Дело № 2а-1003/2019, первая инстанция

№а - 1003/2019

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Уфа 15 марта 2019 года

Кировский районный суд города Уфы в составе председательствующего судьи Соколовой И. Л., при секретаре Мурадян А. И.,

с участием представителя административного истца Прокурора Кировского района города Уфы – старшего помощника прокурора Нурушевой А. А., на основании доверенности,

при участии представителя административного ответчика Потребительского кооператива «СоцВКЛАД» Сорокина А. В., на основании ордера,

представителя Отделения – Национального банка по Республике Башкортостан - Хасяновой Э. Р., на основании доверенности, Заместителя начальника Отдела безопасности и защиты информации Отделения – Национального банка по Республике Башкортостан Габидуллина Н. В.,

представителя Управления ФНС России по Республике Башкортостан – Чуракаевой Г. Р., на основании доверенности,

представителя ФНС России № по Республике Башкортостан – Пожидаева С. Е., на основании доверенности,

рассмотрел в открытом судебном заседании административное исковое заявление Прокурора Кировского района города Уфы к Потребительскому кооперативу «СоцВКЛАД» о признании деятельности потребительского кооператива «СоцВклад» (ИНН 0274922092) по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц незаконной; обязании потребительского кооператива «СоцВклад» (ИНН 0274922092) прекратить осуществление деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц; признании деятельности потребительского кооператива «СоцВклад» (ИНН 0274922092) по публичному распространению информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности потребительского кооператива «СоцВклад» по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц, незаконной; обязании потребительского кооператива «СоцВклад» (ИНН 0274922092) прекратить публичное распространение информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности потребительского кооператива СоцВклад» по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц,

установил:

административный истец Прокурор Кировского района города Уфы обратился в суд с названным административным исковым заявлением, в обоснование указано следующее. Прокуратурой Кировского района г. Уфы в соответствии с поручением прокуратуры Республики Башкортостан проведена проверка соблюдения требований федерального законодательства при привлечении денежных средств граждан потребительским кооперативом «СоцВклад» (ИНН 0274922092). Установлено, что потребительский кооператив «СоцВклад», осуществляет деятельность по привлечению денежных средств граждан во вклады, на сайте потребительского кооператива http://социнвествклад.рф размещена информация, призывающая граждан вложить денежные средства во вклады с процентной ставкой от 9 до 14 %.

Из административного иска следует, что потребительский кооператив «СоцВклад» кредитной организацией не является, выданной Банком России лицензии на осуществление банковский операций по привлечению во вклады денежных средств физических и юридических лиц не имеет. По мнению административного истца, привлечение заемных средств от пайщиков и кредитование пайщиков возможно в потребительском обществе факультативно в целях поддержки основных видов деятельности кооператива (торговой, заготовительной, производственной или иной). Потребительским кооперативом «СоцВклад» какая-либо инвестиционная и (или) иная законная предпринимательская или иная деятельность, связанная с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, не осуществляется.

Административный истец просил:

Признать деятельность потребительского кооператива «СоцВклад» (ИНН 0274922092) по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц незаконной;

Обязать потребительский кооператив «СоцВклад» (ИНН 0274922092) прекратить осуществление деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц;

Признать деятельность потребительского кооператива «СоцВклад» (ИНН 0274922092) по публичному распространению информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности потребительского кооператива «СоцВклад» по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц, незаконной;

Обязать потребительский кооператив «СоцВклад» (ИНН 0274922092) прекратить публичное распространение информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности потребительского кооператива СоцВклад» по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц.

В судебном заседании старший помощник прокурора Кировского района города Уфы Нурушева А. А. доводы административного иска поддержала по изложенным в нем основаниям.

Представитель административного ответчика Потребительского кооператива «СоцВКЛАД» Сорокин А. В. возражал против удовлетворения административного иска, поддержал доводы своих письменных возражений. Суду пояснил, что уже на момент рассмотрении жалобы на постановление о привлечении к административной ответственности сайты были закрыты. На момент подачи искового заявления ДД.ММ.ГГГГ деятельность не велась, информация не распространялась, о чем были представлены скриншоты. Все договора расторгнуты, начата ликвидация юридического лица.

