу: ..., заявители Свидетель №21, ФИО16, ФИО40 В.И.

Расписка в получении документов на государственную регистрацию ... от < дата > права собственности на квартиру расположенную по адресу: ..., заявители Свидетель №21, ФИО16, ФИО40 В.И. о прекращении права собственности.

Расписка в получении документов на государственную регистрацию ... от < дата > о прекращении ограничения на квартиру, расположенную по адресу: ..., заявители Свидетель №21, ФИО16

Доверенность ... от < дата > серии ...0 ФИО16, выданная ФИО44 Е.Б. на представление ее интересов.

Осмотренные документы, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 32 л.д.119-143, 195-236).

Письмом ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которому направляется детализация соединений по абонентскому номеру ..., принадлежащему ФИО44 Е.Б. на1 СD-RW диске, СD-RW диске, СD-RW диске с детализацией соединений (том 33 л.д.60-61, 62 ).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > которым установлено следующее имелись соединения с абонентом Потерпевший №23 по номеру ..., с абонентом ФИО6 по номеру ..., с абонентом ФИО16 по номеру ...; с абонентом ФИО25 по номеру ... ;( том 33 л.д. 63-65).

CD-RW диск соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства.(том 33 л.д. 68).

Также вина подсудимых помимо изложенных выше доказательств, подтверждается следующими доказательствами, содержание которых отражено в эпизоде ... : протоколом обыска от < дата > в жилище ФИО25, (том 24 л.д. 156-160), протоколом осмотра документов изъятых в жилище ФИО25(том 32 л.д. 119-143), трудовым договором ... от < дата > между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и ФИО25 (том 51л.д. 156-161), приказом ... лв от < дата > о переводе ФИО25 на должность начальника отдела продаж (том 51 л.д. 196), трудовым договором 00018 -7912 от < дата > между Банк ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО25 (том 51 л.д. 137-142), должностной инструкцией ФИО25 (том51 л.д.197-201), регламентом проведения андеррайтинга по ипотечным кредитам ... (том 34 л.д. 33-142), параметрами ипотечных кредитов продуктов в рамках клиентского предложения «Победа над формальностями» (том 34 л.д. 2-11), инструкцией ... (том 34 л.д. 148-181), заявлением представителя Банка ВТБ 24 (ПАО) (том 11 л.д. 57-59); протоколами осмотра детализации телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. (том 33 л.д. 63-65; 66-67).

Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимых доказанной, поскольку у суда нет оснований не доверять показаниям потерпевших и свидетелей, положенных в основу приговора и другим доказательствам, имеющимся в материалах уголовного дела и исследованным судом. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Все следственные действия, положенные в основу приговора проведены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми суд не находит. Оснований для признания показаний ФИО44 данных в ходе предварительного следствия недопустимым доказательством также не имеется, поскольку показания ФИО44 были даны в присутствии адвоката, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ, процессуальных прав предусмотренных ст. ст. 46,47 УПК РФ, протоколы допросов ФИО44 Е.Б. проведены в соответствии с главой 26 УПК РФи они согласуются с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Позицию подсудимой ФИО44 Е.Б. изложенную в судебном заседание о том, что показания данные ФИО44 в ходе предварительного расследования и представленные стороной обвинения в качестве доказательства вины подсудимых были даны ФИО44 в результате оказания на нее психологического давления в обмен на обещание изменения меры пресечения содержание под стражей на более мягкую, суд рассматривает как способ защиты поскольку показания ФИО44 Е.Б. давались с участием адвоката. При этом правильность содержащихся в протоколах допроса сведений, была подтверждена подписями участвовавших лиц, каких-либо замечаний и дополнений от ФИО44 и ее защитника не поступало.

Показания ФИО44 Е.Б. данные ею в ходе предварительного расследования и положенные в основу приговора, а также показания вышеуказанных свидетелей являются правдивыми, достоверными и отражающими события имевшие место, они согласуются между собой, с протоколами следственных действий, заключениями экспертиз, и признаются судом допустимыми доказательствами, а потому доводы о недопустимости показаний ФИО44 Е.Б. на предварительном следствии являются необоснованными.

К показаниям подсудимых ФИО44, ФИО318 и ФИО326 об отсутствии умысла на хищение чужого имуществ путем обмана и не причастности к преступлениям суд относится критически и расценивает, как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное, поскольку их вина подтверждается вышеизложенными доказательствами, а о наличии умысла свидетельствуют фактические обстоятельства их участия в преступлениях.

10. ФИО44 Е.Б., в период времени с < дата > по 30.03.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) узнав от ФИО6 о наличии у ее знакомого ФИО125 сберегательного сертификата номиналом 1000 000 рублей, находясь в ... и ... Республики Башкортостан, в период времени с < дата > по 31. 03.2015 г. совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО125, в сумме 1 000 003, 29 рублей при следующих обстоятельствах.

30.03.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б., совместно с ФИО6, прибыла в ..., где встретилась с ФИО125 Находясь в квартире последнего по адресу: ...Б, ..., ФИО44 Е.Б. достоверно зная, что не имеет возможности выполнить взятых на себя обязательств, попросила ФИО125 передать ей в долг сберегательный сертификат СЧ 0019706 номинальной стоимостью 1 000 000 рублей, при этом обязалась через 7 дней ввернуть денежные средств в размере 1 127 000 рублей. В тот же день < дата > (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО125 не подозревая о преступных намерениях ФИО44, находясь по адресу: ...Б, ..., в присутствии ФИО6 не осведомленной о преступных намерениях ФИО44 Е.Б. передал последней сберегательный сертификат СЧ 0019706 номинальной стоимостью 1 000 000 рублей.

< дата > ФИО44 Е.Б., находясь в дополнительном офисе ... Башкирского отделения ... ПАО «Сбербанк России» по адресу: ..., предъявила к оплате сберегательный сертификат СЧ 0019706 номинальной стоимостью 1 000 000 рублей, получила в кассе банка денежные средства в сумме 1 000 003, 29 рублей с учетом начисленных процентов, тем самым похитила принадлежащие ФИО125 денежные средства в размере 1000003, 29 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, чем причинила потерпевшему ФИО125 имущественный ущерб в особо крупном размере на сумму 1000 003, 29 рублей.

Подсудимая ФИО44 Е.Б. вину по данному эпизоду не признала, суду пояснила, что признает событие по данному эпизоду однако умысла на хищение денежных средств и самого хищения денежных средств не было. С Луговым ее познакомила ФИО6. Сберегательный сертификат у ФИО479 она взяла для страховки, поскольку на ФИО480 как на фиктивного покупателя в ипотеку был оформлена принадлежащая ей квартира, и ФИО481 ей сейчас должен 1 650 000 рублей, и имеют место быть гражданско-правовые отношения.

Однако вина подсудимой ФИО44 Е.Б. по данному эпизоду подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оглашенными показаниями потерпевшего ФИО125 из которых следует, что с ФИО6 знаком с 1985 года, с того времени они периодически созванивались, общались, между ними дружеские отношения. < дата > к нему домой в ... приехала ФИО6 и ФИО44 Е.Б. последняя просила ей помочь, отдать в долг денежный сертификат на сумму 1000 000 рублей. ФИО44 Е.Б. плакала, жаловалась, что ей срочно нужны ФИО15 для расчета с одним из ее клиентов и в случае, если она не рассчитается, то для нее это дело закончится очень плохо. Сначала он не хотел давать в долг указанную сумму, однако ФИО44 Е.Б. «давила на жалость», плакала и умоляла ей помочь, пообещав, что в течение недели вернет всю сумму. В связи с тем, что ФИО6 представила ФИО44 Е.Б. своей подругой, он решил помочь ФИО44 Е.Б. и передал ей его денежный сертификат в сумме 1 000 000 рублей. ФИО44 Е.Б. собственноручно написала ему расписку о получении от него сертификата в сумме 1 000 000 рублей, сказала ему, что сертификат обналичит сама в .... Он, поверив ФИО44 Е.Б., передал ей денежный сертификат, однако через неделю ФИО44 Е.Б. принадлежащие ему денежные средства в сумме 1 000 000 рублей так и не вернула, жаловалась, что у нее нет денег, и обещала вернуть всю сумму после продажи квартиры. Через неделю ФИО44 Е.Б. принадлежащий ему сертификат на денежные средства в сумме 1 000 000 рублей ему так и не вернула, обещала вернуть после продажи квартиры. ФИО44 Е.Б. собственноручно написала расписку, согласно которой она получила от него денежный сертификат на сумму 1 000 000 рублей и что обязуется вернуть указанную сумму в течение недели. Данная расписка хранится у него, ФИО44 Е.Б. он ее не передавал. До настоящего времени денежные средства в сумме 1 000 000 рублей ФИО44 Е.Б. ему так и не возвращены. Оформленный на его имя ипотечный кредит не закрыт, с июня 2015 года ежемесячную плату в размере около 45 000 рублей за ипотечный кредит ФИО44 Е.Б. платить перестала, квартиру ФИО44 Е.Б. так и не продала, в связи с чем, и он по-прежнему является собственником квартиры, расположенной по адресу: ..., ежемесячный платеж по ипотечному кредиту им не оплачивается. В конце 2015 года он подал на ФИО44 Е.Б. гражданский иск в Орджоникидзевский районный суд ..., согласно решению Орджоникидзевского районного суда ... от < дата > расписка в получении денег – в качестве первоначального взноса за объект недвижимости от < дата > на сумму 2 790 000 рублей, составленная между ним и ФИО44 Е.Б. признана безденежной. Акт приема-передачи объекта недвижимости от 04.03.2015г. в части п. 4.1 – об уплате покупателем наличными продавцу до подписания настоящего акта денежных средств в сумме 2 790 000 рублей, составленный между ним и ФИО44 Е.Б. признать безденежным. В удовлетворении встречных исковых требований ФИО44 Е.Б. к нему о расторжении договора купли-продажи объекта недвижимости и прекращения права собственности его на жилое помещение – квартиру, расположенную по адресу: ... отказано. В результате преступных действий ФИО44 Е.Б. ему причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 1 000 000 рублей. Ущерб для него является значительным, так как он нигде не работает, на иждивении находится сын 1997 года рождения, который имеет третью группу инвалидности (том 10 л.д.197-200).

Рапортом об обнаружении признаков преступления от < дата >, из которого следует, что в ходе расследования уголовного дела ... выявлен факт хищения путем обмана сберегательного сертификата на имя ФИО125 серии СЧ ... номинальной стоимостью 1 000 000 рублей, и получения по нему денежных средств в сумме 1 000 003,29 рублей, совершенного ФИО14 ФИО44 Е.Б., в действиях которой усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 4ст. 159 УК РФ(том 10 л.д. 184).

Заявлением ФИО125 от < дата > в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б., которая путем обмана похитила его сберегательный сертификат банка СБ РФ номинальной стоимостью 1 000 000 рублей, причинив ему значительный материальный ущерб (том 10 л.д. 185).

Справкой Дополнительного офиса ... Башкирского отделения Сбербанка России ПАО от < дата > согласно, которой банк подтверждает, что ФИО125 < дата > приобрел ценную бумагу «Сберегательный сертификат» серии СЧ ... в валюте: Российский рубль в размере 1 000 000 рублей, с приложением справки по сберегательному сертификату СЧ ..., который < дата > предъявлен к оплате ФИО44 Е.Б. и ей выплачена сумма 1 000 003,29 рублей(том 10 л.д.207-208).

Письмом ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которому направляется детализация соединений по абонентскому номеру ..., принадлежащему ФИО44 Е.Б. на1 СD-RW диске (том 33 л.д.60-61).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата >, согласно которого имелись соединения с абонентом ФИО125 по номеру ... (том 33 л.д. 63-65).

CD-RW диск соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства(том 33 л.д. 68).

Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимой доказанной, поскольку у суда нет оснований не доверять показаниям потерпевшего и свидетелей, положенных в основу приговора и другим доказательствам, имеющимся в материалах уголовного дела и исследованным судом. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Довод подсудимой ФИО44 Е.Б. о том, что умысла на хищение денежных средств по сберегательному сертификату принадлежащему ФИО482 не имела, денежные средства снятые ею по сертификату были взяты с целью подстраховки поскольку на ФИО483 как на фиктивного покупателя в ипотеку был оформлена принадлежащая ей квартира, суд считает необоснованными поскольку опровергаются оглашенными показаниями потерпевшего ФИО484 из которых следует, что ФИО44 Е.Б. просила ей помочь, отдать в долг денежный сертификат на сумму 1000 000 рублей. ФИО44 Е.Б. плакала, жаловалась, что ей срочно нужны ФИО15 для расчета с одним из ее клиентов и обещала в течение недели вернуть всю сумму, однако денежные средства так и не вернула, также показаниями ФИО316 которая пояснила, что ФИО44 беря у ФИО485 сертификат, говорила что берет его в долг, ни о какой подстраховки не говорила, написала расписку, что через неделю вернет, но ФИО15 так и не вернула.

ФИО182 предварительным следствием обвиняется в том, что в период времени с < дата > по 31.03.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), находясь в ... и ... Республики Башкортостан, являясь членом организованной группы, выполняя свою роль в преступлении, умышленно, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно с организатором и руководителем организованной группы ФИО44 Е.Б., совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО125, в сумме 1 000 003, 29 рублей при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО6 в период с < дата > по 30.03.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), обладая информацией о наличии у своего знакомого ФИО125 сберегательного сертификата СЧ 0019706 номинальной стоимостью 1 000 000 рублей, приобретенного им 19.03.2015г. в дополнительном офисе ... Башкирского отделения «Сбербанк России» ОАО по адресу: ..., в соответствии со своей ролью в организованной группе, сообщила данную информацию ФИО44 Е.Б.

В период с < дата > по 30.03.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б., находясь в ..., разработала план хищения путем обмана денежных средств по сберегательному сертификату ФИО125 под предлогом займа денежных средств и возврата их с процентами через 7 дней. При этом преступным планом ФИО44 Е.Б. подразумевалось получение от ФИО125 сберегательного сертификата, предъявление его к оплате в банк с последующим получением по нему денежных средств и их хищением.

30.03.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО6 совместно с ФИО44 Е.Б.,, реализуя преступный план организованной группы, направленный на хищение имущества ФИО125, прибыла в ..., где встретилась с ФИО125 Находясь в квартире последнего по адресу: ...Б, ..., ФИО6 и ФИО44 Е.Б., действуя совместно и согласованно, путем обмана и уговоров под предлогом расчета с клиентом ФИО44 Е.Б., склонили ФИО125 к передаче принадлежащего ему сберегательного сертификата СЧ 0019706 номинальной стоимостью 1 000 000 рублей, со сроком возврата денежных средств в сумме 1 127 000 рублей через 7 дней.

30.03.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО125, не подозревая о преступных намерениях ФИО6 и ФИО44 Е.Б., находясь по адресу: ...Б, ..., в присутствии ФИО6 передал ФИО44 Е.Б. сберегательный сертификат СЧ 0019706 номинальной стоимостью 1 000 000 рублей на условиях, предложенных ФИО44 Е.Б.

< дата > ФИО44 Е.Б., находясь в дополнительном офисе ... Башкирского отделения ... ПАО «Сбербанк России» по адресу: ..., предъявила к оплате сберегательный сертификат СЧ 0019706 номинальной стоимостью 1 000 000 рублей, после чего полученные в кассе банка денежные средства в сумме 1 000 003, 29 рублей с учетом начисленных процентов, похитила и распределила между членами организованной группы в соответствии с ролью каждого в преступлении.

В результате преступных действий ФИО6 и ФИО44 Е.Б. в составе организованной группы, потерпевшему ФИО125 причинен имущественный ущерб в особо крупном размере на сумму 1000 003, 29 рублей.

Таким образом, по мнению предварительного следствия ФИО6 совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Подсудимая ФИО316 в судебном заседании вину по данному эпизоду не признала, суду пояснила, что действительно в беседе с ФИО44 сообщила последней, что ФИО486 приобрел сберегательный сертификат номиналом 1000 000 рублей, через какое то время ФИО44 обратилась к ней с просьбой попросить у ФИО487 указанный сертификат в долг, на просьбу ФИО44 она не согласилась, но продолжила ФИО44 самой спросить у ФИО488 Они с ФИО44 в конце марта приехали к ФИО489 домой, где ФИО44 уговорила ФИО491 передать ей сертификат, пообещав вернуть ФИО15 через неделю с учетом процентов, которые ФИО490 должен был получить по данному сертификату. К хищению денежных средств принадлежащих ФИО492 не причастна, каких либо денежных средств от ФИО44 она не получала.

Стороной обвинения в качестве доказательств вины ФИО6 указаны доказательства, которые положены в основу данного обвинительного приговора в отношении ФИО44 Е.Б., а также результаты оперативно розыскной деятельности - аудиозаписи разговоров ФИО44 Е.Б. и ФИО6 которые были исследованы судом.

Однако, представленные стороной обвинения доказательства как каждое в отдельности, так и в своей совокупности не указывают на причастность ФИО6к совершению преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении потерпевшего ФИО125, а подтверждают лишь вину ФИО44.

Согласно ч. 4 ст. 302 УПК РФ обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств, а поскольку органы уголовного преследования не смогли доказать виновность ФИО316, а собранных обвинением доказательств явно недостаточно для признания ФИО316 виновной ч. 4 ст. 159 УК РФ, то согласно ч. 3 ст. 49 Конституции РФ все неустранимые сомнения в виновности подсудимой, которые не могут быть устранены в порядке, установленном уголовно-процессуальным законом, толкуются в пользу последнего.

Таким образом, исследовав, проанализировав и оценив все представленные обвинением доказательства, суд пришел к выводу, что стороной обвинения не представлено бесспорных доказательств вины ФИО316 в хищение денежных средств принадлежащих ФИО493 а потому она подлежит оправданию за непричастностью к совершению данного преступления, поскольку не доказано ее участие в нем.

11. ФИО44 Е.Б., ФИО21, ФИО12, ФИО59 В.Ю., ФИО26 в период с марта 2015 года по < дата > вступив между собой в сговор, действуя группой лиц по предварительному сговору путем обмана совершили < дата > хищение денежных средств в сумме 2 382 000 рублей, принадлежащих банку акционерное общество «Коммерческий банк ДельтаКредит» при следующих обстоятельствах.

Так, в марте 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), собственник ... в ... Потерпевший №18, обратилась к ФИО1, как к ФИО14, с просьбой об оказании услуг по продаже ее квартиры и приобретения новой, меньшей площади, о чем последняя сообщила ФИО44 Е.Б.

06.03.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО21, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору обратилась к главному бухгалтеру ЗАО «БСИ-Инструмент» Свидетель №2, с которой была ранее знакома, с просьбой о внесении недостоверной записи в копию страницы из трудовой книжки без номера о работе ФИО12 в ЗАО «БСИ-Инструмент» в должности менеджера с < дата > и заверения ее подлинности своей подписью и оттиском печати ЗАО «БСИ-Инструмент», а также заполнения запроса акционерного общества «Коммерческий банк ДельтаКредит» о подтверждение дохода ФИО12 Свою просьбу ФИО21 мотивировала тем, что ее знакомый ФИО12 официально не работает, но имеет доход для покупки квартиры в ипотеку и для одобрения кредита необходимо предоставить в банк документы о месте его работы.

06.03.2015г. Свидетель №2, находясь на своем рабочем месте по адресу: ..., будучи обманутая ФИО21, внесла в копию страницы трудовой книжки без номера в разделе «сведения о работе» запись «4 < дата > Закрытое акционерное общество «БСИ-Инструмент». Принят в отдел продаж менеджером. Пр. ... от 01.04.2010», которую заверила своей подписью и оттиском печати Общества. Также Свидетель №2 аналогичным способом заверила копию трудовой книжки ТК-1 ... на имя ФИО12 и внесла в бланк запроса акционерного общества «Коммерческий банк ДельтаКредит» работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах, сведения о получаемом ФИО12 текущем среднемесячном доходе в сумме 69 365 рублей. Указанные выше документы в этот же день передала ФИО21 по месту расположения офиса ЗАО «БСИ-Инструмент».

10.03.2015г. (точные время и место в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору заполнила, а < дата > подала от имени ФИО12 в акционерное общество «Коммерческий банк ДельтаКредит», расположенное по адресу: ..., корпус 4 заявление - анкету на ипотечный кредит, содержащую недостоверные сведения о месте его работы в ЗАО «БСИ-Инструмент», а также вышеуказанные подложные документы о ФИО12, полученные от ФИО21, и сведения о квартире Потерпевший №18, на приобретение которой планировалось получение кредита.

18.03.2015г. на основании поданных ФИО44 Е.Б. подложных документов, акционерным обществом «Коммерческий банк ДельтаКредит» ФИО12 одобрена выдача кредита в сумме 2 382 700 рублей, при условии погашения ипотечного кредита в сумме 2 340 000 рублей по кредитному договору ... от < дата > заключенному между ФИО320 и Банком ВТБ 24.

В период с 18.03.2015г. по 20.03.2015г. (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору изготовила и представила в акционерное общество «Коммерческий банк ДельтаКредит» подложную справку банка ВТБ 24 (ПАО) о погашении ФИО12 ипотечного кредита на сумму 2 340 000 рублей по кредитному договору ... от < дата >.

09.04.2015г. не позднее 12.00 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) между банком акционерное общество «Коммерческий банк ДельтаКредит» и гр. ФИО12 в присутствии ФИО44 Е.Б. и ФИО64 В.Ю., доставившего согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору ФИО12 в банк по адресу: ..., корпус 4, заключенкредитныйдоговор ...-КД-2015 от 09.04.2015г. согласно которому, банк (кредитор) предоставляет ФИО12 (заемщику) денежные средства (кредит) в размере 2 382 000 рублей для целевого использования, а именно приобретения квартиры, расположенной по адресу: ..., за цену в размере 3 600 000 рублей.

09.04.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), продолжая свои преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств банка и приобретение путем обмана права собственности Потерпевший №18 на квартиру, ФИО44 Е.Б., ФИО12 и ФИО59 В.Ю., а также ФИО26, совместно с собственником квартиры Потерпевший №18, прибыли в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... для заключения договора купли-продажи квартиры Потерпевший №18

09.04.2015г. не позднее 12.58 ч. по вышеуказанному адресу Потерпевший №18 не подозревая о преступных намерениях ФИО44 Е.Б., ФИО1, ФИО324, ФИО64 В.Ю. и ФИО12 заключила с ФИО12 договор купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств ...-КД-2015

09.04.2015г. в 12.58 ч. Потерпевший №18, находясь под влиянием обмана и ФИО12, в присутствии ФИО44 Е.Б., ФИО64 В.Ю. и ФИО1 подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... подали документы для регистрации права собственности на квартиру за ФИО320.

Далее 09.04.2015г. после 12.58 ч. ФИО26 совместно с Потерпевший №18, а ФИО44 Е.Б. совместно с ФИО64 В.Ю. и ФИО12 прибыли в ПАО «Росбанк» по адресу: ... для получения кредитных денежных средств, якобы для расчета с Потерпевший №18 за квартиру.

09.04.2015г. ФИО12, на основании заявления от < дата > о перечислении кредитных денежных средств согласно кредитному договору на его счет ..., открытый в Уфимском филиале ПАО «Росбанк», поданное в акционерное общество «Коммерческий банк ДельтаКредит», получил в кассе ПАО «Росбанк» по адресу: ... по расходному кассовому ордеру .../zwoc от < дата > денежные средства в сумме 2 382 000 рублей, которые в присутствии Потерпевший №18 и ФИО1, совместно с ФИО44 Е.Б. уложил в непрозрачный полиэтиленовый пакет.

Далее 09.04.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО44 Е.Б. ФИО12 и ФИО26действуя в соответствии со своей ролью в преступлении, а также введенные ими в заблуждение ФИО183 и сотрудник банка «Коммерческий банк Дельта Кредит», направились в офис банка ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: ... для закладки кредитных денежных средств в сейфовую ячейку, якобы, для последующего приобретения новой квартиры для Потерпевший №18 В пути следования ФИО44 Е.Б. и ФИО12 незаметно от Потерпевший №18 совершили подмену непрозрачного полиэтиленового пакета, в котором находились кредитные денежные средства в сумме 2 382 000 рублей, на аналогичный пакет с заранее заложенными в него билетами «банк приколов», внешне схожими с банковскими билетами Центрального банка Российской Федерации, но не являющиеся платежным средством в Российской Федерации.

Далее 09.04.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в банке ПАО «Росбанк» по адресу: ... между ПАО «Росбанк», ФИО12 и Потерпевший №18 заключен договор ... о предоставлении в аренду сейфовой ячейки ..., где Потерпевший №18 при закладке совместно с ФИО12 непрозрачного полиэтиленового пакета, в котором находились билеты «банк приколов», не являющиеся платежным средством Российской Федерации, в сейфовую ячейку, обнаружила недостачу количества пачек денежных средств, при этом подмену банковских билетов Центрального банка Российской Федерации на билеты «банк приколов» она не выявила. О происшедшем, Потерпевший №18 уведомила ФИО26 и ФИО44 Е.Б., на что последние успокоили ее, пообещав отдать задаток за квартиру, после чего ФИО44 Е.Б. передала Потерпевший №18 денежные средства в сумме 100 000 рублей, из которых ФИО26, находясь в офисе ПАО «Росбанк» по вышеуказанному адресу, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору под предлогом займа, получила от Потерпевший №18 денежные средства в сумме 20 000 рублей, которые похитила вместе с ФИО44 Е.Б. После чего, ФИО12 совместно с Потерпевший №18 заложил пакет с билетами «банк приколов» в сейфовую ячейку .... Тем самым ФИО44, ФИО59, ФИО320, ФИО26 и ФИО324 похитили принадлежащие «КБ Дельта Кредит» денежные средства в размере 2382 000 рублей, и не произвели расчет с Потерпевший №18

Тем самым, ФИО44 Е.Б., ФИО21, ФИО26, ФИО59 В.Ю. и ФИО12, причинили банку акционерное общество «Коммерческий банк ДельтаКредит» ущерб в размере 2 382 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

12. ФИО44 Е.Б., ФИО21, ФИО26, ФИО59 В.Ю., и ФИО12 в период с марта 2015 года по < дата > вступив между собой в сговор, действуя группой лиц по предварительному сговору в период с 09.04.2015г. по 14.04.2015г. приобрели путем обмана право на чужое имущество квартиру Потерпевший №18 ... в ... в ..., стоимостью 2 772 000 рублей в пользу ФИО12 при следующих обстоятельствах.

Так, в марте 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), собственник ... в ... Потерпевший №18, обратилась к ФИО1, как к ФИО14, с просьбой об оказании услуг по продаже ее квартиры и приобретения новой, меньшей площади, о чем последняя сообщила ФИО44 Е.Б.

06.03.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО21, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору обратилась к главному бухгалтеру ЗАО «БСИ-Инструмент» Свидетель №2, с которой была ранее знакома, с просьбой о внесении недостоверной записи в копию страницы из трудовой книжки без номера о работе ФИО12 в ЗАО «БСИ-Инструмент» в должности менеджера с < дата > и заверения ее подлинности своей подписью и оттиском печати ЗАО «БСИ-Инструмент», а также заполнения запроса акционерного общества «Коммерческий банк ДельтаКредит» о подтверждении дохода ФИО12 Свою просьбу ФИО21 мотивировала тем, что ее знакомый ФИО12 официально не работает, но имеет доход для покупки квартиры в ипотеку и для одобрения кредита необходимо предоставить в банк документы о месте его работы.

< дата > Свидетель №2, находясь на своем рабочем месте по адресу: ..., будучи обманутая ФИО21, внесла в копию страницы трудовой книжки без номера в разделе «сведения о работе» запись «4 < дата > Закрытое акционерное общество «БСИ-Инструмент». Принят в отдел продаж менеджером. Пр. ... от 01.04.2010», которую заверила своей подписью и оттиском печати Общества. Также Свидетель №2 аналогичным способом заверила копию трудовой книжки ТК-1 ... на имя ФИО12 и внесла в бланк запроса акционерного общества «Коммерческий банк ДельтаКредит» работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах, сведения о получаемом ФИО12 текущем среднемесячном доходе в сумме 69 365 рублей. Указанные выше документы в этот же день передала ФИО21 по месту расположения офиса ЗАО «БСИ-Инструмент».

10.03.2015г. (точные время и место в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору заполнила, а < дата > подала от имени ФИО12 в акционерное общество «Коммерческий банк ДельтаКредит», расположенное по адресу: ..., корпус 4 заявление - анкету на ипотечный кредит, содержащую недостоверные сведения о месте его работы в ЗАО «БСИ-Инструмент», а также вышеуказанные подложные документы о ФИО12, полученные от ФИО21, и сведения о квартире Потерпевший №18, на приобретение которой планировалось получение кредита.

18.03.2015г. на основании поданных ФИО44 Е.Б. подложных документов, акционерным обществом «Коммерческий банк ДельтаКредит» ФИО12 одобрена выдача кредита в сумме 2 382 700 рублей, при условии погашения ипотечного кредита в сумме 2 340 000 рублей по кредитному договору ... от < дата > заключенному между ФИО320 и Банком ВТБ 24.

В период с 18.03.2015г. по 20.03.2015г. (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц изготовила и представила в акционерное общество «Коммерческий банк ДельтаКредит» подложную справку банка ВТБ 24 (ПАО) о погашении ФИО12 ипотечного кредита на сумму 2 340 000 рублей по кредитному договору ... от < дата >.

09.04.2015г. не позднее 12.00 ч. между банком акционерное общество «Коммерческий банк ДельтаКредит» и гр. ФИО12 в присутствии ФИО44 Е.Б. и ФИО64 В.Ю., доставившего согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору ФИО12 в банк по адресу: ..., корпус 4, заключен кредитный договор ...-КД-2015 от 09.04.2015г. согласно которому, банк (кредитор) предоставляет ФИО12 (заемщику) денежные средства (кредит) в размере 2 382 000 рублей для целевого использования, а именно приобретения квартиры, расположенной по адресу: ..., за цену в размере 3 600 000 рублей.

09.04.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), продолжая свои преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств банка и приобретение путем обмана права собственности Потерпевший №18 на квартиру, ФИО44 Е.Б., ФИО12 и ФИО59 В.Ю., а также ФИО26, совместно с собственником квартиры Потерпевший №18, прибыли в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... для заключения договора купли-продажи квартиры Потерпевший №18

09.04.2015г. не позднее 12.58 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) по вышеуказанному адресу Потерпевший №18 не подозревая о преступных намерениях ФИО44 Е.Б., ФИО1, ФИО324, ФИО64 В.Ю. и ФИО12 заключила с ФИО12 договор купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств ...-КД-2015

09.04.2015г. в 12.58 ч. Потерпевший №18, находясь под влиянием обмана и ФИО12, в присутствии ФИО44 Е.Б., ФИО64 В.Ю. и ФИО1 подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... подали документы для регистрации права собственности на квартиру за ФИО320.

Далее < дата > после 12.58 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО26 совместно с Потерпевший №18, а ФИО44 Е.Б. совместно с ФИО64 В.Ю. и ФИО12 прибыли в ПАО «Росбанк» по адресу: ... для получения кредитных денежных средств, якобы для расчета с Потерпевший №18 за квартиру.

09.04.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО12, на основании заявления от < дата > о перечислении кредитных денежных средств согласно кредитному договору ...-КД-2015 от < дата > на его счет ..., открытый в Уфимском филиале ПАО «Росбанк», поданное в акционерное общество «Коммерческий банк Дельта Кредит», получил в кассе ПАО «Росбанк» по адресу: ... по расходному кассовому ордеру .../zwoc от < дата > денежные средства в сумме 2 382 000 рублей, которые в присутствии Потерпевший №18 и ФИО1, совместно с ФИО44 Е.Б. уложил в непрозрачный полиэтиленовый пакет.

Далее 09.04.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО44 Е.Б. ФИО12 и ФИО26 действуя в соответствии со своей ролью в преступлении, а также введенные ими в заблуждение ФИО183 и сотрудник банка «Коммерческий банк Дельта Кредит», направились в офис банка ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: ... для закладки кредитных денежных средств в сейфовую ячейку, якобы, для последующего приобретения новой квартиры для Потерпевший №18 В пути следования ФИО44 Е.Б. и ФИО12 незаметно от Потерпевший №18 совершили подмену непрозрачного полиэтиленового пакета, в котором находились кредитные денежные средства в сумме 2 382 000 рублей, на аналогичный пакет с заранее заложенными в него билетами «банк приколов», внешне схожими с банковскими билетами Центрального банка Российской Федерации, но не являющиеся платежным средством в Российской Федерации.

Далее 09.04.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в банке ПАО «Росбанк» по адресу: ... между ПАО «Росбанк», ФИО12 и Потерпевший №18 заключен договор ... о предоставлении в аренду сейфовой ячейки ..., где Потерпевший №18 при закладке совместно с ФИО12 непрозрачного полиэтиленового пакета, в котором находились билеты «банк приколов», не являющиеся платежным средством Российской Федерации, в сейфовую ячейку, обнаружила недостачу количества пачек денежных средств, при этом подмену банковских билетов Центрального банка Российской Федерации на билеты «банк приколов» она не выявила. О происшедшем, Потерпевший №18 уведомила ФИО26 и ФИО44 Е.Б., на что последние успокоили ее, пообещав отдать задаток за квартиру, после чего ФИО44 Е.Б. передала Потерпевший №18 денежные средства в сумме 100 000 рублей, из которых ФИО26, находясь в офисе ПАО «Росбанк» по вышеуказанному адресу, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, получила от Потерпевший №18 денежные средства в сумме 20 000 рублей, которые похитила вместе с ФИО44 Е.Б. После чего, ФИО12 совместно с Потерпевший №18 заложил пакет с билетами «банк приколов» в сейфовую ячейку .... Тем самым ФИО44, ФИО59, ФИО320, ФИО26 и ФИО324 похитили принадлежащие «КБ Дельта Кредит» денежные средства в размере 2382 000 рублей, и не произвели расчет с Потерпевший №18

Далее в период с 09.04.2015г. по 14.04.2015г. Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., на основании документов, поданных 09.04.2015г. Потерпевший №18 и ФИО12 при участии ФИО44 Е.Б., ФИО1, и ФИО64 В.Ю. право собственности с обременением в виде ипотеки на ... в ... зарегистрировано на ФИО12

Тем самым ФИО44 Е.Б., ФИО26, ФИО21 ФИО59 В.Ю., и ФИО12 приобрели путем обмана право на чужое имущество квартиру Потерпевший №18 ... в ... в ... стоимостью 2772 000 рублей в пользу ФИО12, в результате ФИО337 причинен имущественный ущерб в особо крупном размере в сумме2692 000 рублей с учетом возврата денежных средств в размере 80 000 рублей.

Подсудимая ФИО44 Е.Б. вину по эпизодам ..., ... не признала суду пояснила, что признает событие по данным эпизодам, однако умысла на хищение денежных средств не имела, она выполняла свою работу ФИО14 сопровождение сделки купли продажи с получением ипотечного кредита, сдача документов для рассмотрения ипотечного кредита в банк, оплаты ежемесячных платежей, страховых премий, представляла услуги по покупки квартиры ФИО184. Анкету на ФИО184 она заполняла в банке Дельта кредит сама, также попросила ФИО324 чтобы она через знакомых посодействовала в получении справки о трудоустройстве ФИО320 при этом сообщила ФИО324 что нужно помочь хорошему человеку что бы взять ипотечный кредит, о том что ФИО320 является фиктивным покупателем и что ФИО12 кредит одобрили она ФИО324 не сообщала пакет документов на ФИО320 был сдан в банк дельта кредит, кредит был одобрен, кредитные средства были получены в размере 2389 000 рублей данные денежные средства ФИО12 положил в пакет который она ему дала, потом поехали на машине в «Росбанк» по адресу ..., пакет с ФИО15 находился у ФИО320. Приехав в «Росбанк» денежные средства полученные в дельта кредит ФИО337 и ФИО320 заложили в ячейку ..., доступ к ячейке имели только ФИО320 и ФИО337, у нее доступа в ячейку не было. Перед тем как заложить ФИО15 в ячейку и что бы у ФИО337 не возникало сомнений, что денежные средства находятся в пакете, она открыла пакет с ФИО15 и показала всем на обозрение что ФИО15 в пакете, после чего ФИО337 и ФИО320 отправились в комнату депозитария вместе с сотрудником банка, где заложили ФИО15 в ячейку. Первоначальный взнос ФИО337 не передавался за исключением 100 000 рублей. ФИО26 о том, что ФИО320 является фиктивным покупателем не знала, каких либо денежных средств от нее ФИО26 по данной сделке не получала. Она, а также ФИО185 не знали и не могли знать что в ячейке находятся билеты банка приколов а не ФИО15, поскольку они не заходили в ячейку, кто мог положить в ячейку билеты банка приколов она не знает, что случилось с денежными средствами полученными ФИО320 в банке по ипотечному кредиту ей не известно. Кто изготовил справку о том, что ФИО320 погашен ипотечный кредит в Банке ВТБ 24 ей не известно.

Подсудимый ФИО12 суду пояснил, что после совершения первой сделки с квартирой по ... ему также позвонил ФИО59 В.Ю., они встретились, ФИО59 ему также сообщил что надо подписать документы, ФИО59 В.И. отвез его в банк там была ФИО44 Е.Б., также там подписал документы, при этом были ФИО26 и ФИО337. После того как он подписал документы он с ФИО44 Е.Б. прошел в кассу банка, где он получил ФИО15, ФИО15 убрали в пакет который дала ему ФИО44 Е.Б., после чего ФИО44 сказала, убери ФИО15 в за пазуху, он убрал, потом когда ехали в машине в другой банк что бы заложить ФИО15 в ячейку он пакет с ФИО15 передал ФИО44 по ее просьбе, потом ФИО44 ему обратно пакет вернула, с какой целью у него ФИО44 попросила пакет с ФИО15 ему не известно. Когда приехали в другой банк и пошли закладывать ФИО15 в ячейку, сотрудник банка спросил у ФИО337 будет ли она проверять ФИО15 они открыли, посмотрели пакет и ФИО337 сказа что денег вроде мало и пошла к своему ФИО14 ФИО1, после чего они подошли к ФИО44 о чем то поговорили, после чего он и ФИО337 снова пошли в ячейку и положили ФИО15. На имя ФИО44 от его имени была оформлена доверенность, что за сделка была совершена, он на тот момент не знал. После этого его отвезли домой и он больше с ФИО44 и ФИО337 не встречался. Обещанное денежное вознаграждение ему не передавали. О том, что в пакете, который он и ФИО337 заложили в ячейку банка нет денежных средств, он не знал. Ни каких денежных средств он ФИО337 в качестве задатка до подписания договора и после подписания договора не передавал, в организованной группе не состоял.

Подсудимая ФИО21 вину признала частично суду пояснила, что по просьбе ФИО44 обратилась к своей знакомой Свидетель №2 что бы она сделала запись в трудовую книжку и справку на ФИО320, ФИО44 ей сообщила, что нужно помочь хорошему человеку оформить кредит поскольку он официально не работает но имеет возможность приобрести квартиру, при это о том, что ФИО320 является фиктивным покупателем она не знал. Умысла на хищение денежных средств принадлежащих банку и квартиру ФИО337 не имела, к сделке между ФИО320 и ФИО337 отношения не имела.

Подсудимая ФИО26 вину не признала, суду пояснила, что не причастна к хищению денежных средств банка Дельта кредит и квартиры принадлежащей ФИО337, она была ФИО14 ФИО337, о том что ФИО320 является фиктивным покупателем не знала, о том что в ячейку банка будут заложены вместо денег билеты банка приколов ей известно не было. ФИО44 была ФИО14 ФИО320 и она ей доверяла, какого либо вознаграждения от ФИО44 она не получала.

Подсудимый ФИО59 В.Ю. также вину не признал, суду пояснил, что не причастен к преступлению, ФИО12 выступить в качестве лица на которого будет оформлен кредит не предлагал.

Вина подсудимых в содеянном подтверждается исследованными в ходе судебного следствия следующими доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания данные подсудимой ФИО44 Е.Б. в ходе предварительного расследования.

Из оглашенных показаний ФИО44 данных ею < дата > следует, что в апреле 2015 года ей позвонила ФИО26 и сообщила, что у нее имеется клиент, который продает квартиру по адресу: .... Клиент желает продать квартиру и приобрети другую, меньшей площадью с доплатой, так как у нее имелись долги. ФИО26 предложила ей, как и с предыдущей квартирой, жилье ФИО337 продать фиктивному собственнику, а полученные от продажи квартиры разницу разделить на всех. На тот момент у нее был фиктивный покупатель ФИО12, на которого ранее была оформлена квартира, расположенная по адресу: ... был оформлен ипотечный кредит в банке «Банк Москвы». Так как на тот момент других фиктивных покупателей на квартиру Потерпевший №18 она не нашла, то решили в очередной раз оформить ипотечный кредит на ФИО12 ФИО10 ей пообещала, что на ФИО12 в банке «Дельта кредит» ему без проблем по подложным документам одобрят ипотечный кредит. Весь пакет документов на ФИО12 она передала сотруднику банка «Дельта кредит» девушке по имени ФИО494, как именно с ней договаривалась ФИО10, она не знает. < дата > она, ФИО12, ФИО26, ее клиент ФИО337 встретились в банке «Дельта кредит», где ФИО12 были подписаны документы, а именно: кредитный договор от 09.04.2015г. договор купли-продажи с использованием кредитных средств от 09.04.2015г. акт приема-передачи денежных средств от < дата >. После подписания документов они все вместе поехали в Управление Росреестра, где сдали документы для регистрации перехода права собственности. Банк «Росбанк» и банк «Дельта кредит» входят в систему французского банка «Сосьете Женераль», получить ипотечные денежные средства возможно только в банке «Росбанк» по адресу: ..., так как банк «Дельта кредит» не имеет расчетно-кассового узла, в связи с чем, сотрудник банка «Дельта кредит» обязан присутствовать при получении ипотечных денежных средств. После сдачи всех документов, они все поехали в банк «Росбанк», расположенный по адресу: ..., где ФИО12 были выданы денежные средства» в сумме около 2 160 000 рублей. После получения денежных средств они направились в банк «Росбанк» расположенный по .... За рулем автомашины находился Свидетель №5, на переднем пассажирском сиденье находилась представитель банка «Дельта кредит», за водителем сидел ФИО12, за представителем банка «Дельта кредит» сидела Потерпевший №18, а она села между ФИО12 и Потерпевший №18., так как последняя боялась ФИО12, находившегося с похмелья, глаза которого были красными, речь была невнятной. Под курткой ФИО12 в это время находился пакет с денежными средства, полученными им в кассе банка. Сам ФИО12 знал, что он является фиктивным покупателем квартиры Потерпевший №18, и что в банковскую ячейку будут заложены ненастоящие денежные средства, в связи с чем, ФИО12 в присутствии нее самостоятельно вытащил из-под куртки пакет с денежными средства и положил его под сиденье водителя. А из-под сиденья взял пакет такого же цвета, где находились «билеты банка приколов», ранее подготовленные ФИО64 В.Ю. ФИО26 в это время ехала в банк на своем автомобиле. То, что в банковскую ячейку будут закладывать «билеты банка приколов», ФИО26 знала. После, они все вместе зашли в офис банка, при этом она обратила внимание, что Потерпевший №18 обеспокоена. В офисе банка «Росбанк» между банком, ФИО12 и Потерпевший №18 был подписан договор аренды хранения ценностей в индивидуальном сейфе, после чего Потерпевший №18, ФИО12, сотрудник банка «Дельта кредит» по имени ФИО495 и сотрудник банка «Росбанк» прошли в депозитарий. Через минуту Потерпевший №18 выбежала из депозитария, и подошла к ФИО1 после чего они отошли в сторону и о чем- то разговаривали, после чего подошли к ней и дали ей понять, что переживают по поводу количества денег, находящихся в пакете. Она в это время открыла пакет, который находился в руках у ФИО12, ФИО26 и ФИО337 заглянули в пакет, однако в связи с тем, что билеты банка приколов очень похожи внешне на настоящие купюры, подозрения не возникло. После чего пакет с билетами банка приколов она снова передала ФИО12, и они в очередной раз прошли в депозитарий банка. После они вышли из офиса банка, она села в автомашину, забрала пакет, который ФИО12 оставил в машине. После, в этот же день она встретила с ФИО1, где именно, она не помнит, и передала ей около 100 000 рублей. Денежные средства Потерпевший №18 она потратила по ее усмотрению (том 43 л.д. 137-143).

Из оглашенных показаний ФИО44 данных ею < дата > следует, чтотак как ФИО1 необходимы были денежные средства, последняя предложила заработать их на своей клиентке Потерпевший №18 На предложение ФИО1 она ответила согласием. ФИО25 предложила с целью ускорения продажи квартир проводить «двойные сделки» и оформить ипотечный кредит на ФИО12 в банке ЗАО «ДельтаКредит». Кто подготовил фиктивные документы на ФИО12, она не помнит. Анкету в банк «ДельтаКредит» заполняла она. ФИО12 получил одобрение в банке «ДельтаКредит». В офисе банка «ДельтаКредит» присутствовали Потерпевший №18, ее ФИО14 ФИО26, она, ФИО12 и представитель банка девушка по имени ФИО496. После подписания банковских документов, все участвующие лица выехали в Управление Росреестра по ... в ..., где подписав все необходимые документы и сдав их на регистрацию, они поехали в «Росбанк» по адресу: ..., где ФИО12 должен был получить кредитные денежные средства. Приехав в «Росбанк», она отвела ФИО12 в сторону, где объяснила ему, что полученные кредитные денежные средства он должен убрать под куртку, а в автомобиле во время следования до банка «Росбанк» по ... в ..., необходимо пакет с денежными средствами заменить на другой пакет. Что находилось во втором пакете, ФИО12 известно не было. В кассе банка «Росбанк» (ПАО) ФИО12 получил кредитные денежные средства в сумме около 2 200 000 рублей. Она передала ФИО12 цветной пакет, последний положил в него кредитные денежные средства, которые убрал под куртку. После, все участвующие лица направились в офис банка «Росбанк», расположенный по .... Она, ФИО12 и Потерпевший №18 сели в автомашину Свидетель №5, на переднем пассажирском сиденье находилась сотрудник банка «ДельтаКредит» ЗАО Марина. Она находилась между Потерпевший №18 и ФИО12, в момент, когда они совершили парковку возле банка «Росбанк» (ПАО), когда сотрудник банка ФИО497 и Потерпевший №18 вышли из машины, ФИО12 она дала понять, что он может поменять пакеты. ФИО12 достал из под куртки цветной пакет с кредитными денежными средствами, положил его под сиденье автомашины, где уже находился такой же цветной пакет, но с фиктивными денежными средствами. Указанный пакет ФИО12 положил к себе под куртку. Который и был впоследствии заложен в индивидуальный сейф. Во время закладки пакета с «билетами банка приколов» из депозитария вышла Потерпевший №18, которая выглядела растеряно, и попросила ФИО26 зайти совместно с ней, в это же время вышел из депозитария ФИО12 Потерпевший №18 попросила открыть его пакет и показать содержимое, в связи с чем она в присутствии всех участвующих лиц открыла пакет, в него посмотрела ФИО26 и успокоила Потерпевший №18, сказав, что все в порядке. Затем, Потерпевший №18 и ФИО12 снова зашли в депозитарий банка и положили пакет, где находились фиктивные денежные средства в ячейку(том 43 л.д. 192-197).

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО320 из которых следует, что перед тем как зайти в офис банка «Росбанк», ФИО44 Е.Б. завела его за угол здания и сказала, что полученные в кассе банка кредитные денежные средства, надо в автомобиле незаметно для Потерпевший №18 передать ей. После, он с ФИО44 Е.Б. зашел в офис банка «Росбанк» где в кассе банка получил денежные средства в сумме около 2 300 000 рублей. ФИО44 Е.Б. передала ему цветной пакет, в который были положены денежные средства, после чего по указанию ФИО44 Е.Б. он убрал пакет с денежными средствами под куртку. Находясь в автомобиле, во время следования в другой банк, ФИО44 Е.Б. незаметно для женщины – продавца квартиры, дала ему понять, что пора пакет с денежными средствами передать ей. Он незаметно, как наставляла ФИО44 Е.Б., достал из под куртки цветной пакет, куда ранее были положены денежные средства в сумме около 2 300 000 рублей, после чего незаметно передал его ФИО44 Е.Б. Пакет с денежными средствами ФИО44 Е.Б. положила в свою объемную сумку и тут же, вынула из своей сумки такой же цветной пакет, который он убрал под куртку(том 52 л.д.97-106).

