| Тип дела | Гражданские |
| Инстанция | первая инстанция |
| Суд | Кировский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан |
| Дата поступления | 06.05.2015 |
| Дата решения | 02.07.2015 |
| Категория дела | Иски о взыскании сумм по договору займа |
| Судья | Абдрахманова Л.Н. |
| Результат | Иск (заявление, жалоба) УДОВЛЕТВОРЕН |
| Судебное решение | Есть |
| ID | d9163e6e-2f06-3b5f-afc0-45ab6c046e49 |
дело № 2-5345/2015
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
02 июля 2015 года г. Уфа
Кировский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан в составе:
судьи Абдрахмановой Л.Н.,
при секретаре Хакимовой Г.З.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ОАО «Росгосстрах Банк» к ИП ФИО3, ИП ФИО1, ФИО4 о солидарном взыскании задолженности по кредитному договору и об обращении взыскании на залоговое имущество,
установил:
ОАО «Росгосстрах Банк» обратился в суд с иском к ИП ФИО3, ИП ФИО1, ФИО4 о солидарном взыскании задолженности по кредитному договору и об обращении взыскании на залоговое имущество.
Истец обосновывает свои требования тем, что ДД.ММ.ГГГГ между Открытым акционерным обществом «Росгосстрах банк» (Далее - Кредитор, Банк) и Индивидуальным предпринимателем ФИО3 (Далее - Заемщик) был заключен Кредитный договор №/№ (Далее - Кредитный говор) о предоставлении кредита в размере 1 500 000 (один миллион пятьсот тысяч) рублей. С датой возврата кредита: ДД.ММ.ГГГГ. Кредит предоставлен на финансирование расходов на открытие новой торговой точки.
Банк исполнил свои обязательства по Кредитному договору и предоставил Заемщику денежные средства (п. 3.2 Кредитного договора), что подтверждается выпиской по счету Замка открытому у Кредитора. В соответствии с п. 5.1- 5.3. Кредитного договора, платежи по возврату кредита и уплате начисленных Банком процентов осуществляются Заемщиком в виде аннуитетного плате а ежемесячно равными суммами, включающими проценты за пользование кредитом и сумму погашения основного долга. Размер ежемесячного платежа составляет 56150 (пятьдесят шесть тысяч сто пятьдесят) рублей. Однако Заемщик нарушает условия погашения кредита и уплаты процентов, несмотря на неоднократные напоминания Банка о допущенных просрочках.
Согласно п.7.2. Кредитного договора при нарушении сроков возврата кредита, Заемщик платит кредитору неустойку в размере 0,2 (Ноль целых две десятых) процента от суммы просроченного платежа, за каждый календарный день просрочки. В соответствии с п.6,1. Кредитного договора, Банк имеет право потребовать досрочного возврата всей суммы кредита и начисленных за пользование кредитом процентов, при нарушении Заемщиком срока исполнения своих обязательств или иных условий настоящего Договора.
Требование о досрочном возврате кредита ДД.ММ.ГГГГ направлено по почте Заемщику. До настоящего времени требование не исполнено и задолженность не погашена. Задолженность Заемщика по Кредитному договору М СМБн103054 от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 335 951 руб. 96 коп. (Один миллион триста тридцать пять тысяч девятьсот пятьдесят один рубль 96 копеек) из них: 1. Просроченная задолженность по основному долгу - 1 302 384 рубля 64 копейки
2. Начисленные проценты и комиссии - 29 690 рублей 57 копеек
3. Пени и штрафные санкции - 3 874 рублей 75 копеек.
В обеспечение исполнения обязательств Заемщика ИП ФИО3 и ИП ФИО1 по Кредитному договору №/№ между Банком и ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор поручительства № №/№-1-П В соответствии с п.2.2.1., 2.2.3 Договора поручительства Банк вправе в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору, направить Поручителю требование о перечислении денежных средств в счет исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору. ДД.ММ.ГГГГ 15 года требование о досрочном возврате кредита направлено по почте Поручителю. До настоящего времени требование не исполнено и задолженность не погашена.
В обеспечение исполнения обязательств Заемщика ИП ФИО3 и ФИО2 по Кредитному договору СМБ/103054 между Банком и ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор поручительства № №/№-2-П.