Представитель Отделения – Национального банка по Республике Башкортостан - Хасянова Э. Р. суду пояснила, что сотрудники отдела безопасности и защиты информации отслеживают деятельность на финансовых рынках, в соответствии с ст. 76.1 Закона о Центральном банке РФ. Деятельность кооператива была обнаружена путем анализа средств массовой информации. Офисы существуют, после подачи иска ДД.ММ.ГГГГ кооператив продолжал распространять публично информацию о привлекательности деятельности, что подтверждается газетами «Доброе утро» и другими. Представитель поддержала доводы своих письменных пояснений. Пояснила, что с осени 2018 года в тех же офисах появилось иное юридическое лицо ПК ИнвестСоцВклад, кооперативом займы не выдаются, иной деятельности не ведется, кроме привлечения денежных средств во вклады под проценты. Таким образом, на территории Республики Башкортостан более 2,5 лет действует группа юридических лиц, деятельность которых имеет признаки финансовой пирамиды. Полагала необходимым административный иск удовлетворить

Представитель Управления ФНС России по Республике Башкортостан – Чуракаева Г. Р. суду пояснила, что Управление ФНС по РБ в рамках своих полномочий относительно деятельности административного ответчика имеет сведения о том, что кооператив состоит на учете с ДД.ММ.ГГГГ. ПК «СоцВКЛАД» применяет упрощенную систему налогообложения. Дата представления последней налоговой отчетности - ДД.ММ.ГГГГ. Предоставляемая отчетность сдается в налоговый орган с нулевыми показателями. Сведения о наличии у ПК «СоцВКЛАД» движимого, недвижимого имущества, земельных участков отсутствуют. Последняя отчетность представлена ДД.ММ.ГГГГ (расчет по страховым взносам за 9 месяцев 2018 года). Объект налогообложения - упрощенная система налогообложения (доходы минус расходы). Анализ операций, произведенных по расчетному счету ПК «СоцВклад», открытого в ПАО «Промсвязьбанк», показал, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет Кооператива поступали денежные средства в виде возврата штрафа на обязательное социальное страхование и внесения наличных денежных средств. В данный период Банком производилось списание денежных средств в счет оплаты за банковское обслуживание (ежемесячное SMS-информирование), а также кооперативом осуществлялись платежи в адрес ООО «Утро Пресс», ООО «Дом Мебельной фурнитуры», ООО «Закон и порядок», ООО «Знак качества» за изготовление мебели, за пленку и печать баннера, за изготовление стенда и т.д. При этом операции по выдаче займов и их возврату по расчетному счету кооператива не отражены.

Представитель Межрайонной ИФНС России № по Республике Башкортостан – Пожидаев С. Е. суду пояснил, что сведения о движении средств по счету показывают нулевые значения.

Заместитель начальника Отдела безопасности и защиты информации Отделения – Национального банка по Республике Башкортостан Габидуллин Н. В. в судебном заседании суду пояснил, что в газете доброе утро была информация. Первоначально в 2016 деятельность осуществлял ПК СоцинвестВклад, директором которого был Митин. После действий контрольных надзорных органов, деятельность ПК СоцинвестВклад была прекращена, однако начал осуществлять свою деятельность ПК СоцВКЛАД, в данный момент после действий контрольных надзорных органов деятельность прекращается, но офисы есть, в настоящее время функционирует ПК ИнвестСоцВклад, председателем которого также является Митин. В рекламе кооператива содержится информация о том, что кооператив выдает займы, осуществляет переводы денежных средств, принимает коммунальные услуги, а фактически потребительский кооператив принимает только денежные средства населения.

Межрайонная ИФНС № по РБ, Межрайонная ИФНС № по РБ извещены надлежащим образом.

Исследовав и оценив материалы дела, выслушав участников, суд приходит к следующему.