Потерпевшая Потерпевший №18 суду пояснила, что в 2015 году она решила обменять свою квартиру на другую меньшей площади с доплатой или продать и купить другую поменьше. Их общий знакомый Пугачев предложил обратиться к своей знакомой ФИО1, сказал, что она порядочная, честная, помогала ему в подобных вопросах. ФИО26 приехала к ней домой, поговорили, она обещала помочь. Через какое-то время позвонила, сказав, что квартиру нереально продать или обменять, только если через ипотеку. Пообещала, что все будет нормально. Говорила, что квартиру можно будет продать за 3 миллиона рублей. Еще позже она позвонила и сказала, что нашла покупателя. 9 апреля приехали в МФЦ в торговый центр «Башкирия», там она сказала, что у нее есть такая знакомая ФИО44, с которой они давно работают, и у нее есть покупатель ФИО320, там она впервые их увидела. Как-то сразу быстро оформили документы, подписали, еще в банке Дельта-кредит подписывали договор, потом ездили в Росбанк на Центральном рынке, там ФИО320 получил сумму, положил в пакет, какую именно сумму, пояснить не может. После этого сели в их машину. Пакет ФИО320 положил за пазуху еще в банке. По дороге ФИО44 как-то странно поворачивалась спиной между нею и покупателем, это ее насторожило. По приезду она сказала подъехавшей ФИО1, что все как-то странно, шуршали пакеты, что-то тут не то, однако ФИО26 ее успокоила, пояснила, что все нормально, так же сказала, что в договоре будет указано, что квартира продается за 3600000 руб., а на самом деле за 3000000 руб., но она в эти подробности не особо вдавалась, ФИО26 все-таки ее расположила к себе. Возле депозитария, перед тем как заложить ФИО15 в ячейку она отвела ФИО26 в сторону и спросила, почему там не все ФИО15, та сказала, что все нормально и еще посоветовала не брать ключи от банковской ячейки, вдруг потеряете, а за этот ключ надо 20000 руб. платить. Возможно, даже не будем брать ФИО15 оттуда, сказала та, сразу подыщем квартиру. ФИО15 положили в ячейку, ключи она не взяла. Дальше зашли в комнату, договорились о залоге 100000 руб., ФИО44 достала из сумочки 100000 руб. – пачку тысячными купюрами – и положила на стол. ФИО33 пересчитывала ФИО15 и говорит «90» и переглянулась с ФИО44, это показалось ей странным. Тогда она стала сама пересчитывать, там вообще оказалось 80 тысяч рублей. ФИО44 достала из сумочки еще 20 тысяч рублей и отдала. После этого ФИО26 с мужем повезли ее в Сипайлово, по дороге попросила 20 тысяч в залог за квартиру, так как продавала квартиру ее подруга, она отдала. Высадили в Сипайлово, ФИО26 сказала, что квартиру подыщет хорошую, и ФИО15 останутся, сказала, что в квартире (проданной) будут жить до конца мая, пока внучка школу не закончит. Периодически она звонила ФИО1, узнавала, что и как. Потом та сказала, что нашла квартиру на ФИО337, 5-55. Поехали туда, там ждала ФИО44. В квартире была странная семья – молчаливая – и обстановка, как будто переезжать собираются. Жильцы вроде продают квартиру, а разговаривали только ФИО44 и ФИО26. После осмотра ФИО26 убеждала, что это хороший вариант она согласилась. Шло время, звонков не было. Она сама звонила ФИО1, но все время находились какие-то причины и сделку откладывали. Потом уже она сама решила съездить в эту квартиру и поговорить с продавцами, приехала, свет горит, домофон не отвечает, не открывают, с дочкой ездили, тоже не открыли. ФИО26 на это сказала, что так же как-то не могла попасть в эту квартиру. Тогда она сказала ФИО1, что, может, другую квартиру подешевле за 2800000 руб. найти. ФИО26 сказала, что ФИО44 переговорила с хозяевами и те согласились за 2800000 руб. Еще раз поехали смотреть квартиру, с собой взяла еще мужа сестры. Тот посмотрел и сказал, что все как-то странно, сама обстановка, молчаливые хозяева. Потом вскрыли ячейку и оказалось, что в ячейке вместо денег находились билеты банка приколов. В настоящее время решением суда право собственности за квартиру признано за ФИО320, при этом она какого либо первоначального взноса за квартиру не получала, возможно она расписалась в расписке о получении денежных средств в качестве первоначального взноса но не помнит этого.

Представитель банка дельта кредит ФИО186 суду пояснила, что банком был выдан ипотечный кредит ФИО320 на приобретение жилья, при этом документы в банк для получения кредита были сданы его ФИО14 ФИО44. Сумму кредита, перечисленную на счет ФИО320, назвать не может в связи с давностью событий. По первоначальному взносу была расписка. После перечисления суммы кредита денежные средства были сняты и заложены сторонами сделки в банковскую ячейку банка – партнера – «Росбанк», так как в банке «Дельта Кредит» ячеек не имеется. Составлен договор банковской ячейки. При закладывании денежных средств в ячейку не присутствовала. Впоследствии от следователя ей стало известно, что при вскрытии банковской ячейки там оказались не денежные средства, а бумага. Суду пояснила, что сумма ущерба причиненного банку Дельта кредит заключается в сумме денежных средств выданных ФИО320 по ипотечному кредиту, а также в том, что банк не дополучает процентный доход, который был запланирован.

Свидетель Свидетель №2 суду пояснила, что по просьбе ФИО324 за вознаграждение в размере 5000 рублей ею были внесены в трудовую книжку ФИО320 сведения о том, ФИО320 работает ЗАО «БСИ инструмент», при этом ФИО320 на указанном предприятии ни когда не работал.

Свидетель Свидетель №25 суду пояснила, что ей знакома ФИО44, она работала в «Росбанке» занималась непосредственно оформлением договоров с сейфовыми ячейками, ну и являлась главным персональным менеджером. У них много сделок проходило через ПАО дельта кредит и были трех сторонние договора на аренду сейфовых ячеек, при этом в сейфовую ячейку заходят: продавец, покупатель недвижимости, сотрудник банка дельта кредит банка. Они закладывают сумму денег, закладывают в сейфовую ячейку и после получения в регистрационной палате определенных документов, они приходят с этими документами, опять же с сотрудниками банка дельта кредита и забирают ФИО15 из ячейки. Ей известно, что у ФИО337 и ФИО320 была сделка через банк «Дельта кредит» они приехали с ними был сотрудник банка «Дельта кредит» ФИО498, они зашли в помещения где находились сейфовые ячейки и заложили в ячейку денежные средства. Данная ячейка была вскрыта и на момент вскрытию в ней находились билеты банка приколов. Вторая сделка, также был трех сторонний договор, где одной стороной договора была сама ФИО44, а второй стороной договора были парень с девушкой, ФИО44 и девушка зашли в сейфовую комнату от пересчета денежных средств они отказались, после чего заложили денежные средства в ячейку, потом примерно через неделю снова пришли ФИО44 и девушка, они хотели закрыть ячейку они взяли с них заявление на досрочное закрытие аренды ячейки, девушка также хотела зайти в ячейку, но у ФИО44 не было с собой паспорта, ФИО44 сообщила что забыла его в Росреестре и поехала за паспортом. Парень и девушка долго сидели ждали ФИО44 потом ушли, но ФИО44 в тот день так и не пришла. В последствие в ячейке также были обнаружены билеты банка приколов.

По ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания свидетеля ФИО499 из которых следует, что в начале апреля 2015 года сотрудник банка «Дельтакредит» ФИО500 прислала ей на ее электронный адрес документы на имя ФИО12, Потерпевший №18, сообщила, что в банке «Дельтакредит» ФИО12 одобрен ипотечный кредит, и полученные кредитные денежные средства клиенты желают заложить в депозитарий банка «Росбанк». < дата > ФИО44 Е.Б. совместно с Потерпевший №18. ФИО12 пришла в офис банка «Росбанк» (ПАО), ею был составлен договор ... о предоставлении в аренду сейфовой ячейки ... от < дата > заключенный между банком «Росбанк», ФИО12 (арендатор ...), Потерпевший №18 (арендатор 2) с другой стороны, акт приема передачи сейфовой ячейки 4 от 09.04.2015г. договор открытия счета на имя Потерпевший №18, ФИО12 Стороны подписали представленные на подпись документы, после чего прошли в кассу, где оплатили аренду банковской ячейки, и в кассе банка сторонам были переданы ключи. Согласно договору о предоставлении в аренду сейфовой ячейки ... сопровождение закладки и выемки денежных средств возможно только в присутствии уполномоченного сотрудника банка АО «КБ ДельтаКредит» при предъявлении им оригинала доверенности от АО «КБ ДельтаКредит». Со стороны банка АО «КБ ДельтаКредит» присутствовала ФИО501. После, ФИО12, Потерпевший №18 и сотрудника банка «ДельтаКредит» ФИО502 один из сотрудников банка «Росбанк» (ПАО) провела в депозитарий. ФИО44 Е.Б. в это время находилась в офисе банка, в депозитарии не заходила. Через некоторое время ФИО12, ФИО188, ФИО503 вышли из депозитария, каких-либо вопросов с их стороны к банку «Росбанк» (ПАО) не возникало. Банковская ячейка ... продлевалась один раз в мае 2015 года, кем именно, ей неизвестно, в связи с ее отсутствием на рабочем месте. В конце июня 2015 года сторонам договора ФИО189, Потерпевший №18 сотрудник банка «Росбанк» отправила уведомление о том, что в случае неоплаты аренды сейфовая ячейка ... будет вскрыта, содержимое переложено в индивидуальный сейф банка под иной тариф. В июле 2015 года, за неделю до вскрытия банковской ячейки ... (по договору, заключенному между банком «Росбанк», ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №17), в офис банка «Росбанк» (ПАО) пришла ранее ей не знакомая женщина, на вид около 45 лет, рост около 160 см, худощавого телосложения, волосы короткие темные. Женщина сообщила, что желает продлить сейфовую ячейку ... от имени ФИО12, при этом показала нотариальную доверенность, выданную от имени ФИО12 на управление счетами. В связи с тем, что сотрудники полиции запретили нам совершать какие-либо действия по сейфовой ячейки ... и ... и была назначена дата вскрытия ячеек, в продлении сейфовой ячейки женщине она отказала. Фамилия имя и отчество женщины она не запомнила (том 5 л.д.47-50).

Свидетель Свидетель №25 оглашенные показания подтвердила.

Свидетель Свидетель №26 суду пояснила, что работает в АО «КП Дельта кредит». В ее должностные обязанности входит проведение сделок, на сделку она выходит уже при полном одобрении клиента, она сопровождает сделки и приносит на подписание клиентам документы, объясняет заемщикам банка условия кредитного договора, повторяет условия договора купли продажи и дожидается ответа от продавца, что он согласен и понимает условия договора, уточняет у продавца был ли получен им первоначальный взнос. После того, как подписаны все документы, стороны едут в МФЦ, на регистрацию сделки и в зависимости от формы расчетов, в банке дельта кредит предусмотрен порядка четырех форм расчета. В зависимости от этой формы расчетов и происходит получение денежных средств продавцом. Если мы говорим о получении денег безналичным, то продавец получает денежные средства, если мы говорим о форме расчетов аккредитив, то получает денежные средства продавец, если мы говорим о форме расчетов, накопительный счет, то денежные средства получает тоже продавец. Если мы говорим о денежной форме ячейки, то закладывают денежные средства. ФИО44 Е.Б. знает на протяжении нескольких лет, познакомились в отделении банка Дельта кредит, она являлась ФИО14 по сделкам, проходящим в банке Дельта кредит. Также среди подсудимых ейзнаком ФИО12 у него была сделка ему в банке Дельта кредит был одобрен кредит на покупку квартиры, на сделке присутствовали ФИО14 ФИО44, и был еще ФИО14 со стороны продавца ФИО33, сделка проходила в стандартном режиме, форма расчетов была выбрана ячейки, продавец была ФИО337, которая как ей показалось очень нервничала, постоянно советовалась со своим ФИО14 ФИО33. Полученные ФИО320 денежные средства на приобретение квартиры, были заложены в ячейку. ФИО320 на сделке вел себя спокойно, ею были объяснены ему все условия, все условия ему были понятны. После получения денежных средств ФИО320 в размере 2 382 000 рублей поскольку форма расчетов была выбрана ячейки, то после того, как были выданы денежные средства они поехали в «Росбанк» на ... где денежные средства были заложены в ячейку «Росбанка».

Свидетель Свидетель №65 (ФИО333) Э.Р. суду пояснила, что работала в банке ОА КБ «Дельта кредит» с 2013 г. специалистом по ипотечному кредитованию. Из присутствующих в зале ей знакомы ФИО44 Е.Б. и ФИО10 это ФИО14, которые работали с банком. ФИО44 принесла документы на ФИО191, это копия паспорта клиента, анкета-заявление, подписанная клиентом, справка о доходах по форме банка и заверенная копия трудовой книжки, также была предоставлена справка из другого банка о закрытии кредита. Она приняла у ФИО44 Е.Б. документы и отправила на рассмотрение в Москву, поскольку все решения, по всем клиентам, принимает аналитический отдел в Москве, в головном офисе, при этом самого ФИО320 она не видела. Когда пришло положительное решение, она сообщила об этом ФИО14 ФИО44 и сказала, что можно уже подбирать объект, квартиру, которая планируется покупать. Ей были предоставлены документы на объект которые она передала в соответствующее подразделение, которое занимается заказом оценкой после того как пришел отчет об оценке, она уточнив все параметры сделки у клиентов, передала все документы на подготовку специалистам по заключению сделки.

Свидетель ФИО163 суду пояснила, что является оперуполномоченным, ею по данному уголовному делу проводились оперативно-розыскные мероприятия. Все подсудимые по уголовному делу ей знакомы с момента проведения доследственной проверки по уголовному делу. Первой по делу фигурировала ФИО26, потерпевшая ФИО36 (ФИО335), пояснила, что ФИО26 свела ее с ФИО44, они должны были продать квартиру ФИО322 с привлечением ипотеки, полученные в банке ФИО322 ФИО15 были заложены в ячейку в банке Москвы на ..., при вскрытии ячейки, где она присутствовала, в ней за место денег оказались билеты банка приколов. До вскрытия ячейки в ее присутствии потерпевшая ФИО36 звонила ФИО1 и последняя говорила что она решает вопрос, что должна встретиться с ФИО44 Е.Б. и все обговорить. Ей известно, что ФИО26 помогала ФИО44 Е.Б. и пыталась вместе с ней заниматься риэлтерской деятельностью, при ней ФИО26 у нее в кабинете звонила ФИО44 и просила рассчитаться с потерпевшими. ФИО320 был зарегистрирован как собственник квартиры ФИО337 и ФИО330. ФИО320 на приобретение квартиры ФИО330 оформил кредит в «БанкеМосквы» который он не погашал у него была задолженность при этом он смог получить кредит в банке Дельта кредит и стал собственником квартиры ФИО337.

Также вина подсудимых по указанным эпизодам подтверждается исследованными в судебном заседании следующими материалами уголовного дела.

Заявлением представителя АО КБ «Дельтакредит» Потерпевший №13 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО12 и других виновных лиц, которые предоставили в банк подложные документы и путем мошенничества завладели кредитными денежными средствами в сумме 2 382 000 рублей (том 11 л.д. 143).

Заключение специалиста по оценочному исследованию ... от < дата >, согласно которому рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: ..., по состоянию на 09.04.2015г. составляет 2 772 000 рублей.(том 40 л.д. 71-84).

Протоколом выемки от 15.10.2015г. согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ... (том 12 л.д.141-145)

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., изъятые 15.10.2015г. в ходе выемки в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., содержащие следующие документы:

Заявление Потерпевший №18 и ФИО12 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации перехода права собственности к ФИО12 от 09.04.2015г., время 12 часов 58 минут.

Заявление ФИО12 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации ограничения (обременения) права от < дата >, время 13 часов 03 минут.

Закладная ФИО12 в АО «Коммерческий банк ДельтаКредит» от < дата > на квартиру по адресу: ....

Договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств ...-КП-2015 от 09.04.2015г. заключенном между продавцом Потерпевший №18 и покупателем ФИО12, о приобретении покупателем квартиры по адресу: ... стоимостью 3 600 000 рублей.

Расписку в получении документов на государственную регистрацию от < дата > время 19 час.18 мин. от Потерпевший №18, ФИО12, права собственности на квартиру по адресу: ....

Расписка в получении документов на государственную регистрацию от < дата > время 09 час.52 мин. от Потерпевший №18, ФИО12 права собственности на квартиру по адресу: ....

Расписка в получении документов на государственную регистрацию от < дата > время 16 час.06 мин. от Потерпевший №18, права собственности на квартиру по адресу: ....

Копия доверенности от < дата > серии ...4, выданной ФИО12 на имя Свидетель №5

Заявление Потерпевший №18 и Свидетель №5 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о переходе права собственности к Потерпевший №18 от 19.06.2015г. время 19 часов 18 минут, на квартиру по адресу: ....

Заявление Потерпевший №18 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о приостановке государственной регистрации от < дата >, время 16 часов 06 минут, права на квартиру по адресу: ....

Заявление Потерпевший №18, ФИО12 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о принятии дополнительных документов от < дата > время 09 часов 52 минуты, на квартиру по адресу: ....

Соглашение о расторжении договора от < дата > между Потерпевший №18 и Свидетель №5, действовавшего за ФИО12, по квартире по адресу: ....

Соглашение о расторжении договора от < дата > между Потерпевший №18 и ФИО12 по квартире по адресу: ....

Акт приема – передачи ... в ... между Потерпевший №18 и ФИО12 от < дата > о возврате квартиры Потерпевший №18

Уведомление о приостановлении государственной регистрации по делу правоустанавливающих документов ... от 29.06.2015г. в адрес Потерпевший №18, ФИО12, Свидетель №5 на квартиру по адресу: ....

Уведомление о приостановлении государственной регистрации по делу правоустанавливающих документов ... от 31.07.2015г. в адрес Потерпевший №18, ФИО12, Свидетель №5 на квартиру по адресу: ....

Документы, находящиеся в делах правоустанавливающих документов на ..., признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела(том 12 л.д.162-237)

Протоколом выемки от < дата >, согласно которому в АО «Коммерческий банк ДельтаКредит» по адресу: ... в ходе выемки изъято кредитное досье ФИО12 по кредитному договору ...-КД-2015 от 09.04.2015г. заключенному между АО «Коммерческий банк ДельтаКредит» и ФИО12(том 21 л.д.4-7).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрено кредитное досье ФИО12 по кредитному договору ...-КД-2015 от 09.04.2015г. заключенному между АО «Коммерческий банк ДельтаКредит» и ФИО12, изъятое < дата > в ходе выемки в АО «Коммерческий банк ДельтаКредит» по адресу: ... (том 22 л.д. 194-234).

Документы, находящиеся в кредитном досье ФИО12 по кредитному договору ...-КД-2015 от 09.04.2015г. заключенному между АО «Коммерческий банк ДельтаКредит» и ФИО12, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 22 л.д.235-262).

Заявлением-анкетой на ипотечный кредит ФИО12 от 10.03.2015г. согласно которому источником информации о банке для него явилась ФИО44 Е.Б. Заявление-анкета содержит недостоверные сведения о месте работы ФИО12 в ЗАО «БСИ-Инструмент» (том 21 л.д. 10-21).

Копией трудовой книжки ТК-I ... на имя ФИО12, содержащая недостоверные сведения о месте работы ФИО12 в ЗАО «БСИ-Инструмент» (том 21 л.д. 22-24).

Заключением эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от < дата >, согласно которому рукописные записи «< дата > Работает по настоящее время Главный бухгалтер Свидетель №2» и подпись от имени Свидетель №2, расположенные на 4 и 5 страницах в изображении трудовой книжки ТК-I ... на имя ФИО12 выполнены Свидетель №2.

Решить вопрос: «Кем, Свидетель №2, ФИО44 Е.Б., ФИО10 или другим лицом выполнена рукописная запись, расположенная в разделе ... в запросе работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах на имя ФИО12 от 06.03.2015», не представляется возможным.

Подпись от имени Свидетель №2, расположенная в разделе ... в запросе работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах на имя ФИО12 от 06.03.2015г. выполнена Свидетель №2 (том 38 л.д. 121-123).

Запросом работодателю от < дата > для подтверждения информации о получаемых доходах в адрес ООО «БСИ-Инструмент», согласно ответу на который, текущий среднемесячный доход ФИО12 составляет 69 365 рублей (том 21 л.д. 25).

.

Актом сдачи- приемки недвижимого имущества от < дата > согласно которого продавец Потерпевший №18 продает, покупатель ФИО12 принимает недвижимое имущество, расположенное по адресу ... (том 21 л.д. 49).

Договором купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств ...-КП-2015 от 09.04.2015г. заключенный между Потерпевший №18 и ФИО12 (том 21 л.д. 50-51).

Внутренним распоряжением на предоставление кредита от < дата > банка ЗАО «Дельтакредит» клиенту ФИО12 в размере 2382 000 рублей (том 21 л.д. 52).

Заявлением ФИО12 от 09.04.2015г. в банк ЗАО «Дельтакредит» о перечислении денежных средств на его счет в ПАО «Росбанк» (том 21 л.д. 56).

Договором ... о предоставлении в аренду сейфовой ячейки от 09.04.2015г. заключенный между ПАО «Росбанк», ФИО12, Потерпевший №18 (том 21 л.д. 57-62).

Кредитным договор ...-КД-2015 от 09.04.2015г. заключенный между банком АО «Коммерческий банк Дельтакредит» и ФИО12, на сумму 2 382 000 рублей (том 21 л.д. 69-75).

Заверенной копией фиктивной справки выданной ФИО12 из банка «ВТБ 24» (ПАО), содержащей сведения о погашении ФИО12 кредитного договора ... от 29.01.2015г., при этом ФИО320 фактически кредитный договор погашен не был (том 21 л.д. 76).

Выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним о переходе прав на объект недвижимого имущества ... от 14.10.2015г. согласно которого правообладателями на квартиру по адресу: ... < дата > являлась Потерпевший №18, с < дата > является ФИО12(том 21 л.д. 89).

Решением Калининского районного суда ... от 10.11.2015г. согласно которого в удовлетворении исковых требований Потерпевший №18 к ФИО12 о признании сделки купли-продажи недвижимого имущества расположенного по адресу: ... по договору от 09.04. 2015 заключенного между Потерпевший №18 и ФИО12 недействительной, признании за Потерпевший №18 право собственности на квартиру по адресу: ... – отказано (том 49 л.д. 37-39).

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Верховного суда Республики Башкортостан от < дата > в удовлетворение исковых требований Потерпевший №18 к ФИО12, АО «Коммерческий банк «Дельта Кредит» о признании договора от < дата > купли продажи ..., заключенного между Потерпевший №18 и ФИО12, признании недействительным кредитного договора ...-КД-2005 от < дата >, заключенного между ФИО12 и АО «Коммерческий банк «Дельта Кредит» в части передачи в залог ..., признании права собственности Потерпевший №18 на ...- отказано.

Протоколом обыска от 21.09.2015г. согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ... изъяты документы подтверждающие совершение подсудимыми преступления (том 25 л.д.119-134).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые: 21.09.2015г. в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., в том числе Лист бумаги формата А4 с рукописными записями выполненными чернилами синего цвета, с указанием сумм платежей, дат платежей, анкетными данными покупателей квартир, в том числе на ФИО12(том 28 л.д. 8-36).

Осмотренные документы, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.(том 28 л.д.37-55).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые: 21.09.2015г. в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., в жилище ФИО165 (матери ФИО44) по адресу: ..., в том числе документы по купле продажи квартиры по адресу ... заключенного между Потерпевший №18 и ФИО12, с использованием кредитных денежных средств, документы по кредитному договору ...-КД-2015 от 09.04.2015г. заключенный между АО «КБ ДельтаКредит» и ФИО12, на сумму 2 382 000 рублей, для покупки квартиры по адресу: ...., копии личных документов ФИО504 (том 32, л.д. 144-172).

Осмотренные документы, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 32 л.д. 195-236).

Письмом ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которому направляется детализация соединений по абонентскому номеру ..., принадлежащему ФИО44 Е.Б. на1 СD-RW диске, и СD-RW диском с детализацией соединений(том 33 л.д.60-61).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > осмотром установлено, что имелись соединения с абонентом Потерпевший №18 по номеру ...(том 33 л.д. 63-65).

CD-RW диск соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (том33 л.д. 68)

Протокол осмотра места происшествия от 31.07.2015г. в ходе которого в помещении филиала «ДО «Агидель» Уфимского филиала ПАО Росбанк» находящегося по адресу: ..., в присутствии понятых и участвующих лиц, произведен осмотр сейфовой ячейки ... в специально оборудованном хранилище сейфовых ячеек (депозитарии), при открытии которой обнаружены и изъяты билеты банка приколов номиналом по 1 000 руб. в количестве 182 шт., билеты банка приколов номиналом по 5 000 руб. в количестве 207 шт. (том 5 л.д. 25-29).

Распоряжением (копия) ОО «Агидель» Приволжский филиал ПАО «Росбанк» о вскрытии сейфовой ячейки ... от 01.09.2015г. согласно которому была создана комиссия для вскрытия сейфовой ячейки ... в операционном офисе .... (том 6 л.д. 26).

Актом о вскрытии сейфовой ячейки к договору (трехстороннему) о предоставлении в аренду сейфовой ячейки ... от < дата > свидетельствующий о произведенной комиссией вскрытии индивидуального сейфа ..., расположенного в ОО «Агидель» Приволжский филиал ПАО Росбанк по адресу: ..., в присутствия клиента Потерпевший №18 При вскрытии в ячейке обнаружены банкноты банка приколов номиналом 5 000 руб. в количестве 447 штук(том 6 л.д. 27-28).

Протокол осмотра места происшествия от 01.09.2015г. в ходе, которого в помещении филиала «ДО «Агидель» Уфимского филиала ПАО Росбанк» находящегося по адресу: ..., произведен осмотр сейфовой ячейки ... в специально оборудованном хранилище сейфовых ячеек (депозитарии), при открытии которой обнаружены и изъяты билеты банка приколов номиналом по 5 000 руб. в количестве 447 шт. (том 6 л.д. 22-25).

Рассекреченными результатами прослушивания телефонных переговоров между ФИО44 и ФИО1 которыми подтверждается причастность ФИО44 и ФИО1 к преступлениям(том 53 л.д. 6-76).

Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимых доказанной, поскольку у суда нет оснований не доверять показаниям потерпевших и свидетелей, положенных в основу приговора и другим доказательствам, имеющимся в материалах уголовного дела и исследованным судом. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Все следственные действия, положенные в основу приговора проведены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми суд не находит. Оснований для признания показаний ФИО44 данных в ходе предварительного следствия недопустимым доказательством также не имеется, поскольку показания ФИО44 были даны в присутствии адвоката, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ, процессуальных прав предусмотренных ст. ст. 46,47 УПК РФ, протоколы допросов ФИО44 Е.Б. проведены в соответствии с главой 26 УПК РФи они согласуются с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Позицию подсудимой ФИО44 Е.Б. изложенную в судебном заседании о том, что показания данные ФИО44 в ходе предварительного расследования и представленные стороной обвинения в качестве доказательства вины подсудимых были даны ФИО44 в результате оказания на нее психологического давления в обмен на обещание изменения меры пресечения содержание под стражей на более мягкую, суд рассматривает как способ защиты, поскольку показания ФИО44 Е.Б. давались с участием адвоката. При этом правильность содержащихся в протоколах допроса сведений была подтверждена подписями участвовавших лиц, каких-либо замечаний и дополнений от ФИО44 и ее защитника не поступало.

Показания свидетеля защиты ФИО192 охарактеризовавшего ФИО26 с положительной стороны и пояснившего, что ФИО26 в его присутствии по просьбе ФИО44 написала расписку ФИО337 на три миллиона, данная расписка была безденежная и была написана для того что бы успокоить ФИО337, он данную расписку передал ФИО337, не свидетельствуют о непричастности ФИО1

К показаниям подсудимых об отсутствии у них умысла на хищение чужого имущества путем обмана и непричастности к преступлениям суд относится критически расценивает как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное, поскольку их показания опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами, при этом о содержании умысла у ФИО44 Е.Б., ФИО64 В.Ю., ФИО21, ФИО1 и ФИО12 свидетельствуют фактические обстоятельства их участия в преступлениях.

13. ФИО44 Е.Б., ФИО26, ФИО25, ФИО59 В.Ю., в марте 2015 года вступив между собой в сговор, действуя группой лиц по предварительному сговору 27.03.2015г. совершили путем обмана хищение денежных средств в сумме 2 030 000 рублей, принадлежащих банку ВТБ 24 (ПАО) при следующих обстоятельствах.

Так, в марте 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) собственник ... по ул. ФИО35 Гагарина в ... Потерпевший №16, обратилась к ФИО1, как к ФИО14, с просьбой об оказании услуг о продаже ее квартиры, о чем последняя сообщила ФИО44 Е.Б.

В марте 2015 года ФИО44 действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору обратилась к Свидетель №27, вводя последнюю в заблуждение, с просьбой об оказании помощи в подыскании лица, согласного выступить покупателем квартиры для нее с оформлением права собственности на свое имя и заключения кредитного договора с банком. Свидетель №27, будучи введенная в заблуждение, в свою очередь обратилась с указанной просьбой к своей знакомой ФИО505 (ФИО322)Т.В. выступить номинальным покупателем квартиры, а последняя озвучила ее предложение Потерпевший №1, на что последний, не осведомленный о совершаемом преступлении, дал свое согласие.

ФИО44 Е.Б., не позднее < дата >.(точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору находясь по адресу: ..., предоставила ФИО25, начальнику отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» сведения об объекте недвижимого имущества - ... по ул. ФИО35 Гагарина в ... и заемщике Потерпевший №1

ФИО25, используя свое служебное положение, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору сообщила ФИО44 Е.Б. о том, что для одобрения выдачи кредита Потерпевший №1 необходимо изготовить на его имя выписку из банка о наличии у него вклада на сумму 3 000 000 рублей.

В период с 24.03.2015г. по 26.03.2015г. (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору изготовила подложную выписку из лицевого счета ....8< дата >.0498653 по вкладу Потерпевший №1 в Башкирском отделении ... ПАО «Сбербанк России» на сумму 3 000 000 рублей, которую предоставила ФИО25 по месту ее работы, а последняя, заведомо зная о подложности представленной выписки по счету Потерпевший №1, заверила подлинность ее копии оригиналу своей подписью.

25.03.2015г. в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б. передала ФИО25 в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» заявление-анкету от 25.03.2015г. подписанное Потерпевший №1, на получение ипотечного кредита.

25.03.2015г. в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, начальник отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», заведомо зная, что ФИО44 Е.Б. представлены подложные документы заемщика Потерпевший №1, используя свое служебное положение в преступных целях, наделенная полномочиями на основании должностной инструкции начальника отдела/ сектора продажи ипотечных кредитов филиала/ регионального операционного офиса/ дополнительного офиса/ операционного офиса ОАО «Банк Москвы», по организации проведения комплексной оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика Банка, а также работая по совместительству специалистом Группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования операционного офиса «Уфимский» филиала ... банка ВТБ 24 (ПАО) на основании приказа ...лс от < дата >, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору сообщила подчиненному ей сотруднику специалисту ОПИК Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» ФИО110 о лично проведенной проверке заемщика Потерпевший №1, который якобы полностью отвечают требованиям Банка. ФИО110, будучи введенная в заблуждение своим руководителем ФИО25, составила положительное экспертное заключение Кредитного менеджера от < дата > в отношении заемщика Потерпевший №1 без общения с ним.

< дата > в вечернее время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, заведомо зная о представленной ФИО44 Е.Б. подложной выписки по вкладу Потерпевший №1 в ПАО «Сбербанк России», используя свое служебное положение, вынесла заключение эксперта по титулу заемщика Потерпевший №1 о заключении сделки с использованием индивидуального банковского сейфа, в который предполагалось заложить билеты «банк приколов», вместо похищенных кредитных денежных средств.

< дата > в вечернее время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ... между банком ВТБ-24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО25 и Потерпевший №1, не осведомленного о преступных намерениях ФИО44 Е.Б., в присутствии последней, а также ФИО1 и Потерпевший №16, заключен кредитный договор ... от 26.03.2015г. согласно которому, банк (кредитор) предоставляет Потерпевший №1 (заемщику) кредит в размере 2 030 000 рублей для целевого использования, а именно приобретения квартиры, расположенной по адресу: ..., ул. ФИО35 Гагарина, ..., за 4 060 000 рублей.

26.03.2015г. в вечернее время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, Потерпевший №16 и Потерпевший №1, подписали договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 26.03.2015г., подготовленный сотрудниками банка, по условиям которого Потерпевший №1 за счет собственных средств и за счет денежных средств, предоставляемых ему Банком ВТБ 24 (ПАО) в кредит согласно кредитному договору покупает в собственность у Потерпевший №16 объект недвижимости, находящийся по адресу: ..., улица ФИО35 Гагарина, .... Объект недвижимости продается по цене 4 060 000 рублей. Оплата объекта недвижимости Потерпевший №1 производится продавцу в следующем порядке. Сумма равная 2 030 000 рублей уплачена Потерпевший №1 Потерпевший №16 наличными за счет собственных средств, окончательный расчет производится путем уплаты Потерпевший №1 Потерпевший №16 денежных средств в сумме 2 030 000 рублей в течение 1 рабочего дня после получения Потерпевший №1 ипотечного кредита по кредитному договору. При этом исполнение договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 26.03.2015г. в части передачи денежных средств Потерпевший №16 за квартиру, не предусматривалось.

Сразу же после подписания кредитного договора находясь в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», ФИО44 Е.Б., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору уговорила подписать Потерпевший №1, а ФИО506 также действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору Потерпевший №16, акт приема-передачи от 26.03.2015г. согласно которому Потерпевший №16 продала в собственность Потерпевший №1, объект недвижимости, расположенный по адресу: ..., ул. ФИО35 Гагарина, .... Оплата объекта недвижимости Потерпевший №16 Потерпевший №1 в размере 4 060 000 рублей производится в следующем порядке. Сумма равная 2 030 000 рублей уплачена Потерпевший №1 наличными Потерпевший №16 до подписания настоящего акта, в связи с чем, Потерпевший №16, подписывая настоящий акт, подтверждает, что указанная сумма получена. Окончательный расчет производится путем уплаты Потерпевший №1 Потерпевший №16 денежных средств в сумме 2 030 000 рублей в течение 1 рабочего дня после получения Потерпевший №1 ипотечного кредита по кредитному договору. В действительности же 2 030 000 рублей Потерпевший №1 Потерпевший №16 не передавались.

26.03.2015г. в вечернее время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., Потерпевший №1 и Потерпевший №16, введенные ФИО44 Е.Б. и ФИО1 в заблуждение, заключили договор хранения ценностей в индивидуальном сейфе ... от < дата > от < дата > с акционерным коммерческим банком «Банк Москвы» (ОАО), согласно которому банк предоставляет Потерпевший №1 и Потерпевший №16 во временное, возмездное пользование индивидуальный сейф ..., находящийся в охраняемом хранилище Банка по адресу: ....

26.03.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, используя свое служебное положение, подписала распоряжении ... на предоставление (размещение) денежных средств от < дата > на текущем счете ... Потерпевший №1 в филиале ... ВТБ 24 (ПАО) ОО «Гостиный двор».

26.03.2015г. в вечернее время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», по вышеуказанному адресу, Потерпевший №1 подано заявление на перевод валюты Российской Федерации от 26.03.2015г. согласно которому банк ВТБ 24 (ПАО) переводит сумму ипотечного кредита в размере 2 030 000 рублей в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества банка ВТБ 24 (ПАО) и ОАО «Банк Москвы» на счет ... Потерпевший №1, открытый в Уфимском филиале «Банк Москвы».

27.03.2015г. не позднее 11.00 ч. продолжая преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств банка и приобретение путем обмана права собственности Потерпевший №16 на квартиру, ФИО44 Е.Б. и ФИО26, совместно с собственником квартиры Потерпевший №16 и фиктивным покупателем квартиры Потерпевший №1 прибыли в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... а, где в тот же день в 11.05 часов Потерпевший №16 и Потерпевший №1 в веденные в заблуждение ФИО44 и ФИО1 и при их участии, подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ..., документы о регистрации перехода права собственности Потерпевший №1 на объект недвижимого имущества – ... по ул. ФИО35 Гагарина в ....

27.03.2015г. в дневное время после подачи документов на регистрацию перехода права собственности ФИО44 Е.Б., ФИО26, Потерпевший №16 и Потерпевший №1 прибыли в Дополнительный офис ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., где после предъявления расписки в получении документов на государственную регистрацию от 27.03.2015г. Потерпевший №1 получил в кассе банка денежные средства в сумме 2 030 000 рублей, которые передал ФИО44 Е.Б., а последняя действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору уложила их в непрозрачный полиэтиленовый пакет, а сам пакет положила в свою сумку. Продолжая преступные действия, направленные на обман Потерпевший №16 и хищение кредитных денежных средств, ФИО44 Е.Б. в комнате для переговоров банка придавая видимость намерения исполнения обязательств выдала Потерпевший №16 денежные средства в сумме 300 000 рублей в качестве задатка, после чего незаметно для присутствующих, держа сумку под столом, совершила подмену непрозрачного полиэтиленового пакета, в котором находились кредитные денежные средства в сумме 1 730 000 рублей, на аналогичный пакет с заранее заложенными в него билетами «банк приколов», внешне схожими с банковскими билетами Центрального банка Российской Федерации, но не являющиеся платежным средством на территории Российской Федерации.

Далее, 27.03.2015г. в дневное время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, обмотав непрозрачный полиэтиленовый пакет, в котором находились билеты «банка приколов», лентой «скотч», не дав посмотреть его содержимое Потерпевший №16, передала пакет Потерпевший №1 и Потерпевший №16, а последние заложили его в индивидуальный сейф ...., тем самым ФИО44 Е.Б., ФИО26, ФИО59 В.Ю. и ФИО25 похитили принадлежащие Банку ВТБ 24 денежные средства в сумме 1 730 000 рублей, то есть в особо крупном размере и распорядились похищенным по своему усмотрению.

Далее, < дата > Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., на основании документов, поданных < дата > Потерпевший №16 и Потерпевший №1, при участии ФИО44 Е.Б. и ФИО1 право собственности с обременением в виде ипотеки на ... по ул. ФИО35 Гагарина в ... зарегистрировано за Потерпевший №1

< дата > ФИО44 Е.Б., вуалируя свою преступную деятельность, с целью отведения подозрений в отношении ФИО25 со стороны руководства банков ВТБ 24 (ПАО) и Уфимского филиала «Банк Москвы» ОАО, произвела оплату по кредитному договору ... от < дата > за Потерпевший №1 по приходному кассовому ордеру ... от 13.04.2015г. в сумме 25 000 рублей, а < дата > ФИО59 В.Ю. по указанию ФИО44 Е.Б. согласно своей роли, произвел оплату по приходному кассовому ордеру ... в сумме 25 000 рублей за Потерпевший №1

14. ФИО44 Е.Б., ФИО26, ФИО25, ФИО59 В.Ю. в марте 2015 года вступив между собой в сговор на хищение чужого имущества путем обмана, действуя группой лиц по предварительному сговору путем обмана совершили в период с 27.03.2015г. по 29.04.2015г. приобретение права Потерпевший №16 на ... по ул. ФИО35 Гагарина в ... стоимостью 3 500 000 рублей в пользу фиктивного покупателя, Потерпевший №1 при следующих обстоятельствах.

Так, в марте 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) собственник ... по ул. ФИО35 Гагарина в ... Потерпевший №16, обратилась к ФИО1, как к ФИО14, с просьбой об оказании услуг о продаже ее квартиры, о чем последняя сообщила ФИО44 Е.Б.

В марте 2015 года ФИО44 действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору обратилась к Свидетель №27, вводя последнюю в заблуждение, с просьбой об оказании помощи в подыскании лица, согласного выступить покупателем квартиры для нее с оформлением права собственности на свое имя и заключения кредитного договора с банком. Свидетель №27, будучи введенная в заблуждение, в свою очередь обратилась с указанной просьбой к своей знакомой ФИО507 (ФИО322)Т.В. выступить номинальным покупателем квартиры, а последняя озвучила ее предложение Потерпевший №1, на что последний, не осведомленный о совершаемом преступлении, дал свое согласие.

ФИО44 Е.Б., не позднее < дата > точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору находясь по адресу: ..., предоставила ФИО25, начальнику отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» сведения об объекте недвижимого имущества - ... по ул. ФИО35 Гагарина в ... и заемщике Потерпевший №1

ФИО25, используя свое служебное положение, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору сообщила ФИО44 Е.Б. о том, что для одобрения выдачи кредита Потерпевший №1 необходимо изготовить на его имя выписку из банка о наличии у него вклада на сумму 3 000 000 рублей.

В период с 24.03.2015г. по 26.03.2015г. (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору изготовила подложную выписку из лицевого счета ....8< дата >.0498653 по вкладу Потерпевший №1 в Башкирском отделении ... ПАО «Сбербанк России» на сумму 3 000 000 рублей, которую предоставила ФИО25 по месту ее работы, а последняя, заведомо зная о подложности представленной выписки по счету Потерпевший №1, заверила подлинность ее копии оригиналу своей подписью.

25.03.2015г. в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б. передала ФИО25 в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» заявление-анкету от 25.03.2015г. подписанное Потерпевший №1, на получение ипотечного кредита.

25.03.2015г. в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, начальник отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», заведомо зная, что ФИО44 Е.Б. представлены подложные документы заемщика Потерпевший №1, используя свое служебное положение в преступных целях, наделенная полномочиями на основании должностной инструкции начальника отдела/ сектора продажи ипотечных кредитов филиала/ регионального операционного офиса/ дополнительного офиса/ операционного офиса ОАО «Банк Москвы», по организации проведения комплексной оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика Банка, а также работая по совместительству специалистом Группы продаж ипотечных продуктов Отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования операционного офиса «Уфимский» филиала ... банка ВТБ 24 (ПАО) на основании приказа ...лс от < дата >, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору сообщила подчиненному ей сотруднику специалисту ОПИК Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» ФИО110 о лично проведенной проверке заемщика Потерпевший №1, который якобы полностью отвечают требованиям Банка. ФИО110, будучи введенная в заблуждение своим руководителем ФИО25, составила положительное экспертное заключение Кредитного менеджера от 25.03.2015г. в отношении заемщика Потерпевший №1 без общения с ним.

26.03.2015г. в вечернее время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, заведомо зная о представленной ФИО44 Е.Б. подложной выписки по вкладу Потерпевший №1 в ПАО «Сбербанк России», используя свое служебное положение, вынесла заключение эксперта по титулу заемщика Потерпевший №1 о заключении сделки с использованием индивидуального банковского сейфа, в который предполагалось заложить билеты «банк приколов», вместо похищенных кредитных денежных средств.

26.03.2015г. в вечернее время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ... между банком ВТБ-24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО25 и Потерпевший №1, не осведомленного о преступных намерениях ФИО44 Е.Б., в присутствии последней, а также ФИО1 и Потерпевший №16, заключен кредитный договор ... от 26.03.2015г. согласно которому, банк (кредитор) предоставляет Потерпевший №1 (заемщику) кредит в размере 2 030 000 рублей для целевого использования, а именно приобретения квартиры, расположенной по адресу: ..., ул. ФИО35 Гагарина, ..., за 4 060 000 рублей.

26.03.2015г. в вечернее время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, Потерпевший №16 и Потерпевший №1, подписали договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 26.03.2015г., подготовленный сотрудниками банка, по условиям которого Потерпевший №1 за счет собственных средств и за счет денежных средств, предоставляемых ему Банком ВТБ 24 (ПАО) в кредит согласно кредитному договору покупает в собственность у Потерпевший №16 объект недвижимости, находящийся по адресу: ..., улица ФИО35 Гагарина, .... Объект недвижимости продается по цене 4 060 000 рублей. Оплата объекта недвижимости Потерпевший №1 производится продавцу в следующем порядке. Сумма равная 2 030 000 рублей уплачена Потерпевший №1 Потерпевший №16 наличными за счет собственных средств, окончательный расчет производится путем уплаты Потерпевший №1 Потерпевший №16 денежных средств в сумме 2 030 000 рублей в течение 1 рабочего дня после получения Потерпевший №1 ипотечного кредита по кредитному договору. При этом исполнение договора купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 26.03.2015г. в части передачи денежных средств Потерпевший №16 за квартиру, не предусматривалось.

Сразу же после подписания кредитного договора находясь в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», ФИО44 Е.Б., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору уговорила подписать Потерпевший №1, а [СКРЫТО].Р., также действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору Потерпевший №16, акт приема-передачи от 26.03.2015г. согласно которому Потерпевший №16 продала в собственность Потерпевший №1, объект недвижимости, расположенный по адресу: ..., ул. ФИО35 Гагарина, .... Оплата объекта недвижимости Потерпевший №16 Потерпевший №1 в размере 4 060 000 рублей производится в следующем порядке. Сумма равная 2 030 000 рублей уплачена Потерпевший №1 наличными Потерпевший №16 до подписания настоящего акта, в связи с чем, Потерпевший №16, подписывая настоящий акт, подтверждает, что указанная сумма получена. Окончательный расчет производится путем уплаты Потерпевший №1 Потерпевший №16 денежных средств в сумме 2 030 000 рублей в течение 1 рабочего дня после получения Потерпевший №1 ипотечного кредита по кредитному договору. В действительности же 2 030 000 рублей Потерпевший №1 Потерпевший №16 не передавались.

26.03.2015г. в вечернее время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., Потерпевший №1 и Потерпевший №16, введенные ФИО44 Е.Б. и ФИО1 в заблуждение, заключили договор хранения ценностей в индивидуальном сейфе ... от < дата > от < дата > с акционерным коммерческим банком «Банк Москвы» (ОАО), согласно которому банк предоставляет Потерпевший №1 и Потерпевший №16 во временное, возмездное пользование индивидуальный сейф ..., находящийся в охраняемом хранилище Банка по адресу: ....

26.03.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО25, действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, используя свое служебное положение, подписала распоряжении ... на предоставление (размещение) денежных средств от < дата > на текущем счете ... Потерпевший №1 в филиале ... ВТБ 24 (ПАО) ОО «Гостиный двор».

26.03.2015г. в вечернее время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», по вышеуказанному адресу, Потерпевший №1 подано заявление на перевод валюты Российской Федерации от 26.03.2015г. согласно которому банк ВТБ 24 (ПАО) переводит сумму ипотечного кредита в размере 2 030 000 рублей в рамках Агентской (Партнерской) схемы сотрудничества банка ВТБ 24 (ПАО) и ОАО «Банк Москвы» на счет ... Потерпевший №1, открытый в Уфимском филиале «Банк Москвы».

< дата > не позднее 11.00 ч. продолжая преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств банка и приобретение путем обмана права собственности Потерпевший №16 на квартиру, ФИО44 Е.Б. и ФИО26, совместно с собственником квартиры Потерпевший №16 и фиктивным покупателем квартиры Потерпевший №1 прибыли в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... а, где в тот же день в 11.05 часов Потерпевший №16 и Потерпевший №1 в веденные в заблуждение ФИО44 и ФИО1 и при их участии, подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ..., документы о регистрации перехода права собственности Потерпевший №1 на объект недвижимого имущества – ... по ул. ФИО35 Гагарина в ....

27.03.2015г. в дневное время после подачи документов на регистрацию перехода права собственности ФИО44 Е.Б., ФИО26, Потерпевший №16 и Потерпевший №1 прибыли в Дополнительный офис ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., где после предъявления расписки в получении документов на государственную регистрацию от 27.03.2015г. Потерпевший №1 получил в кассе банка денежные средства в сумме 2 030 000 рублей, которые передал ФИО44 Е.Б., а последняя действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору уложила их в непрозрачный полиэтиленовый пакет, а сам пакет положила в свою сумку. Продолжая преступные действия, направленные на обман Потерпевший №16 и хищение кредитных денежных средств, ФИО44 Е.Б. в комнате для переговоров банка придавая видимость намерения исполнения обязательств выдала Потерпевший №16 денежные средства в сумме 300 000 рублей в качестве задатка, после чего незаметно для присутствующих, держа сумку под столом, совершила подмену непрозрачного полиэтиленового пакета, в котором находились кредитные денежные средства в сумме 1 730 000 рублей, на аналогичный пакет с заранее заложенными в него билетами «банк приколов», внешне схожими с банковскими билетами Центрального банка Российской Федерации, но не являющиеся платежным средством на территории Российской Федерации.

Далее, 27.03.2015г. в дневное время в Дополнительном офисе ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по вышеуказанному адресу, обмотав непрозрачный полиэтиленовый пакет, в котором находились билеты «банка приколов», лентой «скотч», не дав посмотреть его содержимое Потерпевший №16, передала пакет Потерпевший №1 и Потерпевший №16, а последние заложили его в индивидуальный сейф ...., тем самым ФИО44 Е.Б., ФИО26, ФИО59 В.Ю. и ФИО25 похитили принадлежащие Банку ВТБ 24 денежные средства в сумме 1 730 000 рублей, то есть в особо крупном размере и распорядились похищенным по своему усмотрению.