Согласна статье 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель а должники отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию дола и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником.
В соответствии с разделом 1 Договора поручительства (все перечисленные договоры составлены по одной форме) Поручитель обязуется отвечать солидарно с Заемщиков, перед Банком за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному договору, поручители были ознакомлены и согласны со всеми условиями кредитования Заемщика, поручители должны отвечать перед Банков в том же объеме, что и Заемщик, в частности, за возврат основного долга, уплату процентов за пользование кредитом, уплату неустойки, предусмотренных Кредитным договором, а также компенсацию всех расходов Банка Но принудительному взысканию задолженности и других убытков.
В соответствии с п.2.2.1., 2.2.2 Договора поручительства Банк вправе в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору, направить Поручителю требование о перечислении денежных средств в счет исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору. ДД.ММ.ГГГГ требование о досрочном возврате кредита направлено по почте Поручителю. До настоящего времени требование не исполнено и задолженность не погашена.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору СМБ/103054 между Банком и ИП ФИО3 (Залогодателем) был заключен Договора залога N СМБ/103054-1-3. Согласно договора залога ИП ФИО3 передала в залог ОАО «РГС Банк» следующие товарно- материальные ценности, находящиеся в торговом обороте в торговых точках ИП ФИО3 по адресам: - г. Уфа, <адрес>, помещения №№2237, 2238,2196
В соответствии с п. 2.2 договора залога Залогодержатель (Банк) вправе обратить взыскание на предмет залога, для удовлетворения за счет этого имущества своих требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного залогом обязательства. В силу п. 4.1, 4.2 Договора залога в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Залогодателем обязательств по Кредитному договору и (или) обязательств по настоящему Договору, Залогодержатель имеет право обратить взыскание на предмет залога (.любой из предметов залога, указанных в приложении N1 к настоящему Договору, по своему усмотрению) в судебном порядке. При обращении взыскания на предмет залога (его часть) в судебном порядке процедура обращения взыскания определяется в соответствии с действующим законодательством. При этом начальная продажная цена при реализации предмета залога (его части) на первых торгах (аукционе) определяется: - в размере, равном цене приобретения предмета залога согласно бухгалтерским документам Залогодателя, а если такие документы к моменту обращения взыскания утрачены - согласно цене приобретения в целях последующей продажи на рынке аналогичных товаров; - при отсутствии товара, аналогичного указанному в Приложении № к настоящему договору - в размере рыночной стоимости товара, находящегося в товарном обороте.
1 Джинсы в ассортименте 100 шт. залоговая стоимость 50 000.00 руб.
2 Брюки женские, султанки, бриджи 100 шт., залоговая стоимость 40 000.00 руб.
3 Дубленки в ассортименте 35 шт. залоговая стоимость 175 000.00 руб.
4 Ветровки в ассортименте 60 шт., залоговая стоимость 60 000.00 руб.
5 Пальто в ассортименте 40 шт., залоговая стоимость 60 000.00 руб.
6 Плащи в ассортименте 40 шт., залоговая стоимость 90 000.00 руб.
7 Пуховики зимние в ассортименте 50 шт., залоговая стоимость 75 000.00 руб.
8 Шубы в ассортименте 20 шт., залоговая стоимость 200 000.00 руб.
Итого: 750 000.00 руб.
Ответчики надлежащим образом не исполняет принятые на себя обязательства по договору, договорам поручительства, не погашают имеющуюся перед Банком и их действия направлены на причинение материального ущерба Банку.
Истец просит взыскать солидарно с ИП ФИО3, ИП ФИО1, ФИО4 в пользу Открытого акционерного общества «Росгосстрах Банк» задолженность по кредитному договору N №/№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 335 951 руб. 96 коп. (Один миллион триста тридцать пять тысяч девятьсот девятьсот пятьдесят один рубль 96 копеек) из них: Просроченная задолженность по основному долгу - 1 302 384 рубля б4 копейки Начисленные проценты и комиссии - 29 690 рублей 57 копеек.
Пени и штрафные санкции - 3 876 рублей 75 копеек.
Обратить взыскание на принадлежащее на праве собственности индивидуальному предпринимателю ФИО3 и переданное в залог Открытому акционерному обществу «Росгосстрах Банк» имущество, товары в обороте:
1 Джинсы в ассортименте 100 шт. залоговая стоимость 50 000.00 руб.