Согласно ч. 4 ст. 218 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, органы государственной власти, Уполномоченный по правам человека в Российской Федерации, уполномоченный по правам человека в субъекте Российской Федерации, иные органы, организации и лица, а также прокурор в пределах своей компетенции могут обратиться в суд с административными исковыми заявлениями о признании незаконными решений, действий (бездействия) органов, организаций, лиц, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, в защиту прав, свобод и законных интересов иных лиц, если полагают, что оспариваемые решения, действия (бездействие) не соответствуют нормативному правовому акту, нарушают права, свободы и законные интересы граждан, организаций, иных лиц, создают препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности.

Апелляционным определением Верховного суда Республики Башкортостан от ДД.ММ.ГГГГ постановлено административное дело направить в Кировский районный суд города Уфы для рассмотрения административного иска по существу (т. 2 л.д. 50).

Согласно ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности», банк – это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 13 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в частях девятой и десятой настоящей статьи и в Федеральном законе «О национальной платежной системе».

Согласно ст. 36 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» (далее – ФЗ «О банках и банковской деятельности»), вклады принимаются только банками, имеющими такое право в соответствии с лицензией, выдаваемой Банком России, участвующими в системе обязательного страхования вкладов в банках и состоящими на учете в организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов. Банки обеспечивают сохранность вкладов и своевременность исполнения своих обязательств перед вкладчиками.

Согласно ст. 1 Закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации», потребительское общество - добровольное объединение граждан и (или) юридических лиц, созданное, как правило, по территориальному признаку, на основе членства путем объединения его членами имущественных паевых взносов для торговой, заготовительной, производственной и иной деятельности в целях удовлетворения материальных и иных потребностей его членов.

Материалами дела установлено, что Потребительский кооператив «СоцВклад», согласно выписки из ЕГРЮЛ, зарегистрирован в качестве юридического лица ДД.ММ.ГГГГ (л.д.189-194 том 1).

Согласно протоколу № общего собрания членов ПК «СоцВклад» от ДД.ММ.ГГГГ, председателем кооператива избран Митин Евгений Михайлович. Также в соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ, страница 2 выписки, председателем кооператива является Митин Е. М.

Потребительский кооператив «СоцВклад», согласно уставу, является добровольным объединением граждан и юридических лиц, созданным на основе членства путем объединения его членами имущественных паевых, добровольных целевых и иных взносов для организационной, торговой, закупочной, заготовительной, производственной, консолидационной, а также иной деятельности в целях удовлетворения материальных и иных потребностей его членов.

Согласно актам осмотра сайта http://www.dobutro.ru/ от ДД.ММ.ГГГГ, потребительский кооператив «СоцВклад» продолжал распространять информацию о привлечении денежных средств физических лиц в газете «Доброе утро» (выпуски от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №) и газете «Метро РБ» (выпуски от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №) после подачи настоящего административного иска в суд.

Согласно пояснениям, данным в суде и изложенным в возражении представителя Отделения - НБ Республика Башкортостан, в Республике Башкортостан функционирует группа потребительских кооперативов: ПК «Социнвествклад», ПК «СоцВклад», ПК «Инвестсоцвклад». Указанные ПК являются аффилированными друг другу, так как принадлежат к одной группе лиц в силу того, что председателем правления всех трех ПК является гражданин Митин Евгений Михайлович (пункты 2 и 8 ч. 1 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-ФЭ «О защите конкуренции»). Так, согласно протоколу общего собрания членов ПК «СоцинвестВКЛАД» от ДД.ММ.ГГГГ, председателем кооператива избран Митин Евгений Михайлович.

Как видно из условий договоров вложения средств, заключенных между ПК «СоцВклад» и гражданами – членами кооператива Литвиновой О.В., Вдовиной В. И., Фастиевой Р. В., Закировым Ш. Г., Ахмадеевым Ш. А., Каптелевым С. Г., Фассаловой Л. В., Шумихиной Т. С., Гурьяновым Р. Г. (л.д. 219-227 том 1), члены кооператива передают кооперативу денежные средства, а кооператив осуществляет возврат денежных средств и уплачивает проценты за пользование денежными средствами.