Далее, 29.04.2015г. Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., на основании документов, поданных < дата > Потерпевший №16 и Потерпевший №1, при участие ФИО44 Е.Б. и ФИО1 право собственности с обременением в виде ипотеки на ... по ул. ФИО35 Гагарина в ... зарегистрировано за Потерпевший №1

< дата > ФИО44 Е.Б., вуалируя свою преступную деятельность, с целью отведения подозрений в отношении ФИО25 со стороны руководства банков ВТБ 24 (ПАО) и Уфимского филиала «Банк Москвы» ОАО, произвела оплату по кредитному договору ... от < дата > за Потерпевший №1 по приходному кассовому ордеру ... от 13.04.2015г. в сумме 25 000 рублей, а < дата > ФИО59 В.Ю. по указанию ФИО44 Е.Б. согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, произвел оплату по приходному кассовому ордеру ... в сумме 25 000 рублей за Потерпевший №1

Тем самым, в период с < дата > по < дата > ФИО44 Е.Б., ФИО26, ФИО25, ФИО59 В.Ю. приобрели путем обмана право Потерпевший №16 на ... по ул. ФИО35 Гагарина в ..., стоимостью 3 500 000 рублей, в пользу фиктивного покупателя Потерпевший №1 в результате чего Потерпевший №16 причинен материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 3 200 000 рублей, с учетом возврата денежных средств в сумме 300 000 рублей и повлекло лишение права Потерпевший №16 на жилое помещение.

В судебном заседании подсудимая ФИО44 Е.Б. вину по эпизодам ..., ... не признала суду пояснила, что признает событие по эпизодам, однако умысла на хищение и самого хищения не было она выполняла работу ФИО14 по сопровождению сделки, в ее обязанности входило сопровождение сделки, сдача документов для рассмотрению в банк, оплата ежемесячных платежей, поскольку ФИО322 был фиктивным покупателем, оплачивала страхование жизни. Документы в банк на Потерпевший №1 сдала она, однако кто их заполнял не помнит, возможно сами сотрудники банка. Потерпевший №1 был одобрен ипотечный кредит однако на какую сумму не помнит. Она спрашивала у ФИО1, есть ли квартира на продажу, ФИО26 предложила квартиру ФИО335, о том, что ФИО322 был фиктивным покупателем, ФИО26 не знала. До назначения сделки ФИО335 через ФИО26 просила 300 000 рублей задатка, так как они забронировали коттедж. ФИО322 в кассе получил ФИО15, она помогла ФИО322 сложить ФИО15 в пакет, находясь в переговорной она из этого пакета который был у нее на коленях достала 300 000 рублей и передала ФИО335, после чего пакет с кредитными денежными средствами передала ФИО322 и они с ФИО335 поместили их в депозитарий. Кто подменил настоящие ФИО15 на билеты банка приколов ей не известно. Эпизод по хищению денежных средств банка ВТБ 24 она также не признает. 14 эпизод не признает, поскольку ФИО335 не является потерпевшей поскольку в порядке гражданского судопроизводства ФИО335 вернула себе квартиру поскольку ФИО322 не погасил ипотеку. О том, что ФИО322 был фиктивным покупателем, ФИО326 не знала, рекомендации по заполнении анкеты ФИО326 ей не давала, анкету заполнила со слов ФИО322, денежных средств со сделки ФИО322 ФИО326 и ФИО1 она не передавала. О том, что ФИО322 был предоставлен подложный договор купли продажи, и выписка со счета ФИО326 не знала, как и она сам. ФИО326, ФИО26 и она сама не могли знать, что в депозитарий были заложены билета банка приколов, поскольку в ячейку ФИО15 закладывали ФИО322 и ФИО335. ФИО59 В.И. по данной сделке участия не принимал, возможно производил платежи по кредиту по ее просьбе.

Подсудимая ФИО26 суду пояснила, что вину по данному эпизоду не признает, она являлась ФИО14 ФИО335, о том, что ФИО322 является фиктивным покупателем, ей известно не было, от ФИО44 ни какого вознаграждения не получала.

Подсудимый ФИО59 В.Ю. суду пояснила, что кпреступлениям по 13 и 14 эпизодам не причастен, ФИО322 и ФИО335 ни когда не видел, возможно, оплачивал по просьбе ФИО44 кредит, о том что денежные средства в банковской ячейки были заменены на билеты банка приколов он не знал.

Подсудимая ФИО25 вину по данному эпизоду не признала, суду пояснила, о том, что ФИО322 является фиктивным покупателем, не знала. Решение о выдачи кредита было принято программой автоматически, о том что в анкете ФИО322 указаны недостоверные сведения ей известно не было, что была произведена подмена денежных средств в банковской ячейке также не знала.

Вина подсудимых по данному эпизоду, кроме показаний подсудимой ФИО44, данных в ходе предварительного следствия 22.11.2015г. (том 43 л.д. 124-133); 22.03.2016г. (том 43 л.д. 174-179);< дата > (том 43 л.д. 210-214); < дата > (том 44 л.д. 144-158), показаний данными, как в ходе предварительного следствия, так и в суде свидетелей: ФИО116 (том 11 л.д. 184-186), ФИО112 (том 11 л.д. 199-206), ФИО111 (том 11 л.д. 192-195), ФИО110 (том 11 л.д. 237-246), Свидетель №50 (том 12 л.д. 15-20), ФИО114, представителя банка ВТБ 24 Потерпевший №12 (том 11 л.д. 134-138), оглашенных показаний свидетелей Свидетель №47 (том 11 л.д. 220-222); оглашенных показаний свидетелей ФИО119 (том 11 л.д. 223-226) которые были изложены в эпизоде ... (преступление в отношении потерпевших Потерпевший №19 и ФИО99),оглашенных показаний свидетеля Свидетель №12 изложенных в эпизоде ... подтверждается исследованными в судебном заседании следующими доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО44 данные ею в ходе предварительного расследования.

Из показаний ФИО44 Е.Б. от 20.11.2015г. следует что, вину в предъявленном ей преступлении, предусмотренном ч. 4 ст. 159 УК РФ признает частично, с ФИО1 она знакома около трех лет, познакомились при продаже одной из квартир. В той сделке ФИО26 представляла интересы продавцов квартиры, а она представляла интересы покупателей. Сделка прошла без каких-либо замечаний, расчет был произведен в полном объеме. С того времени она и ФИО26 периодически созванивались, интересовались наличием клиентов, а также продаваемыми объектами. ФИО1 было известно, что она неплохо зарабатывает на разнице от продажи квартир, кроме того ФИО1 было известно, что несколько сделок она провела с помощью фиктивных покупателей. ФИО26 заинтересовалась таким заработком, после чего стала ей предлагать своих клиентов, одной из которой была Потерпевший №16 Так, в апреле 2015 года ей на абонентский номер позвонила ФИО26 сообщив, что имеется в продаже ..., принадлежащая на праве собственности Потерпевший №16 ФИО26 предложила с квартирой Потерпевший №16 провести фиктивную сделку, продать фиктивному покупателю квартиру при этом, оформив на него ипотечный кредит. Полученные же кредитные денежные средства потратить на собственные нужды. ФИО26 задала ей вопрос, нет ли у нее фиктивного покупателя на указанную квартиру. На тот момент такой имелся, им был Потерпевший №1, который не имел намерения приобрести для себя квартиру, но имея личную финансовую заинтересованность, согласился оформить на себя ипотечный кредит и подписать все необходимые для этого документы. Потерпевший №1 в банке «Банк Москвы» был одобрен ипотечный кредит на сумму 2 030 000 рублей. Потерпевший №1 на роль фиктивного покупателя квартиры подобрала ее знакомая Свидетель №27 В связи с тем, что у Потерпевший №1 была хорошая кредитная история, высокая заработная плата, то подделывать какие-либо документы на него они не стали, однако ФИО117, работавшей в должности начальника отдела по ипотечному кредитованию, вознаграждение она заплатила, в какой сумме не помнит, так как изначально между ней, ФИО194 и ФИО10 была договоренность, что за оформление ипотечного кредита на фиктивного покупателя, денежные средства будут разделены на всех. На вопрос ФИО1 она ответила положительно и предложила встретиться с продавцом квартиры в ближайшее время в офисе банка «Банк Москвы», расположенный по адресу: .... Задачей ФИО1 заключалась в том, чтобы Потерпевший №16 ничего не заподозрила, доверилась ей и ФИО1 < дата > она, фиктивный покупатель Потерпевший №1, ФИО26, продавец квартиры Потерпевший №16 и ее сын Свидетель №28 встретились в кафе, расположенном возле банка «Банк Москвы». В ходе беседы она сообщила Потерпевший №16 о том, что покупатель Потерпевший №1 намерен приобрести квартиру с использованием кредитных средств в банке «Банк Москвы». Также она предупредила Потерпевший №16 в том, что Потерпевший №1 не имеет первоначального взноса за квартиру и на период оформления квартиры, она пообещала, что первоначальный взнос будет оплачен сразу же после продажи квартиры. ФИО26 во время разговора находилась рядом, и все ее слова подтверждала. Было принято решение работать на доверии, подписать расписку в получении от Потерпевший №1 денежных средств в сумме 4 060 000 рублей за продажу квартиры. Ипотечные денежные средства, полученные Потерпевший №1 в банке «Банк Москвы» они были намерены положить в банковскую ячейку до того времени, как Потерпевший №1 продаст свою квартиру. Потерпевший №16 доверилась ФИО1, и на ее предложение ответила согласием. Ранее, для закладки «фиктивных денежных средств» ФИО64 В.Ю. были приобретены «билеты банка приколов» в одном из сувенирных магазинов. После, они все вместе прошли в офис банка «Банк Москвы», где Потерпевший №1 сотрудник банка предоставил на подпись уже готовые документы, а именно: договор купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от 26.03.2015г. кредитный договор от 26.03.2015г. договор открытия счета от 26.03.2015г. договор хранения ценностей в индивидуальном сейфе от 26.03.2015г. акт приема передачи денежных средств за продажу квартиры в сумме 4 060 000 рублей, акт передачи в пользование индивидуального сейфа. Указанные документы Потерпевший №1 подписал, не читая и не вникая в них, так как знал, что сделка фиктивная. Потерпевший №16 в присутствии нее, ФИО1, Потерпевший №1, Свидетель №28 подписала договор купли-продажи квартиры, а также акт приема - передачи денежных средств, в котором была указана стоимость квартиры в размере 4 060 000 рублей. На самом же деле, денежные средства Потерпевший №16 переданы не были. После подписания документов, они все вместе направились в Росреестр, расположенный по адресу: ..., ул. 50 лет СССР, .... Сдав документы на регистрацию, они все вместе вернулись в банк «Банк Москвы», расположенный по адресу: ..., в котором Потерпевший №1 в кассе получил кредитные денежные средства в сумме 2 030 000 рублей. Указанные денежные средства Потерпевший №1 передал ей, и она положила их в цветной пакет. В это время у нее в сумке находился такой же цветной пакет, в котором находились в пачках банкноты «билеты банка приколов», купленные ФИО64 В.Ю. заранее. Далее она с Потерпевший №1 прошли в комнату для переговоров, в которой отсутствовали камеры внутреннего видеонаблюдения, о чем ей сообщила ФИО117, где их ожидали ФИО26 и Потерпевший №16 Учитывая, что Потерпевший №16 просила денежные средства в сумме 300 000 рублей на ремонт крыши, то передачу указанной суммы было решено оформить соглашением о задатке. В комнате для переговоров, сидя за круглым столом, она отсчитала денежные средства из пакета, где находились полученные Потерпевший №1 денежные средства, и передала их Потерпевший №16, а последняя подписала соглашение о получении задатка. После, она достала из ее сумки цветной пакет, в котором находились банкноты «билеты банка приколов» и с той целью, что бы Потерпевший №16 случайно в него не заглянула и не увидела фиктивные ФИО15, она обернула его лентой – скотч, после чего обернутый лентой - скотч пакет она передала Потерпевший №1, с которым тот совместно с Потерпевший №16 прошел в депозитарий банка. В это время она и ФИО26 ждали их у выхода из депозитария(том 43 л.д. 86-92).

Потерпевшая Потерпевший №16 суду пояснила, что хотела увеличить жилплощадь, продавала квартиру по адресу: .... С ФИО1 и у нее дети учились в одном классе. Обратилась к ней. Как-то в 2015 г. ФИО26 позвонила и сказала, что придут покупатели смотреть квартиру. Пришли два парня, посмотрели. ФИО26 позже позвонила и сообщила, что те согласны, квартира будет приобретена в ипотеку, на 26 марта назначили сделку. В банк приехали к закрытию, там была ФИО44 и ФИО26, ФИО322 не было. Ей сказали, что человек без первоначального взноса, нужно подписать расписки, что она получила аванс, показать банку. Зашли в переговорную комнату, ФИО44 с ФИО322 вышли, получили ФИО15, зашли обратно, ФИО322 все время молчал, это настораживало. Стали подписывать договор купли-продажи, подписали акт приема-передачи денежных средств в размере 2000000 руб., квартира оценивалась в 3900000 руб., а в договоре сумма была 4060000 руб. Она спросила, почему такая разница в суммах, ей ФИО44 и ФИО26 пояснили, что это для банка. Она им сказала, что ей нужно отдать задаток за дом, который она присмотрела, ФИО44 достала из сумочки и отдала ей 300000 рублей, попросила написать расписку. Про остальную сумму сказала, что она будет лежать в банковской ячейке. ФИО335 предложила положить их на открытый счет в банке ВТБ 24, но ФИО44 сказала, что здесь так положено и сказала на вопросы сотрудников банка отвечать, что все нормально, все устраивает. ФИО15 завернули в расписку, замотали скотчем и положили в не прозрачный пакет, затем пошли оформлять договор банковской ячейки. ФИО322 за все заплатил, ФИО44 отдала ФИО322 пакет с денежными средствами, пакет положили в ячейку, ключи остались у ФИО322. Сели в машину, договорились на следующий день встретиться в регистрационной палате. Они стали ждать когда ФИО322 получит документы, и полного расчета. Она просила у ФИО1 документы, но та ей говорила, что документы клиентов всегда у нее. Время шло, на вопросы ФИО26 и ФИО44 отвечали по–разному, всегда находились какие-то причины. Пришлось продлевать ячейку. Продлили, снова разъехались. Из регистрационной палаты пришло извещение, что сделка приостановлена. Они с сыном встретились с ФИО322, ФИО1, ФИО44. ФИО322 сказал, что денег у него сейчас нет, ФИО15 лежали на счете в банке, банк «сгорел». Тогда она сказала, что будет расторгать договор. ФИО44 и ФИО26 решили перепродать квартиру. К ней пришли новые покупатели – молодой человек с девушкой – посмотрели квартиру. Она сказала, что квартира пока переоформлена на другого человека, документы будут переоформляться обратно, так как тот не смог рассчитаться, они согласились. Потом этот мужчина позвонил договориться о встрече, когда встретились, поговорили, он сказал, что ему ее квартиру предлагают за 2800000 руб., стал объяснять, что ее обманывают. Она позвонила ФИО1, наутро ФИО44 и ФИО26 пришли к ней, уверяли, что не обманывают. Ею было подано исковое заявление в суд. Гражданский иск был удовлетворен, квартиру вернули.

Свидетель Свидетель №28 дал суду схожие показания с показаниями потерпевшей Потерпевший №16

Свидетель Потерпевший №1 суду пояснил, что в феврале 2015 года подруга его жены ФИО508 предложила помочь приобрести ее родственнице квартиру, часть суммы должна была оплатить родственница, а на вторую половины сумму он оформит ипотеку, проценты по ипотеки они платят в течение 3 х месяцев и квартира продается. Объяснили это тем, что нужно вложить ФИО15, он согласился, скинул ФИО509 скат своего паспорта. В последующем он встретился с ФИО510 ему сообщили что ФИО44 платит в течение 3 х месяцев и продает квартиру. Потом он в начале марта съездил в банк ВТБ 24 где открыл счет, в конце марта его пригласили в банк, где он подписал документы купли продажи, в котором была указана стоимость ... 000 рублей, из них половина сумму 2030 000 рублей передается собственнику квартиры, а на вторую половину оформляется ипотека и потом выплачивается собственнику квартиры, адрес квартиры был указан .... В банке подписали документы, акт приема передачи, где было указано, что собственник получил 2030 000 рублей, договор ипотечного кредитования на 2030 000 рублей и договорились на следующий день оформить сделку в регистрационной палате. В день подписания документов в банке он впервые увидел продавца квартиры ФИО335, ФИО14 у нее была ФИО26. На следующий день сдали документы в регистрационную палату и поехали в банк Москвы по ..., там предъявили расписку и пошли с ФИО44 в кассу получать ФИО15 которые должны были выдать по ипотеке. В кассе банка ему выдали 2030 000 рублей, ФИО44 достала из своей сумки пакет и предложила сложить ФИО15 в этот пакет. Положив ФИО15 в пакет, когда выходили из кассы пакет с ФИО15 взяла ФИО44 и они пошли в комнату переговоров где их ждала ФИО335 и ФИО26. В комнате переговоров был круглый стол ФИО44 села на против него, достала ФИО15 и сказала что это 300 000 рублей как сумма залога отдается ФИО335, ФИО335 написала расписку на указанную сумму. Им объяснили что ФИО15 получение по ипотеке должны будут храниться в сейфе банка, до того момента показа не будет оформлено свидетельство о праве собственности, после чего ФИО15 будут переданы продавцу квартиры. ФИО44 оставшиеся ФИО15 завернул в пакет и передал ФИО335 и сказала, что бы они при закладки денег в ячейку их не пересчитывали и не проверяли, поскольку ФИО335 взяла из них 300 000 рублей, а по условиям договора должна лежать вся сумма, после чего ни вдвоем с ФИО335 заложили их в сейф в присутствии сотрудников банка при этом ФИО15 не проверяли и не пересчитывали. В последующем была приостановка регистрация, ФИО44 объясняла это тем, что был представлен не полный пакет документов. Где то в мае месяце ему позвонила ФИО335 и в разговоре с ней он выяснил, что ей ни какого первоначального взноса не передавалось и что за квартиру ею получены только 300 000 рублей. Он позвонил ФИО44 сообщил о том, что ему стало известно от ФИО335 и что у продавца квартиры есть к нему претензии и они договорились с ФИО44 встретиться возле регистрационной палаты на ул. 50 лет СССР. Он пришел его встретила ФИО44 и ФИО26 и они вдвоем его попросили что бы он сказал ФИО335 что был в долгой командировке, попросили сказать что денег у него нет так как его банк лишил лицензии и у него проблема с банком, и что он не может сейчас рассчитаться с ФИО335 и готов расторгнуть сделку. Потом подошла ФИО335, он ей сообщил, что денег у него нет, подписал расписку, что ФИО15 в качестве первоначального взноса ФИО335 он вернул, но фактически он ей ни чего не предавал, поскольку ФИО335 первоначальный взнос не передавался. После этого ФИО44 сообщила что для того чтобы взять ФИО15 из ячейки нужно с начало загасить ипотеку и обещала на следующий день решить этот вопрос, потом после завтра и так продолжалось пока ему не позвонила следователь Галиева и не сообщила что находится в банке и будет вскрытие ячейки. Он выехал в банк, к его приезду ячейка была уже вскрыта и ему сообщили, что в ячейке находились не настоящие ФИО15, ему их показали они были разложены на полу на них было написано билеты банка приколов. < дата > Октябрьским районным судом ... удовлетворен гражданский иск ФИО335 о признании договора купли продажи недействительным. В настоящее время в ...ом суде ... находится гражданский иск банка ВТБ 24 к нему с требованием закрыть ипотеку, по состоянию на сентябрь месяц 2016 года сумма основного долга 2026 183 рубля 12 копеек, 182024 рубля 843 копейки это задолженность по процентам, 14700 рублей 30 копеек задолженность по пени процентов и 530 рублей 26 копеек задолженность по про пеням по просроченному догу, производство по данному гражданскому делу приостановлено до принятия решения по данному уголовному делу.

Свидетель ФИО196 суду пояснила, что ее подруга ФИО511 сказала, что ее сестра хочет приобрести квартиру и предложила ей оформить на себя ипотеку, при этом объяснила, что ни каких рисков не будет, так как платежи за квартиру ее сестра будит вносить сама, а квартира будет оформлена не нее. Она согласилась по дружески, ФИО512 ей сказала, что может быть будет вознаграждение, но сумма при этом не обсуждалась. Она отвезла паспорт ФИО513 27 февраля ей позвонила ФИО44 и сообщила что в ипотеке ей отказано и сказала что может предложишь мужу. Она предложила мужу Потерпевший №1 ему также разъяснили, что рисков нет и он согласился. 11 марта она отправила паспорт мужа ФИО514 на почту и ему ипотеку одобрили сумма ипотеки два с лишним миллиона рублей, оформили на него квартиру ФИО335, денежные средства поместили в ячейку банка, часть денежных средств 300 000 рублей передали ФИО335. Ей известно что ФИО15 ФИО335 в качестве первоначального взноса за квартиру переданы не были, при вскрытии ячейки обнаружилось что денег в ней нет, она начала звонить ФИО44, тогда ФИО44 через ФИО316 предела 29 000 рублей, на следующий день ФИО322 данные денежные средства заплатил. В настоящее время квартира перешла обратно ФИО335.

Также вина подсудимых по указанным эпизодам подтверждается следующими материалами уголовного дела, исследованными судом.

Заявлением Потерпевший №16 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО14 ФИО44 Е.Б., покупателя квартиры Потерпевший №1, ФИО14 по имени «ФИО33», которые путем мошенничества завладели принадлежащей ей квартирой по адресу: .... (том 3 л.д. 191).

Заключением специалиста по оценочному исследованию ... от 24.12.2015г. согласно которому рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: ..., по состоянию на < дата > составляет 3 500 000 рублей (том 39 л.д.115-125).

Заявлением Потерпевший №1 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б., которая путем мошенничества завладела денежными средствами в сумме 2 030 000 рублей, полученных им по ипотечному кредиту (том 3 л.д. 234).

Заявлением представителя банка ВТБ 24 (ПАО) исх. РОО 1062/Ф.19-10-05/57 от < дата > Потерпевший №12 о проведении проверки в отношении ФИО12, Потерпевший №1, ФИО64 И.В., ФИО28, ФИО16, ФИО44 Е.Б., ФИО10 и других лиц по факту завладения денежными средствами кредитной организации в особо крупном размере (том 11 л.д. 57-59).

Протоколом выемки от 12.08.2015г. согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ... (том ...л.д.133-134).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы находящиеся в деле правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., изъятые 12.08.2015г. в ходе выемки в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., в котором содержатся следующие документы:

Заявление в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ от 11.06.2015г. время 15 часов 55 мин. Согласно тексту заявления Потерпевший №1 просит зарегистрировать в отношении ... по ул. ФИО35 Гагарина ..., переход права собственности к Потерпевший №16

Заявление в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ от 15.07.2015г. время 13 часов 55 мин. Согласно тексту заявления Потерпевший №1, просит приостановить государственную регистрацию на срок до 3 месяцев.

Соглашение о расторжении договора от < дата > между Потерпевший №1 и Потерпевший №16

Акт приема-передачи ... по ул. ФИО35 Гагарина ... от < дата > между Потерпевший №16 и Потерпевший №1 о передаче Потерпевший №16 ... по ул. ФИО35 Гагарина ... и принятия Потерпевший №1 денежных средств в сумме 2 030 000 рублей.

Уведомление о приостановлении государственной регистрации по делу правоустанавливающих документов от < дата > ... в адрес Потерпевший №1 и Потерпевший №16

Уведомление о приостановлении государственной регистрации по делу правоустанавливающих документов от < дата > ... в адрес Потерпевший №1 и Потерпевший №16

Свидетельство о государственной регистрации права СВ 0064346 от < дата > на имя Потерпевший №1 Объект права ... по ул. ФИО35 Гагарина .... Существующие ограничения (обременения) права: ипотека в силу закона.

Заявление в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ от 24.04.2015г. время 12 часов 26 минут от Потерпевший №16

Заявление в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ от 27.03.2015г. время 11 часов 05 минут от Потерпевший №1

Заявление в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации права собственности на ... по ул. ФИО35 Гагарина ... от 27.03.2015г. время 11 часов 09 минут от Потерпевший №16

Договор купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 26.03.2015г. заключенный между гр. Потерпевший №16 и гр. ФИО197, на приобретение ... по ул. ФИО35 Гагарина ....

Акт приема – передачи ... по ул. ФИО35 Гагарина ... от < дата > между продавцом Потерпевший №16 и покупателем Потерпевший №1

Уведомление о приостановлении государственной регистрации по делу правоустанавливающих документов от < дата > ...,80 в адрес Потерпевший №1 и Потерпевший №16 (том 12 л.д. 162-200).

Документы, находящиеся в делах правоустанавливающих документов на ..., признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том ... л.д.201-237).

Заключением эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от 16.12.2015г. согласно которому подписи от имени Потерпевший №1, расположенные:

в Деле правоустанавливающих документов 02:55:020502:2488, ..., а именно:

- в расписке, выданной Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ в получении документов на государственную регистрацию в разделе 9,10.11, в конце листа (первая подпись), на оборотной стороне (последняя подпись) (лист 1);

- в расписке, выданной Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ в получении документов на государственную регистрацию в разделе 3 (лист 3);

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по РБ в разделе 4, 7, 15 (лист 7-8);

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по РБ в разделе 3,1; 4;7; 15 (лист 9);

- в кредитном договоре ... от 26.03.2015г. в графе заемщик, в низу листа (лист 14);

- в приложении ... к кредитному договору ... от 26.03.2015г. в графе заемщик (лист 20);

- в согласие на обработку персональных данных внизу листа (лист 21);

- в закладной в разделе 10.3 (лист 27);

- в договоре купли продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 26.03.2015г. в разделе 5 (вторая подпись) (лист 32);

- в акте приема-передачи от 26.03.2015г. в графе "покупатель" (лист 33);

в Деле правоустанавливающих документов ... (04/301/047/2015-403), ..., а именно:

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по РБ в разделе 7 (вторая подпись), 15 (вторая подпись) (лист 4-5);

- в заявлении в Управление Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по РБ в разделе 3.1, 6, 12 (лист 6);

- в кредитном договоре ... внизу каждого листа (вторая подпись) (лист 7- 16);

- в договоре купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 26.03.2015г. внизу каждого листа (17-21);

- в соглашении о расторжении договора от 11.06.2015г. в графе "сторона 2" (лист 22);

- в акте приема-передачи от 11.06.2015г. в графе "сторона 2" (лист 23)

выполнены Потерпевший №1 (том 37 л.д. 132-134).

Протоколом выемки от 24.11.2015г. согласно которому в Банке ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ... изъято кредитное досье Потерпевший №1 по кредитному договору ... от 26.03.2015г. заключенному между Банком ВТБ 24 (ПАО), в лице работника ОАО «Банк Москвы» ФИО25, и Потерпевший №1 (том ... л.д.4-8).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрено кредитное досье Потерпевший №1 по кредитному договору ... от 26.03.2015г. Документы, находящиеся в кредитном досье Потерпевший №1 признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела(Том ... л.д.194-262).

Договором купли-продажи объекта недвижимости с использованием кредитных средств от 26.03.2015г. заключенный между Потерпевший №16 и Потерпевший №1 на приобретение ... по ул. ФИО35 Гагарина ... (том 13 л.д. 23-26).

Заявлением Потерпевший №1 от < дата > о зачислении на счет открытый в офисе Филиала ... ВТБ 24 (ПАО) ..., сумму кредитных средств в размере 2030 000 рублей(том 13 л.д. 31).

Платежным поручением ... от < дата > согласно которому Банком ВТБ 24 (ПАО) на счет ФИО322 в ОАО «Банк Москвы» перечислены денежные средства в размере 2030 000 рублей(том 13 л.д. 29).

Заявлением Потерпевший №1 в банк «ВТБ 24» (ПАО), согласно которому Потерпевший №1 просит перевести на его счет в ОАО «Банк Москвы» денежные средства в размере 2030 000 рублей предоставленные ему по кредитному договору (том 13 л.д. 30).

Договором хранения ценностей в индивидуальном сейфе ... от 26.03.2015г. заключенный между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и Потерпевший №1, о предоставлении последнему сейфа ... сроком с < дата > по < дата >. (том 13 л.д. 33-35).

Выпиской из лицевого счета ....8< дата >.0498653 по вкладу ФИО322 в Башкирском отделении Сбербанка России согласно которой на счету Потерпевший №1 по состоянию на 10.03.2015г. размещены 3 000 000 рублей, выписка, заверенная ФИО25 (том 13 л.д. 36).

Свидетель Потерпевший №1 пояснил, что не имел на счету в банке денежных средств, в размере 3000 000 рублей, и данную выписку ФИО44 не предоставлял.

Запросом в банк «ВТБ 24» о возможности заключения сделки между заемщиком Потерпевший №1 и продавцом квартиры Потерпевший №16 за подписью главного специалиста СПИК ОИК Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» ФИО110(том 13 л.д. 39-40).

Положительным экспертным заключением Кредитного менеджера от < дата > на имя Потерпевший №1 от < дата > за подписью главного специалиста СПИК ОИК Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» ФИО110 в котором указано что внешний вид опрятный, поведение адекватное, первоначальный взнос- накопления (том 13 л.д. 44-45).

Заключение СПЗ Филиал ... ВТБ 24 (ПАО), ипотека, готовое жилье. ПНФ: 623/000000210141, заемщик Потерпевший №1 от < дата >. (том 13 л.д. 46).

Заявлением – анкетой Потерпевший №1 в банк ВТБ 24 (ПАО), содержащий недостоверную сумму его заработной платы в размере 85 000 рублей (том 13 л.д. 50-59).

Заверенной сотрудником банка копией расписки от < дата > в получении денег, согласно которой Потерпевший №16 получила от Потерпевший №1 денежные средства в сумме 2 030 000 рублей, которые в действительности ей не передавались (том 13 л.д. 97).

Заверенной копией расписки от 27.03.2015г. в получении денег согласно которой Потерпевший №16 получила от Потерпевший №1 денежные средства в сумме 2 030 000 рублей, которые в действительности ей не передавались (том 13. Л.д. 98).

Актом приема - передачи от 26.03.2015г. согласно которому Потерпевший №16 получила от Потерпевший №1 денежные средства в сумме 2 030 000 рублей, которые фактически она не получала (том 13 л.д. 104).

Заключением эксперта по титулу от < дата > по заемщику Потерпевший №1, согласно которому сумма одобренного кредита составила 2 030 000 рублей, стоимость квартиры расположенной по адресу: ..., составляет 4 060 000 рублей. Заключение эксперта подписано специалистом ОИК банка ВТБ 24 (ПАО) ФИО25(том 13 л.д. 106)

Решением о предоставлении кредита ... от < дата > заемщику Потерпевший №1 (том 13 л.д. 107-108).

Распоряжение ... < дата > на предоставление (размещение) денежных средств заемщику Потерпевший №1 в сумме кредита в размере 2 030 000 рублей по кредитному договору ... от < дата >. Распоряжение подписано непосредственным руководителем ФИО25 (том 13 л.д. 109).

Кредитным договор ... от 26.03.2015г. заключенный между Банк ВТБ 24 (ПАО) и Потерпевший №1, на сумму 2 030 000 рублей, срок кредита 242 месяца, процентная ставка 15,95%, предмет ипотеки квартира: по адресу: ..., цена предмета ипотеки по ДКП: составляет 4 060 000 рублей.(том 13 л.д. 112-121).

Актом вскрытия индивидуального сейфа ... от < дата > свидетельствующий о произведенной комиссией вскрытии индивидуального сейфа ..., расположенного в ДО ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы» по адресу: ..., в ходе которого в сейфе обнаружены банкноты банка приколов (подложные денежные средства) номиналом 5 000 руб. (343 шт.) и 1 000 руб., (69 шт.), которые переданы по описи старшему оперуполномоченному УЭБ и ПК МВД по РБ майору полиции ФИО198 (том 3 л.д. 219-220).

Протоколом выемки от 11.09.2015г. согласно которому в кабинете ... СЧ ГСУ МВД по РБ по адресу: ... у оперуполномоченной УЭБ и ПК МВД по РБ ФИО163 изъяты билеты «Банк приколов» номиналом по 5 000 рублей в количестве 343 штуки и 69 билетов «Банк приколов» номиналом 1 000 рублей, полученные ею < дата > по акту, при вскрытии индивидуального сейфа ... в «Банк Москвы» ОАО, по адресу: .... (Том ... л.д.80-81).

Протоколом выемки от 09.09.2015г. согласно которому у свидетеля Свидетель №27 в служебном кабинете ... СЧ по РОПД ГСУ МВД по РБ, по адресу: ..., изъяты билеты «Банков приколов», полученные ею от ФИО44 Е.Б. при совершении сделки с квартирой ... в ... в ... (том 24 л.д.4-5).

Протоколом обыска от 21.09.2015г. согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО156 по адресу: ... изъяты «билеты банка приколов» и другие документы, имеющие отношения к преступной деятельности ФИО44 Е.Б. (том 25 л.д.143-153).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены изъятые в ходе расследования уголовного дела билеты «Банк приколов» (том 33 л.д. 82-87).

Осмотренные билеты банка приколов признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (том 33 л.д. 100-102).

Заключением эксперта по технико-криминалистической судебной экспертизе ... от 23.10.2015г. согласно которому отрезки бумаги с частичными изображениями лицевой и оборотной стороны денежного билета Банка России достоинством 5 000 рублей без серии и номера в количестве 343 штуки, достоинством 1 000 рублей без серии и номера в количестве 69 штук, не являются имитацией денежного билета Банка России, изготовлены не ФГУП «Гознак». Все изображения лицевой и оборотной сторон исследуемых документов выполнены способом цветной струйной печати(том 36 л.д. 226-227).

Протоколом обыска от 21.09.2015г. согласно которому в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ... изъяты документы подтверждающие вину подсудимых в том числе: лист бумаги формата А4 с рукописными записями выполненными чернилами синего цвета, с указанием сумм платежей, дат платежей, анкетными данными, в том числе на фиктивного покупателя Потерпевший №1(том 25 л.д.119-134).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые: 21.09.2015г. в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., осмотренные документы, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 28 л.д.8-36, л.д. 37-55).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые: 21.09.2015г. в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., в жилище ФИО165 по адресу: ..., в том числе: Акт приема-передачи квартиры расположенной по адресу: ... от < дата > между Потерпевший №16 и Потерпевший №1 , Обязательство от 11.06.2015г. согласно которому Потерпевший №16 передала Потерпевший №1 первоначальный взнос за квартиру в сумме 2 030 000 рублей, Приходный кассовый ордер ... от < дата > от Потерпевший №1 в «Уфимский филиал ОАО «Банка Москвы» на сумму 517 рублей, приходный кассовый ордер ... от < дата > от Потерпевший №1 в «Уфимский филиал ОАО «Банка Москвы» на сумму 1 271 рублей, Приходный кассовый ордер ... от < дата > от Потерпевший №1 в «Уфимский филиал ОАО «Банк Москвы» на сумму 228,81 рублей, Приходный кассовый ордер ... от < дата > от ФИО44 Е.Б. на имя Потерпевший №1 на сумму 25 000 рублей, Приходный кассовый ордер ... от < дата > от ФИО64 В.Ю. на имя Потерпевший №1 на сумму 25 000 рублей, Квитанция ... серии 0009 от < дата > на получение страховой премии от Потерпевший №1 на сумму 15 538, 23 рублей, Квитанция от < дата > на получение страховой премии страхователем от Потерпевший №1 на сумму 13 073,20 рублей, Расписка в получении документа на государственную регистрацию права собственности от < дата > на квартиру, расположенную по адресу: ..., заявители Потерпевший №16, Потерпевший №1 осмотренные документы, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 32 л.д.119-143, 195-236).

Выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним от 01.12.2015г. согласно которой Потерпевший №1 является собственником квартиры по адресу: ... ограничением права ипотеки и других объектов (том 4 л.д. 55-57).

Ответом ПАО «ВымпелКом» согласно которому за ФИО1 зарегистрированы абонентские номера ..., за ФИО25 зарегистрированы абонентские номера ..., за ФИО44 Е.Б. зарегистрированы абонентские номера ..., за ФИО1 зарегистрированы абонентские номера ... (том 33 л.д.55-57).

Ответом ПАО «Мегафон» согласно которому за ФИО25 зарегистрирован абонентский ...(том 33 л.д.47-48).

Ответом ПАО «МТС» согласно которому за ФИО25 зарегистрирован абонентский ...(том 33 л.д.51-52).

Ответом ПАО «МТС» согласно которому за ФИО44 Е.Б. зарегистрирован абонентский ... и направлена детализация соединений по указанному абонентскому номеру на диске(том 33 л.д.61-62).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по 21.09.2015г. в ходе осмотра установлено что имелись соединения: с абонентом ФИО1 по номеру 79610499291; с абонентом ФИО64 В.Ю. по номеру ..., по номеру ... (том 33 л.д. 63-65).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по 21.09.2015г. в ходе осмотра установлено что имелись соединенья: с абонентом ФИО64 В.Ю. по номеру ...; с абонентом ФИО25 по номеру ... (том 33 л.д. 66-67).

CD-RW диск соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... период с < дата > по < дата > признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (том 33 л.д. 68).

Рассекреченными результатами оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» ФИО44 и ФИО1, ФИО44 и ФИО64 И.Ю. содержащихся на DVD +R диске и прослушанными в судебном заседании, согласно которых подтверждается причастность ФИО1 и ФИО64 к преступлению(том 53 л.д. 6-76).

DVD +R диск с ризалитами оперативно –розыскных мероприятий, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (том 53 л.д. 141-142).

Также вина подсудимых помимо изложенных выше доказательств, подтверждается следующими доказательствами, содержание которых отражено в эпизоде ... : протоколом обыска от < дата > в жилище ФИО25, (том 24 л.д. 156-160), протоколом осмотра документов изъятых в жилище ФИО25(том 32 л.д. 119-143), трудовым договором ... от < дата > между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и ФИО25 (том 51л.д. 156-161), приказом ... лв от < дата > о переводе ФИО25 на должность начальника отдела продаж (том 51 л.д. 196), трудовым договором 00018 -7912 от < дата > между Банк ВТБ 24 (ЗАО) и ФИО25 (том 51 л.д. 137-142), должностной инструкцией ФИО25 (том 51 л.д.197-201), регламентом проведения андеррайтинга по ипотечным кредитам ... (том 34 л.д. 33-142), параметрами ипотечных кредитов продуктов в рамках клиентского предложения «Победа над формальностями» (том 34 л.д. 2-11), инструкцией ... (том 34 л.д. 148-181).

Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимых доказанной, поскольку у суда нет оснований не доверять показаниям потерпевших и свидетелей, положенных в основу приговора и другим доказательствам, имеющимся в материалах уголовного дела и исследованным судом. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

В ходе судебного заседания до исследования доказательств по уголовному делу в целях недопущения нарушения прав ФИО322 последний был признан судом потерпевшим и гражданским истцом по эпизоду ... хищения денежных средств в сумме 2030 000 рублей. Однако исследовав все представленные суду доказательства, суд пришел к выводу, что умысел ФИО44 был направлен на хищение денежных средств принадлежащих Банку ВТБ 24 (ПАО).

По смыслу закона потерпевшим признается лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный или моральный вред, в данном случае имущественный вред причинен Банку ВТБ 24. Таким образом, ФИО322 ошибочно был признан потерпевшим по данному уголовному делу.

Довод подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО25, ФИО64 И.Ю., ФИО1,о их непричастности к преступлениям и об отсутствии у них умысла на совершение преступлений суд расценивает как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное, поскольку судом исследованными доказательствами установлена причастность подсудимых к преступлениям, а о содержании умысла свидетельствуют фактические обстоятельства их участия в преступлениях.

Довод подсудимой ФИО44 Е.Б. о том, что Потерпевший №16 не является потерпевшей, поскольку решением суда квартира ей была возвращена, суд считает не состоятельным, поскольку судом установлено, что Потерпевший №1 стал собственником квартиры по адресу: ... ограничением права ипотеки и других объектов, при этом по смыслу закона мошенничество совершенное в форме приобретения права на чужое имущество считается оконченным с момента возникновения у винного юридически закрепленной возможности вступить во владение или распорядиться чужим имуществом как своим собственным.

Довод подсудимой ФИО1 о том, что разговоры с ФИО44 по телефону происходили по громкой связи в присутствии сотрудника полиции ФИО515 и по ее просьбе является необоснованным, поскольку в судебном заседании допрошенная в качестве свидетеля ФИО516 пояснила, что ФИО26 при ней с ФИО44 по громкой связи не разговаривала.

ФИО6, органом предварительного следствия обвиняется в том, что находясь в ... Республики Башкортостан, в период с марта 2015 года по 12.05.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), являясь членом организованной группы, выполняя свою роль в преступлении, умышленно, из корыстных побуждений, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка ВТБ 24 (ПАО) путем совершения преступления в отношении Потерпевший №16, а именно, безвозмездного противоправного приобретения путем обмана права Потерпевший №16 на имущество в пользу в пользу фиктивного покупателя Потерпевший №1, не осведомленного о преступных намерениях организованной группы под руководством ФИО44 Е.Б., действуя совместно и согласованно с членами организованной группы ФИО1, ФИО25, ФИО64 В.Ю. под руководством ФИО44 Е.Б., путем обмана совершила < дата > хищение денежных средств в сумме 2 030 000 рублей, принадлежащих банку ВТБ 24 (ПАО).

В марте 2015 года ФИО6 (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), выполняя свою роль в организованной группе, обратилась к своей родственнице Свидетель №27, вводя последнюю в заблуждение, с просьбой об оказании помощи ФИО44 Е.Б. в подыскании лица, согласного выступить покупателем квартиры для нее с оформлением права собственности на свое имя и заключения кредитного договора с банком. Свидетель №27, будучи введенная в заблуждение, в свою очередь обратилась с указанной просьбой к своей знакомой Свидетель №55 (в настоящее время сменила фамилию в связи с заключением брака на ФИО322) выступить номинальным покупателем квартиры, а последняя озвучила ее предложение Потерпевший №1, с которым проживала в гражданском браке, на что последний, не осведомленный о совершаемом преступлении, дал свое согласие.

Тем самым, < дата > ФИО6, умышленно, из корыстных побуждений, действуя совместно с членами организованной группы ФИО1, ФИО64 В.Ю., ФИО25 под руководством ФИО44 Е.Б., совершила путем обмана хищение денежных средств в сумме 2 030 000 рублей, принадлежащих банку ВТБ 24 (ПАО), то есть в особо крупном размере.

Таким образом, по мнению предварительного следствия ФИО6 своими умышленными действиями совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере (13 эпизод).

Также ФИО6 предварительным следствием обвиняется в том, что в период с < дата > по < дата > умышленно, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел, направленный хищение денежных средств банка ВТБ 24 (ПАО) путем совершения преступления в отношении имущества Потерпевший №16, действуя совместно с членами организованной группы ФИО1, ФИО25, и ФИО64 В.Ю., под руководством ФИО44 Е.Б., приобрела путем обмана право Потерпевший №16 на ... по ул. ФИО35 Гагарина в ..., стоимостью 3 500 000 рублей, в результате чего Потерпевший №16 причинен материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 3 200 000 рублей, с учетом возврата денежных средств в сумме 300 000 рублей и повлекло лишение права Потерпевший №16 на жилое помещение.

Таким образом по мнению предварительного следствия ФИО6, своими умышленными действиями совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение (14 эпизод).

Подсудимая ФИО6 суду пояснила, что к преступлениям по эпизодам ..., ... не причастна, вину не признает ФИО322 и ФИО335 ни когда не видела, к Мещеряковой с просьбой об оказании помощи ФИО44 в подыскании лица согласного выступить в роли фиктивного покупателя не обращалась. Денежные средства, принадлежащие банку ВТБ 24, не похищала, умысла на приобретении права путем обмана на принадлежащую ФИО335 квартиру не имела.

Стороной обвинения в качестве доказательств вины ФИО6 указаны доказательства, которые положены в основу данного обвинительного приговора в отношении ФИО44 Е.Б., а также результаты оперативно розыскной деятельности - аудиозаписи разговоров ФИО44 Е.Б. и ФИО6

Однако, представленные стороной обвинения доказательства не указывают на причастность ФИО316 к преступлениям и подтверждают лишь вину ФИО1, ФИО25, ФИО44 Е.Б. и ФИО64 В.Ю. в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении банка ВТБ 24 (ПАО) и потерпевшей ФИО335 УК РФ.

Довод стороны обвинения что по ..., ... эпизодам ФИО6 в марте 2015 года выполняя свою роль, обратилась к своей родственнице Свидетель №27, вводя последнюю в заблуждение с просьбой об оказании помощи ФИО44 Е.Б. в подыскании лица согласного выступить покупателем кварты для нее с оформлением права собственности на свое имя и заключении кредитного договора с банкам. Свидетель №27 будучи в веденная в заблуждения свою очередь обратись с указанной просьбой к своей знакомой ФИО517 (ФИО322) выступить номинальным покупателем квартиры, а последняя озвучила ее предложение Потерпевший №1 с которым проживала в гражданском барке, на что последний не осведомленный о совершаемом преступлении, дал свое согласие, является необоснованным и не нашел своего подтверждения в ходе судебного следствия.

Так свидетель Свидетель №27 суду пояснила, что предложила ФИО322 (ФИО518). Т.В. выступить в качестве фиктивных покупателей по просьбе ФИО44, свидетель ФИО196 суду пояснила, что выступить в качестве фиктивного покупателя ей предложила ФИО519, указанные показания полностью согласуются с показаниями ФИО6 изложенные показания суд считает достоверными и отражающими события имевшие место, они согласуются между собой и другими доказательствами, исследованными в судебном заседании и признаются судом допустимыми доказательствами.

Согласно ч. 4 ст. 302 УПК РФ обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств, а поскольку органы уголовного преследования не смогли доказать виновность ФИО316, а собранных обвинением доказательств явно недостаточно для признания ФИО316 виновной в совершении преступлений в отношении Банка ВТБ 24 и ФИО335 предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, то согласно ч. 3 ст. 49 Конституции РФ все неустранимые сомнения в виновности подсудимого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном уголовно-процессуальным законом, толкуются в пользу последнего.

Таким образом, исследовав, проанализировав и оценив все представленные обвинением доказательства, суд пришел к выводу, что стороной обвинения не представлено бесспорных доказательств вины ФИО6, а потому она подлежит оправданию за непричастностью к совершению преступлений по эпизодам ..., ... поскольку не доказано ее участие в них.

15. ФИО44 Е.Б. и ФИО26 в апреле 2015 года зная что ФИО61 Л.М. изъявила намерение продать ... в ... имеющую обременение по кредитному договору вступили между собой в сговор на хищение путем обмана денежных средств у лица, изъявившего намерение на приобретение квартиры ФИО61 Л.М. и действуя группой лиц по предварительному сговору, совершили в период с апреля 2015 года по < дата > путем обмана хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №7, в сумме 2500 000 рублей при следующих обстоятельствах.

В апреле 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО61 Л.М. не имеющая фактической возможности оплачивать ежемесячные платежи по кредитному договору ... от < дата >, заключенному с ОАО «Сбербанк России», обратилась к знакомой ФИО1 с просьбой об оказании услуг по продаже ее ... в ..., имеющую обременение в силу закона в пользу ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору ... от < дата > на сумму 2650 000 рублей, о чем последняя сообщила ФИО44 Е.Б.

В мае 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б., получила информацию о том, что Потерпевший №7 подыскивает квартиру для покупки.

19.05.2015г. в 21.07 ч. ФИО44 Е.Б., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору позвонила со своего телефона с абонентским номером 8 9174038899 на абонентский ... телефона Потерпевший №7 и сообщила, что в микрорайоне Сипайлово ... имеется на продажу трехкомнатная квартира по цене 2 750 000 рублей и дала ей ... телефона ФИО1 для связи, которая якобы выступает продавцом квартиры.

< дата > около 22.00ч. ФИО26 действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору, организовала для Потерпевший №7 просмотр квартиры ФИО61 Л.М.

20.05.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) Потерпевший №7, в присутствии ФИО1, встретилась с собственником квартиры ФИО61 Л.М., где между ними была достигнута договоренность о заключении договора купли-продажи квартиры на < дата > и о способе расчета путем перечисления денежных средств на счет ... ФИО61 Л.М., открытый в ОАО «Сбербанк России». О результатах переговоров ФИО26, в соответствии со своею ролью в преступлении, сообщила ФИО44 Е.Б.

Далее ФИО44 Е.Б., совместно с ФИО1, действуя совместно и согласовано в период с < дата > по 01.06.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), путем обмана уговорили ФИО61 Л.М. передать в долг денежные средства в сумме 2 750 000 рублей сроком до 10 дней ФИО44 Е.Б.