2 Брюки женские, султанки, бриджи 100 шт., залоговая стоимость 40 000.00 руб.
3 Дубленки в ассортименте 35 шт. залоговая стоимость 175 000.00 руб.
4 Ветровки в ассортименте 60 шт., залоговая стоимость 60 000.00 руб.
5 Пальто в ассортименте 40 шт., залоговая стоимость 60 000.00 руб.
6 Плащи в ассортименте 40 шт., залоговая стоимость 90 000.00 руб.
7 Пуховики зимние в ассортименте 50 шт., залоговая стоимость 75 000.00 руб.
8 Шубы в ассортименте 20 шт., залоговая стоимость 200 000.00 руб.
Итого: 750 000.00 руб.
на общую стоимость равной 750 000 руб. При отсутствии аналогичного товара у залогодателя, он подлежит автоматической замене на товар, находящийся в товарном обороте залогодателя и являющийся его собственностью.
Начальная продажная цена при реализации предмета залога (его части) на первых торгах (аукционе) определяется в размере, равной цене приобретения предмета залога согласно бухгалтерским документам залогодателя, а если такие документы к моменту обращения взыскания утрачены - согласно цене приобретения в целях последующей продажи на рынке аналогичных товаров, при отсутствии товара, аналогичного указанному в договору залога - в размере рыночной стоимости товара, находящегося в товарном обороте у залогодателя, которая определяется сведениями о рыночной стоимости об оценке предмета залога, установленным привлекаемым залогодателем независимым оценщиком, если иное не предусмотрено императивными нормами действующего законодательства РФ.
В случае если к моменту обращения взыскания на предмет залога в наличии у Залогодателя окажется, лишь его часть, начальная продажная цена реализации части предмета залога определяется по правилам, установленным в п.4.2. настоящего Договора с учетом фактического объема имеющегося у Залогодателя товара в обороте.
Взыскать солидарно с ИП ФИО3, ИП ФИО1, ФИО4 в пользу Открытого акционерного общества «Росгосстрах Банк» расходы по уплаченной государственной пошлине при взыскании задолженности в размере 14 879 руб. 76 коп., не подлежащего оценке: 6 000 (Шесть тысяч) рублей.
Представитель истца в судебном заседание исковые требования поддержал, просил удовлетворить в полном объеме.
Ответчик ФИО3 в судебном заседание исковые требования признала в полном объеме.
Ответчики ФИО6, ФИО4 в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, в материалах дела имеется заявление о рассмотрении дела в их отсутствии. Руководствуясь ст. 167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в его отсутствии.
Изучив материалы, дела, оценив представленные доказательства, судья приходит к тому, что исковые требования ОАО «Росгосстрах Банк» к ИП ФИО3, ИП ФИО1, ФИО4 о солидарном взыскании задолженности по кредитному договору и об обращении взыскании на залоговое имущество, подлежат удовлетворению в полном объеме.
Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Открытым акционерным обществом «Росгосстрах банк» (Далее - Кредитор, Банк) и Индивидуальным предпринимателем ФИО3 (Далее - Заемщик) был заключен Кредитный договор №/№ (Далее - Кредитный говор) о предоставлении кредита в размере 1 500 000 (один миллион пятьсот тысяч) рублей. С датой возврата кредита: ДД.ММ.ГГГГ. Кредит предоставлен на финансирование расходов на открытие новой торговой точки.
Банк исполнил свои обязательства по Кредитному договору и предоставил Заемщику денежные средства (п. 3.2 Кредитного договора), что подтверждается выпиской по счету Замка открытому у Кредитора. В соответствии с п. 5.1- 5.3. Кредитного договора, платежи по возврату кредита и уплате начисленных Банком процентов осуществляются Заемщиком в виде аннуитетного плате а ежемесячно равными суммами, включающими проценты за пользование кредитом и сумму погашения основного долга. Размер ежемесячного платежа составляет 56150 (пятьдесят шесть тысяч сто пятьдесят) рублей. Однако Заемщик нарушает условия погашения кредита и уплаты процентов, несмотря на неоднократные напоминания Банка о допущенных просрочках.
