Дело № 2а-2749/2019 ~ М-1948/2019, первая инстанция

03RS0003-01-2019-002265-05

№ 2а - 2749/2019

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Уфа 09 апреля 2019 года

Кировский районный суд города Уфы в составе председательствующего судьи Соколовой И. Л., при секретаре Мурадян А. И.,

с участием представителя административного истца Прокурора Кировского района города Уфы – старшего помощника прокурора Нурушевой А. А., на основании доверенности,

представителя Отделения – Национального банка по Республике Башкортостан - Хасяновой Э. Р., на основании доверенности, Заместителя начальника Отдела безопасности и защиты информации Отделения – Национального банка по Республике Башкортостан Габидуллина Н. В.,

рассмотрел в открытом судебном заседании административное исковое заявление Прокурора Кировского района города Уфы, действующего в интересах неопределенного круга лиц, к Потребительскому [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» о признании деятельности потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102) по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц незаконной; обязании потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102) прекратить осуществление деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц; признании деятельности потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102) по публичному распространению информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц, незаконной; обязании потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102) прекратить публичное распространение информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц,

установил:

Прокурор Кировского района города Уфы обратился в суд с названным административным исковым заявлением, в обоснование указано следующее. Прокуратурой Кировского района г. Уфы в соответствии с поручением прокуратуры Республики Башкортостан проведена проверка соблюдения требований федерального законодательства при привлечении денежных средств граждан потребительским [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102). Установлено, что потребительский [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД», осуществляет деятельность по привлечению денежных средств граждан во вклады. В частности, в рекламном СМИ – газете «Доброе утро» № 49 (610) от 24.12.2018, на странице 8 размещена информация, призывающая граждан вложить денежные средства во вклады с процентной ставкой до 14 %. Из административного иска следует, что потребительский [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» кредитной организацией не является, выданной Банком России лицензии на осуществление банковский операций по привлечению во вклады денежных средств физических и юридических лиц не имеет. Потребительским [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» какая-либо инвестиционная и (или) иная законная предпринимательская или иная деятельность, связанная с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, не осуществляется.

Административный истец просил:

Признать деятельность потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102) по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц незаконной;

Обязать потребительский [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102) прекратить осуществление деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц;

Признать деятельность потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102) по публичному распространению информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц, незаконной;

Обязать потребительский [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102) прекратить публичное распространение информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц.

В судебном заседании старший помощник прокурора Кировского района города Уфы Нурушева А. А. доводы административного иска поддержала по изложенным в нем основаниям.

Представитель Отделения – Национального банка по Республике Башкортостан - Хасянова Э. Р. суду пояснила, что сотрудники отдела безопасности и защиты информации отслеживают деятельность на финансовых рынках, в соответствии с ст. 76.1 Закона о Центральном банке РФ. Деятельность [СКРЫТО] была обнаружена путем анализа средств массовой информации. Офисы существуют, после подачи иска 12.03.2019 года потребительский [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» продолжал распространять публично информацию о привлекательности деятельности, что подтверждается газетами «Доброе утро» и другими. Представитель поддержала доводы своих письменных пояснений, согласно которым на территории Республики Башкортостан действует группа юридических лиц, деятельность которых имеет признаки финансовой пирамиды. Полагала необходимым административный иск удовлетворить

Заместитель начальника Отдела безопасности и защиты информации Отделения – Национального банка по Республике Башкортостан Габидуллин Н. В. доводы административного иска поддержал. Суду пояснил, что за время функционирования [СКРЫТО] ПК СоцВклад, ПК ИнвестСоцВклад, ни одного заявления от пайщиков [СКРЫТО] с просьбой проверить законность действий [СКРЫТО] не поступала.

Административный ответчик [СКРЫТО] [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД», заинтересованное лицо Межрайонная ИФНС № 40 по РБ извещены надлежащим образом.

Исследовав и оценив материалы дела, выслушав участников, суд приходит к следующему.

Согласно ч. 4 ст. 218 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, органы государственной власти, Уполномоченный по правам человека в Российской Федерации, уполномоченный по правам человека в субъекте Российской Федерации, иные органы, организации и лица, а также прокурор в пределах своей компетенции могут обратиться в суд с административными исковыми заявлениями о признании незаконными решений, действий (бездействия) органов, организаций, лиц, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, в защиту прав, свобод и законных интересов иных лиц, если полагают, что оспариваемые решения, действия (бездействие) не соответствуют нормативному правовому акту, нарушают права, свободы и законные интересы граждан, организаций, иных лиц, создают препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности.

Согласно ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», банк – это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в частях девятой и десятой настоящей статьи и в Федеральном законе «О национальной платежной системе».

Согласно ст. 36 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – ФЗ «О банках и банковской деятельности»), вклады принимаются только банками, имеющими такое право в соответствии с лицензией, выдаваемой Банком России, участвующими в системе обязательного страхования вкладов в банках и состоящими на учете в организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов. Банки обеспечивают сохранность вкладов и своевременность исполнения своих обязательств перед вкладчиками.