< дата > около 16.50 ч. в помещении МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», расположенном по адресу: ..., между ФИО61 Л.М. (продавец) и Потерпевший №7 (покупатель) заключен договор купли-продажи от < дата >. По условиям договора ФИО61 Л.М. продала принадлежащую ей на праве собственности квартиру, а Потерпевший №7 купила в собственность .... ... по ... в .... Квартира продана ФИО61 Л.М. Потерпевший №7 за 2750 000 рублей. Расчет между покупателем и продавцом производится в следующем порядке: денежные средства в сумме 2 650 000 рублей уплачиваются покупателем в день подписания договора купли-продажи, оставшаяся сумма в размере 100 000 рублей уплачивается в течение пяти рабочих дней после снятия обременения. Квартира обременена ипотекой в силу закона в пользу банка ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору ... от < дата >, продавец обязуется снять обременение до < дата >.

01.06.2015г. в 17.23 ч. ФИО61 Л.М., Потерпевший №7, в присутствии ФИО1 которая согласно своей роли в преступлении контролировала сделку, поданы в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по вышеуказанному адресу, документы о регистрации и перехода права собственности к Потерпевший №7 на объект недвижимого имущества – ... в ...:

01.06.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) Потерпевший №7, после подачи документов в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», исполняя условия заключенного договора, в офисе ОАО «Сбербанк России» по адресу: ..., в присутствии ФИО61 Л.М. и ФИО1, платежным поручением ... от < дата > перечислила на счет ... ФИО61 Л.М. в ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 2650 000 рублей, для погашения кредитного договора ... от < дата > и снятия обременения с квартиры.

< дата > около 19.00 ч. ФИО61 Л.М. в офисе филиала ПАО «Сбербанк России», по адресу: ..., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО44 Е.Б., сняла со своего счета ... денежные средства в сумме 1500 000 рублей предназначенные для погашения кредитного договора.

02.06.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО61 Л.М. совместно с ФИО1, в офисе филиала ОАО «Сбербанк России», по адресу: ..., также не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО44 Е.Б., сняла со своего счета ... оставшуюся часть денежных средств в сумме 1000 000 рублей. О том, что ФИО61 Л.М. сняла со счета денежные средства ФИО26 сообщила ФИО44 Е.Б.

02.06.2015г. в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО61 Л.М., не подозревая о преступных намерениях ФИО44 Е.Б. и ФИО1, находясь около торгового центра «Звездный» по адресу: ..., в присутствии ФИО1, передала ФИО44 Е.Б. денежные средства в сумме 2 650 000 рублей в том числе 2500 000 рублей принадлежащие Потерпевший №7 с условием возврата в срок до 21.06.2015г. при этом ФИО44 и ФИО26 не имели намерения возвращать указанные денежные средства и тем самым похитили принадлежащие Потерпевший №7 денежные средства в размере 2500 000 рублей

< дата > Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в связи с отсутствием согласия залогодержателя ОАО «Сбербанк России» регистрация перехода права собственности на квартиру к Потерпевший №7 по причине непогашения задолженности ФИО61 Л.М. по кредитному договору ... от < дата >, приостановлена, а впоследствии отказано.

В результате преступных действий ФИО44 Е.Б. и ФИО1 Потерпевший №7 причинен материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 2 500 000 рублей.

Подсудимая ФИО44 суду пояснила, что Потерпевший №7 впервые увидела в зале суда, и ей ни чего не должна. Денежные средства в размере 26500 000 рублей брала у ФИО61, но из них 500 000 рублей она вернула ФИО61 через ФИО26, признает, что должна ФИО61 Л.М. 2100000 рублей, обязательства свои перед ФИО61 Л.М.не смогла выполнить по вине правоохранительных органов.

Подсудимая ФИО26 вину по данному эпизоду не признала, суду пояснила, что умысла на хищение денежных средств Потерпевший №7 не имела, денежные средства ФИО61 Л.М. по ее просьбе передала ФИО44 Е.Б. в долг, и последняя обещал, их вернуть до дня погашения кредита, но так и не вернула. Также пояснила, что 08 мая ФИО44 взяла у нее в долг 500 000 рублей, в конце июля ФИО44 вернула ей данные денежные средства, о том, что данные денежные средства предназначались ФИО61 Л.М., ФИО44 ей не говорила.

Вина подсудимых ФИО44 Е.Б. и ФИО1 по данному эпизоду подтверждается следующими доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия.

По ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания ФИО44 Е.Б. данные ею в ходе предварительного расследования.

Из оглашенных показаний ФИО44 от < дата > следует что с ФИО61 Л.М. она знакома около двух лет, познакомилась с ней через ФИО14 ФИО26 при приобретении ФИО61 Л.М. квартиры по .... Сделку сопровождала ФИО26 Весной 2015 года от ФИО1 ей стало известно, что ФИО61 Л.М. не может платить ипотечный кредит, в связи с чем, приняла решение квартиру продать. ФИО26 обратилась к ней с просьбой выставить квартиру ФИО61 Л.М. на сайте «Авито» в сети интернет по более высокой цене, в то время как последняя, выставит квартиру ФИО61 Л.М. на продажу на том, же сайте по более низкой стоимости. На просьбу ФИО1 она ответила согласием, после чего подала объявление о продаже квартиры ФИО61 Л.М. на сайте «Авито». ФИО26 сообщила ей, что на квартиру ФИО61 Л.М. имеется покупатель Потерпевший №7 В это время у нее были проблемы с денежными средствами, так как ей необходимо было срочно рассчитаться с одними из ее клиентов, в связи с чем, она задала ФИО1 вопрос, не смогла бы последняя переговорить с ФИО61 Л.М. и попросить у нее в долг денежные средства в сумме 2 650 000 рублей сроком до < дата >. ФИО26 спросила у нее, какое вознаграждение за это будет, на что она назвала сумму в размере 80 000 рублей, которая ее устроила и пообещала переговорить с ФИО61 Л.М. Лично с ФИО61 Л.М. она не встречалась. Через некоторое время после ее разговора с ФИО1, последняя позвонила, и сообщила, что уговорила ФИО61 Л.М. дать ей взаймы денежные средства в сумме 2 650 000 рублей. Со слов ФИО1 ей стало известно, что покупатель квартиры – Потерпевший №7 передала ФИО61 Л.М. денежные средства в сумме 2 650 000 рублей в счет погашения ипотечного кредита по квартире ФИО61 Л.М., денежные средства были переведены на ипотечный счет ФИО61 Л.М. После того, как Потерпевший №7 ушла, ФИО26, совместно с ФИО61 Л.М. сняли со счета денежные средства, предназначенные для погашения ипотечного кредита ФИО61 Л.М. В июне 2015 года, точную дату не помнит, ФИО26 позвонила ей и сообщила, что денежные средства у нее, после чего состоялась передача денежных средств в сумме 2 650 000 рублей. Из указанной суммы ФИО26 взяла себе вознаграждение в сумме 80 000 рублей. В конце июня 2015 года ей позвонила ФИО26 и сказала, что необходимо срочно встретиться и написать расписку о получении денежных средств, что она и сделала, написав расписку в получении денежных средств в сумме 2 650 000 рублей. В июле 2015 года она через ФИО26 передала денежные средства в сумме 500 000 рублей, предназначавшиеся для ФИО61 Л.М. Оставшуюся сумму она планировала отдать в ходе реализации недвижимого имущества (том 43 л.д. 161-164).

Потерпевшая Потерпевший №7 суду пояснила, что искала квартиру в микрорайоне Сипайлово и после просмотра одной из квартир ей позвонил ФИО14 ФИО44, которая ей сообщил, что имеется хорошая недорогая трехкомнатная квартира в микрорайоне Сипайлово, за 2 750 000 рублей и дала номер телефона, она позвонила по данному номеру ей ответила ФИО26 они договорились посмотреть квартиру и обговорить все при встрече. В этот же день она встретилась с ФИО1 посмотрели квартиру по адресу ... -32., квартиру она смотрела с женой брата ФИО323 ФИО34 им сказали, что хозяйка продает квартиру, хозяйка работает в суде и ей срочно требуются ФИО15 что бы погасить ипотеку, посмотрев квартиру они захотели встретиться с хозяйской. На следующий день они встретились с хозяйкой квартиры ФИО61, при встрече была ее тетя ФИО19 торопили их на сделку, говорила что надо срочно продать квартиру и погасить ипотеку, ФИО61 говорила что работает в суде, показывала удостоверение и уговаривала ее приобрети квартиру, она подумав решила приобрести данную квартиру. Для сопровождения сделки она пригласила ФИО14, которого ей посоветовал брата ФИО323 ФИО47. 01.06.2015г. в ТЦ «Башкирия» они встретились, она была с ФИО14 и братом ФИО47, ФИО61. была с ФИО1 они прошли в «Сбербанк» который расположен в здание торгового центра, далее она отрыла счет и положила на счет 2650 000 рублей, после чего перевела 2650 000 рублей на ипотечный счет ФИО61. После чего находясь там же они все прошли в МФЦ где заключили с ФИО61 договор купли продажи .... 8 по ... от < дата >. ФИО61 написала им после заключения договора о том, что приняла у нее денежные средства 2650 000 рублей, и обещала снять обременение, ФИО61 и ФИО26 сказали, что поедут в банк снимать ипотеку, однако этого не сделали и как только они ушли ФИО61 и ФИО26 сняли перечисленные ею денежные средства в размере 2650 000 рублей с ипотечного счета ФИО61 в результате чего обременение с квартиры снято не было и в регистрации права собственности на указанную квартиру ей было отказано. < дата > в банке она узнала что ФИО61 сняла денежные средства со счета и задолженность по ипотечному кредиту ею не погашена. ФИО61 ей пояснила, что ФИО15 отдала другу. ФИО15 были сняты ФИО61 в присутствии ФИО1 01 июня и 02 июня. До настоящего времени ФИО61 ей ФИО15 не вернула. Квартиру она должна была приобрести за 2750 000, она отдала ФИО61 2 650 000, а 100 000 рублей она должна была передать после снятия обременения. Она обратилась в суд с иском к ФИО61 и с нее была взыскана, дана сумма. С ФИО44 она не знакома, при оформление документов по сделке купли-продажи ФИО44 не присутствовала.

Свидетели Свидетель №29, Свидетель №30 дали суду схожие показания с показаниями потерпевшей Потерпевший №7

Свидетель ФИО61 Л.М. дала суду схожие показания с показаниями потерпевшей Потерпевший №7 при этом также пояснила, что ФИО26 сообщила ей, что ФИО44 Е.Б.знает, что она продает квартиру и попросила выручить ее и передать ФИО44 2650 000 рублей, которые ей перечислила на счет Потерпевший №7. Она согласилась выручить ФИО44 и передать ей в долг 2 650 000 рублей, поскольку ФИО44 Е.Б. ей сообщила, что до 21.06.2015г. вернет всю сумму. Она 01.06.2015г. сняла со счета 1000 000 рублей, 02.06.2015г. 1500 000 рублей. 02.06.2015г. она передала ФИО44 в присутствии ФИО1 возле Сипайловского рынка 1650 000 рублей. До настоящего времени денежные средства в сумме 2 650 000 рублей ФИО44 Е.Б. не возвращены, ипотечный кредит по этой причине ею не погашен.

Также вина подсудимых ФИО44 Е.Б. и ФИО1 подтверждается следующими материалами уголовного дела, исследованными в ходе судебного следствия.

Заявлением Потерпевший №7 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО61 Л.М., которая не использовала перечисленную ей сумму денежных средств 2 650 000 рублей для покупки квартиры и погашения кредита (том 5 л.д. 76).

Заявление ФИО61 Л.М. от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б. которая путем мошенничества похитила денежные средства в сумме 2 650 000 рублей от заключенной между ею и Потерпевший №7 сделки по купле-продаже квартиры. (том 5 л.д. 106).

Протоколом выемки от < дата >, согласно которому у потерпевшей Потерпевший №7 изъята расписка ФИО61 Л.М. от < дата > о получении от Потерпевший №7 денежных средств в сумме 2 650 000 рублей за ... в .... (том 12 л.д. 95-96).

Распиской ФИО61 Л.М. от < дата > о получении от Потерпевший №7 денежные средства в сумме 2 650 000 рублей за ... в ... (том 12 л.д. 97).

Заключение эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от < дата >, согласно которому рукописный текст расписки от 01.06.2015г. согласно которой ФИО61 Л.М. подтверждает, что получила от Потерпевший №7 денежные средства в сумме 2 650 000 рублей, выполнен Потерпевший №2.

Подпись от имени ФИО61 Л.М., расположенная напротив записи фамилии "Л.М. ФИО61" в конце рукописного текста расписки от 01.06.2015г. согласно которой ФИО61 Л.М. подтверждает, что получила от Потерпевший №7 денежные средства в сумме 2 650 000 рублей, вероятно, выполнена Потерпевший №2. Ответ дан в вероятной форме по причинам, указанным в исследовательской части заключения (том 38 л.д. 235-236).

Протоколом выемки от < дата >, согласно которому у свидетеля ФИО61 Л.М. изъята расписка ФИО44 Е.Б. от < дата > о получении от ФИО1 денежных средств в сумме 2 650 000 рублей со сроком возврата до < дата >. (том 12 л.д. 90-91).

Распиской ФИО44 Е.Б. от < дата > о получении от ФИО1 денежные средства в сумме 2 650 000 рублей со сроком возврата до < дата >.(том 12 л.д. 92).

Заключение эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от < дата >, согласно которому рукописный текст расписки от 02.06.2015г. согласно которой ФИО44 Е.Б. взяла у ФИО1 P.P. денежные средства в сумме 2850 000 рублей со сделки ФИО61 Л.М. выполнен ФИО7.

Подпись от имени ФИО44 Е.Б., расположенная в конце рукописного текста расписки от 02.06.2015г. согласно которой ФИО44 Е.Б. взяла у ФИО1 P.P. денежные средства в сумме 2650 000 рублей со сделки ФИО61 Л.М., вероятно, выполнена ФИО7.(том 39 л.д. 1-3).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены расписка ФИО61 Л.М. от 01.06.2015г., и расписка ФИО44 Е.Б. от 02.06.2015г. Вышеуказанные расписки признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. том 12 л.д.113-118).

Протоколом выемки от 15.10.2015г. согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ....(том 12 л.д.141-145).

Протоколом осмотра согласно которого осмотрены дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., из которых следует что Потерпевший №7 было отказано в регистрации права собственности о чем в адрес Потерпевший №7 и ФИО61 29.09.2015г. направлено сообщение.

Документы, находящиеся в делах правоустанавливающих документов на .... 8 по ..., признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 12 л.д.162-237).

Договором купли продажи от < дата > заключенным между ФИО61 и Потерпевший №7 согласно которого ФИО61 продала принадлежащую ей на праве собственности квартиру по адресу ... ФИО520 за 2650 000 рублей, расчет в указанной денежной сумме производится в следующем порядке 2650 000 рублей уплачивается покупателем продавцу в день подписания договора, сумма в размере 100 000 рублей в течение пяти дней после снятия обременения, продавец обязуется снять обременение в срок до < дата > (том 5 л.д. 126-129)

Платежным поручением ... от < дата > согласно которого Потерпевший №7 перечислила со счета 40... на счет 42... на имя ФИО61 2650 000 рублей (том 5 л.д. 130).

Выпиской по счету согласно которой ФИО61 были сняты денежные средства 01.06.2015г в сумме 100000 и < дата >. -1500 000 рублей (том 17 л.д.174-183).

Протоколом выемки от < дата >, согласно которому в ПАО «Сбербанк России» по адресу: ... в ходе выемки изъято кредитное досье ФИО61 Л.М. по кредитному договору ... от < дата >, заключенному между ОАО «Сбербанк России» и ФИО61 Л.М. из которого следует, что объект недвижимости по адресу: ... приобретен ФИО61 по кредитному договору, и находится в обременении у банка (том 17 л.д.4-7).

Протоколом осмотра кредитного досье ФИО61, документы, находящиеся в кредитном досье ФИО61 Л.М. признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 22 л.д.194-262).

Выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним о переходе прав на объект недвижимого имущества ... от 14.10.2015г. согласно которой правообладателями квартиры по адресу: ..., с < дата > является ФИО61 Л.М.(том 5 л.д. 233-234).

Протокол выемки от < дата >, согласно которому в ООО «Мэйл.ру», по адресу: ... проспект, ..., стр. 79 произведена выемка архива информации пользователей электронной почты ФИО44 Е.Б. на 1 DVD-R диске (том 33 л.д.31-33).

Протокол осмотра предметов от < дата >, согласно которому осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела диск DVD-R серебристого цвета, на внешней стороне диска имеется запись черного цвета elena7-08@mail.ru, в ходе осмотра установлено, что < дата > на почтовый адрес elena7-08@mail.ruпоступило входящее сообщение от (ФИО33 ФИО33) «rrb 1979 @rambler.ru» тема «договор по Бикбая». При открытии сообщения обнаружен файл, при открытии файла обнаружен скан договора купли-продажи от 01.06.2015г. заключенного между ФИО61 Л.М. и Потерпевший №7 Предметов договора является .... (том 33 л.д.35-40).

Ответом ПАО «ВымпелКом» согласно которому за ФИО1 зарегистрированы абонентские номера ..., за ФИО44 Е.Б. зарегистрированы абонентские номера ..., за ФИО1 зарегистрированы абонентские номера ... (том 33 л.д.55-57).

Ответом ПАО «МТС» согласно которому за ФИО44 Е.Б. зарегистрирован абонентский ... и направлена детализация соединений по указанному абонентскому номеру на диске(том 33 л.д.61-62).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по 21.09.2015г. в ходе осмотра установлено, что имелись соединения: с абонентом ФИО1 по номеру ... (том 33 л.д. 63-65).

CD-RW диск соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (том 33 л.д. 68).

Рассекреченными результатами оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» ФИО44 Е.Б. и ФИО1 содержащихся на DVD +R диске и прослушанными в судебном заседании, согласно которых подтверждается причастность ФИО1 к преступлению(том 53 л.д. 6-76).

DVD +R диск с результатами оперативно –розыскного мероприятия, признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (том 53 л.д. 141-142).

Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимых доказанной, поскольку у суда нет оснований не доверять показаниям потерпевшей и свидетелей, положенных в основу приговора и другим доказательствам, имеющимся в материалах уголовного дела и исследованным судом. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

К показаниям подсудимых ФИО1 и ФИО44 Е.Б. о том, что умысла на хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №7 у них не было суд расценивает как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное, поскольку опровергаются исследованными доказательствами в ходе судебного следствия, а именно показаниями ФИО44 данными ею в ходе предварительного расследования показаниями потерпевшей Потерпевший №7 свидетеля ФИО61 Л.М. Довод подсудимой ФИО1 о том, что ей не было известно о том, что ФИО44 не будет возвращать данные денежные средства суд считает не состоятельными, поскольку судом установлено, что к < дата > подсудимой ФИО1 в составе группы лиц по предварительному сговору, в том числе с ФИО44 в марте и апреле 2015 года были совершены преступления в отношении потерпевших ФИО337 и ФИО335 с которым не был произведен расчет за квартиры, что указывает на то, что ФИО26 была осведомлена о действиях ФИО44 и состояла с последней в преступном сговоре.

Довод подсудимой ФИО44 о том, что умысла на хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №7 не имела, поскольку впервые Потерпевший №7 увидела в зале суда, денег у Потерпевший №7 она не брала, и ей ни чего не должна. Денежные средства в размере 2650 000 рублей брала у ФИО61 и поэтому у нее имеется долг только перед ФИО61, суд считает не состоятельным, поскольку судом установлено, что ФИО44 Е.Б. была осведомлена о том, что денежные которые передала ФИО61 принадлежали покупателю квартиры Потерпевший №7 и были перечислены последней на счет ФИО61 с целью погашения ипотечного кредита и снятия обременения с квартиры принадлежащей ФИО61, таким образом, умысел ФИО44 Е.Б. был направлен на хищение денежных средств, которые фактически принадлежали Потерпевший №7.

В ходе судебного заседания до исследования доказательств по уголовному делу в целях недопущения нарушения прав ФИО61 Л.М. поскольку ею было представлено решение о взыскании с нее в пользу Потерпевший №7 денежных средств в размере 2640 000 рублей ФИО61 Л.М. была признана судом потерпевшее и гражданским истцом по указанному эпизоду. Однако исследовав все представленные суду доказательств суд пришел к выводу, что умысел ФИО44 Е.Б. был направлен на хищение денежных средств Потерпевший №7 которые последняя внесла на счет ФИО61, в результате чего совместными преступными действиями ФИО1 и ФИО44 был причинен ущерб Потерпевший №7, а не ФИО61 Л.М. поскольку Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... в регистрации перехода права собственности на квартиру к Потерпевший №7 было отказано.

По смыслу закона потерпевшим признается лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный или моральный вред, в данном случае имущественный вред причинен Потерпевший №7. Таким образом, ФИО61 Л.М. ошибочна была признана потерпевшей и гражданским истцом по данному уголовному делу.

Довод потерпевшей Потерпевший №7 о том, что уголовное дело подлежит возврату прокурору в порядке ст. 237 УКП РФ, поскольку по ее мнению в хищение принадлежащих ей денежных средств в размере 1 650 000 рублей также виновна ФИО61 Л.М. суд считает не состоятельным поскольку судом установлено, что ФИО61 Л.М. была введена в заблуждение ФИО1 и ФИО44 Е.Б. которые обманным путем завладели денежными средствами в размере 2500 000 рублей принадлежащими Потерпевший №7

Согласно предъявленного обвинение действиями ФИО44 Е.Б. и ФИО1 причинен ущерб Потерпевший №7 в размере 2650 000 рублей, однако суд не может согласиться с суммой указанной в обвинении, поскольку согласно выписки с расчетного счета ФИО61 Л.М. были сняты денежные средства в размере 2500 000 рублей, что также подтвердила сама ФИО61 Л.М.

Показания свидетеля ФИО201 охарактеризовавшей ФИО26 положительно и пояснившей суду, что ФИО26 в начале мая попросила у нее для одной знакомой денежные средства 500 000 рублей, она передала ФИО1 440 000 рублей. Данные денежные средства ей вернули, где то в конце июля, не свидетельствуют о непричастности ФИО1 к преступлению, и об отсутствии умысла у ФИО1 на хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №7

16. ФИО44 Е.Б. и ФИО21 в июне 2015 года располагая информацией, что Потерпевший №24 и ФИО202 изъявили желание продать принадлежащую им квартиру расположенную по адресу ...< дата > 000 рублей и приобрести в ... квартиру по цене не более 1900 000 рублей, вступили между собой в сговор на хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №24 в сумме 250 000 рублей и приобретение права на имущество Потерпевший №24 и Потерпевший №25 и совершили действуя группой лиц по предварительному сговору путем обмана 03.07.2015г. хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №24 в размере 250 000 рублей при следующих обстоятельствах.

В июне 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) Потерпевший №24 и Потерпевший №25, собственники ... (по 1/2 доли каждого) стоимостью 1 230 000 рублей в ... по ул. ФИО322 в ..., обратились к ФИО21, как к ФИО14, с просьбой об оказании услуг по продаже вышеуказанной квартиры по цене не менее 1 500 000 рублей, и приобретению квартиры в ... по цене не более 1 900 000 рублей, о чем ФИО21 сообщила ФИО44 Е.Б.

01.07.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б. и ФИО21, реализуя свой преступны умысел направленный на совершения мошенничества в отношении Потерпевший №24 и Потерпевший №25, действуя совместно и согласовано организовали просмотр ... в ... фактическая стоимость которой составляла 2540 000 рублей, после которого Потерпевший №24 и Потерпевший №25 выразили свое согласие на приобретение указанной квартиры за 1 900 000 рублей, продававшейся в действительности собственником ФИО206 по цене 2 540 000 рублей.

< дата > около 17.00 ч., но не позднее 17.33 ч., Потерпевший №24, действуя за себя и на основании доверенности ...4 от 03.07.2015г. за Потерпевший №25, находясь в помещении МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», расположенного по адресу: ..., в присутствии ФИО44 Е.Б. и ФИО21, контролировавших сделку, заключила с покупателем ФИО205 договор купли-продажи от 03.07.2015г., составленный ФИО21 По условиям договора купли-продажи от < дата > продавцы Потерпевший №24 (1/2 доли) и Потерпевший №25 (1/2 доли) продали, а покупатель Свидетель №31 купила в собственность квартиру по адресу: ..., ул. ФИО322, ... за 1 250 000 рублей, уплачиваемых покупателем продавцу в день подписания договора.

< дата > около 17.00 ч., но не позднее 17.33 ч., в помещении МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», расположенного по адресу: ..., исполняя условия заключенного договора, ФИО14 Свидетель №32, в присутствии ФИО205, Потерпевший №24, ФИО21 и ФИО44 Е.Б., по требованию последней, передала ФИО44 Е.Б. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, оговоренную ранее между Свидетель №32 и ФИО44 Е.Б., которые она пообещала Потерпевший №24 внести в качестве оплаты за ... в ..., при этом ФИО44 и ФИО324 не имели намерения передавать указанные денежные средства в качестве оплаты за ... в ....

03.07.2015г. в 17.33 ч. после подписания договора купли-продажи от 03.07.2015г. акта приема-передачи от < дата > и произведенного расчета за квартиру, ФИО205 и Потерпевший №24, в присутствии ФИО21 и ФИО44 Е.Б., подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», расположенный по вышеуказанному адресу, документы для государственной регистрации перехода права собственности на ... по ул. ФИО322 в ... от Потерпевший №24 и Потерпевший №25 к Свидетель №31

< дата > после около 17.33 ч. ФИО44 Е.Б. совместно с ФИО21, после подачи документов для государственной регистрации перехода права собственности на квартиру к Свидетель №31, продолжая свои преступные намерения, создавая видимость добросовестного исполнения риэлтерских услуг, под предлогом передачи задатка собственнику ... в ... ФИО206, прибыли на такси к ее дому. Далее, находясь в квартире ФИО206, ФИО44 Е.Б. собственноручно заполнила бланк соглашения о задатке от < дата >, согласно которому продавец ФИО206 приняла от покупателя Потерпевший №24 денежную сумму в размере 50 000 рублей в качестве задатка за отчуждаемое жилое помещение, находящееся по адресу: .... Находясь под влиянием обмана со стороны ФИО44 Е.Б. и ФИО21, Потерпевший №24 передала, а ФИО206 приняла денежные средства в сумме 50 000 рублей в качестве задатка (впоследствии после обнаружения обмана, ФИО206 возвратила Потерпевший №24 денежные средства в сумме 50 000 рублей), и подписали соглашение о задатке от < дата >.

03.07.2015г. в вечернее время ФИО44 Е.Б., в присутствии ФИО21, реализуя совместный преступный умысел направленный на хищение денежных средств Потерпевший №24, находясь в здании торгово-развлекательного комплекса «Мир» по адресу: ..., под предлогом полного расчета за ... в ..., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору получила от Потерпевший №24 денежные средства в сумме 250 000 рублей, при этом ФИО44 Е.Б. и ФИО21 не имели намерения передавать указанные денежные средства собственнику ... в ...,тем самым ФИО44 Е.Б. и ФИО21 похитили принадлежащие Потерпевший №24 денежные средства в размере 250 000 рублей.

< дата > Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... зарегистрировано право собственности на ... по ул. ФИО322 в ... за Свидетель №31

В результате преступных действий ФИО44 Е.Б. и ФИО21, потерпевшей Потерпевший №24 причинен значительный материальный ущерб в размере 250 000 рублей.

17. ФИО44 Е.Б. и ФИО21 в июне 2015 года располагая информацией, что Потерпевший №24 и ФИО202 изъявили желание продать принадлежащую им квартиру расположенную по адресу ...< дата > 000 рублей и приобрести в ... квартиру по цене не более 1900 000 рублей, вступили между собой в сговор на хищение путем обмана чужого имущества и в период с 03.07.2015г. по 14.07.2015г. приобрели путем обмана право на имущество Потерпевший №24 и Потерпевший №25 на суму 1 230 000 рублей при следующих обстоятельствах.

В июне 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) Потерпевший №24 и Потерпевший №25, собственники ... (по 1/2 доли каждого) стоимостью 1 230 000 рублей в ... по ул. ФИО322 в ..., обратились к ФИО21, как к ФИО14, с просьбой об оказании услуг по продаже вышеуказанной квартиры по цене не менее 1 500 000 рублей, и приобретению квартиры в ... по цене не более 1 900 000 рублей, о чем ФИО21, сообщила ФИО44 Е.Б.

01.07.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б. и ФИО21, реализуя свой преступны умысел, направленный на совершения мошенничества в отношении Потерпевший №24 и Потерпевший №25, действуя совместно и согласовано организовали просмотр ... в ... фактическая стоимость которой составляла 2540 000 рублей, после которого Потерпевший №24 и Потерпевший №25 выразили свое согласие на приобретение указанной квартиры за 1 900 000 рублей, продававшейся в действительности собственником ФИО206 по цене 2 540 000 рублей.

< дата > около 17.00 ч., но не позднее 17.33 ч., Потерпевший №24, действуя за себя и на основании доверенности ...4 от 03.07.2015г. за Потерпевший №25, находясь в помещении МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», расположенного по адресу: ..., в присутствии ФИО44 Е.Б. и ФИО21, контролировавших сделку, заключила с покупателем ФИО205 договор купли-продажи от 03.07.2015г., составленный ФИО21 По условиям договора купли-продажи от < дата > продавцы Потерпевший №24 (1/2 доли) и Потерпевший №25 (1/2 доли) продали, а покупатель Свидетель №31 купила в собственность квартиру по адресу: ..., ул. ФИО322, ... за 1 250 000 рублей, уплачиваемых покупателем продавцу в день подписания договора.

< дата > около 17.00 ч., но не позднее 17.33 ч., в помещении МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», расположенного по адресу: ..., исполняя условия заключенного договора, ФИО14 Свидетель №32, в присутствии ФИО205, Потерпевший №24, ФИО21 и ФИО44 Е.Б., по требованию последней, передала ФИО44 Е.Б. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, оговоренную ранее между Свидетель №32 и ФИО44 Е.Б., которые она пообещала Потерпевший №24 внести в качестве оплаты за ... в ..., при этом ФИО44 и ФИО324 не имели намерения передавать указанные денежные средства в качестве оплаты за ... в ....

03.07.2015г. в 17.33 ч. после подписания договора купли-продажи от 03.07.2015г. акта приема-передачи от < дата > и произведенного расчета за квартиру, ФИО205 и Потерпевший №24, в присутствии ФИО21 и ФИО44 Е.Б., подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», расположенный по вышеуказанному адресу, документы для государственной регистрации перехода права собственности на ... по ул. ФИО322 в ... от Потерпевший №24 и Потерпевший №25 к Свидетель №31

< дата > после около 17.33 ч. ФИО44 Е.Б. совместно с ФИО21, после подачи документов для государственной регистрации перехода права собственности на квартиру к Свидетель №31, продолжая свои преступные намерения, создавая видимость добросовестного исполнения риэлтерских услуг, под предлогом передачи задатка собственнику ... в ... ФИО206, прибыли на такси к ее дому. Далее, находясь в квартире ФИО206, ФИО44 Е.Б. собственноручно заполнила бланк соглашения о задатке от < дата >, согласно которому продавец ФИО206 приняла от покупателя Потерпевший №24 денежную сумму в размере 50 000 рублей в качестве задатка за отчуждаемое жилое помещение, находящееся по адресу: .... Находясь под влиянием обмана со стороны ФИО44 Е.Б. и ФИО21, Потерпевший №24 передала, а ФИО206 приняла денежные средства в сумме 50 000 рублей в качестве задатка (впоследствии после обнаружения обмана, ФИО206 возвратила Потерпевший №24 денежные средства в сумме 50 000 рублей), и подписали соглашение о задатке от < дата >.

03.07.2015г. в вечернее время ФИО44 Е.Б., и ФИО21, реализуя совместный преступный умысел направленный на хищение денежных средств Потерпевший №24, находясь в здании торгово-развлекательного комплекса «Мир» по адресу: ..., под предлогом полного расчета за ... в ..., получили от Потерпевший №24 денежные средства в сумме 250 000 рублей, которые ФИО44 и ФИО324 похитили, причинив Потерпевший №24 значительный материальный ущерб в размере 250 000 рублей.

< дата > Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... зарегистрировано право собственности на ... по ул. ФИО322 в ... за Свидетель №31

Тем самым, ФИО44 Е.Б., и ФИО21, приобрели путем обмана право Потерпевший №24 (1/2 доли) и Потерпевший №25 (1/2 доли) на ... по ул. ФИО322 в ... стоимостью 1 230 000 рублей, в пользу третьего лица Свидетель №31, в результате чего Потерпевший №24 и Потерпевший №25 причинен имущественный ущерб в особо крупном размере на сумму 1 230 000 рублей и повлекло лишение права Потерпевший №24 и Потерпевший №25 на жилое помещение.

Подсудимая ФИО44 Е.Б. суду пояснила, что вину по эпизодам ..., ... не признает, признает событие по указанным эпизодам, однако умысла на хищение не имела. С ФИО342 она познакомилась через ФИО21 от которой узнала, что у нее есть клиентка в ... которой надо перебраться в .... По ее просьбе ФИО324 показывала Потерпевший №24 квартиры, когда ФИО342 остановились на выборе квартиры по ..., хозяйка квартиры огласила ФИО342 стоимость ... 750 000 рублей. ФИО342 не удивила эта стоимость, так как у нее был одобрен кредит плюс она говорила, что поможет брат с ФИО15, в качестве задатка были внесены 50 000 рублей, но сделка затянулась, так как Хозипова не могла добрать сумму до 2750 000 рублей, и хозяева квартиры по ... нашли других покупателей, ФИО342 забрала задаток 50 000 рублей. С предъявленной в обвинении суммой ущерба не согласна поскольку из денежных средств 1250 000 рублей, которые ей передала ФИО522 за квартиру ФИО342, она 250 000 рублей передала ФИО524 и ФИО523, денежные средства покупателем квартиры Тимофеевой Потерпевший №24 не передавались. В последующем она не смогла выполнить обязательства перед ФИО342 так как находилась под арестом.

Подсудимая ФИО21 вину по 16 и 17 эпизода не признала суду пояснила, что ФИО342 в заблуждение не вводила, денежные средства, принадлежащие ФИО342 от продажи квартиры не похищала, при передачи ФИО342 ФИО44 250 000 рублей в ИЦ Мир она не присутствовала. Умысла на приобрели путем обмана право потерпевших ФИО342 на ... по ул. ФИО322 в ... не имела, денежные средства от продажи указанной квартиры не получала. Потерпевший №24 относительно стоимости квартиры по ... в заблуждение не вводила, Потерпевший №24 была осведомлена хозяйкой квартиры, что ее стоимость составляет 2 750 000 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания ФИО44 данные в ходе предварительного расследования.

Из показаний обвиняемой ФИО44 Е.Б. от < дата > следует, что личные денежные средства, принадлежащие Потерпевший №24, похищенными денежными средствами она производила оплату ипотечных кредитов, полученных для приобретения объектов недвижимости. Все объекты недвижимости приобретены ею по низкой цене с использованием кредитных средств. Ипотечные кредиты на каждый объект недвижимости и сами объекты недвижимости она оформила на доверенных лиц без первоначального взноса, стоимость объектов оплачена только ипотечными денежными средствами банка. Похищенными денежными средствами она погасила ипотечные кредиты приобретенных ею объектов недвижимости, таким образом, сняв с них обременение. О том, что похищенные денежные средства она инвестирует в объекты недвижимости, с целью их дальнейшей перепродажи, с самого начала было известно ФИО10, ФИО25 и ФИО21, денежные планировали разделить на всех, но не поровну (том 43 л.д. 210-214).

Потерпевшая Потерпевший №24 суду пояснила, что хотела продать квартиру в ... собственниками которой была она и ее дочь Потерпевший №25 и приобрести квартиру в Уфе. ФИО21 и ФИО44 Е.Б. предложили ей квартиру на ..., квартира ей понравилась. Потом где-то через день ФИО21 ей позвонила и велела оформить доверенность от имени дочери и приехать на оформление сделки. Она ее спросила будут ли там хозяева квартиры по ..., ФИО21 сказала что да будут. Она оформила доверенность и приехала в МФЦ на ..., однако хозяев квартиры по ... не было, были только покупатели ее квартиры Тимофеева они оформили договор купли продажи квартиры по адресу: ..., ул. ФИО322, 114-96. С самого начала она говорила ФИО21, что продавать квартиру будет только за 1500000 руб. У нее также имелись кредитные денежные средства в размере 300000 руб. и 100000 рублей давал брат. На эту сумму 1900 000 рублей она собиралась приобрести жилье в Уфе, о чем также неоднократно сообщила ФИО324. О том, что ее квартира в конечном итоге была продана за 1250000 рублей, она не знала, с покупателями ее квартиры не общалась, доверив все переговоры ФИО21. Договор купли-продажи квартиры оформлялся в многофункциональном центре на Интернациональной, 113. На сделке присутствовали ФИО44, ФИО324, Белоус, Тимофеева и она, их пригласили для его подписания, текст договора полностью она не читала, но подписала. Там она узнала, что стоимость квартиры по договору 1250000 рублей, но ФИО324, сказала, что это нормально, что так надо. Денежные средства от продажи квартиры в руки не получала, Тимофеева сказала, что отдала их ФИО14. В тот момент она доверяла ФИО21, полагала, что они будут использованы для приобретения для нее другой квартиры на ... в ... при этом она всегда говорила ФИО324 что может приобрести квартиру не более чем за 1900 000 рублей, после того как они оформили договор купли продажи с ФИО525 она с ФИО324 и ФИО44 поехали на квартиру по ... где она хозяевам квартиры отдала в качестве задатка 50 000 рублей они подписали соглашение о задатке, сам текст его не читала, подписала, на цену квартиры внимания не обратила, потому как доверяла ФИО324 и думала, что та подыскивает ей подходящий по стоимости вариант. С собственниками квартиры она фактически не общалась, только присутствовала при разговоре с ними когда разговаривали ФИО44 и ФИО324. Стоимость квартиры в разговоре озвучена ей не была, при этом ФИО324 была осведомлена о том, что больше, чем за 1900000 рублей она приобрести квартиру не в состоянии. После того как она передала хозяевам квартиры по ... задаток 50 000 рублей они поехали в ТЦ «Мир» где ФИО44 Е.Б. и ФИО21 по предлогом передачи продавцам квартиры на ... забрали у нее 250 000, она денежные средства в сумме 250 000 рублей передала ФИО44 в присутствии ФИО324, после чего ФИО44 Е.Б. написала ей расписку о том, что взяла у нее денежные средства в сумме 1 500 000 рублей для приобретения квартиры, расположенной на ..., в г Уфа ...., после чего она уехала домой в .... Однако квартиру по ... ею приобретена не была и хозяева квартиры вернули ей сумму задатка в размере 50 000 рублей. В настоящее время ... оформлена на имя Свидетель №31, денежные средства от продажи указанной квартиры ей ни ФИО44 Е.Б., ни ее ФИО14 ФИО21, ни покупателем квартиры Свидетель №31 переданы не были, кому ФИО526 передала денежные средства она не видела, в результате она и ее дочь остались без жилья и без денег.

Потерпевшая Потерпевший №25 дала схожие показания с показаниями Потерпевший №24

Свидетель Свидетель №32 суду пояснила, что была ФИО14 ФИО529, которые приобрели у ФИО342 квартиру в ... за 1250000 рублей, данную квартиру ей предложила ФИО56 ФИО527 за 1000000 рублей, как она поняла от ФИО44 Е.Б., риэлторами ФИО342 были ФИО44 и ФИО324. ФИО15 за квартиру ФИО528 передали ей в размере 1250 000 рублей, а она ФИО44 из этих денег передала 1000000 рублей, поскольку была договорённость что квартиру продают за 1000 000 рублей, а разница 250 000 рублей остались у нее за то что она нашла покупателей, из этих 250 000 рублей 50 000 рублей она передала ФИО56.

Свидетель Свидетель №33 суду пояснил, что они за 1250 000 рублей приобрели квартиру по адресу ... 2015 году. Продавец квартиры им сообщила, что всеми вопросами с продажей квартиры занимается ее ФИО14 ФИО21, они договорились с ней о встрече. На встречу приехала ФИО324 и ФИО44 которые привезли документы на квартиру, после чего через два дня в МФЦ ими была заключена сделка, по итогам которой они приобрели за 1250 000 рублей квартиру по адресу .... При сделке они оговорили, что продавцы с квартиры съедут в течение месяца, что им нужно приобрести квартиру в ..., ФИО44 говорила им, что идут несколько сделок подряд и им нужно на это время. По истечении месяца они созвонились с продавцом, которая им сообщила, что квартиру пока не купили, что квартиру должна была ей купить ФИО44, его супруга созвонилась с ФИО44 которая сообщила им что лежит в больнице и сейчас не может заниматься этим и просила подождать еще. Кому передавались денежные средства он не знает, квартира оформлялась на его жену и он время сделки не присутствовал, В настоящее время они проживают в приобретенной ими квартире по адресу ..., а ФИО342 были выселены по решению суда.

Свидетель Свидетель №31 суду дала схожие показания со свидетелем Свидетель №33

Свидетель ФИО206 показания, которой были оглашены поясняла, что с 2012 года трудоустроена в Сбербанк России (ПАО) на должности, менеджера по продажам. Ранее она являлась собственником (1/2 доля) .... 8 по .... В середине лета 2014 года она и ее семья решили продать принадлежащую им квартиру, расположенную по адресу: ..., с целью приобретения загородной недвижимости. Изначально квартиру продавали за 2 900 000 рублей. Она и ее семья решили обратиться к специалисту в сфере недвижимости (ФИО14) в связи с чем, она и ее семья обратились в агентство «Грань». В агентстве им предложили ФИО14 – ФИО21. В этот же день между собственниками .... 8/1 по ... и ООО «Грань» в лице ФИО14 ФИО21 заключен договор об оказании риэлтерских услуг. Около года, ФИО21 не удавалось продать квартиру, в связи с чем, она предложила снизить стоимость до 2 750 000 рублей. В конце июня 2015 года позвонила ФИО21 сообщила, что имеется покупатель на квартиру и стоимость квартиры покупателя устраивает. В конце июня 2015 года, точную дату она не помнит, в .... 8/1 по ... приехали посмотреть – покупатель квартиры Потерпевший №24, ранее ей не знакомая женщина ФИО44 Е.Б. и их ФИО14 ФИО21 Потерпевший №24 осматривала квартиру каких-либо вопросов по стоимости квартиры не задавала, а только спросила про ремонт квартиры. В основном, во время осмотра квартиры, разговаривала ФИО21, Потерпевший №24 осмотрев квартиру, сообщила, что квартира ей понравилась. Договорились, что 03.07.2015г. Потерпевший №24 привезет задаток в размере 50 000 рублей, после чего состоится оформление прав собственности на квартиру на имя Потерпевший №24 После ФИО44 Е.Б., ФИО21, Потерпевший №24 ушли и в очередной раз они встретились 03.07.2015г. в дневное время в .... 8/1 по .... ФИО44 Е.Б. взяв ее паспорт гражданина РФ и Потерпевший №24 стала заполнять соглашение о задатке, согласно которому стоимость квартиры составляет 2 750 000 рублей, размер задатка – 50 000 рублей. После ФИО44 Е.Б. передала соглашение о задатке ей и ее сестре Свидетель №34 для ознакомления, убедившись, что все данные и стоимость квартиры соответствуют действительности, она в соглашении о задатке поставила ее подпись. После она передала соглашение о задатке Потерпевший №24, читала ли Потерпевший №24 соглашение о задатке, она не видела, но слышала как или ФИО44 Е.Б. или ФИО21 точно не помнит, сказали Потерпевший №24, что все нормально, соглашение о задатке можно подписать, в связи с чем, ФИО342 поставила свою подпись в документе. Далее, Потерпевший №24 положила на стол денежные средства в сумме 50 000 рублей, предназначенные в качестве задатка. После, ФИО44 Е.Б., ФИО21 и Потерпевший №24 ушли, пообещав позвонить. Хочет отметить, что соглашение о задатке заключено сроком на 1 месяц т.е. до < дата >. В начале августа 2015 сестра позвонила Потерпевший №24 с целью выяснить, будет ли Потерпевший №24 приобретать квартиру, о чем конкретно разговаривала Свидетель №34 с Потерпевший №24 ей не известно, но может пояснить, что на следующий день, после звонка, Потерпевший №24 приехала к ней домой, где забрала задаток в размере 50 000 рублей. Через некоторое время, когда именно не помнит, ей позвонила ФИО21, что имеется другой покупатель на квартиру, после чего они договорились о времени встречи с покупателями. Квартира 1 ... продана иным лицам, расчет с ними произведен в полном объеме. Больше по данному поводу ничего пояснить не может. На вопрос следователя, приходила ли Потерпевший №24 смотреть .... 81 по ... одна в отсутствии ФИО44 Е.Б., ФИО21, она ответила, что нет, Потерпевший №24 до возврата задатка приходила смотреть квартиру один раз совместно с ФИО44 Е.Б. и ФИО21 и второй раз приходила также с ФИО44 Е.Б. и ФИО21 < дата > с целью передать задаток за квартиру. На вопрос следователя, общалась ли она с Потерпевший №24 наедине в отсутствии ФИО44 Е.Б., ФИО21, она ответила, что нет с собственниками квартиры Потерпевший №24 не общалась, один раз только задала вопрос по поводу ремонта и то в присутствии ФИО44 Е.Б. и ФИО21 (том 10 л.д.159-165).

Свидетель ФИО206 оглашенные показания подтвердила.

Свидетель Свидетель №34 дала схожие показания с показаниями свидетеля ФИО206 при этом пояснила, что они с ФИО342 вопрос о стоимости квартиры не обсуждали.

Также вина подсудимых ФИО44 Е.Б. и ФИО21 по данному преступлению подтверждается следующими материалами уголовного дела, исследованными в ходе судебного следствия.

Заявлением Потерпевший №24 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО21, ФИО44 Е.Б., Свидетель №31 и ФИО14 по имени ФИО37, которые путем мошенничества завладели ее квартирой по адресу: ... ул. ФИО322 ... стоимостью 1 500 000 рублей(том 10 л.д.66).

Решением Благовещенского районного суда РБ по делу ... от 18.11.2015г. согласно которого исковые требования Свидетель №31 к Потерпевший №24, Потерпевший №25 о признании прекратившими права пользования жилым помещением, выселении и снятии с регистрационного учета удовлетворены. Признать Потерпевший №24, Потерпевший №25 прекратившими права пользования жилым помещением, расположенным по адресу: РБ ..., ул. ФИО322, ... со снятием с регистрационного учета. Выселить Потерпевший №24, Потерпевший №25 из жилого помещения расположенного адресу: РБ ... ул. ФИО322 .... В Удовлетворении исковых требований Потерпевший №24 и Потерпевший №25 к Свидетель №31 судом отказано(том 10 л.д.83-96).

Апелляционным определением по делу ... от < дата > согласно, которого решение Благовещенского районного суда ... Республики Башкортостан от < дата > оставлено без изменения, апелляционную жалобу Потерпевший №24, Потерпевший №25, апелляционное представление Благовещенского межрайонного прокурора Республики Башкортостан - без удовлетворения(том 49 л.д. 52-55).

Заключением специалиста по оценочному исследованию ... от < дата >, согласно которому рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: ..., по состоянию на 03.07.2015г. составляет 2 450 000 рублей (том 40 л.д.136-146).

Протоколом выемки от < дата >, согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ...(том 12 л.д.153-155).

Протокол выемки от 19.05.2016г., согласно которому в отделе по ... и ... Росреестра по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., ул. ФИО322, ....(том 12 л.д.158-161)

Протокол осмотра предметов (документов) от 12.06.2016г., согласно которому осмотрены дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., изъятые < дата > в ходе выемки в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... и дело правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., ул. ФИО322, ..., изъятое < дата > в ходе выемки в отделе по ... и ... Росреестра по ....

Документы, находящиеся в делах правоустанавливающих документов на ... и ... по ул. ФИО322 в ..., признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 12 л.д.162-237)

Выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним о переходе прав на объект недвижимого имущества ... от < дата >, согласно которой правообладателями квартиры по адресу: ... период с < дата > по < дата > являлись Свидетель №34, ФИО209, ФИО206, с < дата > является ФИО210(том 10 л.д.155).

Заключением специалиста по оценочному исследованию ... от < дата >, согласно которому рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: ..., ул. ФИО322, ..., по состоянию на 03.07.2015г. составляет 1 230 000 рублей(том 40 л.д. 230-236).

Выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним о переходе прав на объект недвижимого имущества от < дата >, согласно которой правообладателями квартиры по адресу: ..., ул. ФИО322, ... < дата > являлись Потерпевший №24 и Потерпевший №25 (том 10 л.д.152).

Протоколом обыска от 21.09.2015г. в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., входе которого были изъяты документы: акт приема передачи денежных средств в сумме 1 250 000 рублей за квартиру, расположенную по адресу: ..., ул. ФИО322, 114, ... от < дата > между Потерпевший №24 и Свидетель №31 Копия свидетельства о государственной регистрации права от < дата > на имя Потерпевший №25 на ? доли квартиры, расположенной по адресу: ..., ул. ФИО322, 114-96. Копия свидетельства о государственной регистрации права от < дата > на ? долю в квартире, расположенной по адресу: ..., ул. ФИО322, 114-96 на имя Потерпевший №24 Копия паспорта на имя Свидетель №31 Копия доверенности ... от 03.07.2015г. согласно которой Потерпевший №25 уполномочила Потерпевший №24 продавать и совершать сделки в отношении квартиры, расположенной по адресу: ..., ул. ФИО322, 114-96. (том 25 л.д.119-134)

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые: 21.09.2015г. в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ....