Согласно п.7.2. Кредитного договора при нарушении сроков возврата кредита, Заемщик платит кредитору неустойку в размере 0,2 (Ноль целых две десятых) процента от суммы просроченного платежа, за каждый календарный день просрочки. В соответствии с п.6,1. Кредитного договора, Банк имеет право потребовать досрочного возврата всей суммы кредита и начисленных за пользование кредитом процентов, при нарушении Заемщиком срока исполнения своих обязательств или иных условий настоящего Договора.
Требование о досрочном возврате кредита ДД.ММ.ГГГГ направлено по почте Заемщику. До настоящего времени требование не исполнено и задолженность не погашена. Задолженность Заемщика по Кредитному договору М № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 335 951 руб. 96 коп. (Один миллион триста тридцать пять тысяч девятьсот пятьдесят один рубль 96 копеек) из них: 1. Просроченная задолженность по основному долгу - 1 302 384 рубля 64 копейки
2. Начисленные проценты и комиссии - 29 690 рублей 57 копеек
3. Пени и штрафные санкции - 3 874 рублей 75 копеек.
В обеспечение исполнения обязательств Заемщика ИП ФИО3 и ИП ФИО1 по Кредитному договору №/№ между Банком и ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор поручительства № №/№-1-П В соответствии с п.2.2.1., 2.2.3 Договора поручительства Банк вправе в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору, направить Поручителю требование о перечислении денежных средств в счет исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору. ДД.ММ.ГГГГ 15 года требование о досрочном возврате кредита направлено по почте Поручителю. До настоящего времени требование не исполнено и задолженность не погашена.
В обеспечение исполнения обязательств Заемщика ИП ФИО3 и ФИО2 по Кредитному договору №/№ между Банком и ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор поручительства № №/№-2-П.
Согласна статье 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель а должники отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию дола и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником.
В соответствии с разделом 1 Договора поручительства (все перечисленные договоры составлены по одной форме) Поручитель обязуется отвечать солидарно с Заемщиков, перед Банком за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному договору, поручители были ознакомлены и согласны со всеми условиями кредитования Заемщика, поручители должны отвечать перед Банков в том же объеме, что и Заемщик, в частности, за возврат основного долга, уплату процентов за пользование кредитом, уплату неустойки, предусмотренных Кредитным договором, а также компенсацию всех расходов Банка Но принудительному взысканию задолженности и других убытков.
В соответствии с п.2.2.1., 2.2.2 Договора поручительства Банк вправе в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору, направить Поручителю требование о перечислении денежных средств в счет исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору. ДД.ММ.ГГГГ требование о досрочном возврате кредита направлено по почте Поручителю. До настоящего времени требование не исполнено и задолженность не погашена.
Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору №/№ между Банком и ИП ФИО3 (Залогодателем) был заключен Договора залога N СМБ/103054-1-3. Согласно договора залога ИП ФИО3 передала в залог ОАО «РГС Банк» следующие товарно- материальные ценности, находящиеся в торговом обороте в торговых точках ИП ФИО3 по адресам: - г. Уфа, <адрес>, помещения №№2237, 2238,2196
В соответствии с п. 2.2 договора залога Залогодержатель (Банк) вправе обратить взыскание на предмет залога, для удовлетворения за счет этого имущества своих требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного залогом обязательства. В силу п. 4.1, 4.2 Договора залога в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Залогодателем обязательств по Кредитному договору и (или) обязательств по настоящему Договору, Залогодержатель имеет право обратить взыскание на предмет залога (.любой из предметов залога, указанных в приложении N1 к настоящему Договору, по своему усмотрению) в судебном порядке. При обращении взыскания на предмет залога (его часть) в судебном порядке процедура обращения взыскания определяется в соответствии с действующим законодательством. При этом начальная продажная цена при реализации предмета залога (его части) на первых торгах (аукционе) определяется: - в размере, равном цене приобретения предмета залога согласно бухгалтерским документам Залогодателя, а если такие документы к моменту обращения взыскания утрачены - согласно цене приобретения в целях последующей продажи на рынке аналогичных товаров; - при отсутствии товара, аналогичного указанному в Приложении № к настоящему договору - в размере рыночной стоимости товара, находящегося в товарном обороте.