Согласно ст. 1 Закона РФ от 19.06.1992 № 3085-1 «О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации», потребительское общество - добровольное объединение граждан и (или) юридических лиц, созданное, как правило, по территориальному признаку, на основе членства путем объединения его членами имущественных паевых взносов для торговой, заготовительной, производственной и иной деятельности в целях удовлетворения материальных и иных потребностей его членов.

Материалами дела установлено, что потребительский [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102), согласно выписки из ЕГРЮЛ, зарегистрирован в качестве юридического лица 01.12.2016 (л.д. 25).

Согласно протоколу № 1 учредительного собрания членов потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» от 25.11.2016 года, председателем [СКРЫТО] избран Митин Евгений Михайлович. Также в соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ, страница 2 выписки, председателем [СКРЫТО] является Митин Е. М.

[СКРЫТО] [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД», согласно уставу, является добровольным объединением граждан и юридических лиц, созданным на основе членства путем объединения его членами имущественных паевых, добровольных целевых и иных взносов для организационной, торговой, закупочной, заготовительной, производственной, консолидационной, а также иной деятельности в целях удовлетворения материальных и иных потребностей его членов.

Согласно актам осмотра сайта http://www.metro-rb.ru/ от 26.03.2019 потребительский [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» продолжал распространять информацию о привлечении денежных средств физических лиц в газете «Метро РБ» (выпуски от 16.03.2019 № 9 и от 23.03.2019 № 10) после подачи настоящего административного иска в суд.

Согласно пояснениям, данным в суде представителем Отделения - НБ Республика Башкортостан, в Республике Башкортостан функционирует группа потребительских [СКРЫТО]: ПК «Социнвествклад», ПК «СоцВклад», ПК «Инвестсоцвклад». Указанные ПК являются аффилированными друг другу, так как принадлежат к одной группе лиц в силу того, что председателем правления всех трех ПК является гражданин Митин Евгений Михайлович.

Как видно из условий договоров вложения средств, заключенных между ПК «ИнвестсоцВКЛАД» и гражданами – членами [СКРЫТО] Якуповой З. А., Волковой Г. В., члены [СКРЫТО] передают [СКРЫТО] денежные средства, а [СКРЫТО] осуществляет возврат денежных средств и уплачивает проценты за пользование денежными средствами.

Из рекламного флаера ПК «ИнвестсоцВКЛАД» следует, что вложения застрахованы на сумму до 1 400 000 рублей. При этом, согласно информации, размещенной на официальном сайте потребительского общества взаимного страхования «Взаимопомощь» (далее - ПОВС «Взаимопомощь») в сети Интернет по адресу www.повс.рф, то есть находящаяся в открытом доступе, членами ПОВС «Взаимопомощь» являются пять юридических лиц, в т.ч. ПК «СоцВклад» и ПК «ИнвестсоцВКЛАД». Согласно бухгалтерскому балансу ПОВС «Взаимопомощь» на 31.12.2017 года его активы составляют 313 тыс. руб., что несоразмерно с декларируемой потребительскими [СКРЫТО] величиной страхового покрытия вложений членов [СКРЫТО]. Информация о перестраховании рисков отсутствует.

Из содержания выписки движения денежных средств по расчетным счетам следует, что операции по выдаче займов и их возврату по расчетному счете [СКРЫТО] не отражены, бухгалтерская отчетность за период с 18.01.2017 года представлена [СКРЫТО] в налоговый орган с нулевыми показателями.

Таким образом, судом установлено, материалами дела подтверждено, что потребительский [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД»» осуществляет деятельность, в том числе, до и после подачи административного иска в суд, по привлечению денежных средств физических лиц, при этом не имея соответствующей лицензии, выданной Банком России, а также незаконно осуществляет деятельность по публичному распространению информации о привлекательности такой деятельности, как до подачи административного иска в суд, также и после подачи административного иска в суд.

При изложенных выше обстоятельствах, административный иск следует признать обоснованным и подлежащим удовлетворению.

Руководствуясь ст. ст. 175-180, 219 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

административный иск Прокурора Кировского района города Уфы к Потребительскому [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» удовлетворить.

Признать деятельность потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102) по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц незаконной;

Обязать потребительский [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102) прекратить осуществление деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц;

Признать деятельность потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102) по публичному распространению информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц, незаконной;

Обязать потребительский [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» (ИНН 0274922102) прекратить публичное распространение информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности потребительского [СКРЫТО] «ИнвестсоцВКЛАД» по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме в Верховный Суд Республики Башкортостан путем подачи жалобы через Кировский районный суд города Уфы.

Решение суда в окончательной форме принято 10.04.2019.

Судья подпись Соколова И. Л.

Копия верна. Судья