Осмотренные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (том 32 л.д. 195-236).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому проведен осмотр детализации входящих и исходящих соединений абонента Потерпевший №24 на 14 листах формата А4 с ее абонентского номера 8 91749167 17, предоставленной < дата > потерпевшей Потерпевший №24 и приобщенной на основании ее ходатайства к материалам уголовного дела. Проведенным осмотром установлено, что между абонентом Потерпевший №24 абонентский ... и абонентом ФИО21 абонентский ..., указанный в ее визитке, имелись следующие соединения: в период с 27.06.2015г. по 09.09.2015г. время 11:41:54 абонентский номер ... совершил вызов на абонентский ..., время разговора 3 мин. 56 секунд. Детализация входящих и исходящих соединений абонента Потерпевший №24 по абонентскому номеру ... признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела(том 10 л.д. 169-176).

Протокол осмотра детализации телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > согласно которого имелись соединения с абонентом ФИО21 по номеру ... за период с < дата > по < дата > (том 33 л.д. 66-67).

Осмотренные CD-RW диск и детализация телефонных соединений признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства(том 33 л.д.68).

Рассекреченными результатами ПТП Протокол осмотра и прослушивания фонограммы разговор между ФИО44 и ФИО324, подтверждающие вину подсудимых в преступлении.

Так из прослушанного судом аудиофайла «20930923» от < дата > установлено, что ФИО44 интересуется «не звонил Благовещенск?», ФИО324 отвечает «Вчера нет»....

При воспроизведении аудиофайла «20778249» установлено, что файл содержит разговор между двумя женщинами от 23.08.2015г.

ФИО324: Эта больная тоже звонит. Ну, воскресенье, дай ты мне.. .(не закончила мысль). В восемь часов, я еще валяюсь, она мне звонит.

ФИО44:-Зачем?

ФИО324: Я не знаю. Я не снимаю телефон. Я ее поставлю сейчас в "черный список" и вообще не дозвонится никогда она мне.

ФИО44: -Идиотка!

ФИО324: Лен, честно говоря, я думаю, что, вот я и так и так крутила, хоть как при хорошем раскладе, ладно, новую квартиру найдут. Лен, она стоит 2 500 000, ну 2 200 000. А ее ... 000 000. Нам проще отдать 1 000 000, собрать со всех ФИО15 и всё. А то она вообще обнаглела: "Черниковку не хочу, потому что слишком загазовано. Вы довели меня". Она Свете-ФИО14 дала мой телефон, Света звонила. Она обещала в прокуратуру написать. Я говорю: "И что? напишет она. Пусть пишет. Этой мозгов не хватает, а это вот Татьяне долбит, учит ее". Я говорю: "Мы проще обкатку сыграем: мы ей показали достаточно, там не надо, здесь не надо.

Всё. Лен, 1 000 000 проще отдать, чем 2 500 000 рассчитываться, и так хвостов до хера. Лучше с нормальными людьми хорошую это самое.. . (не договорила). Пусть возвращает. Свете тоже скажи.

ФИО44: Я-то ей позвоню, скажу, ты позвони тоже, скажи: "Свет, вы на всякий случай готовьте. То, что ей показываем, ей не нравится".

ФИО324: Просто она Черниковку уже не хочет. Тогда хотела, сейчас уже не хочет, она в центре города двушку хочет. Света сказала: "Даже не в коем случае, вы никогда не вытяните". Я говорю: "Конечно не вытянем. Зачем я в ущерб себе буду работать? Что, квартиру продам? Или это самое.. ." (не договорила).Мне это не интересно, честно говоря, я даже под это дело не буду подписываться... .

аудиофайла «20886489» разговор между Мальцвой и ФИО324 от 31.08.2015г.

ФИО44:Слушай, сразу по Благовещенску. Звони, с женщиной будем договариваться, её вытаскивать сюда.

ФИО324: Ну.

ФИО44: И будем закрепляться задатком, с форс-мажором, как я тебе и писала, чтобы она нас сидела, ждала и не сопротивлялась. По поводу однокомнатной квартиры - она есть, но мы будем делать так, что доплаты ей очень мало. Понимаешь ведь меня?

ФИО324: Подожди, которая?

ФИО44: Новая, однокомнатная на ФИО530. Мне прислали в ватсапе девчонки.

...

ФИО44: В принципе, что-нибудь можно было думать. Но, по крайней мере, нам Благовещенск мозги не будет высушивать.

[СКРЫТО]: Слушай, если двушку мы ей будем давать, это очень дорого.

ФИО44: ФИО43, ну кто будет давать? Я же тебе сказала, чтобы хотя бы до конца сентября ее оттянуть, чтобы она сидела, ждала. Мы будем искать, а потом просто вернём.

ФИО324: Ага. Она сама начинает искать, сама ходит, сама предлагает, сама с ним будет ходить. Она уж такая.

ФИО44: Ну, пускай сама ходит. Ну, твоей не понравится.

ФИО324: А вдруг они между собой договорятся? Вот в чём дело.

ФИО44: Ну, как договорятся? Ну, пускай она доплачивает тогда. Мы же не против.(том 49 л.д. 13-32).

ДВД диск с результатами ОРМ ПТП признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства.

Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимых доказанной, поскольку у суда нет оснований не доверять показаниям потерпевших и свидетелей, положенных в основу приговора и другим доказательствам, имеющимся в материалах уголовного дела и исследованным судом. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

К показаниям свидетеля Свидетель №31 о том, что денежные средства в размере 1250 000 рублей за квартиру по адресу: ..., ул. ФИО322, 114, ... были ею переданы ею ФИО342 лично расценивает как луженые, поскольку в ходе судебного следствия было установлено денежные средства в размере 1250 000 рубле ФИО342 не передавались.

К показаниям свидетеля защиты ФИО211 что она сообщила Потерпевший №24 что стоимость квартиры составляет 2 750 000 рублей суд относится критически и расценивает как способ оказать помощь подсудимой ФИО21 избежать ответственности за содеянное, поскольку в последующем квартира по адресу: ..., была продана с участием ФИО21 при этом показания свидетеля защиты опровергаются показаниями свидетелей Свидетель №34 и ФИО206 из которых следует что с Потерпевший №24 стоимость квартиры не обсуждалась, данные показания согласуются с показаниями потерпевшей Потерпевший №24

Показания свидетеля защиты ФИО212 о том, что Потерпевший №24 прочла договор купли продажи квартиры и была осведомлена, что стоимость квартиры была указана 1250 000 рублей, не влияют на доказанность вины ФИО324 и ФИО44, поскольку потерпевшая Потерпевший №24 пояснила, что действительно цена в договоре была указана 1250 000 рублей, на ее вопрос, почему указана такая цена, ФИО324 ей пояснила, что это нормально, что так надо.

Показания потерпевшей Потерпевший №24 суд считает, достоверными, поскольку они согласуются с исследованными в ходе судебного следствия доказательствами подтверждающими вину подсудимых, каких либо оснований у Потерпевший №24 оговаривать подсудимых, судом не установлено.

К показаниям ФИО21и ФИО44 Е.Б. о том, что они не причастны к преступлениям, умысла на хищение у них не было суд относится критически и расценивает как способ защиты, поскольку опровергаются показаниями потерпевшей Потерпевший №24 которая пояснила, что ФИО324 и ФИО44 были осведомлены о том что квартиру она продает за 1500 000 рублей и может приобрести другую квартиру за сумму не превышающую 1900 000 рублей, однако ФИО44 и ФИО324 как она узнала в последствии продали принадлежащую ей и ее дочери квартиру за 1250 000 рублей, при этом полученные денежные средства в размере 1250 000 рублей ей не передали, под предлогом внесения указанной суммы за квартиру по ..., также под этим же предлогом забрали 250 000 рублей в кафе в ТЦ «Мир».

Таким образом, о содержании умысла у ФИО44 Е.Б. и ФИО21 свидетельствуют фактические обстоятельства их участия в преступлении.

18. ФИО44 Е.Б. и ФИО21, в июле 2015 года зная о том, что ФИО213, собственник ... прилегающего к нему земельного участка по ... в ... «Алкино» ... Республики Башкортостан изъявила намерение продать указанный дом с земельным участком и приобрести на вырученные от продажи денежные средства квартиру ..., вступили между собой в сговор направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО213 и действуя группой лиц по предварительному сговору совершили в период с июля 2015 года по 01.09.2015г. путем обмана хищение денежных средств в сумме 1000000 рублей принадлежащих ФИО213 при следующих обстоятельствах.

В июле 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО213, собственник ... прилегающего к нему земельного участка по ... в ... «Алкино» ... Республики Башкортостан, разместила в сети интернет на сайте «www. аvito. ru» и в газете «Из рук в руки» объявления о продаже вышеуказанного дома и земельного участка. При этом ФИО213 имела намерение на приобретение квартиры в ... на вырученные от продажи недвижимого имущества денежные средства.

21.07.2015г. в 11.05 ч. ФИО44 Е.Б., действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору с целью хищения денежных средств путем обмана у собственника этого имущества, позвонила со своего телефона с абонентским номером 8 9174038899 на абонентский ... телефона ФИО213, после чего назначила встречу в филиале ОАО «Сбербанк России» по адресу: ... для ознакомления с документами на недвижимое имущество.

21.07.2015г. в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в помещении филиала ОАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, ФИО21, выполняя свою роль в преступлении действуя согласовано с ФИО44 Е.Б. встретила ФИО213, и после прибытия ФИО44 Е.Б. в офис банка, совместно с последней ознакомилась с правоустанавливающими документами на недвижимое имущество, принадлежащее ФИО213 После ознакомления с документами ФИО44 Е.Б. действуя согласно своей роли в группе лиц по предварительному сговору сообщила ФИО213о том, что на данное недвижимое имущество имеется покупатель, о дате совершения сделки пообещала сообщить дополнительно.

03.08.2015г. в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в помещении ОАО «Сбербанк России» по адресу: ... между ФИО214 (Продавец) и ФИО215, ФИО216, (Покупатели), под контролем ФИО44 Е.Б. и ФИО21, заключен договор купли-продажи с ипотекой в силу закона с оформлением закладной от 03.08.2015г. по условиям которого ФИО213 продает, а ФИО215, ФИО216, покупают в общую совместную собственность жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: ... «Алкино», ... по цене 1 000 000 рублей. Жилой дом и земельный участок приобретаются Покупателями за счет собственных средств и кредитных средств, предоставляемых ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору ... от < дата >. Уплата денежных суммы в размере 1 000 000 рублей производится в два этапа. Первый этап аванс в размере 250 000 рублей, окончательный расчет покупателей с продавцом производится за счет кредитных денежных средств в сумме 750 000 рублей путем перечисления денежных средств со сберегательного счета ФИО215 ..., открытого в Башкирском отделении ... ОАО «Сбербанк России» на универсальный счет ФИО213 ..., открытый в Башкирском отделении ... ОАО «Сбербанк России».

При этом между ФИО213, ФИО215 и ФИО216 была достигнута договоренность, что стоимость вышеуказанного недвижимого имущества составит 1 400 000 рублей.

04.08.2015г. в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО213, ФИО215, под контролем ФИО44 Е.Б. и ФИО21, находясь в Управлении Росреестра по ... по адресу:. ..., подали документы о регистрации перехода права собственности на земельный участок и ... в ... «Алкино» ... Республики Башкортостан от ФИО213 к ФИО215 и ФИО216

< дата > около 15.00 ч. в офисе ОАО «Сбербанк России» по адресу: ... после получения ФИО215 и ФИО216 документов о регистрации права собственности на вышеуказанные объекты недвижимого имущества, ФИО217 в присутствии ФИО213, под контролем ФИО21 осуществила перевод денежных средств в сумме 1 600 000 рублей со своего сберегательного счета ... на универсальный счет ФИО213 ..., открытый в Башкирском отделении ... ОАО «Сбербанк России», из которых денежные средства в сумме 200 000 рублей были сняты ФИО213 со своего счета и возвращены ФИО215 согласно ранее достигнутой договоренности о стоимости недвижимого имущества.

15.08.2015г. в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б., совместно с ФИО21, преследуя цель хищения денежных средств ФИО213, организовали в ... просмотр нескольких квартир для покупки одной из них. Осмотрев варианты предложенных квартир, ФИО213 заявила отказ от их приобретения. Однако ФИО44 Е.Б. и ФИО21 в этот же день путем обмана, под предлогом скорого сноса дома, в котором располагалась квартира и получения новой, а также занижения ее реальной стоимости с 1 700 000 рублей до 1 400 000 рублей, склонили ее к покупке ... в ..., собственником которой являлся ФИО218

17.08.2015г. в дневное время, но не позднее 16.02 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в помещении МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», расположенном по адресу: ..., между ФИО218 (Продавец) и ФИО213 (Покупатель), под контролем ФИО44 Е.Б. и ФИО21, заключен договор купли-продажи от < дата >. По условиям заключенного договора ФИО218 передает в собственность, а ФИО213 принимает и оплачивает недвижимое имущество - ... в ... за 1 700 000 рублей, из которых сумма в размере 400 000 рублей уплачивается продавцу в день подписания договора, а оставшаяся сумма в размере 1 300 000 рублей до < дата >. При этом на вопрос ФИО213 о стоимости квартиры в размере 1 700 000 рублей указанной в договоре, а не 1 400 000 рублей, как ей было обещано ФИО44 Е.Б. и ФИО21, последние, вводя ФИО213 в заблуждение, заверили в том, что сумма в договоре завышена по просьбе ФИО218 с целью получения большей суммы налоговых вычетов.

17.08.2015г. в 16.02 ч. ФИО213 и ФИО218, под контролем ФИО44 Е.Б. и ФИО21, подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по вышеуказанному адресу, договор купли-продажи от 17.08.2015г. заявление и иные документы о переходе права собственности на ... в ... от ФИО218 к ФИО213

В этот же день, сразу же после подачи документов в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» ФИО213, ФИО218, в сопровождении ФИО44 Е.Б. и ФИО21 прибыли в ОАО «Сбербанк России» по адресу: ... для уплаты ФИО218 денежных средств в сумме 400 000 рублей, предусмотренной вышеуказанным договором купли-продажи от < дата >.

17.08.2015г. после 16.02 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) в кассе ОАО «Сбербанк России» по вышеуказанному адресу, ФИО213 со счета ..., открытого 03.08.2015г. в Башкирском отделении ... ОАО «Сбербанк России», по указанию ФИО44 Е.Б., получила в кассе банка наличные денежные средства в сумме 400 000 рублей, которые в этот же день были переданы ФИО218 во исполнение договора купли-продажи от 17.08.2015г. а денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, также по указанию ФИО44 Е.Б. под предлогом обеспечения обязательства по приобретению квартиры ФИО218, перевела на банковскую карту ... VisaClassic номер счета 40..., принадлежащий ФИО44 Е.Б.

< дата > денежные средства в сумме 1 000 000 рублей поступили на счет ... ФИО44 Е.Б., которая в соответствии с п. 2 договора купли-продажи от < дата > оплату в срок до < дата > за ... в ... ФИО218 не произвела, тем самым денежные средства в сумме 1 000 000 рублей ФИО44 Е.Б.и ФИО21 похитили, похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

Тем самым, ФИО44 Е.Б. и ФИО21 совершили хищение путем обмана денежных средств в сумме 1 000 000 рублей, принадлежащих ФИО213, чем причинили последней имущественный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

Подсудимая ФИО44 Е.Б. по данному эпизоду вину не признала, суду пояснила, что признает событие преступления, однако умысла на хищение денежных средств не имела, 1000 000 рублей у Гилемхановой не похищала, ФИО531 данные денежные средства перевела ей сам на банковский счет и ФИО532 знала, что она денежные средства у нее взяла в долг о чем написала расписку ФИО213

Подсудимая ФИО21 суду пояснила, что вину по данному эпизоду не признала, суду пояснила, что умысла на хищение денежных средств ФИО534 не имела, денежные средства ФИО213 не похищала, она лишь по просьбе ФИО44 Е.Б. встретила ФИО533 в банке, и в последующем показывала последней квартиры в ... также по просьбе ФИО44 Е.Б.

Вина подсудимых ФИО44 Е.Б. и ФИО21 по данному эпизоду подтверждается показаниями ФИО44 изложенными в 16,17 эпизодах (том 43 л.д. 210-214) а также следующими доказательствами.

По ходатайству в порядке ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО44 Е.Б. данные в ходе предварительного расследования.

Из оглашенных показаний ФИО44 Е.Б. от < дата > о том, следует что, в августе 2015 года ее клиентами супругами ФИО535 был выбран объект, расположенный в санатории Алкино, собственником которого являлась ФИО213 Объект незавершенного строительства был продан ее клиентам за 1 400 000 рублей. Указанная сделка прошла без каких-либо замечаний, после чего ФИО21 предложила ФИО213 воспользоваться ее услугами, пообещала подобрать недорогое жилье, на которое ФИО213 ответила согласием. Она и ФИО219 предложили ФИО213 несколько вариантов квартир, однако ни одна из них не понравилась. Тогда она решила предложить ФИО213 квартиру, расположенную по адресу: ..., собственником которой являлся ФИО218 Квартира продавалась за 1 700 000 рублей, однако в связи с тем, что ей нужны были ФИО15 для реализации своих планов, чтобы ФИО213 согласилась на покупку вышеуказанной квартиры, она занизила стоимость квартиры до 1 400 000 рублей. ФИО21 уговорила ФИО213 приобрести квартиру ФИО218, и ФИО21, которая была в курсе всех ее планов, подтвердила ФИО213, что стоимость квартиры действительно составляет 1 400 000 рублей. На тот момент, рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: ... составляла около 2 000 000 рублей. Квартиру ФИО218 ей, ФИО21 и ФИО213 показывала ФИО14 по имени ФИО36. Посмотрев квартиру, они договорились о встрече < дата > в МФЦ, расположенном в ТЦ «Башкирия» по адресу: .... Все документы по сделке купли-продажи квартиры составила ФИО14 ФИО218 по имени ФИО36. Сторонами было обговорено, что передача денежных средств будет происходить в два этапа, в первый раз ФИО218 будет передана денежная сумма в размере 400 000 рублей, оставшаяся сумма в размере 1 300 000 рублей будет передана ему в день получения ФИО213 свидетельства о государственной регистрации права. < дата > около 15.00 часов в МФЦ, расположенном по ... в .... Был заключен договор купли-продажи ... в ... между ФИО218 и ФИО213, составлен акт приема – передачи денежных средств на сумму 400 000 в день сделки, соглашение о задатке от < дата >. В это же день она, ФИО213, ФИО21, ФИО218 и его ФИО14 направились в банк ОАО «Сбербанк России», расположенный по ... для снятия со счета ФИО213 денежных средств в сумме 400 000 рублей для их передачи ФИО218 в качестве задатка. Ранее, она и ФИО21 обговорили, что в офисе ОАО «Сбербанк России» она со счета ФИО213 переведет на свою карту денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. В офисе банка она и ФИО213 подошли к кассиру, оформили выдачу части денежных средств в сумме 400 000 рублей наличными, а сумму в размере 1 000 000 рублей перевести на ее карту. Перевод денежных средств на ее карту проводилась в присутствии ФИО213, и ей об этом было известно. При переводе денежных средств на ее карту, ФИО213 она пояснила, что ФИО15 переводятся на ее карту в качестве гарантии, что ФИО213 не откажется от приобретения квартиры ФИО218 Полученные наличные денежные средства в сумме 400 000 рублей ФИО213 передала ФИО218 В день получения свидетельства о государственной регистрации права, она встретилась с ФИО213 возле Управления Росреестра по .... С ФИО213 пришла ранее ей незнакомая девушка, которая представилась сотрудником банка, а также сам ФИО218 и его ФИО14. Сотрудник банка настаивала на том, чтобы они все пришли в офис «Сбербанк России» для выяснения обстоятельств. Все присутствующие проехали в банк, расположенный по ... в .... В ходе разговора ФИО213 стало известно, что стоимость квартиры составляет 1 700 000 рублей, а не 1 400 000 рублей, после чего та стала требовать возврата 1 000 000 рублей. Она пообещала ФИО213 вернуть ФИО15 в этот же день. Так как денег для возврата ФИО213 она не набрала, то в этот же день она не приехала на встречу с ФИО213 Ей известно, что ФИО213 и Левицкий расторгли договор купли-продажи квартиры. Так как ФИО15 ФИО213 она не вернула, последней она написала расписку о том, что взяла в долг денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Денежные средства в сумме 50 000 рублей она передала ФИО219, за то, что последняя уговорила ФИО213 согласиться приобрести квартиру, кроме того ФИО219 предложила ФИО213 вторично продать ..., чтобы получить прибыль. Свою вину в хищении денежных средств ФИО213 она признает полностью, в содеянном раскаивается, денежные средства обязуется вернуть ФИО213 (том 43 л.д. 215-222).

Потерпевшая ФИО213 суду пояснила, что, решив продать свой дом, дала в Интернете объявление. Ей позвонил ФИО536 ФИО45. ФИО44 была их ФИО14. На встрече в Сбербанке, куда она подошла с документами на дом, присутствовали ФИО537, ФИО44 и ФИО324. ФИО44 посмотрела документы, сказала, какие надо еще донести, в течение недели она их донесла. ФИО538 оформили ипотеку, 1400000 руб. были переведены на ее банковский счет. В последний день оформления сделки ФИО44 не было. ФИО324 сказала, что ФИО44 нашла для нее квартиру однокомнатную за 1400000 руб. где-то в Черниковке, хотя она сама об этом не просила. ФИО324 сказала, что ФИО44 ей позвонит. ФИО44 навязалась, позвонила и предложила три варианта: на Промсвязи -1-комнатная, в Молодежке - малосемейку и третий вариант - в Черниковке, Черниковская .... На Промсвязи квартира ей не понравилась, в Черниковке не хотелось, но все же съездили посмотреть ей не понравилось, но ФИО324 и ФИО44 говорили, что дом подлежит сносу, получишь потом полноценную двухкомнатную в новом доме, и она согласилась. Они ей не предоставляли ни справки, ни номер телефона ФИО539 (собственника квартиры по адресу: ...5), впоследствии оказалось, что эта квартира не 1 400 000 руб., а 1 700 000 руб., потом они встретились в МФЦ - ФИО44, ФИО324, ФИО548, представитель ФИО540, еще ФИО541 подписали договор купли продажи, с обременением на 1 700 000, ФИО44 ей говорила, это надо, якобы, ФИО542 так, обременение потом снимется, в этот день они поехали в главный Сбербанк на Зорге 5, переводить 400 тысяч ФИО543. Приехали, ФИО44 спросила, есть ли у нее карта Сбербанка, на что она ответила, что нет, только банка Уралсиб, тогда ФИО44 вставила в банкомат (терминал) свою карту и перевела вместо 400000 руб. все 1400000 руб. на свою карту. Потом в кассе сняли 400000 руб. и отдали ФИО547. Потом через какое-то время позвонила ФИО549, представитель ФИО546, попросила перевести остальную сумму. ФИО44 до этого предупреждала, что если будут звонить с незнакомого номера, трубки не брать. Запугала, что ФИО545 и еще какие-то мужики – бандиты. Она все-таки пошла в банк переводить оставшийся миллион, но оператор сказала, что у нее на счету нет миллиона. Она тогда решила отказаться от этой квартиры, ФИО544 вернул ей 400000 руб., а ФИО44 4 сентября написала расписку, что вернет миллион рублей, а потом ФИО44 задержали. В результате совершения преступления ей причинен ущерб на сумму 1000000 руб.

Свидетель ФИО216 суду пояснил что приобрел у ФИО213 частный дом который расположен в поселке Алкино за 1 млн. 400 тысяч рублей, дом приобрел в ипотеку, ФИО14 с его стороны была ФИО44 Е.Б.

Свидетель ФИО218 суду пояснил, что ему принадлежит квартира по адресу: ... которую он продавал за 1 700 000 рублей, через ФИО14 Свидетель №36, и ФИО551, покупателем квартиры была ФИО213 интересы которой представляла ФИО14 ФИО44 Е.Б. по условиям договора ФИО44 передала ему 400 000 рублей, а оставшуюся часть должна была передать позже до указанной в договоре даты. ФИО44 Е.Б. передала ему в руки денежные средства в сумме 400 000 рублей. В последующем при встрече в помещении сбербанка выяснилось что ФИО213 хотела приобрети квартиру за 1400 000 рублей и ФИО44 сообщила им что они расторгают сделку. Сделку они расторгли, он вернул ФИО550 400 000 рублей.

Свидетель Свидетель №35 Свидетель №36 дали суду схожие показания с показаниями свидетеля ФИО222.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №37 что с 2009 года она официально была трудоустроена в ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: .... Работала на должности начальника сектора ипотечного кредитования. С ФИО213 знакома с 2013 года, последняя работала в банке уборщицей. В июле 2015 года она встретила ФИО213 в офисе банка, где последняя работала, при разговоре ФИО213 ей сообщила, что продала загородный дом и в наличии у нее имеются денежные средства в сумме 1 400 000 рублей. ФИО213 ей сообщила, что присмотрела для себя квартиру по ... за 1 400 000 рублей. ФИО213 сказала, что дом, где находится квартира, подлежит сносу, в связи с чем решила спросить у нее совета получится ли у нее получить новую квартиру аналогичной площади. Намерения ФИО213 ей не понравились, она посоветовала приобрести нормальную квартиру, но ФИО213 ее не послушала. В августе 2015 года ФИО213 в очередной раз пришла к ней, была очень расстроена, сообщила о том, что на ее счету отсутствуют денежные средства в размере 1 000 000 рублей и попросила помочь разобраться. От ФИО213 стало известно, что последняя подписала все необходимые документы для перехода прав собственности на квартиру и сдала их с продавцом в Росреестр на регистрацию, кроме того продавцу передала аванс в размере 400 000 рублей, добавила, что ее ФИО14 выступает женщина по имени ФИО36. Она стала смотреть представленные ФИО213 документы, а именно: договор купли-продажи квартиры, где она обратила внимание на стоимость квартиры в размере 1700 000 рублей, ранее из разговора с ФИО213 последняя говорила ей, что стоимость ... 400 000 рублей. Она спросила ФИО213, почему в договоре указана иная сумма, на что последняя ей пояснила, что сумма завышена по рекомендации ФИО44 Е.Б. для получения налоговых вычетов. Далее, она просмотрела акт приема-передачи денежных средств, где было указано, что остаточная сумма необходимая для расчета с продавцом 1 300 000 рублей, рядом она обратила внимание на чек на операцию переводом денег в сумме 1 000 000 рублей. Она показала ФИО213 чек о переводе денежных средств, после чего спросила, кому последняя перечисляла ФИО15. ФИО213 не понимала, кому последняя могла перечислить 1 000 000 рублей, после чего она приняла решение звонить ФИО44 Е.Б. На телефонный звонок ответила ФИО44 Е.Б., ФИО213 спросила, куда был перечислен 1 000 000 рублей, на ее вопрос ФИО44 Е.Б. ответила агрессивно, сообщила, что ФИО15 в залоге банка до завершения сделки. Словам ФИО44 Е.Б. ФИО213 поверила, сообщила, что у нее с продавцами квартиры встреча в Россреестре. ФИО552 попросила ФИО213 в день встречи с продавцом для расчета приехать в офис банка ОАО «Сбербанк России», расположенный по .... Через некоторое время позвонила ФИО213, которая была расстроена, сообщила, что сделку она расторгает, в связи с чем, попросила ее приехать в Росреестр, расположенный по адресу: .... В назначенное место и время она приехала, в Россреестре находилось два ФИО14, одна из которых представляла интересы ФИО213, вторая риелтор по имени ФИО36 представляла интересы продавца квартиры, кроме того присутствовал ФИО14 по имени ФИО553 и сам продавец квартиры. Во время встречи, продавец квартиры стал задавать ей вопросы, по какой причине она инициирует расторжение сделки, в связи с тем, что погодные условия не позволяли разговаривать на улице, она предложила всем присутствующим отправиться в ее офис для переговоров. В офисе банка ОАО «Сбербанк России» она задала вопрос продавцу квартиры, по какой причине в договоре указана стоимость квартиры в размере 1 700 000 рублей, в то время когда ФИО213 сообщили иную стоимость квартиры в размере 1 400 000 рублей. Продавец квартиры пояснил, что изначально стоимость квартиры была 1 700 000 рублей, и о цене 1 400 000 рублей никто не говорил. В это время, ФИО44 Е.Б. вывела ФИО213 из кабинета, отсутствовали около минуты, после чего зашли ФИО44 Е.Б. и ФИО213, у последней в руке была расписка, что было написано в расписке, она не помнит. В ходе долгой беседы приняли решение договор купли-продажи расторгнуть, и осуществить возврат аванса в размере 400 000 рублей через сейфовую ячейку. После, ФИО213 и продавец квартиры пошли заключать договор о предоставлении сейфовой ячейки, а она в это время задала вопрос ФИО44 Е.Б., где денежные средства, принадлежащие ФИО213 в сумме 1 000 000 рублей и когда она собирается их вернуть ФИО213 На данный вопрос ФИО44 Е.Б. пояснила, что денежные средства ФИО213 в сумме 1 000 000 рублей находятся на ее банковской карте, пояснила, что карта и паспорт гражданина Российской Федерации находится у нее дома и пообещала привезти банковскую карту в этот же вечер в банк ОАО «Сбербанк России». ФИО44 Е.Б. ждали около трех часов, однако ФИО44 Е.Б. так и не вернулась, денежные средства ФИО213 не вернула (том 6 л.д. 189-191).

Свидетель Свидетель №37 оглашенные показания подтвердила.

Также вина подсудимых подтверждается следующими исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела.

Заявлением ФИО213 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б., которая путем мошенничества похитила ее денежные средства в сумме 1 000 000 рублей при покупке квартиры по адресу: ..., сумма причиненного ей ущерба является для нее значительной (том 6 л.д. 125).

Протоколом выемки от 12.11.2015г. согласно которому у потерпевшей ФИО213 изъята расписка ФИО44 Е.Б. от < дата > об обещании возврата ФИО213 денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в день расторжении сделки(том 12 л.д. 79-80).

Распиской ФИО44 Е.Б. от < дата > об обещании возврата ФИО213 денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в день расторжении сделки, изъятая 12.11.2015г. в ходе выемки у потерпевшей ФИО213(том 12 л.д. 81).

Протоколом осмотра в ходе которого смотрена расписка ФИО44 Е.Б. от 04.09.2015(том 12 л.д.113-118)

Согласно заключению эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от < дата > о том, что рукописный текст расписки, согласно которой ФИО44 Е.Б. приняла на себя обязательство вернуть денежные средства в сумме 1 000 000 рублей ФИО213, выполнен ФИО7.

Подпись от имени ФИО44 Е.Б., расположенная в конце рукописного теста расписки, согласно которой ФИО44 Е.Б. приняла на себя обязательство вернуть денежные средства в сумме 1 000 000 рублей ФИО213, вероятно, выполнена ФИО7. Ответ дан в вероятной форме по причинам, указанным в исследовательской части заключения (том 39 л.д. 1-3).

Протокол выемки от 15.10.2015г. согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ...5 (том 12 л.д.141-145)

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., в ходе которого осмотрены : Заявление ФИО213 и ФИО218 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации перехода права собственности к ФИО213 от 17.08.2015г. время 16 часов 02 минут,; Заявление ФИО213 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации ограничения (обременения) права от 17.08.2015г. время 16 часов 02 минут.; Договор купли-продажи ... в ... от 17.08.2015г. заключенный между продавцом ФИО218 и покупателем ФИО213, о покупке квартиры по адресу: ... стоимостью 1 700 000 рублей.; Акт приема-передачи ... в ... от < дата > между ФИО218 и ФИО213 о передаче квартиры по адресу: ....; заявление ФИО218 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации права собственности от 09.09.2015г. время 16 часов 57 минут, на квартиру по адресу: ....; Заявление ФИО213 в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации перехода права собственности к ФИО218 от 09.09.2015г. время 16 час.57 минут,; соглашение о расторжении договора купли – продажи ... в ..., заключенном между ФИО218 и ФИО213. Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 12 л.д.162-237).

Протоколом обыска от 21.09.2015г. в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ... ходе которого изъяты документы подтверждающие вину подсудимых, в том числе квитанция ... от < дата > на сумму 4 000 рублей на имя ФИО213, оплата за оценку жилого дома(том 25 л.д.119-134).

Изъятые в ходе обыска документы осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 32 л.д.144-172, 195-236).

Протоколом выемки от < дата >, согласно которому в ООО «Мэйл.ру», по адресу: ... проспект, ..., стр. 79 произведена выемка архива информации пользователей электронной почты ФИО44 Е.Б. на 1 DVD-R диске(том 33 л.д.31-33).

Письмом ПАО «Мобильные ТелеСистемы» согласно которого абонентский ... зарегистрирован за ФИО224 и представлена детализация соединений указанного абонентского номера(том 33 л.д.60-61, 62).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по 21.09.2015г. в ходе осмотра которого установлено, что зафиксированы соединения между абонентами ФИО44 Е.Б. и ФИО213 по номеру ...(том 33 л.д. 63-65).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата >. Осмотром установлено, что зафиксированы соединения между абонентами ФИО44 Е.Б. и ФИО21 (том 33 л.д. 66-67).

CD-RW диск соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому ... за период с < дата > по < дата > признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (том 33 л.д. 68).

Рассекреченными результатами оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» ФИО44 Е.Б. и ФИО21 содержащихся на DVD +R диске и прослушанными в судебном заседании, согласно которых подтверждается причастность ФИО324 к преступлению(том 53 л.д. 6-76).

Проанализировав исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимых доказанной, поскольку у суда нет оснований не доверять показаниям потерпевшей и свидетелей, положенных в основу приговора и другим доказательствам, имеющимся в материалах уголовного дела и исследованным судом. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

К показаниям ФИО225 и ФИО44 Е.Б. о том, что они не причастны к преступлению и умысла на хищение чужого имущества у них не было, суд относится критически и расценивает как способ защиты, поскольку опровергаются показаниями потерпевшей ФИО554 которые полностью согласуются с показаниями свидетелей ФИО556, Свидетель №35 Свидетель №36, ФИО555 при этом показания потерпевшей и указанных свидетелей полностью согласуются с материалами уголовного дела и подтверждают вину ФИО44 Е.Б. и ФИО21 и свидетельствуют о наличии у них умысла на хищение денежных средств в сумме 1000 000 рублей принадлежащих ФИО557 и подтверждают совершение подсудимыми указанного преступления.

Показания потерпевшей и указанных свидетелей суд признает достоверными, поскольку оснований не доверять показаниям свидетелей у суда не имеется. Таким образом, о содержании умысла у ФИО44 Е.Б. и ФИО21 свидетельствуют фактические обстоятельства их участия в преступлении.

19. ФИО44 Е.Б. в период с апреля 2013 года по 16.07.2015г. находясь в ... Республики Башкортостан, являясь единственным учредителем и на основании решения ... об учреждении Общества с ограниченной ответственностью «Башкирский финансовый спектр недвижимости» от < дата > директором ООО «Башкирский финансовый спектр недвижимости» ИНН 0277121100, юридический адрес: ..., специализирующегося в сфере предоставления посреднических услуг, связанных с недвижимым имуществом, используя свое служебное положение, умышленно, из корыстных побуждений, под видом оказания риэлтерских услуг, изначально не имея намерений исполнить взятые на себя обязательства по приобретению квартиры для Потерпевший №8 путем продажи однокомнатной ... в ..., принадлежащей последней на праве собственности, и покупки для нее квартиры большей площадью, совершила приобретение путем обмана права собственности Потерпевший №8 на ... в ... стоимостью 1 730 000 рублей при следующих обстоятельствах.

В апреле 2013 года, точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, Потерпевший №8, собственник однокомнатной ... стоимостью 1 730 000 рублей в ... в ..., обратились к ФИО44 Е.Б., как к ФИО14, с просьбой об оказании услуг по продаже вышеуказанной квартиры, и приобретению квартиры большей площадью в строящемся доме в микрорайоне «Инорс» .... В этот момент у ФИО44 Е.Б. возник умысел на безвозмездное противоправное приобретение права Потерпевший №8 на вышеуказанную квартиру стоимостью 1 730 000 рублей.

ФИО44 Е.Б., в период с апреля 2013 года по < дата > (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), реализуя свои преступные намерения, подыскала ФИО226, как покупателя квартиры Потерпевший №8, которая после просмотра квартиры, изъявила намерение на ее приобретение.

< дата > около 13.00 ч. в здании Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... по адресу: ..., ул. 50 лет СССР, 30/5 между ООО «Башкирский финансовый спектр недвижимости» (Исполнитель), в лице директора ФИО44 Е.Б., и Потерпевший №8 (Заказчик), заключен договор на возмездное оказание услуг по юридическому сопровождению от < дата >, согласно которому Исполнитель обязался за вознаграждение оказать услуги по покупке недвижимого имущества с использованием материнского сертификата, а именно, приобрести ..., в ... за вознаграждение в сумме 25 000 рублей. При этом, ФИО44 Е.Б. заведомо не намеревалась исполнить взятые на себя обязательства. Исполняя условия заключенного договора на возмездное оказание услуг по юридическому сопровождению от < дата >, Потерпевший №8 в этот же день по вышеуказанному адресу передала ФИО44 Е.Б. денежные средства в сумме 25 000 рублей.

< дата > около 13.00 ч. в здании Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... по адресу: ..., ул. 50 лет СССР, 30/5 между Потерпевший №8 и ФИО226, в присутствии ФИО44 Е.Б., создававшей вид оказания риэлтерских услуг, заключен договор купли-продажи квартиры от < дата >, согласно которому Потерпевший №8 продала, а ФИО226 купила в собственность ... в .... Исполняя условия договора, ФИО226 передала ФИО44 Е.Б. в присутствии Потерпевший №8 денежные средства в сумме 2 200 000 рублей, которые ФИО44 Е.Б., согласно устной договоренности с Потерпевший №8 должна была внести в качестве оплаты за ... в .... Однако ФИО44 Е.Б., полученные денежные средства похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

< дата > в 13.12 ч. после подписания договора купли-продажи от < дата >, акта приема-передачи от < дата > и произведенного расчета за квартиру, Потерпевший №8 и ФИО226, в присутствии ФИО44 Е.Б., подали в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... адресу: ..., ул. 50 лет СССР, 30/5 вышеуказанные документы для государственной регистрации перехода права собственности на ... в ... от Потерпевший №8 к ФИО226

< дата > после 13.12 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б., находясь в офисе Жилищно-строительного кооператива «Жилой ...» по адресу: ..., вуалируя свои преступные действия, на основании договора на возмездное оказание услуг по юридическому сопровождению от < дата >, подала личные документы Потерпевший №8 в Жилищно-строительный кооператив «Жилой ...» для принятия Потерпевший №8 в члены кооператива. < дата > по результатам заседания (голосования) Правления жилищного кооператива ЖСК «Жилой ...» Потерпевший №8 была принята в члены кооператива для приобретения в доме Кооператива двухкомнатного жилого помещения строительный ... с обязанностью уплаты предварительного паевого взноса в сумме 2 215 500 рублей и членского взноса в сумме 77 542, 50 рублей. Однако ФИО44 Е.Б., из вырученных от продажи ... в ... денежных средств в сумме 2 200 000 рублей, оплату Жилищно-строительному кооперативу «Жилой ...» не произвела, в связи с чем, вышеуказанная квартира в ... в ..., Потерпевший №8 кооперативом не предоставлена.

< дата > Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... зарегистрировано право собственности на ... в ... за ФИО226

< дата > (точное время и место в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б. из вырученных от продажи квартиры Потерпевший №8 денежных средств, возвратила ей денежные средства в сумме 100 000 рублей, сообщив, что оставшуюся сумму в размере 2 100 000 она уже внесла на расчетный счет Жилищно-строительного кооператива «Жилой ...».

В июне 2015 года, но не позднее 10.06.2015г. (точная дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б., создавая видимость исполнения обязательств и сокрытия совершенного приобретения права Потерпевший №8 на имущество, под надуманным предлогом о невозможности проведения оплаты кооперативу денежными средствами за счет материнского капитала, предложила ей вариант покупки ... в ..., на что последняя ответила согласием.

< дата > около 17.00 ч. в помещении МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», расположенный по адресу: ... между Потерпевший №8 и ООО «Трест ... - Недвижимость» в присутствии ФИО44 Е.Б., создававшей вид оказания риэлтерских услуг, заключен договор купли-продажи квартиры №б/н от 10.06.2015г. по условиям которого Потерпевший №8 покупает, а ООО «Трест ... - Недвижимость» продает ... в ... стоимостью 2 849 600 рублей.

< дата > Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... зарегистрировано право собственности на ... в ... за Потерпевший №8 с ограничением в виде ипотеки в силу закона.

< дата > Потерпевший №8, исполняя обязательства по заключенному договору, за счет собственных денежных средств, произвела оплату ООО «Трест ... - Недвижимость» в сумме 246 000 рублей. Однако ФИО44 Е.Б. оплату ООО «Трест ... - Недвижимость» за Потерпевший №8 из вырученных от продажи ее ... в ... денежных средств, не произвела.

Тем самым, своими преступными действиями ФИО44 Е.Б. совершила приобретение путем обмана права Потерпевший №8 на ... в ..., причинив последней имущественный ущерб в особо крупном размере на сумму 1 655 000 рублей (с учетом получения < дата > ФИО44 Е.Б. денежных средств в сумме 25 000 рублей и возврата ею < дата > Потерпевший №8 денежных средств в сумме 100 000 рублей), повлекшее лишение права Потерпевший №8 на жилое помещение.

Подсудимая ФИО44 Е.Б. суду пояснила, что признает событие по данному эпизоду, однако умысла на хищение денежных средств не было, она выполняла свою работу как ФИО14, с Потерпевший №8 у нее был заключен договор на оказание услуг. С Потерпевший №8 она познакомилась через ее гражданского супруга который работал в такси, он сообщил что им нужно продать квартиру по адресу ... и приобрести с использованием материнского сертификата квартиру большую по площади, так как на Сипайлово у них денежных средств не хватало, они рассматривали более дешевые районы ... и Шакшу. Квартира Потерпевший №8 была продана за 1850 000 рублей, что подтверждается распиской Потерпевший №8. Затем они выбрали объект на ... данный объект сдавался очень долго, стоимость квартиры была около 2250000 рублей и Потерпевший №8 не хватало на данную квартиру денежных средств, рассрочку они оплачивать не могли. Ущерб 2100 000 рублей она не признает, ею Потерпевший №8 были переданы 02.07.2013г. денежные средства в размере 100 000 рублей, вторая сумма 214 957,50 рублей, и за минусом этих денежных средств сумма ущерба составляет 1516937 рублей 50 копеек. Причина невыполнения договорных обязательств перед Потерпевший №8 послужили правоохранительные органы, которые лишили ее свободы.

Однако вина подсудимой ФИО44 Е.Б. по данному эпизоду подтверждается следующими доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия.

Так из показаний ФИО44 Е.Б. данных ею < дата > следует, что денежные средства, принадлежащие Потерпевший №8, похищены ею. Похищенными денежными средствами она погасила ипотечные кредиты приобретенных ею объектов недвижимости, таким образом, сняв с них обременение (том 43 л.д. 210-214).

Из оглашенных показаний ФИО44 данных ею также 25.04.2016г. следует, что весной 2013 года в автомашине такси, марку не помнит, она познакомилась с супругом Потерпевший №8, данные которого не помнит. От последнего ей стало известно, что в собственности его супруги Потерпевший №8 имеется квартира, расположенная по ... в ..., которую они собираются продать, и приобрести новую квартиру большей площадью с использованием материнского капитала. Супругу Потерпевший №8 она сообщила, что работает в сфере недвижимости, является профессиональным ФИО14 и может им помочь в данном вопросе, после чего они обменялись телефонами. Квартиру Потерпевший №8, расположенную по ... в ... она предложила приобрести своему клиенту ФИО226, которая согласилась приобрести квартиру. Расчет между ФИО226 и Потерпевший №8 за квартиру произведен в полном объеме, полученные Потерпевший №8 от ФИО226 денежные средства, сумму которых не помнит, она забрала себе и использовала по своему усмотрению. В связи с тем, что у Потерпевший №8 не хватало денежных средств на приобретение вторичного объекта, она предложила ей приобрести квартиру в новостройке. Она забронировала квартиру за Потерпевший №8 в жилищном кооперативе «Жилой ...». В жилищный кооператив она принесла копию паспорта Потерпевший №8, а также заплатила за нее первоначальный взнос в сумме около 3 000 рублей через банк «УралКапитал», иных денежных средств в жилищный кооператив ею перечислено не было, так как денежными средствами Потерпевший №8 она распорядилась ранее по своему усмотрению. Позже, ей стало известно, что жилищный кооператив «Жилой ...» не принимает материнский капитал в качестве оплаты, в связи с чем, она предложила Потерпевший №8 приобрести квартиру в строящемся доме в предприятии «Трест ...», где между Потерпевший №8 и предприятием «Трест ...» был заключен договор участия в долевом строительстве. Все документы были переданы на регистрацию в Управление Росреестре. Далее, она, ФИО21 и Потерпевший №8 приехали банк «ПромТрансБанк», расположенный по адресу: ..., где Потерпевший №8 заключила кредитный договор сроком на два месяца, с учетом того, что в течение двух месяцев материнский капитал поступит на кредитный счет в банк. В кредитный отдел банка застройщик «Трест ...» в электронном варианте отправил копию договора участия в долевом строительстве. Через два месяца материнский капитал поступил на кредитный счет Потерпевший №8, таким образом, был погашен кредитный договор. Свою вину в хищении денежных средств Потерпевший №8 признает полностью, в содеянном раскаивается(том 43 л.д. 215-222).

Потерпевшая Потерпевший №8 суду пояснила, что ей на праве собственности принадлежала квартира по адресу .... В 2013 году ее муж, работая таксистом подвозил ФИО44 Е.Б. которой сообщил, что они хотят продать однокомнатную квартиру и купить двухкомнатную квартиру. В мае 2013 года ФИО44 пришла к нам домой, где они договорились, что квартиру продают за 2200 000 рублей. После этого через неделю ФИО44 привела покупателя ФИО558. Через неделю < дата > они поехали в регистрационную палату на ул. 50 лет СССР где они подписали документы и поехали в регистрационную палату на ул. 50 лет СССР 305где сдали все документы, потом сели в машину к ФИО559, находясь в автомобиле с ФИО560 передал ФИО44 ФИО15 за квартиру, при этом какую сумму передала она не видела но договоренность была что продают за 2200 000 рублей. Взяв ФИО15 ФИО44 сказала что ФИО15 будут у нее пока, что она будет все вопросы решать сама, что ФИО15 положит в ячейку. ФИО44 должна была найти им 2-х комнатную квартиру с добавлением материнского капитала и договорилась с ФИО561 что они пока с квартиры съезжать не будут, будут ее снимать оплачивая по 10 000 рублей в месяц, но в итоге они прожили июнь месяц и ФИО562 попросила их съехать. Через полтора года ФИО44 показала им дом на Транспортной 341, сказала что в этом доме у них будет ..., но потом ФИО44 сказала что квартира кооперативная и материнский капитал туда нельзя вложить это было в ноябре 2014 года. Потом уже весной 2015 года она им показывала квартиру на Набережной Моторостроителей 17 ..., они согласились на эту квартиру. В конце мая 2015 года ФИО44 сказала давайте сдадим документы на регистрацию, они сдали документы. Когда 10 июня документы они получили в них стоял другой адрес ..., на ее вопрос почему так, ФИО44 пояснила что возможно ошибка. В августе 2015 года они созвонились ФИО44 и хотели прописаться в этой квартире, она им сказала, пока не суйтесь, я все вопросы решу. Потом в сентябре также хотели прописаться в эту квартиру, но им сообщили, что квартира арестована. После этого они < дата > прописались в садовом участке, который до этого приобрели для проживания. В октябре Третий трест подал на них гражданский иск решение суда было в их пользу поскольку за квартиру ею был внесен материнский капитал в размере 246 000 рублей. В настоящее время также имеется гражданское дело по данной квартире, третий трест просит взыскать с них 2 650 000 рублей. За указанную квартиру денежные средства должна была внести ФИО44, при этом квартиру они должны были приобрести за 2350 000 рублей, а когда получили документы на квартиру там стояла сумма 2 850 000 рублей. В 2013 года из 2200 000 рублей ФИО44 ей вернула 100 000 рублей, а сумма 2100 000 рублей осталась у ФИО44, она их не внесла за квартиру, в результате действий ФИО44 ее семья лишилась квартиры, поскольку денежные средства за квартиру ей переданы не были. Также пояснила, что между ней и ФИО44 заключался договор на оказание риэлтерских услуг.