Согласно ответу на запрос заместителя прокурора Кировского района г. Уфы Халикова А. Д., данного председателем правления ПК «СоцВклад» Митиным Е. М., страховой компанией, гарантирующей сбережения вкладов граждан, вступает НКО ПОВС «Взаимопомощь». Кроме того, между НКО ПОВС «Взаимопомощь» и ПК «Соцвклад» заключен договор от ДД.ММ.ГГГГ страхования гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору (л.д. 228-229 том 1).

Из рекламы«Социнвествклад» (ПК, аффилированный ПК «СоцВклад») в газете «Доброе утро» (выпуск № от ДД.ММ.ГГГГ), вложения застрахованы на сумму до 1 400 000 рублей. При этом, согласно информации, размещенной на официальном сайте потребительского общества взаимного страхования «Взаимопомощь» (далее - ПОВС «Взаимопомощь») в сети Интернет по адресу www.повс.рф, то есть находящаяся в открытом доступе, членами ПОВС «Взаимопомощь» являются пять юридических лиц, в т.ч. ПК «СоцВклад» и ПК «Инвестсоцвклад». Согласно бухгалтерскому балансу ПОВС «Взаимопомощь» на ДД.ММ.ГГГГ его активы составляют 313 тыс. руб., что несоразмерно с декларируемой потребительскими кооперативами величиной страхового покрытия вложений членов кооперативов. Информация о перестраховании рисков отсутствует.

Согласно ч. 2 ст. 14.62 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за публичное распространение информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности, указанной в части 1 настоящей статьи (организация либо осуществление лицом деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния)), и (или) предоставления средств или иного имущества в рамках данной деятельности и (или) призыв к участию в такой деятельности, в том числе совершенное с использованием средств массовой информации и (или) информационно-телекоммуникационных сетей, включая сеть "Интернет"

Постановлением мирового судьи судебного участка № по Кировскому району г. Уфы Республики Башкортостан от ДД.ММ.ГГГГ должностное лицо - председатель правления ПК «СоцВклад» Митин Е. М. привлечен к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.62 КоАП РФ и подвергнут административному штрафу в размере 20 000,00 руб.

Председатель правления ПК «СоцВклад» Митин Е. М. подал жалобу на указанное постановление, от которой в последующем отказался. Определением судьи Кировского районного суда г. Уфы от ДД.ММ.ГГГГ прекращено в связи с отказом от жалобы, производство по жалобе председателя правления Потребительского кооператива «СоцВклад» Митина Е. М. на Постановление мирового судьи судебного участка № по Кировскому району города Уфы Республики Башкортостан от ДД.ММ.ГГГГ по ч. 2 ст. 14.62 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Таким образом, постановление мирового судьи вступило в законную силу.

По информации представленной в суд представителем Отделения – Национального банка по Республике Башкортостан, ПК «Социнвествклад» (ИНН 0278905316) создан в 2015 году. Активная рекламная деятельность ведется с середины 2016 года: на сайте www-социнвествклад.рф (сайт в настоящее время не функционирует); в бесплатных СМИ, одна из которых - еженедельная газета «Доброе утро» (www.dobutro.ru. На данном сайте имеется архив электронных версий газет и рекламу ПК можно увидеть практически в каждом номере). В частности, в газете «Доброе утро», 18-ДД.ММ.ГГГГ, №(512) размещена реклама ПК «СОЦИНВЕСТВКЛАД», исходя из которой ПК информировал: об осуществлении деятельности по приему денежных средств, используя обозначение и цветовое сочетание (черный и оранжевый цвета), схожее до степени смешения с наименованием известной кредитной организации - АО «Социнвестбанк» (регистрационный номер в Книге государственной регистрации кредитных организаций - 1132), которая создана в 1991 году, зарегистрировала соответствующий товарный знак, поэтому обладает преимущественным правом на его использование; - о страховании вложений («Вложения застрахованы. Система страхования вложений») по аналогии со страхованием вкладов в кредитных организациях, используя изображение, визуально схожее с логотипом Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» («Вклады застрахованы. Система страхования вкладов»), и аналогичную сумму страхования («Вложения застрахованы на сумму до 1 400 ООО руб.»).