1 Джинсы в ассортименте 100 шт. залоговая стоимость 50 000.00 руб.
2 Брюки женские, султанки, бриджи 100 шт., залоговая стоимость 40 000.00 руб.
3 Дубленки в ассортименте 35 шт. залоговая стоимость 175 000.00 руб.
4 Ветровки в ассортименте 60 шт., залоговая стоимость 60 000.00 руб.
5 Пальто в ассортименте 40 шт., залоговая стоимость 60 000.00 руб.
6 Плащи в ассортименте 40 шт., залоговая стоимость 90 000.00 руб.
7 Пуховики зимние в ассортименте 50 шт., залоговая стоимость 75 000.00 руб.
8 Шубы в ассортименте 20 шт., залоговая стоимость 200 000.00 руб.
Итого: 750 000.00 руб.
Ответчики надлежащим образом не исполняет принятые на себя обязательства по договору, договорам поручительства, не погашают имеющуюся перед Банком и их действия направлены на причинение материального ущерба Банку.
В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.
В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.
В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором предусмотрено возвращение кредита по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части кредита, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами.
В соответствии с ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежный средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.
Согласно ст. 198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в случае признания иска ответчиком в мотивировочной части решения суда может быть указано только на признание иска и принятие его судом.
Суд считает возможным принять признание иска ответчиком ИП ФИО3
На основании ст. 98 ГПК РФ, солидарно с ИП ФИО3, ИП ФИО1, ФИО4 в пользу Открытого акционерного общества «Росгосстрах Банк» подлежат взысканию расходы по уплаченной государственной пошлине в размере 14 879 руб. 76 коп.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд
решил:
Исковые требования ОАО «Росгосстрах Банк» к ИП ФИО3, ИП ФИО1, ФИО4 о солидарном взыскании задолженности по кредитному договору и об обращении взыскании на залоговое имущество, удовлетворить полностью.
Взыскать солидарно с ИП ФИО3, ИП ФИО1, ФИО4 в пользу Открытого акционерного общества «Росгосстрах Банк» задолженность по кредитному договору N СМБ/103054 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 335 951 руб. 96 коп. (Один миллион триста тридцать пять тысяч девятьсот пятьдесят один рубль 96 копеек) из них:
Просроченная задолженность по основному долгу - 1 302 384 рубля 64 копейки Начисленные проценты и комиссии - 29 690 рублей 57 копеек.
Пени и штрафные санкции - 3 876 рублей 75 копеек.
Обратить взыскание на принадлежащее на праве собственности индивидуальному предпринимателю ФИО3 и переданное в залог Открытому акционерному обществу «Росгосстрах Банк» имущество, товары в обороте:
1 Джинсы в ассортименте 100 шт. залоговая стоимость 50 000.00 руб.
2 Брюки женские, султанки, бриджи 100 шт., залоговая стоимость 40 000.00 руб.
3 Дубленки в ассортименте 35 шт. залоговая стоимость 175 000.00 руб.
4 Ветровки в ассортименте 60 шт., залоговая стоимость 60 000.00 руб.
5 Пальто в ассортименте 40 шт., залоговая стоимость 60 000.00 руб.
6 Плащи в ассортименте 40 шт., залоговая стоимость 90 000.00 руб.
7 Пуховики зимние в ассортименте 50 шт., залоговая стоимость 75 000.00 руб.
8 Шубы в ассортименте 20 шт., залоговая стоимость 200 000.00 руб.
На общую стоимость равной 750 000 руб. При отсутствии аналогичного товара у залогодателя, заменить на товар, находящийся в товарном обороте залогодателя и являющийся его собственностью.
Взыскать с ИП ФИО3 в пользу Открытого акционерного общества «Росгосстрах Банк» расходы по уплаченной государственной пошлине в размере 6 959,92 руб.
Взыскать с ИП ФИО1 в пользу Открытого акционерного общества «Росгосстрах Банк» расходы по уплаченной государственной пошлине в размере 6 959,92 руб.
Взыскать с ФИО4 в пользу Открытого акционерного общества «Росгосстрах Банк» расходы по уплаченной государственной пошлине в размере 6 959,92 руб.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Башкортостан в течение одного месяца через Кировский районный суд г. Уфы РБ.
Судья Л.Н. Абдрахманова
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