Свидетель ФИО227 суду пояснил, что проживает совместно с Потерпевший №8 в гражданском браке, и дал показания схожие с показаниями Потерпевший №8.

Свидетель ФИО228 суду пояснила, что работала в организации, которая занималась реализацией недвижимости, осеню в 2014 году вышла на работу третий трест продавал объект квартиры в жилом комплексе «Лайм» поступил звонок от ФИО44 она спросила сколько чего стоит, спросила какие есть предложения, после чего они проехали, посмотрели с клиентами объект, предварительно ФИО44 сказала, что вопрос цены не обсуждаем при клиенте когда объект будем смотреть, она сказала что сама с ними потом это обсудит, они посмотрели, потом она у ФИО44 спросила какая ситуация она сказала что они продают квартиру и хотят оформить кредит и задействовать материнский капитал. Потом через месяца два ФИО44 Е.Б. опять позвонила, спросила, остались ли еще квартиры в данном комплексе, она ей сказала что та квартира которую они смотрели она продана и предложила другой вариант квартиры в том же доме она сказала хорошо, и попросила забронировать квартиру за ее клиентами, ФИО44 сказала что ее клиенты квартиру продали, ипотека в процессе одобрения, она связалась с Трестом ... и забронировала квартиру, потом прошло еще около 2, 3 недель, ФИО44 говорила что одобрение есть, а оказалось что нет этого одобрения, Трест ... ждал почти 3 недели когда оформят заявку они спрашивали когда, когда, потом вроде все решилось и начали процесс оформления документов. После чего когда пакет документов собрали это уже было лето 2015 года когда ипотека была одобрена она подвезла документы к офису на Х. Давлетшиной, ФИО44 привезла договора купли продажи что бы Трест ... подписал, она повезла эти договора отдала представителю Треста ..., они сказали подъедите чуть позже мы вам подписанные договора дадим и вы поедите в МФЦ на регистрацию. Когда она ФИО44 сказала может зайдешь сама в Трест ... отдашь документы, ФИО44 отказалась и она это сделала за нее, подъехала забрала договора спросила у представителя третьего треста, а если какие то вопросы по договору они сказали что нет нас все устраивает все хорошо и сказали что их представитель будет ждать в МФЦ, они приехали с ФИО44 и с ее клиентами, клиенты были сами по себе очень спокойными и тихими, было видно, что они ни чего не понимали и полностью доверяли ФИО44, в МФЦ зарегистрировались документы сдали на регистрацию и на этом разъехались. После этого прошло пять дней она позвонила ФИО44 сказала, что договор на выдачи уже нужно подъехать забрать, ФИО44 сказала, что ее клиенты сейчас находятся не в городе, где то за городом и не могут приехать и приедут через неделю. Через неделю снова позвонила ФИО44 спросила, едут они или нет, она сказала нет, начались всевозможные отговорки от нее, что ее клиенты там выпивают, что они в запое. Потом в августе начали звонить из третьего треста с вопросом почему до сих пор денег нет, она контакты – телефон ФИО44 дала представителю Треста ..., они созвонились и договорились что принесут ФИО15. Она ФИО44 знала и ей доверяла хотя с другими людьми она так не работала. Когда она встретилась с ФИО44 то спросила у нее почему ФИО15 от клиентов не поступают, почему они не вносят ФИО15, ФИО44 сказала что ФИО15 клиентов находятся не у нее на счете и она не будет их перечислять пока не обсудит с клиентами все вопросы по оплате ее услуг как ФИО14. После этого она еще пыталась ФИО44 позвонить спросить, когда ФИО15 внесут, но связь с ней пропала.

Свидетель Свидетель №38 суду пояснила, что покупателю Потерпевший №8 была продана ... принадлежащая ООО «Третий трест» по договору купли-продажи, однако покупатель внес только платеж в размере 246 000 рублей при этом в полный расчет за квартиру не произвел.

Также вина ФИО44 Е.Б. подтверждается исследованными в ходе судебного следствия следующими материалами уголовного дела.

Заявлением Потерпевший №8 от < дата > согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б. которая похитила ее денежные средства в сумме 2 200 000 рублей от проданной ею квартиры (том 6 л.д. 211).

Письмом ЖСК «Жилой ...» исх. ... от < дата > согласно которого < дата > Потерпевший №8 на основании ее заявления была принята в члены Кооператива на приобретение двухкомнатной ..., последней был определен размер предварительного паевого взноса в сумме 2 215 500 рублей и размер членского взноса в сумме 77 542,50 рублей, однако никаких денежных средств в счет оплаты за жилое помещение строительный ... Потерпевший №8 в Кооператив не вносилось (том 7 л.д.112-115).

Протокол выемки от 15.10.2015г. согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ....(том 12 л.д.141-145).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрено дело правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ... на основании которых произведена регистрация права собственности за Потерпевший №8 на указанную квартиру (том 12 л.д.162-200).

Выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним о переходе прав на объект недвижимого имущества от < дата > согласно которого правообладателями на квартиру по адресу: ... наб. Моторостроителей ... < дата > являлось ООО «Трест ... - Недвижимость» ИНН 0278097940, с < дата > является Потерпевший №8(том 7 л.д. 93).

Протокол выемки от < дата >, согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: .... (том 12 л.д.148-150).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрено дело правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., на основании которых произведена регистрация права собственности за Меховниковой (том 12 л.д.162-200).

Выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним о переходе прав на объект недвижимого имущества от < дата > согласно которого правообладателями на квартиру по адресу: ... < дата > являлась Потерпевший №8, с < дата > является ФИО226 (том 6 л.д. 231).

Осмотренные правоустанавливающие документы на ... в ... и ... в ... признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 12 л.д.201-237).

Заключением специалиста по оценочному исследованию ... от < дата >,согласно которому рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: ..., по состоянию на < дата >, составляет 1 730 000 рублей (том 40 л.д. 169-178).

Заключением эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от 01.04.2016г. согласно которому в договоре на возмездное оказание услуг по юридическому сопровождению от < дата >, заключенном между гражданкой Потерпевший №8, с одной стороны и ООО "Башкирский Финансовый Спектр Недвижимости" в лице руководителя ФИО7, с другой стороны:

- рукописные записи, расположенные в строке "Гр.___", в разделах "1. Предмет договора", "4. Форма оплаты и порядок расчетов", "6. Прочие условия", "Подписи сторон: "Заказчик", "Исполнитель" выполнены ФИО7;

- записи, начинающиеся и заканчивающиеся словами: "< дата > Получила...Потерпевший №8" в нижней части листа на оборотной стороне договора выполнены не ФИО7, а другим лицом;

- подписи напротив записей фамилии "ФИО44" и печатного текста "Е.Б. ФИО44" на оборотной стороне договора, вероятно, выполнены ФИО7 (том 38 л.д. 257-259).

Протоколом обыска в жилище ФИО44 по адресу ... ходе которого были изъяты документы, подтверждающие что ФИО44 являлась с 2012 года учредителем и директором ООО «Башкирский Финансовый Спектр Недвижимости», копия свидетельства о государственной регистрации права Потерпевший №8 от < дата > на квартиру, расположенную по адресу: ...175. Копия договора купли-продажи № б/н от 10.06.2015г. заключенного между Потерпевший №8 и ООО «Трест ...-Недвижимость». Договор купли-продажи квартиры от < дата >, заключенный между Потерпевший №8 и ФИО226, согласно которого последняя приобрела у Потерпевший №8 однокомнатную квартиру по адресу: ..., стоимостью 1 000 000 рублей. Акт приема передачи квартиры от < дата > между Потерпевший №8 и ФИО226 Квитанция для внесения платы за содержание за май 2013 года за квартиру, расположенную по адресу: ...56, на сумму 10 779,56 рублей. Квитанция платежный документ для внесения платы за газ за май месяц 2013 года. Справка о состоянии финансовой части лицевого счета от < дата > на имя Потерпевший №8 Копия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал на имя Потерпевший №8 Копия паспорта Потерпевший №8 Копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Потерпевший №8 .... расписки ООО «Трест ... - Недвижимость» без даты, о получении от Потерпевший №8 денежных средств в сумме 454 000 рублей. Справка о доходах за период с < дата > по < дата > для получения кредита в ОАО «МДМ Банк», заверенная оттиском печатью ООО «Регионстроймонтаж». Доверенность ... от < дата > серии ...0, согласно которой Потерпевший №8 уполномочила ФИО44 Е.Б. представлять ее интересы в ЖСК «Жилой ...». Заявление ... от < дата > серии ...6 о том, что Потерпевший №8 в браке не состоит. Протокол ... от < дата > заседания Правления ЖСК «Жилой ...» об определении паевого взноса Потерпевший №8 в 2-х экземплярах. Срочное обязательство ... по оплате паевого взноса от < дата > на общую сумму 2 215 500 рублей на имя Потерпевший №8 Срочное обязательство ... от < дата > по оплате членского взноса на сумму 77 542 рубля на имя Потерпевший №8 Договор на возмездное оказание услуг по юридическому сопровождению от < дата >, заключенный между Потерпевший №8 и ООО «Башкирский Финансовый Спектр Недвижимости», в лице директора ФИО44 Е.Б., на покупку квартиры по адресу: .... Членская карточка на имя Потерпевший №8, выданная ЖСК «Жилой ...», регистрационный ... от < дата > за подписью председателя правления ФИО230 Копия свидетельства о рождении ФИО231 Копия свидетельства о рождении ФИО232.( том 25 л.д.119-134)

Документы, изъятые 21.09.2015г. в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ... осмотрены, признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (том 28 л.д.8-57, том 32 л.д.119-143, 195-236).

Документами регистрационного дела ООО «Башкирский финансовый спектр недвижимости», полученные по запросу из МРИ ФНС ... по РБ: подтверждающими что ФИО44 являлась учредителем и директором единственного ООО «Башкирский Финансовый Спектр Недвижимости»; (том 42 л.д. 29-68)

Документы регистрационного дела ООО «Башкирский финансовый спектр недвижимости» осмотрены признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела(том 42 л.д. 69-72).

Письмом ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которому направляется детализация соединений по абонентскому номеру ..., принадлежащему ФИО44 Е.Б. на 1 СD-RW диске с СD-RWдиском содержащим указанную детализацию соединений (том 33 л.д.60-61, 62).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата >, осмотром установлено, что между абонентами ФИО44 Е.Б и Потерпевший №8 по номеру ... зафиксировано 460 соединений (том 33 л.д. 63-65).

Осмотренные CD-RW диск и детализация соединений абонента признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств(том 33 л.д. 68).

Проанализировав исследованные вышеуказанные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимой ФИО44 доказанной. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Все следственные действия, положенные в основу приговора проведены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми суд не находит. Оснований для признания показаний ФИО44 данных в ходе предварительного следствия недопустимым доказательством также не имеется, поскольку показания ФИО44 были даны в присутствии адвоката, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ, процессуальных прав предусмотренных ст. ст. 46,47 УПК РФ, протоколы допросов ФИО44 Е.Б. проведены в соответствии с главой 26 УПК РФ.

Показания ФИО44 Е.Б. данные ею в ходе предварительного следствия, суд расценивает как достоверные и отражающие события имевшие место, они согласуются с показаниями потерпевшей и свидетелей, с протоколами следственных действий, и исследованными в ходе судебного следствия доказательствами, и признаются судом допустимыми доказательствами, а потому доводы о недопустимости показаний ФИО44 на предварительном следствии которые отражены в приговоре являются необоснованными.

Вина подсудимой ФИО44 Е.Б. подтверждается показаниями потерпевшей Потерпевший №8, которая пояснила, что в результате действий ФИО44 она и ее семья лишились квартиры расположенной по адресу ... которую ФИО44 продала ФИО563, при этом ей денежные средства за квартиру переданы не были под предлогом того что ФИО15 будут находится в ячейке и использованы ФИО44 для покупки им 2-х комнатной квартиры с добавлением материнского капитала, однако полученными от продажи квартиры денежными средствами ФИО44 оплату за квартиру не произвела. Также подтверждается показаниями свидетелей ФИО227, ФИО228 и Свидетель №38 Так из показаний ФИО564 следует, что ФИО44 обещала ему и его гражданской супруге Потерпевший №8 продать принадлежащую Потерпевший №8 однокомнатную квартиру за 2200 000 рублей и помочь приобрести им с использованием материнского капитала двухкомнатную квартиру, однако денежные средства, вырученные от продажи квартиры Потерпевший №8 не передала под предлогом, что произведет ими оплату за приобретаемую квартиру, однако этого так и не сделала. Из показаний свидетеля ФИО228 следует, что по просьбе ФИО44 в микрорайоне «Лам» забронировала квартиру принадлежащую Тресту ... были составлены договора купли продажи квартиры, сданы на регистрацию, однако клиенты ФИО44 оплату в полном объеме за приобретаемую квартиру не внесли при встрече ФИО44 пояснила, что ФИО15 клиентов находятся у нее и она не будет их перечислять пока не обсудит с клиентами все вопросы по оплате ее услуг как ФИО14. Из показаний свидетеля Свидетель №38 следует, что Потерпевший №8 за ... внесла платеж в размере 246 000 рублей (материнский капитал) однако полный расчет за квартиру не произвела. Показания потерпевшей и свидетелей также полностью согласуются с показаниями ФИО44 данными ею в ходе предварительного расследования, из которых следует, что похищенными у Потерпевший №8 денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению.

Показания потерпевшей Потерпевший №8 и указанных свидетелей суд считает, достоверными, поскольку они согласуются между собой, дополняют друг друга, а также согласуются с другими доказательствами исследованными судом. Оснований у потерпевшей и свидетелей оговаривать ФИО44 не имеется.

Суд критически относится к показаниям ФИО44 Е.Б., что квартира принадлежащая Потерпевший №8 по согласованию с последней была продана за 1850 000 рублей, что денежные средства были переданы Потерпевший №8, умысла на приобретение права на имущество Потерпевший №8 у нее не было, Потерпевший №8 она не обманывала, причина не невыполнения обязательств перед Потерпевший №8 послужили правоохранительные органы, которые лишили ее свободы. Данные показания ФИО44 суд расценивает, как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное поскольку полностью опровергаются показаниями потерпевшей, свидетелей и исследованными материалами уголовного дела, а также показаниями самой ФИО44 данными в ходе предварительного расследования.

О наличии у подсудимой ФИО44 умысла на совершение мошенничества свидетельствуют фактические обстоятельства совершения ею преступления, ФИО44 лично получила ФИО15 от продажи квартиры принадлежащей Потерпевший №8 и обещала оказать помощь потерпевшей в приобретении квартиры большей площадью и длительное время с апреля 2013 года по < дата > год убеждала потерпевшую Потерпевший №8, что занимается поиском квартиры и что денежные средства будут ею использованы в приобретении для Потерпевший №8 и ее семьи другого недвижимого имущества.

Доводы подсудимой ФИО44 относительно имевших место гражданско-правовых отношений с потерпевшей Потерпевший №8, что денежными средствами в приобретении ими в будущем другого недвижимого имущества, что выполнить ей свои обязательства помешали правоохранительные органы являются несостоятельными, поскольку в действительности ФИО44 заведомо не намерена была исполнять обещания, а предлоги, под видом которых она оттягивала покупку квартиры, были вымышленными. Кроме того, давая обещания потерпевшей Потерпевший №8, которую она вводила в заблуждение, ФИО44 заведомо знала, что у нее отсутствовала возможность реального исполнения, взятых на себя обязательств перед Потерпевший №8, поскольку денежные средства вырученные от продажи квартиры ФИО44 израсходовала по своему усмотрению.

Действия подсудимой ФИО44 предварительным следствием квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение. С учетом исследованных доказательств и обстоятельств совершенного преступления ФИО44, суд соглашается с данной квалификацией действий ФИО44, поскольку ФИО44 являясь учредителем и директором ООО «Башкирский финансовый спектр недвижимости» путем обмана с использованием своего служебного положения совершила приобретение путем обмана права Потерпевший №8 на ... в ..., в особо крупном размере, поскольку рыночная стоимость квартиры согласно заключению специалиста ... от < дата >, квартиры, расположенной по адресу: ..., по состоянию на < дата >, составляет 1 730 000 рублей, при этом в результате действий ФИО44 Потерпевший №8 лишилась своего права на квартиру, поскольку < дата > право собственности на вышеуказанную квартиру было зарегистрировано на ФИО226, при этом ФИО44 другого недвижимого имущества для Потерпевший №8 не приобрела, денежные средств полученные от продажи квартиры Потерпевший №8 не передала.

20. Она же, ФИО44 Е.Б. в период с < дата > по < дата > находясь в городе Уфе и ... Республики Башкортостан, умышленно, из корыстных побуждений, под видом оказания риэлтерских услуг, изначально не имея намерений исполнить взятые на себя обязательства по приобретению квартиры, путем обмана совершила хищение денежных средств ФИО160 и Потерпевший №21 на общую сумму 5 024 022, 12 рублей при следующих обстоятельствах.

Так, < дата > ФИО160 и Потерпевший №21, проживающие в ... Республики Башкортостан, по совету знакомых обратились по телефону к ФИО44 Е.Б. с просьбой об оказании услуги по приобретению квартиры в городе Уфе. ФИО44 Е.Б., имея умысел на хищение денежных средств ФИО160 и Потерпевший №21, путем обмана ответила согласием и назначила встречу в ....

< дата > в дневное время в ... в ходе встречи ФИО44 Е.Б. предложила Потерпевший №20 и Потерпевший №21 приобрести ... строящемся ... корпус 3 по ... в ... стоимостью 2 410 000 рублей, на приобретение которой Потерпевший №20, Потерпевший №21, не подозревая о преступных намерениях ФИО44 Е.Б., ответили согласием.

< дата > в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) по адресу: ... корпус 3, между ООО Строительная компания «Амрита» (Застройщик) и Потерпевший №20 (Участник долевого строительства) заключен договор ... участия в долевом строительстве многоквартирного дома от < дата >, по условиям которого Застройщик обязался в срок до < дата > построить многоквартирный дом и передать ... корпус 3 по ... в ... Потерпевший №20, а последний обязался оплатить Застройщику 2 410 000 рублей в течение трех рабочих дней после государственной регистрации настоящего договора.

< дата > в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) Потерпевший №20, находясь под влиянием обмана со стороны ФИО44 Е.Б., получил в дополнительном офисе ... ОАО «Сбербанк России» по адресу: ... денежные средства в сумме 2 600 004, 27 рублей по основанию «оплата сберегательного сертификата ...» и передал ФИО44 Е.Б. для внесения в кассу ООО Строительная компания «Амрита» в качестве оплаты по договору ... участия в долевом строительстве многоквартирного дома от < дата > денежные средства в сумме 2 410 000 рублей. Однако, ФИО44 Е.Б., денежные средства в сумме 2 410 000 рублей в кассу ООО Строительная компания «Амрита» не внесла, а похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

< дата > в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) по адресу: ... Потерпевший №20, проживавший за пределами ..., для совершения регистрационных и иных действий, связанных с исполнением обязанностей по заключенному им договору ... участия в долевом строительстве многоквартирного дома от < дата >, выдал ФИО44 Е.Б. доверенность ...9 от < дата >, удостоверенную нотариусом ФИО151, зарегистрированную в реестре за ....

< дата > Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена государственная регистрация договора ... участия в долевом строительстве многоквартирного дома от < дата >.

< дата > ООО Строительная компания «Амрита», в связи с отсутствием оплаты по договору, направило соответствующее уведомление о расторжении договора в одностороннем порядке в адрес Потерпевший №20

< дата > в период с 07.59 ч. до 12.05 ч. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б., продолжая свои преступные намерения, направленные на хищение денежных средств Потерпевший №20, довела до последнего посредством телефонной связи ложную информацию о том, что фундамент ... корпус 3 по ... в ... выполнен не качественно, в связи с чем, она расторгает договор ... участия в долевом строительстве многоквартирного дома от < дата >.

< дата > в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б., действуя на основании доверенности ...9 от < дата > за Потерпевший №20, расторгла договор ... участия в долевом строительстве многоквартирного дома от < дата >, заключенный между Потерпевший №20 и ООО Строительная компания «Амрита». < дата > в 11.29 ч. ФИО44 Е.Б. совместно с представителем Застройщика ФИО233, подала заявление о государственной регистрации сделки с недвижимым имуществом, соглашение о расторжении договора ... участия в долевом строительстве многоквартирного дома от < дата > в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ....

В связи с расторжением договора ... участия в долевом строительстве многоквартирного дома от < дата >, Потерпевший №20 и Потерпевший №21 обратились с просьбой к ФИО44 Е.Б. о приобретении двух квартир в строящемся доме в ... с доплатой к ранее переданным ФИО44 Е.Б. денежным средствам в сумме 2 410 000 рублей, на что последняя, с целью хищения денежных средств, ответила согласием.

< дата > около 21.30 ч. ФИО44 Е.Б., под предлогом необходимости внесения денежных средств для заключения договоров участия в долевом строительстве с организацией, в которой она подобрала варианты покупки двух квартир, прибыла на перекресток дорог «Челябинск-Уфа-Самара» - ... Республики Башкортостан, где Потерпевший №20 и Потерпевший №21 передали ей сберегательный сертификат ... ОАО «Сбербанк России» номинальной стоимостью 850 000 рублей, который 06.02.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б. предъявила к оплате в дополнительном офисе ... ОАО «Сбербанк России» по адресу: .... Полученные по сберегательному сертификату денежные средства в сумме 850 013, 27 рублей (с учетом начисленных процентов) ФИО44 Е.Б. похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

16.02.2015г. в ... (точные время и место в ходе предварительного следствия не установлено) Потерпевший №20 и Потерпевший №21, для заключения договоров участия в долевом строительстве от их имени, совершения регистрационных и иных действий, связанных с приобретением двух квартир, передали ФИО44 Е.Б. доверенности ...3 от < дата > и ...5 от 16.02.2015г. удостоверенные нотариусом ФИО234, зарегистрированные в реестре за ... и ....

17.02.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б., продолжая свои преступные намерения, направленные на хищение денежных средств Потерпевший №20 и Потерпевший №21, создавая видимость исполнения принятых на себя обязательств по приобретению для них двух квартир, находясь в офисе ООО «Монолитстройинвест» по адресу: ... на основании доверенностей выданных ей Потерпевший №20 и Потерпевший №21, заключила с Застройщиком ООО «Монолитинвестстрой» два договора участия в долевом строительстве.

Так, < дата > между ООО «Монолитинвестстрой» (Застройщик) и Потерпевший №21, в лице ФИО44 Е.Б., действующей на основании доверенности ... от 16.02.2015г. (Участник долевого строительства), заключен договор участия в долевом строительстве .../Г2 от 17.02.2015г. по условиям которого Застройщик обязался после ввода в эксплуатацию объекта долевого строительства передать Потерпевший №21 ... в ..., а последняя произвести оплату Застройщику в сумме 2 287 185 рублей в течение 2-х рабочих дней с момента государственной регистрации в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... договора участия в долевом строительстве.

< дата > между ООО «Монолитинвестстрой» (Застройщик) и Потерпевший №20, в лице ФИО44 Е.Б., действующей на основании доверенности ... от 16.02.2015г. (Участник долевого строительства), заключен договор участия в долевом строительстве .../Г2 от 17.02.2015г. по условиям которого Застройщик обязался после ввода в эксплуатацию объекта долевого строительства передать Потерпевший №20 ... в ..., а последний произвести оплату Застройщику в сумме 2 769 715 рублей в течение 2-х рабочих дней с момента государственной регистрации в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... договора участия в долевом строительстве.

20.02.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) по требованию ФИО44 Е.Б. о передаче денежных средств для оплаты обязательств по заключенных договорам участия в долевом строительстве .../Г2 от < дата > и .../Г2 от 17.02.2015г. ФИО235, сын Потерпевший №20 и Потерпевший №21, по просьбе последних, перечислил ФИО44 Е.Б. двумя блиц-переводами «Колибри» денежные средства в общей сумме 1 000 000 рублей.

21.02.2015г. (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б. в дополнительном офисе ... ОАО «Сбербанк России» по адресу: ... получила поступившие от ФИО235 на ее имя денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, которые в кассу Застройщика ООО «Монолитинвестстрой» не внесла, а похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

< дата > произведена государственная регистрация договора участия в долевом строительстве .../Г2 от < дата > и договора участия в долевом строительстве .../Г2 от < дата >.

< дата > около 15.30 ч. ФИО44 Е.Б., под предлогом необходимости внесения денежных средств в кассу ООО «Монолитстройинвест» по заключенным договорам участия в долевом строительстве, прибыла на перекресток дорог «Челябинск-Уфа-Самара» - ... Республики Башкортостан, где Потерпевший №20 и Потерпевший №21 передали ей сберегательный сертификат ... ОАО «Сбербанк России» номинальной стоимостью 850 000 рублей, который < дата > ФИО44 Е.Б. предъявила к оплате в дополнительном офисе ... ОАО «Сбербанк России» по адресу: .... Полученные по сберегательному сертификату денежные средства в сумме 850 008, 85 рублей (с учетом начисленных процентов) ФИО44 Е.Б. в кассу Застройщика ООО «Монолитинвестстрой» не внесла, а похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

< дата > около 19.15 ч. ФИО44 Е.Б., на перекрестке дорог «Челябинск-Уфа-Самара» - ... Республики Башкортостан, создавая видимость исполнения принятых на себя обязательств, передала Потерпевший №20 и Потерпевший №21 договор участия в долевом строительстве .../Г2 от < дата > и договор участия в долевом строительстве .../Г2 от 17.02.2015г. а также вуалируя свою преступную деятельность, возвратила 86 000 рублей.

В августе 2015 года (точные даты и время в ходе предварительного следствия не установлены) Потерпевший №20 из разговора с сотрудниками ООО «Монолитинвестстрой» стало известно, что оплата ФИО44 Е.Б. по договору участия в долевом строительстве .../Г2 от < дата > и договору участия в долевом строительстве .../Г2 от < дата > не произведена, после чего < дата > он потребовал от ФИО44 Е.Б. возврата переданных ей денежных средств, на что последняя назначила на 19.08.2015г. встречу для возврата денежных средств около офиса банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: ..., на которую не явилась.

В результате преступных действий ФИО44 Е.Б., Потерпевший №20 и Потерпевший №21 причинен имущественный ущерб в особо крупном размере на сумму 5 024 022, 12 рублей (с учетом возврата < дата > денежных средств в сумме 86 000 рублей).

В судебном заседании подсудимая ФИО44 Е.Б. суду пояснила, что признает событие, однако вину по предъявленному обвинению не признает, умысла на хищение денежных средств принадлежащих ФИО339 не имела, имели место гражданско-правовые отношения и она обязуется вернуть ФИО339 денежные средства.

Однако вина подсудимой ФИО44 подтверждается следующими исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО44 Е.Б. данные ею в ходе предварительного расследования в присутствии адвоката.

Из оглашенных показаний ФИО44 Е.Б. данных ею 19.11.2015г. следует, что в 2014 году к ней обратился Потерпевший №20 с просьбой об оказании услуги в приобретении квартиры в городе Уфе. Она взяла у него денежные средства для приобретения квартиры, но обязательства перед ним не исполнила и должна ему около 5 000 000 рублей. ФИО160 неоднократно звонил ей, просил либо вернуть денежные средства, либо найти для него подходящую квартиру. Так как денежные средства ФИО160 были потрачены на личные нужды, то возвратить ему денежные средства она не может(том 43 л.д. 79-85).

Потерпевший ФИО236 суду пояснил, что они с женой собирались приобрести квартиру, их с ФИО44 познакомила ФИО237, охарактеризовавшая ФИО44 как честного и порядочного человека. ФИО44 предложила приобрести квартиру по адресу: .... У застройщика вместе с ФИО44 составили договор, в передали ФИО44 2400000 рублей внести за квартиру и 20000 руб. ей за работу. Через некоторое время ФИО44 сказала, что с этим домом проблемы, фундамент отошел, предложила купить квартиру в другом месте по адресу: ...73, 74. В дальнейшем на ФИО44 были оформлены доверенности, чтобы она распоряжалась их с женой ФИО15 и ставила за них подписи, при этом сообщили что намерены приобрести не одну а две квартиры, всего ФИО44 были переданы 5100 000 рублей из которых она вернула 76 000 рублей как лишние. Впоследствии ФИО44, так как она все время просила, передавали еще денежные средства, общий ущерб составляет 5024000 руб. Квартира так и не была приобретена, ФИО15 ФИО44 так и не вернула.

По ходатайству государственного обвинителя частично были оглашены показания ФИО236, данные им в ходе предварительного расследования из которых следует, что < дата > он с супругой приехали в ..., при нем находился сберегательный сертификат банка ОАО «Сбербанк России» номинальной стоимостью 2 600 004, 27 рублей. В городе Уфе, он с супругой встретились с ФИО44 Е.Б., где в ходе беседы, они рассказали ФИО44 Е.Б. о их намерении приобрести хорошую и недорогую квартиру в строящемся доме .... ФИО44 Е.Б. предложила им один из вариантов, ... строящемся ... при этом сообщила, что стоимость квартиры составляет 2 410 000 рублей. Предложение ФИО44 Е.Б. их заинтересовало, стоимость квартиры устраивала, в связи с чем, они и ФИО44 Е.Б. поехали в офис Строительной компании, где заключили договор о долевом строительстве на указанную квартиру. Далее, он обналичил сертификат и передал ФИО44 Е.Б. денежные средства в сумме 2 410 000 рублей для оплаты по договору. В конце апреля 2014 года, ФИО44 Е.Б. позвонила и сообщила, что государственная регистрация и оплата произведены. В конце октября 2014 года, ФИО44 Е.Б. позвонила на и сообщила, что договор долевого участия расторгнут и она подбирает новые варианты квартир. ФИО44 Е.Б. он сообщил о намерении прибрести две квартиры. В начале февраля 2015 года, ФИО44 Е.Б. позвонила и сообщила что подобрала две однокомнатные квартиры по ..., и что общая стоимость квартир составляла 5 100 000 рублей и ей необходимо передать ФИО15 в сумме 2 769 715 рублей. < дата > ФИО44 Е.Б. около 21.30 часов он с ФИО44 Е.Б. встретился на перекрестки дорог «Челябинск – Уфа- Самара», где он предал ФИО44 Е.Б. сберегательный сертификат на 850 000 рублей. < дата > ФИО44 Е.Б. позвонила и сообщила что ею заключен договор участия в долевом строительстве ..., расположенный в .... В тот же день его сын перевел на имя ФИО44 Е.Б. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. Оставшуюся сумму в размере 850 000 рублей сертификатом ФИО339 < дата > около 15.30 часов на том же перекрестке дорог передал ФИО44 Е.Б. < дата > ФИО44 Е.Б. также на перекрестке дорог передала ему два договора участия в долевом строительстве и денежные средства в сумме 86 000 рублей, без квитанций. В августа 2015 года он узнал что ФИО44 оплату по договорам не призвала, денежные средства им не вернула, на назначенную встречу 19.08.2015г. для возврата денежных средств не явилась. (том 9 л.д. 159-164).

Допрошенная в судебном заседании в качестве потерпевшей Потерпевший №21 подтвердила данные ее мужем показания, добавить к ним ей нечего.

Свидетель Свидетель №39 суду пояснила, что она работает в ООО «Монолитинвестстрое». Жилой комплекс «Черемушки», строится на .... В марте 2015 года, у них забронировали две квартиры по телефону, на имя ФИО339, забронировала ФИО36. Данные договора были зарегистрированы в регистрационной палате, оплата по договорам не поступала, договора регистрировались по доверенности на ФИО7 оплата по указанным договора в положенный срок не они стали искать ФИО36, которая им говорила что клиенты переведут ФИО15. Так продолжалось в течение месяца, потом мы уже стали искать самих клиентов но адреса и их телефонов у них не было. Когда их нашли, они беспокойства не высказывали, но потом забеспокоились, потому что сделка была по акции, то есть они платят сто процентов за квартиру и три процента должны им вернуть с этой сделки, когда эти три процент им не пришли ФИО339 стал узнавать в чем причина и они ему сообщили что оплаты по договорам не было.

Свидетель Свидетель №40 суду дал схожие показания с показаниями свидетеля Свидетель №39

Также вина подсудимой ФИО44 Е.Б. подтверждается следующими материалами уголовного дела, исследованными в ходе судебного следствия.

Заявлением Потерпевший №20 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б., которая путем обмана похитила 5 000 100 рублей (том 9 л.д.120).

Протоколом выемки от < дата >, согласно которому в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ... (том 12 л.д.153-155).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены дело правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., изъятое < дата > а именно:

Расписка в получении документов на государственную регистрацию договора участия в долевом строительстве, земельного участка по адресу: ... за. ... от 20.02.2015г. время 09 час. 48 мин. от ООО «Монолитинвестрой», в лице представителя ФИО240, Потерпевший №20, в лице представитель ФИО44 Е.Б.

Расписка в получении дополнительных документов на государственную регистрацию от < дата > время 16 час. 19 мин. от ФИО44 Е.Б., действующей от имени Потерпевший №20

Копия доверенности ... от < дата > серии ...0, выданной ООО «Монолитинвестстрой» на имя Свидетель №40, ФИО241, ФИО242, ФИО243, ФИО244

Заявление ФИО242, ФИО44 Е.Б. в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ о регистрации сделки об отчуждении объекта недвижимости или об ограничении (обременении) права от 20.02.2015г. время 09 часов 48 минут.

Договор участия в долевом строительстве .../Г2 от 17.02.2015г. заключенный между ООО «Монолитинвестстрой» и Потерпевший №20, в лице ФИО44 Е.Б., предметом которого является однокомнатная ... жилом ... в ... стоимостью 2 769 715 рублей.

Согласие Потерпевший №21 на приобретение любой квартиры в ... за ... от < дата >.

Уведомление о приостановлении государственной регистрации по делу правоустанавливающих документов ... от 25.02.2015г. в адрес ООО «Монолитинвестстрой», ФИО242, Потерпевший №20, ФИО44 Е.Б.

Акт Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ отдела ведения ЕГРП от < дата > об отсутствии документов (том 12 л.д.162-200).

Осмотренные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (том 12 л.д.201-237).

Протокол обыска от 21.09.2015г. в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ... ходе которого изъяты: извещение клиента от < дата > ОАО СБ РФ отделение ..., отправитель перевода ФИО245, получатель перевода ФИО44 Е.Б., на сумму 500 000 рублей. Извещение клиента от 20.02.2015г. ОАО СБ РФ отделение ..., отправитель перевода ФИО246, получатель перевода ФИО44 Е.Б., на сумму 500 000 рублей. Расходный кассовый ордер ... от < дата > на выдачу ФИО44 Е.Б. денежной суммы 500 000 рублей по денежному переводу «Колибри» ОАО СБ РФ отделение .... (том 25 л.д.119-134).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены вышеуказанные документы, изъятые 21.09.2015г. в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ....(том 28 л.д. 8-36).

Осмотренные документы, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела(том 28 л.д.37-55).

Справкой ПАО «Сбербанк России», согласно которой < дата > ФИО245 переводом «Колибри» перечислил ФИО44 Е.Б. денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые в этот же день получены ФИО44 Е.Б.(том 35 л.д. 17).

Справкой ПАО «Сбербанк России», согласно которой < дата > ФИО246 переводом «Колибри» перечислила ФИО44 Е.Б. денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые в этот же день получены ФИО44 Е.Б.(том 35 л.д. 16).

Письмом ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которому направляется детализация соединений по абонентскому номеру ... принадлежащему ФИО44 Е.Б. на 1 СD-RW, с СD-RW диском на котором содержится указанная детализация (том 33 л.д.60-61, 62).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата > в ходе которого установлено, между абонентами ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №21 по номеру ... зафиксировано 131 соединение, между абонентами ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №20 по номеру ... зафиксировано 8 соединений (том 33 л.д. 63-65).

Осмотренный CD-RW диск и детализация телефонных соединении признаны и приобщен к уголовному делу в качестве вещественных доказательств(том 33 л.д.68).

Проанализировав исследованные вышеуказанные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимой ФИО44 доказанной. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Все следственные действия, положенные в основу приговора проведены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми суд не находит. Оснований для признания показаний ФИО44 Е.Б. данных в ходе предварительного следствия недопустимым доказательством также не имеется, поскольку показания ФИО44 Е.Б. были даны в присутствии адвоката, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ, процессуальных прав предусмотренных ст. ст. 46,47 УПК РФ, протоколы допросов ФИО44 Е.Б. проведены в соответствии с главой 26 УПК РФ.

Показания ФИО44 Е.Б. данные ею в ходе судебного заседания, суд расценивает как достоверные и отражающие события имевшие место, они согласуются с показаниями потерпевших и свидетелей, с протоколами следственных действий, и исследованными в ходе судебного следствия доказательствами, и признаются судом допустимыми доказательствами, а потому доводы о недопустимости показаний ФИО44 Е.Б. на предварительном следствии которые отражены в приговоре являются необоснованными.

Вина подсудимой ФИО44 Е.Б. подтверждается показаниями потерпевших Потерпевший №20 и Потерпевший №21 которые пояснили, что в результате действий ФИО44 Е.Б. им причинен ущерб в размере 5024 000 рублей которые были ими и их сыном были переданы ФИО44 на приобретение двух квартир в строящемся доме по ..., при этом ФИО44 сообщила им что ею заключены договора участия в долевом строительстве и она произвела по ним оплату, однако оплату не произвела. Также подтверждается показаниями свидетелей ФИО247, и Свидетель №39 из которых следует, что ООО «Монолитинвестстрой» и ФИО44 представляющих интерес ФИО339 были заключены два договора участия в долевом строительстве двух квартир в доме по ..., договора были зарегистрированы в регистрационной палате но оплата по ним произведена не была. Показания потерпевших и свидетелей также полностью согласуются с показаниями ФИО44 данными ею в ходе предварительного расследования, из которых следует, что похищенными у ФИО340 денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению.

Показания потерпевших Потерпевший №20 и Потерпевший №21 и указанных свидетелей суд считает, достоверными, поскольку они согласуются между собой, дополняют друг друга, а также согласуются с другими доказательствами исследованными судом, а именно. Оснований у потерпевшей и свидетелей оговаривать ФИО44 Е.Б. не имеется.

Суд критически относится к показаниям ФИО44 Е.Б., что умысла на хищение денежных средств принадлежащих ФИО339 у нее не было, ФИО339 она не обманывала и между нею и ФИО340 имели место гражданско-правовые отношения. Данные показания ФИО44 Е.Б. суд расценивает, как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное поскольку полностью опровергаются показаниями потерпевших, свидетелей и исследованными материалами уголовного дела, а также показаниями, данными ФИО44 в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного следствия.

О наличии у подсудимой ФИО44 Е.Б. умысла на совершение мошенничества свидетельствуют фактические обстоятельства совершения ею преступления, ФИО44 лично получала ФИО15 от ФИО339 которые последние передали ей для приобретения квартир, при этом она убеждала потерпевших, что занимается поиском квартир, а в последствии сообщила, что ею заключены два договора участия в долевом строительстве и произведена оплата по указанным договорам.

Доводы подсудимой ФИО44 Е.Б. относительно имевших место гражданско-правовых отношений являются несостоятельными, поскольку в действительности ФИО44 Е.Б. заведомо не намерена была исполнять обещания данные потерпевшим ФИО339, ФИО44 в водила их в заблуждение, а переданные ей потерпевшими денежные средства израсходовала на личные нужды.

Действия подсудимой ФИО44 предварительным следствием квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере. С учетом исследованных доказательств и обстоятельств совершенного преступления ФИО44 Е.Б. суд соглашается с данной квалификацией действий ФИО44.

21. Она же ФИО44 Е.Б., в период времени с 07.02.2014г. по < дата > находясь в ... Республики Башкортостан, умышленно, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, под видом оказания риэлтерских услуг изначально не имея намерений исполнить взятые на себя обязательства по оказанию Потерпевший №11 услуги в приобретении квартиры с использованием кредитных денежных средств банка, совершила хищение денежных средств путем обмана в крупном размере в сумме 710 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №11 при следующих обстоятельствах.

Так, < дата > в 12.53 ч. Потерпевший №11, находясь в ..., по совету знакомых обратилась по телефону к ФИО44 Е.Б. с просьбой об оказании услуги в приобретении квартиры с использованием кредитных денежных средств. ФИО44 Е.Б., имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №11, ответила согласием и назначила встречу в ..., на которую, вуалируя свои преступные намерения, попросила принести Потерпевший №11 паспорт, другие личные документы, а также документы членов ее семьи.

< дата > после 12.53 ч. в дневное время Потерпевший №11 в офисе филиала ОАО «Сбербанк России» по адресу: ... предоставила ФИО44 Е.Б. личные документы и личные документы супруга и сына. Ознакомившись с представленными документами, ФИО44 Е.Б., заведомо зная, что не обладает полномочиями по решению вопроса о выдаче кредита банком, сообщила Потерпевший №11, что кредит Свидетель №3 будет одобрен и под предлогом изготовления справок на имя супруга для подачи в банк, внесения первоначального взноса за квартиру, поставила Потерпевший №11 условие о передаче ей денежных средств в сумме 670 000 рублей, а также 40 000 рублей в качестве вознаграждения за оказание услуг. Потерпевший №11, будучи введенная в заблуждение, находясь по вышеуказанному адресу, передала ФИО44 Е.Б. имеющиеся при себе денежные средства в сумме 290 000 рублей для внесения первоначального взноса за квартиру, а также 40 000 рублей в качестве оплаты за услуги.

В период с < дата > по < дата > (точные даты, время и место в ходе предварительного следствия не установлены), продолжая свои преступные намерения, направленные на хищение денежных средств Потерпевший №11, ФИО44 Е.Б., создавая видимость оказания услуг, осуществила показ ей нескольких квартир в ....

В период с < дата > по < дата > (точные даты и время в ходе предварительного следствия не установлены) Потерпевший №11, находясь в помещении кафе «Наше кафе», расположенное по адресу: ..., выполняя ранее поставленное ФИО44 Е.Б. условие о передаче денежных средств для первоначального взноса за квартиру, передала последней денежные средства в сумме 370 000 рублей.

В результате преступных действий ФИО44 Е.Б., Потерпевший №11 причинен материальный ущерб в крупном размере на сумму 710 000 рублей. Похищенными денежными средствами в сумме 710 000 рублей ФИО44 распорядилась по своему усмотрению.

Подсудимая ФИО44 Е.Б. суду пояснила, что вину не признает, признает событие по данному эпизоду, однако умысла на хищение денежных средств не имела, выполняла свою работу ФИО14 по получению ипотечного кредита для покупки квартиры, подбору квартиры и сопровождению сделок. С ФИО325 ее познакомила ФИО566 которая является знакомой ФИО338 (потерпевшей по эпизоду ...). У ФИО325 была плохая кредитная история, но она сдала документы на нее в Банк Москвы по программе победа над формальностями, но ей было отказано. Так как ФИО325 арендовала магазин между домами 14 и 141 по ул. Потерпевший №8 она занималась реализации продуктов была предпринимателем, ожидаемой прибыли от магазина не было ФИО325 попросила ее поговорить с ее мужем и убедить его, что им необходимо получить по ипотеке жилье так как хотела с помощью кредитных денежных средств выровнять свою ситуацию. Первоначальный взнос у них был не большой в районе 700 000 рублей и этих денег хватало на то чтобы закрыть долговые обязательства перед ее кредиторами. ФИО15 которые ей вменяют она не получала, ею была получена меньшая сумма, так как она договорилась с частным лицом который кредитует сделки для этого нужно было набрать 40 % от первоначального взноса эти услуги ФИО325 обошлись в 300 000 рублей. С вмененной по обвинению суммой ущерба она не согласна и признает 300 000 рублей, причина невыполнения договоры обязательств послужили правоохранительные органы которые лишили ее свободы не дав возможность выполнить договорные обязательства перед Нурмухамедовой, поскольку между ними имели место гражданско-правовые отношения.

Вина подсудимой ФИО44 Е.Б. по данному эпизоду подтверждается доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия.

Оглашенными порядке ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаниями ФИО44 Е.Б. дынных ею 25.04.2016г. их которых следует, что Потерпевший №11, и попросила помощи в приобретении квартиры с использованием кредитных денежных средств, при этом добавила, что с оформлением ипотечного кредита у Потерпевший №11 и ее супруга имеются сложности, так как и Потерпевший №11 и ее супруг официально не трудоустроены. В начале марта 2014 (точную дату не помнит) она встретилась в ... с Потерпевший №11 и получила от нее копии личных документов членов семьи Потерпевший №11 Она пообещала помощь в получении ипотечного кредита на супруга и в приобретении квартиры, для чего нужен был первоначальный взнос. Потерпевший №11 пояснила, что в наличии у нее имеются денежные средства в сумме 670 000 рублей. Они договорились встретиться через несколько дней в банке ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: .... В назначенный день, при встрече, Потерпевший №11 передала ей денежные средства в сумме 670 000 рублей. О получении указанной суммы она собственноручно написала расписку. Между ними был заключен договор оказания риэлтерских услуг, согласно которому, Потерпевший №11 за ее работу обязалась передать денежные средства в сумме 50 000 рублей. Денежные средства Потерпевший №11 в сумме около 120 000 рублей были переданы последней для решения ее проблемы, сумма в размере 550 000 осталась у нее, для одобрения ипотечного кредита. С одобрением ипотечного кредита на имя супруга Потерпевший №11 возникли сложности, в связи с тем, что у супруга Потерпевший №11 отсутствовала трудовая книжка и ее нужно было восстанавливать, поэтому на супруга Потерпевший №11 получить одобрение банка на выдачу ему кредита, не представилось возможным. Денежные средства Потерпевший №11 она не вернула. Вину в совершении хищения денежных средств в сумме 710 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №11, признает полностью, в содеянном раскаивается (том 43 л.д. 215-222).

Потерпевшая Потерпевший №11 суду пояснила, что в 2014г году они с мужем решили приобрести квартиру в ипотеку, им в качестве ФИО14 посоветовали ФИО44 Е.Б. для оформления ипотеки она в 07.02. 2014 года году находясь в Сбербанке на ... она передала ФИО44 40 000 рублей, 290 000 рублей и личные документы на себя, мужа и сына, и потом еще 380 000 рублей до < дата >г.в кафе на .... Всего они передали ФИО44 710 000 рублей. ФИО44 постоянно показывала ей разные квартиры, они выбирали квартиру но потом ФИО44 находила причины, о которым они не могли их купить в ипотеку, так как все это длилось долго она стала просить ФИО44 вернуть ей ФИО15. На ее просьбы вернуть ФИО15 ФИО44 ей поясняла, что ипотека им одобрена на мужа, что ФИО15 находятся в банке на счету, и если их снять, то будет отказ в ипотеке. Была ли на самом деле одобрен ипотечный кредит, она не знает, в настоящее время ФИО44 вынула ей только 50 000 рублей. ФИО44 она верила, до последнего верила, пока не услышала о том, что ее арестовали.

Свидетель Свидетель №3 дал суду схожие показания с показаниями потерпевшей ФИО248

Свидетель Свидетель №41 суду пояснила, что посоветовала ФИО22 как ФИО14, поскольку ФИО325 хотела приобрести квартиру. ФИО325 показывала ей фотографии квартиры, которую они подобрали, но они данную квартиру не приобрели.

Также вина подсудимой ФИО44 Е.Б. подтверждается исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела.

Заявлением Потерпевший №11 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б. по факту хищению ее денежных средств, в сумме 710 000 рублей, который для нее является значительным(том 9 л.д. 77).

Протоколами обысков от 21.09.2015г. согласно которому в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., по месту проживания КашлякВ.Б. (матери ФИО44) по адресу ... ул. Российской 25 ..., в ход которых изъяты документы подтверждающие вину ФИО44 (том 25 л.д.119-134).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены документы, изъятые: 21.09.2015г. в ходе обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., в жилище ФИО156 по адресу: ..., в гаражных боксах ... и ... в авто кооперативе «Тополь», по адресу: ..., в том числе: копия паспорта Свидетель №3 Копия страхового свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Свидетель №3 Справка ОАО «УралСиб» исх. ... от < дата > по субъекту кредитной истории на имя Свидетель №3 Копия паспорта ФИО250 Копия свидетельство о рождении ФИО251 Копия свидетельство о заключении брака между Свидетель №3 и ФИО252 Копия трудовой книжки с внесенными в нее рукописным способом данными работника Свидетель №3 Копия трудовой книжки AT-VI ... с внесенными в нее рукописным способом данными работника Потерпевший №11 Копия расписки Потерпевший №11 о передаче ФИО44 Е.Б. первоначального взноса в сумме 290 000 рублей от < дата >. Копия расписки от Потерпевший №11 о передаче ФИО44 Е.Б. первоначального взноса в сумме 290 000 рублей от < дата >.

Вышеуказанные документы, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 32 л.д.144-172, 195-236).

Протоколом выемки от < дата >, согласно которому в ООО «Мэйл.ру», по адресу: ... проспект, ..., стр. 79 произведена выемка архива информации пользователей электронной почты ФИО44 Е.Б. на дискеDVD-R(том 33 л.д.31-34).