В 2017 году АО «Социнвестбанк» обратился в Арбитражный суд Республики Башкортостан (дело № А07-32826/2017) с иском к ПК «Социнвествклад» об обязании ПК прекратить нарушение исключительных прав АО «Социнвестбанк» на товарный знак «Социнвестбанк», цветовое сочетание черный, оранжевый. Арбитражным судом Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ иск банка удовлетворен в полном объеме. Постановлением Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от ДД.ММ.ГГГГ №АП-12227/2018 решение АС РБ оставлено без изменения, апелляционная жалоба ПК «Социнвествклад» - без удовлетворения.

Реклама ПК содержит информацию об осуществлении денежных переводов, оплате коммунальных платежей, интернета и мобильной связи. В действительности, никаких услуг, за исключением привлечения денежных средств населения, в офисах ПК не оказывалось.

Согласно ответу от ДД.ММ.ГГГГ на запрос суда, Межрайонная ИФНС России № по Республике Башкортостан сообщило о том, что Потребительский кооператив «СоцВКЛАД» ИНН 0274922092 КПП 027401001 (далее - ПК «СоцВКЛАД», налогоплательщик) состоит на учете в Межрайоной ИФНС России № по Республике Башкортостан с ДД.ММ.ГГГГ, по адресу: 450103, Россия, г. Уфа, <адрес>, комната 307А. ПК «СоцВКЛАД» применяет упрощенную систему налогообложения (упрощенная система учета). Дата представления последней налоговой отчетности - ДД.ММ.ГГГГ. Предоставляемая отчетность сдается в налоговый орган с нулевыми показателями. Сведения о наличии у ПК «СоцВКЛАД» движимого, недвижимого имущества, земельных участков отсутствуют. Помимо изложенного, налоговый орган предоставляет в отношении ПК «СоцВКЛАД» выписки движения денежных средств по расчетным счетам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Из содержания указанной выписки движения денежных средств по расчетным счетам следует, что производились незначительные по суммам расчеты а рекламные услуги, мебель, изготовление листовок, SMS- информирование.

При этом операции по выдаче займов и их возврату по расчетному счету кооператива не отражены.

Как видно из квитанции к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ, производились операции по принятию от Волковой Г. В. денежный средств в размере 144 213,42 руб., также имеется расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные операции произведены в рамках договора ль ДД.ММ.ГГГГ №, заключенного между ПК «СоцВклад» и Волковой Г.В.

Таким образом, судом установлено, материалами дела подтверждено, что потребительский кооператив «СоцВклад» осуществляет деятельность, в том числе, до и после подачи административного иска в суд, по привлечению денежных средств физических лиц, при этом не имея соответствующей лицензии, выданной Банком России, а также осуществляет деятельность по публичному распространению информации о привлекательности такой деятельности, как до подачи административного иска в суд, а также в период после подачи административного иска в суд.

При изложенных выше обстоятельствах, административный иск следует признать обоснованным и подлежащим удовлетворению.

Руководствуясь ст. ст. 175-180, 219 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

административный иск Прокурора Кировского района города Уфы к Потребительскому кооперативу «СоцВКЛАД» удовлетворить.

Признать деятельность потребительского кооператива «СоцВклад» (ИНН 0274922092) по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц незаконной;

Обязать потребительский кооператив «СоцВклад» (ИНН 0274922092) прекратить осуществление деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц;

Признать деятельность потребительского кооператива «СоцВклад» (ИНН 0274922092) по публичному распространению информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности потребительского кооператива «СоцВклад» по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц, незаконной;

Обязать потребительский кооператив «СоцВклад» (ИНН 0274922092) прекратить публичное распространение информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности потребительского кооператива СоцВклад» по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме в Верховный Суд Республики Башкортостан путем подачи жалобы через Кировский районный суд города Уфы.

Решение суда в окончательной форме принято ДД.ММ.ГГГГ.

Судья Соколова И. Л.