Указанный диск DVD-R осмотрен, в ходе осмотра установлено, что < дата > время 10.43 на почтовый адрес elena7-08@mail.ruпоступило входящее сообщение от «ilgizon.nurmuhametov@mail.ru» (Свидетель №3) тема «копии паспорта». При открытии входящего сообщения, обнаружено 12 файлов, при открытии каждого файла обнаружены отсканированные документы: страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования ... на имя Свидетель №3, копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО325 ФИО567 инатовича серией и номером 80 15 ... выдан < дата > отделением УФМС России по РБ в ... (том 33 л.д.35-40).

Осмотренный диск признан в качестве вещественного доказательства и приобщен к материалам уголовного дела.

Письмом ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которому направляется детализация соединений по абонентскому номеру ..., принадлежащему ФИО44 Е.Б. на 1 СD-RW диске, СD-RW диском на котором содержится детализация соединений (том 33 л.д.60-62).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по 21.09.2015г. в ходе осмотра установлено, что между абонентами ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №11 по номеру ... зафиксировано 41 соединение, между абонентами ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №11 по номеру ... зафиксировано 80соединении (том 33 л.д. 63-65).

Осмотренные CD-RW диск и детализация телефонных соединений признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 33 л.д. 68).

Проанализировав исследованные вышеуказанные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимой ФИО44 Е.Б. доказанной. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Все следственные действия, положенные в основу приговора проведены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми суд не находит. Оснований для признания показаний ФИО44 Е.Б. данных в ходе предварительного следствия недопустимым доказательством также не имеется, поскольку показания ФИО44 Е.Б. были даны в присутствии адвоката, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ, процессуальных прав предусмотренных ст. ст. 46,47 УПК РФ, протоколы допросов ФИО44 Е.Б. проведены в соответствии с главой 26 УПК РФ.

Показания ФИО44 Е.б. данные ею в ходе судебного заседания, суд расценивает как достоверные и отражающие события имевшие место, они согласуются с показаниями потерпевший и свидетелей, с протоколами следственных действий, и исследованными в ходе судебного следствия доказательствами, и признаются судом допустимыми доказательствами, а потому доводы о недопустимости показаний ФИО44 Е.Б.на предварительном следствии которые отражены в приговоре являются необоснованными.

Вина подсудимой ФИО44 подтверждается показаниями потерпевшей Потерпевший №11 из которых следует, что ФИО44 Е.Б. обещала помочь оформить ипотеку для покупки квартиры, для этого она ФИО44 передала в 2014 году денежные средства в общей сложности 710 000 рублей, при этом на ее просьбы вернуть ФИО15 ФИО44 ей сообщала что ипотека им одобрена, что ФИО15 находятся в банке на счету, и в случае их снятия в ипотеке им откажут. Был ли на самом деле им одобрен ипотечный кредит, она не знает, в настоящее время ФИО44 Е.Б. вынула ей только 50 000 рублей. Также подтверждается показаниями свидетелей ФИО325 и Свидетель №41 Показания потерпевшей и свидетелей также полностью согласуются с показаниями ФИО44 данными ею в ходе предварительного расследования, из которых следует, что с одобрением ипотечного кредита на имя супруга Потерпевший №11 возникли сложности, и получить одобрение банка на выдачу ему кредита, не представилось возможным. Денежные средства Потерпевший №11 она не вернула. Вину в совершении хищения денежных средств в сумме 710 000 рублей признает.

Показания потерпевшей ФИО568 и указанных свидетелей суд считает, достоверными, поскольку они согласуются между собой, дополняют друг друга, а также согласуются с другими доказательствами исследованными судом, а именно. Оснований у потерпевшей и свидетелей оговаривать ФИО44 Е.Б. не имеется.

Суд критически относится к показаниям ФИО44 Е.Б., что умысла на хищение денежных средств принадлежащих ФИО325 у нее не былоФИО570 ей были переданы 300 000 рублей, причина невыполнения договоры обязательств послужили правоохранительные органы, которые лишили ее свободы не дав возможность выполнить договорные обязательства перед ФИО569, поскольку между ними имели место гражданско-правовые отношения.

Данные показания ФИО44 Е.Б. суд расценивает, как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное поскольку полностью опровергаются показаниями потерпевшей ФИО325, свидетелей и исследованными материалами уголовного дела, а также показаниями данными ФИО44 Е.Б. в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного следствия.

О наличии у подсудимой ФИО44 умысла на совершение мошенничества свидетельствуют фактические обстоятельства совершения ею преступления, ФИО44 лично получала ФИО15 от ФИО325 которые последняя передала ФИО44 для приобретения квартиры в ипотеку, при этом она убеждала потерпевшую, что ей одобрен кредит и она ФИО44 Е.Б. занимается поиском квартиры.

Доводы подсудимой ФИО44 относительно имевших место гражданско-правовых отношений, что причина невыполнения договоры обязательств послужили правоохранительные органы, которые лишили ее свободы, не дав возможность выполнить договорные обязательства, являются несостоятельными.

Действия подсудимой ФИО44 Е.Б. предварительным следствием квалифицированы по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере. С учетом исследованных доказательств и обстоятельств совершенного преступления ФИО44 Е.Б. суд соглашается с данной квалификацией действий ФИО44.

22. Она же ФИО44 Е.Б., в период с апреля 2015 года по < дата > имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, под видом оказания риэлтерских услуг изначально не имея намерений и возможностей исполнить взятые на себя обязательства по оказанию Потерпевший №17 содействия в заключение кредитного договора с банком ВТБ 24 (ПАО) для приобретения квартиры, путем обмана совершила хищение денежных средств в особо крупном размере в сумме 1 100 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №17 при следующих обстоятельствах.

В апреле 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) Потерпевший №17, находясь в ..., по совету знакомых обратилась к ФИО44 Е.Б. с просьбой об оказании содействия в заключение кредитного договора с банком для приобретения квартиры, при этом сообщив, что у нее имеются собственные сбережения в сумме 1 100 000 рублей. ФИО44 Е.Б., имея умысел на хищение денежных средств, не являясь сотрудником банка ВТБ 24 (ПАО), заведомо зная, что оказать влияние на решение банка о выдаче кредита Потерпевший №17 не может, заверила последнюю в том, что решит вопрос с получением кредита.

11.05.2015г. (точные дата, время и место в ходе предварительного следствия не установлены) Потерпевший №17 по требованию ФИО44 Е.Б. предоставила ей копии своего паспорта и других личных документов, а также личные документы супруга Свидетель №42

13.05.2015г. в первой половине дня ФИО44 Е.Б. по телефону сообщила Потерпевший №17 о том, что необходимо до 14.00 ч. этого же дня положить на хранение в сейфовую ячейку в дополнительном офисе филиала ДО «Агидель» Уфимского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: ... денежные средства в сумме 1 100 000 рублей, а выписку из банка о наличии денежных средств для первоначального взноса за квартиру, предоставить в банк ВТБ 24 (ПАО) для одобрения выдачи кредита.

13.05.2015г. в дневное время (точное время и место в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б., с целью подмены банковских билетов Центрального банка Российской Федерации в сумме 1 100 000 рублей на внешне схожие билеты «банк приколов», не являющихся платежным средством на территории Российской Федерации, потребовала обменять имеющиеся у Потерпевший №17 банковские билеты Центрального банка Российской Федерации номинальной стоимостью 1 000 рублей, на банковские билеты номинальной стоимостью 5 000 рублей

13.05.2015г. в дневное время Потерпевший №17, в присутствии ФИО44 Е.Б., не подозревая о ее преступных намерениях, осуществила обмен в банке ОАО «УралСиб» по адресу: ..., банковских билетов Центрального банка Российской Федерации номинальной стоимостью 1 000 рублей, на банковские билеты номинальной стоимостью 5 000 рублей на общую сумму 1 100 000 рублей, которые ФИО44 Е.Б. упаковала в полиэтиленовый пакет и возвратила его Потерпевший №17

Далее, 13.05.2015г. в дневное время (точное время и место в ходе предварительного следствия не установлено) ФИО44 Е.Б. совместно с Потерпевший №17 прибыли в дополнительный офис филиала ДО «Агидель» Уфимского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: ..., где между ПАО РОСБАНК, ФИО44 Е.Б. (Арендатор 1) и Потерпевший №17 (Арендатор 2) заключен договор ... о предоставлении в аренду сейфовой ячейки ..., предназначенной для хранения ценностей, документов.

13.05.2015г. в дневное время (точное время и место в ходе предварительного следствия не установлено) в помещении хранилища ПАО РОСБАНК по вышеуказанному адресу, в котором находились сейфовые ячейки, перед закладкой денежных средств в сумме 1 100 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №17 в ячейку ..., ФИО44 Е.Б. взяла пакет с вышеуказанными денежными средствами из рук Потерпевший №17 и вышла с ним в соседнюю комнату, где осуществила подмену банковских билетов Центрального банка Российской Федерации в сумме 1 100 000 рублей на внешне схожие билеты «банк приколов» номиналом 1 000 рублей в количестве 182 штуки и номиналом 5 000 рублей в количестве 207 штук. Пакет с билетами «банк приколов» ФИО44 Е.Б. положила в присутствии Потерпевший №17, не осведомленной о замене банковских билетов Центрального банка Российской Федерации, в сейфовую ячейку, после чего похищенными денежными средствами в сумме 1 100 000 рублей распорядилась по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО44 Е.Б. Потерпевший №17 причинен имущественный ущерб на сумму 1 100 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

В судебном заседании подсудимая ФИО44 Е.Б. суду пояснила, что признает событие по данному эпизоду, однако умысла на хищение денежных средств не имела, выполняла риэлтерские услуги по сопровождению сделки с оформлением ипотечного кредита при покупке квартиры в новом доме ФИО336. ФИО336 к ней пришли по рекомендации. Она проконсультировала ФИО336 по программе ВТБ 24. У ФИО336 была потребность в ФИО15 для внесения первоначального взноса, и она предложила им немного подзаработать на расходы при оформлении ипотечного кредита, они согласились. ФИО336 сняв денежные средства со счета передали их ей. Ячейку в банке арендовали для того что бы ФИО336 смогли показать родственникам что денежные средства сняты и заложены в ячейку в Росбанке, но фактически денежные средства в ячейку ... депозитария Росбанка по ... не закладывались, а были отданы ей в долг. Денежные средства на билеты банка приколов она не подменяла, и как они попали в ячейку ей не известно. Причина невыполнения договорных обязательств перед ФИО336 явились правоохранительные органы, между нею и ФИО336 имели место гражданско-правовые отношения.

Потерпевшая Потерпевший №17 суду пояснила, что ФИО44 как ФИО14 им порекомендовал Берген ФИО49, они к ней обратились в апреле 2015 года, они присмотрели квартиру на ... за 2250 000 рублей у них имелись денежные средства в размере 1100 000 рублей. ФИО44 им сказала, что в банке ВТБ 24 у нее есть знакомые, которые одобрят им ипотеку, для этого они < дата > ФИО44 передали копии своих документов, дня через два ФИО44 им позвонила и сказала, что до обеда нужно снять 1100000 рублей положить в ячейку банка Росбанк и выписка пойдет как грант для банка ВТБ при рассмотрении вопроса о выдаче кредита. В этот же день они сняли ФИО15 при этом ФИО44 их сопровождала, у них денежные средств были купюрами по 1000 рублей и ФИО44 сказала, что их необходимо укрупнить, в банке Уралсиб на ... они укрупнили данные ФИО15 и положили в пакет который им дала ФИО44, после этого они приехали в банк «Росбанк», по ..., в банке заключили договор аренды банковской ячейки между нею и ФИО44 Е.Б., далее они прошли в помещение хранилища, пакет с ФИО15 находился у нее она пыталась открыть ячейку, ей было не удобно, ФИО44 забрала у нее данный пакет с ФИО15 и сказала « я подержу», потом ФИО44 зашла с данным пакетом в соседнюю комнату где находилась сумка ФИО44 и она слышала как ФИО44 шуршала пакетами, ей показалось это подозрительным, когда ФИО44 вернулась, она попросила ФИО44 открыть пакет и пересчитать ФИО15, но ФИО44 отказалась, сказала что сейчас не время и положила пакет в ячейку и закрыла ее. Она не понимала что происходит, ей было неловко обвинять ФИО44, когда вышли из банка, она о своих подозрениях сообщила мужу. На следующий день в Банке ВТБ 24 у менеджера, который принимал у них документы, она узнала, что им в одобрении кредита отказано и ФИО44 Е.Б. об этом известно. Она попросила ФИО44 открыть ячейку, ФИО44 несколько раз находила причины не приходить. Когда ФИО44 все же пришла, они написали заявление о расторжении договора аренды банковской ячейки, но пройти к ячейке не смогли, так как ФИО44 сказала что забыла паспорт. Они с мужем обратились в полицию, и августе 2015 года в присутствии сотрудников полиции ячейку вскрыли. Открыв банковскую ячейку в пакете они обнаружили вместо денег «билеты банка приколов». Действиями ФИО44 ей причинен ущерб в размере 1 100 000 рублей.

Свидетель Свидетель №42 дал суду схожие показания с показаниями потерпевшей Потерпевший №17

Свидетель Свидетель №43 суду пояснил, что его знакомые ФИО336 ФИО571 и ФИО53 хотели приобрести однокомнатную квартиру, он порекомендовал им ФИО44 Е.Б. как хорошего ФИО14. В последующем он узнал от ФИО336, что у них ни чего не двигается по покупке квартиры, и они хотят забрать ФИО15, которые находились в банковской ячейке, но ФИО44 их не отдает. Потерпевший №17 ему также рассказывала, что она подозревает, что денег в ячейке нет. Он по просьбе ФИО336 звонил ФИО44, и та его уверяла, что вернет ФИО15, что ФИО15 находятся в ячейке. Также пояснил, что при встрече с ФИО44 последняя просила его уговорить ФИО336 не вскрывать ячейку, в последующем ФИО44 ему сообщила, что денег в ячейке нет.

Свидетель Свидетель №25 суду пояснила, что, она работала в «Росбанке» занималась непосредственно оформлением договоров с сейфовыми ячейками, и являлась главным персональным менеджером. У них много сделок проходило через ПАО дельта кредит и были трех сторонние договора на аренду сейфовых ячеек, при этом в сейфовую ячейку заходят: продавец, покупатель недвижимости, сотрудник банка «Дельта кредит». Они закладывают сумму денег в сейфовую ячейку и после получения в регистрационной палате определенных документов, они приходят с этими документами, опять же с сотрудниками банка «Дельта кредит» и забирают ФИО15 из ячейки. Ей знакома ФИО44 Е.Б., также ей известно что у ФИО337 и ФИО320 была сделка через банк дельта кредит они приехали в «Росбанк» с ними был сотрудник банка «Дельта кредит» Марина, они зашли в сейфовую ячейку и заложили туда денежные средства. Данная ячейка была вскрыта и на момент вскрытию в ней находились билеты банка приколов. Вторая сделка, также был трех сторонний договор, где одной стороной договора была сама ФИО44, а второй стороной договора были парень с девушкой, ФИО44 и девушка зашли в сейфовую комнату от пересчета денежных средств они отказались, после чего заложили денежные средства в ячейку. Потом примерно через неделю снова пришли ФИО44 и девушка, они хотели закрыть ячейку они взяли с них заявление на досрочное закрытие аренды ячейки, девушка также хотела зайти в ячейку, но у ФИО44 не было с собой паспорта, ФИО44 сообщила что забыла его в росреестре и поехала за паспортом. Парень и девушка долго сидели, ждали ФИО44 потом ушли, но ФИО44 в тот день так и не пришла. В последствие ячейка была вскрыта и в ней были обнаружены билеты банка приколов.

По ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания свидетеля Свидетель №25 данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что с < дата > она официально трудоустроена в банке ОО «Агидель» Приволжский филиал ПАО Росбанк» на должности главного персонального менеджера. Офис расположен по адресу: .... В конце апреля 2015 года ей позвонила сотрудник банка ЗАО «Дельтакредит» ФИО572, офис банка расположен по адресу: .... ... сообщила, что специалист в сфере недвижимости (ФИО14) сотрудничает с банком ЗАО «Дельтакредит», и желает заключить аренду банковской ячейки в банке «Росбанк», расположенном по адресу: .... ФИО573 задала ей вопрос, не против ли она, если она передаст ФИО14 ее номер телефона и проконсультируется с нею по условиям заключения договора, на вопрос ФИО574 она ответила согласием, и через некоторое время на ее телефон позвонила женщина, представилась ФИО14 ФИО44 Е.Б., которая сказала, что звонит от сотрудника банка «Дельтакредит». С ФИО44 Е.Б. они договорились о встрече, в назначенный день ФИО44 Е.Б. пришла одна, в ходе консультации ФИО44 Е.Б. интересовалась условиями аренды банковской ячейки, интересовалась условиями оформления договора аренды банковской ячейки, интересовала ежемесячная оплата аренды. Она сообщила ФИО44 Е.Б., что ежемесячная оплата аренды банковской ячейки составляет 797,05 рублей, минимальный срок аренды один месяц, доступ только по условия, прописанным в договоре. ФИО44 Е.Б. сообщила, что предложенные банком условия ей подходят, и что в середине мая ФИО44 Е.Б. подойдет с клиентом с целью заключить договор аренды. ФИО44 Е.Б. она сообщила, что в целях экономии времени она может переслать на ее электронный адрес данные клиента, с которым будет заключен договор. < дата > ФИО44 Е.Б. пришла в банк с клиентом Потерпевший №17 К их приходу она подготовила следующие документы: трехсторонний договор аренды о предоставлении в аренду сейфовой ячейки ... от 13.05.2015г. заключенный между банком ОО «Агидель» Приволжский филиал ПАО Росбанк», с одной стороны, ФИО44 Е.Б. (арендатор ...), Потерпевший №17 (арендатор ...); акт сдачи арендованного имущества в аренду к договору о предоставлении в аренду сейфовой ячейки ... от 13.05.2015г. договор об открытии счета на имя Потерпевший №17, ФИО44 Е.Б. В настоящее время все оригиналы документов хранятся в офисе банка «Росбанк». Потерпевший №17, совместно с ФИО44 Е.Б. ознакомились с представленными на подпись документами, подписали каждый документ, после чего прошли в кассу, где произвели оплату в размере 797,05 рублей, после оплаты, сотрудник банка предал ФИО44 Е.Б., Потерпевший №17 два ключа от банковской ячейки .... Далее, Потерпевший №17 и ФИО44 Е.Б. она провела в депозитарий, где им была предоставлена возможность проверить содержимое в пакете, где Потерпевший №17 сообщила о своем желании проверить содержимое в пакете и пересчитать ФИО15. На ее требования ФИО44 Е.Б. отреагировала отрицательно, некоторое время они о чем то разговаривали, о чем они вели беседы, ей неизвестно. Переговорив, ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №17 сообщили, что проверять содержимое пакета они не будут. В депозитарий банка она зашла совместно с Потерпевший №17, ФИО44 Е.Б. После этого она и Потерпевший №17 подошли к сейфовой ячейки ..., ФИО44 Е.Б. в это время находилась в соседнем помещении. Открыв сейфовую ячейку, она вышла из депозитария банка и закрыла за собою дверь, оставив ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №17 наедине. Через несколько минут ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №17 вышли из депозитария, она удостоверилась, что сейфовая ячейка ... закрыта, посторонние предметы, и личные вещи клиентов в депозитарии банка не забыты, после чего закрыла входную дверь депозитария. Оба ключа от сейфовой ячейки находились у Потерпевший №17, ФИО44 Е.Б. пояснила, что это необходимо для ее же безопасности. Через неделю в банк пришла ФИО44 Е.Б. совместно с Потерпевший №17, и сообщили о намерении расторгнуть договор аренды банковской ячейки. На ее вопрос, по какой причине они пришли к такому решению, Потерпевший №17 сообщила, что в банке ей отказано в одобрении ипотечного кредита. Она сообщила, что для расторжения договора необходимо написать заявление обеим сторонам о досрочном расторжении договора аренды. С целью себя обезопасить, она попросила Потерпевший №17 предоставить из банка справку, подтверждающую отрицательное решение. На ее предложение Потерпевший №17 отреагировала отрицательно, сообщила, что у нее нет возможности предоставить справку. После, было принято решение, что ФИО44 Е.Б., Потерпевший №17 напишут заявлении о расторжении договора. После написания обеими сторонами заявления, она попросила ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №17 предоставить паспорт гражданина Российской Федерации. ФИО44 Е.Б. долгое время искала ее паспорт в сумке, после чего сообщила, что забыла его в Россреестре и предложила за ним съездить. В связи с тем, что предъявление оригинала паспорта является обязательным условием банка, доступ в депозитарий банка Потерпевший №17 и ФИО44 Е.Б. было отказано. В этот день ни ФИО44 Е.Б., ни Потерпевший №17 в банк не пришли. В августе 2015 года в офис банка «Росбанк» (ПАО) пришли сотрудники полиции, и сообщили о намерении вскрыть банковскую ячейку .... При вскрытии банковской ячейки ... она и Потерпевший №17 присутствовала лично. Открыв сейфовую ячейку, все участвующие лица обратили внимание на цветной пакет, в котором вместо денег находились билеты банка приколов (том 5 л.д.47-50).

Оглашенные показания свидетель Свидетель №25 подтвердила при этом пояснила что то, что ФИО44 отреагировала отрицательно на предложение ФИО336 проверить содержимое в пакете и пересчитать ФИО15 выразилось в том, что ФИО44 стала говорить «вы мне не доверяете, что вы думаете, я вас тут обманывать буду», тем самым ФИО44 убеждала ФИО336 не считать ФИО15.

Также вина подсудимой ФИО44 по данному эпизоду подтверждается следующими материалами уголовного дела, исследованными в ходе судебного следствия.

Заявлением Потерпевший №17 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б. которая путем мошенничества завладела принадлежащими ей и ее супругу Свидетель №42 денежными средствами в сумме 1 100 000 рублей предназначенных для первоначального взноса для приобретения недвижимости, сумма причиненного им ущерба является значительной (том 4 л.д. 226).

Протоколом обыска от < дата > в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., входе которого изъяты копия свидетельства о заключении брака между Свидетель №42 и ФИО255 ; копия договора ... от < дата > о предоставлении в аренду сейфовой ячейки заключенный между ПАО «Росбанк», ФИО44 Е.Б. и Потерпевший №17 на аренду сейфовой ячейки ... на срок с < дата > по < дата >; акт сдачи арендованного имущества в аренду к договору о предоставлении в аренду сейфовой ячейки .../ от 13.05.2015(том 25 л.д.119-134).

Изъятые в ходе обыска документы осмотрены признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного (том 32 л.д.119-143, 195-236).

Протокол осмотра места происшествия от 31.07.2015г. в ходе которого в помещении филиала «ДО «Агидель» Уфимского филиала ПАО Росбанк» находящегося по адресу: ..., произведен осмотр сейфовой ячейки ... в специально оборудованном хранилище сейфовых ячеек (депозитарии), при открытии которой обнаружены и изъяты билеты банка приколов номиналом по 1 000 руб. в количестве 182 шт., билеты банка приколов номиналом по 5 000 руб. в количестве 207 шт.(том 5 л.д. 25-29).

Протокол обыска от 12.09.2015г. в ... в ..., собственником которой является ФИО44 Е.Б., в ходе которого были изъяты две пачки билетов «Банк приколов» в количестве 185 штук, по 5 000 дублей (том 24 л.д.22-25).

Протокол обыска от 21.09.2015г. в жилище ФИО156 (матери ФИО44 Е.Б.). по адресу: ... ходе которого изъяты «билеты банка приколов»(том 25 л.д.143-153).

Вышеуказанные «билеты банка приколов» осмотрены, признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (том 33 л.д. 82-87, 100-102).

Проанализировав исследованные вышеуказанные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимой ФИО44 Е.Б. доказанной. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Вина подсудимой ФИО44 подтверждается показаниями потерпевшей ФИО336, свидетелей Свидетель №42, Свидетель №43, Свидетель №25 Показания потерпевшей и указанных свидетелей суд считает, достоверными, поскольку они согласуются между собой, дополняют друг друга, а также согласуются с другими доказательствами исследованными судом, оснований у потерпевшей и свидетелей оговаривать ФИО44 Е.Б. не имеется.

Суд критически относится к показаниям ФИО44 Е.Б., данным в судебном заседании, что денежные средства в размере 1100 000 рублей ФИО336 дали ей в долг, причина невыполнения договорных обязательств перед ФИО336 явились правоохранительные органы, между нею и ФИО336 имели место гражданско-правовые отношения и расценивает их как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное, поскольку данные показания ФИО44 опровергаются показаниями потерпевших и свидетелей и исследованными материалами уголовного дела.

О наличии у подсудимой ФИО44 умысла на совершение мошенничества свидетельствуют фактические обстоятельства совершения ею преступления. Судом установлено, что ФИО44 ввела в заблуждение ФИО336 относительно того что для одобрения ипотечного кредита в ячейку банка необходимо заложить имеющиеся у ФИО336 денежные средства в размере 1100 000 рублей, и настояла на том что бы сопровождать ФИО336 во время снятия ими денежных средств со счет, при этом ФИО44 на тот момент было известно что ипотечный кредит ФИО336 не одобрен, а после того как ФИО336 сняли находящиеся на счетах в банке денежные средства в размере 1100 000 рублей, реализуя свой умысел на хищение указанных денежных средств посредством их подмены на билеты банка приколов, предложила их укрупнить, а затем предоставила Потерпевший №17 пакет в который последняя положила денежные средства в размере 1100 000 рублей. В дальнейшем в тот же день находясь в помещении хранилища «Банка Росбанк», взяв из рук у ФИО256 пакет вышла в соседнюю комнату и осуществила подмену денежных средств в размере 1100 000 рублей на билеты банка приколов и в сейфовую ячейку заложила уже пакет в котором находились билеты банка приколов.

Доводы подсудимой ФИО44 относительно имевших место гражданско-правовых отношений с потерпевшей являются несостоятельными.

Действия подсудимой ФИО44 предварительным следствием квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере. С учетом исследованных доказательств и обстоятельств совершенного преступления ФИО44 Е.Б. суд соглашается с данной квалификацией действий ФИО44.

23. ФИО44 Е.Б. в период с июля 2015 года по 02.09.2015г., находясь в ... Республики Башкортостан, имея умысле на хищение чужого имущества путем обмана, под видом оказания риэлтерских услуг при совершении сделки по приобретению квартиры для Свидетель №44, совершила хищение денежных средств путем обмана в крупном размере в сумме 522 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №10 при следующих обстоятельствах.

В июле 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) ФИО44 Е.Б., создававшая вид оказания риэлтерских услуг Свидетель №44, обратилась к Свидетель №46 с просьбой об организации просмотра ... в ..., ее клиентом Свидетель №44

< дата > около 09.00 ч. в помещении МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг», по адресу: ... между ФИО257 и Свидетель №44, под контролем ФИО44 Е.Б., заключен договор купли-продажи от < дата > по условия которого Потерпевший №10 продал, а Свидетель №44 купила в собственность ... в .... Указанная квартира продана ФИО257 в собственность Свидетель №44 за 1 700 000 рублей. Расчет в указанной сумме будет производиться в два этапа: первый этап – аванс наличными в сумме 500 000 рублей в день подписания настоящего договора в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., второй этап – окончательный расчет наличными в сумме 1 200 000 рублей до < дата >.

02.09.2015г. в 09.05 ч. Потерпевший №10, Свидетель №44 под контролем ФИО44 Е.Б. подали в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по адресу: ... договор купли-продажи от 02.09.2015г. акт приема-передачи (первый этап) от 02.09.2015г. заявление о переходе права собственности к Свидетель №44 и заявление об ограничении (обременении) прав в виде ипотеки в силу закона.

Далее, 02.09.2015г. около 10.00 ч. ФИО44 Е.Б., находясь в офисе банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: ..., Первомайская, 33, зная о наличии на счете Свидетель №44 денежных средств в сумме 1 022 000 рублей, вводя последнюю в заблуждение, сообщила о необходимости перевода Потерпевший №10 всей суммы денежных средств, находящихся на ее счете.

02.09.2015г. около 10.00 ч. Свидетель №44, находясь под влиянием обмана со стороны ФИО44 Е.Б., перечислила со своего счета ..., открытого в ОАО «Сбербанк России», на счет ... Потерпевший №10, открытый в ОАО «Сбербанк России», денежные средства в сумме 1 022 000 рублей.

02.09.2015г. около 10.30 ч. ФИО44 Е.Б. после ухода Свидетель №44 из офиса банка, сообщила Потерпевший №10 о том, что она покупает квартиру для матери Свидетель №44 и для оплаты первоначального взноса тот должен снять со счета 522 000 рублей и передать ей.

02.09.2015г. около 11.00 ч., Потерпевший №10, находясь в офисе банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: ..., Первомайская, 33, будучи обманутым ФИО44 Е.Б., снял со своего счета ... денежные средства в сумме 522 000 рублей и передал их ФИО44 Е.Б., которые последняя похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО44 Е.Б. Потерпевший №10 причинен имущественный ущерб на сумму 522 000 рублей, то есть в крупном размере.

Подсудимая ФИО44 Е.Б. по данному эпизоду вину не признала, суду пояснила, что признает событие по данному эпизоду, однако умысла на хищение денежных средств не имела и выполняла услуги ФИО14 по сопровождению сделки ФИО575 по адресу ...,ФИО576 является дочерью ФИО40 которой последняя выделила денежные средства в размере 1022000 рублей, а недостающую сумму они должны были оформить потребительским кредитом. Договор купли продажи был оформлен с отсрочкой платежа двумя актами первоначальный взнос в день сделки 1022 000 и недостающая сумма должна была быть внесена ФИО577 после получения потребительского кредита. Сайфуллина перевела 1022 000 рублей на счет Потерпевший №10. Елпаевым ранее знакома не была но училась с его родной сестрой, и так как она была знакома с их семьей она попросила у них денежные средства в размере 522 000 рублей в долг до того как ФИО578 получит потребительский кредит. Поэтому Потерпевший №10 передав ей ФИО15 и не просил у нее долговую расписку. Причина невыполнения договорах обязательств перед ФИО579 послужили правоохранительные органы которые лишил ее свободы и тем самым не дали ей возможность выполнить свои обязательств, поскольку имели место гражданско-правовые отношения.

Вина ФИО44 по данному эпизоду подтверждается следующими доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия.

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаниями ФИО44 Е.Б. данных < дата > в качестве обвиняемой из которых следует, что денежные средства Потерпевший №10 были похищены ее, данным денежными средствами она производила оплату ипотечных кредитов, полученных для приобретения объектов недвижимости. Все объекты недвижимости приобретены ею по низкой цене с использованием кредитных средств. Ипотечные кредиты на каждый объект недвижимости и сами объекты недвижимости она оформила на доверенных лиц без первоначального взноса, стоимость объектов оплачена только ипотечными денежными средствами банка. Похищенными денежными средствами она погасила ипотечные кредиты приобретенных ею объектов недвижимости, таким образом, сняв с них обременение (том 43 л.д. 210-214).

Потерпевший Потерпевший №10 суду пояснил, что в июле 2015 года они с супругой решили продать принадлежащую ему квартиру по адресу ..., а также его племяннику Свидетель №45, их интересы представляла ФИО14 ФИО580. квартиру продавали за 1700 000 рублей. Покупателями квартиры были ФИО581 ФИО48 ФИО14, которой была ФИО44. Они договорились, что сделка будет проходить в два этапа. Сначала ФИО582 платят 500 тысяч рублей и остатки 1 200 000 через какое-то время, поскольку ФИО44 пояснила, что их расселяют и ФИО15 выдают траншами. < дата > пришли в МФЦ на сделку, сначала пришел он с ФИО583, потом подошла ФИО14 ФИО44. ФИО44 говорила про ФИО584 что сейчас придет женщина не адекватная, лучше с ней не разговаривать, она будет вам звонить, телефонами не обменивайтесь. Был заключен договор, стоимость квартиры цена была указана по договору 1700 000 рублей, 500 000 сразу, 1200 000 до 20 сентября. При заключении договора также присутствовал его племянник ФИО585, у которого была доля в продаваемой квартире. После заключения договора они все поехали в сбербанк в отделение на ..., где ФИО586 перечислила ему на счет 1022 000 рублей, на его вопрос почему так, ФИО44 и ФИО587 ему пояснили что так надо и они потом все расскажут, при этом они подписали акт передачи денежных средств на 500 000 рублей. Когда вышли из банка и ФИО588 ушла, ФИО44 ему сообщила, что так как у вас по договору 500 тысяч рублей, 522 000 нужно будет отдать ей ФИО44, потому что у ФИО589 с матерью (ФИО40) очень плохие отношения и ей нужно тоже купить квартиру, то есть дочка не дает матери ФИО15, что бы купить квартиру. Так как у него по договору было 500 000 рублей, акт был подписан также на 500 000 рублей, и эти ФИО15 вроде как лишние, не его, он согласился. С ФИО44 он поехал в другое отделение банка, где снял 522000 рублей и отдал их ФИО44 при этом расписку не взял. Через некоторое время он созвонился с ФИО44 которая сообщила что 1200 000 рублей вернет до 20 сентября. Последний раз, он с ФИО44 созвонился 18 сентября которая сообщила что 21 сентября ФИО15 будут. 21 сентября ему позвонила ФИО594 и сообщила что не может дозвонится до ФИО44 и спросила что по сделке. Он ФИО590 сообщил, что ФИО15 ему до сих пор не передали. Он позвонил своему ФИО14 Насыровой которая сказала, что все узнает и вечером перезвонит, а вечером он уже узнал, что ФИО44 арестовали. В настоящее время ему ФИО44 должна 522 000 рублей, квартира которую он продавал официально оформлена на ФИО592, но остатки денежных средств ФИО591 до сих пор не внесла и он продолжает проживать в указанной квартиреФИО593 ему выдвигает требование вернуть ФИО15 или освободить квартиру.

Свидетель Свидетель №45 суду дал схожие показания с показаниями потерпевшего Потерпевший №10

Свидетель Свидетель №46 суду пояснила, что оказывала Потерпевший №10 риэлтерские услуги по продажи квартиры на ..., квартиру продавали двойным актом, сот стороны покупателя была ФИО14 ФИО44 которая не дорассчитала ее клиента Потерпевший №10. По первому акту Потерпевший №10 в день сделки на счет были перечислены денежные средства чуть больше миллиона рублей, остаток суммы ФИО44 должна была передать в то день когда ее арестовали.

Также вина подсудимой ФИО44 Е.Б. подтверждается следующими доказательствами, содержащимися в материалах уголовного дела и исследованными в ходе судебного следствия.

Заявлением Потерпевший №10 от < дата > о привлечении к уголовной ответственности ФИО44 Е.Б., которая путем мошенничества похитила его денежные средства в сумме 522 000 рублей при продаже однокомнатной квартиры по адресу: ..., причинив ему значительный материальный ущерб(том 8 л.д. 172).

Протоколом выемки от 16.11.2015г. согласно которому у Свидетель №44 изъята расписка ФИО44 Е.Б. от < дата > о присутствии при переводе денежных средств сумме 1 200 000 рублей со счета Свидетель №44 на счет продавца квартиры Потерпевший №10 (том 12 л.д. 101-102)

Распиской ФИО44 Е.Б. от 02.09.2015г. изъятой у Свидетель №44 (том 12 л.д. 103).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена расписка ФИО44 Е.Б. от 02.09.2015г. изъятая 16.11.2015г. в ходе выемки у свидетеля Свидетель №44 Расписка ФИО44 Е.Б. от < дата > на листе бумаги формата А4. (том 12 л.д. 113-116)

Расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела(том 12 л.д.117-118).

Заключением эксперта по почерковедческой судебной экспертизе ... от < дата >,из которого следует что рукописный текст от 02.09.2015г. согласно которой ФИО44 Е.Б. подтверждает свое присутствие при переводе денежных средств в сумме 1 200 000 рублей со счета Свидетель №44 на счет Потерпевший №10, выполнен ФИО7. Подпись от имени ФИО44 Е.Б., расположенная в конце рукописного теста расписки от 02.09.2015г. согласно которой ФИО44 Е.Б. подтверждает свое присутствие при переводе денежных средств в сумме 1200 000 рублей со счета Свидетель №44 на счет Потерпевший №10, вероятно, выполнена ФИО7(том 39 л.д. 1-3).

Протоколом выемки от 15.10.2015г. согласно которого в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... произведена выемка дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ... (том 12 л.д.141-145).

Протоколом осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрены дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости по адресу: ..., изъятые 15.10.2015г. в ходе выемки в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ..., содержащие следующие документы:

-договор купли-продажи от 02.09.2015г. заключенный между ФИО257, Свидетель №45 и Свидетель №44, на ... в ..., стоимостью 1 700 000 рублей, согласно которого расчет за квартиру будет производиться двумя этапами, первый этап 500 000 рублей в день подписания договора, второй этап - окончательный расчет 1200 000 рублей до < дата > включительно.

- Акт приема-передачи от < дата > между ФИО257, Свидетель №45 и Свидетель №44 о передаче в собственность Свидетель №44 квартиры по адресу: ... денежных средств в сумме 500 000 рублей(том 12 л.д. 162-200).

Осмотренные документы на ..., признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела(том 12 л.д.162-237).

Выпиской из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним о переходе прав на объект недвижимого имущества от 14.10.2015г. из которой следует что правообладателями на квартиру по адресу: ..., с < дата > являлся Потерпевший №10, ФИО261, Свидетель №45, ФИО262, с < дата > являлся Потерпевший №10, с < дата > являетсяСвидетель №44 (том 8 л.д. 247-248).

Заключением специалиста по оценочному исследованию ... от < дата >, согласно которому рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: ..., по состоянию на 02.09.2015г. составляет 1 389 000 рублей (том 39 л.д.210-219).

Выпиской по счету, предоставленной ПАО «Сбербанк» согласно которой 02.09.2015г. на счет Потерпевший №10 произведено безналичное зачисление денежных средств в размере 1022 000 рублей (том 33 л.д. 236-241).

Выпиской по счету предоставленной ПАО «Сбербанк», согласно которой 02.09.2015г. со счета Свидетель №44 произведен перевод денежных средств на счет Потерпевший №10 в размере 1022 000 рублей (том 33 л.д. 236-241).

Протоколом обыска в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., в ходе которого были изъяты копия паспорта на Потерпевший №10, копии документов на квартиру по адресу: .... (том 25 л.д. 119-134).

Изъятые в ходе обыска документы осмотрены, признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (том 32 л.д.119-143, 195-236).

Письмом ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которому направляется детализация соединений по абонентскому номеру ..., принадлежащему ФИО44 Е.Б. на 1 СD-RW диске, СD-RW диском на котором содержится указанная детализация(том 33 л.д.60-61,62).

Протокол осмотра предметов (документов) от < дата >, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений абонента ФИО44 Е.Б. по абонентскому номеру ... за период с < дата > по < дата >, в ходе осмотром установлено между абонентами ФИО44 Е.Б. и ФИО257 по номеру ... зафиксировано 9 соединений. (том 33 л.д. 63-65)

Осмотренные диск и детализация телефонных соединений признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства(том 33 л.д. 68).

Проанализировав исследованные вышеуказанные доказательства в совокупности, суд находит вину подсудимой ФИО44 Е.Б. доказанной. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Все следственные действия, положенные в основу приговора проведены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми суд не находит. Оснований для признания показаний ФИО44 данных в ходе предварительного следствия недопустимым доказательством также не имеется, поскольку показания ФИО44 были даны в присутствии адвоката, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ, процессуальных прав предусмотренных ст. ст. 46,47 УПК РФ, протоколы допросов ФИО44 Е.Б. проведены в соответствии с главой 26 УПК РФ.

Показания ФИО44 Е.Б. данные ею в ходе предварительного расследования суд расценивает как достоверные и отражающие события имевшие место, они согласуются с показаниями потерпевшего и свидетелей, с протоколами следственных действий, и исследованными в ходе судебного следствия доказательствами, и признаются судом допустимыми доказательствами, а потому доводы о недопустимости показаний ФИО44 Е.Б. на предварительном следствии которые отражены в приговоре являются необоснованными.

Показания потерпевшего Потерпевший №10 и свидетелей суд считает, достоверными, поскольку они согласуются между собой, дополняют друг друга, а также согласуются с другими доказательствами исследованными судом. Оснований у потерпевшего и свидетелей оговаривать ФИО44 Е.Б. не имеется.

Суд критически относится к показаниям ФИО44 Е.Б., что умысла на хищение денежных средств у Потерпевший №10 не имела, денежные средства в размере 522 000 рублей Потерпевший №10 передал ей в долг, Потерпевший №10 она не обманывала, причина не невыполнения обязательств перед ФИО595 послужили правоохранительные органы, которые лишили ее свободы. Данные показания ФИО44 суд расценивает, как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное, поскольку полностью опровергаются показаниями потерпевшего, свидетелей и исследованными материалами уголовного дела.

О наличии у подсудимой ФИО44 умысла на совершение мошенничества свидетельствуют фактические обстоятельства совершения ею преступления, довод относительно имевших место гражданско-правовых отношений является несостоятельным.

Действия подсудимой ФИО44 предварительным следствием квалифицированы по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущества путем обмана, совершенное в крупном размере. С учетом исследованных доказательств и обстоятельств совершенного преступления ФИО44 Е.Б. суд соглашается с данной квалификацией.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №19 и ФИО99 предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшего Потерпевший №15 предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшего Банка ВТБ 24 (ПАО) предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №14 предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №3 предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевших ...), ФИО11 предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшего Потерпевший №6 предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №23, и Потерпевший №22 предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым в отношении потерпевшего Банка ВТБ 24 (ПАО) предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшего ФИО125 предъявлено обвинение, что преступление совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшего АО «Коммерческий банк Дельта Кредит» предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №18 предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшего ...ПАО) предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №16 предъявлено обвинение, что преступлением ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №7 предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №24 предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №24, и потерпевшей Потерпевший №25 предъявлено обвинение, что преступление ими совершено в составе организованной группы.

Органами предварительного расследования подсудимым по эпизоду ... в отношении потерпевшей ФИО213 предъявлено обвинение, что преступлением ими совершено в составе организованной группы.

Так в обвинении указано, что ФИО44 Е.Б. в ноябре 2014 года, точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, находясь в ... Республики Башкортостан, обладая организаторскими способностями, используя опыт работы в сфере предоставления услуг по сопровождению сделок с недвижимым имуществом в преступных целях, умышленно, действуя из корыстных побуждений и с единым преступным умыслом, направленным на систематическое совершение тяжких преступлений корыстной направленности — мошенничеств в отношении неопределенного числа лиц, а именно: хищений денежных средств путем обмана и приобретение права на имущество граждан путем обмана под видом оказания услуг, связанных с совершением сделок с недвижимым имуществом, а также на хищения денежных средств банков путем обмана при совершении сделок с недвижимым имуществом, создала организованную группу лиц, которой руководила.

ФИО44 Е.Б., находясь в ..., являясь руководителем организованной группы, в ее состав, используя доверительные отношения, вовлекла своих знакомых, которые в свою очередь по поручению ФИО44 Е.Б., вовлекли в организованную группу новых ее членов:

- в ноябре 2014 года ФИО64 В.Ю., официально не трудоустроенного, не имевшего постоянного источника дохода;

- в ноябре 2014 года ФИО25, начальника отдела продаж ипотечных кредитов Дополнительного офиса ... «На Бессонова» Уфимского филиала ОАО «Банк Москвы», назначенную < дата > на должность на основании приказа ...-л/с от < дата > о переводе работника на другую работу, а также по совместительству специалиста группы продаж ипотечных продуктов отдела ипотечного кредитования Центр ипотечного кредитования Операционного офиса «Уфимский» филиала ... Банка ВТБ4 ЗАО, назначенную < дата > на должность на основании приказа о приеме на работу работника ...лс от < дата > (< дата > организационно-правовая форма Банка ВТБ 24 изменена на публичное акционерное общество, далее по тексту ПАО);

- в ноябре 2014 года ФИО10, осуществлявшую риэлтерскую деятельность без регистрации в установленном законом порядке, обладавшую познаниями в сфере государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в том числе с использованием кредитных денежных средств банков;

- в ноябре 2014 года ФИО28, официально не трудоустроенного, вовлеченного ФИО64 В.Ю. в организованную группу по поручению ФИО44 Е.Б. на роль фиктивного покупателя квартир;

- в январе 2015 года ФИО12, официально не трудоустроенного, вовлеченного ФИО64 В.Ю. в организованную группу по поручению ФИО44 Е.Б. на роль фиктивного покупателя квартир;

- в январе 2015 года ФИО6;

- в марте 2015 года ФИО26, осуществлявшую риэлтерскую деятельность без регистрации в установленном законом порядке, обладавшую познаниями в сфере государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

- в марте 2015 года ФИО21, осуществлявшую риэлтерскую деятельность без регистрации в установленном законом порядке, обладавшую познаниями в сфере государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

Каждый из вышеуказанных лиц, добровольно вошедших в состав организованной группы, осознавал факт своей принадлежности к ней и добровольно, из корыстных побуждений, преследуя цель быстрого и стабильного преступного обогащения, изъявил желание систематически совершать в ее составе указанные мошенничества, в соответствии с представленной им ролью.

Устойчивость и сплоченность организованной группы, созданной и руководимой ФИО44 Е.Б., характеризовалась:

- давним знакомством, дружественными и доверительными отношениями между отдельными членами организованной группы, а также материальной зависимостью членов организованной группы от ее руководителя;

- длительная совместная работа отдельных членов без регистрации в установленном законом порядке в сфере предоставления услуг по сопровождению сделок с недвижимым имуществом;

- наличием у членов организованной группы единого умысла, направленного на личное обогащение путем совершения тяжких преступлений, а также в осознании ими общих целей функционирования организованной группы;

- узкой специализацией совершаемых преступлений в сфере совершения сделок с недвижимым имуществом;

- тщательным планированием преступлений, подготовкой к их совершению и корыстными мотивами;

- руководством членами организованной группы из единого центра, подчинением членов организованной группы своему руководителю

- согласованностью действий и распределением ролей среди членов организованной группы при совершении приобретения путем обмана права на чужое имущество, хищений денежных средств путем предоставления в банки заведомо ложных сведений и хищений чужого имущества граждан путем обмана, в ходе которых каждый из членов организованной группы, совершая преступные действия согласованно с другими членами организованной группы, действовал в рамках отведенной ему ролью;

- множественностью эпизодов совершения мошенничеств за длительный период существования организованной группы.

ФИО44 Е.Б., в период с ноября 2014 года по 02.09.2015г. (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), являясь руководителем организованной группы, периодически принимая меры к пополнению новыми участниками, пожелавших войти в её состав с целью совместного систематического совершения тяжких умышленных преступлений корыстной направленности – мошенничеств в отношении граждан и банков путем обмана, обладая познаниями в сфере совершения сделок с недвижимым имуществом и государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ними, в том числе с использованием кредитных денежных средств банков, разработав план приобретения путем обмана права на чужое имущество, распределила роли между членами организованной группы при совершении преступлений, возложив на себя следующие обязанности:

- планирование совершения преступлений, распределение обязанностей между членами организованной группы при совершении каждого преступления, создание условий, способствующих совершению преступлений;

- руководство членами организованной группы и контроль за их действиями при совершении преступлений;

- поиск и организацию поиска лиц, желающих продать свое недвижимое имущество, хищение права собственности на которое, охватывалось преступным умыслом организованной группы, ведение с ними переговоров для склонения к совершению сделки;

- поиск и организацию поиска лиц, желающих приобрести недвижимое имущество, хищение денежных средств которых, охватывалось преступным умыслом организованной группы, ведение с ними переговоров для склонения к совершению сделки;

- совершение и организацию совершения действий по приобретению путем обмана права на чужое имущество и переходу его в пользу фиктивных покупателей в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» и Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ...;

- подбор банков, чьи денежные средства предполагалось похитить путем предоставления ложных сведений о заемщиках – фиктивных покупателях недвижимого имущества;

- изготовление и поручение членам организованной группы изготовления подложных документов для предоставления их в банки с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств;

- заключение предварительных договоров, договоров купли-продажи недвижимого имущества на основании доверенности, выданной собственником недвижимого имущества, с целью хищения чужого имущества и приобретения путем обмана права на чужое имущество;

- распределение сумм похищенных денежных средств между членами организованной группы, в соответствии с выполненной каждым членом организованной группы ролью при совершении преступлений.

На члена организованной группы ФИО64 В.Ю., ФИО44 Е.Б. возложила следующие обязанности:

- подыскание новых членов организованной группы на роль фиктивных покупателей недвижимого имущества для соучастия в совершении преступлений;

- подыскание автотранспорта для доставки подобранных им членов организованной группы на роль фиктивных покупателей квартир в банки и органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним;

- доставление членов организованной группы - фиктивных покупателей в органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, а также в банки;

- сопровождение членов организованной группы - фиктивных покупателей с целью контроля за их действиями при получении денежных средств в банках, получение от них денежных средств для последующей передаче ФИО44 Е.Б.;

- совершение оплаты ежемесячных платежей по кредитным договорам, заключенным между фиктивными покупателями и банками с целью не расторжения банками кредитных договоров и последующего хищения денежных средств покупателей квартир;

- исполнение иных поручений при совершении преступлений, необходимость в которых возникнет в ходе их совершений.

На члена организованной группы ФИО25, ФИО44 Е.Б. возложила следующие обязанности:

- консультации руководителя организованной группы ФИО44 Е.Б. по вопросам получения кредитов в банках для последующего хищения денежных средств;

- предоставление необходимой информации о требованиях банка к заемщику, с целью внесения ее в документы заемщика;

- принятие заведомо подложных документов от ФИО44 Е.Б., либо членов организованной группы, для одобрения и получения кредита;

- использование ФИО25 своего служебного положения по отношению к подчиненным ей сотрудникам банка, путем обмана их в части проведения личной проверки платежеспособности заемщика, его личных данных, уровня образования, соответствия занимаемой должности, психологического портрета для внесения их сотрудниками в экспертное заключение кредитного менеджера, иные документы с целью одобрения и выдачи кредита банком;

- одобрение выдачи кредита;

- исполнение иных поручений при совершении преступлений, необходимость в которых возникнет в ходе их совершений.

На члена организованной группы ФИО10, ФИО44 Е.Б. возложила следующие обязанности:

- поиск лиц, желающих продать свое недвижимое имущество, приобретение путем обмана права на которое, охватывалось преступным умыслом организованной группы, ведение с ними переговоров для склонения к совершению сделки;

- заключение договоров купли-продажи недвижимого имущества на основании доверенности;

- совершение действий по приобретению путем обмана права на чужое имущество и переходу его в пользу фиктивных покупателей в органах, осуществляющих государственную регистрацию права собственности на недвижимое имущество и сделок с ним;

- изготовление подложных документов для предоставления их в банк с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств;

- заключение договоров купли-продажи недвижимого имущества на основании доверенности, выданной собственником недвижимого имущества с целью хищения чужого имущества;

- исполнение иных поручений при совершении преступлений, необходимость в которых возникнет в ходе их совершений.

На члена организованной группы ФИО28, ФИО44 Е.Б. возложила следующие обязанности:

- оформление кредитных договоров с банками на свое имя для покупки квартир, подобранных ФИО44 Е.Б., ФИО10;

- заключение договоров купли-продажи недвижимого имущества, подача документов в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» для регистрации перехода права собственности в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ...;

- получение в банках и от покупателей квартир денежных средств для последующего их хищения;

- исполнение иных поручений при совершении преступлений, необходимость в которых возникнет в ходе их совершений.

На члена организованной группы ФИО12, ФИО44 Е.Б. возложила следующие обязанности:

- оформление кредитных договоров с банками на свое имя для покупки квартир, подобранных ФИО44 Е.Б., ФИО10 и ФИО1;

- заключение договоров купли-продажи недвижимого имущества, подача документов в МУП «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» для регистрации перехода права собственности в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ...;

- получение в банках и от покупателей квартир денежных средств для последующего их хищения;

- исполнение иных поручений при совершении преступлений, необходимость в которых возникнет в ходе их совершений.

На члена организованной группы ФИО6, ФИО44 Е.Б. возложила следующие обязанности:

- подыскание фиктивных покупателей недвижимого имущества, не посвящая их в преступный план;

- выступать стороной в сделке на основании доверенности от имени фиктивных покупателей;

- исполнение иных поручений при совершении преступлений, необходимость в которых возникнет в ходе их совершений.

На члена организованной группы ФИО26, ФИО44 Е.Б. возложила следующие обязанности:

- поиск лиц, желающих продать свое недвижимое имущество, приобретение путем обмана права на которое, охватывалось преступным умыслом организованной группы, ведение с ними переговоров для склонения к совершению сделки;

- совершение действий по приобретению путем обмана права на чужое имущество и переходу его в пользу фиктивных покупателей в органах, осуществляющих государственную регистрацию права собственности на недвижимое имущество и сделок с ним;

- совершение путем обмана под видом оказания риэлтерских услуг хищения денежных средств у граждан, приобретающих, либо продающих недвижимое имущество при совершении сделок с ним;

- исполнение иных поручений при совершении преступлений, необходимость в которых возникнет в ходе их совершений.

На члена организованной группы ФИО21, ФИО44 Е.Б. возложила следующие обязанности:

- изготовление подложных документов для предоставления их в банк с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств;

- поиск лиц, желающих продать свое недвижимое имущество, приобретение путем обмана права на которое, охватывалось преступным умыслом организованной группы, ведение с ними переговоров для склонения к совершению сделки;

- совершение путем обмана под видом оказания риэлтерских услуг хищения денежных средств у граждан, приобретающих, либо продающих недвижимое имущество при совершении сделок с ним;

- исполнение иных поручений при совершении преступлений, необходимость в которых возникнет в ходе их совершений.

Преступным умыслом организованной группы, созданной и руководимой ФИО44 Е.Б., согласно разработанному последней плану, в который ею вносились корректировки по ходу совершений преступлений, предполагалось:

- безвозмездное противоправное приобретение путем обмана под видом оказания риэлтерских услуг права на чужое имущество в пользу третьих лиц – фиктивных покупателей квартир в ... с целью последующего использования этого права для совершения хищения денежных средств иных лиц под предлогом продажи квартир;

- совершение мошенничества в отношении банков, то есть хищения денежных средств путем предоставления банкам заведомо ложных сведений о фиктивных покупателях квартир, в чью пользу оформляется право собственности на квартиры, для получения ипотечного кредита на ее покупку;

- совершение путем обмана под видом оказания риэлтерских услуг хищения денежных средств у граждан, приобретающих, либо продающих недвижимое имущество при совершении сделок с ним;

- совершение последующего хищения путем обмана денежных средств у граждан, под предлогом заключения гражданско-правовой сделки – купли-продажи объектов недвижимого имущества, право собственности на которые были ранее приобретены преступным путем, с фиктивными собственниками квартир.

Подсудимые участие в организованной группе не признали.

Судом были исследованы все доказательства, представленные стороной обвинения, однако ни одно из них как в отдельности, так и в совокупности не подтверждают факт создания подсудимой ФИО44 Е.Б. организованной группы и совершение подсудимыми вышеуказанных преступлений в составе организованной группы.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.

По смыслу ч. 3 ст. 35 УК РФ организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений, наличие в составе группы организатора (руководителя) и заранее разработанного плана совместной преступной деятельности, распределением ролей между членами группы при подготовке к совершению преступлений и осуществлении преступного умысла. Организатор тщательно готовит и планирует преступление, распределяет роли между соучастниками, оснащает их технически, координирует их действия, подбирает и вербует соучастников. Об устойчивости группы может свидетельствовать особый порядок вступления в нее, большой временной промежуток ее существования, подчинение групповой дисциплине, стабильность ее состава и организационных структур, сплоченность ее членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, узкая преступная специализация соучастников, техническая оснащенность, длительность подготовки хотя бы одного преступления, постоянные связи между членами группы и специфические методы деятельности по подготовке или совершению одного или нескольких преступлений.

Вместе с тем представленные стороной обвинения доказательства, а именно показания подсудимых, потерпевших, свидетелей, а также доказательства находящиеся в материалах уголовного дела которые были исследованы в ходе судебного следствия, бесспорно не подтверждают что между подсудимыми была устойчивая связь, что они заранее объединялись в организованную группу для совершения преступлений, а лишь свидетельствуют о совершении подсудимыми преступлений в составе группы лиц по предварительному сговору.

Таким образом, установленные судом обстоятельства свидетельствуют об отсутствии в действиях подсудимых признаков организованной группы, исходя из этого из предъявленного им обвинения по вышеизложенным эпизодам необходимо исключить квалифицирующий признак - «организованной группой». При этом установленные судом обстоятельства свидетельствуют о наличии в действиях подсудимых такого квалифицирующего признака, как «группа лиц по предварительному сговору».

Проанализировав исследованные в ходе судебного следствия доказательства по каждому из эпизодов, суд находит вину подсудимых доказанной. Указанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для постановления обвинительного приговора.

Все следственные действия, положенные в основу приговора проведены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и оснований для признания их недопустимыми суд не находит. Оснований для признания показаний ФИО44 Е.Б. данных ее в ходе предварительного следствия и положенных в основу приговора недопустимым доказательством также не имеется, поскольку показания ФИО44 Е.Б. были даны в присутствии адвоката, с разъяснением ст. 51 Конституции РФ, процессуальных прав предусмотренных ст. ст. 46,47 УПК РФ, протоколы допросов ФИО44 Е.Б. проведены в соответствии с главой 26 УПК РФ. Изложенные в приговоре показания ФИО44 Е.Б., которые были оглашены государственным обвинителем в порядке ч. 1 ст. 276 УПК РФ суд расценивает как достоверные и отражающие события имевшие место, они согласуются с показаниями потерпевших и свидетелей, с протоколами следственных действий, заключением экспертиз и другими исследованными в ходе судебного следствия доказательствами, и признаются судом допустимыми доказательствами, а потому доводы о недопустимости показаний ФИО44 Е.Б. которые ею были даны на предварительном следствии и изложенные в приговоре являются необоснованными.

Изложенные в приговоре показания ФИО12 и ФИО28, которые были оглашены государственным обвинителем в порядке ч. 1 ст. 276 УПК РФ суд так же расценивает как достоверные и отражающие события имевшие место, они согласуются с показаниями потерпевших и свидетелей, с протоколами следственных действий заключением экспертиз, и другими исследованными в ходе судебного следствия доказательствами, и признаются судом допустимыми доказательствами.

К показаниям свидетелей ФИО110 и Свидетель №50 не подтвердивших оглашенные показания из которых следует, «что ФИО25 передавая им документы говорила, что клиент хороший и соответствует необходимым требования что означало внесение стандартных данных, необходимых для получения положительного решения при оформлении ипотечного кредита», суд относится критически, и расценивает как желание оказать помощь бывшей коллеге ФИО25 Показания данные указанными свидетелями в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании суд расценивает как достоверные, они согласуются с исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

К показаниям ФИО21, ФИО1, ФИО12, ФИО64 И.Ю., ФИО6 ФИО10, ФИО28, ФИО25 о непричастности к преступлениям, не осведомленности о происходившем, об отсутствии у них умысла на хищение чужого имущества, суд также относится критически расценивает, как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное, поскольку они опровергаются оглашенными показаниями ФИО44 Е.Б., ФИО12, ФИО28 данными в ходе предварительного расследования, где они подробно сообщили обстоятельства, при которых были совершены преступления, показаниями потерпевших и свидетелей, материалами уголовного дела которые полностью согласуются между собой и дополняют друг друга.

Показания свидетеля защиты ФИО263 не свидетельствуют о непричастности ФИО25 к преступлениям, поскольку свидетель пояснила, что не участвовала в вопросах ипотечного кредитования.

Показания свидетелей защиты ФИО264, ФИО265 и ФИО266 охарактеризовавших ФИО10 с положительной стороны и пояснивших что она сопровождала их сделки по купле-продажи не свидетельствуют о непричастности ФИО10 к преступлениям.

Довод ФИО44 Е.Б., что умысла на хищение денежных средств принадлежащих потерпевшим и приобретения права на чужое имущество путем обмана у нее не было, выполнить обязательства перед потерпевшими она не смогла по вине правоохранительных органов, между нею и потерпевшими были гражданско-правовые отношения, то что подмену денежных средств на билеты приколов она не осуществляла, являются несостоятельными. Данные показания ФИО44 Е.Б. суд расценивает, как способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное.

Ходатайство ФИО21 и ее защитника, а также ходатайство ФИО44 Е.Б. о признании недопустимыми доказательствами по уголовному делу: заключения специалиста ... от 24.12.2015г., об определении рыночной стоимости квартиры расположенной по адресу ... ; заключения специалиста ... от 28.12.2015г. об определении рыночной стоимости квартиры расположенной по адресу ... ; заключения специалиста ... от 25.12.2015г. об определении рыночной стоимости квартиры расположенной по адресу ..., заключением специалиста ... от 23.12.2015г. об определении рыночной стоимости квартиры расположенной по адресу ...; заключения специалиста ... от 27.01.2016г. об определении рыночной стоимости квартиры расположенной по адресу ..., заключения специалиста ... от 26.01.2016г об определении рыночной стоимости квартиры расположенной по адресу ...; заключения специалиста ... от 27.01.2016г. об определении рыночной стоимости квартиры по адресу ...; заключение специалиста ... от 26.01.2016г. об определении рыночной стоимости квартиры расположенной по адресу ...12; заключения специалиста ... от 24.02.2016г. об определении рыночной стоимости квартиры расположенной по адресу ...; заключение специалиста ... от 11.04.2016г. об определении рыночной стоимости квартиры расположенной по адресу ....; заключение специалиста ... от 11.04.2016г. об определении рыночной стоимости квартиры по адресу ....; заключением специалиста ... от 11.04.2016г. об определении рыночной стоимости квартиры расположенной по адресу ...; заключение специалиста ... от < дата > об определении рыночной стоимости квартиры расположенной по адресу ... ул. ФИО322 114 .... поскольку все заключения об определении рыночной стоимости объектов недвижимости выполнены с нарушением ст. 20 Федерального закона «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» и без осмотра объекта недвижимости, суд считает необоснованным и подлежащим отклонению, поскольку указанные заключения были проведены в рамках уголовного дела, в распоряжение экспертов были предоставлены необходимые для проведения экспертизы сведения, что исключает признание их недопустимыми.

Довод подсудимой ФИО44 Е.Б., что протоколы осмотра места происшествия от < дата >г, от < дата >, протокол осмотра предметов от < дата > подлежат исключению из доказательств, суд считает необоснованным, поскольку указанные следственные действия проведены в соответствии с уголовно-процессуальным законом и являются допустимыми доказательствами по делу.

Довод подсудимых и их защитников, что Банк ВТБ 24 (ПАО) не является потерпевшей стороной по уголовному делу по тем основаниям, что кредитные договора, заключенные с ФИО28, ФИО596, ФИО64, ФИО12, Свидетель №8, ФИО16, Потерпевший №1 реализованы в пользу ООО «Ипотечный агент ВТБ - БМ 3» и находятся на внесистемном учете, суд считаете необоснованным поскольку умысел подсудимых по эпизодам преступлений в отношении Банка ВТБ 24 (ПАО) был направлен на хищение денежных средств принадлежащих Банку ВТБ 24 (ПАО). По смыслу закона потерпевшим признается лицо, которому преступлением причинен физический, имущественный или моральный вред, в данном случае имущественный вред преступлениями был причинен Банку ВТБ 24 (ПАО).

Довод подсудимой ФИО44 Е.Б., что уголовное дело в порядке ст. ст. 237 УПК РФ подлежит возвращению прокурору, поскольку обвинительное заключение не соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ: по эпизоду ..., содержатся доказательства, не относящиеся к указанному эпизоду, в обвинительном заключении по одному и тому же эпизоду указан разный объем доказательств, обвинительное заключение не соответствует требованиям уголовно-процессуального закона поскольку предъявленное подсудимым обвинение не подтверждается доказательствами, представленными в его обоснование, следователем неправильно определен круг обвиняемых, потерпевших и свидетелей, причастность подсудимых к преступлениям не подтверждена, по ряду эпизодов многие должны быть признаны потерпевшими, банк ошибочно признан потерпевшим поскольку ему ущерб не причинен, размер ущерба не установлен, следователем допущены нарушения, выразившиеся в дублировании в обвинительном заключении одних и тех же документов, суд считает не состоятельным, поскольку обвинительное заключение соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ и оснований для возврата уголовного дела прокурору по результатам рассмотрения уголовного дела не выявлено.

Довод подсудимой ФИО44 Е.Б., что протокол обыска от 21.09.2015г. по адресу ... является недопустимым доказательством, суд считает необоснованным, поскольку обыск был произведен в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Допущенные технические ошибки в постановлении Ленинского районного суда ... от 22.09.2015г. не влияют на законность проведенного обыска в жилище по адресу ....

Требование подсудимой ФИО44 Е.Б., о признании незаконным и необоснованным постановления заместителя прокурора Республики Башкортостан о прекращении досудебного соглашения о сотрудничестве от < дата > удовлетворению не подлежит, поскольку постановление прокурора является мотивированным и обоснованным, кроме того подсудимая ФИО44 Е.Б. в ходе судебного заседания показания данные ею в ходе проведения предварительного следствия в период действия досудебного соглашения о сотрудничестве не подтвердила.

С учетом изложенных доказательств суд действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО64 В.Ю., ФИО28 по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №19, ФИО99 квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Действия подсудимой ФИО25 по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №19, Потерпевший №5 суд квалифицирует, по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО10, по эпизоду ... в отношении потерпевшего Потерпевший №15 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Действия подсудимой ФИО25 по эпизоду ... в отношении потерпевшего Потерпевший №15 суд квалифицирует, по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО6 по эпизоду ... в отношении банка ВТБ 24 (ПАО) суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Действия подсудимой ФИО25 по эпизоду ... в отношении банка ВТБ 24 (ПАО) суд квалифицирует, по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО6 по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №14 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Действия подсудимой ФИО25 по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №14 суд квалифицирует, по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО12, ФИО64 В.Ю. по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №3 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Действия подсудимой ФИО25 по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №3 суд квалифицирует, по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО12, ФИО64 В.Ю. по эпизоду ... в отношении потерпевших Банка ВТБ 24 (ПАО) и ФИО11 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Действия подсудимой ФИО25 по эпизоду ... в отношении потерпевших Банка ВТБ 24 (ПАО) и ФИО11 суд квалифицирует, по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, ФИО6 по эпизоду ... в отношении потерпевшего Потерпевший №6 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО10, по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №22, Потерпевший №23 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Действия подсудимой ФИО25 по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №22, Потерпевший №23 суд квалифицирует, по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО10, по эпизоду ... в отношении потерпевших Банка ВТБ 24 (ПАО) и ФИО40 ВА. суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Действия подсудимой ФИО25 по эпизоду ... в отношении потерпевших Банка ВТБ 24 (ПАО) и ФИО40 ВА. суд квалифицирует, по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Действия подсудимой ФИО44 Е.Б., по эпизоду ... в отношении потерпевшего ФИО125 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО21, ФИО1, ФИО64 В.Ю., ФИО12 по эпизоду ... в отношении банка АО «Коммерческий банк ДельтаКредит» суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО21, ФИО1, ФИО64 В.Ю., ФИО12 по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №18 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО1, ФИО64 В.Ю., по эпизоду ... в отношении Банка ВТБ 24 (ПАО) суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Действия подсудимой ФИО25 по эпизоду ... в отношении Банка ВТБ 24 (ПАО) суд квалифицирует, по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО1, ФИО64 В.Ю., по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №16 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Действия подсудимой ФИО25 по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №16 суд квалифицирует, по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО1, по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №7 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужое имущество путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО21 по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №24 суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору с причинением значительного ущерба гражданину.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО21 по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №24, Потерпевший №25 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Действия подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО21 по эпизоду ... в отношении потерпевшей ФИО213 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере.

Действия подсудимой ФИО44 Е.Б., по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №8 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Действия подсудимой ФИО44 Е.Б. по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №20 и Потерпевший №21 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

Действия подсудимой ФИО44 Е.Б. по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №11 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

Действия подсудимой ФИО44 Е.Б. по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №17 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужого имущества путем обмана в особо крупном размере.

Действия подсудимой ФИО44 Е.Б. по эпизоду ... в отношении потерпевшего Потерпевший №10 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть как хищение чужое имущество путем обмана, совершенное в крупном размере.

Суд в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО44 Е.Б., учитывает признание вины в ходе предварительного расследования, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, явку с повинной (том 45 л.д. 102-103), частичное возмещение ущерба потерпевшей ФИО325, частичное возмещение ущерба потерпевшей Потерпевший №8, частичное возмещение ущерба Банку ВТБ 24 (ПАО), частичное возмещение ущерба потерпевшим Потерпевший №22 и Потерпевший №23 состояние здоровья ФИО44 Е.Б. и наличие у нее хронических заболеваний, наличие хронических тяжелых заболеваний у ее матери, положительную характеристику по месту жительства и по месту содержания в СИЗО-1. Суд также учитывает то, что подсудимая у врача-нарколога и врача-психиатра на учете не состоит.

Отягчающих наказание обстоятельств ФИО44 Е.Б. не имеется.

Стороной обвинения в качестве отягчающего наказания обстоятельства указана особо активная роль ФИО44 Е.Б. в совершении преступлений, однако установленные судом фактические обстоятельства не свидетельствуют о наличии в действиях ФИО44 Е.Б. указанного отягчающего наказания обстоятельства. В связи с этим суд не может учитывать это обстоятельство в качестве отягчающего.

Суд в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО10, учитывает состояние здоровья ФИО10, наличие у нее тяжелого заболевания, требующего оперативного вмешательства, состояние здоровья ее близких родственников наличие тяжелого заболевания у ее дочери, также требующего оперативного вмешательства, наличие у матери тяжелого хронического заболевания и ФИО10 ухода за ней, положительную характеристику по месту жительства. Суд также учитывает то, что подсудимая у врача-нарколога и врача-психиатра на учете не состоит.

Отягчающих наказание обстоятельств ФИО10 не имеется.

Суд в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО25, учитывает состояние здоровья ФИО25 и ее близких родственников, наличие у ФИО25 и ее близких родственников хронических заболеваний, наличие на иждивении малолетнего ребенка – сына 2007 г.р., положительную характеристику по месту жительства. Суд также учитывает то, что подсудимая у врача-нарколога и врача-психиатра на учете не состоит.

Отягчающих наказание обстоятельств ФИО25 не имеется.

Суд в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, учитывает состояние здоровья ФИО1 и ее близких родственников и наличие у ФИО1 и ее близких родственников хронических заболеваний, наличие на иждивении двоих малолетних детей - дочери 2003 г.р., дочери 2007 г.р., положительную характеристику по месту жительства. Суд также учитывает то, что подсудимая у врача-нарколога и врача-психиатра на учете не состоит.

Отягчающих наказание обстоятельств ФИО1 не имеется.

Суд в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО21, учитывает частичное признание вины, состояние здоровья ФИО21, наличие у нее хронического заболевания, требующего оперативного вмешательства, наличие 3 группы инвалидности у ее супруга, положительную характеристику по месту жительства. Суд также учитывает то, что подсудимая у врача-нарколога и врача-психиатра на учете не состоит.

Отягчающих наказание обстоятельств ФИО21 не имеется.

Суд в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО6 учитывает частичное признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, состояние здоровья ФИО6, наличие у нее хронических тяжелых заболеваний, наличие хронических заболеваний у ее близких родственников, осуществление ФИО6 ухода за лицом признанным решением суда недееспособными, положительную характеристику по месту жительства. Суд также учитывает то, что подсудимая у врача-нарколога и врача-психиатра на учете не состоит.

Отягчающих наказание обстоятельств ФИО6 не имеется.

Суд в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО12, учитывает активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, состояние здоровья ФИО12 и его близких родственников наличие у ФИО320 и его близких родственников хронических заболеваний, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка – сына 2006 г.р., положительную характеристику по месту жительства, участие в боевых действиях в Чеченской Республике в 2003 году. Суд также учитывает то, что подсудимый у врача-нарколога и врача-психиатра на учете не состоит.

Отягчающих наказание обстоятельств ФИО12 не имеется.

Суд в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО64 В.Ю., учитывает наличие хронических заболеваний у ФИО64 В.Ю. и его близких родственников, положительные характеристики по месту жительства и по месту работы. Суд также учитывает то, что подсудимый у врача-нарколога и врача-психиатра на учете не состоит.

Отягчающих наказание обстоятельств ФИО64 В.Ю. не имеется.

Суд в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО28, учитывает признание вины в ходе предварительного расследования, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, состояние здоровья ФИО28 и его близких родственников, положительную характеристику по месту жительства и по месту содержания в СИЗО-1. Суд также учитывает то, что подсудимый у врача-нарколога и врача-психиатра на учете не состоит.

Отягчающих наказание обстоятельств ФИО28 не имеется.

При определении вида и размера наказания подсудимым суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимых, наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, роль каждого из подсудимых в преступлениях, совершенных в соучастии, влияние назначенного наказания на их исправление и на условия жизни их семей, и приходит к выводу, что восстановление социальной справедливости, исправление подсудимых и предупреждение совершения ими новых преступлений, могут быть достигнуты назначением им наказания в виде лишения свободы с учетом положений ст. 60 УК РФ, при этом подсудимым ФИО44 Е.Б., ФИО6, ФИО12, ФИО28, с учетом ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Назначение иных видов наказания не способно повлиять на достижение целей наказания, предусмотренных ст. 43 УК РФ.

Оснований для назначения дополнительных видов наказания не имеется.

Исключительных обстоятельств существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений не имеется, в связи с чем нет оснований для применения положений ст. 64 УК РФ.

Учитывая, что исправление подсудимых ФИО21, ФИО1, ФИО6, ФИО10 может быть достигнуто без изоляции их от общества, суд полагает возможным назначить им наказание, не связанное с реальным лишением свободы, с применением ст. 73 УК РФ условного осуждения с возложением ряда обязанностей с целью контроля в период испытательного срока.

Учитывая, что исправление подсудимой ФИО44 Е.Б., ФИО64 В.Ю., ФИО28, ФИО12 не может быть достигнуто без изоляции их от общества, оснований для применения положений ст. 73 УК РФ у суда не имеется.

Учитывая, что ФИО25 имеет на иждивении малолетнего сына - ФИО24 < дата > года рождения в совокупности со смягчающими обстоятельствами, поведением подсудимой после совершения преступления, суд считает возможным применить к ФИО25 ч. 1 ст. 82 УК РФ и отсрочить ей реальное отбывание наказания до достижения ребенком 14-летнего возраста, поскольку полагает, что в период отсрочки подсудимая имеет возможность исправиться без изоляции от общества в условиях занятости воспитанием своего ребенка.

Оснований для применения ч. 6 ст. 15, при назначение наказания всем подсудимым суд не усматривает в связи со степенью общественной опасности совершенных ими преступлений и фактическими обстоятельствами их совершения.

Оснований для применения положений ст. ст. 64 УК РФ суд не усматривает.

Для отбывания наказания в соответствии п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ подсудимым: ФИО44 Е.Б., ФИО64 В.Ю., ФИО12, ФИО28 надлежит назначить исправительную колонию общего режима.

Потерпевшей ФИО40 В.А. заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25 солидарно причиненный преступлением имущественный ущерб в размере 2450 000 рублей, моральный вред в размере 3000 000 рублей.

Гражданский иск потерпевшей ФИО40 В.А. подлежит частичному удовлетворению в части имущественного ущерба причиненного преступлением поскольку в ходе судебного следствия установлено, что в результате преступных действий подсудимых ФИО40 В.А. был причинен ущерб в размере 1700 000 рублей, и в пользу ФИО40 В.А. с подсудимых в солидарном порядке подлежит взысканию сумму причиненного имущественного ущерба в размере 1700 000 рублей.

Потерпевшим ФИО257 заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО44 Е.Б. суммы ущерба причиненного преступлением в размере 522 000 рублей.

Потерпевшей Потерпевший №17 заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО44 Е.Б. суммы ущерба причиненного преступлением в размере 1 100 000 рублей.

Гражданские иски потерпевших Потерпевший №17 и Потерпевший №10 подлежат удовлетворению, поскольку судом установлено, что действиями ФИО44 Е.Б. потерпевшему Потерпевший №10 по преступлению причинен ущерб в размере 522000 рублей, потерпевшей Потерпевший №17 причинен ущерб в размере 1100 000 рублей.

Потерпевшим Потерпевший №6 заявлен иск на возмещение ущерба в размере 534 000 рублей, заявленный граждански иск подлежит удовлетворению, поскольку действиями подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, ФИО6 потерпевшему Потерпевший №6 причинен ущерб в размере 534 000 рублей.

Потерпевшей Потерпевший №24 заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО44 Е.Б. и ФИО21 материального ущерба причиненного преступлением в размере 1000 000 рублей в солидарном порядке, в счет компенсации морального вреда 250 000 рублей.

Потерпевшей Потерпевший №25 заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО44 Е.Б. и ФИО21 в солидарном порядке в размере 750 000 рублей, в счет компенсации морального вреда в размере 250 000 рублей.

Гражданские иски потерпевших Потерпевший №24 и Потерпевший №25 подлежат частичному удовлетворению в части возмещения ущерба причиненного преступлениями, поскольку в ходе судебного следствия установлено, что действиями ФИО44 Е.Б. и ФИО225 потерпевшей Потерпевший №24 по преступлению причинен ущерб в размере 250 000 рублей, а также потерпевшим Потерпевший №24 и Потерпевший №25 причинен ущерб в размере 1230 000 рублей.

Потерпевшим Потерпевший №15 заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимых ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО104, ФИО64 В.Ю. суммы ущерба причиненного преступлением в размере 2750 000 рублей, расходов понесённых на услуги адвоката в размере 50000 рублей, моральный вред в размере 2000 000 рублей. Иск потерпевшего Потерпевший №15 подлежит удовлетворению частично в части взыскания ущерба причинённого преступлением в размере 2750 000 рублей с подсудимых ФИО44, ФИО318, ФИО326, поскольку в ходе судебного следствия установлена не причастность подсудимого ФИО64 В.Ю. к преступлению.

Что касается исковых требований ФИО334 в части взыскания расходов понесенных на услуги адвоката, то суд оставляет право за потерпевшей на обращения в этой части иска в порядке гражданского производства с предоставлением доказательств понесенных им расходов.

Представителем ВТБ 24 (ПАО) Потерпевший №12 заявлен граждански иск в размере 8274 670 рублей солидарно с подсудимых по уголовному делу по эпизоду ... суммы ущерба в размере 2334 700 рублей поскольку сумма кредита составила 2500 000 рублей, сумма внесенных платежей по кредиту 165 300 рублей (2500000- 165300); по эпизоду ... суммы ущерба в размере 2191000 рублей, поскольку сумма кредита составила 2340 000 рублей, сумма внесенных платежей по кредиту 149 000 рублей (2340 000- 149 000); по эпизоду ... сумму ущерба в размере 1923 000 рублей, поскольку сумма кредита составила 2030 000 рублей, сумма внесенных платежей по кредиту 106 730 рублей (2030000-106730) рублей; взыскании по эпизоду ... денежных средств в размере 1825 000 рублей. Гражданский иск ВТБ 24 (ПАО) в части взыскания денежных средств по эпизоду № в размере 1825 000 рублей подлежит отклонению, поскольку Банк ВТБ 24 (ПАО) по данному эпизоду не является потерпевшим, в остальной части иск подлежит удовлетворению в полном объеме.

Потерпевшей Потерпевший №8 заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимой ФИО44 ЕБ. суммы имущественного ущерба в размере 2 100 000 рублей, данный гражданский иск подлежит частичному удовлетворению, поскольку в ходе судебного заседания судом установлено, что преступлением Потерпевший №8 причинен ущерб в размере 1655000 рублей.

ФИО61 Л.М. заявлен гражданский иск к ФИО44 Е.Б. поскольку решением Октябрьского районного суда ... от < дата > с нее в пользу Потерпевший №7 взыскано 2650 000 рублей, понесенных убытков в виде взысканных процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 238 287,00 рублей, расходов по оплате услуг представителя в размере 20000, 00 рублей, государственную пошлину в размере 22909,00 рублей, данный гражданский иск подлежит отклонению, поскольку судом установлено, что действиями подсудимой ФИО44 Е.Б. причинен ущерб потерпевшей Потерпевший №7, при этом каких либо доказательств того что ФИО61 Л.М. были произведены платежи по вышеуказанному решению, суду представлено не было.

Исковые требования потерпевших ФИО40 В.А., Потерпевший №24, Потерпевший №25, Потерпевший №15 в части взыскания морального вреда подлежат отклонению поскольку, в соответствии со ст. ст. 151, 1099 ГК РФ компенсация морального вреда допускается в случае совершения действий, посягающих на неимущественные права граждан либо другие нематериальные блага. Учитывая, что преступные действия подсудимых повлекли причинение материального ущерба, то есть имело место нарушение имущественных прав, моральный вред компенсации не подлежит.

Судьбу вещественных доказательств суд определяет в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного руководствуясь ст. ст. 303- 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО7 признать виновной в совершении преступлений предусмотренных: ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №19 и ФИО99) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшего Потерпевший №15) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Банка ВТБ 24) в виде лишения свободы сроком на 3(три) года 10(десять) месяцев,

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №14) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года 2 (два) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №3) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года 2 (два) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Банка ВТБ 24 и потерпевшей ФИО11) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года,

-по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшего Потерпевший №6) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №22, Потерпевший №23) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года 2 (два) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Банка ВТБ 24 и потерпевшей ФИО40 В.А.) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года 2 (два) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшего ФИО125) в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении АО «Коммерческий банк Дельта Кредит) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №18) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года 2 (два) месяца,

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Банка ВТБ 24) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года,

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Потерпевший №16) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года 1 (один) месяц,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Потерпевший №7) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года,

-по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №24) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №24 и Потерпевший №25 в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года 2 (два) месяца,

-по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении ФИО213) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №8) в виде лишения своды сроком на 4 (четыре) года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №21, Потерпевший №20) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года,

-по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №11) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 4 (четыре) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №17) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года,

-по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшего Потерпевший №10) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 2 (два) месяца.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО44 Е.Б. назначить наказание в виде 10 (десяти) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания ФИО44 Е.Б. исчислять с < дата >, зачесть в срок отбытия наказания время нахождение под стражей с < дата > до < дата > год.

Меру пресечения ФИО44 Е.Б. содержание под стражей оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу ФИО44 Е.Б. содержать в ФКУ СИЗО ... УФСИН РФ по РБ.

Взыскать с ФИО44 Е.Б. в счет вымещения ущерба причиненного преступлением в пользу Потерпевший №8 сумму материального ущерба в размере 1655 000 (один миллион шестьсот пятьдесят пять тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО44 Е.Б. в счет возмещения ущерба причиненного преступлением в пользу Потерпевший №17 сумму материального ущерба в размере 1100 000 (один миллион сто тысяч) рублей.

Взыскать с ФИО44 Е.Б. в счет вымещения ущерба причиненного преступлением в пользу Потерпевший №10 сумму материального ущерба в размере 522 000 (пятьсот двадцать две тысячи) рублей.

ФИО27 признать невиновным и оправдать по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, в отношении потерпевшего ФИО334 (эпизод ...) за непричастностью его к совершению данного преступления в порядке п. 2 ч.2 ст. 302 УПК РФ и по основанию, предусмотренному ст. 27 ч.1п.1 УПК РФ.

Признать за ФИО64 В.Ю. право предусмотренное ст.ст. 133-134 УПК РФ на реабилитацию, с направлением им извещений с разъяснением порядка возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием.

ФИО27 признать виновным в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №19 и ФИО99) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 2 (два) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №3) в виде лишения свободы сроком на 2 (два)года 4 (четыре) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Банка ВТБ 24 (ПАО) и потерпевшей ФИО11) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 2 (два) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении АО «Коммерческий банк Дельта Кредит) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 2 (два) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №18) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 4 (четыре) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении банка ВТБ 24) в виде лишения свободы сроком на 2 (два)года 2 (два) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №16) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 1 (один) месяц.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО64 В.Ю. назначить наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО64 В.Ю. изменить, взять под стражу в зале суда. До вступления приговора в законную силу содержать в ФКУ СИЗО ... УФСИН РФ по РБ.

Срок наказания ФИО64 В.Ю. исчислять с < дата >.

ФИО12 признать виновным в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №3) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 2 (два) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Банка ВТБ 24 (ПАО) и потерпевшей ФИО11) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении АО «Коммерческий банк Дельта Кредит) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №18) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 2 (два) месяца,

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО12 назначить наказание в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО12 изменить, взять под стражу в зале суда, до вступления приговора в законную силу содержать в ФКУ СИЗО ... УФСИН РФ по РБ.

Срок наказания ФИО12 исчислять с < дата >

ФИО10 признать виновной в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшего Потерпевший №15) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Банка ВТБ 24) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 3 (три) месяца,

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №14) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 4 (четыре) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №3) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Банка ВТБ 24 и потерпевшей ФИО11) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 4 (четыре) месяца,

-по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшего Потерпевший №6) в виде лишения свободы сроком на 6 (шесть) месяцев,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №22 и Потерпевший №23) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) год 4 (четыре) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевших Банка ВТБ 24 и ФИО40 В.А.) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 4 (четыре) месяца,

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО10 назначить наказание в виде 3(трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 3 года.

Обязать ФИО10 встать на учет в ФКУ УИИ УФСИН России по РБ по месту жительства и один раз в месяц являться на регистрацию, в дни, установленные ФКУ УИИ УФСИН России по РБ, без уведомления уголовно-исполнительной инспекции не менять места жительства.

Контроль за осужденной ФИО10 возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту ее жительства.

Зачесть в срок отбытия наказания время содержания под стражей с 27.11.2015г по 17.10.2016г., время нахождения под домашним арестом с 18.10.2016г. по < дата >.

Избрать в отношении ФИО10 меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

ФИО25 признать виновной в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №19 и ФИО99) в виде лишения свободы сроком на 3(три)года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшего Потерпевший №15) в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Банка ВТБ 24) в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года,

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №14) в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 2 (два) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №3) в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 2 (два) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Банка ВТБ 24 и потерпевшей ФИО11) в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года,

-по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшего Потерпевший №6) в виде лишения свободы сроком на 6 (шесть) месяцев,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №22 и Потерпевший №23) в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 2 (два) месяца,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Банка ВТБ 24 и потерпевшей ФИО40 В.А.) в виде лишения свободы сроком на3 (три) года,

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении банка ВТБ 24) в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года,

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду в отношении потерпевшей Потерпевший №16) в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО25 назначить наказание в виде 4 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии со ст. 82 УК РФ отсрочить ФИО25 реальное отбывание назначенного наказания в виде лишения свободы до достижения сыну ФИО24 < дата > года рождения четырнадцатилетнего возраста.

Возложить на осужденную ФИО25 обязанность явиться для постановки на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, добросовестно заниматься воспитанием своего ребенка и ухаживать за ними.

Контроль за поведением осужденной ФИО25 в период отсрочки исполнения приговора возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства ФИО25

Меру пресечения ФИО25 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменений до вступления приговора в законную силу.

ФИО21 признать виновной в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч4 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание:

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении АО «Коммерческий банк банка Дельта кредит) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ по эпизоду ... в отношении Потерпевший №18 в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 2 (два) месяца,

-по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №24) в виде лишения свободы сроком на 6 (шесть) месяцев,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевших Потерпевший №24, Потерпевший №25) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 2 (два) месяца,

-по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей ФИО213) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО21 назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 2(два) года 6 (шесть) месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 3 (три) года.

Обязать ФИО21 встать на учет в ФКУ УИИ УФСИН России по РБ по месту жительства и один раз в месяц являться на регистрацию, в дни, установленные ФКУ УИИ УФСИН России по РБ, без уведомления уголовно-исполнительной инспекции не менять места жительства.

Контроль за осужденной ФИО21 возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту ее жительства.

Меру пресечения ФИО21 - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

ФИО26 признать виновной в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении АО «Коммерческий банк Дельта Кредит) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №18) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) год 2 (два) месяца,

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении банка ВТБ 24) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года,

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Потерпевший №16) в виде лишения свободы сроком на 2 (два) год 1 (один) месяц,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении Потерпевший №7 в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года,

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО1 назначить наказание в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 3 (три) года.

Обязать ФИО26 встать на учет в ФКУ УИИ УФСИН России по РБ по месту жительства и один раз в месяц являться на регистрацию, в дни, установленные ФКУ УИИ УФСИН России по РБ, без уведомления уголовно-исполнительной инспекции не менять места жительства.

Контроль за осужденной ФИО1 возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту ее жительства.

Меру пресечения ФИО1 подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

ФИО6:

признать невиновной и оправдать по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного п. 4 ст. 159 УК РФ, в отношении потерпевшего ФИО125 (эпизод ...) за непричастностью к совершению данного преступления в порядке п. 2 ч.2 ст. 302 УПК РФ и по основанию, предусмотренному ст. 27 ч.1 п.1 УПК РФ,

признать невиновной и оправдать по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, в отношении потерпевшего банка ВТБ 24 (13 эпизод) за непричастностью к совершению данного преступления в порядке п. 2 ч.2 ст. 302 УПК РФ и по основанию, предусмотренному ст. 27 ч.1п.1 УПК РФ.

признать невиновной и оправдать по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, в отношении потерпевшего ФИО335 (14 эпизод) за непричастностью к совершению данного преступления в порядке п. 2 ч.2 ст. 302 УПК РФ и по основанию, предусмотренному ст. 27 ч.1п.1 УПК РФ.

Признать за ФИО6 право предусмотренное ст.ст. 133-134 УПК РФ на реабилитацию, с направлением извещения с разъяснением порядка возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием.

ФИО6 признать виновной в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении ВТБ 24) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

-по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду ... в отношении потерпевшей Потерпевший №14) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 8 (восемь) месяцев

-по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду 7 в отношении потерпевшего Потерпевший №6) в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) месяца.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО6 назначить наказание в виде 2 (дух) лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года.

Обязать ФИО6 встать на учет в ФКУ УИИ УФСИН России по РБ по месту жительства и один раз в месяц являться на регистрацию, в дни, установленные ФКУ УИИ УФСИН России по РБ, без уведомления уголовно-исполнительной инспекции не менять места жительства.

Контроль за осужденной ФИО6 возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту ее жительства.

Меру пресечения ФИО316 подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

ФИО28 признать виновным в совершении преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод ... в отношении потерпевших Потерпевший №19 и ФИО99) и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1(один) год 4 (четыре) месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

ФИО28 срок наказания исчислять с < дата >, зачесть в срок отбытия наказания время нахождения под стражей с < дата > по < дата >, с < дата > до < дата >.

Меру пресечения ФИО329 содержание под стражей оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу ФИО28 содержать в ФКУ СИЗО ... УФСИН РФ по РБ.

Взыскать в пользу Потерпевший №6 с ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО6 в солидарном порядке в счет возмещения ущерба 534 000 (пятьсот тридцать четыре тысячи) рублей.

Взыскать в пользу ФИО40 В.А. с ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25 в солидарном порядке в счет возмещения ущерба причиненного преступлением в размере 1 700 000 (один миллион семьсот тысяч)рублей.

Взыскать в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) с ФИО44 Е.Б. ФИО10, ФИО25, ФИО12, ФИО64 В.Ю. в солидарном порядке в счет возмещения ущерба причиненного преступлением по шестому эпизоду 2 191 000 (два миллиона сто девяносто одну тысячу) рублей.

Взыскать в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) с ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25, ФИО6 в солидарном порядке в счет возмещения ущерба причиненного преступлением по третьему эпизоду 2 334 700 (два миллиона триста тридцать четыре тысячи семьсот) рублей.

Взыскать в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) с ФИО44 Е.Б., ФИО25, ФИО64 В.Ю., ФИО1, в солидарном порядке в счет возмещения ущерба причиненного преступлением по тринадцатому эпизоду 1923 000 (один миллион девятьсот двадцать три тысячи) рублей.

Взыскать в пользу Потерпевший №15 с ФИО44 Е.Б., ФИО10, ФИО25 в солидарном порядке в счет возмещения ущерба причиненного преступлением 2750 000 (два миллиона семьсот пятьдесят тысяч) рублей.

Взыскать в пользу Потерпевший №24 с ФИО44 Е.Б. ФИО21 в солидарном порядке в счет возмещения ущерба причиненного преступлением 250 000 (двести пятьдесят тысяч) рублей.

Взыскать в пользу Потерпевший №24 и ФИО267 с ФИО44 Е.Б., ФИО21 в солидарном порядке в счет возмещения ущерба причиненного преступлением 1230 000 (один миллион двести тридцать тысяч) рублей.

Вещественные доказательства по уголовному делу: расписку ФИО44 Е.Б. от < дата > о получении 2 750 000 рублей от Потерпевший №15; расписку ФИО44 Е.Б. от < дата > об обещании возврата ФИО213 денежных средств в сумме 1 000 000 рублей; расписку ФИО44 Е.Б. от 07.08.2015г. изъятая в ходе выемки 12.11.2015г. о принятом обязательстве о расторжении сделки между ФИО40 В.А. и ФИО181 ; расписку ФИО44 Е.Б. от < дата > о получении от ФИО1 денежные средства в сумме 2 650 000 рублей ;расписка ФИО61 Л.М. от < дата > о получении от Потерпевший №7 денежные средства в сумме 2 650 000 рублей ; расписка ФИО44 Е.Б. от 02.09.2015г. изъятая у свидетеля Свидетель №44; четыре расписки ФИО64 И.В. от 13.05.2015г. расписка ФИО44 Е.Б. от 13.04.2015г. изъятые < дата > у потерпевшей Потерпевший №14; документы, содержащиеся в кредитном досье Потерпевший №1; документы, содержащиеся в кредитном досье ФИО12; документы, содержащиеся в кредитном досье ФИО28; документы, содержащиеся в кредитном досье ФИО61 Л.М.; документы, содержащиеся в кредитном досье ФИО6, документы, содержащиеся в кредитном досье Свидетель №6 ; документы, содержащиеся в кредитном досье ФИО64 И.В.; документы, содержащиеся в кредитном досье ФИО12, по кредитному договору заключенному между АО «Коммерческий банк Дельта Кредит» и ФИО12; документы, содержащиеся в кредитном досье Свидетель №18,; документы, содержащиеся в кредитном досье ФИО16; документы, изъятые 21.09.2015г. в ходе обыска в жилище ФИО10 ; документы, изъятые 01.12.2015г. в ходе обыска в жилище ФИО25 по адресу: ...; документы, изъятые 21.09.2015г. в ходе обысков в жилище ФИО44 Е.Б. по адресу: ..., в жилище ФИО165 по адресу: ..., в гаражных боксах ... и ... в автокооперативе «Тополь», по адресу: ..., в жилище ФИО10 по адресу: ...89, признанные в качестве вещественных доказательств и приобщенные к материалам уголовного дела - хранить при уголовном деле.

Ноутбук «SONY» S/N ..., «С6073V37» в корпусе черного цвета с блоком питания. Накопитель на жестких магнитных дисках в корпусе черного цвета с интерфейсным кабелем. «Transcend», «TS640GSJ25D2», «S/N: 378560-0729», «640GB». USBфлеш - накопитель в корпусе синего цвета с маркировкой «8 GB».USBфлеш - накопитель в корпусе черного цвета с маркировками «Transcend», «2 GB». Ноутбук «ASUS», MODEL: K50IJ», «98N0AS66765635C» в корпусе черного цвета с блоком питания.USBфлеш - накопитель в корпусе серебристого цвета с маркировками «Transcend», «2 GBJFV85».USBфлеш - накопитель в корпусе серебристого цвета с маркировками «Transcend», «2 GB».USBфлеш - накопитель в корпусе серебристого цвета с маркировками «SiliconPower», «4 GB». Системный блок в корпусе белого цвета с серой вставкой на передней панели, Форте, «3/0294». Системный блок в корпусе серебристого цвета - вернуть по принадлежности;

- 3 DVD-R диска, изъятых 15.10.2015г. в ходе выемки в Банке ВТБ 24 (ПАО) по адресу: ...; DVD-RW диск, изъятый у Свидетель №52; два DVD-R диска, содержащие архивы информации пользователей электронной почты ФИО44 Е.Б. и ФИО10 ; СD-RW диск, содержащий информацию о соединениях, отправки и получения смс-сообщений абонента ФИО44 Е.Б. ; копии документов регистрационного дела ООО «Башкирский финансовый спектр недвижимости»; DVD-R – диск с записью телефонных разговоров ФИО44 Е.Б.; DVD-R – диск с записью телефонных разговоров ФИО10; детализацию входящих и исходящих соединений абонента Потерпевший №24 ; детализация телефонных соединений абонента Свидетель №7; документы, содержащиеся в делах правоустанавливающих документов на объекты недвижимости – квартиры по адресам: ..., ул. ФИО337, ...: ...; ...; ...; ...; ...; ...; ...; ...; ...; ...; ...; ...; ..., ул. ФИО322, ...; ...; ...; ...: ; ...: ... – хранить при уголовном деле; «билеты банка приколов» - уничтожить.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Башкортостан через Советский районный суд ... в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденными, содержащимися под стражей, в тот же срок со дня вручения им копии приговора, с подачей апелляционных жалоб через Советский районный суд ... Республики Башкортостан.

В случае подачи апелляционных жалоб, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, с правом поручать осуществление своей защиты избранными ими защитникам либо ходатайствовать перед судом о назначении защитников.

Председательствующий : пп А.М. Гайнетдинова

Подлинник приговора подшит в уголовное дело ... Советского районного суда ... Республики Башкортостан.